创建直接扣款（澳大利亚） – 澳新银行数字服务帮助

地理区域：本文适用于在澳大利亚进行银业务往来的 ANZ Transactive - Global 客户。完整详情请参见按地理区域划分的功能。

关于直接扣款（澳大利亚）

什么是直接扣款？

澳大利亚直接扣款是指从属于经批准的付款人且开设在澳大利亚的 AUD 账户中提取资金的指令。然后，这些资金将被存入在 ANZ Transactive – Global 中注册的、开设在澳大利亚的 AUD 账户中。
直接扣款以批处理方式提交，每批包含 1 到 100,000 条指令，最高总金额可达 $99,999,999,999.99。

直接扣款输入屏幕

直接扣款屏幕

以下图片是直接扣款屏幕的示例，其中的字段包括分支机构、账户、起息日和截止时间、直接扣款名称和参考号、直接录入用户 ID 以及付款人详情。

Direct Debit input screen.png

付款人详情屏幕

以下图片是付款人详情屏幕的示例，用于手动添加付款人，包括付款人名称、电子邮件地址和付款人账号。

直接扣款信息屏幕

以下图片是直接扣款信息屏幕的示例，用于输入其他付款人和直接扣款详情。

Direct Debit Information screen (AU).png

创建直接扣款

您可以通过多种方式从“应收款项”菜单中创建直接扣款。请从以下选项中进行选择：

点击“创建直接扣款” > 上传直接扣款文件以上传 ABA 或 CSV 文件
点击“创建直接扣款” > 使用直接扣款模板
点击“创建直接扣款” > 使用过去的直接扣款
点击“创建直接扣款” > “创建直接扣款”（请参阅下面的分步说明）
点击“当前直接扣款” > “新建” > 选择上述选项之一

步骤

操作

点击应收款项 > 创建直接扣款菜单，或
点击应收款项 > 当前直接扣款菜单 > 新建

点击创建直接扣款。

如果需要，选择直接扣款的分支机构。
如果您有权访问多个分支机构，可以为未来的直接扣款设置默认分支机构。

选择资金要存入的账户。

起息日将默认为当前营业日和截止时间。
如果需要，点击稍后以选择最长 120 个日历日内的未来起息日。

如果需要，选择处理直接扣款的小时和分钟（以 10 分钟为递增单位）。

输入最多 16 个字符的直接扣款名称。这将显示在直接扣款报告中。

输入最多 18 个字符的直接扣款参考号。这将作为贷记账户和付款人对账单以及直接扣款报告中附言的一部分显示。

输入最多 40 个字符的对账单附言。这将作为贷记账户对账单附言的一部分显示。

选择直接录入用户 ID。

为了降低欺诈风险，ANZ 建议您在处理直接扣款时始终确认付款人详情。

控制栏

控制栏项目	描述
添加	将单个付款人详情添加到直接扣款指令中。
删除	勾选付款人详情旁边的复选框，然后点击删除。
批处理默认值	更新批处理默认值，以便为随后添加的每个付款人包含追踪账户、交易代码和汇款人名称。
筛选	筛选屏幕上的数据。在每个列标题下的一个或多个文本框中输入条件，以显示匹配的记录。

点击“添加”，使用以下选项添加一个或多个付款人详情：

从您的付款人列表中添加付款人

在“付款人名称”字段中搜索并选择付款人，然后继续执行后续步骤。如果需要，再次点击“添加”以添加其他付款人。

添加新付款人

用户必须拥有创建新付款人的权限才能完成这些步骤。

步骤	操作
1	在“付款人名称”字段中点击添加新付款人。
2	输入付款人名称。
3	输入与付款人账号关联的 6 位 BSB，不带空格或连字符。
4	如果需要，输入付款人的电子邮件地址。
5	输入付款人账号，不带空格或连字符。
6	如果需要，勾选“将此付款人添加到地址簿”。
7	点击继续。
8	如果需要，再次点击添加以添加其他付款人。继续执行后续步骤。

输入直接扣款金额。

如果需要，点击“付款人直接扣款详情”图标以查看或更新其他付款人信息：

添加或更新付款人直接扣款详情

步骤	操作
1	添加或编辑付款人名称。
2	添加或编辑直接扣款金额。
3	添加或编辑直接扣款参考号。
4	添加或编辑汇款人名称默认显示贷记账户简称，但可以更改，最多 16 个字符，并将作为付款人对账单附言的一部分显示。
5	默认选择“批处理默认值”中的追踪账户，但如有必要，可以为此付款人进行更改。
6	如果需要，选择交易代码。
7	点击保存

您希望稍后继续进行此直接扣款吗？

是 - 点击保存为草稿，然后点击确定，再点击关闭以退出直接扣款并返回“当前直接扣款”屏幕。直接扣款将处于“草稿”状态。
否 - 继续执行以下步骤。

点击审核并提交。

点击提交。

结果：直接扣款已提交，等待批准。

错误和警报

诸如“字段验证”之类的错误和警报消息会显示有关受影响字段的信息，并用红色突出显示该字段。错误消息针对特定的直接扣款、可用字段和特定验证。您可以更新受影响字段中的信息并继续处理直接扣款。

必填字段验证：

Errors and Alerts - mandatory fields.png

后续步骤

当直接扣款成功提交并处于“待批准”状态时，您可以从以下屏幕选项中进行选择：

将直接扣款保存为模板 - 在“模板”菜单中查看。使用直接扣款模板。
查看此直接扣款（处于“待批准”状态）。
点击确定以关闭直接扣款并返回“当前直接扣款”屏幕

当直接扣款成功提交以供批准时，后续步骤可以是：

批准直接扣款以进行处理，或
退回直接扣款给发起人进行编辑或删除。