地理: 本文适用于在所有 ANZ 地区使用“付款”菜单的 ANZ Transactive - Global 客户。对于太平洋、印度尼西亚、老挝和台湾的客户，请参阅 亚洲及太平洋地区付款。
完整详情请参阅 按地理位置划分的功能。
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关于付款文件上传
什么是付款文件？
借助针对特定付款方式类型格式化的结构化付款文件，您可以将预定义的付款文件直接上传到 ANZ Transactive - Global，以发起逐项或批量付款指令。付款文件可以多种不同格式上传，包括 CSV 和 XML。有关文件格式规范，请参阅 文件格式指南。
付款文件规则
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文件编码 决定文件中可以存储哪些数据，例如：
- UTF-8 可以存储所有 Unicode 字符
- ASCII 只能存储基本的英文字符集
- 作为工资付款导入 将适用于特定付款类型以及有权访问工资单权限的用户
- 工资付款 不支持个人借记，新加坡国际工资付款除外，该付款仅允许个人借记。
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新加坡国际工资付款：
- “我的产品代码”必须包含工资单类型。
- “银行代码”必须留空。
- 如果存在“银行代码”，则将被视为标准国际付款，并且敏感数据将不会被屏蔽。
- 禁用收款人详情 将阻止用户添加或编辑任何导入的收款人，但您可以编辑文件中每个收款人的金额或付款参考。
- 只有有权访问 机密数据组 的用户才能在选择“机密数据组”选项时查看和处理付款。
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个人借记 （逐项）基于地理位置和付款类型：
- 亚洲 - 请参阅文件头详情记录中的“我的产品代码”或“付款产品”
- 澳大利亚 - 不可用
- 中国 - 请参阅文件头详情记录中的“批量借记/个人借记 (Y/N)”指示符
- 新西兰 - 从“上传付款文件”屏幕中选择“个人借记”指示符
付款文件上传屏幕
以下图片是带有“使用付款文件”选项的菜单屏幕示例。
创建付款菜单
文件导入摘要菜单
付款文件格式类型
亚洲
地理: 此内容专门针对在香港、印度、菲律宾、新加坡和越南办理银行业务的客户。
| 文件名 | 描述 |
|---|---|
| 亚洲固定长度 | 字段位置必须遵循固定长度文件格式中的“起始位置”和“结束位置”。除非另有说明，所有字段都必须左对齐。 |
| 亚洲管道分隔 |
字段必须在分隔文件格式中由字符分隔：
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澳大利亚
| 文件名 | 描述 |
|---|---|
| ABA | 澳大利亚国内付款文件格式，包含一个或多个付款指令批次。 |
| ABA - Osko | 澳大利亚国内付款文件格式，将使用 Osko 付款方式处理，允许收款人近乎实时地收到资金。 |
| CSV | 澳大利亚国内付款文件格式，包含一个付款指令批次。 |
| BPAY | 澳大利亚 BPAY 付款文件格式，包含向一个或多个账单方发出的付款指令。对于文件中具有相同资金账户和起息日的所有指令，将创建一个批次。您的资金账户将针对 BPAY 批次中的每条指令进行借记。 |
| MT101 | RTGS/SCP 和国际付款文件格式，包含一个或多个付款指令。每个付款指令都作为一个批次处理。 |
中国
| 文件名 | 描述 |
|---|---|
| 固定长度 | 中国国内付款文件格式。 |
| ISO XML | 中国国内付款文件格式。 |
| MT101 | RTGS/SCP 和国际付款文件格式，包含一个或多个付款指令。每个付款指令都作为一个批次处理。 |
新西兰
| 文件名 | 描述 |
|---|---|
| 不带控制记录的 NZ CSV | 导入一个新西兰 CSV 文件，其中包含一个批次的付款指令，不包括批次控制记录。导入文件时，您需要输入标题信息。 |
| 带控制记录的 NZ CSV | 导入一个新西兰 CSV 文件，其中包含一个批次的付款指令，包括批次控制记录。导入文件时，您需要输入标题信息。 |
| NZ CSV | 导入一个新西兰国内付款文件，其中包含一个或多个付款指令批次。 |
| MT101 | RTGS/SCP 和国际付款文件格式，包含一个或多个付款指令。每个付款指令都作为一个批次处理。 |
上传付款文件视频
地理: 此视频专门针对在澳大利亚、新西兰和中国办理银行业务的客户。
上传付款文件
您可以通过“付款”菜单中的多种方式在 ANZ Transactive - Global 中上传格式化的付款文件。
请选择以下选项：
- 点击“创建付款”>“上传付款文件”（请参阅下面的分步说明）
- 点击“文件导入摘要”> 从控制栏点击“上传付款文件”
| 步骤 | 操作 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 1 | 点击“付款”>“上传付款文件”，或 点击“付款”>“文件导入摘要”菜单 >“上传付款文件” |
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| 2 | 如果需要，选择进行账户转账的“部门”。 如果您有权访问多个部门，您可以为未来的付款设置一个 默认部门。 |
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| 3 | 选择“文件格式”类型 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 4 | 选择“文件编码”选项：
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| 5 | 如果需要，勾选“禁用收款人详情”以防止用户添加或编辑任何导入的收款人。您可以编辑文件中每个收款人的金额或付款参考。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 6 |
对于 BPAY、MT101、固定长度和 ISO XML，请转到步骤 7。
以下文件类型需要额外信息：
亚洲固定长度文件
亚洲管道分隔文件
澳大利亚 ABA 文件
澳大利亚 ABA-OSKO 文件
澳大利亚 CSV 文件
不带控制记录的 NZ CSV 文件
带控制记录的 NZ CSV 文件
NZ CSV 文件
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| 7 | 点击“浏览”以搜索并选择您的付款文件 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 8 | 点击“开始上传”
结果： 文件将被扫描和处理。
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故障排除
文件验证: 上传付款文件时，文件会经过多项文件验证，例如文件名长度、文件名扩展名、文件大小和记录数量。您将收到一条错误消息，提示您更正文件并重新上传。
文件格式: 不接受以下文件格式：*.exe, *.pdf, *.xls, *.xlsx, *.mp3, *.mp4, *.png, *.jpeg, *.bmp, *.html, *.java, *.com, *.bat, *.sh, *.jsp