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创建多银行付款模板

地理区域：本文适用于在香港、印度、菲律宾、新加坡和越南办理银行业务的 ANZ Transactive - Global 客户。这些地理区域的多银行付款还必须具有活跃的澳大利亚和/或新西兰站点。
完整详情请参阅 按地理区域划分的功能。

多银行付款（Multibank Payment）可以从以下类型的账户中拨付资金：

  • 由您的组织拥有且已在 ANZ Transactive - Global 中注册的 ANZ 境外账户（即非新加坡账户）。例如，ANZ 澳大利亚账户。
  • 由您的组织拥有、已在 ANZ Transactive - Global 中注册，且开立在与 ANZ 签有双边协议的金融机构的非 ANZ 账户。例如，香港的汇丰银行（HSBC）账户或伦敦的美国银行（Bank of America）账户。
关于多银行模板

什么是多银行模板

多银行模板允许您通过 SWIFT 网络以 Outward MT101 报文的形式设置常用的付款指令。持有该账户的金融机构将代表您发起国际付款或新加坡电子付款系统（MEPS）付款或同等付款。

成功创建后，您可以使用预先配置的模板来创建您的付款指令。

多银行付款的付款模板规则

  • 禁用收款人更改可防止用户在从模板创建付款时添加或编辑任何收款人。如果您的组织在“分支机构设置”中启用了此产品设置，则无法移除此标识。
  • 模板中带有星号 (*) 的字段被视为必填字段。在付款时可以添加其他信息，包括起息日、附加信息、证明文件等。
  • 如果您的组织在创建、编辑或删除模板时需要模板审批，则需要进行模板审批。审批通过后，该模板即可用于创建付款。
  • 添加到模板中的新收款人可能需要先获得批准，然后才能使用该模板创建付款。
  • 无效字符规则适用于此付款类型。

谁可以创建多银行模板？

  • 根据您组织预先确定的用户权限和付款设置，具有“付款管理”角色权限和账户访问权限的合格用户可以创建和管理多银行模板。这些角色权限可以包括：
    • 管理付款 - 临时（临时和已批准的收款人）
    • 管理付款 - 已批准的收款人/模板
    • 管理付款 - 导入付款
有关更多信息，请参阅角色权限和用户权限。
付款模板输入屏幕
多银行付款模板屏幕
下图是多银行付款屏幕的示例，其中的字段包括分支机构、借记账户、模板名称和描述，以及收款人详情和指令代码。
Multibank template screen (SG).png
收款人详情屏幕
下图是“收款人详情”屏幕的示例，其中的字段包括收款人银行详情、收款人名称和收款人电子邮箱地址。
Multibank template beneficiary screen (SG).png

创建多银行模板

要创建多银行付款模板，请遵循以下步骤：

步骤 操作
1 点击付款（Payments） > 模板（Templates）菜单。
2 点击控制栏上的新建（New）。
3 点击多银行付款模板（Multibank payment Template）。
4 如果需要，选择付款将从中付出的分支机构（Division）。
如果您有权访问多个分支机构，则可以为未来的付款设置一个默认分支机构。
5 选择借记账户（Debit Account）。
6
为了降低欺诈风险，ANZ 建议您在处理付款指令时始终确认收款人详情。
从您的收款人列表中添加收款人
在“收款人”字段中搜索并选择收款人，然后继续执行后续步骤。
添加新收款人
用户必须拥有创建新收款人的权限才能完成这些步骤。
步骤 操作
1 选择收款人银行国家或地区
以下字段将基于所选的借记账户和收款人银行国家或地区。
2 选择清算代码类型（Clearing Code Type）：基于收款人银行国家或地区的选项包括：
清算代码
代码 描述
SWIFT  
AT 奥地利银行代码 (Bankleitzahl)
AU 澳大利亚银行分行 (BSB) 代码
BL 德国银行代码 (Bankleitzahl)
CC 加拿大付款协会付款路由号码
CH CHIPS 通用识别码 (美国)
CN 中国现代化支付系统 (CNAPS) 代码
CP CHIPS 参与者识别码
ES 西班牙国内银行间代码
FW Fedwire 路由号码 (美国)
GR HEBIC (希腊银行识别码)
HK 香港银行代码
IE 爱尔兰国家清算代码 (NSC)
IN 印度金融系统代码
IT 意大利国内识别码
NZ 新西兰国家清算代码
PL 波兰国家清算代码 (KNR)
PT 葡萄牙国家清算代码
RT 通过实时全额结算系统付款
SC 英国国内分行代码 (Sort Code)
SW 瑞士清算代码 (BC 代码)
ZA 南非国家清算代码
3 点击搜索（Search），搜索并选择收款人银行的 SWIFT 或清算代码（Clearing Code）。
4 输入账号/IBAN。
5 输入收款人名称。
收款人的法定全称（名、任何中间名、姓）或注册法人实体名称。
6 选择账户类型（Account Type）：（中国收款人）
  • 居民个人
  • 非居民个人
  • 居民企业
  • 非居民企业
7 如果需要，输入收款人电子邮箱地址（最多 255 个字符，用逗号分隔），以便发送收款人通知。
8 选择收款人国家或地区。
9 输入收款人地址（每行最多 35 个字符）和城市。
10 点击保存（Save）。
11 如果需要，再次点击添加（Add）以添加其他收款人。
继续执行后续步骤。
7 输入最多 16 个字符的模板名称（Template Name）。当您从该模板创建付款时，这将成为模板名称。
8 输入最多 40 个字符的模板描述（Template Description）。
9 输入最多 16 个字符的付款附言（Payment Reference），该附言将显示在资金账户的交易明细、收款人对账单和付款报告中。
10 如果需要，选择付款币种（Payment Currency）（如果与借记账户币种不同）。
11 如果需要，输入收款人付款金额（amount）。
这可以在付款时添加或更新。
12 如果需要，若付款金额采用不同的币种，请勾选以借记币种输入金额（Enter Amounts in Debit Currency）。
13 如果需要，选择行对行指令代码（Instruction Codes）
  • 这些代码包含有关要在订购客户和提供账户服务的金融机构之间使用的付款的特定信息。
  • 如果您选择 CMTO、OTHR、PHON 或 REPA，请在字段的第二部分中输入与指令相关的特定信息，例如参考号或电话号码（最多 35 个字符）。对于所有其他代码，此字段无法填写。
指令代码
代码 定义
Null 留空
CHQB 此交易包含要求通过签发支票向收款人付款的请求。
CMSW 此交易包含现金管理指令，请求对订购客户的账户进行资金归集（Sweep）。
CMTO 此交易包含现金管理指令，请求将订购客户的账户资金补足（Top）至特定保底金额以上。如果相关各方未预先约定保底金额，则可在代码后指定。
CMZB 此交易包含现金管理指令，请求对订购客户的账户进行零余额（Zero Balance）管理。
CORT 此交易包含用于结算交易的付款，例如外汇交易、证券交易。
EQUI 此交易包含一项指令，要求向收款人客户支付一种币种的金额，该金额等值于另一种币种的指定金额。
INTC 此交易包含公司内部付款，即属于同一集团的两家公司之间的付款。
NETS 此交易包含应通过净额结算系统（如果可用）进行结算的付款。
OTHR 用于双边约定的代码/信息。实际的双边代码/信息需要在“附加信息”中指定。
PHON 此交易要求通过电话联系收款人，并应在代码后附上相应的电话号码。（此代码适用于链中的最后一家金融机构。）
REPA 付款具有相关的电子付款（e-Payments）参考号。
RTGS 此交易包含应通过实时全额结算系统（如果可用）进行结算的付款。
URGP 此交易包含一笔时间敏感型付款，应以快捷的方式执行。
14 选择由谁承担转账费用（Charges）：
  • BEN：收款人支付所有转账费用，并收到扣除转账费用后的付款
  • OUR：您支付所有转账费用，收款人收到全额付款
  • SHA：您支付汇出转账费用，收款人支付中间行费用。收款人将收到扣除中间行费用后的付款。
15 如果需要，若您的组织是借记账户所有者，请勾选“我确认我的公司是借记账户所有者”付款指示方复选框。
16 如果需要，若您的组织不是借记账户所有者，请输入最多 35 个字符的付款指示方名称（Instructing Party Name）。
17 如果需要，取消勾选“对此模板创建的付款禁用收款人更改”标识，以允许添加或编辑收款人。
18 如果需要，输入中间行（Intermediary Bank）信息：
  • 清算代码类型
  • 搜索并选择清算代码
如果您的国际付款指令中看不到中间行输入字段，请联系您的 ANZ 客户服务中心以协助更新您组织的权限。
19 如果需要，输入最多 140 个字符的汇款信息（Remittance Information），该信息将显示在详细付款报告中。
20 如果需要，添加接收方或发送方国家/地区当局要求的法定和/或监管申报（Regulatory Reporting）信息：
  1. 选择监管申报指令的类型：
    • BENEFRES - 收款人客户的居住地
    • ORDERRES - 订购客户的居住地
  2. 输入最多 87 个字符的监管申报信息
21 您希望稍后继续付款吗？
  • 是 - 点击保存为草稿（Save as Draft），然后点击确定（OK）和关闭付款（Close Payment）以退出付款并返回“当前付款”屏幕。付款将处于“草稿”状态。
  • 否 - 继续执行以下步骤。
22 点击审核并提交（Review & Submit）。
23 点击提交（Submit）。
结果：付款指令已提交，等待审批。
错误和警报
诸如“字段验证”之类的错误和警报消息会显示有关受影响字段的信息，并用红色突出显示该字段。错误消息特定于付款方式类型、可用字段和特定验证。您可以更新受影响字段中的信息并继续处理付款。

必填字段验证：

Error - Mandatory fields (Osko).png

收款人警报通知：

  • 错误由红色三角形指示。必须更正详情才能继续进行付款处理。
  • 带警告的警报由琥珀色三角形指示。可以更正或接受详情以继续进行付款处理。
Beneficiary Alert Message.png

收款人付款详情屏幕中的错误和警报：

  • 错误由红色三角形指示。必须更正详情才能继续进行付款处理
  • 带警告的警报由琥珀色三角形指示。可以更正或接受详情以继续进行付款处理
Alerts Error Message.png

后续步骤

当付款模板已成功提交审批且处于“待审批”状态时，后续步骤可以是：

当付款模板已成功批准且处于“已批准”状态时，后续步骤可以是：

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