适用地区：本文适用于在香港办理银行业务的 ANZ Transactive Global 客户。
完整详情请参阅按地区划分的功能。
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对于同币种付款（例如向 ANZ 账户进行 AUD 至 AUD 付款），请使用“国际付款 (International Payment)”或“账户转账 (Account Transfer)”选项。
关于 CHATS 付款
什么是 CHATS 付款？
CHATS（Clearing House Automated Transfer System，结算所自动转账系统）是一种实时全额结算 (RTGS) 付款方式，允许您将资金从在 ANZ Transactive Global 注册的香港本地账户转账至收款人在香港或海外的 CNY、EUR、HKD 或 USD 账户。
CHATS 付款方式规则
- 起息日 (Value date)：如果付款是在非营业日或付款截止时间之后创建的，起息日将默认为当前营业日或下一个营业日
- 非营业日 - 如果起息日为非营业日（例如周末、公众假期、银行假日）或币种假日，ANZ Transactive Global 将不允许您创建付款
- 未来起息日最多可选择 90 天
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CHATS 付款的截止时间如下：
- CNY 和 EUR：16:00 HKT
- HKD：16:30 HKT
- USD：17:00 HKT
- 付款币种包括 CNY、EUR、HKD 和 USD
- 同币种付款（例如向 ANZ 账户进行 AUD 至 AUD 付款）请使用“国际付款”或“账户转账”选项
- 最高付款金额为 99,999,999,999.99
- 逐笔付款的最大付款指令数为 5,000 条。
- 无效字符规则适用于此付款类型
谁可以创建 CHATS 付款？
拥有付款管理角色权限和账户访问权限的合资格用户可以根据贵机构预设的用户权限和付款设置创建和管理 CHATS 付款。这些角色权限可包括：
- 管理付款 - 即时（即时和已批准的收款人）(Manage Payments - Adhoc (Adhoc & Approved Beneficiaries))
- 管理付款 - 已批准收款人 / 模板 (Manage Payments - Approved Beneficiary / Templates)
- 管理付款 - 导入付款 (Manage Payments - Import Payments)
- 管理付款 - 允许 FX (Manage Payments - FX Allowed)
拥有超过 1000 个账户的用户在创建付款时，可能需要使用屏幕上的“上一页”或“下一页”箭头来搜索并选择借记账户。
付款录入界面
国内付款界面
下图为国内付款界面的示例，包含部门、借记账户、付款方式、起息日和截止时间、付款名称和附言、借记通知描述以及收款人详情等字段。
- 截止时间（靠近起息日）表示基于发起管辖区和付款币种的付款方式截止时间
- 时区和格式（靠近起息日）将根据您的用户个人资料和偏好设置显示
- ANZ Transactive Global 移动应用程序将以付款时区显示截止时间。
收款人付款详情界面
下图为收款人付款详情界面的示例，包含收款人姓名、地址和账户详情、收款银行详情、用途代码、发件人至收件人信息、收款人电子邮件通知选项以及其他汇款信息等字段。
收款人详情界面
下图为收款人详情界面的示例，包含收款银行详情、收款人姓名、地址和账户详情、收款银行详情以及收款人电子邮件地址等字段。
- 我的收款人 ID (My Beneficiary ID) 是唯一的收款人标识符。勾选“提交付款时将此收款人添加到您的收款人列表”复选框后，该字段将被启用。可在“收款人”界面中查看“我的收款人 ID”。
创建 CHATS 付款视频
创建 CHATS 付款
您可以通过“付款”菜单使用 CHATS 付款方式类型以多种方式创建国内付款。请从以下选项中选择：
- 点击“创建付款”>“国内付款”（参见下文分步说明）
- 点击“创建付款”> 使用付款模板
- 点击“创建付款”> 使用付款文件
- 点击“创建付款”> 使用历史付款
- 点击“当前付款”>“新建”>“国内付款”（参见下文分步说明）
| 步骤 | 操作 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 1 | 点击 Payments（付款）> Create Payment（创建付款）菜单，或 点击 Payments（付款）> Current Payments（当前付款）菜单 > New（新建）。 |
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| 2 |
如适用，请选择资金账户所在的国家或地区 (Country or Region)。选择以下之一：
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| 3 | 点击国内付款 (Domestic Payment)。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 4 | 如适用，选择进行付款的部门 (Division)。 如果您拥有多个部门的权限，可以为将来的付款设置默认部门。 |
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| 5 | 选择借记账户 (Debit Account)。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 6 | 选择 CHATS 付款方式。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 7 |
起息日 (Value Date) 将默认为当前营业日。 如有需要，可选择最多 90 天内的未来起息日。 |
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| 8 | 输入最多 35 个字符的付款名称 (Payment Name)，该名称将显示在付款报告中。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 9 | 输入最多 35 个字符的付款附言 (Payment Reference)，该附言将显示在资金账户对账摘要、收款人对账单和付款报告中。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 10 | 如有需要，输入最多 55 个字符的借记通知描述 (Debit Advice Description)，该描述将显示在您的借记账户对账单上。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 11 |
如有需要，选择付款币种 (Payment Currency)，即 CNY、EUR、HKD 或 USD。 如有需要，如果付款金额采用不同币种，请勾选以借记币种输入金额 (Enter Amounts in Debit Currency)。 |
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| 12 |
为降低欺诈风险，ANZ 建议您在处理付款时始终核实收款人详情。
控制栏
从您的收款人列表中添加收款人
从“收款人姓名”字段中搜索并选择收款人，然后继续执行后续步骤。如有需要，再次点击“添加”以添加其他收款人。
添加新收款人
用户必须具有创建新收款人的权限才能完成这些步骤。
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| 13 | 如有需要，若与预先填充的付款附言不同，请输入最多 35 个字符的客户参考号 (Client Reference)。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 14 | 输入收款人付款金额。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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如有需要，点击收款人付款详情 (Beneficiary Payment Details) 图标以查看或更新其他收款人信息： 添加或更新收款人付款详情
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如有需要，请选择您的 FX 详情选项： 动态汇率*
获取小于或等于 50 万美元（或等值金额）的跨币种付款的实时外汇汇率。付款获得批准后，将转为“需要汇率 (Needs Rate)”状态。具有相应用户权限的用户随后可以获取汇率 (Get Rate) 以锁定实时动态汇率 *已使用不可交易的每日中间价（不含差价）来估算交易价值，以便进行审批权限判定和可用资金检查。当交易或合约应用于付款请求时，将显示该交易的实际汇率。 合约
超过 50 万美元等值的付款需要使用预订的合约汇率。
选择预订的外汇汇率：
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您是否希望稍后继续处理该付款？
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| 18 | 点击审核并提交 (Review & Submit)。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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点击提交 (Submit)
结果：付款已提交，等待审批。
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错误与提醒
错误和提醒消息（例如“字段验证”）会显示受影响字段的相关信息，并以红色高亮显示该字段。错误消息针对特定付款方式类型、可用字段和特定验证规则。您可以更新受影响字段中的信息，然后继续处理付款。
必填字段验证：
收款人提醒通知：
- 错误以红色三角形表示。必须更正详细信息才能继续进行付款处理。
- 带警告的提醒以琥珀色三角形表示。可以更正或接受详细信息以继续进行付款处理。
收款人付款详情界面中的错误与提醒：
- 错误以红色三角形表示。必须更正详细信息才能继续进行付款处理
- 带警告的提醒以琥珀色三角形表示。可以更正或接受详细信息以继续进行付款处理
外汇字段验证：
后续步骤
当付款成功提交并处于“待审批”状态时，您可以从屏幕上的以下选项中进行选择：
- 申请付款汇总报告 - 支持下载 CSV、PDF 和 XLSX 格式
- 将付款另存为模板 - 在“模板”菜单中查看。使用付款模板。
- 创建另一笔付款
- 在“待审批”状态下查看此付款
- 点击确定关闭付款并返回“当前付款”界面
当付款已成功提交以供审批时，后续步骤可以是：