创建多银行支付模板 – 澳新银行数字服务帮助

地理范围: 本文适用于在香港、印度、菲律宾、新加坡和越南办理银行业务的 ANZ Transactive - Global 客户。这些地区的 Multibank 付款还必须拥有活跃的澳大利亚和/或新西兰站点。
完整详情请参见按地理范围划分的功能。

Multibank 付款可以从以下类型的账户中获得资金：

贵组织拥有的、已在 ANZ Transactive - Global 中注册的 ANZ 离岸账户（即非新加坡账户）。例如，一个 ANZ 澳大利亚账户。
贵组织拥有的、已在 ANZ Transactive - Global 中注册的、并由与 ANZ 签订双边协议的金融机构持有的非 ANZ 账户。例如，香港的 HSBC 账户或伦敦的美国银行账户。

关于 Multibank 模板

什么是 Multibank 模板

Multibank 模板允许您通过 SWIFT 网络以 Outward MT101 消息的形式设置常用付款指令。持有账户的金融机构将代表您发起国际付款或 MAS Electronic Payment System (MEPS) 付款或等效付款。

成功创建后，您可以使用预配置的模板来创建付款指令。

Multibank 付款的付款模板规则

禁用收款人更改 防止用户在从模板创建付款时添加或编辑任何收款人。如果贵组织已在产品设置中启用此功能，则此指示器无法移除。
模板中带有星号 (*) 的字段被视为必填项。付款时可以添加额外信息，包括起息日、附加信息、证明文件等。
模板审批 如果贵组织需要在创建、编辑或删除模板时进行模板审批，则需要此功能。一旦获得批准，该模板即可用于创建付款。
新收款人 添加到模板中的新收款人可能需要先获得批准，然后才能使用该模板创建付款。
无效字符 规则适用于此付款类型。

谁可以创建 Multibank 模板？

具有付款管理角色权限和账户访问权限的合格用户可以根据贵组织预设的用户权限和付款设置创建和管理 Multibank 模板。这些角色权限可以包括：
- 管理付款 - 临时（临时和已批准收款人）
- 管理付款 - 已批准收款人/模板
- 管理付款 - 导入付款

欲了解更多信息，请参阅角色权限和用户权限。

付款模板输入屏幕

Multibank 付款模板屏幕

下图是 Multibank 付款屏幕的示例，其中包含部门、借记账户、模板名称和描述以及收款人详细信息和指令代码等字段。

收款人详情屏幕

下图是收款人详情屏幕的示例，其中包含收款银行详情、收款人姓名和收款人电子邮件地址等字段。
Multibank template beneficiary screen (SG).png

创建 Multibank 模板

要创建 Multibank 付款模板，请按照以下步骤操作：

步骤

操作

点击“付款”>“模板”菜单。

点击控制栏上的“新建”。

点击“Multibank 付款模板”。

如果需要，选择付款将从哪个部门发出。
如果您有权访问多个部门，您可以设置一个默认部门用于未来的付款。

选择借记账户。

为降低欺诈风险，ANZ 建议您在处理付款指令时务必确认收款人详情。

从您的收款人列表中添加收款人

从“收款人”字段中搜索并选择收款人，然后继续下一步。

添加新收款人

用户必须拥有创建新收款人的权限才能完成这些步骤。

步骤

操作

选择 收款银行国家或地区

以下字段将根据所选的借记账户和收款银行国家或地区而定。

选择 清算代码类型: 基于收款银行国家或地区的选择包括：

清算代码

代码	描述
SWIFT
AT	奥地利银行代码
AU	澳大利亚银行州分行 (BSB) 代码
BL	德国银行代码
CC	加拿大支付协会付款路由号码
CH	CHIPS 通用标识符（美国）
CN	中国现代化支付系统 (CNAPS) 代码
CP	CHIPS 参与者标识符
ES	西班牙国内银行间代码
FW	Fedwire 路由号码（美国）
GR	HEBIC（希腊银行识别码）
HK	香港银行代码
IE	爱尔兰国家清算代码 (NSC)
IN	印度金融系统代码
IT	意大利国内识别码
NZ	新西兰国家清算代码
PL	波兰国家清算代码 (KNR)
PT	葡萄牙国家清算代码
RT	通过实时全额结算支付
SC	英国国内分类代码 (GB)
SW	瑞士清算代码 (BC code)
ZA	南非国家清算代码

点击“搜索”，搜索并选择收款银行 SWIFT 或清算代码。

输入 账户号码/IBAN。

输入 收款人姓名。
收款人的完整法定姓名（名字、任何中间名、姓氏）或注册法人实体名称。

选择 账户类型： （中国境内的收款人）

居民个人
非居民个人
居民企业
非居民企业

如果需要，输入收款人电子邮件地址，最多 255 个字符，用逗号分隔（如果发送收款人通知）。

选择收款人国家或地区。

输入收款人地址，每行最多 35 个字符，以及城市。

点击“保存”。

如果需要，再次点击“添加”以添加更多收款人。
继续下一步。

输入模板名称，最多 16 个字符。当您从该模板创建付款时，这将成为模板名称。

输入模板描述，最多 40 个字符。

输入付款参考，最多 16 个字符，该参考将显示在资金账户、收款人对账单和付款报告的说明中。

如果需要，选择付款货币，如果与借记账户货币不同。

如果需要，输入收款人付款金额。
这可以在付款时添加或更新。

如果付款金额是不同货币，则勾选“以借记货币输入金额”。

如果需要，选择银行间指令代码

这些代码包含有关付款的具体信息，用于订购客户和提供账户服务的金融机构之间。
如果您选择 CMTO、OTHR、PHON 或 REPA，请在字段的第二部分输入与指令相关的具体信息，例如参考号或电话号码（最多 35 个字符）。对于所有其他代码，此字段无法填写。

指令代码

代码	定义
Null	空
CHQB	此交易包含通过签发支票向收款人付款的请求。
CMSW	此交易包含现金管理指令，请求清扫订购客户的账户。
CMTO	此交易包含现金管理指令，请求将订购客户的账户充值至某个最低金额以上。如果相关方未预先约定最低金额，则可在代码后指定。
CMZB	此交易包含现金管理指令，请求将订购客户的账户余额清零。
CORT	此交易包含一笔用于结算贸易的付款，例如外汇交易、证券交易。
EQUI	此交易包含一项指令，请求向收款客户支付一种货币的金额，该金额等同于以不同货币指示的金额。
INTC	此交易包含一笔公司内部付款，即同一集团内两家公司之间的付款。
NETS	此交易包含一笔应通过净额结算系统（如果可用）结算的付款。
OTHR	用于双方约定代码/信息。实际的双边代码/信息需要在“附加信息”中指定。
PHON	此交易要求通过电话联系收款人，并应附上相应的电话号码。（此代码适用于链中的最后一家金融机构。）
REPA	付款具有相关的电子支付参考。
RTGS	此交易包含一笔应通过实时全额结算系统（如果可用）结算的付款。
URGP	此交易包含一笔时间敏感的付款，应以快速方式执行。

选择由谁承担转账费用：

BEN: 收款人支付所有转账费用，并收到扣除转账费用后的付款。
OUR: 您支付所有转账费用，收款人收到全额付款。
SHA: 您支付发出转账费用，收款人支付代理银行费用。收款人将收到扣除代理银行费用后的付款。

如果贵组织是借记账户所有者，则勾选“我确认我的公司是借记账户所有者”指令方复选框。

如果贵组织不是借记账户所有者，则输入指令方名称，最多 35 个字符。

如果需要，取消勾选“禁用从此模板创建的付款的收款人更改”指示器，以允许添加或编辑收款人。

如果需要，输入中间银行信息：

清算代码类型
搜索并选择清算代码

如果您的国际付款指令中未显示中间银行输入字段，请联系您的 ANZ 客户服务中心以获取更新贵组织权限的帮助。

如果需要，输入汇款信息，最多 140 个字符，该信息将显示在详细付款报告中。

如果需要，添加收款方或付款方所在国家/地区当局要求的法定和/或监管报告信息：

选择监管报告指令类型：
- BENEFRES - 收款客户的居住地
- ORDERRES - 订购客户的居住地
输入监管报告信息，最多 87 个字符

您希望稍后继续付款吗？

是 - 点击“保存为草稿”，然后点击“确定”和“关闭付款”以退出付款并返回“当前付款”屏幕。付款将处于草稿状态。
否 - 继续以下步骤。

点击“审核并提交”。

点击“提交”。

结果: 付款指令已提交并等待审批。

错误和警报

错误和警报消息（例如“字段验证”）显示受影响字段的信息，并以红色突出显示这些字段。错误消息特定于付款方式类型、可用字段和特定验证。您可以更新受影响字段中的信息并继续处理付款。

必填字段验证：

收款人警报通知：

错误由红色三角形表示。必须更正详细信息才能继续处理付款。
警告警报由琥珀色三角形表示。可以更正或接受详细信息以继续处理付款。

收款人付款详情屏幕中的错误和警报：

错误由红色三角形表示。必须更正详细信息才能继续处理付款
警告警报由琥珀色三角形表示。可以更正或接受详细信息以继续处理付款

后续步骤

当付款模板已成功提交审批并处于“待审批”状态时，后续步骤可以是：

审批付款模板或，
拒绝付款模板退回给发起人进行编辑或删除。

当付款模板已成功审批并处于“已审批”状态时，后续步骤可以是：

从模板创建付款
管理付款模板以复制、删除、编辑、撤回或查看。