创建直接借记（新西兰） – 澳新银行数字服务帮助

适用地区：本文适用于在新西兰办理银行业务的 ANZ Transactive Global 客户。完整详情请参见按地区划分的功能。

关于直接借记（新西兰）

什么是直接借记？

新西兰直接借记是指从属于已核准付款人且开立于新西兰的 NZD 账户中扣划资金的指令。随后，资金将存入在 ANZ Transactive Global 注册的开立于新西兰的 NZD 账户中。
直接借记以批次形式提交，每个批次包含 1 到 100,000 条指令，总金额最高可达 $99,999,999,999.99。

直接借记录入页面

直接借记页面

下图是直接借记页面的示例，其中包含部门、账户、起息日和截止时间、直接借记名称和参考信息以及付款人详细信息等字段。

付款人详细信息页面

下图是付款人详细信息页面的示例，用于通过付款人名称、电子邮件地址和付款人账号手动添加付款人。

Payer Details (NZ).png

直接借记信息页面

下图是直接借记信息页面的示例，用于输入其他付款人和直接借记详情。

Direct Debit Information screen (NZ).png

创建直接借记

您可以通过“应收账款”(Receivables) 菜单通过多种方式创建直接借记。请从以下选项中进行选择：

点击“创建直接借记”(Create Direct Debit) > 上传直接借记文件 (Upload Direct Debit File) 以上传 NZD CSV 文件
点击“创建直接借记”(Create Direct Debit) > 使用直接借记模板 (Use Direct Debit Template)
点击“创建直接借记”(Create Direct Debit) > 使用以往的直接借记 (Use a Past Direct Debit)
点击“创建直接借记”(Create Direct Debit) >“创建直接借记”(Create Direct Debit)（请参阅下面的分步操作说明）
点击“当前直接借记”(Current Direct Debits) >“新建”(New) > 选择上述选项之一

步骤

操作

点击 Receivables（应收账款）> Create Direct Debit（创建直接借记）菜单，或者
点击 Receivables（应收账款）> Current Direct Debits（当前直接借记）菜单 > New（新建）

点击 Create Direct Debit（创建直接借记）。

如有需要，为直接借记选择 Division（部门）。
如果您拥有多个部门的权限，可以为将来的直接借记设置默认部门。

选择资金存入的 Account（账户）。

Value Date（起息日）将默认为当前工作日及截止时间。
如有需要，点击 Later（稍后）选择最多 120 个日历日内的未来起息日。

如有需要，选择处理直接借记的 Hour（小时）和 Minute（分钟）（以 10 分钟为递增单位）。

输入最多 16 个字符的 Direct Debit Name（直接借记名称）。该名称将显示在直接借记报告中。

选择 Authorisation Code（授权代码）。

输入最多 12 个字符的 Particulars（详情）。此内容将作为附言的一部分显示在贷记账户对账单上。

输入最多 12 个字符的 Code（代码）。此内容将作为附言的一部分显示在贷记账户对账单上。

输入最多 12 个字符的 Reference（参考号）。此内容将作为附言的一部分显示在贷记账户对账单上。

为无法处理的直接借记选择一个 Trace Account（追溯账户）。

如有需要，若您处理的每笔交易都需要在对账单上单独显示一项记录，请勾选 Individual Credits（单笔入账）。

为降低欺诈风险，ANZ 建议您在处理直接借记时始终核对付款人详细信息。

控制栏

控制栏项目	说明
Add	Add（添加）单独的付款人详细信息至直接借记指令。
Remove	勾选付款人详细信息旁边的复选框，然后点击 Remove（移除）。
Batch Defaults	更新 Batch Defaults（批次默认值），以便为后续添加的每位付款人包含追溯账户、交易代码和汇款人名称。
Filter	Filter（筛选）页面上的数据。在每个列标题下方的文本框中输入条件，以显示匹配的记录。

点击“添加”通过以下选项添加一个或多个付款人详细信息：

从付款人列表中添加付款人

在“付款人名称”(Payer Name) 字段中搜索并选择付款人，然后继续执行后续步骤。如有需要，再次点击“添加”以添加其他付款人。

添加新付款人

用户必须拥有创建新付款人的权限才能完成这些步骤。

步骤	操作
1	在“付款人名称”(Payer Name) 字段中点击 Add New Payer（添加新付款人）。
2	输入 Payer Name（付款人名称）。
3	如有需要，输入付款人的 Email Address（电子邮件地址）。
4	输入 Payer Account Number（付款人账号）：银行代码（两位数）、分行代码（四位数）、主体账号（七位数）和后缀（两位或三位数）。
5	如有需要，勾选“Add this payer to Address book（将此付款人添加到地址簿）”。
6	点击 Proceed（继续）。
7	如有需要，再次点击 Add（添加）以添加其他付款人。继续执行后续步骤。

如有需要，输入最多 12 个字符的 Particulars（详情）。此内容将作为附言的一部分显示在贷记账户对账单上。

如有需要，输入最多 12 个字符的 Code（代码）。此内容将作为附言的一部分显示在贷记账户对账单上。

如有需要，输入最多 12 个字符的 Reference（参考号）。此内容将作为附言的一部分显示在贷记账户对账单上。

输入直接借记 Amount（金额）。

如有需要，点击“付款人直接借记详细信息”(Payer Direct Debit Details) 图标以查看或更新其他付款人信息：

添加或更新付款人直接借记详细信息

步骤	操作
1	添加或编辑 Payer Name（付款人名称）。
2	添加或编辑 Direct Debit Amount（直接借记金额）。
3	添加或编辑 Remitter Name（汇款人名称）系统默认显示贷记账户简称，但可以更改，最多 16 个字符，并将作为附言的一部分显示在付款人的对账单上。
4	如有需要，添加或编辑付款人详情 (Particulars)、代码 (Code) 和参考号 (Reference)。
5	如有需要，添加或编辑您的详情 (Particulars)、代码 (Code) 和参考号 (Reference)。
6	点击 Save（保存）

您是否希望稍后继续处理此直接借记？

是 - 点击 Save as Draft（保存为草稿），然后点击 OK（确定），再点击 Close（关闭）退出直接借记并返回“当前直接借记”页面。直接借记状态将为“草稿”。
否 - 继续执行以下步骤。

点击 Review & Submit（审核并提交）

点击 Submit（提交）

结果：直接借记已提交，处于待审批状态。

错误与提醒

“字段验证”等错误和提示信息会显示受影响字段的相关信息，并以红色高亮显示该字段。错误消息针对直接借记、可用字段和详情验证。您可以更新受影响字段中的信息，然后继续处理直接借记。

必填字段验证：

Errors and Alerts - mandatory fields NZ.png

后续步骤

直接借记成功提交并处于“待审批”状态后，您可以从屏幕上的以下选项中进行选择：

Save Direct Debit as Template（将直接借记保存为模板） - 在“模板”菜单中查看。使用直接借记模板。
View this Direct Debit（查看此直接借记），处于“待审批”状态。
点击 OK（确定）关闭直接借记并返回“当前直接借记”页面

直接借记成功提交审批后，后续步骤可以包括：

审批直接借记 (Approve Direct Debit) 以进行处理，或
拒绝直接借记 (Reject Direct Debit)，将其退回给发起人以进行编辑或删除。