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创建多银行付款模板

地域：本文适用于在香港、印度、菲律宾、新加坡和越南开展银行业务的 ANZ Transactive Global 客户。这些地域的多银行付款还必须拥有处于活动状态的澳大利亚和/或新西兰站点。
完整详情请见按地域划分的功能。

多银行付款可从以下类型的账户出资：

  • 贵机构拥有的已在 ANZ Transactive Global 中注册的 ANZ 离岸账户（即非新加坡账户）。例如，ANZ 澳大利亚账户。
  • 贵机构拥有的已在 ANZ Transactive Global 中注册、且开设在与 ANZ 签有双边协议的金融机构的非 ANZ 账户。例如，香港的 HSBC 账户或伦敦的 Bank of America 账户。
关于多银行模板

什么是多银行模板

多银行模板允许您通过 SWIFT 网络以发向外汇 MT101 报文的形式设置常用的付款指令。开户金融机构将代表您发起国际付款或 MAS 电子支付系统 (MEPS) 付款或同等付款。

成功创建后，您可以使用预配置的模板创建付款指令。

多银行付款的付款模板规则

  • 模板中带有星号 (*) 的字段为必填项。付款时可添加其他信息，包括起息日、附加信息、证明文件等。
  • 如果贵机构在创建、编辑或删除模板时需要模板审批，则需要进行模板审批。审批通过后，该模板即可用于创建付款。
  • 添加到模板中的新收款人可能需要经过审批后，该模板才能用于创建付款。
  • 无效字符规则适用于此付款类型。

谁可以创建多银行模板？

  • 具有付款管理角色权限和账户访问权限的符合条件的用户可以根据贵机构预先确定的用户权限和付款设置创建和管理多银行模板。这些角色权限可包括：
    • 管理付款 - 即时（即时与已核准收款人）
    • 管理付款 - 已核准收款人/模板
    • 管理付款 - 导入付款
有关详细信息，请参阅角色权限和用户权限。
付款模板输入界面
多银行付款模板界面
下图为多银行付款界面的示例，包含部门、借记账户、模板名称和描述，以及收款人详细信息和指令代码等字段。
Multibank template screen (SG).png
收款人详细信息界面
下图为收款人详细信息界面的示例，包含收款银行详细信息、收款人姓名和收款人电子邮箱等字段。
Multibank template beneficiary screen (SG).png

创建多银行模板

要创建多银行付款模板，请按照以下步骤操作：

步骤 操作
1 点击付款 > 模板菜单。
2 点击控制栏上的新建。
3 点击多银行付款模板。
4 如有需要，选择付款所属的部门。
如果您拥有多个部门的权限，可以为以后的付款设置默认部门。
5 选择借记账户。
6
为降低欺诈风险，ANZ 建议您在处理付款指令时始终确认收款人详细信息。
从收款人列表中添加收款人
在“收款人”字段中搜索并选择收款人，然后继续执行后续步骤。
添加新收款人

用户必须具有创建新收款人的权限才能完成这些步骤。

步骤 操作
1

选择收款银行所在国家或地区

以下字段将根据所选的借记账户和收款银行所在国家或地区确定。
2

选择清算代码类型：根据收款银行所在国家或地区，选项包括：

清算代码
代码 说明
SWIFT  
AT 奥地利银行代码 (Bankleitzahl)
AU 澳大利亚银行分行代码 (BSB)
BL 德国银行代码 (Bankleitzahl)
CC 加拿大支付协会付款路由号
CH CHIPS 通用标识符 (US)
CN 中国现代化支付系统 (CNAPS) 代码
CP CHIPS 参与者标识符
ES 西班牙国内银行间代码
FW Fedwire 路由号 (US)
GR HEBIC（希腊银行识别码）
HK 香港银行代码
IE 爱尔兰国家清算代码 (NSC)
IN 印度金融系统代码 (IFSC)
IT 意大利国内识别码
NZ 新西兰国家清算代码
PL 波兰国家清算代码 (KNR)
PT 葡萄牙国家清算代码
RT 通过实时全额结算支付
SC 英国国内分行代码 (Sort Code) (GB)
SW 瑞士清算代码 (BC 代码)
ZA 南非国家清算代码
3 点击搜索，搜索并选择收款银行 SWIFT 或清算代码。
4 输入账号/IBAN。
5 输入收款人姓名。
收款人的法定全名（名字、任何中间名、姓氏）或注册法人实体名称。
6

选择账户类型：（中国境内收款人）

  • 居民个人
  • 非居民个人
  • 居民企业
  • 非居民企业
7 如需发送收款人通知，请输入收款人电子邮箱（最多 255 个字符，以逗号分隔）。
8 选择收款人国家或地区。
9 输入收款人地址（每行最多 35 个字符）和城市。
10 点击保存。
11 如有需要，再次点击添加以添加其他收款人。
继续执行后续步骤。
7 输入模板名称（最多 16 个字符）。当您从该模板创建付款时，此名称将成为模板名称。
8 输入模板描述（最多 40 个字符）。
9 输入付款附言/参考号（最多 16 个字符），该内容将显示在出资账户附言、收款人对账单和付款报告中。
10 如有需要，选择付款币种（如果与借记账户币种不同）。
11 如有需要，输入收款人付款金额。
这可以在付款时添加或更新。
12 如付款金额采用其他币种，可勾选以借记币种输入金额。
13

如有需要，选择银行间指令代码
 

  • 这些代码包含在付款订购客户与提供账户服务的金融机构之间使用的有关付款的特定信息。
  • 如果选择 CMTO、OTHR、PHON 或 REPA，请在字段的第二部分输入与指令相关的特定信息，例如参考号或电话号码（最多 35 个字符）。对于所有其他代码，此字段无需填写。
指令代码
代码 定义
Null 空白
CHQB 此交易包含通过签发支票向收款人付款的请求。
CMSW 此交易包含资金管理指令，请求对付款订购客户的账户进行资金归集 (sweep)。
CMTO 此交易包含资金管理指令，请求将付款订购客户的账户资金补足至特定保底金额以上。如果相关各方未预先商定保底金额，可在代码后注明。
CMZB 此交易包含资金管理指令，请求将付款订购客户的账户余额清零 (zero balance)。
CORT 此交易包含用于结算交易（例如外汇交易、证券交易）的付款。
EQUI 此交易包含一项指令，请求向收款客户支付与指令金额（另一币种）等值的一定币种金额。
INTC 此交易包含公司内部付款，即同一集团下属两家公司之间的付款。
NETS 此交易包含应通过净额结算系统（如有）进行结算的付款。
OTHR 用于双边约定的代码/信息。实际的双边代码/信息需在“附加信息”中注明。
PHON 此交易要求通过电话联系收款人，并在代码后附上相应的电话号码。（此代码适用于支付链中的最后一家金融机构。）
REPA 付款具有相关的电子支付参考号。
RTGS 此交易包含应通过实时全额结算系统（如有）进行结算的付款。
URGP 此交易包含时间紧迫的付款，应尽快执行。
14

选择谁将承担转账费用：

  • BEN：收款人承担所有转账费用，并收到扣除转账费用后的付款金额
  • OUR：您承担所有转账费用，收款人将收到全额付款
  • SHA：您承担汇出转账费用，收款人承担代理行费用。收款人将收到扣除代理行费用后的付款金额。 
15 如有需要，如果贵机构是借记账户所有者，请勾选“我确认我的公司是借记账户所有者”指令方复选框。
16 如有需要，如果贵机构不是借记账户所有者，请输入指令方名称（最多 35 个字符）。
17

如有需要，输入中介银行信息：
 

  • 清算代码类型
  • 搜索并选择清算代码
如果国际付款指令中未显示中介银行输入字段，请联系您的 ANZ 客户服务中心以获取更新贵机构权限的协助。
18 如有需要，输入汇款信息（最多 140 个字符），该信息将显示在详细付款报告中。
19

如有需要，添加接收方或汇款方所在国家/地区主管机构要求的法定和/或监管申报信息：
 

  1. 选择监管申报指令类型：
    • BENEFRES - 收款客户的居住地
    • ORDERRES - 付款订购客户的居住地
  2. 输入监管申报信息（最多 87 个字符）
20

您是否希望稍后再继续处理付款？

  • 是 - 点击保存为草稿，然后点击确定和关闭付款以退出付款并返回“当前付款”界面。付款将处于“草稿”状态。
  • 否 - 继续执行以下步骤。
21 点击审核并提交。
22

点击提交。

结果：付款指令已提交，待审批。
错误与提示

诸如“字段验证”等错误和提示信息会显示受影响字段的相关信息，并以红色高亮显示该字段。错误信息因付款方式类型、可用字段和特定验证而异。您可以更新受影响字段中的信息并继续处理付款。

必填字段验证：

Error - Mandatory fields (Osko).png

收款人提示通知：

  • 错误用红色三角形表示。必须更正详细信息才能继续进行付款处理。
  • 带警告的提示用黄色三角形表示。可以更正或接受详细信息以继续进行付款处理。
Beneficiary Alert Message.png

收款人付款详细信息界面中的错误与提示：

  • 错误用红色三角形表示。必须更正详细信息才能继续进行付款处理
  • 带警告的提示用黄色三角形表示。可以更正或接受详细信息以继续进行付款处理
Alerts Error Message.png

后续步骤

当付款模板成功提交以待审批且处于“待审批”状态时，后续步骤可以是：

当付款模板成功获得批准且处于“已批准”状态时，后续步骤可以是：

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