地理区域：本文适用于在太平洋群岛和老挝办理银行业务的 ANZ Transactive - Global 客户。完整详情请参阅按地理区域划分的功能。
关于账户转账（亚洲和太平洋地区）
什么是账户转账付款？
账户转账付款允许您在同一地理区域内、属于同一母公司和子公司实体的两个 ANZ 本地账户之间转移资金。欲了解更多信息，请参阅亚洲和太平洋地区付款类型。
账户转账付款规则
- 账户转账为自动提交，且无法取消。
- 外汇：外汇牌价（FX Carded rate）在付款起息日可能会发生变化。外汇合约汇率（FX Contract rate）需要您在付款时从当地 ANZ 市场交易商处获得有效的合约。
谁可以创建账户转账？
- 根据您组织的预设用户权限和付款设置，具有发起人（Initiator）和账户访问权限的合格用户可以创建和管理账户转账。这些角色权限可以包括：
- 发起人 (Initiator)
- 发起/授权 (Initiate/Authorise)
- 完全访问权限 (Full Access)
- 只有拥有机密付款（Confidential Payments）权限的用户，在勾选机密标识时，才能查看、编辑和批准付款。
付款输入页面
账户转账页面
以下是账户转账页面的示例，其中包含借记和贷记账号、对账单摘要以及支持性文件等字段。创建账户转账
您可以通过多种方式从“亚洲和太平洋地区付款”菜单中创建账户转账。请从以下选项中进行选择：
- 点击“创建付款” > “账户转账”（请参阅下文的逐步说明）
- 点击“创建付款” > 使用历史付款或现有付款
- 点击“当前付款” > “新建” > “账户转账”（请参阅下文的逐步说明）
- 点击“批准付款” > “新建” > “账户转账”（请参阅下文的逐步说明）
| 步骤 | 操作 |
|---|---|
| 1 | 点击 亚洲和太平洋地区付款 (Asia & Pacific Payments) > 创建付款 (Create Payment) 菜单，或 点击 亚洲和太平洋地区付款 > 当前付款 (Current Payments) 菜单 > 新建 (New)，或 点击 亚洲和太平洋地区付款 > 批准付款 (Approve Payments) 菜单 > 新建 (New)。 |
| 2 | 点击 账户转账 (Account Transfer)。 |
| 3 | 如果需要，选择进行账户转账的 分支机构 (Division)。 如果您有权访问多个分支机构，可以为以后的付款设置 默认分支机构。 “银行/分行”字段将根据所选的分支机构自动填充。 |
| 4 | 选择 借记账户 (Debit Account)。 |
| 5 | 选择 贷记账户 (Credit Account)。 |
| 6 |
执行日期 (Execution Date) 将自动填充为当天日期。 如果需要，点击 稍后 (Later) 从日历中选择未来的日期。 |
| 7 | 输入付款 金额 (Amount)。 默认情况下，付款币种为贷记账户的币种。 |
| 8 | 如果需要，若付款金额采用不同币种，请选择 以借记币种输入金额 (Enter Amounts in Debit Currency) 并输入 借记币种和金额 (Debit Currency & Amount)。 |
| 9 | 输入 对账单摘要 (Statement Narrative)，最多 20 个字符。 |
| 10 | 如果需要，选择 机密 (Confidential) 以限制查看、编辑和批准该付款的权限。 |
| 11 | 如果需要，输入 外汇详情 (FX Details)。
从以下选项中选择 汇率类型 (Rate Type)：
目前，每笔付款只能添加一个汇率。
|
| 12 | 如果需要，点击 附加文件 (Attach Document) 以添加支持性文件。
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| 13 | 点击 审核并提交 (Review & Submit) |
| 14 | 点击 提交 (Submit) |
错误和警报
错误和警报消息（如“字段验证”）会显示受影响字段的信息，并用红色突出显示该字段。错误消息特定于付款方式类型、可用字段和特定验证。您可以更新受影响字段中的信息并继续处理付款。
必填字段验证：
外汇字段验证：
后续步骤
当付款成功提交且目前处于“待审批”状态时，您可以从以下屏幕选项中进行选择：
- 在“付款详情”页面中 审核此笔付款
- 在“批准付款”页面中 查看批准付款
- 创建新付款
- 点击 确定 (OK) 返回“创建付款”页面
当付款成功提交审批后，后续步骤可以是：