地理: 本文适用于在新加坡进行银行业务的 ANZ Transactive – Global 客户。
完整详情请参阅 按地理位置划分的功能。
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关于 ACH 付款
什么是 ACH 付款？
ACH (Automated Clearing House) 允许您将资金从您在新加坡注册到 ANZ Transactive – Global 的新加坡本地 SGD 账户，转账至收款人在新加坡的本地 SGD 账户。资金将在下一个工作日存入收款人账户。ACH 付款的支付方式规则
- 价值日期 如果付款在非工作日或付款截止时间之后创建，将默认为当前或下一个工作日
- 非工作日 - 如果价值日期是非工作日（例如，周末、公共假日、银行假日）或货币假日，ANZ Transactive – Global 将不允许您创建付款
- 未来价值日期 最多可选择 90 天
- 截止时间 ACH 付款的截止时间是 10:00 SGT
- 付款货币 和借记货币仅为 SGD
- 最大付款金额 为 999,999,999,999.99
- 最大付款数量 批量付款指令为 30,000 条，明细付款指令为 1,000 条。
- 单笔借记 国内工资付款将不显示此指示器，因为它将默认自动禁用。
- 无效字符 规则适用于此付款类型。
谁可以创建 ACH 付款？
- 具有付款管理角色权限和账户访问权限的合格用户可以根据您组织的预设用户权限和付款设置创建和管理 ACH 付款。这些角色权限可以包括：
- 管理付款 - 临时（临时和已批准的收款人）
- 管理付款 - 已批准的收款人/模板
- 管理付款 - 导入付款
谁可以创建和处理国内工资付款？
- 只有当您拥有以下权限时，才能查看和处理国内工资付款选项：
- 工资单 - 查看完整付款指令
- 屏蔽机密信息 - 在批准付款时查看有限的付款指令。
- 工资付款中的字段将被屏蔽，包括收款人姓名、收款银行、账号、参考信息和付款金额。这些字段将显示为“XXXX”，并且仅对具有适用权限的用户可见。
付款输入屏幕
国内付款屏幕
下图是国内付款屏幕的示例，其中包含部门、借记账户、付款方式、价值日期和截止时间、付款名称和参考、借记通知描述和收款人详细信息等字段。
- 截止时间 （在价值日期附近）表示根据原始司法管辖区和付款货币确定的付款方式截止时间
- 时区 和格式（在价值日期附近）根据您的 设置与偏好 显示
- ANZ Transactive - Global 移动应用程序将以付款时区显示截止时间。
收款人付款详情屏幕
下图是收款人付款详情屏幕的示例，其中包含收款人姓名、地址和账户详情、收款银行详情、用途代码、收款人电子邮件通知选项和附加汇款信息等字段。
收款人详情屏幕
下图是收款人详情屏幕的示例，其中包含收款银行详情、收款人姓名、地址和账户详情、收款银行详情和收款人电子邮件地址等字段。
- 我的收款人 ID 是一个唯一的收款人标识符。当您勾选“在提交付款时将此收款人添加到您的收款人列表”复选框时，此字段将启用。“我的收款人 ID”在收款人屏幕中可见。
收款人详情网格 - 屏蔽的工资付款
下图是收款人详情网格的示例，其中工资付款中的字段被屏蔽，包括收款人姓名、账号、客户参考信息和付款金额。这些字段显示为“XXXX”，并且仅对具有适用权限的用户可见。
没有适用权限的用户将收到一个弹出消息：“您无权查看指令详情。”
没有适用权限的用户将收到一个弹出消息：“您无权查看指令详情。”
创建 ACH 付款视频
创建 ACH 付款
您可以通过“付款”菜单使用 ACH 付款方式创建国内付款。请选择以下选项：
- 点击“创建付款”>“国内付款”或“国内工资付款”（请参阅下面的分步说明）
- 点击“创建付款”> 使用付款模板
- 点击“创建付款”> 使用付款文件
- 点击“创建付款”> 使用历史付款
- 点击“当前付款”>“新建”>“国内付款”或“国内工资付款”（请参阅下面的分步说明）
| 步骤 | 操作 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 1 | 点击 付款 > 创建付款 菜单，或 点击 付款 > 当前付款 菜单 > 新建。 |
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| 2 | 如果需要，选择资金账户所在地 国家或地区。选择：
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| 3 | 点击 国内付款 或 国内工资付款。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 4 | 如果需要，选择付款将从哪个 部门 发出。 如果您有权访问多个部门，您可以设置一个 默认部门 用于未来的付款。 |
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| 5 | 选择 借记账户。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 6 | 选择 ACH 付款方式。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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价值日期 将默认为当前工作日。 如果需要，选择一个最长 90 天的 未来价值日期。 |
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| 8 | 输入付款名称（最多 35 个字符），该名称将显示在付款报告中。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 9 | 输入付款参考信息（最多 35 个字符），该信息将显示在资金账户、收款人对账单和付款报告的说明中。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 10 | 如果需要，输入借记通知描述（最多 55 个字符），该描述将显示在您的借记账户对账单中。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 11 | 如果需要，选择 单笔借记 指示器，为每条单独的收款人付款指令在您的账户上生成单独的借记条目。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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为降低欺诈风险，ANZ 建议您在处理付款时务必确认收款人详情。
控制栏
点击 添加 以使用以下选项添加一个或多个 收款人详情： 从您的收款人列表中添加收款人
从“收款人姓名”字段搜索并选择收款人，然后继续下一步。如果需要，再次点击“添加”以添加更多收款人。
添加新收款人
用户必须拥有创建新收款人的权限才能完成这些步骤。
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| 13 | 如果需要，输入客户参考信息（最多 35 个字符），如果与预填的付款参考信息不同。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 14 | 输入收款人付款 金额。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 15 | 如果需要，点击 收款人付款详情 图标以查看或更新附加收款人信息：
添加或更新收款人付款详情
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| 16 | 您希望稍后继续付款吗？
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| 17 | 点击 审核并提交。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 18 | 点击 提交。
结果: 付款已提交并等待批准。
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错误和警报
错误和警报消息（例如“字段验证”）显示受影响字段的信息，并以红色突出显示这些字段。错误消息特定于付款方式类型、可用字段和详细信息验证。您可以更新受影响字段中的信息并继续处理付款。
必填字段验证：
收款人警报通知：
- 错误 由红色三角形表示。必须更正详细信息才能继续处理付款。
- 警告警报 由琥珀色三角形表示。可以更正或接受详细信息以继续处理付款。
收款人付款详情屏幕中的错误和警报：
- 错误 由红色三角形表示。必须更正详细信息才能继续处理付款
- 警告警报 由琥珀色三角形表示。可以更正或接受详细信息以继续处理付款
后续步骤
当付款成功提交并处于“待批准”状态时，您可以选择以下屏幕选项：
- 请求付款摘要报告 - 下载 CSV、PDF 和 XLSX 格式
- 将付款保存为模板 - 在“模板”菜单中查看。使用付款模板。
- 创建另一笔付款
- 查看此付款 处于“待批准”状态
- 点击 确定 关闭付款并返回“当前付款”屏幕
当付款成功提交以供批准后，后续步骤可以是：