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创建账户转账（新西兰）

适用地区：本文适用于在新西兰办理银行业务的 ANZ Transactive Global 客户。
完整详情请参见按地区划分的功能。
关于账户转账付款

什么是账户转账？

账户转账允许您在已注册到 ANZ Transactive Global 的两个 ANZ 账户之间转移资金。账户转账支持同境内、同币种、跨境、跨币种以及每周 7 天、每天 24 小时运行的同日准实时处理。如涉及 FX，则会考虑货币假日。

账户转账的付款方式规则

谁可以创建账户转账？

  • 根据您机构预先确定的用户权限和付款设置，具有付款管理角色权限和账户访问权限的符合条件的用户可以创建和管理账户转账付款。这些角色权限可包括：
    • 管理付款 - 即席（即席和已核准收款人）
    • 管理付款 - 已核准收款人 / 模板
如需了解更多信息，请参阅角色权限和用户权限。
付款录入界面

账户转账界面

下图为账户转账界面的示例，其中的字段包括分支机构、借记账户、贷记账户、起息日和截止时间、付款参考号以及借记和贷记对账单附言。
 

  • 截止时间（靠近起息日）表示基于发起司法管辖区和付款币种的付款方式截止时间
  • 时区和格式（靠近起息日）根据您的用户资料和偏好设置显示
  • ANZ Transactive Global 移动应用程序将按付款时区显示截止时间。

Account Transfer screen v..02 (Accord).png

创建账户转账

在“付款”菜单中，有多种方式可以创建账户转账。请从以下选项中选择：

  1. 点击“创建付款”>“账户转账”（请参见下文的分步说明）
  2. 点击“创建付款”> 使用以往付款
  3. 点击“当前付款”>“新建”>“账户转账”（请参见下文的分步说明）
步骤 操作
1 点击 付款 > 创建付款 菜单，或
点击 付款 > 当前付款 菜单 > 新建。
2

如需，请选择出资账户开户所在的国家或地区。选择以下之一：

  • 澳大利亚、新西兰或中国
  • 其他国家或地区（香港、印度、菲律宾、新加坡或越南）
3 点击 账户转账。
4 如需，请选择转出账户转账所属的分支机构。
如果您拥有多个分支机构的权限，可以为以后的付款设置默认分支机构。
5 选择借记账户。
6 选择贷记账户。
7 起息日将默认为当前营业日。
如需，可选择未来起息日，同币种最长 120 天，跨境最长 60 天。
8 输入付款金额。
默认情况下，付款币种为贷记账户的币种。
9 如需，若付款金额使用其他币种，请选择按借记币种输入金额。
10 如需，若使用多种币种，请输入借记币种和金额。
11 输入最多 10 个字符的付款参考号，该参考号将显示在贷记和借记账户的对账单附言以及付款报告中。对于跨境交易，付款参考号不会显示在贷记账户附言中。
12

如果贷记账户国家为中国且付款币种为 CNY，请选择用途代码。

用途代码与说明
用途代码 说明
/CSTRDR/ 服务款项
/CGODDR/ 货款
/CCTFDR/ 资本金付款
13 如需，请输入最多 24 个字符的借记对账单附言，该附言将作为对账单附言的一部分显示在借记账户对账单上。
14 如需，请输入最多 24 个字符的贷记对账单附言，该附言将作为对账单附言的一部分显示在贷记账户对账单上。
15

如需，请选择您的 FX 详情* 选项：

动态汇率
获取跨币种付款的实时外汇汇率。付款获批后，状态将变为“待获取汇率”。具有相应用户权限的用户随后可以获取汇率以锁定实时动态汇率。
合约汇率
  • 如需获取 FX 合约，请联系您当地的 ANZ 市场交易员。合约预订后将显示在 ANZ Transactive Global 中供选择。
  • 要在付款中使用 FX 合约，合约的起息日必须与付款的起息日相同。
  • 您最多可以使用九份合约，除非您选择剩余金额使用动态汇率。在这种情况下，最多只能添加八份合约。

选择已预订的外汇汇率：

步骤 操作
1 从“汇率类型”中选择合约。
2 点击添加 FX 合约。
3 选择要应用于付款指令的 FX 合约编号 (ID)。
4 点击确定。
5 输入付款金额的已使用金额。
6 如需，对于未被预订合约覆盖的差额部分，勾选剩余金额使用动态汇率。
16 如需，请输入借记通知描述。
17 如需，请输入最多 80 x 100 行数据的发票详情，该详情将显示在付款详情报告中。
18

您是否希望稍后继续处理该付款？
 

  • 是 - 点击保存为草稿，然后点击确定，再点击关闭以退出付款并返回“当前付款”界面。付款将处于“草稿”状态。
  • 否 - 继续执行以下步骤。
19 点击审核并提交。
20

点击提交。
 

结果：付款已提交，待审批。

*不可交易的每日中间汇率（不含加价）已用于估算交易金额，以便进行审批权限判定和可用资金检查。交易的实际汇率将在交易或合约应用于付款请求时显示。

错误和提醒

诸如“字段验证”之类的错误和提醒消息会显示受影响字段的信息，并以红色高亮显示受影响字段。错误消息针对具体的付款方式类型、可用字段和特定验证。您可以更新受影响字段中的信息并继续处理付款。

必填字段验证：

Mandatory fields error v.02 (Accord).png

外汇字段验证：

FX errors v.01.png

后续步骤

当付款已成功提交且当前处于“待审批”状态时，您可以从以下屏幕选项中选择：

  • 请求付款汇总报告 - 以 CSV、PDF 和 XLSX 格式下载
  • 在“待审批”状态下查看此付款
  • 点击确定以关闭付款并返回“当前付款”界面

当付款已成功提交以供审批后，后续步骤可以为：

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指南

视频

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