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创建账户转账（新西兰）

地理区域：本文适用于在纽西兰办理银行业务的 ANZ Transactive - Global 客户。
完整详情请参阅 按地理区域划分的功能。
关于账户转账付款

什么是账户转账？

账户转账允许您在已注册至 ANZ Transactive - Global 的两个 ANZ 账户之间进行资金划转。账户转账支持同境、同币种、跨境、跨币种以及当日近乎实时的处理，每周 7 天、每天 24 小时均可进行。如果涉及外汇（FX），则会考虑货币节假日。

账户转账的付款方式规则

谁可以创建账户转账？

  • 拥有付款管理（Payment Management）角色权限和账户访问权限的合格用户，可以根据您组织预先设定的用户权限和付款设置来创建和管理账户转账付款。这些角色权限可以包括：
    • 管理付款 - 临时（临时和已批准的收款人）
    • 管理付款 - 已批准的收款人 / 模板
如需了解更多信息，请参阅 角色权限 和 用户权限。
付款输入页面

账户转账页面

下图是账户转账页面的示例，其中的字段包括部门、借记账户、贷记账户、起息日和截止时间、付款参考号，以及借记和贷记对账单摘要。
 

  • 截止时间（在起息日附近）表示基于发起管辖区和付款货币的付款方式截止时间
  • 时区和格式（在起息日附近）将根据您的 设置与偏好 进行显示
  • ANZ Transactive - Global 移动应用程序将以付款时区显示截止时间。

Account Transfer screen v..02 (Accord).png

创建账户转账

您可以通过多种方式从“付款”菜单中创建账户转账。请从以下选项中进行选择：

  1. 点击“创建付款” > “账户转账”（请参阅下方的分步说明）
  2. 点击“创建付款” > 使用历史付款
  3. 点击“当前付款” > “新建” > “账户转账”（请参阅下方的分步说明）
步骤 操作
1 点击 付款 > 创建付款 菜单，或
点击 付款 > 当前付款 菜单 > 新建。
2

如需要，选择资金账户所在的主办 国家或地区。选择以下之一：

  • 澳大利亚、纽西兰或中国
  • 其他国家或地区（香港、印度、菲律宾、新加坡或越南）
3 点击 账户转账。
4 如需要，选择进行账户转账的 部门。
如果您有权访问多个部门，可以为未来的付款设置一个 默认部门。
5 选择 借记账户。
6 选择 贷记账户。
7 起息日 将默认为当前工作日。
如需要，可选择未来起息日，同币种最长可提前 120 天，跨境最长可提前 60 天。
8 输入付款 金额。
默认情况下，付款货币为贷记账户的货币。
9 如需要，如果付款金额采用不同的货币，请勾选 以借记货币输入金额。
10 如需要，如果使用多种货币，请输入 借记货币和金额。
11 输入最长 10 个字符的 付款参考号，该参考号将显示在贷记和借记账户的摘要以及付款报告中。对于跨境交易，付款参考号将不会反映在贷记账户摘要中。
12

如果贷记账户国家为中国且付款货币为人民币（CNY），请选择 用途代码。

用途代码与描述
用途代码 描述
/CSTRDR/ 服务类付款
/CGODDR/ 货物类付款
/CCTFDR/ 资本类付款
13 如需要，输入最长 24 个字符的 借记对账单摘要，该摘要将作为借记账户对账单摘要的一部分显示。
14 如需要，输入最长 24 个字符的 贷记对账单摘要，该摘要将作为贷记账户对账单摘要的一部分显示。
15

如需要，选择您的外汇详情（FX Details）* 选项：

动态汇率 (Dynamic)
获取跨货币付款的实时外汇汇率。付款获得批准后，其状态将变为“需要汇率”（Needs Rate）。拥有相应用户权限的用户随后可以点击 获取汇率 (Get Rate) 以锁定实时动态汇率。
合约汇率 (Contract)
  • 如需获取外汇合约（FX Contract），请联系您当地的 ANZ 市场交易员。合约预订后将显示在 ANZ Transactive – Global 中供您选择。
  • 要在付款中使用外汇合约，该合约的起息日必须与付款的起息日相同。
  • 您最多可以使用九个合约，除非您选择 对剩余金额使用动态汇率。在这种情况下，最多只能添加八个合约。

选择预订的外汇汇率：

步骤 操作
1 从“汇率类型”中选择 合约 (Contract)。
2 点击 添加外汇合约。
3 选择要应用于付款指令的 外汇合约 ID。
4 点击 确定。
5 输入付款金额的 已使用金额。
6 如需要，勾选 对剩余金额使用动态汇率，以处理未被预订合约覆盖的余额。
16 如需要，输入 借记通知书描述。
17 如需要，输入最长 80 x 100 行数据的 发票详情，这些数据将显示在付款详情报告中。
18

您希望稍后继续处理该笔付款吗？
 

  • 是 - 点击 保存为草稿，然后点击 确定，再点击 关闭 退出付款并返回“当前付款”页面。付款将处于“草稿”状态。
  • 否 - 继续执行以下步骤。
19 点击 审核并提交。
20

点击 提交。
 

结果：付款已提交，等待批准。

*已使用非交易性的每日中间汇率（不含点差）来估算交易价值，以便进行审批权限和可用资金检查。交易的实际汇率将在交易或合约应用于付款申请时显示。

错误与警报

错误和警报消息（如“字段验证”）会显示受影响字段的信息，并用红色高亮显示该字段。错误消息针对特定的付款方式类型、可用字段和特定验证。您可以更新受影响字段中的信息并继续处理付款。

必填字段验证：

Mandatory fields error v.02 (Accord).png

外汇字段验证：

FX errors v.01.png

后续步骤

当付款成功提交且目前处于“待批准”状态时，您可以从以下屏幕选项中进行选择：

  • 申请付款汇总报告 - 下载格式为 CSV、PDF 和 XLSX
  • 查看此笔付款（处于“待批准”状态）
  • 点击 确定 关闭付款并返回“当前付款”页面

当付款成功提交以供批准时，后续步骤可以是：

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指南

视频

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