适用地区：本文适用于在新加坡办理银行业务的 ANZ Transactive Global 客户。
完整详情请参见按地区划分的功能。
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关于 ACH 付款
什么是 ACH 付款？
ACH（Automated Clearing House，自动清算所）允许您将资金从在 ANZ Transactive Global 注册的新加坡本地 SGD 账户转入收款人在新加坡的新加坡本地 SGD 账户。资金将在下一个工作日存入收款人账户。
ACH 付款的付款方式规则
- 起息日：如果在非工作日或付款截止时间之后创建付款，将默认为当前或下一个工作日
- 非工作日 - ANZ Transactive Global 不允许您创建起息日为非工作日（例如周末、法定节假日、银行假日）或币种假日的付款
- 未来起息日最长可选择 90 天
- ACH 付款的截止时间为 10:00 SGT
- 付款币种和扣款币种仅限 SGD
- 最高付款金额为 999,999,999,999.99
- 批量付款的最大付款指令数为 30,000 条，单笔明细付款为 1,000 条。
- 对于国内工资付款，将不会显示单独扣款指示符，因为默认情况下会自动禁用该项。
- 无效字符规则适用于此付款类型。
谁可以创建 ACH 付款？
- 拥有付款管理角色权限和账户访问权限的符合条件的用户，可以根据贵机构预先设定的用户权限和付款设置来创建和管理 ACH 付款。这些角色权限可包括：
- 管理付款 - 特别付款（特别付款和已批准的收款人）
- 管理付款 - 已批准的收款人/模板
- 管理付款 - 导入付款
谁可以创建和处理国内工资付款？
- 仅当您拥有以下权限时，才能查看和处理国内工资付款选项：
- 工资单 - 查看完整付款指令
- 屏蔽机密信息 - 批准付款时查看有限的付款指令。
- 工资付款中的字段将被屏蔽，包括收款人姓名、收款银行、账号、附言和付款金额。这些字段将显示为“XXXX”，且仅对具有适用权限的用户可见。
拥有超过 1000 个账户的用户在创建付款时，可能需要使用屏幕上的“上一页”或“下一页”箭头来搜索并选择扣款账户。
付款录入屏幕
国内付款屏幕
下图是国内付款屏幕的示例，其中包含部门、扣款账户、付款方式、起息日和截止时间、付款名称和附言、扣款通知说明以及收款人详情等字段。
- 截止时间（位于起息日附近）显示基于发起管辖区和付款币种的付款方式截止时间
- 时区和格式（位于起息日附近）根据您的用户个人资料和偏好设置显示
- ANZ Transactive Global 移动应用程序将以付款所在时区显示截止时间。
收款人付款详情屏幕
下图是“收款人付款详情”屏幕的示例，其中包含收款人姓名、地址和账户详情、收款银行详情、用途代码、收款人电子邮件通知选项以及其他汇款信息等字段。
收款人详情屏幕
下图是“收款人详情”屏幕的示例，其中包含收款银行详情、收款人姓名、地址和账户详情、收款银行详情以及收款人电子邮件地址等字段。
- 我的收款人 ID 是唯一的收款人标识符。当您勾选“提交付款时将此收款人添加到您的收款人列表”复选框时，该字段将被启用。我的收款人 ID 将显示在“收款人”屏幕中。
收款人详情表格 - 已屏蔽的工资付款
下图是“收款人详情”表格的示例，其中工资付款中的字段已被屏蔽，包括收款人姓名、账号、客户附言和付款金额。这些字段显示为“XXXX”，且仅对具有适用权限的用户可见。
没有适用权限的用户将收到一条弹出消息：“您无权查看指令详情。”
没有适用权限的用户将收到一条弹出消息：“您无权查看指令详情。”
创建 ACH 付款视频
创建 ACH 付款
在“付款”菜单中，有多种方式可以使用 ACH 付款方式类型创建国内付款。请从以下选项中选择：
- 点击“创建付款”>“国内付款”或“国内工资付款”（请参阅下面的分步说明）
- 点击“创建付款”> 使用付款模板
- 点击“创建付款”> 使用付款文件
- 点击“创建付款”> 使用过往付款
- 点击“当前付款”>“新建”>“国内付款”或“国内工资付款”（请参阅下面的分步说明）
| 步骤 | 操作 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 1 | 点击付款 > 创建付款菜单，或 点击付款 > 当前付款菜单 > 新建。 |
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如有需要，选择资金账户所在地的国家或地区。选择以下之一：
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| 3 | 点击国内付款或国内工资付款。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 4 | 如有需要，选择付款所属的部门。 如果您拥有多个部门的权限，可以为以后的付款设置默认部门。 |
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| 5 | 选择扣款账户。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 6 | 选择 ACH 付款方式。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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起息日将默认为当前工作日。 如有需要，可选择最长 90 天的未来起息日。 |
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| 8 | 输入最多 35 个字符的付款名称，该名称将显示在付款报告中。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 9 | 输入最多 35 个字符的付款附言，该附言将显示在资金账户的明细叙述、收款人对账单和付款报告中。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 10 | 如有需要，输入最多 55 个字符的扣款通知说明，该说明将显示在您的扣款账户对账单上。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 11 | 如有需要，选择单独扣款指示符，以便为每条单独的收款人付款指令在您的账户上生成一条单独的扣款分录。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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为降低欺诈风险，ANZ 建议您在处理付款时始终核对收款人详情。
控制栏
从您的收款人列表中添加收款人
在“收款人姓名”字段中搜索并选择收款人，然后继续执行后续步骤。如有需要，再次点击“添加”以添加更多收款人。
添加新收款人
用户必须拥有创建新收款人的权限才能完成这些步骤。
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| 13 | 如有需要，如果与预填的付款附言不同，请输入最多 35 个字符的客户附言。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 14 | 输入收款人付款金额。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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如有需要，点击收款人付款详情图标以查看或更新其他收款人信息： 添加或更新收款人付款详情
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您是否希望稍后继续完成付款？
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| 17 | 点击检查并提交。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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点击提交。
结果：付款已提交，待审批。
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错误与提示
错误和提示消息（例如“字段验证”）会显示受影响字段的信息，并用红色突出显示该字段。错误消息专门针对付款方式类型、可用字段和详细信息验证。您可以更新受影响字段中的信息，然后继续处理付款。
必填字段验证：
收款人提示通知：
- 错误以红色三角形表示。必须更正详细信息才能继续进行付款处理。
- 警告提示以黄色三角形表示。可以更正或接受详细信息以继续进行付款处理。
“收款人付款详情”屏幕中的错误和提示：
- 错误以红色三角形表示。必须更正详细信息才能继续进行付款处理
- 警告提示以黄色三角形表示。可以更正或接受详细信息以继续进行付款处理
后续步骤
当付款成功提交并处于“待审批”状态时，您可以从屏幕上的以下选项中进行选择：
- 请求付款汇总报告 - 下载 CSV、PDF 和 XLSX 格式
- 将付款保存为模板 - 在“模板”菜单中查看。使用付款模板。
- 创建另一笔付款
- 在“待审批”状态下查看此付款
- 点击确定以关闭付款并返回“当前付款”屏幕
当付款成功提交以供审批后，后续步骤可以是：