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创建账户转账（中国）

适用地区：本文适用于在中国办理银行业务的 ANZ Transactive Global 客户。
完整详情请参阅按地区划分的功能。
关于账户转账付款

什么是账户转账？

账户转账允许您在注册到 ANZ Transactive Global 的两个 ANZ 账户之间划转资金。账户转账支持境内、同币种、跨境、跨币种以及每周 7 天、每天 24 小时近乎实时的同日处理。如果涉及 FX，则需考虑货币节假日。

账户转账的付款方式规则

谁可以创建账户转账？

  • 拥有付款管理角色权限和账户访问权限的符合条件的用户，可以根据贵组织预先设定的用户权限和付款设置来创建和管理账户转账付款。这些角色权限可包括：
    • 管理付款 - Ad hoc（Ad hoc & 已核准收款人）
    • 管理付款 - 已核准收款人 / 模板
如需了解更多信息，请参阅角色权限和用户权限。
付款录入界面

账户转账界面

下图为账户转账界面的示例，包含的字段有：部门、借记账户、贷记账户、起息日和截止时间、付款参考号、借记与贷记对账单摘要以及支持文件。
 

  • 截止时间（靠近起息日）根据发起管辖区和付款币种显示付款方式的截止时间
  • 时区和格式（靠近起息日）根据您的用户个人资料和偏好设置显示
  • ANZ Transactive Global 移动应用程序将以付款时区显示截止时间。

Account Transfer screen (Accord).png

创建账户转账

您可以通过“付款”菜单以多种方式创建账户转账。请从以下选项中进行选择：

  1. 点击“创建付款”>“账户转账”（请参阅下方的分步说明）
  2. 点击“创建付款”> 使用历史付款
  3. 点击“当前付款”>“新建”>“账户转账”（请参阅下方的分步说明）
步骤 操作
1 点击付款 > 创建付款菜单，或者
点击付款 > 当前付款菜单 > 新建。
2

如有需要，请选择出资账户开户所在的国家或地区。选择以下之一：

  • 澳大利亚、新西兰或中国
  • 其他国家或地区（香港、印度、菲律宾、新加坡或越南）
3 点击账户转账。
4 如有需要，选择进行账户转账的部门。
如果您拥有多个部门的权限，可以为将来的付款设置默认部门。
5 选择借记账户。
6 选择贷记账户。
7 起息日将默认为当前营业日。
如有需要，可选择未来起息日，同币种最多 120 天，跨境最多 20 天。
8 输入付款金额。
默认情况下，付款币种为贷记账户的币种。
 
9 如有需要，若付款金额为不同币种，请选择以借记币种输入金额。
10 如有需要，如果使用多种货币，请输入借记币种和金额。
11 输入最多 16 个字符的付款参考号，该信息将显示在借记账户摘要、借记通知书 (Debit Advice) 和付款报表中
12 如有需要，输入最多 160 个字符的贷记对账单摘要，该信息将作为贷记账户对账单摘要的一部分显示
13

如有需要，选择您的 FX 详情*选项：

动态汇率 (Dynamic)
获取跨币种付款的实时外汇汇率。付款获得批准后，状态将变为“待获取汇率”(Needs Rate)。拥有相应用户权限的用户随后可以获取汇率以锁定实时动态汇率。
合约 (Contract)
  • 要获取 FX 合约，请联系您当地的 ANZ 市场交易员。合约在预订后将显示在 ANZ Transactive Global 中供选择。
  • 您最多可以使用五份合约，除非您选择剩余金额使用动态汇率。在此情况下，最多只能添加四份合约。

选择预订的外汇汇率：

步骤 操作
1 在汇率类型中选择合约 (Contract)
2 点击添加 FX 合约
3 选择要应用于付款指令的 FX 合约 ID
4 点击确定
5 输入付款金额的使用金额
6 如有需要，对于预订合约未覆盖的余额，勾选剩余金额使用动态汇率
14 如有需要，输入最多 80 行 x 100 个字符的附加详情，该信息将显示在借记通知书和付款详情报表中。超出规定限制的文本将被截断。
15 如有需要，勾选通过电子邮件发送收款人通知书并输入电子邮件地址（最多 255 个字符，用逗号分隔）。
收款人通知书样本请参阅付款报表类型。
16

如有需要，请输入附加信息：
 

如果您在 ANZ Transactive Global 中填写了 BOP 表格，则无需向银行提供纸质表格。

如果您的收款人需要其他监管信息，请完成本部分。必填字段标有星号 (*)。
 

国际收支申报 (BOP) 详情
字段 如何填写
已手动向银行提供 BOP 表格 如果您已手动向银行提供 BOP 表格，请勾选此复选框。
注意：如果勾选，其余字段将不再显示。
大写金额* 输入付款的大写金额。
注意：如果已输入金额，该项将自动以英文填充。
BOP 交易编码 1* 选择 BOP 交易编码。
BOP 交易描述 1* 系统将根据所选的 BOP 交易编码 1 自动填充。如有需要，您可以修改描述。
BOP CCY1* 系统将根据所使用的付款币种或借记币种自动填充。
BOP 金额 1* 输入 BOP 交易编码 1 的 BOP 金额。
BOP 交易编码 2 如有需要，选择相应的 BOP 交易编码。
注意：此编码必须与 BOP 交易编码 1 不同。
BOP 交易描述 2 系统将根据所选的 BOP 交易编码 2 自动填充。如有需要，您可以修改描述。
BOP CCY 2 如果您使用 BOP 金额 2，请输入交易币种。
BOP 金额 2 输入 BOP 交易编码 2 的 BOP 金额 2。
注意：BOP 金额 1 加上 BOP 金额 2 应等于 BOP 总金额。
单位代码* 输入您组织的 9 位单位代码。
收款人常驻国家/地区名称* 系统将根据汇款人银行的国家名称自动填充。
收款人常驻国家/地区代码* 系统将根据汇款人银行的国家名称自动填充。
付款性质* 从下拉列表中选择付款性质。
注意：此项应根据申报单证选择。
免税货物* 选择“是”或“否”。
付款类型* 选择付款类型。
合同号* 如果此交易有合同，请输入合同号或输入“N/A”。
发票号* 如果此交易有发票，请输入发票号或输入“N/A”。
SAFE 批件号/登记表号/业务编号 输入 20 位 SAFE 批件号/登记表号/业务编号，或输入“N/A”。
BOP 申报类型* 从下拉列表中选择 BOP 申报类型。

重复上述步骤，将各个收款人添加到付款中。
17

如有需要，点击上传文件以附上您的支持文件：

  • 允许的格式：doc、docx、jpg、jpeg 或 pdf
  • 大小限制：5 个文件，总计最大 15MB
  • 文件名：最多 100 个字符（包括文件扩展名、字母数字字符、连字符、下划线和空格）
  • 限制：100 个文件，最大 100MB
一次只能选择并上传一个文件。对于要上传的每个文件，请点击付款指令中的“上传文件”。
18

您是否希望稍后继续处理该付款？
 

  • 是 - 点击保存为草稿，然后点击确定，接着点击关闭退出付款并返回到“当前付款”界面。付款将处于“草稿”状态。
  • 否 - 继续执行以下步骤
19 点击审核并提交
20

点击提交
 

结果：付款已提交，等待审批。

*不可交易的每日中间汇率（不包含点差）已用于估算交易金额，以便进行审批权限判定和可用资金检查。当交易或合约应用于付款申请时，将显示该交易的实际汇率。

错误与提醒

诸如“字段验证”之类的错误和提醒信息将显示受影响字段的相关信息，并以红色突出显示该字段。错误信息针对特定的付款方式类型、可用字段和特定验证规则。您可以更新受影响字段中的信息，然后继续处理付款。

必填字段验证：

Mandatory fields error v.02 (Accord).png

外汇字段验证：

FX errors v.01.png

后续步骤

当付款已成功提交且当前处于“待审批”状态时，您可以从屏幕上的以下选项中进行选择：

  • 申请付款汇总报表 - 可下载 CSV、PDF 和 XLSX 格式
  • 以“待审批”状态查看此付款
  • 点击确定关闭付款并返回“当前付款”界面

当付款成功提交以供审批时，后续步骤可以是：

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