地理范围: 本文适用于在菲律宾进行银行业务的 ANZ Transactive – Global 客户。
完整详情请参阅按地理范围划分的功能。
完整详情请参阅按地理范围划分的功能。
关于 RTGS 付款
什么是 RTGS 付款？
实时全额结算 (RTGS) 付款允许您将资金从您在 ANZ Transactive – Global 注册的菲律宾本地账户转账至收款人在菲律宾的本地 PHP 账户。付款在当天处理，而非隔夜处理。RTGS 付款的付款方式规则
- 起息日 如果付款在非工作日或付款截止时间之后创建，将默认为当前或下一个工作日。
- 非工作日 - 如果起息日是非工作日（例如，周末、公共假日、银行假日）或货币假日，ANZ Transactive – Global 将不允许您创建付款。
- 未来起息日 最多可选择 90 天。
- 截止时间 RTGS 付款的截止时间是 14:30 PHT。
- 付款货币 仅限 PHP。
- 最大付款金额 为 999,999,999,999.99。
- 最大付款数量 指令为每批 5,000 笔。
- 单笔借记 对于 RTGS 付款，此指示器将不显示，因为它将默认自动启用。
- 无效字符 规则适用于此付款类型。
谁可以创建 RTGS 付款？
- 具有付款管理角色权限和账户访问权限的合格用户可以根据您组织的预设用户权限和付款设置创建和管理 RTGS 付款。这些角色权限可以包括：
- 管理付款 - 临时（临时和已批准的收款人）
- 管理付款 - 已批准的收款人/模板
- 管理付款 - 导入付款
付款输入屏幕
国内付款屏幕
下图是国内付款屏幕的示例，其中包含部门、借记账户、付款方式、起息日和截止时间、付款名称和参考、借记通知说明以及收款人详细信息等字段。
- 截止时间 （靠近起息日）表示根据原始司法管辖区和付款货币确定的付款方式截止时间。
- 时区 和格式（靠近起息日）根据您的设置与偏好显示。
收款人付款详情屏幕
下图是收款人付款详情屏幕的示例，其中包含收款人姓名、地址和账户详情、收款银行详情、用途代码、收款人电子邮件通知选项、附加汇款信息、发件人至收件人信息以及支持文件等字段。
收款人详情屏幕
下图是收款人详情屏幕的示例，其中包含收款银行详情、收款人姓名、地址和账户详情、收款银行详情以及收款人电子邮件地址等字段。
- 我的收款人 ID 是一个唯一的收款人标识符。当您勾选“提交付款时将此收款人添加到您的收款人列表”复选框时，此字段将启用。“我的收款人 ID”在收款人屏幕中可见。
创建 RTGS 付款视频
创建 RTGS 付款
您可以通过“付款”菜单使用 RTGS 付款方式创建国内付款，有多种方式可供选择：
- 点击“创建付款”>“国内付款”（请参阅下面的分步说明）
- 点击“创建付款”> 使用付款模板
- 点击“创建付款”> 使用付款文件
- 点击“创建付款”> 使用历史付款
- 点击“当前付款”>“新建”>“国内付款”（请参阅下面的分步说明）
| 步骤 | 操作 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 1 | 点击“付款”>“创建付款”菜单，或 点击“付款”>“当前付款”菜单>“新建”。 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 2 | 如有需要，选择资金账户所在地所在的“国家或地区”。选择以下任一选项：
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 3 | 点击“国内付款”。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 4 | 如有需要，选择付款来源的“部门”。 如果您有权访问多个部门，可以为未来的付款设置一个默认部门。 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 5 | 选择“借记账户”。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 6 | 选择 RTGS 付款方式。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 7 |
“起息日”将默认为当前工作日。 如有需要，选择最长 90 天的“未来起息日”。 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 8 | 输入最长 35 个字符的“付款名称”，该名称将显示在付款报告上。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 9 | 输入最长 35 个字符的“付款参考”，该参考将显示在资金账户、收款人对账单和付款报告的说明中。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 10 | 如有需要，输入最长 55 个字符的“借记通知说明”，该说明将显示在您的借记账户对账单上。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 11 | 如有需要，如果借记金额是不同货币，请勾选“以借记货币输入金额”。付款货币只能是 PHP。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 12 |
为降低欺诈风险，ANZ 建议您在处理付款时务必确认收款人详细信息。
控制栏
点击“添加”以使用以下选项添加一个或多个“收款人详细信息”： 从您的收款人列表中添加收款人
从“收款人姓名”字段搜索并选择收款人，然后继续下一步。如有需要，再次点击“添加”以添加更多收款人。
添加新收款人
用户必须拥有创建新收款人的权限才能完成这些步骤。
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 13 | 如有需要，如果与预填的付款参考不同，请输入最长 35 个字符的“客户参考”。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 14 | 输入收款人付款“金额”。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 15 | 如有需要，点击“收款人付款详情”图标以查看或更新附加收款人信息：
添加或更新收款人付款详情
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 16 | 如有需要，选择您的“FX 详情”* 选项：
银行簿记
在以下情况下使用银行簿记：
合同
超过 50 万美元等值的付款需要预订合同汇率。
选择预订的外汇汇率：
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 17 | 您希望稍后继续付款吗？
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 18 | 点击“审核并提交”。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 19 | 点击“提交”。
结果: 付款已提交并等待批准。
|
* 为审批酌情权和可用资金检查目的，已使用不可交易的每日中间汇率（不含加价）来估算交易价值。当交易或合同应用于付款请求时，将显示实际汇率。
错误和警报
错误和警报消息（例如“字段验证”）显示受影响字段的信息，并以红色突出显示这些字段。错误消息特定于付款方式类型、可用字段和特定验证。您可以更新受影响字段中的信息并继续处理付款。
必填字段验证：
收款人警报通知：
- 错误 由红色三角形表示。必须更正详细信息才能继续付款处理。
- 警告警报 由琥珀色三角形表示。可以更正或接受详细信息以继续付款处理。
收款人付款详情屏幕中的错误和警报：
- 错误 由红色三角形表示。必须更正详细信息才能继续付款处理
- 警告警报 由琥珀色三角形表示。可以更正或接受详细信息以继续付款处理
外汇字段验证：
后续步骤
当付款成功提交并处于“待批准”状态时，您可以从以下屏幕选项中选择：
- 请求付款摘要报告 - 以 CSV、PDF 和 XLSX 格式下载
- 将付款保存为模板 - 在“模板”菜单中查看。使用付款模板。
- 创建另一笔付款
- 查看此付款的“待批准”状态
- 点击“确定”以关闭付款并返回“当前付款”屏幕
当付款已成功提交以供批准后，后续步骤可以是：