适用地区：本文适用于在台湾开展银行业务的 ANZ Transactive Global 客户。
完整详细信息请参阅按地区划分的功能。
完整详细信息请参阅按地区划分的功能。
可通过 ANZ Fileactive 门户使用 ANZ Transactive Cash Asia 文件格式指南上传付款文件。
账面转账
关于账面转账付款
什么是账面转账付款？
账面转账付款允许您将资金从注册在 ANZ Transactive Global 的台湾本地账户转入收款人在台湾境内的 ANZ 账户。
如需了解更多信息，请参阅亚太地区付款类型。
账面转账付款的付款方式规则
- 起息日在非营业日创建付款时，将默认为当天或下一个营业日。如果当天的付款错过了截止时间，您的付款将保持处理中状态，直到下一个营业日进行处理。
- 非营业日 - ANZ Transactive Global 不允许创建起息日为非营业日（例如周末、法定节假日、银行假日）或货币假日的付款
- 付款币种包括 ANZ 支持且可交易的币种
- 最高付款金额为 $99,999,999,999
谁可以创建账面转账付款？
- 具有发起人权限和账户访问权限的合格用户可根据贵机构预先设定的用户权限和付款设置创建并管理账面转账付款。这些角色权限可包括：
- 发起人
- 发起/授权
- 完全访问权限
- 当选中“工资单”指示符时，只有享有工资单付款权限的用户才能查看、编辑和审批付款。
付款输入页面
国内付款页面
下图为国内付款页面示例，包含部门、借记账户、付款方式、执行日期以及收款人详情等字段。
收款人付款详情页面
下图为收款人付款详情页面示例，包含收款人名称、地址和账户详情、收款人银行详情、付款参考、汇款信息和发票详情等字段。
收款人详情页面
下图为收款人详情页面示例，包含收款人名称、地址、账户和收款人电子邮件地址等字段。
创建账面转账付款
您可以通过多种方式从“亚太地区付款”菜单中使用账面转账付款方式创建国内付款。请从以下选项中选择：
- 点击“创建付款”>“国内付款”（请参阅下面的分步说明）
- 点击“创建付款”> 使用付款模板
- 点击“创建付款”> 使用付款文件（使用 亚太地区文件格式指南）
- 点击“创建付款”> 使用现有付款
- 点击“审批付款”>“新建”>“国内付款”（请参阅下面的分步说明）
- 点击“当前付款”>“新建”>“国内付款”（请参阅下面的分步说明）
若要创建账面转账付款并手动输入付款指令，请按以下步骤操作：
| 步骤 | 操作 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 点击 亚太地区付款 > 创建付款 菜单，或 点击 亚太地区付款 > 当前付款 菜单 > 新建，或 点击 亚太地区付款 > 审批付款 菜单 > 新建。 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 2 | 点击 国内付款。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 3 | 如需，选择付款所来源的 部门。 如果您有权访问多个部门，可以为将来的付款设置默认部门。 “银行/分行”字段将根据所选部门自动填入。 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 4 | 选择 借记账户。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 5 | 选择 账面转账 付款方式 付款人名称和备选付款人名称将根据所选的借记账户自动填入。 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 6 |
执行日期 默认为当前营业日。 如需，点击 稍后 选择未来的起息日。 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 7 | 如需，选择 付款币种。 有关可用付款币种的列表，请参阅处理与截止时间。 输入收款人金额后，将自动填入净 付款金额。 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 8 | 如需，选择 单笔借记 指示符，以便为每笔单独的收款人付款指令在您的账户上生成一条独立的借记分录。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 9 |
为降低欺诈风险，ANZ 建议您在处理付款时始终确认收款人详情。
点击 添加，使用以下选项添加一个或多个 收款人详情： 从收款人列表中添加收款人
在“收款人名称”字段中搜索并选择收款人，然后继续执行后续步骤。如需，再次点击“添加”以添加其他收款人。
添加新收款人
用户必须拥有创建新收款人的权限才能完成这些步骤。
目前，新收款人无法保存到您的“收款人”菜单中。
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 10 | 如需，输入 付款参考（最多 20 个字符）。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 11 | 输入收款人付款 金额。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 12 |
如需，点击 收款人付款详情 图标查看并更新其他收款人信息： 添加或更新收款人付款详情
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 13 | 如需，重复上述步骤添加每位收款人。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 14 |
如需，选择 汇率类型：
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 15 | 点击 审核并提交。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 16 | 点击 提交。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
错误与提示
错误和提示消息（如“字段验证”）会显示受影响字段的信息，并以红色高亮显示该字段。错误消息针对付款方式类型、可用字段和特定验证而有所不同。您可以更新受影响字段中的信息，然后继续处理付款。
必填字段验证：
外汇字段验证：
字段验证：
后续步骤
当付款成功提交并处于“待审批”状态时，您可以从以下屏幕选项中进行选择：
- 在“付款详情”页面中点击 审核此付款
- 在“审批付款”页面中点击 查看审批付款
- 点击 将付款保存为模板 保存至“模板”菜单
- 创建新付款
- 点击 确定 返回“创建付款”页面
当付款成功提交待审批后，后续步骤可以包括：
IBRS 付款
关于 IBRS 付款
什么是 IBRS 付款？
跨行实时全额清算 (IBRS) 付款允许您将资金从注册在 ANZ Transactive Global 的台湾本地新台币账户转入收款人的台湾本地新台币账户。此付款类型还允许您创建工资单（薪资）付款。
如需了解更多信息，请参阅亚太地区付款类型。
IBRS 付款的付款方式规则
- 起息日在非营业日创建付款时，将默认为当天或下一个营业日。如果当天的付款错过了截止时间，您的付款将保持处理中状态，直到下一个营业日进行处理。
- 非营业日 - ANZ Transactive Global 不允许创建起息日为非营业日（例如周末、法定节假日、银行假日）或货币假日的付款
- 付款币种仅限新台币 (TWD)
- 最高付款金额为 $99,999,999,999
谁可以创建国内付款？
- 具有发起人权限和账户访问权限的合格用户可根据贵机构预先设定的用户权限和付款设置创建并管理 IBRS 付款。这些角色权限可包括：
- 发起人
- 发起/授权
- 完全访问权限
- 当选中“工资单”指示符时，只有享有工资单付款权限的用户才能查看、编辑和审批付款。
付款输入页面
国内付款页面
下图为国内付款页面示例，包含部门、借记账户、付款方式、执行日期以及收款人详情等字段。
收款人付款详情页面
下图为收款人付款详情页面示例，包含收款人名称、地址和账户详情、收款人银行详情、付款参考、汇款信息和发票详情等字段。
收款人详情页面
下图为收款人详情页面示例，包含收款人名称、地址、账户和收款人电子邮件地址等字段。
创建 IBRS 付款
您可以通过多种方式从“亚太地区付款”菜单中使用 IBRS 付款方式创建国内付款。请从以下选项中选择：
- 点击“创建付款”>“国内付款”（请参阅下面的分步说明）
- 点击“创建付款”> 使用付款模板
- 点击“创建付款”> 使用付款文件（使用 亚太地区文件格式指南）
- 点击“创建付款”> 使用现有付款
- 点击“审批付款”>“新建”>“国内付款”（请参阅下面的分步说明）
- 点击“当前付款”>“新建”>“国内付款”（请参阅下面的分步说明）
若要创建 IBRS 付款并手动输入付款指令，请按以下步骤操作：
| 步骤 | 操作 | ||||||||||||||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 点击 亚太地区付款 > 创建付款 菜单，或 点击 亚太地区付款 > 当前付款 菜单 > 新建，或 点击 亚太地区付款 > 审批付款 菜单 > 新建。 |
||||||||||||||||||||||||
| 2 | 点击 国内付款。 | ||||||||||||||||||||||||
| 3 | 如需，选择付款所来源的 部门。 如果您有权访问多个部门，可以为将来的付款设置默认部门。 “银行/分行”字段将根据所选部门自动填入。 |
||||||||||||||||||||||||
| 4 | 选择新台币 借记账户。 | ||||||||||||||||||||||||
| 5 | 选择 IBRS 付款方式 付款人名称和备选付款人名称将根据所选的借记账户自动填入。 |
||||||||||||||||||||||||
| 6 |
执行日期 默认为当前营业日。 如需，点击 稍后 选择未来的起息日。 |
||||||||||||||||||||||||
| 7 | 如需，选择 工资单 用于机密薪资付款并限制查看、编辑和审批该付款的权限。 | ||||||||||||||||||||||||
| 8 | 如需，选择 单笔借记 指示符，以便为每笔单独的收款人付款指令在您的账户上生成一条独立的借记分录。 | ||||||||||||||||||||||||
| 9 |
为降低欺诈风险，ANZ 建议您在处理付款时始终确认收款人详情。
点击 添加，使用以下选项添加一个或多个 收款人详情： 从收款人列表中添加收款人
在“收款人名称”字段中搜索并选择收款人，然后继续执行后续步骤。如需，再次点击“添加”以添加其他收款人。
添加新收款人
用户必须拥有创建新收款人的权限才能完成这些步骤。
目前，新收款人无法保存到您的“收款人”菜单中。
|
||||||||||||||||||||||||
| 10 | 如需，输入 付款参考（最多 20 个字符）。 | ||||||||||||||||||||||||
| 11 | 输入收款人付款 金额。 | ||||||||||||||||||||||||
| 12 |
如需，点击 收款人付款详情 图标查看并更新其他收款人信息： 添加或更新收款人付款详情
|
||||||||||||||||||||||||
| 13 | 如需，重复上述步骤添加每位收款人。 | ||||||||||||||||||||||||
| 14 | 点击 审核并提交。 | ||||||||||||||||||||||||
| 15 | 点击 提交。 |
错误与提示
错误和提示消息（如“字段验证”）会显示受影响字段的信息，并以红色高亮显示该字段。错误消息针对付款方式类型、可用字段和特定验证而有所不同。您可以更新受影响字段中的信息，然后继续处理付款。
必填字段验证：
后续步骤
当付款成功提交并处于“待审批”状态时，您可以从以下屏幕选项中进行选择：
- 在“付款详情”页面中点击 审核此付款
- 在“审批付款”页面中点击 查看审批付款
- 点击 将付款保存为模板 保存至您的“模板”页面
- 创建新付款
- 点击 确定 返回“创建付款”页面
当付款成功提交待审批后，后续步骤可以包括：
定期存款付款
这些说明专门适用于通过账面转账付款管理的定期存款。
有关所有其他账面转账详细信息，请参阅账面转账 - 详细信息可在本文中找到。
有关所有其他账面转账详细信息，请参阅账面转账 - 详细信息可在本文中找到。
关于定期存款付款
什么是定期存款付款？
定期存款付款允许您将资金从注册在 ANZ Transactive Global 的台湾本地账户转入预定义的台湾境内“ANZ Term Deposit”收款人银行账户。
如需了解更多信息，请参阅亚太地区付款类型。
定期存款付款的付款方式规则
- 收款人名称 应选择为 ANZ Term Deposit。
- 汇款信息：必须按特定格式输入必填详细信息。请参阅步骤说明。
- 非定期存款收款人 也可以添加到此付款中。
- 定期存款的 交易参考号 将在付款报告和付款列表中以 BKT（账面转账）前缀显示。
- 起息日在非营业日创建付款时，将默认为当天或下一个营业日。如果当天的付款错过了截止时间，您的付款将保持处理中状态，直到下一个营业日进行处理。
- 非营业日 - ANZ Transactive Global 不允许创建起息日为非营业日（例如周末、法定节假日、银行假日）或货币假日的付款
- 未来起息日最长可选择 90 天。
- 定期存款的 截止时间 为 16:00
- 付款币种 包括 AUD、CNH、EUR、JPY、TWD、USD
- 最高付款金额为 $99,999,999,999
谁可以创建定期存款付款？
- 具有发起人权限和账户访问权限的合格用户可根据贵机构预先设定的用户权限和付款设置创建并管理账面转账付款。这些角色权限可包括：
- 发起人
- 发起/授权
- 完全访问权限
付款输入页面
国内付款页面
下图为国内付款页面示例，包含部门、借记账户、付款方式、执行日期以及收款人详情等字段。
收款人付款详情页面
下图为收款人付款详情页面示例，包含收款人名称、地址和账户详情、收款人银行详情、付款参考、汇款信息和发票详情等字段。
创建定期存款付款
您可以通过多种方式从“亚太地区付款”菜单中使用账面转账付款方式创建定期存款。请从以下选项中选择：
- 点击“创建付款”>“国内付款”（请参阅下面的分步说明）
- 点击“创建付款”> 使用付款模板
- 点击“创建付款”> 使用付款文件（使用 亚太地区文件格式指南）
- 点击“创建付款”> 使用现有付款
- 点击“审批付款”>“新建”>“国内付款”（请参阅下面的分步说明）
- 点击“当前付款”>“新建”>“国内付款”（请参阅下面的分步说明）
若要创建定期存款付款并手动输入付款指令，请按以下步骤操作：
| 步骤 | 操作 | ||||||||||||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 点击 亚太地区付款 > 创建付款 菜单，或 点击 亚太地区付款 > 当前付款 菜单 > 新建，或 点击 亚太地区付款 > 审批付款 菜单 > 新建。 |
||||||||||||||||||||||
| 2 | 点击 国内付款。 | ||||||||||||||||||||||
| 3 | 如需，选择付款所来源的 部门。 如果您有权访问多个部门，可以为将来的付款设置默认部门。 “银行/分行”字段将根据所选部门自动填入。 |
||||||||||||||||||||||
| 4 | 选择 借记账户。 | ||||||||||||||||||||||
| 5 | 选择 账面转账 付款方式以创建定期存款付款。 付款人名称和备选付款人名称将根据所选的借记账户自动填入。 |
||||||||||||||||||||||
| 6 |
执行日期 默认为当前营业日。 如需，点击 稍后 选择未来的起息日。 |
||||||||||||||||||||||
| 7 | 如需，选择 付款币种。 有关可用付款币种的列表，请参阅处理与截止时间。 输入收款人金额后，将自动填入净 付款金额。 |
||||||||||||||||||||||
| 8 | 如需，选择 单笔借记 指示符，以便为每笔单独的收款人付款指令在您的账户上生成一条独立的借记分录。 | ||||||||||||||||||||||
| 9 |
为降低欺诈风险，ANZ 建议您在处理付款时始终确认收款人详情。
点击 添加 添加一个或多个 收款人详情。 在“收款人名称”字段中搜索并选择预定义的 ANZ Term Deposit 收款人，然后继续执行后续步骤。如需，再次点击“添加”以添加其他收款人。 |
||||||||||||||||||||||
| 10 | 如需，输入 付款参考（最多 20 个字符）。 | ||||||||||||||||||||||
| 11 | 输入收款人付款 金额。 | ||||||||||||||||||||||
| 12 |
如需，点击 收款人付款详情 图标查看并更新其他收款人信息： 添加或更新收款人付款详情
|
||||||||||||||||||||||
| 14 | 如需，重复上述步骤添加每位收款人。 | ||||||||||||||||||||||
| 15 |
如需，选择 汇率类型：
|
||||||||||||||||||||||
| 16 | 点击 审核并提交。 | ||||||||||||||||||||||
| 17 | 点击 提交。 |
错误与提示
错误和提示消息（如“字段验证”）会显示受影响字段的信息，并以红色高亮显示该字段。错误消息针对付款方式类型、可用字段和特定验证而有所不同。您可以更新受影响字段中的信息，然后继续处理付款。
必填字段验证：
外汇字段验证：
字段验证：
后续步骤
当付款成功提交并处于“待审批”状态时，您可以从以下屏幕选项中进行选择：
- 在“付款详情”页面中点击 审核此付款
- 在“审批付款”页面中点击 查看审批付款（付款方式类型为“账面转账”，收款人名称为“Term Deposit with ANZ Taiwan”）
- 点击 将付款保存为模板 保存至“模板”菜单
- 创建新付款
- 点击 确定 返回“创建付款”页面
当付款成功提交待审批后，后续步骤可以包括：