地理区域：本文适用于在菲律宾开展银行业务的 ANZ Transactive – Global 客户。
完整详情请参阅 按地理区域划分的功能。
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关于 RTGS 付款
什么是 RTGS 付款？
实时全额支付系统 (RTGS) 付款允许您将资金从注册到 ANZ Transactive – Global 的菲律宾本地账户转账至收款人在菲律宾的菲律宾本地 PHP 账户。付款在当天处理，而不是隔夜处理。RTGS 付款的付款方式规则
- 生效日期：如果在非工作日或付款截止时间之后创建付款，将默认使用当前或下一个工作日
- 非工作日：ANZ Transactive – Global 不允许您创建生效日期为非工作日（例如周末、公共假期、银行假期）或货币假期的付款
- 未来生效日期：最多可选择 90 天
- 截止时间：RTGS 付款的截止时间为 14:30 PHT
- 付款货币：仅限 PHP。
- 最大付款金额为 999,999,999,999.99
- 最大付款笔数：每个批次中最多 5,000 笔付款指令。
- 单笔借记标识不会显示在 RTGS 付款中，因为该功能将默认自动启用。
- 无效字符规则适用于此付款类型。
谁可以创建 RTGS 付款？
- 拥有付款管理角色权限和账户访问权限的合格用户可以根据您组织预先确定的用户权限和付款设置来创建和管理 RTGS 付款。这些角色权限可以包括：
- 管理付款 - 临时（临时和已批准的收款人）
- 管理付款 - 已批准的收款人/模板
- 管理付款 - 导入付款
付款输入屏幕
国内付款屏幕
以下图片是国内付款屏幕的示例，其中的字段包括部门、借记账户、付款方式、生效日期和截止时间、付款名称和参考号、借记通知说明以及收款人详情。
- 截止时间（在生效日期附近）表示付款方式的截止时间，基于发起司法管辖区和付款货币
- 时区和格式（在生效日期附近）将根据您的 设置与偏好 显示。
收款人付款详情屏幕
以下图片是收款人付款详情屏幕的示例，其中的字段包括收款人姓名、地址和账户详情、收款人银行详情、目的代码、收款人电子邮件通知选项、附加汇款信息、汇款人至收款人信息以及证明文件。
收款人详情屏幕
以下图片是收款人详情屏幕的示例，其中的字段包括收款人银行详情、收款人姓名、地址和账户详情、收款人银行详情以及收款人电子邮件地址。
- 我的收款人 ID 是唯一的收款人标识符。当您勾选“在提交付款时将此收款人添加到您的收款人列表中”复选框时，该字段将被启用。我的收款人 ID 在“收款人”屏幕中可见。
创建 RTGS 付款视频
创建 RTGS 付款
您可以通过“付款”菜单使用 RTGS 付款方式类型创建国内付款，有多种方法。请从以下选项中进行选择：
- 点击“创建付款” > “国内付款”（请参阅下面的分步说明）
- 点击“创建付款” > 使用付款模板
- 点击“创建付款” > 使用付款文件
- 点击“创建付款” > 使用历史付款
- 点击“当前付款” > “新建” > “国内付款”（请参阅下面的分步说明）
| 步骤 | 操作 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 1 | 点击 付款 > 创建付款 菜单，或 点击 付款 > 当前付款 菜单 > 新建。 |
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| 2 | 如果需要，选择资金账户开户的 国家或地区。选择以下之一：
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| 3 | 点击 国内付款。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 4 | 如果需要，选择付款将从中付出的 部门。 如果您有权访问多个部门，可以为未来的付款设置 默认部门。 |
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| 5 | 选择 借记账户。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 6 | 选择 RTGS 付款方式。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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生效日期 将默认为当前工作日。 如果需要，选择最长 90 天的 未来生效日期。 |
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| 8 | 输入最长 35 个字符的 付款名称，该名称将显示在付款报告中。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 9 | 输入最长 35 个字符的 付款参考号，该参考号将显示在资金账户的描述、收款人的对账单和付款报告中。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 10 | 如果需要，输入最长 55 个字符的 借记通知说明，该说明将显示在您的借记账户对账单上。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 11 | 如果需要，若借记金额为不同货币，请勾选 以借记货币输入金额。付款货币只能是 PHP。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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为了降低欺诈风险，ANZ 建议您在处理付款时始终确认收款人详情。
控制栏
点击 添加，使用以下选项添加一个或多个 收款人详情： 从您的收款人列表中添加收款人
在“收款人姓名”字段中搜索并选择收款人，然后继续执行后续步骤。如果需要，再次点击“添加”以添加其他收款人。
添加新收款人
用户必须拥有创建新收款人的权限才能完成这些步骤。
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| 13 | 如果需要，若与预填的付款参考号不同，请输入最长 35 个字符的 客户参考号。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 14 | 输入收款人付款 金额。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 15 | 如果需要，点击 收款人付款详情 图标以查看或更新其他收款人信息：
添加或更新收款人付款详情
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| 16 | 如果需要，选择您的 外汇详情* 选项：
银行记账
在以下情况下使用银行记账：
合约
等值 50 万美元以上的付款需要预先锁定的合约汇率。
选择预先锁定的外汇汇率：
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| 17 | 您希望在稍后阶段继续付款吗？
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| 18 | 点击 审核并提交。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 19 | 点击 提交。
结果：付款已提交，等待审批。
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* 处于非交易状态的每日中间价（不包含点差）已用于估算交易价值，以便进行审批权限和可用资金检查。交易的实际汇率将在交易或合约应用于付款申请时显示。
错误和警报
错误和警报消息（例如“字段验证”）会显示受影响字段的信息，并用红色突出显示受影响的字段。错误消息特定于付款方式类型、可用字段和特定验证。您可以更新受影响字段中的信息并继续处理付款。
必填字段验证：
收款人警报通知：
- 错误 由红色三角形表示。必须更正详情才能继续进行付款处理。
- 带警告的警报 由琥珀色三角形表示。可以更正或接受详情以继续进行付款处理。
收款人付款详情屏幕中的错误和警报：
- 错误 由红色三角形表示。必须更正详情才能继续进行付款处理
- 带警告的警报 由琥珀色三角形表示。可以更正或接受详情以继续进行付款处理
外汇字段验证：
后续步骤
当付款成功提交且目前处于“待审批”状态时，您可以从以下屏幕选项中进行选择：
- 申请付款摘要报告 - 下载为 CSV、PDF 和 XLSX 格式
- 将付款保存为模板 - 在“模板”菜单中查看。使用付款模板。
- 创建另一笔付款
- 查看此付款（处于“待审批”状态）
- 点击 确定 关闭付款并返回“当前付款”屏幕
当付款成功提交以供审批时，后续步骤可以是：