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创建账户转账（香港及新加坡）

适用地区：本文适用于在香港和新加坡办理银行业务的 ANZ Transactive Global 客户。
完整详情请参见按地区划分的功能。
关于账户转账付款

什么是账户转账？

账户转账允许您在同一 Customer ID 下且与借记账户位于同一地区的两个已注册到 ANZ Transactive Global 的 ANZ 账户之间转移资金。您还可以将资金转移到归属于同一 Customer ID 和同一地区的外币账户中。账户转账支持同境内、同币种以及每周 7 天、每天 24 小时近乎实时的当天处理。若涉及 FX，将考虑货币节假日。

账户转账的付款方式规则

谁可以创建账户转账？

  • 具有付款管理角色权限和账户访问权限的符合条件的用户，可以根据贵组织预先设定的用户权限和付款设置来创建和管理账户转账付款。这些角色权限可包括：
    • 管理付款 - 即时（即时和已批准收款人）[Manage Payments - Ad hoc (Ad hoc & Approved Beneficiaries)]
    • 管理付款 - 已批准收款人/模板 [Manage Payments - Approved Beneficiary / Templates]

拥有超过 1,000 个账户的用户在创建付款时，可能需要使用屏幕上的“上一页”或“下一页”箭头来搜索并选择借记/贷记账户。

有关更多信息，请参阅角色权限和用户权限。

付款录入界面

账户转账界面

以下图片是账户转账界面的示例，包含部门、借记账户、贷记账户、起息日和截止时间、付款参考编号以及借记和贷记对账单摘要等字段。

  • 截止时间（在起息日附近）显示付款方式的截止时间，具体取决于发起司法管辖区和付款币种
  • 时区和格式（在起息日附近）根据您的用户个人资料和偏好设置显示
  • ANZ Transactive Global 移动应用程序将以付款时区显示截止时间。

Account Transfer screen v.02.png

创建账户转账

您可以通过“付款”菜单以多种方式创建账户转账。请从以下选项中选择：

  1. 点击“创建付款”>“账户转账”（请参见下文的分步说明）
  2. 点击“创建付款”> “使用历史付款”
  3. 点击“当前付款”>“新建”>“账户转账”（请参见下文的分步说明）
步骤 操作
1 点击付款 (Payments) > 创建付款 (Create Payment) 菜单，或
点击付款 (Payments) > 当前付款 (Current Payments) 菜单 > 新建 (New)。
2

如有需要，请选择资金账户归属的国家或地区。可选择：

  • 澳大利亚、新西兰或中国
  • 其他国家或地区（香港、印度、菲律宾、新加坡或越南）
3 点击账户转账 (Account Transfer)。
4 如有需要，选择进行账户转账的部门 (Division)。
如果您拥有多个部门的权限，可以为以后的付款设置默认部门。
5 选择借记账户 (Debit Account)。
6 选择贷记账户 (Credit Account)。
7 起息日 (Value Date) 默认为当前工作日。
如有需要，可选择最长 90 天内的未来起息日。
8 输入付款金额 (Amount)。
默认情况下，付款币种为贷记账户的币种。 
9 如有需要，若付款金额采用不同的币种，请选择以借记币种输入金额 (Enter Amounts in Debit Currency)，然后输入借记币种和金额 (Debit Currency & Amount)。
10 输入最多 35 个字符的付款参考编号 (Payment Reference)，该编号将显示在借记账户的摘要、设备通知和付款报告中。
11 如有需要，输入最多 30 个字符的借记对账单摘要 (Debit Statement Narrative)，该摘要将作为借记账户对账单摘要的一部分显示。
12 如有需要，输入最多 160 个字符的贷记对账单摘要 (Credit Statement Narrative)，该摘要将作为贷记账户对账单摘要的一部分显示。
13

如有需要，选择您的 FX 详情选项：

Dynamic*
  • 超过 500,000 USD（按参考汇率计算）的交易不能对以下币种使用 Dynamic：AED、CHF、CNY、DKK、FJD、INR、NOK、PHP、SEK、THB、ZAR。
  • 超过 500 万 USD（按参考汇率计算）的交易不能对以下币种使用 Dynamic：AUD、CAD、EUR、GBP、HKD、JPY、NZD、SGD、USD。

获取跨币种付款的实时外汇汇率。付款获批后，将进入“待获取汇率 (Needs Rate)”状态。具有相应用户权限的用户随后可以点击获取汇率 (Get Rate)以锁定实时动态汇率。

  • 每个司法管辖区支持的币种列表可在处理和截止时间文章中找到。
  • 某些币种需要使用外汇 (FX) 合约而非动态汇率。有关更多信息，请参阅处理和截止时间文章中的“跨币种付款”部分。

*出于审批自由裁量权和可用资金检查的目的，已使用不可交易的每日中间汇率（不包含利润差价）来估算交易价值。交易的实际汇率将在交易或合约应用于付款申请时显示。

Auto Trade*
  • 超过 500,000 USD（按参考汇率计算）的交易不能对以下币种使用 Auto Trade：AED、CHF、CNY、DKK、FJD、INR、NOK、PHP、SEK、THB、ZAR。
  • 超过 500 万 USD（按参考汇率计算）的交易不能对以下币种使用 Auto Trade：AUD、CAD、EUR、GBP、HKD、JPY、NZD、SGD、USD。

无需执行获取汇率 (Get Rate)操作即可对付款应用动态汇率。ANZ 将按自动生成并应用的汇率自动将所选金额兑换为另一种币种，无需您进一步确认。

  • 每个司法管辖区支持的币种列表可在处理和截止时间文章中找到。
  • 某些币种需要使用外汇 (FX) 合约而非动态汇率。有关更多信息，请参阅处理和截止时间文章中的“跨币种付款”部分。

*您承认并同意，当选择“Auto Trade”时，即表示您授权银行按自动生成并应用的汇率将所选金额兑换为另一种币种，无需您进一步确认。所应用的汇率将是交易成功执行时适用的汇率，可能与选择此指令时适用的参考汇率有所不同。

Contract
  • 如需获取 FX 合约，请联系您当地的 ANZ 市场交易员。合约在预订后将显示在 ANZ Transactive Global 中供选择。
  • 要在付款中使用 FX 合约，该合约的起息日必须与付款的起息日相同。
选择预订的外汇汇率：
步骤 操作
1 在汇率类型 (Rate Type) 中选择合约 (Contract)
2 点击添加 FX 合约 (Add FX Contracts)
3 选择要应用于付款指令的 FX 合约 ID
4 点击确定 (OK)
5 输入付款金额的使用金额 (Utilised Amount)
6 如有需要，勾选对剩余金额使用动态汇率 (Use Dynamic Rate for Remaining Amount)，以处理预订合约未涵盖的余额
14 如有需要，输入最多 80 x 100 行数据的汇款信息 (Remittance Information)，该信息将显示在借记通知和付款详情报告中。
15 如有需要，勾选发送电子邮件收款人通知 (Email Beneficiary Advice) 并输入电子邮件地址。
请参阅付款报告类型查看收款人通知样本。
16

您是否希望稍后再继续此付款？

  • 是 - 点击保存为草稿 (Save as Draft)，然后点击确定 (OK)，再点击关闭 (Close) 退出付款并返回“当前付款”界面。付款将处于“草稿 (Draft)”状态。
  • 否 - 继续以下步骤
17 点击审核并提交 (Review & Submit)
18

点击提交 (Submit)
 

结果：付款已提交，等待审批。
错误和提示

诸如“字段验证”之类的错误和提示消息会显示受影响字段的信息，并将该字段高亮显示为红色。错误消息特定于付款方式类型、可用字段和特定验证。您可以更新受影响字段中的信息并继续处理付款。

必填字段验证：

Mandatory fields error v.01.png

外汇字段验证：

FX errors v.01.png

后续步骤

当付款成功提交并处于“待审批 (Pending Approval)”状态时，您可以从以下屏幕选项中进行选择：

  • 申请付款汇总报告 - 可下载 CSV、PDF 和 XLSX 格式
  • 创建另一笔付款
  • 查看此付款（处于“待审批”状态）
  • 点击确定 (OK) 关闭付款并返回“当前付款”界面

当付款成功提交审批后，后续步骤可以包括：

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