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创建账户转账（中国）

地理区域：本文适用于在中国办理银行业务的 ANZ Transactive - Global 客户。
完整详情请参阅按地理区域划分的功能。
关于账户转账付款

什么是账户转账？

账户转账允许您在已注册到 ANZ Transactive - Global 的两个 ANZ 账户之间转拨资金。账户转账支持同境、同币种、跨境、跨币种以及当日近乎实时的处理，每周 7 天、每天 24 小时均可进行。如果涉及外汇（FX），则会考虑货币假期。

账户转账的付款方式规则

谁可以创建账户转账？

  • 根据您组织的预设用户权限和付款设置，拥有付款管理（Payment Management）角色权限和账户访问权限的合格用户可以创建和管理账户转账付款。这些角色权限可以包括：
    • 管理付款 - 临时（临时和已批准的收款人）
    • 管理付款 - 已批准的收款人 / 模板
欲了解更多信息，请参阅角色权限和用户权限。
付款输入页面

账户转账页面

下图是账户转账页面的示例，其中的字段包括分支机构、借记账户、贷记账户、起息日和截止时间、付款参考号、借记和贷记对账单摘要以及证明文件。
  • 截止时间（在起息日附近）表示付款方式的截止时间，基于发起管辖区和付款币种
  • 时区和格式（在起息日附近）将根据您的设置与偏好进行显示
  • ANZ Transactive - Global 移动应用程序将以付款时区显示截止时间。
Account Transfer screen (Accord).png

创建账户转账

您可以通过“付款”菜单以多种方式创建账户转账。请从以下选项中进行选择：

  1. 点击“创建付款” > “账户转账”（请参阅下方的分步说明）
  2. 点击“创建付款” > 使用历史付款
  3. 点击“当前付款” > “新建” > “账户转账”（请参阅下方的分步说明）
步骤 操作
1 点击付款 > 创建付款菜单，或
点击付款 > 当前付款菜单 > 新建。
2 如果需要，选择资金账户开户的国家或地区。选择以下之一：
  • 澳大利亚、新西兰或中国
  • 其他国家或地区（香港、印度、菲律宾、新加坡或越南）
3 点击账户转账。
4 如果需要，选择进行账户转账的分支机构。
如果您有权访问多个分支机构，可以为未来的付款设置一个默认分支机构。
5 选择借记账户。
6 选择贷记账户。
7 起息日将默认为当前工作日。
如果需要，可选择未来起息日，同币种最长可达 120 天，跨境最长可达 20 天。
8 输入付款金额。
默认情况下，付款币种为贷记账户的币种。
9 如果需要，若付款金额采用不同的币种，请选择以借记币种输入金额。
10 如果需要，若使用多种货币，请输入借记币种和金额。
11 输入最多 16 个字符的付款参考号，该参考号将显示在借记账户的摘要、付款通知（Device Advice）和付款报告中
12 如果需要，输入最多 160 个字符的贷记对账单摘要，该摘要将作为贷记账户对账单摘要的一部分显示
13 如果需要，选择您的外汇详情（FX Details）*选项：
动态汇率
获取跨币种付款的实时外汇汇率。付款获得批准后，其状态将变为“需要汇率”。拥有相应用户权限的用户随后可以点击获取汇率以锁定实时动态汇率。
合约汇率
  • 要获取外汇合约（FX Contract），请联系您当地的 ANZ 市场交易员。合约在预订后将显示在 ANZ Transactive – Global 中供选择。
  • 您最多可以使用五个合约，除非您选择对剩余金额使用动态汇率。在这种情况下，只能添加四个合约。
选择预订的外汇汇率：
步骤 操作
1 在“汇率类型”中选择合约
2 点击添加外汇合约
3 选择要应用于付款指令的外汇合约 ID
4 点击确定
5 输入付款金额的已使用金额
6 如果需要，勾选对剩余金额使用动态汇率以处理未被预订合约覆盖的余额
14 如果需要，输入最多 80 x 100 行数据的附加详情，这些数据将显示在借记通知和付款详情报告中。超出定义限制的文本将被截断。
15 如果需要，勾选发送电子邮件收款人通知并输入电子邮件地址（最多 255 个字符，用逗号分隔）。
有关收款人通知示例，请参阅付款报告类型。
16 如果需要，输入附加信息：
如果您在 ANZ Transactive - Global 中填写了 BOP 表单，则无需向银行提供该表单的纸质副本。
如果您的收款人需要附加的监管信息，请填写此部分。必填字段用星号标出。
国际收支申报（BOP）详情
字段 如何填写
手动向银行提供 BOP 表单 如果您已手动向银行提供了 BOP 表单，请勾选此复选框。
注意：如果选中，其余字段将不再可见。
大写金额* 输入大写的付款金额。
注意：如果已输入金额，系统将自动用英文填充此字段。
BOP 交易编码 1* 选择 BOP 交易编码。
BOP 交易附言 1* 系统将根据所选的 BOP 交易编码 1 自动填充此字段。如果需要，您可以更新该附言。
BOP 币种 1* 系统将根据所使用的付款币种或借记币种自动填充此字段。
BOP 金额 1* 输入 BOP 交易编码 1 的 BOP 金额。
BOP 交易编码 2 如果需要，选择相应的 BOP 交易编码。
注意：此编码需要与 BOP 交易编码 1 不同。
BOP 交易附言 2 系统将根据所选的 BOP 交易编码 2 自动填充此字段。如果需要，您可以更新该附言。
BOP 币种 2 如果您正在使用 BOP 金额 2，请输入交易币种。
BOP 金额 2 输入 BOP 交易编码 2 的 BOP 金额 2。
注意：BOP 金额 1 加上 BOP 金额 2 应等于 BOP 总金额。
单位代码* 输入您组织的 9 位单位代码。
收款人常驻国家/地区名称* 系统将根据汇款人银行的国家名称自动填充此字段。
收款人常驻国家/地区代码* 系统将根据汇款人银行的国家名称自动填充此字段。
付款性质* 从下拉列表中选择付款性质。
注意：这应基于申报文件。
免税货物* 选择“是”或“否”。
付款类型* 选择付款类型。
合同号* 如果此交易有合同，请输入合同号，或输入“N/A”。
发票号* 如果此交易有发票，请输入发票号，或输入“N/A”。
外汇局批件号/备案表号/业务编号 输入 20 位的外汇局批件号/备案表号/业务编号，或输入“N/A”。
BOP 申报类型* 从下拉列表中选择 BOP 申报类型。
重复上述步骤，将每个收款人添加到付款中。
17 如果需要，点击上传文件以附加您的证明文件：
  • 允许的格式：doc、docx、jpg、jpeg 或 pdf
  • 大小限制：最多 5 个文件，总计最大 15MB
  • 文件名：最多 100 个字符，包括文件扩展名、字母数字字符、连字符、下划线和空格
  • 限制：最多 100 个文件，最大 100MB
一次只能选择并上传一个文件。对于要上传的每个文件，请点击付款指令中的“上传文件”。
18 您是否希望在稍后阶段继续付款？
  • 是 - 点击保存为草稿，然后点击确定，再点击关闭退出付款并返回“当前付款”页面。付款将处于“草稿”状态。
  • 否 - 继续以下步骤
19 点击审核并提交
20 点击提交
结果：付款已提交，等待批准。

*已使用非交易性每日中间价（不含点差）来估算交易价值，以便进行审批权限和可用资金检查。交易的实际汇率将在交易或合约应用于付款申请时显示。

错误和警报
诸如“字段验证”之类的错误和警报消息会显示有关受影响字段的信息，并用红色突出显示该字段。错误消息特定于付款方式类型、可用字段和特定验证。您可以更新受影响字段中的信息并继续处理付款。

必填字段验证：

Mandatory fields error v.02 (Accord).png

外汇字段验证：

FX errors v.01.png

后续步骤

当付款成功提交并处于“待批准”状态时，您可以从以下屏幕选项中进行选择：

  • 申请付款汇总报告 - 以 CSV、PDF 和 XLSX 格式下载
  • 查看此付款（处于“待批准”状态）
  • 点击确定关闭付款并返回“当前付款”页面

当付款成功提交以供批准时，后续步骤可以是：

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