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创建账户转账（澳大利亚）

适用地区：本文适用于在澳大利亚办理银行业务的 ANZ Transactive Global 客户。
完整详情请参阅按地区划分的功能。
关于账户转账付款

什么是账户转账？

账户转账允许您在已注册至 ANZ Transactive Global 的两个 ANZ 账户之间转移资金。账户转账支持同境内、同币种、跨境、跨币种以及每周 7 天、每天 24 小时近实时的当日处理。如果涉及 FX，则会考虑币种假日。

账户转账的付款方式规则

  • 起息日将默认为当前营业日
  • 同币种最多可选择 120 天以内的未来起息日，跨境最多可选择 60 天以内的未来起息日
  • 账户转账的截止时间因处理类型而异。详情请参阅截止时间。
  • 付款币种包括所有 ANZ 支持且可交易的币种
  • 最高付款金额为 $99,999,999,999.99
  • 最大付款指令数为 1

谁可以创建账户转账？

  • 拥有付款管理（Payment Management）角色权限和账户访问权限的合格用户，可以根据贵机构预先确定的用户权限和付款设置创建并管理账户转账付款。这些角色权限可包括：
    • 管理付款 - 即席（即席和已批准收款人）(Manage Payments - Ad hoc (Ad hoc & Approved Beneficiaries))
    • 管理付款 - 已批准收款人 / 模板 (Manage Payments - Approved Beneficiary / Templates)
如需了解更多信息，请参阅角色权限和用户权限。
付款输入界面

账户转账界面

下图为账户转账界面示例，包含部门、借记账户、贷记账户、起息日和截止时间、付款附言以及借方和贷方对账单附言等字段。
 

  • 截止时间（靠近起息日）根据发起管辖区和付款币种显示付款方式的截止时间
  • 时区和格式（靠近起息日）根据您的用户个人资料和偏好设置显示
  • ANZ Transactive Global 移动应用程序将按付款时区显示截止时间。

Account Transfer screen v..02 (Accord).png

创建账户转账

您可以通过“付款 (Payments)”菜单以多种方式创建账户转账。请从以下选项中选择：

  1. 点击创建付款 (Create Payment) > 账户转账 (Account Transfer)（请参阅以下分步说明）
  2. 点击创建付款 (Create Payment) > 使用以往付款 (Use a Past Payment)
  3. 点击当前付款 (Current Payments) > 新建 (New) > 账户转账 (Account Transfer)（请参阅以下分步说明）
步骤 操作
1 点击付款 (Payments) > 创建付款 (Create Payment)菜单，或
点击付款 (Payments) > 当前付款 (Current Payments)菜单 > 新建 (New)。
2

如有需要，选择资金账户所在地的国家或地区 (Country or Region)。选择以下之一：

  • 澳大利亚、新西兰或中国
  • 其他国家或地区（香港、印度、菲律宾、新加坡或越南）
3 点击账户转账 (Account Transfer)。
4 如有需要，选择转出账户转账的部门 (Division)。
如果您拥有多个部门的权限，可以为未来的付款设置默认部门。
5 选择借记账户 (Debit Account)。
6 选择贷记账户 (Credit Account)。
7 起息日 (Value Date)将默认为当前营业日。
如有需要，可选择未来起息日（同币种最多 120 天，跨境最多 60 天）。
8 输入付款金额 (Amount)。
默认情况下，付款币种为贷记账户的币种。
9 如有需要，若付款金额使用不同币种，请选择以借记币种输入金额 (Enter Amounts in Debit Currency)。
10 如有需要，若使用多种币种，请输入借记币种和金额 (Debit Currency & Amount)。
11 输入最多 10 个字符的付款附言 (Payment Reference)，该附言将显示在借记账户和贷记账户的对账单明细及付款报告中。对于跨境交易，付款附言不会反映在贷记账户的对账单明细中。
12

如果贷记账户国家为中国且付款币种为 CNY，请选择用途代码 (Purpose Code)。

用途代码与描述
用途代码 描述
/CSTRDR/ 服务支出 (Payments for Services)
/CGODDR/ 货物贸易支出 (Payments for Goods)
/CCTFDR/ 资本项下支出 (Capital Payment)
13 如有需要，输入最多 30 个字符的借方对账单附言 (Debit Statement Narrative)，它将作为附言的一部分显示在借记账户对账单上。
14 如有需要，输入最多 30 个字符的贷方对账单附言 (Credit Statement Narrative)，它将作为附言的一部分显示在贷记账户对账单上。
15

如有需要，选择您的 FX 详情 (FX Details)* 选项：

动态汇率 (Dynamic)
获取跨币种付款的实时外汇汇率。付款获得批准后，状态将变为“待获取汇率 (Needs Rate)”。拥有相应用户权限的用户随后可以点击获取汇率 (Get Rate)以锁定实时动态汇率。
合约汇率 (Contract)
  • 要获取 FX 合约，请联系您当地的 ANZ 市场交易员。合约在预订后将显示在 ANZ Transactive Global 中供选择。
  • 要在付款中使用 FX 合约，该合约的起息日必须与付款的起息日相同。
  • 最多可以使用 9 份合约，除非您选择对剩余金额使用动态汇率 (Use Dynamic Rate for Remaining Amount)。在此情况下，最多只能添加 8 份合约。

选择预订的外汇汇率：

步骤 操作
1 在汇率类型 (Rate Type) 中选择合约 (Contract)。
2 点击添加 FX 合约 (Add FX Contracts)。
3 选择要应用于该付款指令的 FX 合约编号 (FX Contract ID)。
4 点击确定 (OK)。
5 输入付款金额的已使用金额 (Utilised Amount)。
6 如有需要，对于预订合约未覆盖的余额部分，勾选对剩余金额使用动态汇率 (Use Dynamic Rate for Remaining Amount)。
16 如有需要，输入借记通知说明 (Debit Advice Description)。
17 如有需要，输入最多 80 行 x 100 字符的其他详细信息 (Additional Details)，该信息将显示在付款详细信息报告中。超出限制的文本将被截断。
18

您是否希望稍后继续完成该付款？
 

  • 是 - 点击保存为草稿 (Save as Draft)，然后点击确定 (OK)，接着点击关闭 (Close)退出付款并返回“当前付款”界面。付款将处于“草稿 (Draft)”状态。
  • 否 - 继续执行以下步骤。
19 点击审核并提交 (Review & Submit)。
20

点击提交 (Submit)。
 

结果：付款已提交，等待审批。

*不可交易的每日中间汇率（不包含加价）用于估算交易金额，以便进行审批权限判定和可用资金检查。交易的实际汇率将在交易或合约应用于付款申请时显示。

错误与提示

“字段验证”等错误和提示信息会显示受影响字段的相关信息，并以红色突出显示这些字段。错误信息针对特定付款方式类型、可用字段和特定验证。您可以更新受影响字段中的信息并继续处理付款。

必填字段验证：

Mandatory fields error v.02 (Accord).png

外汇字段验证：

FX errors v.01.png

后续步骤

当付款成功提交且处于“待审批 (Pending Approval)”状态时，您可以从屏幕上的以下选项中进行选择：

  • 申请付款汇总报告 (Request Payment Summary Report) - 下载为 CSV、PDF 和 XLSX 格式
  • 在“待审批”状态下查看此付款 (View this Payment)
  • 点击确定 (OK)关闭付款并返回“当前付款”界面

付款成功提交以供审批后，后续步骤可以为：

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指南

视频

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