地理: 本文适用于在新西兰使用 ANZ Transactive - Global 服务的客户。
完整详情请参阅按地理位置划分的功能。
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关于账户转账付款
什么是账户转账？
账户转账允许您在注册到 ANZ Transactive - Global 的两个 ANZ 账户之间转移资金。账户转账支持同境内、同币种、跨境、跨币种以及每天 24 小时、每周 7 天的当日近实时处理。如果涉及 FX，则会考虑货币假期。账户转账的付款方式规则
- 起息日将默认为当前营业日
- 未来起息日同币种最长可选择 120 天，跨境最长可选择 60 天
- 截止时间账户转账的截止时间因处理类型而异。详情请参阅截止时间。
- 付款币种包括所有 ANZ 支持和可交易的币种
- 最大付款金额为 1,000,000,000.00
- 最大付款指令数量为 1
谁可以创建账户转账？
- 拥有付款管理角色权限和账户访问权限的合格用户可以根据您组织的预设用户权限和付款设置创建和管理账户转账付款。这些角色权限可以包括：
- 管理付款 - 临时 (Adhoc & 已批准的收款人)
- 管理付款 - 已批准的收款人/模板
付款输入屏幕
账户转账屏幕
下图是账户转账屏幕的示例，其中包含部门、借记账户、贷记账户、起息日和截止时间、付款参考以及借记和贷记对账单说明等字段。- 截止时间（靠近起息日）表示根据原始管辖区和付款币种确定的付款方式截止时间
- 时区和格式（靠近起息日）根据您的设置与偏好显示
- ANZ Transactive - Global 移动应用程序将在付款时区显示截止时间。
创建账户转账
您可以通过“付款”菜单创建账户转账的多种方式。请选择以下选项：
- 点击“创建付款”>“账户转账”（请参阅下面的分步说明）
- 点击“创建付款”> 使用历史付款
- 点击“当前付款”>“新建”>“账户转账”（请参阅下面的分步说明）
| 步骤 | 操作 | ||||||||||||||
| 1 | 点击“付款”>“创建付款”菜单，或 点击“付款”>“当前付款”菜单>“新建”。 |
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| 2 | 如有需要，请选择资金账户所在地所在的国家或地区。请选择：
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| 3 | 点击“账户转账”。 | ||||||||||||||
| 4 | 如有需要，请选择进行账户转账的部门。 如果您有权访问多个部门，您可以为未来的付款设置一个默认部门。 |
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| 5 | 选择“借记账户”。 | ||||||||||||||
| 6 | 选择“贷记账户”。 | ||||||||||||||
| 7 |
起息日将默认为当前营业日。 如有需要，同币种最长可选择 120 天的未来起息日，跨境最长可选择 60 天。 |
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| 8 | 输入付款金额。 默认情况下，付款币种是贷记账户的币种。 |
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| 9 | 如有需要，如果付款金额是不同币种，请选择“以借记币种输入金额”。 | ||||||||||||||
| 10 | 如有需要，如果使用多种币种，请输入“借记币种和金额”。 | ||||||||||||||
| 11 | 输入最多 10 个字符的“付款参考”，该参考将显示在借记账户和付款报告的说明中。 | ||||||||||||||
| 12 | 如果贷记账户国家是中国，且付款币种是 CNY，请选择“用途代码”。
用途代码与说明
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| 13 | 如有需要，请输入最多 24 个字符的“借记对账单说明”，该说明将作为借记账户对账单说明的一部分显示。 | ||||||||||||||
| 14 | 如有需要，请输入最多 24 个字符的“贷记对账单说明”，该说明将作为贷记账户对账单说明的一部分显示。 | ||||||||||||||
| 15 | 如有需要，请选择您的 FX 详情*选项：
动态
获取跨币种付款的实时外汇汇率。付款获批后，将进入“需要汇率”状态。拥有相应用户权限的用户可以获取汇率 以锁定实时动态汇率。
合约
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| 16 | 如有需要，请输入“借记通知说明”。 | ||||||||||||||
| 17 | 如有需要，请输入最多 80 x 100 行的“发票详情”数据，这些数据将显示在付款详情报告中。 | ||||||||||||||
| 18 | 您希望稍后继续付款吗？
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| 19 | 点击“审核并提交”。 | ||||||||||||||
| 20 | 点击“提交”。
结果: 付款已提交并等待批准。
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*已使用不可交易的每日中间汇率（不含加价）来估算交易价值，以用于审批酌情权和可用资金检查。当交易或合约应用于付款请求时，将显示实际交易汇率。
错误和警报
错误和警报消息（例如“字段验证”）会显示受影响字段的信息，并以红色突出显示这些字段。错误消息特定于付款方式类型、可用字段和特定验证。您可以更新受影响字段中的信息并继续处理付款。
必填字段验证：
外汇字段验证：
后续步骤
付款成功提交并处于“待批准”状态后，您可以选择以下屏幕选项：
- 请求付款摘要报告 - 下载为 CSV、PDF 和 XLSX 格式
- 查看此付款处于“待批准”状态
- 点击“确定”以关闭付款并返回“当前付款”屏幕
付款成功提交以供批准后，后续步骤可以是：