付款变更 – 澳新银行数字服务帮助

地区：本文适用于在香港、印度、菲律宾、新加坡和越南办理银业务的 ANZ Transactive – Global 客户。

此信息与 ANZ Transactive Cash Asia 用户相关，是 2025 年 5 月底前升级至 ANZ Transactive – Global 的一部分。ANZ Transactive Cash Asia 将继续运营至 2027 年，但仅用于支票处理。

本文详细介绍了从 ANZ Transactive Cash Asia 升级后，您将如何在 ANZ Transactive – Global 中使用付款功能，以及您需要了解的变化。功能的交付将分阶段进行，内容将不时更新，以反映最新和最相关的信息。

收款人

创建收款人

升级到 ANZ Transactive – Global 中的付款功能后，ANZ 将无法再代表您创建收款人。

要在 ANZ Transactive – Global 中创建收款人，您需要前往付款 (Payments) > 收款人 (Beneficiaries) 页面，然后点击控制栏上的新建 (New)：

审批收款人

ANZ Transactive – Global 中的收款人将在付款 (Payments) > 收款人 (Beneficiaries) 页面进行审批：

收款人状态

ANZ Transactive – Global 无法启用/禁用收款人。如果您不再需要某个收款人，可以将其删除。
在收款人页面的控制栏上选择“导出 (Export)”，即可下载 CSV 格式的收款人列表。

随着收款人在 ANZ Transactive – Global 工作流中的流转，由于对其执行的操作，它会经历多种不同的状态。下表详细列出了每种收款人状态以及在每种状态下可对收款人执行的操作。

收款人状态	描述	用户允许的操作
待审批 (Pending Approval)	收款人已创建，正在等待审批。审批通过后，状态将变为“已审批 (Approved)”。	审批 (Approve) 拒绝 (Reject) 删除 (Delete)
创建被拒 (Creation Rejected)	创建收款人的申请已被审批人拒绝。如有必要，需要进行编辑并重新提交审批。	编辑 (Edit) 删除 (Delete)
修改待审批 (Modification Pending Approval)	收款人信息已修改，正在等待审批人审批。	审批 (Approve) 拒绝 (Reject) 删除 (Delete)
修改被拒 (Modification Rejected)	对收款人的修改或删除收款人的申请已被拒绝。	编辑 (Edit) 删除 (Delete)
删除待审批 (Deletion Pending Approval)	收款人已从收款人页面删除，正在等待审批人审批。	审批 (Approve) 拒绝 (Reject)
已审批 (Approved)	收款人已准备就绪，可以使用。	编辑 (Edit) 删除 (Delete)
需修复 (Needs Repair)	收款人信息存在一个或多个需要解决的错误。	编辑 (Edit) 删除 (Delete)
已删除 (Deleted)	收款人已从收款人页面删除，正在等待审批人审批。

复制付款

在 ANZ Transactive Cash Asia 中，您点击复制记录 (Copy Record) 将现有的凭证级详细信息复制到新记录中并修改所有字段。

在 ANZ Transactive – Global 中，您将使用复制 (Copy) 操作来实现此目的，但以下字段无法编辑：

部门 (Division)
付款账户 (Debit Account)
付款方式 (Payment Method)

机密付款

与 ANZ Transactive Cash Asia 中的机密付款类似，ANZ Transactive – Global 也将提供工资单遮蔽 (Payroll Masking) 功能。此功能将向选定的付款审批人遮蔽机密的工资单数据，如收款人姓名、银行、账号、附言和金额，这意味着某些审批人将审批工资单批次，但交易详情将在屏幕上和报告中被遮蔽。遮蔽的数据将用“XXXX”表示。

跨币种付款

请阅读以下关于 ANZ Transactive – Global 中跨币种付款的变化。

银行结汇 (Bank Book)

适用于印度、菲律宾和越南的客户。

印度、菲律宾和越南的客户在创建外汇付款时可以选择银行结汇 (Bank Book)。在以下情况下使用银行结汇：

您没有现成的外汇合同可供使用，或者，
付款金额小于或等于等值 50 万美元。

提交付款后，银行将为该跨币种付款锁定外汇汇率。对于未来日期的付款，该付款将显示在您的“当前付款 (Current Payments)”网格中，直到付款起息日。状态将更新为“处理中 (Processing)”，等待银行锁定外汇汇率。

收款人扣费

没有将跨币种付款费用向收款人扣除的选项。费用承担方式分为“我方 (OUR)”和“共同 (SHA)”：

OUR：由我们收取“我方费用”。我们将承担处理此笔付款所使用的代理行收取的费用。其他银行（包括其他中间行和/或收款人银行）可能会收取额外费用。
SHA：这意味着其他银行（包括我们的代理行、任何其他中间行和/或收款人银行）收取的任何费用将在款项支付给收款人之前从付款金额中扣除。

合同 (Contracts)

在付款中使用外汇合同时，您将能够选择“合同 (Contract)”。要在付款中使用外汇合同，该合同的起息日必须与付款的起息日相同。

不可用币种

香港：

IDR、MYR 币种不提供动态汇率。
使用外汇合同进行 IDR 币种的付款。

新加坡：

IDR、KRW、MYR、PGK、TWD 币种不提供动态汇率。
使用外汇合同进行 IDR 币种的付款。

动态汇率 (Dynamic Rates)

适用于香港和新加坡的客户。

动态汇率 (Dynamic Rates) 将取代牌价汇率，这将允许您获取小于或等于 50 万美元的跨币种付款的实时外汇汇率。对于金额超过 50 万美元的跨币种付款，请联系您的市场交易员获取汇率。

在创建跨币种付款时，您可以选择动态 (Dynamic) 或合同 (Contract) 来为付款提供资金：

FX Details option.png

如果使用动态汇率，在付款获得完全审批后，它将进入需获取汇率 (Needs Rate) 状态，然后具有相应权限的用户将获取汇率 (Get Rate) 以锁定屏幕上显示的动态汇率：

Get Rate screen.png

获取汇率视频

重复付款

如果存在现有的批次付款在批次级别和批次内的第一笔付款上均满足以下所有条件，则 ANZ Transactive – Global 会将该批次付款视为潜在的重复付款：

批次条件：

批次状态不为“草稿 (Draft)”、“已删除 (Deleted)”、“审批人拒绝 (Approver Rejected)”、“银行拒绝 (Bank Rejected)”或“需修复 (Needs Repair)”
请求的起息日在过去 6 个工作日内、当前日期或未来 6 个工作日内
属于相同的客户部门 (Division)
具有相同的批次级详细信息：
- 付款账号 (Debit Account Number)
- 付款名称 (Payment Name)
- 笔数 (Number of Items)
- 批次总指令金额 (Batch Total Instructed Amount)
- 批次付款币种 (Batch Payment Currency)

付款级条件（批次中的第一笔）：

收款人账号 (Beneficiary Account Number)
收款人付款金额 (Beneficiary Payment Amount)
收款人付款币种 (Beneficiary Payment Currency)
入账附言 (Lodgement Reference)

凭证打印

ANZ Transactive – Global 将不提供支票处理功能，该功能将保留在 ANZ Transactive Cash Asia 中直至 2027 年。

国际付款（印度）

在 ANZ Transactive – Global 中，印度国际付款在以下菜单中处理：

用于资金管理国际付款的付款 (Payments) 菜单。
用于跨境资金划拨（进口付款）的亚太付款 (Asia & Pacific Payments) 菜单。

经办人每日限额 (Maker Daily Limit)

在 ANZ Transactive Cash Asia 中，创建付款的用户可以被分配“经办人每日限额”。此功能在 ANZ Transactive – Global 中不可用。

MT103 报文

在 ANZ Transactive Cash Asia 中，用户可以打印 RTGS 和国际付款的 MT103 报文。在 ANZ Transactive – Global 中，用户只能打印国际付款的 MT103 报文。如果您需要 RTGS 付款的 MT103 报文副本，请联系您当地的客户服务中心。您可以通过在 ANZ Transactive – Global 中点击“联系我们 (Contact)”或在浏览器中输入 anz.com/servicecentres 来获取详细联系信息。

阅读生成 MT103 报文文章，了解如何查看处于“已完成 (Completed)”状态的国际付款的 MT103 报文。

小组授权 (Panel Authorisation)

在 ANZ Transactive Cash Asia 中，用户可以被分配到某个部门（法人实体）的 A 组，以及另一个部门（法人实体）的 B 组。在 ANZ Transactive – Global 中，用户在整个站点（包括所有部门）中只能被分配到一个小组授权组，例如 A 组。
在 ANZ Transactive Cash Asia 中，您可以为每个账户设置不同币种的小组授权限额。在 ANZ Transactive – Global 中，小组授权限额仅针对一种币种，且适用于所有账户。
在 ANZ Transactive Cash Asia 中，小组限额可以在凭证级别设置。然而，在 ANZ Transactive – Global 中，小组限额适用于批次总金额，而不是批次中的单笔款项。

付款审批与工作流

ANZ Transactive – Global 仅支持批次级付款授权，不支持凭证级。
“需获取汇率 (Needs Rate)”功能将提供给香港和新加坡的客户。

在 ANZ Transactive – Global 中，付款的数字签名由最终审批人执行。根据需要多少次审批以及付款是否需要动态汇率，付款在审批过程中会经历以下状态：

需要一次审批的付款：

待审批 (Pending Approval)* > 处理中 (Processing)
待审批 (Pending Approval)* > 需获取汇率 (Needs Rate)^ > 处理中 (Processing)

需要两次审批的付款：

待审批 (Pending Approval) > 待审批 (Pending Approval)* > 处理中 (Processing)
待审批 (Pending Approval) > 待审批 (Pending Approval)* > 需获取汇率 (Needs Rate)^ > 处理中 (Processing)

*完成此步骤的用户需要使用安全设备对付款进行数字签名。付款在获得最终审批或动态汇率被接受时释放。

^完成此步骤的用户需要使用安全设备登录 ANZ Transactive – Global。

审批权限变化

在 ANZ Transactive Cash Asia 中，用户可以被分配一个审批人每日限额 (Authorizer Daily Limit)，该限额适用于当天所有付款类型的累计付款价值。在 ANZ Transactive – Global 中，用户被分配每个付款产品的每日审批权限 (Daily Approval Discretion)限额，例如，用户可以拥有新加坡本地付款 (MEPS) 每日 100,000.00 新元限额，以及新加坡本地付款 (ACH) 每日 50,000.00 新元限额。
在 ANZ Transactive – Global 中，配置用户审批权限时使用您站点的基础币种。如果 ANZ Transactive – Global 中的基础币种与 ANZ Transactive Cash Asia 中的基础币种不同，用户的审批阈值将被更新以反映不同的币种。

创建付款

以下详细介绍了您在未来几个月中如何在 ANZ Transactive – Global 中创建付款以及付款类型的变化。

要在 ANZ Transactive – Global 中创建付款，您需要：

前往创建付款 (Create Payment) 页面并选择以下可用选项之一：
- 上传付款文件
- 使用付款模板
- 使用历史付款
- 点击付款类型 (Payment Type)：
前往文件导入摘要 (File Import Summary) 页面，然后点击控制栏上的上传文件 (Upload File)：

付款文件上传

文件变化

收款人代码 (Beneficiary Code)：
- 在 ANZ Transactive Cash Asia 中，当文件中提供了收款人代码但没有匹配的收款人记录时，只要提供了所有必需的详细信息，系统就会使用文件中的收款人详细信息处理付款。
- 在 ANZ Transactive – Global 中，当文件中提供了收款人代码但没有匹配的收款人记录时，文件上传将失败。您需要从文件中删除收款人代码并重新上传。
印度工资单文件：
- 在 ANZ Transactive Cash Asia 中，您可以在文件头记录中为“付款产品 (Payment Product)”和“我的产品代码 (My Product Code)”提供不同的值。
- 在 ANZ Transactive – Global 中，如果提供了“付款产品”，它将覆盖文件头记录中“我的产品代码”的值。对于印度工资单文件，请确保在“我的产品代码”文件头字段中仅包含“PAYROLL”，以确保成功处理工资单。

文件格式变化：以下变化适用于以下付款文件：

定长格式 (Fixed-Length)
管道符分隔格式 (Pipe-delimited)

字段	2025 年 5 月 31 日前	2025 年 5 月 31 日后
付款明细记录：凭证参考号 (Instrument Reference) (D3) 贷记参考号 (Credit Reference) (D76)	这些字段是必填的。缺少此信息的文件将处于需修复 (Needs Repair) 状态，您将能够在 ANZ Transactive – Global 中修复这些交易。	如果缺少此信息，详细信息将从文件头记录中的批次参考号 (Batch Reference) (H8) 字段中自动填充。
付款明细记录：付款账号 (Debit Account Number) (D56)	此字段是必填的。缺少此信息的文件将因“文件格式无效”而处于已拒绝 (Rejected) 状态，您需要修复并重新提交文件。	如果缺少此信息，详细信息将从文件头记录中的付款账户 (Debit Account) (H6) 字段中自动填充。
付款明细记录：收款人国家 (Beneficiary Country) (D18)	此字段需要包含两位字符的 ISO 国家代码。如果缺失或不正确，文件将处于失败 (Failed) 状态，您需要修复并重新提交文件。	此处理方式在 2025 年 5 月 30 日后将继续保持。
付款明细记录：收款人城市 (Beneficiary City) (D20) - 仅限菲律宾 PESONet	此字段对于菲律宾 ACH (PESONet) 付款是必填的。缺少此信息的文件将处于需修复 (Needs Repair) 状态，您将能够在 ANZ Transactive – Global 中修复这些交易。	此字段在 ANZ Transactive – Global 中将是选填的。然而，在 6 月份，监管要求将使其成为必填项。届时，收款银行可能会拒绝不包含此字段的交易。有关更多信息，请参阅菲律宾 PESONet 变化文章。

请参阅文件格式指南文章中的 ANZ Transactive - Global File Formats - Web only 文档。

文件格式

请注意，以下文件将不再受支持：

OTL 管道符分隔付款文件 (OTL Pipe Delimited Payment File)
OTL 定长分隔付款文件 (OTL Fixed Length Delimited Payment File)

ANZ Transactive – Global 中将提供以下付款文件格式：

定长付款文件（在 ANZ Transactive – Global 中为 Asia Fixed Length 文件）
管道符分隔付款文件（在 ANZ Transactive – Global 中为 Asia Pipe Delimited 文件）

文件命名

ANZ Transactive – Global 不需要每个上传的付款文件都具有唯一的文件名。在 ANZ Transactive – Global 中上传时，请使用任何文件名和长度。

文件编码

请注意，以下编码集将不再受支持：Big5、EUC-KR、GB2312、GB2312-80、Shift-JIS、Unicode、big5-hkscs、iso-2022-kr。

ANZ Transactive – Global 将支持以下文件编码集：

US-ASCII
UTF-8（默认）

文件上传工作流

在 ANZ Transactive – Global 中上传付款文件时，文件导入的状态将为：

已完成 (Completed) - 文件上传成功
处理中 (Processing) - 文件上传正在进行中（过渡状态）
已拒绝 (Rejected) - 文件上传失败

系统还将验证文件中的每笔交易：

成功验证的交易将处于待审批 (Pending Approval) 状态
未通过验证的交易将处于需修复 (Needs Repair) 或已拒绝 (Rejected) 状态
- 需修复 (Needs Repair)：付款可能是重复的，或者文件中的收款人存在问题
- 已拒绝 (Rejected)：由于格式错误等原因，文件无法上传

如果付款创建成功，您可以在当前付款 (Current Payments) 页面中查看。付款中的收款人详细信息 (Beneficiary Details) 部分将通过警报图标指示是否存在任何问题：

PGP 加密

在 ANZ Transactive – Global 中上传付款文件时，PGP 加密不可用。在 ANZ Transactive Cash Asia 中使用 PGP 加密的客户将使用通过 ANZ Transactive – Global 中的“应用 (Applications)”菜单访问的 ANZ Fileactive 网页门户来上传文件，然后在 ANZ Transactive – Global 中进行审批。有关更多信息，请参阅ANZ Fileactive 门户文章。

付款附言变化

升级到 ANZ Transactive – Global 中的付款功能后，您会注意到外付款项附言的变化。在 ANZ Fileactive 和 ANZ Transactive – Global 中查看和下载交易详情时，均可访问这些更新后的附言。有关更多信息，请阅读外付款项附言变化文章。

付款页面

您将无法在 ANZ Transactive – Global 的“付款摘要”或“付款详情”页面中将付款摘要打印为 PDF。请使用控制栏上的“导出 (Export)”按钮将屏幕上的记录导出为 CSV 文件。您还可以生成 CSV 或 PDF 格式的“付款摘要报告”或“付款详情报告”。

以下付款页面将在 ANZ Transactive – Global 中提供给您。

页面	描述
创建付款 (Create Payment)	创建付款页面为您提供了可用于创建付款的付款类型和方法。
当前付款 (Current Payments)	当前付款页面为您提供了所有尚未发送处理的当前付款以及在过去 30 个日历日内已处理的付款列表。
历史付款 (Past Payments)	在 ANZ Transactive Cash Asia 中处理的付款将无法在 ANZ Transactive - Global 中查看。ANZ 建议您在升级到 ANZ Transactive - Global 之前下载付款报告。印度本地付款将无法在“历史付款”页面中查看。请从当前付款页面下载任何所需的本地付款报告。历史付款页面允许您搜索在过去 24 个月内处理且处于“已完成 (Completed)”、“已完成但有错误 (Completed with Error)”或“银行拒绝 (Bank Rejected)”状态的付款。
收款人 (Beneficiaries)	收款人页面允许您设置和管理您经常付款的收款人列表，以便将收款人详细信息用于未来的付款。
模板 (Templates)	模板页面允许您查看、创建和维护付款模板。
定期付款 (Periodic Payments)	定期付款页面允许您为 FPS（香港）和 ACH（新加坡）付款类型创建和管理定期付款计划。
文件导入摘要 (File Import Summary)	文件导入摘要页面为您提供了导入文件的摘要，包括文件中的交易总数以及需要修复或被拒绝的交易数量。
报告 (Reports)	报告页面允许您创建、安排、管理、共享和通过电子邮件发送付款类型报告。您可以运行即时报告模板，安排报告在特定时间自动运行，并保存报告以备将来使用。

付款状态

随着付款在 ANZ Transactive - Global 付款工作流中的流转，由于对其执行的操作，它会经历多种不同的状态。下表详细列出了每种付款状态以及在每种状态下可对付款执行的操作。

付款状态	描述	用户允许的操作
草稿 (Draft)	付款已创建并保存，但尚未提交审批。	编辑 (Edit) 删除 (Delete) 提交 (Submit)
需修复 (Needs Repair)	表示付款存在错误，需要先进行修复才能进行审批。	编辑 (Edit) 删除 (Delete)
待审批 (Pending Approval)	付款已创建并提交审批。如果付款需要多次审批，它将保持此状态，直到执行了最终审批。一旦获得完全审批，它将转入“已审批 (Approved)”状态。	审批 (Approve) 拒绝 (Reject) 删除 (Delete) 撤回（以编辑）(Recall)
已审批 (Approved)	付款已获得完全审批，ANZ 将开始处理。
审批人拒绝 (Approver Rejected)	付款已被其中一位审批人拒绝。如有必要，需要进行编辑并重新提交审批。或者，也可以将其删除。	编辑 (Edit) 删除 (Delete) 复制 (Copy)
已删除 (Deleted)	付款已被删除。只有当付款处于“草稿”、“待审批”、“审批人拒绝”或“需修复”状态时，才能被删除。已删除的付款将在系统中保持可见 30 天。
需获取汇率 (Needs Rate)	该付款是已获得完全审批的跨币种账户转账、国际付款或 RTGS 付款，在处理前需要获取汇率。	撤回 (Recall) 获取汇率 (Get Rate)
交易成功 (Trade Successful)	“需获取汇率”请求成功，付款将开始处理。
交易失败 (Trade Unsuccessful)	“需获取汇率”请求失败。付款将保持在“需获取汇率”状态。
处理中 (Processing)	付款已获得完全审批并已应用动态汇率（如适用），目前正在由 ANZ 处理。一旦 ANZ 处理完付款，状态将进行更新。	复制 (Copy)
未来日期 (Future Dated)	付款已获得审批，正等待在指定的起息日进行处理。	停止 (Stop) 复制 (Copy)
余额不足 (Insufficient Funds)	付款已提交处理，但由于付款账户余额不足而失败。一旦付款账户有了足够的资金，就可以使用重新提交 (Resubmit)操作重新发送付款。在这种情况下，付款不需要额外的审批，但需要在同一首选起息日的截止时间之前重新提交。如果在此时间之前未重新发送付款，状态将自动更改为“银行拒绝 (Bank Rejected)”。	停止 (Stop) 重新提交 (Resubmit)
已完成 (Completed)	付款已由 ANZ 成功处理。	复制 (Copy)
已完成但有错误 (Completed with Error)	付款包含一个或多个无法由 ANZ 处理的指令。	复制 (Copy)
银行拒绝 (Bank Rejected)	付款已被 ANZ 拒绝。	复制 (Copy)

付款类型和付款方式

行内转账 (Book Transfers) 将通过简化的付款模型自动路由。

使用以下信息来确定在 ANZ Transactive – Global 中使用哪种付款类型 (Payment Type)和付款方式 (Payment Method)。

香港付款类型和付款方式

在本地付款中选择付款方式的屏幕截图：

ANZ Transactive Cash Asia：付款产品	ANZ Transactive – Global：付款类型，付款方式
ACH - AUTOPAY - 小额本地付款	本地付款 (Domestic Payment)：FPS
BKTPYMNT - ANZ 账户之间的银行转账	账户转账 (Account Transfer) 或；本地付款 (Domestic Payment) 或；国际付款 (International Payment)
ECPAY - 所有电子交易（批次）	本地付款 (Domestic Payment)：FPS, CHATS
EPPYMNTS - 电子和纸质交易（批次）	本地付款 (Domestic Payment)：FPS, CHATS
PAYROLL - 工资转账付款（批次）	本地工资付款 (Domestic Salary Payment)：FPS
RTGS - CHATS - 实时全额支付系统 (Quickpay)	本地付款 (Domestic Payment)：CHATS
TTPYMNT - 电汇 (Quickpay)	国际付款 (International Payment)

印度付款类型和付款方式

在本地付款中选择付款方式的屏幕截图：

ANZ Transactive Cash Asia		ANZ Transactive – Global：付款类型，付款方式
我的产品	描述	ANZ Transactive – Global：付款类型，付款方式
BKTPYMNT	行内转账	账户转账 (Account Transfer) 或；本地付款 (Domestic Payment)：NEFT, RTGS 或；国际付款 (International Payment)
CASHWDRWL	现金取款	其他 (Others)：现金取款 (Cash Withdrawal)
ECPAY	电子资金转账	本地付款 (Domestic Payment)：NEFT, RTGS
EPPYMNTS	电子资金转账和纸质交易	本地付款 (Domestic Payment)：NEFT, RTGS
EXTECPAY	延长营业时间的 NEFT/RTGS	本地付款 (Domestic Payment)：NEFT, RTGS
NEFTBULK	本地 NEFT - 批量	本地付款 (Domestic Payment)：NEFT
NGNEFTINST	本地 NG NEFT - 凭证	本地付款 (Domestic Payment)：NEFT
RTGS	本地 RTGS	本地付款 (Domestic Payment)：RTGS
TAXMISC	税款 – 其他	其他 (Others)：税款 (Tax)
TDINR	定期存款 - 其他	其他 (Others)：定期存款 (Fixed Term Deposit)
TTPYMNT	国际电汇	国际付款 (International Payment)

菲律宾付款类型和付款方式

在本地付款中选择付款方式的屏幕截图：

请注意，PDDTS GSRT 付款将不支持外汇，仅支持美元对美元。

ANZ Transactive Cash Asia		ANZ Transactive – Global：付款类型，付款方式
我的产品	描述	ANZ Transactive – Global：付款类型，付款方式
BKTPYMNT	行内转账	账户转账 (Account Transfer) 或；本地付款 (Domestic Payment)：PDDTS GSRT, PESONet, RTGS 或；国际付款 (International Payment)
DFTBULK	本地资金转账 - 批量	本地付款 (Domestic Payment)：PDDTS GSRT, PESONet
DFTINST	本地资金转账 - 凭证	本地付款 (Domestic Payment)：RTGS
ECPAY	电子资金转账	本地付款 (Domestic Payment)：PDDTS GSRT, PESONet, RTGS
ECPAYDBU	电子资金转账 (DBU)	本地付款 (Domestic Payment)：PDDTS GSRT, PESONet, RTGS
EPPYMNTS	电子资金转账和纸质	本地付款 (Domestic Payment)：PDDTS GSRT, PESONet, RTGS
INCFTBULK	跨公司资金转账批量	在 ANZ Transactive – Global 中不可用。
INCFTINST	跨公司资金转账凭证	在 ANZ Transactive – Global 中不可用。
INTRATRF	公司内部转账 ANZ 账户	账户转账 (Account Transfer) 或；本地付款 (Domestic Payment)：PDDTS GSRT, PESONet 或；国际付款 (International Payment)
PAYROLL	工资转账付款	本地工资付款 (Domestic Salary Payment)：PESONet
RTGS	本地 RTGS	本地付款 (Domestic Payment)：RTGS
TTPYMNT	国际电汇	国际付款 (International Payment)
TTRTGSPAY	跨公司付款	在 ANZ Transactive – Global 中不可用。

新加坡付款类型和付款方式

PayNow 将不会立即提供。
唯一实体编号 (UEN) 将是 ANZ Transactive – Global 中唯一可用于注册的 PayNow 代理类型。

在本地付款中选择付款方式的屏幕截图：

ANZ Transactive Cash Asia：付款产品	ANZ Transactive – Global：付款类型，付款方式
ACH-GIRO - 小额本地付款 (Quick Pay)	本地付款 (Domestic Payment)：ACH
BKTPYMNT-ANZ 账户之间的银行转账 (Quick Pay)	账户转账 (Account Transfer) 或；本地付款 (Domestic Payment)：ACH, MEPS, FAST 或；国际付款 (International Payment)
DFTBULK-本地资金转账 – 批量	本地付款 (Domestic Payment)：ACH
ECPAY-所有电子付款	本地付款 (Domestic Payment)：ACH, MEPS, FAST
ECPAY1-所有电子付款	本地付款 (Domestic Payment)：ACH, MEPS, FAST
FASTBPYMT-FAST SGD – 批量	本地付款 (Domestic Payment)：FAST
FASTIPYMT-FAST SGD - 凭证 (Quick Pay)	本地付款 (Domestic Payment)：FAST
PAYROLL-工资转账付款	本地工资付款 (Domestic Salary Payment)：ACH
RTGS-SG: MEPS - 实时全额支付系统 (Quick Pay)	本地付款 (Domestic Payment)：MEPS
TTPYMNT-电汇 (Quick Pay)	国际付款 (International Payment)

越南付款类型和付款方式

在本地付款中选择付款方式的屏幕截图：

ANZ Transactive Cash Asia		ANZ Transactive – Global：付款类型，付款方式
我的产品	描述	ANZ Transactive – Global：付款类型，付款方式
BKTPYMNT	同一分行内 ANZ 账户之间的银行转账	账户转账 (Account Transfer) 或；本地付款 (Domestic Payment)：ACH 或；国际付款 (International Payment)
CWNEP	通过 NEP 提取现金	本地付款 (Domestic Payment)：现金取款 (Cash Withdrawal)
DFTBULK	本地资金转账 – 批量	本地付款 (Domestic Payment)：ACH, 税款 (Tax), 现金取款 (Cash Withdrawal)
DFTINST	本地资金转账 - 凭证	本地付款 (Domestic Payment)：ACH, 税款 (Tax), 现金取款 (Cash Withdrawal)
INTRATRF	公司内部转账 ANZ 账户	账户转账 (Account Transfer) 本地付款 (Domestic Payment)：ACH 国际付款 (International Payment)
PAYROLL	工资转账付款	本地工资付款 (Domestic Salary Payment), 国际工资付款 (International Salary Payment)
RTGSINST	本地资金转账	本地付款 (Domestic Payment)：ACH, 税款 (Tax), 现金取款 (Cash Withdrawal)
TTPYMNT	电汇	国际付款 (International Payment)

以下付款类型将在 ANZ Transactive – Global 中提供给您。

付款小组件 (Payment Widgets)

ANZ Transactive – Global 具有以下付款小组件，您可以在工作区中使用它们：

有关更多信息，请参阅工作区 (Workspace)文章。

释放角色 (Release Role)

在 ANZ Transactive – Global 中，付款的数字签名由最终审批人执行，在收到所有付款审批后，您将不再需要手动“释放”付款。为了协助这一变化，最终审批人可以在 ANZ Transactive – Global 中利用以下功能：

在审批付款时，审批人可以查看付款账户余额，以确保有足够的资金来支付款项：

这取决于审批人是否拥有查看付款账户余额和交易报告的权限。
如果付款已释放给银行进行处理，但由于余额不足而失败，审批人可以“重新提交”付款，前提是资金在同一首选起息日的截止时间之前到达账户。这消除了重新创建付款并再次获取审批的需要。有关更多信息，请参阅重新提交付款文章。

如果您的组织需要进一步的控制，请联系您的 ANZ 代表讨论以下内容：

将现有的付款释放用户升级为具有“审批”权限。这将需要用户完成 KYC 身份验证以符合当地法规。
更新付款的审批模型，采用具有“固定最后顺序 (Fixed Last sequence)”的小组授权矩阵，允许以前的付款释放人员成为最终审批人。有关更多信息，请参阅授权小组 (Authorisation Panels)文章。

常设指令 (Standing Instructions)

定期付款 (Periodic Payments) 将在 ANZ Transactive – Global 中提供给您，并允许您根据设定的计划设置和管理一系列循环付款实例。请阅读定期付款文章以获取更多信息。

用户需要审批根据计划创建的每笔付款。

请注意与 ANZ Transactive Cash Asia 中常设指令的以下区别：

仅限每月频率
创建并审批计划后，付款实例将在起息日前大约七天创建，并可供查看和审批。
付款需要在每个实例中进行审批才能在起息日执行，并且可以在起息日之前进行审批
定期付款无法复制
定期付款可以在“当前付款”页面中通过“模板名称 (Template Name)”列进行识别，该列将以“PPY”开头：

非工作日处理：如果“下次运行日期 (Next Run Date)”是非工作日，则付款起息日将根据计划为前一个或下一个工作日。以下是一些非工作日处理方式的示例：

开始日	重复于	非工作日	下次运行日期	付款创建于	付款起息日
6月19日	第26天	在前一个工作日处理	6月26日 (周六)	6月19日	6月25日
6月19日	第26天	在下一个工作日处理	6月26日 (周六)	6月19日	6月28日
6月19日	第25天	由于下次运行日期是工作日，因此不考虑任何选择	6月25日 (周五)	6月18日	6月25日
6月19日	第19天	在下一个工作日处理	6月19日 (周六)	6月19日	6月21日

证明文件

在 ANZ Transactive Cash Asia 中，您可以上传无限数量的证明文件，大小最高可达 10MB。在 ANZ Transactive – Global 中，您最多只能上传五个文件，每个文件大小最高可达 5MB。
ANZ Transactive Cash Asia 允许您上传 zip 压缩文件格式的证明文件。这在 ANZ Transactive – Global 中不可用。

模板

创建模板

升级到 ANZ Transactive – Global 中的付款功能后，ANZ 将无法再代表您上传模板文件。

要在 ANZ Transactive – Global 中创建付款模板，您需要前往付款 (Payments) > 模板 (Templates) 页面，点击控制栏上的新建 (New)，然后选择付款类型：

您还可以从付款中创建模板。有关如何创建和管理模板的说明，请参阅以下文章：

香港：

新加坡：

审批模板

ANZ Transactive – Global 中的模板将在付款 (Payments) > 模板 (Templates) 页面进行审批：

模板状态

ANZ Transactive – Global 无法启用/禁用模板。如果您不再需要某个模板，可以将其删除。

随着模板在 ANZ Transactive - Global 工作流中的流转，由于对其执行的操作，它会经历多种不同的状态。下表详细列出了每种模板状态以及在每种状态下可对模板执行的操作。

模板状态	描述	用户允许的操作
草稿 (Draft)	模板已创建，处于“草稿”状态。	编辑 (Edit) 提交 (Submit) 删除 (Delete)
待审批 (Pending Approval)	模板已创建，正在等待审批。	审批 (Approve) 拒绝 (Reject) 撤回 (Recall)
审批人拒绝 (Approver Rejected)	模板已被审批人拒绝。如有必要，需要进行编辑并重新提交审批。	编辑 (Edit) 提交 (Submit) 删除 (Delete)
需修复 (Needs Repair)	表示模板存在错误，需要先进行修复才能进行审批。	编辑 (Edit) 提交 (Submit) 删除 (Delete)
已审批 (Approved)	模板已获得审批，可以使用。	编辑 (Edit) 复制 (Copy) 删除 (Delete)
已删除 (Deleted)	模板已被删除。	复制 (Copy)

核对角色 (Verify Role)

在 ANZ Transactive – Global 中，将不提供“核对”角色。付款创建后，即可直接进行审批，无需单独的核对步骤。如果您的组织在 ANZ Transactive Cash Asia 中使用此功能，ANZ 建议完成以下核对步骤：

双重检查：付款创建者应在提交前双重检查所有详细信息。
团队审查：另一名团队成员可以审查付款详细信息，并在 ANZ Transactive - Global 之外（例如通过电子邮件）通知审批人审查已完成。
仔细审批：审批人在给予审批前应仔细审查所有详细信息。

如果您的组织需要进一步的控制，请联系您的 ANZ 代表讨论以下内容：

将现有的付款核对用户升级为具有“审批”权限。这将需要用户完成 KYC 身份验证以符合当地法规。
更新付款的审批模型，采用小组授权矩阵。这允许以前的付款核对人员成为第一审批人，然后由现有的审批人进行审批。有关更多信息，请参阅授权小组 (Authorisation Panels)文章。

常见问题 (FAQs)

我是否能够编辑处于“草稿”状态的付款中的付款账户？

不能，付款账户无法编辑。

我是否能在跨币种付款中同时使用动态汇率和合同？

不能，您需要使用合同或动态汇率来为付款提供资金。

为什么我可以访问“付款 (Payments)”和“亚太付款 (Asia & Pacific Payments)”菜单？

付款 (Payments) 菜单用于在澳大利亚、中国、印度、新西兰、菲律宾、新加坡、台湾和越南创建和管理付款。
亚太付款 (Asia & Pacific Payments) 菜单用于创建和管理：
- 在印度尼西亚、老挝、太平洋群岛和台湾的资金管理付款。
- 在印度的跨境资金划拨（进口付款）。

有关澳大利亚、中国和新西兰客户目前使用的完整付款常见问题列表，请参阅付款常见问题 (Payments FAQs)文章。

小组件	描述
发起付款 (Initiate Payments)	提供了一种便捷的发起付款方式。您可以选择使用模板、上传文件、使用历史付款或手动创建付款。
付款状态 (Payments Status)	查看您创建的付款的当前状态。点击任何状态即可从“当前付款”页面查看付款的详细信息。
待审批 (Pending Approval)	查看处于“待审批”状态的付款、直接扣款、收款人、付款人、付款模板和直接扣款模板，并在此处进行审批或拒绝。

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