地理范围: 本文适用于在香港、印度、菲律宾、新加坡和越南办理银行业务的 ANZ Transactive - Global 客户。这些地区的 Multibank 付款还必须拥有活跃的澳大利亚和/或新西兰站点。
完整详情请参见 按地理范围划分的功能。
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Multibank 付款可以从以下类型的账户中获得资金:
- 贵组织拥有的、已在 ANZ Transactive - Global 中注册的 ANZ 离岸账户(即非新加坡账户)。例如,一个 ANZ 澳大利亚账户。
- 贵组织拥有的、已在 ANZ Transactive - Global 中注册的、并由与 ANZ 签订双边协议的金融机构持有的非 ANZ 账户。例如,香港的 HSBC 账户或伦敦的美国银行账户。
关于 Multibank 模板
什么是 Multibank 模板
Multibank 模板允许您通过 SWIFT 网络以 Outward MT101 消息的形式设置常用付款指令。持有账户的金融机构将代表您发起国际付款或 MAS Electronic Payment System (MEPS) 付款或等效付款。成功创建后,您可以使用预配置的模板来创建付款指令。
Multibank 付款的付款模板规则
- 禁用收款人更改 防止用户在从模板创建付款时添加或编辑任何收款人。如果贵组织已在 产品设置 中启用此功能,则此指示器无法移除。
- 模板中带有星号 (*) 的字段被视为必填项。付款时可以添加额外信息,包括起息日、附加信息、证明文件等。
- 模板审批 如果贵组织需要在创建、编辑或删除模板时进行 模板审批,则需要此功能。一旦获得批准,该模板即可用于创建付款。
- 新收款人 添加到模板中的新收款人可能需要先获得批准,然后才能使用该模板创建付款。
- 无效字符 规则适用于此付款类型。
谁可以创建 Multibank 模板?
- 具有付款管理角色权限和账户访问权限的合格用户可以根据贵组织预设的用户权限和付款设置创建和管理 Multibank 模板。这些角色权限可以包括:
- 管理付款 - 临时(临时和已批准收款人)
- 管理付款 - 已批准收款人/模板
- 管理付款 - 导入付款
付款模板输入屏幕
Multibank 付款模板屏幕
下图是 Multibank 付款屏幕的示例,其中包含部门、借记账户、模板名称和描述以及收款人详细信息和指令代码等字段。
收款人详情屏幕
下图是收款人详情屏幕的示例,其中包含收款银行详情、收款人姓名和收款人电子邮件地址等字段。
创建 Multibank 模板
要创建 Multibank 付款模板,请按照以下步骤操作:
| 步骤 | 操作 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 1 | 点击“付款”>“模板”菜单。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 2 | 点击控制栏上的“新建”。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 3 | 点击“Multibank 付款模板”。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 4 | 如果需要,选择付款将从哪个部门发出。 如果您有权访问多个部门,您可以设置一个 默认部门 用于未来的付款。 |
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| 5 | 选择借记账户。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 6 |
为降低欺诈风险,ANZ 建议您在处理付款指令时务必确认收款人详情。
从您的收款人列表中添加收款人
从“收款人”字段中搜索并选择收款人,然后继续下一步。
添加新收款人
用户必须拥有创建新收款人的权限才能完成这些步骤。
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| 7 | 输入模板名称,最多 16 个字符。当您从该模板创建付款时,这将成为模板名称。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 8 | 输入模板描述,最多 40 个字符。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 9 | 输入付款参考,最多 16 个字符,该参考将显示在资金账户、收款人对账单和付款报告的说明中。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 10 | 如果需要,选择付款货币,如果与借记账户货币不同。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 11 | 如果需要,输入收款人付款金额。 这可以在付款时添加或更新。 |
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| 12 | 如果付款金额是不同货币,则勾选“以借记货币输入金额”。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 13 | 如果需要,选择银行间指令代码
指令代码
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| 14 | 选择由谁承担转账费用:
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| 15 | 如果贵组织是借记账户所有者,则勾选“我确认我的公司是借记账户所有者”指令方复选框。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 16 | 如果贵组织不是借记账户所有者,则输入指令方名称,最多 35 个字符。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 17 | 如果需要,取消勾选“禁用从此模板创建的付款的收款人更改”指示器,以允许添加或编辑收款人。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 18 | 如果需要,输入中间银行信息:
如果您的国际付款指令中未显示中间银行输入字段,请联系您的 ANZ 客户服务中心 以获取更新贵组织权限的帮助。
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| 19 | 如果需要,输入汇款信息,最多 140 个字符,该信息将显示在详细付款报告中。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 20 | 如果需要,添加收款方或付款方所在国家/地区当局要求的法定和/或监管报告信息:
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| 21 | 您希望稍后继续付款吗?
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| 22 | 点击“审核并提交”。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 23 | 点击“提交”。
结果: 付款指令已提交并等待审批。
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错误和警报
错误和警报消息(例如“字段验证”)显示受影响字段的信息,并以红色突出显示这些字段。错误消息特定于付款方式类型、可用字段和特定验证。您可以更新受影响字段中的信息并继续处理付款。
必填字段验证:
收款人警报通知:
- 错误由红色三角形表示。必须更正详细信息才能继续处理付款。
- 警告警报由琥珀色三角形表示。可以更正或接受详细信息以继续处理付款。
收款人付款详情屏幕中的错误和警报:
- 错误由红色三角形表示。必须更正详细信息才能继续处理付款
- 警告警报由琥珀色三角形表示。可以更正或接受详细信息以继续处理付款
后续步骤
当付款模板已成功提交审批并处于“待审批”状态时,后续步骤可以是:
当付款模板已成功审批并处于“已审批”状态时,后续步骤可以是: