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创建账户转账 (中国)

地理: 本文适用于在中国进行银行业务的 ANZ Transactive - Global 客户。
完整详情请参见 按地理位置划分的功能。
关于账户转账付款

什么是账户转账？

账户转账允许您在注册到 ANZ Transactive - Global 的两个 ANZ 账户之间进行资金转账。账户转账支持同区域、同币种、跨境、跨币种以及每天 24 小时、每周 7 天的当日近实时处理。如果涉及 FX，则会考虑货币假期。

账户转账的付款方式规则

谁可以创建账户转账？

  • 具有付款管理角色权限和账户访问权限的合格用户可以根据您组织的预设用户权限和付款设置创建和管理账户转账付款。这些角色权限可以包括：
    • 管理付款 - 临时（临时和已批准的收款人）
    • 管理付款 - 已批准的收款人/模板
欲了解更多信息，请参阅 角色权限 和 用户权限。
付款输入屏幕

账户转账屏幕

下图是账户转账屏幕的示例，其中包含部门、借记账户、贷记账户、起息日和截止时间、付款参考、借记和贷记对账单说明以及支持文件等字段。
  • 截止时间（靠近起息日）表示根据原始管辖区和付款货币确定的付款方式截止时间
  • 此 时区 和格式（靠近起息日）将根据您的 设置与偏好 显示
  • 此 ANZ Transactive - Global 移动应用程序 将在付款时区显示截止时间。
Account Transfer screen (Accord).png

创建账户转账

您可以通过多种方式从“付款”菜单创建账户转账。请选择以下选项之一：

  1. 点击“创建付款”>“账户转账”（请参阅下面的分步说明）
  2. 点击“创建付款”> 使用历史付款
  3. 点击“当前付款”>“新建”>“账户转账”（请参阅下面的分步说明）
步骤 操作
1 点击“付款”>“创建付款”菜单，或
点击“付款”>“当前付款”菜单>“新建”。
2 如果需要，请选择资金账户所在地 国家或地区。请选择：
  • 澳大利亚、新西兰或中国
  • 其他国家或地区（香港、印度、菲律宾、新加坡或越南）
3 点击 账户转账。
4 如果需要，请选择将从中进行账户转账的 部门。
如果您有权访问多个部门，您可以为未来的付款设置一个 默认部门。
5 选择 借记账户。
6 选择 贷记账户。
7 起息日 将默认为当前工作日。
如果需要，同币种最长可选择 120 天的未来起息日，跨境最长可选择 20 天。
8 输入付款 金额。
默认情况下，付款货币是贷记账户的货币。
9 如果需要，如果付款金额是不同货币，请选择 输入借记货币金额。
10 如果需要，如果使用多种货币，请输入 借记货币和金额。
11 输入 付款参考，最多 16 个字符，将显示在借记账户、设备通知和付款报告的说明中
12 如果需要，输入 贷记对账单说明，最多 160 个字符，将作为贷记账户对账单说明的一部分显示
13 如果需要，选择您的 FX 详情*选项：
动态
获取跨币种付款的实时外汇汇率。付款获批后，将进入“需要汇率”状态。具有相应用户权限的用户可以 获取汇率 以锁定实时动态汇率。
合约
  • 要获取 FX 合约，请联系您当地的 ANZ 市场交易员。合约预订后，将在 ANZ Transactive – Global 中显示以供选择。
  • 您最多可以使用五个合约，除非您选择 对剩余金额使用动态汇率。在这种情况下，只能添加四个合约。
选择预订的外汇汇率：
步骤 操作
1 从汇率类型中选择 合约
2 点击 添加 FX 合约
3 选择要应用于付款指令的 FX 合约 ID
4 点击 确定
5 输入付款金额的 已使用金额
6 如果需要，勾选 对剩余金额使用动态汇率，用于未被预订合约覆盖的余额
14 如果需要，输入 附加详情，最多 80 x 100 行数据，将显示在借记通知和付款详情报告中。超出规定限制的文本将被截断。
15 如果需要，勾选 通过电子邮件发送收款人通知 并输入电子邮件地址（最多 255 个字符，以逗号分隔）。
请参阅 付款报告类型 以获取收款人通知样本。
16 如果需要，输入附加信息：
如果您在 ANZ Transactive - Global 中填写了 BOP 表格，则无需向银行提供表格的纸质副本。
如果您的收款人需要额外的监管信息，请填写此部分。必填字段标有星号。
国际收支详情
字段 如何填写
已手动向银行提供 BOP 表格 如果您已手动向银行提供 BOP 表格，请勾选此复选框。
注意: 如果选中，其余字段将不再可见。
大写金额* 输入付款金额的大写形式。
注意: 如果已输入金额，此字段将自动以英文填充。
BOP 交易代码 1* 选择 BOP 交易代码。
BOP 交易描述 1* 此字段将根据所选的 BOP 交易代码 1 自动填充。如果需要，您可以更新描述。
BOP 货币 1* 此字段将根据所使用的付款货币或借记货币自动填充。
BOP 金额 1* 输入 BOP 交易代码 1 的 BOP 金额。
BOP 交易代码 2 如果需要，选择相应的 BOP 交易代码。
注意: 此交易代码必须与 BOP 交易代码 1 不同。
BOP 交易描述 2 此字段将根据所选的 BOP 交易代码 2 自动填充。如果需要，您可以更新描述。
BOP 货币 2 如果您使用 BOP 金额 2，请输入交易货币。
BOP 金额 2 输入 BOP 交易代码 2 的 BOP 金额 2。
注意: BOP 金额 1 加 BOP 金额 2 应等于 BOP 总金额。
单位代码* 输入您组织的 9 位单位代码。
收款人居住国家/地区名称* 此字段将根据汇款银行的国家名称自动填充。
收款人居住国家/地区代码* 此字段将根据汇款银行的国家名称自动填充。
付款性质* 从下拉列表中选择付款性质。
注意: 这应基于申报文件。
免税商品* 选择是或否。
付款类型* 选择付款类型。
合同编号* 如果此交易有合同，请输入合同编号或输入“不适用”。
发票号码* 如果此交易有发票，请输入发票号码或输入“不适用”。
安全批次/注册号 输入 20 位安全批次/注册号或输入“不适用”。
BOP 报告类型* 从下拉列表中选择 BOP 报告类型。
重复上述步骤，将每个收款人添加到付款中。
17 如果需要，点击 上传文件 以附加您的支持文件：
  • 允许的格式: doc, docx, jpg, jpeg 或 pdf
  • 大小限制: 5 个文件，总计最大 15MB
  • 文件名: 最多 100 个字符，包括文件扩展名、字母数字字符、连字符、下划线和空格
  • 限制: 100 个文件，最大 100MB
每次只能选择和上传一个文件。对于每个要上传的文件，请在付款指令中点击“上传文件”。
18 您希望稍后继续付款吗？
  • 是 - 点击 保存为草稿，然后点击 确定， 然后点击 关闭 以退出付款并返回“当前付款”屏幕。付款将处于草稿状态。
  • 否 - 继续以下步骤
19 点击 审核并提交
20 点击 提交
结果: 付款已提交并等待批准。

*已使用不可交易的每日中间汇率（不含加价）来估算交易价值，以用于批准酌情权和可用资金检查。交易的实际汇率将在交易或合同应用于付款请求时显示。

错误和警报
错误和警报消息（例如“字段验证”）显示有关受影响字段的信息，并以红色突出显示这些字段。错误消息特定于付款方式类型、可用字段和特定验证。您可以更新受影响字段中的信息并继续处理付款。

必填字段验证：

Mandatory fields error v.02 (Accord).png

外汇字段验证：

FX errors v.01.png

后续步骤

当付款成功提交并处于“待批准”状态时，您可以选择以下屏幕选项：

  • 请求付款摘要报告 - 以 CSV、PDF 和 XLSX 格式下载
  • 查看此付款 处于“待批准”状态
  • 点击 确定 以关闭付款并返回“当前付款”屏幕

当付款成功提交以供批准后，后续步骤可以是：

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