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使用付款文件

适用地区：本文适用于在所有 ANZ 业务地区开展银行业务并使用“收付款 (Payments)”菜单的 ANZ Transactive Global 客户。太平洋地区、印度尼西亚、老挝和台湾地区的客户，请参阅 亚太地区收付款 (Asia & Pacific Payments)。
完整详情请参阅 按地区划分的功能 (Features by Geography)。
关于付款文件上传

什么是付款文件？

借助针对特定付款方式类型格式化的结构化付款文件，您可以将预定义的付款文件直接上传到 ANZ Transactive Global，以发起逐笔明细或批量付款指令。付款文件可以以多种不同格式上传，包括 CSV 和 XML。

有关文件格式规范，请参阅文件格式指南 (File Format Guides)。

付款文件规则

  • 文件编码 (File Encoding) 决定了文件中可以存储哪些数据，例如：
    • UTF-8 可以存储所有 Unicode 字符
    • ASCII 只能存储基本英文字符集
  • 作为工资付款导入 (Import as a Salary Payment) 适用于特定付款类型以及拥有工资单 (Payroll) 权限的用户
  • 工资付款不支持单独扣款，但新加坡国际工资付款除外，该付款仅允许单独扣款。
  • 新加坡国际工资付款：
    • “My Product Code”必须包含工资单类型。
    • “Bank Code”必须留空。
    • 如果存在“Bank Code”，将被视为标准国际付款，敏感数据将不会被屏蔽。
  • 禁用收款人详情 (Disable Beneficiary Details) 将阻止用户添加或编辑任何导入的收款人，但您可以编辑文件中每位收款人的金额或付款附言。
  • 选择机密数据组选项时，仅拥有 机密数据组 (Confidential Data Group) 权限的用户才能查看和操作付款。
  • 单独扣款 (Individual debits) （逐笔明细）取决于业务地区和付款类型：
    • 亚洲 - 请参阅文件头部明细记录 (Header Detail Record) 中的 My Product Code 或 Payment Product
    • 澳大利亚 - 不可用
    • 中国 - 请参阅文件头部明细记录 (Header Detail Record) 中的批量扣款 / 单独扣款 (Bulk Debit / Individual Debit (Y/N)) 指标
    • 新西兰 - 在“上传付款文件”屏幕中选择单独扣款 (Individual Debits) 指标
付款文件上传屏幕

以下图片是包含“使用付款文件 (Use Payment File)”选项的菜单屏幕示例。

创建付款 (Create Payment) 菜单

Use Payment File tile.png
 

文件导入摘要 (File Import Summary) 菜单

Upload from File Import Summary screen.png

付款文件格式类型
亚洲
适用地区：此内容专门适用于在香港、印度、菲律宾、新加坡和越南开展银行业务的客户。
文件名 描述
Asia Fixed Length 在定长文件格式中，字段位置必须遵循起始位置 (Start Position) 和结束位置 (End Position)。除非另有说明，所有字段必须左对齐。
Asia Pipe Delimited

在分隔符文件格式中，字段必须用特定字符分隔：

  • 竖线分隔：以竖线“|”字符分隔
  • 逗号分隔：以逗号“,”分隔
澳大利亚
文件名 描述
ABA 包含一个或多个批次付款指令的澳大利亚国内付款文件格式。
ABA - Osko® 将使用 Osko 付款方式处理的澳大利亚国内付款文件格式，使收款人能够近乎实时地收到款项。 
CSV 包含一个批次付款指令的澳大利亚国内付款文件格式。
BPAY 包含向一个或多个收费机构付款指令的澳大利亚 BPAY 付款文件格式。对于文件中具有相同付款账户和起息日的所有指令，将创建一个批次。BPAY 批次中的每条指令都将从您的付款账户中扣款。
MT101 包含一个或多个付款指令的 RTGS/SCP 及国际付款文件格式。每个付款指令作为一个单独批次进行处理。 
中国
文件名 描述
Fixed-Length 中国国内付款文件格式。
ISO XML 中国国内付款文件格式。
MT101 包含一个或多个付款指令的 RTGS/SCP 及国际付款文件格式。每个付款指令作为一个单独批次进行处理。 
新西兰
文件名 描述
NZ CSV without Control Record 导入包含一个批次付款指令且不含批次控制记录 (Batch Control Record) 的新西兰 CSV 文件。导入文件时，您需要输入头部信息。 
NZ CSV with Control Record 导入包含一个批次付款指令且包含批次控制记录 (Batch Control Record) 的新西兰 CSV 文件。导入文件时，您需要输入头部信息。
NZ CSV 导入包含一个或多个批次付款指令的新西兰国内付款文件。
MT101 包含一个或多个付款指令的 RTGS/SCP 及国际付款文件格式。每个付款指令作为一个单独批次进行处理。 

上传付款文件视频

适用地区：此视频专门适用于在澳大利亚、新西兰和中国开展银行业务的客户。

上传付款文件

在 ANZ Transactive Global 中，您可以通过“收付款 (Payments)”菜单以多种方式上传格式化的付款文件。
请从以下选项中选择：

  1. 点击“创建付款 (Create Payment)”>“上传付款文件 (Upload Payment File)”（参见下文分步说明）
  2. 点击“文件导入摘要 (File Import Summary)”> 点击控制栏中的“上传付款文件 (Upload Payments File)”
步骤 操作
1 点击 收付款 (Payments) > 上传付款文件 (Upload Payment File)，或
点击 收付款 (Payments) > 文件导入摘要 (File Import Summary) 菜单 > 上传付款文件 (Upload Payment File)
2 如需要，选择进行账户转账的 分支机构/部门 (Division)。
如果您拥有多个部门的权限，可以为将来的付款设置默认部门。
3 选择 文件格式 (File Format) 类型
4

选择 文件编码 (File Encoding) 选项：
 

  • UTF-8 可以存储所有 Unicode 字符
  • ASCII 只能存储基本英文字符集
5 如需要，勾选 禁用收款人详情 (Disable Beneficiary Details) 以阻止用户添加或编辑任何导入的收款人。您可以编辑文件中每位收款人的金额或付款附言。
6

对于 BPAY、MT101、Fixed-Length 和 ISO XML，请转至步骤 7。

ISO XML 在澳大利亚和新西兰不可用。

以下文件类型需要额外信息：

亚洲定长文件

Upload screen - Asia Fixed Length.png
 

步骤 操作
1 如需要，勾选 作为工资付款导入 (Import as a Salary Payment)
亚洲竖线分隔文件

Upload screen - Asia Pipe Delimited.png
 

步骤 操作
1 如需要，勾选 作为工资付款导入 (Import as a Salary Payment)
澳大利亚 ABA 文件

Upload screen - ABA.png
 

步骤 操作
1 如需要，勾选 作为工资付款导入 (Import as a Salary Payment)
2 如需要，输入最多 18 个字符的 付款附言 (Payment Reference)，该附言将显示在借记账户摘要、收款人对账单和付款报告中。如果留空，将显示为描述性记录 (Descriptive record) 中的文件条目描述 (Description of entries on File)。
3 如需要，输入最多 40 个字符的 对账单摘要 (Statement Narrative)，该摘要将显示在您的借记账户对账单上。如果留空，将显示为文件描述性记录中的文件条目描述 (Description of entries on File) + 用户识别号 (User Identification Number)。
4 如需要，选择 机密数据组 (Confidential Data Group) 或 从文件中获取 (Derive from the file)。如果从文件中获取，请确保文件描述性记录中的“文件条目描述 (Description of entries on File)”字段包含完整的机密数据组名称。
澳大利亚 ABA-OSKO® 文件

Upload screen - ABA-Osko.png
 

步骤 操作
1 如需要，输入最多 18 个字符的 付款附言 (Payment Reference)，该附言将显示在借记账户摘要、收款人对账单和付款报告中。如果留空，将显示为描述性记录 (Descriptive record) 中的文件条目描述 (Description of entries on File)。
2 如需要，选择 机密数据组 (Confidential Data Group) 或 从文件中获取 (Derive from the file)。如果从文件中获取，请确保文件描述性记录中的“文件条目描述 (Description of entries on File)”字段包含完整的机密数据组名称。
澳大利亚 CSV 文件

Upload screen - CSV.png
 

步骤 操作
1 如需要，勾选 作为工资付款导入 (Import as a Salary Payment)
2 选择 借记账号 (Debit Account Number)
3 起息日 (Value Date) 将默认为当前工作日。
如需要，可以选择最多 120 天内的未来起息日。
4 输入最多 16 个字符的 付款名称 (Payment Name)，该名称将显示在付款报告中。
5 输入最多 18 个字符的 付款附言 (Payment Reference)，该附言将显示在借记账户摘要、收款人对账单和付款报告中。如果留空，将显示为描述性记录中的文件条目描述 (Description of entries on File)。
6 如需要，选择 机密数据组 (Confidential Data Group)
7 如需要，选择以小时和分钟表示的 放行时间 (Release Time)
8 输入最多 40 个字符的 对账单摘要 (Statement Narrative)，该摘要将显示在您的借记账户对账单上。如果留空，将显示为文件描述性记录中的文件条目描述 (Description of entries on File) + 用户识别号 (User Identification Number)。
9 选择 直接录入用户 ID (Direct Entry User ID)
新西兰不带控制记录的 CSV 文件

Upload screen - NZ CSV without Control Record.png
 

步骤 操作
1 如需要，勾选 作为工资付款导入 (Import as a Salary Payment)
2 如需要，选择 单独扣款 (Individual Debits) 指标，以便为每条单独的收款人付款指令在您的账户上生成一条单独的扣款条目
3 选择 借记账号 (Debit Account Number)
4 起息日 (Value Date) 将默认为当前工作日。
如需要，可以选择最多 120 天内的未来起息日。
5 输入最多 16 个字符的 付款名称 (Payment Name)，该名称将显示在付款报告中
6 如需要，选择 机密数据组 (Confidential Data Group)
7 如需要，选择以小时和分钟表示的 放行时间 (Release Time)
8 如需要，输入最多 12 个字符的 详细信息 (Particulars)，将显示在借记账户对账单摘要中
9 如需要，输入最多 12 个字符的 代码 (Code)，将显示在借记账户对账单摘要中
10 如需要，输入最多 12 个字符的 参考信息 (Reference)，将显示在借记账户对账单摘要中
新西兰带控制记录的 CSV 文件

Upload screen - NZ CSV with Control Record.png
 

步骤 操作
1 如需要，勾选 作为工资付款导入 (Import as a Salary Payment)
2 如需要，选择 单独扣款 (Individual Debits) 指标，以便为每条单独的收款人付款指令在您的账户上生成一条单独的扣款条目
3 选择 借记账号 (Debit Account Number)
4 起息日 (Value Date) 将默认为当前工作日。
如需要，可以选择最多 120 天内的未来起息日。
5 输入最多 16 个字符的 付款名称 (Payment Name)，该名称将显示在付款报告中
6 如需要，选择 机密数据组 (Confidential Data Group)
7 如需要，选择以小时和分钟表示的 放行时间 (Release Time)
8 如需要，输入最多 12 个字符的 详细信息 (Particulars)，将显示在借记账户对账单摘要中
9 如需要，输入最多 12 个字符的 代码 (Code)，将显示在借记账户对账单摘要中
10 如需要，输入最多 12 个字符的 参考信息 (Reference)，将显示在借记账户对账单摘要中
新西兰 CSV 文件

Upload screen - NZ CSV.png
 

步骤 操作
1 如需要，勾选 作为工资付款导入 (Import as a Salary Payment)
2 如需要，选择 机密数据组 (Confidential Data Group) 或 从文件中获取 (Derive from the file)。如果从文件中获取，请确保文件描述性记录中的“文件条目描述 (Description of entries on File)”字段包含完整的机密数据组名称。
3 如需要，输入最多 12 个字符的 详细信息 (Particulars)，将显示在借记账户对账单摘要中
4 如需要，输入最多 12 个字符的 代码 (Code)，将显示在借记账户对账单摘要中
5 如需要，输入最多 12 个字符的 参考信息 (Reference)，将显示在借记账户对账单摘要中
7 点击 浏览 (Browse) 查找并选择您的付款文件
8

点击 开始上传 (Start Upload)

结果： 文件将被扫描并处理。

故障排除

文件验证：上传付款文件时，系统会对文件进行多项验证，例如文件名长度、文件扩展名、文件大小和记录数。如果出现错误，系统将显示错误消息，以便您更正文件并重新上传。

文件格式：不接受以下文件格式：*.exe, *.pdf, *.xls, *.xlsx, *.mp3, *.mp4, *.png, *.jpeg, *.bmp, *.html, *.java, *.com, *.bat, *.sh, *.jsp

后续步骤

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指南

视频

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Osko 是 BPAY Pty Ltd（ABN 69 079 137 518）的注册商标。

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