本文详细介绍了您从 ANZ Transactive Cash Asia 升级到 ANZ Transactive – Global 后如何使用支付功能以及您需要了解的变更。功能将分阶段提供,内容将不时更新,以反映最新和最相关的信息。
ANZ Transactive – Global 中的收款人将从“支付”>“收款人”屏幕进行审批:
- ANZ Transactive – Global 不具备启用/禁用收款人的功能。如果您不再需要某个收款人,可以将其删除。
- 从收款人屏幕控制栏中选择“导出”以下载 CSV 格式的收款人列表。
收款人在 ANZ Transactive – Global 的工作流程中会经历多个不同的状态,这些状态是根据对其执行的操作而产生的。下表详细说明了每个收款人状态以及在该状态下可以对收款人执行的操作。
| 收款人状态 | 描述 | 用户允许的操作 |
|---|---|---|
| 待审批 | 收款人已创建并等待审批。一旦获得批准,它将进入“已批准”状态。 |
|
| 创建被拒绝 | 收款人的创建已被审批人拒绝。如有必要,需要进行编辑并重新提交审批。 |
|
| 修改待审批 | 收款人详情已修改并等待审批人批准。 |
|
| 修改被拒绝 | 对收款人的修改或收款人的删除已被拒绝。 |
|
| 删除待审批 | 收款人已从收款人屏幕删除并等待审批人批准。 |
|
| 已批准 | 收款人已可使用。 |
|
| 需要修复 | 收款人有一个或多个需要解决的错误。 |
|
| 已删除 | 收款人已从收款人屏幕删除并等待审批人批准。 |
在 ANZ Transactive Cash Asia 中,您可以点击“复制记录”将现有交易级别的详细信息复制到新记录并修改所有字段。
在 ANZ Transactive – Global 中,您将使用“复制”操作来实现此目的,但以下字段无法编辑:
- 部门
- 借记账户
- 支付方式
印度、菲律宾和越南的客户在创建 FX 支付时可以选择“银行簿记”。在以下情况下使用银行簿记:
- 您没有现成的 FX 合同可供使用,或者,
- 支付金额小于或等于 50 万美元等值。
提交支付后,银行将为跨境支付预订外汇汇率。对于未来日期的支付,支付将显示在您的“当前支付”网格中,直到支付价值。状态将更新为“处理中”,等待银行预订外汇汇率。
没有将跨境支付费用转嫁给收款人的选项。费用收取方式为“我方承担”、“共同承担”:
- OUR:“我方承担费用”由我方收取。我们将承担处理此支付所使用的代理银行收取的费用。其他银行(包括其他中间银行和/或收款银行)可能会收取额外费用。
- SHA:这意味着其他银行(包括我们的代理银行、任何其他中间银行和/或收款银行)收取的任何费用将在款项支付给收款人之前从支付中扣除。
- IDR、MYR 货币不提供动态汇率。
- 使用 FX 合同进行 IDR 货币支付。
- IDR、KRW、MYR、PGK、TWD 货币不提供动态汇率。
- 使用 FX 合同进行 IDR 货币支付。
“动态汇率”将取代卡片汇率,这将使您能够获得小于或等于 50 万美元的跨境支付的实时外汇汇率。对于价值超过 50 万美元的跨境支付,请联系您的市场交易员获取汇率。
当您创建跨境支付时,您可以选择“动态”或“合同”来为支付提供资金:
如果使用动态汇率,支付完全批准后将进入“需要汇率”状态,然后具有相应权限的用户将获取汇率以锁定屏幕上显示的动态汇率:
获取汇率视频
ANZ Transactive – Global 认为批次支付是潜在重复支付,如果存在满足以下所有条件的现有批次支付(同时在批次级别和批次内的第一笔支付):
批次条件:
- 批次状态不是“草稿”、“已删除”、“审批人拒绝”、“银行拒绝”或“需要修复”
- 请求的起息日在过去 6 个工作日、当前日期或未来 6 个工作日内
- 属于同一客户部门
- 具有相同的批次级别详细信息:
- 借记账号
- 支付名称
- 项目数量
- 批次总指令金额
- 批次支付货币
支付级别条件(批次中的第一项):
- 收款人账号
- 收款人支付金额
- 收款人支付货币
- 提交参考号
ANZ Transactive – Global 将不提供支票处理功能,该功能将保留在 ANZ Transactive Cash Asia 中直至 2026 年 5 月。
- 在 ANZ Transactive Cash Asia 中,用户可以为一个部门(法人实体)分配面板 A,为另一个部门(法人实体)分配面板 B。在 ANZ Transactive – Global 中,用户只能被分配到一个授权面板组,例如面板组 A,适用于整个站点,包括所有部门。
- 在 ANZ Transactive Cash Asia 中,您可以为每个账户设置不同货币的授权面板限额。在 ANZ Transactive – Global 中,授权面板限额仅适用于一种货币,并适用于所有账户。
- 在 ANZ Transactive Cash Asia 中,面板限额可以在交易级别设置。然而,在 ANZ Transactive – Global 中,面板限额适用于批次总金额,而不是批次中的单个项目。
- ANZ Transactive – Global 仅支持批次级别支付授权,不支持交易级别。
- 香港和新加坡的客户将可以使用“需要汇率”功能。
在 ANZ Transactive – Global 中,支付的数字签名由最终审批人执行。根据所需的审批数量以及支付是否需要动态汇率,支付在审批过程中将经历以下状态:
需要一次审批的支付:
- 待审批* > 处理中
- 待审批* > 需要汇率^ > 处理中
需要两次审批的支付:
- 待审批 > 待审批* > 处理中
- 待审批 > 待审批* > 需要汇率^ > 处理中
*完成此步骤的用户需要使用安全设备对支付进行数字签名。支付在获得最终批准或接受动态汇率后发布。
^完成此步骤的用户需要使用安全设备登录 ANZ Transactive – Global。
- 在 ANZ Transactive Cash Asia 中,用户可以被分配一个适用于当天所有支付类型累计支付金额的“审批人每日限额”。在 ANZ Transactive – Global 中,用户被分配每个支付产品的“每日审批权限”限额,例如,用户可以拥有 SG 国内(MEPS)每日 100,000.00 新元限额和 SG 国内(ACH)每日 50,000.00 新元限额。
- 在 ANZ Transactive – Global 中,在填充用户审批权限时使用您站点的基础货币。如果 ANZ Transactive – Global 中的基础货币与 ANZ Transactive Cash Asia 中的基础货币不同,用户的审批阈值将更新以反映不同的货币。
要在 ANZ Transactive – Global 中创建支付,您可以:
- 前往“创建支付”屏幕并选择其中一个可用选项:
- 上传支付文件
- 使用支付模板
- 使用过去的支付
- 点击“支付类型”:
- 前往“文件导入摘要”屏幕,然后点击控制栏上的“上传文件”:
-
收款人代码:
- 在 ANZ Transactive Cash Asia 中,如果文件中提供了收款人代码但没有匹配的收款人记录,系统将使用文件中的收款人详细信息处理支付,前提是所有必需的详细信息都存在。
- 在 ANZ Transactive – Global 中,如果文件中提供了收款人代码但没有匹配的收款人记录,文件上传将失败。您需要从文件中删除收款人代码并重新上传。
-
印度工资单文件:
- 在 ANZ Transactive Cash Asia 中,您可以在标题记录中为“支付产品”和“我的产品代码”提供不同的值。
- 在 ANZ Transactive – Global 中,如果提供了“支付产品”,它将覆盖标题记录中“我的产品代码”的值。对于印度工资单文件,请确保“我的产品代码”标题字段中仅包含“PAYROLL”,以实现成功的工资单处理。
-
文件格式变更:以下变动适用于以下支付文件:
- 固定长度格式
- 管道分隔格式
请参阅文件格式指南文章中的“ANZ Transactive - Global 文件格式 - 仅限网页”文档。字段 截至 2025 年 5 月 31 日 2025 年 5 月 31 日之后 支付详情记录:
- 交易参考号 (D3)
- 贷记参考号 (D76)
这些字段是强制性的。缺少此信息的文件将处于“需要修复”状态,您将能够在 ANZ Transactive – Global 中修复交易。 如果缺少此信息,详细信息将从标题记录中的“批次参考号” (H8) 字段填充。 支付详情记录:
- 借记账号 (D56)
此字段是强制性的。缺少此信息的文件将因“无效文件格式”而处于“已拒绝”状态,您需要修复并重新提交文件。 如果缺少此信息,详细信息将从标题记录中的“借记账户” (H6) 字段填充。 支付详情记录:
- 收款人国家/地区 (D18)
此字段需要包含两位字符的 ISO 国家代码。如果缺少或不正确,文件将处于“失败”状态,您需要修复并重新提交文件。 此行为将在 2025 年 5 月 30 日之后继续。 支付详情记录:
- 收款人城市 (D20) - 仅限菲律宾 PESONet
此字段对于菲律宾 ACH (PESONet) 支付是强制性的。缺少此信息的文件将处于“需要修复”状态,您将能够在 ANZ Transactive – Global 中修复交易。 此字段在 ANZ Transactive – Global 中将是可选的。然而,在 6 月份,监管要求将使其成为强制性的。届时,收款银行可能会拒绝不包含此字段的交易。欲了解更多信息,请参阅菲律宾 PESONet 变更文章。
- OTL 管道分隔支付文件
- OTL 固定长度分隔支付文件
以下支付文件格式将在 ANZ Transactive – Global 中提供:
- 固定长度支付文件(ANZ Transactive – Global 中的亚洲固定长度文件)
- 管道分隔支付文件(ANZ Transactive – Global 中的亚洲管道分隔文件)
ANZ Transactive – Global 不要求每次支付文件上传都使用唯一的文件名。在 ANZ Transactive – Global 中上传时,请使用任何文件名和长度。
ANZ Transactive – Global 将支持以下文件编码集:
- US-ASCII
- UTF-8(默认)
当支付文件上传到 ANZ Transactive – Global 时,文件导入的状态将是:
- 已完成 - 文件上传成功
- 处理中 - 文件上传正在进行中(临时状态)
- 已拒绝 - 文件上传失败
系统还将验证文件中的每笔交易:
- 成功验证的交易将处于“待审批”状态
- 未通过验证的交易将处于“需要修复”或“已拒绝”状态
- 需要修复:支付可能是重复的或文件中收款人存在问题
- 已拒绝:文件因格式错误等原因无法上传
如果支付成功创建,它将在当前支付屏幕中显示。支付中的“收款人详情”部分将通过警示图标指示是否存在任何问题:
以下支付屏幕将在 ANZ Transactive – Global 中提供给您。
| 屏幕 | 描述 |
|---|---|
| 创建支付 | “创建支付”屏幕为您提供了可用于创建支付的支付类型和方法。 |
| 当前支付 | “当前支付”屏幕为您提供了所有尚未发送处理的当前支付以及过去 30 个日历日内已处理的支付列表。 |
| 历史支付 |
“历史支付”屏幕允许您搜索过去 24 个月内已处理且处于“已完成”、“已完成(有错误)”或“银行拒绝”状态的支付。 |
| 收款人 | “收款人”屏幕允许您设置和管理您经常进行支付的收款人列表,以便收款人详细信息可用于未来的支付。 |
| 模板 | “模板”屏幕允许您查看、创建和维护支付模板。 |
| 定期支付 | “定期支付”屏幕允许您为 FPS(香港)和 ACH(新加坡)支付类型创建和管理定期支付计划。 |
| 文件导入摘要 | “文件导入摘要”屏幕为您提供导入文件的摘要,包括文件中的交易总数以及需要修复或被拒绝的交易数量。 |
| 报告 | “报告”屏幕允许您创建、安排、管理、共享和通过电子邮件发送支付类型报告。您可以运行临时报告配置文件,安排报告在特定时间自动运行,并保存报告以备将来使用。 |
| 支付状态 | 描述 | 用户允许的操作 |
|---|---|---|
| 草稿 | 支付已创建并保存,但尚未提交审批。 |
|
| 需要修复 | 表示支付存在错误,需要在审批前进行修复。 |
|
| 待审批 | 支付已创建并提交审批。如果支付需要多次审批,它将保持此状态,直到最终审批完成。一旦完全批准,它将进入“已批准”状态。 |
|
| 已批准 | 支付已完全批准,并将由 ANZ 开始处理。 | |
| 审批人拒绝 | 支付已被其中一位审批人拒绝。如有必要,需要进行编辑并重新提交审批。或者,可以将其删除。 |
|
| 已删除 | 支付已删除。支付只能在“草稿”、“待审批”、“审批人拒绝”或“需要修复”状态下删除。已删除的支付将在系统中保留 30 天。 | |
| 需要汇率 | 支付是已完全批准的跨境账户转账、国际支付或 RTGS 支付,需要在处理前获取汇率。 |
|
| 交易成功 | “需要汇率”请求成功,支付将开始处理。 | |
| 交易失败 | “需要汇率”请求失败。支付将保持“需要汇率”状态。 | |
| 处理中 | 支付已完全批准并应用动态汇率(如适用),并由 ANZ 处理中。一旦 ANZ 处理完支付,状态将更新。 |
|
| 未来日期 | 支付已批准,并将在指定的起息日进行处理。 |
|
| 资金不足 | 支付已提交处理,但因资金账户余额不足而失败。一旦资金账户有足够资金,可以通过使用重新提交操作重新发送支付。 在这种情况下,支付不需要额外审批,但需要在同一起息日的截止时间之前重新提交。如果在此时间之前未重新发送支付,状态将自动更改为“银行拒绝”。 |
|
| 已完成 | 支付已由 ANZ 成功处理。 |
|
| 已完成(有错误) | 支付包含一个或多个 ANZ 无法处理的指令。 |
|
| 银行拒绝 | 支付已被 ANZ 拒绝。 |
|
使用以下信息确定在 ANZ Transactive – Global 中使用哪种支付类型和支付方式。
| ANZ Transactive Cash Asia:支付产品 | ANZ Transactive – Global:支付类型,支付方式 |
|---|---|
| ACH - AUTOPAY - 小额国内支付 | 国内支付:FPS |
| BKTPYMNT - ANZ 账户间银行转账 |
|
| ECPAY - 所有电子交易(批次) | 国内支付:FPS, CHATS |
| EPPYMNTS - 电子和纸质交易(批次) | 国内支付:FPS, CHATS |
| PAYROLL - 工资转账支付(批次) | 国内工资支付:FPS |
| RTGS - CHATS - 实时全额结算(快速支付) | 国内支付:CHATS |
| TTPYMNT - 电汇(快速支付) | 国际支付 |
| ANZ Transactive Cash Asia | ANZ Transactive – Global: 支付类型,支付方式 |
|
|---|---|---|
| 我的产品 | 描述 | |
| BKTPYMNT | 簿记转账 |
|
| CASHWDRWL | 现金提取 | 其他:现金提取 |
| ECPAY | 电子资金转账 | 国内支付:NEFT, RTGS |
| EPPYMNTS | 电子资金转账和纸质交易 | 国内支付:NEFT, RTGS |
| EXTECPAY | NEFT/RTGS 延长服务时间 | 国内支付:NEFT, RTGS |
| NEFTBULK | 国内 NEFT - 批量 | 国内支付:NEFT |
| NGNEFTINST | 国内 NG NEFT - 交易 | 国内支付:NEFT |
| RTGS | 国内 RTGS | 国内支付:RTGS |
| TAXMISC | 税费 – 杂项 | 其他:税费 |
| TDINR | 固定定期存款 - 杂项 | 其他:定期存款 |
| TTPYMNT | 国际电汇 | 国际支付 |
| ANZ Transactive Cash Asia | ANZ Transactive – Global: 支付类型,支付方式 |
|
|---|---|---|
| 我的产品 | 描述 | |
| BKTPYMNT | 簿记转账 |
|
| DFTBULK | 国内资金转账 - 批量 | 国内支付:PDDTS GSRT, PESONet |
| DFTINST | 国内资金转账 - 交易 | 国内支付:RTGS |
| ECPAY | 电子资金转账 | 国内支付:PDDTS GSRT, PESONet, RTGS |
| ECPAYDBU | 电子资金转账 (DBU) | 国内支付:PDDTS GSRT, PESONet, RTGS |
| EPPYMNTS | 电子资金转账和纸质 | 国内支付:PDDTS GSRT, PESONet, RTGS |
| INCFTBULK | 公司间资金转账批量 | 在 ANZ Transactive – Global 中不可用。 |
| INCFTINST | 公司间资金转账交易 | 在 ANZ Transactive – Global 中不可用。 |
| INTRATRF | 公司内部 ANZ 账户转账 |
|
| PAYROLL | 工资转账支付 | 国内工资支付:PESONet |
| RTGS | 国内 RTGS | 国内支付:RTGS |
| TTPYMNT | 国际电汇 | 国际支付 |
| TTRTGSPAY | 公司间支付 | 在 ANZ Transactive – Global 中不可用。 |
- PayNow 将不会立即可用。
- 唯一实体编号 (UEN) 将是 ANZ Transactive – Global 中唯一可用于注册的 PayNow 代理类型。
| ANZ Transactive Cash Asia:支付产品 | ANZ Transactive – Global:支付类型,支付方式 |
| ACH-GIRO - 小额国内支付(快速支付) | 国内支付:ACH |
| BKTPYMNT-ANZ 账户间银行转账(快速支付) |
|
| DFTBULK-国内资金转账 – 批量 | 国内支付:ACH |
| ECPAY-所有电子支付 | 国内支付:ACH, MEPS, FAST |
| ECPAY1-所有电子支付 | 国内支付:ACH, MEPS, FAST |
| FASTBPYMT-FAST 新元 – 批量 | 国内支付:FAST |
| FASTIPYMT-FAST 新元 - 交易(快速支付) | 国内支付:FAST |
| PAYROLL-工资转账支付 | 国内工资支付:ACH |
| RTGS-SG: MEPS - 实时全额结算(快速支付) | 国内支付:MEPS |
| TTPYMNT-电汇(快速支付) | 国际支付 |
| ANZ Transactive Cash Asia | ANZ Transactive – Global: 支付类型,支付方式 |
|
|---|---|---|
| 我的产品 | 描述 | |
| BKTPYMNT | 同一分行 ANZ 账户间银行转账 |
|
| CWNEP | 通过 NEP 提取现金 | 国内支付:现金提取 |
| DFTBULK | 国内资金转账 – 批量 | 国内支付:ACH, 税费, 现金提取 |
| DFTINST | 国内资金转账 - 交易 | 国内支付:ACH, 税费, 现金提取 |
| INTRATRF | 公司内部 ANZ 账户转账 |
|
| PAYROLL | 工资转账支付 | 国内工资支付,国际工资支付 |
| RTGSINST | 国内资金转账 | 国内支付:ACH, 税费, 现金提取 |
| TTPYMNT | 电汇 | 国际支付 |
以下支付类型将在 ANZ Transactive – Global 中提供给您。
| 支付类型 | 描述 |
|---|---|
| 账户转账 | 账户转账允许您在已注册到 ANZ Transactive – Global 的两个 ANZ 账户之间转移资金。 |
| 国内支付 |
批量借记您的账户以进行一批实时全额结算 (RTGS) 支付的功能将不会立即可用(香港的 CHATS,新加坡的 MEPS)。
国内支付是从单个资金账户向同一国家内一个或多个收款人国内账户进行的支付。
当您从“创建支付”屏幕创建国内支付时,选择资金账户后将显示支付方式,例如: |
| 国内工资支付 | 国内工资支付是从单个资金账户向同一国家内一个或多个收款人国内账户进行的支付。 |
| 国际支付 |
国际支付是从单个资金账户向全球一个或多个指定收款人账户进行的支付,使用任何 ANZ 支持和可交易的货币。 |
| 国际工资支付 |
批量借记您的账户以进行一批国际工资支付的功能将不会立即可用。
国际工资支付是从单个资金账户向全球一个或多个指定收款人账户进行的支付,使用任何 ANZ 支持和可交易的货币。 |
ANZ Transactive – Global 具有以下支付小部件,您可以在您的工作区中使用:
| 小部件 | 描述 |
| 发起支付 |
提供方便的支付发起方式。您可以选择使用模板、上传文件、使用过去的支付或手动创建支付。 |
| 支付状态 |
查看您已创建支付的当前状态。点击任何状态以从“当前支付”屏幕查看支付详情。 |
| 待审批 |
在此处查看处于“待审批”状态的支付、直接借记、收款人、付款人、支付模板和直接借记模板,并进行批准或拒绝。 |
- 审批支付时,审批人可以查看借记账户余额,以确保有足够的资金支付: 这取决于审批人是否拥有查看借记账户余额和交易报告的权限。
- 如果支付被发布到银行进行处理,但因资金不足而失败,审批人有能力“重新提交”支付,前提是在同一起息日的截止时间之前账户中有可用资金。这消除了重新创建和再次获取支付审批的需要。欲了解更多信息,请参阅重新提交支付文章。
- 将现有支付发布用户升级为拥有“批准”权限。这将要求用户完成 KYC 身份验证以符合当地法规。
- 更新支付审批模型,采用具有固定最终序列的授权面板矩阵,允许前支付发布者成为最终审批人。欲了解更多信息,请参阅授权面板文章。
ANZ Transactive – Global 将提供“定期支付”功能,允许您根据设定的计划设置和管理一系列重复支付实例。请阅读定期支付文章以获取更多信息。
请注意 ANZ Transactive Cash Asia 中常规指令的以下差异:
- 仅限每月频率
- 计划创建并批准后,支付实例将在起息日前约七天创建,并可供查看和批准。
- 支付需要在每个实例中获得批准才能在起息日执行,并且可以在起息日之前获得批准
- 定期支付无法复制
- 定期支付可以在“当前支付”屏幕中通过以“PPY”开头的模板名称列进行识别:
- 非工作日处理:如果下一个运行日期是非工作日,支付起息日将根据计划是前一个工作日或下一个工作日。以下是一些非工作日处理的示例:
开始日期 重复于 非工作日 下一个运行日期 支付创建日期 支付起息日 6 月 19 日 第 26 天 在前一个工作日处理 6 月 26 日(周六) 6 月 19 日 6 月 25 日 6 月 19 日 第 26 天 在下一个工作日处理 6 月 26 日(周六) 6 月 19 日 6 月 28 日 6 月 19 日 第 25 天 由于下一个运行日期是工作日,因此不考虑任何选择 6 月 25 日(周五) 6 月 18 日 6 月 25 日 6 月 19 日 第 19 天 在下一个工作日处理 6 月 19 日(周六) 6 月 19 日 6 月 21 日
- 在 ANZ Transactive Cash Asia 中,您可以上传无限数量的证明文件,每个文件最大 10MB。在 ANZ Transactive – Global 中,您最多只能上传五个文件,每个文件最大 5MB。
- ANZ Transactive Cash Asia 允许您以 zip 文件形式上传证明文件。此功能在 ANZ Transactive – Global 中不可用。
要在 ANZ Transactive – Global 中创建支付模板,请前往“支付”>“模板”屏幕,点击控制栏上的“新建”,然后选择支付类型:
香港: 新加坡:
ANZ Transactive – Global 中的模板将从“支付”>“模板”屏幕进行审批:
模板在 ANZ Transactive - Global 的工作流程中会经历多个不同的状态,这些状态是根据对其执行的操作而产生的。下表详细说明了每个模板状态以及在该状态下可以对模板执行的操作。
| 模板状态 | 描述 | 用户允许的操作 |
|---|---|---|
| 草稿 | 模板已创建并处于“草稿”状态。 |
|
| 待审批 | 模板已创建并等待审批。 |
|
| 审批人拒绝 | 模板已被审批人拒绝。如有必要,需要进行编辑并重新提交审批。 |
|
| 需要修复 | 表示模板存在错误,需要在审批前进行修复。 |
|
| 已批准 | 模板已批准并可供使用。 |
|
| 已删除 | 模板已删除。 |
|
- 仔细核对:支付创建者在提交前应仔细核对所有详细信息。
- 团队审核:另一位团队成员可以审核支付详情,并通过 ANZ Transactive - Global 之外的方式(例如通过电子邮件)通知审批人审核已完成。
- 谨慎审批:审批人应在批准前仔细审核所有详细信息。
- 将现有支付验证用户升级为拥有“批准”权限。这将要求用户完成 KYC 身份验证以符合当地法规。
- 更新支付审批模型,采用授权面板矩阵。这允许前支付验证者成为第一批审批人,然后是现有审批人。欲了解更多信息,请参阅授权面板文章。
- “支付”菜单用于在澳大利亚、中国、印度、新西兰、菲律宾、新加坡、台湾和越南创建和管理支付。
- “亚洲及太平洋支付”菜单用于创建和管理:
- 印度尼西亚、老挝、太平洋岛屿和台湾的现金管理支付。
- 印度的跨境资金转账(进口支付)。