创建直接借记（澳大利亚） – 澳新银行数字服务帮助

适用地区：本文适用于在澳大利亚办理银行业务的 ANZ Transactive Global 客户。完整详情请参见按地区划分的功能。

关于直接借记（澳大利亚）

什么是直接借记？

澳大利亚直接借记是指从经批准付款人的澳大利亚本土 AUD 账户中扣划资金的指令。随后，资金将存入已在 ANZ Transactive Global 注册的澳大利亚本土 AUD 账户中。
直接借记按批次提交，每个批次包含 1 到 100,000 条指令，总金额最高可达 $99,999,999,999.99。

直接借记录入页面

直接借记页面

下图为直接借记页面示例，包含业务部门、账户、起息日和截止时间、直接借记名称及参考编号、直接录入用户 ID (Direct Entry User ID) 以及付款人详细信息等字段。

Direct Debit input screen.png

付款人详细信息页面

下图为付款人详细信息页面示例，用于手动添加包含付款人名称、电子邮件地址和付款人账号的付款人。

直接借记信息页面

下图为直接借记信息页面示例，用于输入其他付款人和直接借记详细信息。

Direct Debit Information screen (AU).png

创建直接借记

您可以通过 Receivables（应收账款）菜单以多种方式创建直接借记。请从以下选项中进行选择：

点击 Create Direct Debit > Upload Direct Debit File 上传 ABA 或 CSV 文件
点击 Create Direct Debit > Use Direct Debit Template
点击 Create Direct Debit > Use a Past Direct Debit
点击 Create Direct Debit > Create Direct Debit（请参见下方的分步说明）
点击 Current Direct Debits > New > 选择上述选项之一

步骤

操作

点击 Receivables> Create Direct Debit 菜单，或
点击 Receivables> Current Direct Debits 菜单 > New

点击 Create Direct Debit。

如有需要，为直接借记选择 Division（业务部门）。
如果您拥有多个业务部门的权限，可以为将来的直接借记设置默认业务部门。

选择资金将存入的 Account（账户）。

Value Date（起息日）将默认为当前工作日及截止时间。
如有需要，点击 Later 选择最多 120 个日历日以内的未来起息日。

如有需要，选择处理直接借记的 Hour （小时）和 Minute （分钟）（以 10 分钟为递增单位）。

输入最多 16 个字符的 Direct Debit Name（直接借记名称）。该名称将显示在直接借记报告中。

输入最多 18 个字符的 Direct Debit Reference（直接借记参考编号）。该信息将作为附言的一部分显示在收款账户和付款人的对账单以及直接借记报告中。

输入最多 40 个字符的 Statement Narrative（对账单附言）。该信息将作为附言的一部分显示在收款账户对账单上。

选择 Direct Entry User ID。

为降低欺诈风险，ANZ 建议您在处理直接借记时务必核实付款人信息。

控制栏

控制栏项目	说明
Add	向直接借记指令中添加单个付款人详细信息。
Remove	勾选付款人详细信息旁边的复选框，然后点击 Remove。
Batch Defaults	更新批次默认值，以便在随后添加的每个付款人中包含跟踪账户、交易代码和汇款人名称。
Filter	筛选页面上的数据。在各个列标题下方的文本框中输入条件以显示匹配记录。

点击 Add，通过以下选项添加一个或多个付款人详细信息：

从付款人列表中添加付款人

在 Payer Name 字段中搜索并选择付款人，然后继续执行后续步骤。如有需要，再次点击 Add 以添加更多付款人。

添加新付款人

用户必须具备创建新付款人的权限才能完成这些步骤。

步骤	操作
1	在 Payer Name 字段中点击 Add New Payer。
2	输入 Payer Name（付款人名称）。
3	输入与付款人账号关联的 6 位 BSB，无需空格或连字符。
4	如有需要，输入付款人的 Email address（电子邮件地址）。
5	输入 Payer Account Number（付款人账号），无需空格或连字符。
6	如有需要，勾选“Add this payer to Address book”（将此付款人添加到地址簿）。
7	点击 Proceed。
8	如有需要，再次点击 Add 以添加更多付款人。继续执行后续步骤。

输入直接借记 Amount（金额）。

如有需要，点击付款人直接借记详细信息图标以查看或更新其他付款人信息：

添加或更新付款人直接借记详细信息

步骤	操作
1	添加或编辑 Payer Name（付款人名称）。
2	添加或编辑 Direct Debit Amount（直接借记金额）。
3	添加或编辑 Direct Debit Reference（直接借记参考编号）。
4	添加或编辑 Remitter Name（汇款人名称）默认显示收款账户简称，但可进行修改，最多 16 个字符，并将作为附言的一部分显示在付款人的对账单上。
5	默认选择批次默认值中的 Trace Account（跟踪账户），但如有必要，可为此付款人进行更改。
6	如有需要，选择 Transaction Code（交易代码）。
7	点击 Save

您是否希望稍后继续处理该直接借记？

是 - 点击 Save as Draft，然后点击 OK，再点击 Close 退出直接借记并返回 Current Direct Debits 页面。直接借记状态将为草稿 (Draft)。
否 - 继续执行以下步骤。

点击 Review & Submit。

点击 Submit。

结果：直接借记已提交，处于待审批状态。

错误与提示

诸如“字段验证”等错误和提示信息会显示受影响字段的相关信息，并用红色高亮显示这些字段。错误信息针对特定的直接借记、可用字段及具体验证规则。您可以更新受影响字段中的信息，然后继续处理直接借记。

必填字段验证：

Errors and Alerts - mandatory fields.png

后续步骤

当直接借记成功提交并处于待审批状态时，您可以从屏幕上的以下选项中进行选择：

Save Direct Debit as Template - 在 Templates（模板）菜单中查看。使用直接借记模板。
View this Direct Debit （查看处于待审批状态的此直接借记）。
点击 OK 关闭直接借记并返回 Current Direct Debits 页面

直接借记成功提交审批后，后续步骤可以包括：

批准直接借记以进行处理，或
拒绝直接借记并退回给发起人以供编辑或删除。