付款变更

ANZ Transactive – Global 中的收款人将从“支付”>“收款人”屏幕进行审批：

收款人在 ANZ Transactive – Global 的工作流程中会经历多个不同的状态，这些状态是根据对其执行的操作而产生的。下表详细说明了每个收款人状态以及在该状态下可以对收款人执行的操作。

印度、菲律宾和越南的客户在创建 FX 支付时可以选择“银行簿记”。在以下情况下使用银行簿记：

• 您没有现成的 FX 合同可供使用，或者，
• 支付金额小于或等于 50 万美元等值。

提交支付后，银行将为跨境支付预订外汇汇率。对于未来日期的支付，支付将显示在您的“当前支付”网格中，直到支付价值。状态将更新为“处理中”，等待银行预订外汇汇率。

没有将跨境支付费用转嫁给收款人的选项。费用收取方式为“我方承担”、“共同承担”：

• OUR：“我方承担费用”由我方收取。我们将承担处理此支付所使用的代理银行收取的费用。其他银行（包括其他中间银行和/或收款银行）可能会收取额外费用。
• SHA：这意味着其他银行（包括我们的代理银行、任何其他中间银行和/或收款银行）收取的任何费用将在款项支付给收款人之前从支付中扣除。

• IDR、MYR 货币不提供动态汇率。
• 使用 FX 合同进行 IDR 货币支付。

• IDR、KRW、MYR、PGK、TWD 货币不提供动态汇率。
• 使用 FX 合同进行 IDR 货币支付。

“动态汇率”将取代卡片汇率，这将使您能够获得小于或等于 50 万美元的跨境支付的实时外汇汇率。对于价值超过 50 万美元的跨境支付，请联系您的市场交易员获取汇率。

当您创建跨境支付时，您可以选择“动态”或“合同”来为支付提供资金：

如果使用动态汇率，支付完全批准后将进入“需要汇率”状态，然后具有相应权限的用户将获取汇率以锁定屏幕上显示的动态汇率：

获取汇率视频

• 在 ANZ Transactive Cash Asia 中，用户可以被分配一个适用于当天所有支付类型累计支付金额的“审批人每日限额”。在 ANZ Transactive – Global 中，用户被分配每个支付产品的“每日审批权限”限额，例如，用户可以拥有 SG 国内（MEPS）每日 100,000.00 新元限额和 SG 国内（ACH）每日 50,000.00 新元限额。
• 在 ANZ Transactive – Global 中，在填充用户审批权限时使用您站点的基础货币。如果 ANZ Transactive – Global 中的基础货币与 ANZ Transactive Cash Asia 中的基础货币不同，用户的审批阈值将更新以反映不同的货币。

1. 收款人代码：
   • 在 ANZ Transactive Cash Asia 中，如果文件中提供了收款人代码但没有匹配的收款人记录，系统将使用文件中的收款人详细信息处理支付，前提是所有必需的详细信息都存在。
   • 在 ANZ Transactive – Global 中，如果文件中提供了收款人代码但没有匹配的收款人记录，文件上传将失败。您需要从文件中删除收款人代码并重新上传。
2. 印度工资单文件：
   • 在 ANZ Transactive Cash Asia 中，您可以在标题记录中为“支付产品”和“我的产品代码”提供不同的值。
   • 在 ANZ Transactive – Global 中，如果提供了“支付产品”，它将覆盖标题记录中“我的产品代码”的值。对于印度工资单文件，请确保“我的产品代码”标题字段中仅包含“PAYROLL”，以实现成功的工资单处理。
3. 文件格式变更：以下变动适用于以下支付文件：
   • 固定长度格式
   • 管道分隔格式

   字段	截至 2025 年 5 月 31 日	2025 年 5 月 31 日之后
   支付详情记录： 交易参考号 (D3) 贷记参考号 (D76)	这些字段是强制性的。缺少此信息的文件将处于“需要修复”状态，您将能够在 ANZ Transactive – Global 中修复交易。	如果缺少此信息，详细信息将从标题记录中的“批次参考号” (H8) 字段填充。
   支付详情记录： 借记账号 (D56)	此字段是强制性的。缺少此信息的文件将因“无效文件格式”而处于“已拒绝”状态，您需要修复并重新提交文件。	如果缺少此信息，详细信息将从标题记录中的“借记账户” (H6) 字段填充。
   支付详情记录： 收款人国家/地区 (D18)	此字段需要包含两位字符的 ISO 国家代码。如果缺少或不正确，文件将处于“失败”状态，您需要修复并重新提交文件。	此行为将在 2025 年 5 月 30 日之后继续。
   支付详情记录： 收款人城市 (D20) - 仅限菲律宾 PESONet	此字段对于菲律宾 ACH (PESONet) 支付是强制性的。缺少此信息的文件将处于“需要修复”状态，您将能够在 ANZ Transactive – Global 中修复交易。	此字段在 ANZ Transactive – Global 中将是可选的。然而，在 6 月份，监管要求将使其成为强制性的。届时，收款银行可能会拒绝不包含此字段的交易。欲了解更多信息，请参阅菲律宾 PESONet 变更文章。

   请参阅文件格式指南文章中的“ANZ Transactive - Global 文件格式 - 仅限网页”文档。 

以下支付文件格式将在 ANZ Transactive – Global 中提供：

• 固定长度支付文件（ANZ Transactive – Global 中的亚洲固定长度文件）
• 管道分隔支付文件（ANZ Transactive – Global 中的亚洲管道分隔文件）

ANZ Transactive – Global 不要求每次支付文件上传都使用唯一的文件名。在 ANZ Transactive – Global 中上传时，请使用任何文件名和长度。

ANZ Transactive – Global 将支持以下文件编码集：

• US-ASCII
• UTF-8（默认）

当支付文件上传到 ANZ Transactive – Global 时，文件导入的状态将是：

• 已完成 - 文件上传成功
• 处理中 - 文件上传正在进行中（临时状态）
• 已拒绝 - 文件上传失败

系统还将验证文件中的每笔交易：

• 成功验证的交易将处于“待审批”状态
• 未通过验证的交易将处于“需要修复”或“已拒绝”状态
  • 需要修复：支付可能是重复的或文件中收款人存在问题
  • 已拒绝：文件因格式错误等原因无法上传

如果支付成功创建，它将在当前支付屏幕中显示。支付中的“收款人详情”部分将通过警示图标指示是否存在任何问题：

要在 ANZ Transactive – Global 中创建支付模板，请前往“支付”>“模板”屏幕，点击控制栏上的“新建”，然后选择支付类型：

• 创建国际支付模板（香港和新加坡）
• 管理模板

• 创建 CHATS 模板
• 创建 FPS 模板

• 创建 ACH 模板
• 创建 FAST 模板
• 创建 MEPS 模板

ANZ Transactive – Global 中的模板将从“支付”>“模板”屏幕进行审批：

模板在 ANZ Transactive - Global 的工作流程中会经历多个不同的状态，这些状态是根据对其执行的操作而产生的。下表详细说明了每个模板状态以及在该状态下可以对模板执行的操作。

• “支付”菜单用于在澳大利亚、中国、印度、新西兰、菲律宾、新加坡、台湾和越南创建和管理支付。
• “亚洲及太平洋支付”菜单用于创建和管理：
  • 印度尼西亚、老挝、太平洋岛屿和台湾的现金管理支付。
  • 印度的跨境资金转账（进口支付）。