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创建账户转账（香港和新加坡）

地理区域：本文适用于在香港和新加坡办理银行业务的 ANZ Transactive - Global 客户。
完整详情请参见 按地理区域划分的功能。
关于账户转账付款

什么是账户转账？

账户转账允许您在同一个客户 ID（Customer ID）下，且与借记账户处于同一地理区域内，在注册到 ANZ Transactive - Global 的两个 ANZ 账户之间转移资金。您也可以将资金转入同样归属于该客户 ID 且处于同一地理区域的外币账户。账户转账支持同境、同币种和当日近乎实时的处理，每周 7 天、每天 24 小时均可办理。如果涉及外汇（FX），则会考虑货币节假日。

账户转账的付款方式规则

谁可以创建账户转账？

  • 拥有付款管理（Payment Management）角色权限和账户访问权限的合格用户，可以根据您组织预先设定的用户权限和付款设置来创建和管理账户转账付款。这些角色权限可以包括：
    • 管理付款 - 临时（临时和已批准的收款人）
    • 管理付款 - 已批准的收款人 / 模板

拥有超过 1000 个账户的用户，在创建付款时，可能需要使用屏幕上的“上一个”或“下一个”箭头来搜索并选择借记/贷记账户。

欲了解更多信息，请参阅 角色权限 和 用户权限。

付款输入屏幕

账户转账屏幕

下图是账户转账屏幕的示例，其中的字段包括分支机构、借记账户、贷记账户、起息日和截止时间、付款参考号，以及借记和贷记对账单摘要。

  • 截止时间（在起息日附近）表示付款方式的截止时间，基于发起管辖区和付款货币
  • 时区和格式（在起息日附近）将根据您的 设置与偏好 进行显示
  • ANZ Transactive - Global 移动应用程序将以付款时区显示截止时间。

Account Transfer screen v.02.png

创建账户转账

您可以通过“付款”菜单以多种方式创建账户转账。请从以下选项中进行选择：

  1. 点击“创建付款” > “账户转账”（请参见下文的逐步说明）
  2. 点击“创建付款” > 使用历史付款
  3. 点击“当前付款” > “新建” > “账户转账”（请参见下文的逐步说明）
步骤 操作
1 点击 付款 > 创建付款 菜单，或
点击 付款 > 当前付款 菜单 > 新建。
2

如需要，选择资金账户所在的 国家或地区。选择以下之一：

  • 澳大利亚、新西兰或中国
  • 其他国家或地区（香港、印度、菲律宾、新加坡或越南）
3 点击 账户转账。
4 如需要，选择进行账户转账的 分支机构。
如果您有权访问多个分支机构，可以为未来的付款设置 默认分支机构。
5 选择 借记账户。
6 Select the 贷记账户。
7 起息日 将默认为当前营业日。
如需要，可选择最多 90 天内的未来起息日。
8 输入付款 金额。
默认情况下，付款货币为贷记账户的货币。
9 如需要，如果付款金额采用不同的货币，请勾选 以借记货币输入金额，然后输入 借记货币和金额。
10 输入最多 35 个字符的 付款参考号，该参考号将显示在借记账户的摘要、借记通知书和付款报告中。
11 如需要，输入最多 30 个字符的 借记对账单摘要，该摘要将作为借记账户对账单摘要的一部分显示。
12 如需要，输入最多 160 个字符的 贷记对账单摘要，该摘要将作为贷记账户对账单摘要的一部分显示。
13

如需要，选择您的外汇（FX）详情选项：

动态汇率（Dynamic）*
  • 对于以下货币，超过 500,000 美元（使用参考汇率）的交易无法使用动态汇率：AED、CHF、CNY、DKK、FJD、INR、NOK、PHP、SEK、THB、ZAR。
  • 对于以下货币，超过 500 万美元（使用参考汇率）的交易无法使用动态汇率：AUD、CAD、EUR、GBP、HKD、JPY、NZD、SGD、USD。

获取跨货币付款的实时外汇汇率。付款获得批准后，其状态将变为“需要汇率”（Needs Rate）。拥有相应用户权限的用户随后可以点击 获取汇率（Get Rate）以锁定实时动态汇率。

  • 各管辖区支持的货币列表可在 处理与截止时间 文章中找到。
  • 某些货币需要使用外汇（FX）合约，而不是动态汇率。欲了解更多信息，请参阅 处理与截止时间 文章中的“跨货币付款”部分。

*非交易性的每日中间价（不包含点差）已用于估算交易价值，以便进行审批权限和可用资金检查。当交易或合约应用于付款申请时，将显示该交易的实际汇率。

自动交易（Auto Trade）*
  • 对于以下货币，超过 500,000 美元（使用参考汇率）的交易无法使用自动交易：AED、CHF、CNY、DKK、FJD、INR、NOK、PHP、SEK、THB、ZAR。
  • 对于以下货币，超过 500 万美元（使用参考汇率）的交易无法使用自动交易：AUD、CAD、EUR、GBP、HKD、JPY、NZD、SGD、USD。

对付款应用动态汇率，而无需执行 获取汇率 操作。ANZ 将自动将所选金额转换为另一种货币，并自动生成和应用汇率，无需您进一步确认。

  • 各管辖区支持的货币列表可在 处理与截止时间 文章中找到。
  • 某些货币需要使用外汇（FX）合约，而不是动态汇率。欲了解更多信息，请参阅 处理与截止时间 文章中的“跨货币付款”部分。

*您承认并同意，当选择“自动交易”时，即表示您授权银行将所选金额转换为另一种货币，汇率将自动生成并应用，无需您进一步确认。应用的汇率将是交易成功执行时的适用汇率，可能与选择此指令时应用的参考汇率不同。

合约（Contract）
  • 要获取外汇合约，请联系您当地的 ANZ 市场交易员。合约在预订后将显示在 ANZ Transactive – Global 中供选择。
  • 要在付款中使用外汇合约，合约的起息日必须与付款的起息日相同。
选择预订的外汇汇率：
步骤 操作
1 从“汇率类型”中选择 合约
2 点击 添加外汇合约
3 选择要应用于付款指令的 外汇合约 ID
4 点击 确定
5 输入付款金额的 已使用金额
6 如需要，勾选 对剩余金额使用动态汇率，以处理未被预订合约覆盖的余额
14 如需要，输入最多 80 x 100 行数据的 汇款信息，该信息将显示在借记通知书和付款详情报告中。
15 如需要，勾选 发送电子邮件收款人通知 并输入电子邮件地址。
请参阅 付款报告类型 以查看收款人通知示例。
16

您希望稍后继续处理该付款吗？

  • 是 - 点击 保存为草稿，然后点击 确定，再点击 关闭 退出付款并返回“当前付款”屏幕。付款状态将为“草稿”。
  • 否 - 继续以下步骤
17 点击 审核并提交
18

点击 提交
 

结果：付款已提交，等待批准。
错误和警报

错误和警报消息（如“字段验证”）会显示受影响字段的信息，并用红色突出显示该字段。错误消息针对特定的付款方式类型、可用字段和特定验证。您可以更新受影响字段中的信息并继续处理付款。

必填字段验证：

Mandatory fields error v.01.png

外汇字段验证：

FX errors v.01.png

后续步骤

当付款成功提交且目前处于“待批准”状态时，您可以从以下屏幕选项中进行选择：

  • 申请付款汇总报告 - 以 CSV、PDF 和 XLSX 格式下载
  • 创建另一笔付款
  • 查看此付款（处于“待批准”状态）
  • 点击 确定 关闭付款并返回“当前付款”屏幕

当付款成功提交以供批准时，后续步骤可以是：

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