地理区域：本文适用于在所有使用“付款”菜单的 ANZ 业务地区进行银业务往来的 ANZ Transactive - Global 客户。对于太平洋地区、印度尼西亚、老挝和台湾的客户，请参阅 Asia & Pacific Payments。
完整详情可在 Features by Geography 中找到。
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关于付款文件上传
什么是付款文件？
通过针对特定付款方式类型格式化的结构化付款文件，您可以将预定义的付款文件直接上传到 ANZ Transactive - Global 中，以发起逐笔或批量付款指令。付款文件可以以多种不同的格式上传，包括 CSV 和 XML。有关文件格式规范，请参阅 File Format Guides。
付款文件规则
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文件编码决定了文件中可以存储哪些数据，例如：
- UTF-8 可以存储每个 Unicode 字符
- ASCII 只能存储基本的英文字符集
- 作为工资付款导入将适用于特定的付款类型，以及有权访问工资单权限的用户
- 工资付款不支持单笔扣款，但新加坡国际工资付款除外，该付款仅允许单笔扣款。
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新加坡国际工资付款：
- “My Product Code”必须包含工资单类型。
- “Bank Code”必须留空。
- 如果存在“Bank Code”，则将被视为标准国际付款，且敏感数据不会被遮蔽。
- 禁用收款人详情将阻止用户添加或编辑任何导入的收款人，但是您可以编辑文件中每个收款人的金额或付款附言。
- 只有有权访问 Confidential Data Group 的用户才能在选择“机密数据组”选项时查看和执行付款。
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单笔扣款（逐笔）基于地理区域和付款类型：
- 亚洲 - 请参阅文件首部明细记录中的 My Product Code 或 Payment Product
- 澳大利亚 - 不适用
- 中国 - 请参阅文件首部明细记录中的批量扣款/单笔扣款 (Y/N) 标识
- 新西兰 - 从“上传付款文件”屏幕中选择“单笔扣款”标识
付款文件上传屏幕
以下图像是带有“使用付款文件”选项的菜单屏幕示例。
“创建付款”菜单
“文件导入摘要”菜单
付款文件格式类型
亚洲
地理区域：此内容专适用于在香港、印度、菲律宾、新加坡和越南进行银业务往来的客户。
| 文件名 | 描述 |
|---|---|
| Asia Fixed Length | 在定长文件格式中，字段位置必须遵循起始位置和结束位置。除非另有说明，否则所有字段必须左对齐。 |
| Asia Pipe Delimited |
在分隔符文件格式中，字段必须由字符分隔：
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澳大利亚
| 文件名 | 描述 |
|---|---|
| ABA | 澳大利亚国内付款文件格式，包含一批或多批付款指令。 |
| ABA - Osko | 将使用 Osko 付款方式进行处理的澳大利亚国内付款文件格式，允许收款人近乎实时地收到资金。 |
| CSV | 包含一批付款指令的澳大利亚国内付款文件格式。 |
| BPAY | 澳大利亚 BPAY 付款文件格式，包含向一个或多个账单机构发送的付款指令。系统会为文件中具有相同资金账户和起息日的所有指令创建批处理。您的资金账户将针对 BPAY 批处理中的每条指令进行扣款。 |
| MT101 | RTGS/SCP 和国际付款文件格式，包含一条或多条付款指令。每条付款指令均作为单批处理。 |
中国
| 文件名 | 描述 |
|---|---|
| Fixed-Length | 中国国内付款文件格式。 |
| ISO XML | 中国国内付款文件格式。 |
| MT101 | RTGS/SCP 和国际付款文件格式，包含一条或多条付款指令。每条付款指令均作为单批处理。 |
新西兰
| 文件名 | 描述 |
|---|---|
| NZ CSV without Control Record | 导入包含单批付款指令的新西兰 CSV 文件，不包括批控制记录。导入文件时，您需要输入首部信息。 |
| NZ CSV with Control Record | 导入包含单批付款指令的新西兰 CSV 文件，包括批控制记录。导入文件时，您需要输入首部信息。 |
| NZ CSV | 导入包含一批或多批付款指令的新西兰国内付款文件。 |
| MT101 | RTGS/SCP 和国际付款文件格式，包含一条 or 多条付款指令。每条付款指令均作为单批处理。 |
“上传付款文件”视频
地理区域：此视频专适用于在澳大利亚、新西兰和中国进行银业务往来的客户。
上传付款文件
在 ANZ Transactive - Global 中，有多种方法可以通过“付款”菜单上传格式化的付款文件。
请从以下选项中进行选择：
- 单击“创建付款” > “上传付款文件”（请参阅下文的逐步说明）
- 单击“文件导入摘要” > 单击控制栏中的“上传付款文件”
| 步骤 | 操作 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 1 | 单击付款 > 上传付款文件，或 单击付款 > 文件导入摘要菜单 > 上传付款文件 |
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| 2 | 如果需要，选择进行账户转账的部门。 如果您有权访问多个部门，则可以为未来的付款设置默认部门。 |
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| 3 | 选择文件格式类型 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 4 | 选择文件编码选项：
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| 5 | 如果需要，勾选禁用收款人详情以阻止用户添加或编辑任何导入的收款人。您可以编辑文件中每个收款人的金额或付款附言。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 6 |
对于 BPAY、MT101、Fixed-Length 和 ISO XML，请转到步骤 7。
以下文件类型需要附加信息：
Asia Fixed Length 文件
Asia Pipe Delimited 文件
澳大利亚 ABA 文件
澳大利亚 ABA-OSKO 文件
澳大利亚 CSV 文件
NZ CSV without Control Record 文件
NZ CSV with Control Record 文件
NZ CSV 文件
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| 7 | 单击浏览以搜索并选择您的付款文件 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 8 | 单击开始上传
结果：系统将对文件进行扫描和处理。
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故障排除
文件验证：上传付款文件时，文件会运行多项文件验证，例如文件名长度、文件扩展名、文件大小和记录数。系统将向您显示一条错误消息，以纠正文件并重新上传。
文件格式：以下文件格式不可接受：*.exe, *.pdf, *.xls, *.xlsx, *.mp3, *.mp4, *.png, *.jpeg, *.bmp, *.html, *.java, *.com, *.bat, *.sh, *.jsp