地理范围: 本文适用于在香港&新加坡办理银行业务的 ANZ Transactive - Global 客户。
完整详情请参见 按地理范围划分的功能。
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关于账户转账付款
什么是账户转账？
账户转账允许您在同一客户 ID 下，以及与借记账户相同的地理范围内，在您注册到 ANZ Transactive - Global 的两个 ANZ 账户之间进行资金转账。您也可以将资金转账到在同一客户 ID 下和相同地理范围内的外币账户。账户转账支持同区域、同币种、当日近实时处理，每周七天，每天 24 小时可用。如果涉及 FX，则会考虑货币假期。账户转账的付款方式规则
- 起息日 将默认为当前营业日
- 未来起息日 最多可选择 90 天
- 截止时间 账户转账的截止时间为 23:59。
- 付款货币 包括所有 ANZ 支持和可交易的货币
- 最大付款金额 为 99,999,999,999.99
- 最大付款指令数量 为 1
- 无效字符 规则适用于此付款类型。
谁可以创建账户转账？
- 具有付款管理角色权限和账户访问权限的合格用户可以根据您组织的预设用户权限和付款设置创建和管理账户转账付款。这些角色权限可以包括：
- 管理付款 - 临时（临时&已批准的收款人）
- 管理付款 - 已批准的收款人/模板
付款输入屏幕
账户转账屏幕
下图是账户转账屏幕的示例，其中包含部门、借记账户、贷记账户、起息日和截止时间、付款参考以及借记&贷记对账单说明等字段。- 截止时间 （在起息日附近）表示基于原始管辖区和付款货币的付款方式截止时间
- 时区 和格式（在起息日附近）根据您的 设置&偏好 显示
- ANZ Transactive - Global 移动应用程序 将在付款时区显示截止时间。
创建账户转账
您可以通过“付款”菜单创建账户转账的多种方式。请选择以下选项：
- 点击“创建付款”>“账户转账”（请参阅下面的分步说明）
- 点击“创建付款”> 使用历史付款
- 点击“当前付款”>“新建”>“账户转账”（请参阅下面的分步说明）
| 步骤 | 操作 | ||||||||||||||
| 1 | 点击“付款”>“创建付款”菜单，或 点击“付款”>“当前付款”菜单>“新建”。 |
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| 2 | 如果需要，选择资金账户所在地国家或地区。选择以下任一：
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| 3 | 点击“账户转账”。 | ||||||||||||||
| 4 | 如果需要，选择进行账户转账的部门。 如果您有权访问多个部门，您可以为未来的付款设置一个 默认部门。 |
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| 5 | 选择“借记账户”。 | ||||||||||||||
| 6 | 选择“贷记账户”。 | ||||||||||||||
| 7 |
起息日 将默认为当前营业日。 如果需要，选择最长 90 天的未来起息日。 |
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| 8 | 输入付款金额。 默认情况下，付款货币是贷记账户的货币。 |
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| 9 | 如果需要，如果付款金额是不同货币，请选择“以借记货币输入金额”，然后输入“借记货币&金额”。 | ||||||||||||||
| 10 | 输入最多 35 个字符的“付款参考”，该参考将显示在借记账户、设备通知和付款报告的说明中。 | ||||||||||||||
| 11 | 如果需要，输入最多 30 个字符的“借记对账单说明”，该说明将作为借记账户对账单说明的一部分显示。 | ||||||||||||||
| 12 | 如果需要，输入最多 160 个字符的“贷记对账单说明”，该说明将作为贷记账户对账单说明的一部分显示。 | ||||||||||||||
| 13 | 如果需要，选择您的 FX 详情选项：
动态*
合同
选择预订的外汇汇率：
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| 14 | 如果需要，输入最多 80 x 100 行的“汇款信息”，该信息将显示在借记通知和付款详情报告上。 | ||||||||||||||
| 15 | 如果需要，勾选“通过电子邮件发送收款人通知”并输入电子邮件地址。 请参阅 付款报告类型 以获取收款人通知样本。 |
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| 16 | 您希望稍后继续付款吗？
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| 17 | 点击“审核&提交” | ||||||||||||||
| 18 | 点击“提交”
结果: 付款已提交并等待批准。
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错误和警报
错误和警报消息（例如“字段验证”）显示受影响字段的信息，并以红色突出显示这些字段。错误消息特定于付款方式类型、可用字段和特定验证。您可以更新受影响字段中的信息并继续处理付款。
必填字段验证：
外汇字段验证：
后续步骤
当付款成功提交并处于“待批准”状态时，您可以选择以下屏幕选项：
- 请求付款摘要报告 - 以 CSV、PDF 和 XLSX 格式下载
- 创建另一笔付款
- 查看此付款 处于“待批准”状态
- 点击“确定”以关闭付款并返回“当前付款”屏幕
当付款成功提交以供批准后，后续步骤可以是：