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创建 RTGS 付款（菲律宾）

适用地区：本文适用于在菲律宾进行银行业务的 ANZ Transactive Global 客户。
完整详情请参阅按地区划分的功能。
关于 RTGS 付款

什么是 RTGS 付款？

实时全额结算 (RTGS) 付款允许您将资金从注册在 ANZ Transactive Global 下的菲律宾本地账户转账至收款人在菲律宾的菲律宾本地 PHP 账户。付款在当天处理，而不是隔夜处理。
 

RTGS 付款的付款方式规则

  • 如果付款是在非工作日或付款截止时间之后创建的，起息日将默认为当前或下一个工作日
  • 非工作日 - ANZ Transactive Global 不允许您创建起息日为非工作日（例如周末、公共假日、银行假日）或币种假日的付款
  • 未来起息日最多可选择 90 天
  • RTGS 付款的截止时间为 14:30 PHT
  • 付款币种仅限 PHP。
  • 最高付款金额为 999,999,999,999.99
  • 单批次最多付款指令数为 5,000 笔。
  • RTGS 付款将不显示逐笔借记标识，因为此功能默认自动启用。
  • 无效字符规则适用于此付款类型。

谁可以创建 RTGS 付款？

  • 拥有付款管理角色权限和账户访问权限的合格用户可以根据贵机构预先设定的用户权限和付款设置创建和管理 RTGS 付款。这些角色权限可包括：
    • 管理付款 - 即时（即时与已批准的收款人）
    • 管理付款 - 已批准的收款人 / 模板
    • 管理付款 - 导入付款

拥有超过 1000 个账户的用户在创建付款时，可能需要使用屏幕上的“上一页”或“下一页”箭头来搜索并选择借记账户。

如需更多信息，请参阅角色权限和用户权限。
付款输入界面
国内付款界面

下图为国内付款界面的示例，包含部门、借记账户、付款方式、起息日和截止时间、付款名称和附言、借记通知描述以及收款人详情等字段。
 

  • 截止时间（靠近起息日）根据发起管辖区和付款币种显示付款方式的截止时间
  • 时区和格式（靠近起息日）根据您的用户个人资料和偏好设置显示。

UPDATED PH RTGS Payment screen.png

收款人付款详情界面
下图为收款人付款详情界面的示例，包含收款人姓名、地址和账户详情、收款人银行详情、目的代码、收款人电子邮件通知选项、附加汇款信息、发件人至收件人信息以及证明文件等字段。
Beneficiary Payment Details screen PH - RTGS.png
收款人详情界面

下图为收款人详情界面的示例，包含收款人银行详情、收款人姓名、地址和账户详情以及收款人电子邮件地址等字段。
 

  • 我的收款人 ID 是唯一的收款人标识符。当您勾选“提交付款时将此收款人添加到您的收款人列表中”复选框时，该字段将被启用。我的收款人 ID 可在“收款人”界面中查看。

Beneficiary Details screen PH.png

创建 RTGS 付款视频

创建 RTGS 付款

从“付款”菜单中使用 RTGS 付款方式类型创建国内付款有多种方式。请从以下选项中进行选择：

  1. 点击“创建付款”>“国内付款”（请参阅下方的逐步操作说明）
  2. 点击“创建付款”> 使用付款模板
  3. 点击“创建付款”> 使用付款文件
  4. 点击“创建付款”> 使用历史付款
  5. 点击“当前付款”>“新建”>“国内付款”（请参阅下方的逐步操作说明）
步骤 操作
1 点击 付款 > 创建付款 菜单，或
点击 付款 > 当前付款 菜单 > 新建。
2

如需要，选择出资账户开户所在的国家或地区。选择以下之一：

  • 澳大利亚、新西兰或中国
  • 其他国家或地区（香港、印度、菲律宾、新加坡或越南）
3 点击 国内付款。
4 如需要，选择付款发出的部门。
如果您拥有多个部门的权限，可以为将来的付款设置默认部门。
5 选择借记账户。
6 选择 RTGS 付款方式。
7 起息日将默认为当前工作日。
如需要，可选择最多 90 天内的未来起息日。
8 输入最多 35 个字符的付款名称，该名称将显示在付款报告中。
9 输入最多 35 个字符的付款附言，该附言将显示在出资账户附言、收款人对账单和付款报告中。
10 如需要，输入最多 55 个字符的借记通知描述，该描述将显示在您的借记账户对账单上。
11 如需要且借记金额为不同币种，勾选以借记币种输入金额。付款币种只能为 PHP。
12
为降低欺诈风险，ANZ 建议您在处理付款时始终核实收款人详情。
控制栏
控制栏项目 描述
添加 向付款指令添加个别收款人详情。
删除 勾选收款人详情旁边的复选框，然后点击删除。
筛选 筛选屏幕上的数据。在每列标题下的一个或多个文本框中输入条件以显示匹配记录。


点击添加，通过以下选项添加一个或多个收款人详情：

从您的收款人列表中添加收款人
在“收款人姓名”字段中搜索并选择收款人，然后继续下一步。如需要，再次点击“添加”以添加其他收款人。
添加新收款人
用户必须拥有创建新收款人的权限才能完成这些步骤。
步骤 操作
1 在“收款人姓名”字段中点击添加新收款人。
2 如需要，勾选“提交付款时将此收款人添加到您的收款人列表中”。
3

输入收款人银行详情：

  1. 清算代码 - 输入或搜索收款人银行清算代码。
  2. 账号 - 输入收款人账号，最多 34 个字符。
  3. 选择账户类型
    • 居民个人
    • 非居民个人
    • 居民企业
    • 非居民企业
4

输入收款人详情：

  1. 收款人姓名 - 输入收款人的法定全名或注册法定实体名称，最多 140 个字符。
  2. 电子邮件地址 - 如需要，输入收款人电子邮件地址，最多 255 个字符，用逗号分隔。
  3. 我的收款人 ID - 如果勾选了“将此收款人添加到您的收款人列表中”复选框，请输入您的收款人标识符，最多 35 个字符
  4. 国家或地区 - 选择收款人国家或地区
  5. 地址行 1 和 2 - 如需要，输入收款人地址，每行最多 35 个字符
  6. 城市 - 如需要，输入收款人所在城市，最多 35 个字符
5 点击 保存
6 如需要，再次点击“添加”以添加其他收款人。
继续执行后续步骤。
13 如需要，输入最多 35 个字符的客户参考号（如果与预填的付款附言不同）。
14 输入收款人付款金额。
15

如需要，点击收款人付款详情图标以查看或更新其他收款人信息：

添加或更新收款人付款详情
步骤 操作
1 添加或编辑收款人。
2 添加或编辑付款金额。
3 添加或编辑客户参考号。
4

选择目的代码。

目的代码与描述
目的代码 描述
BLSPAY 非政府机构账单付款
CORPYB 企业对企业付款
CORPYG 企业对政府付款
CORPYP 企业对个人付款
IBCFTR 跨行客户资金转账 – 汇款
IBCPAY 跨行客户付款
IBCPYM 跨行客户对商户付款
PAYGOV 其他政府款项
PAYRLL 工资发放
OTHERS 其他
5

选择费用承担方式：

  • SHA - 这意味着其他银行（包括我们的代理行、任何其他中介行和/或收款人银行）收取的任何费用将在款项支付给收款人之前从付款中扣除。
  • OUR - “OUR 费用”由我们收取。我们将承担处理此笔付款所使用的代理行收取的费用。其他银行（包括其他中介行和/或收款人银行）可能会收取额外费用。
6 如需要，输入最多 140 个字符的汇款信息。这笔信息将显示在收款人通知和付款详情报告中。
7 如需要，输入最多 8000 个字符的附加信息。这笔信息将显示在收款人通知和付款详情报告中，不包含在付款报文中。
8 如需要，输入最多 55 个字符的借记通知描述。
9 如需要，勾选通过电子邮件发送收款人通知并输入电子邮件地址，最多 255 个字符，用逗号分隔。
10

如需要，选择代码并输入最多 28 个字符的发件人至收件人信息，该信息将显示在 SWIFT 报文的 72 域中：
 

发件人至收件人详情
类型代码 描述
ACC 账户机构指令 /ACC/
CCDNDR 慈善 /Charity/
CCTFDR 资本 /Capital/
CGODDR 货物 /Goods/
COCADR 其他 /Other/
CSTRDR 服务 /Service/
EDU UAE 教育支持 /EDU/
FAM UAE 家庭赡养劳工汇款 /FAM/
FIS UAE 金融服务 /FIS/
FND 全额无扣除 /FND/
GDS UAE 商品买卖 /GDS/
GRI UAE 政府相关 /GRI/
IGT UAE 集团内部转账 /IGT/
INS 发件人指示执行机构 /INS/
INT 中介机构指令 /INT/
LIP UAE 贷款利息支付 /LIP/
OTS UAE 其他运输方式 /OTS/
PRIORITY 优先付款 /PRIORITY/
REC 报文接收人指令 /REC/
SAL UAE 薪资 /SAL/
TTS UAE 技术贸易及其他商业服务 /TTS/
TRADE 发件人指示执行机构 /TRADE/
11 如需要，点击 上传文件 为此收款人付款指令上传 doc、docx、jpg、jpeg 或 pdf 证明文件，最多五个文件且总大小不超过 15MB。
12 点击 保存。
16

如需要，选择您的 FX 详情* 选项：

Bank Book

在以下情况下使用 Bank Book：

  • 您没有现成的现有 FX 合约，或者
  • 付款金额小于或等于 50 万 USD 等值。

提交付款后，银行将为跨币种付款锁定外汇汇率。对于未来日期的付款，付款将显示在您的“当前付款”列表中，直至到达付款起息日。状态将更新为“处理中”，等待银行锁定外汇汇率。

合约

超过 50 万 USD 等值的付款需要预订的合约汇率。
选择预订的外汇汇率：

步骤 操作
1 从“汇率类型”中选择 合约。
2 点击 添加 FX 合约。
3 选择一个 FX 合约 ID 应用于付款指令。
4 点击 确定。
5 输入付款金额的 已使用金额。
17

您是否希望稍后再继续处理该付款？

  • 是 - 点击 另存为草稿，然后点击 取消 和 关闭付款 退出付款并返回“当前付款”界面。付款将处于“草稿”状态。
  • 否 - 继续执行以下步骤。
18 点击 查看并提交。
19

点击 提交。

结果：付款已提交，等待审批。

* 为进行审批权限判断和可用资金检查，已使用不可交易的每日中间汇率（不含加价）估算交易价值。当交易或合约应用于付款请求时，将显示交易的实际汇率。

错误与提示

诸如“字段验证”等错误和提示信息会显示受影响字段的信息，并以红色高亮显示该字段。错误信息针对付款方式类型、可用字段和特定验证。您可以更新受影响字段中的信息并继续处理付款。

必填字段验证：

Mandatory Field Error Messages (2).png

收款人提示通知：

  • 错误以红色三角形表示。必须更正详细信息才能继续处理付款。
  • 带警告的提示以黄色三角形表示。可以更正或接受详细信息以继续处理付款。
Beneficiary Alert Message.png

收款人付款详情界面中的错误与提示：

  • 错误以红色三角形表示。必须更正详细信息才能继续进行付款处理
  • 带警告的提示以黄色三角形表示。可以更正或接受详细信息以继续进行付款处理
Alerts Error Message.png

外汇字段验证：

Rates Error Messages.png
Error - PH Bank Book.png

后续步骤

当付款已成功提交且当前处于“待审批”状态时，您可以从屏幕上的以下选项中进行选择：

  • 索取付款汇总报告 - 以 CSV、PDF 和 XLSX 格式下载
  • 将付款另存为模板 - 在“模板”菜单中查看。使用付款模板。
  • 创建另一笔付款
  • 在“待审批”状态下查看此付款
  • 点击 确定 关闭付款并返回“当前付款”界面

当付款成功提交以供审批后，后续步骤可以是：

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