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创建国际付款（菲律宾）

地理区域：本文适用于在菲律宾开展银业务的 ANZ Transactive - Global 客户。
完整详情请参阅 按地理区域划分的功能。
关于国际付款

什么是国际付款？

国际付款（也称为跨境付款或电汇）是指使用 ANZ 支持且可交易的货币，从单个资金账户向全球一个或多个指定的收款人账户进行的付款。国际付款通常涉及两种货币，因此需要外汇汇率。 

国际付款的付款方式规则

  • 如果付款是在非营业日或付款截止时间之后创建的，则起息日将默认为当前或下一个营业日
  • 非营业日 - ANZ Transactive – Global 不允许您创建起息日为非营业日（例如周末、公众假期、银行假期）或货币假期的付款
  • 最多可选择 90 天内的未来起息日
  • 截止时间各不相同，取决于所使用的货币
  • 付款货币包括所有 ANZ 支持且可交易的货币
  • 最大付款金额为 999,999,999,999.99
  • 对于逐笔明细付款，最大付款指令数为 5,000 笔
  • 单笔借记标识默认会自动启用。
  • 如果（贷记）付款货币为 IDR、INR、MYR 或 AED，则收款银行国家或地区必须分别为 ID（印度尼西亚）、IN（印度）、MY（马来西亚）或 AE（阿联酋）。
  • 当收款银行国家为 CN（中国，且货币为 CNY）、IN（印度）、ID（印度尼西亚）、MY（马来西亚）或 AE（阿联酋）时，用途代码为必填项
  • 无效字符规则适用于此付款类型。

谁可以创建国际付款？

拥有付款管理角色权限和账户访问权限的合格用户，可以根据您组织预先设定的用户权限和付款设置来创建和管理国际付款。这些角色权限可以包括：
 

  • 管理付款 - 临时（临时和已批准的收款人）
  • 管理付款 - 已批准的收款人/模板
  • 管理付款 - 导入付款
  • 管理付款 - 允许外汇 (FX)

拥有超过 1000 个账户的用户，在创建付款时可能需要使用屏幕上的“上一个”或“下一个”箭头来搜索并选择借记账户。

付款输入屏幕
国际付款屏幕

以下图片是国际付款屏幕的示例，其中的字段包括分支机构、借记账户、起息日和截止时间、付款名称和参考号以及收款人详情。
 

  • 截止时间（在起息日附近）表示付款方式的截止时间，基于发起管辖区和付款货币
  • 时区和格式（在起息日附近）将根据您的设置与偏好进行显示

UPDATE PH Payment Screen.png

收款人付款详情屏幕
以下图片是收款人付款详情屏幕的示例，其中的字段包括收款人姓名、地址和账户详情、收款银行详情、收款人电子邮件通知选项、附加汇款信息以及汇款人至收款人信息。
PH - Int'l Bene Pay Details screen.png
收款人详情屏幕

以下图片是收款人详情屏幕的示例，其中的字段包括收款银行详情、收款人姓名、地址和账户详情、收款银行详情以及收款人电子邮件地址。

  • 我的收款人 ID 是唯一的收款人标识符。当您勾选“在提交付款时将此收款人添加到您的收款人列表中”复选框时，该字段将被启用。我的收款人 ID 在“收款人”屏幕中可见。

PH - Int'l Bene Details screen.png

创建国际付款

您可以通过“付款”菜单以多种方式创建国际付款。请从以下选项中进行选择：

  1. 点击“创建付款”>“国际付款”（请参阅下文的分步说明）
  2. 点击“创建付款”> 使用付款模板
  3. 点击“创建付款”> 上传付款文件
  4. 点击“创建付款”> 使用历史付款
  5. 点击“当前付款”>“新建”>“国际付款”（请参阅下文的分步说明）
步骤 操作
1 点击 付款 > 创建付款 菜单，或
点击 付款 > 当前付款 菜单 > 新建
2

如果需要，选择资金账户开户所在的国家或地区。选择以下之一：

  • 澳大利亚、新西兰或中国
  • 其他国家或地区（香港、印度、菲律宾、新加坡或越南）
3 点击 国际付款。
4 如果需要，选择付款将从中支出的分支机构。
如果您有权访问多个分支机构，可以为未来的付款设置一个默认分支机构。
5 选择 借记账户。
6 起息日将默认为当前或下一个营业日。
如果需要，可选择最多 90 天内的未来起息日。
7 输入最多 35 个字符的付款名称，该名称将显示在付款报告中。
8 输入最多 35 个字符的付款参考号，该参考号将显示在资金账户和付款报告的描述中。
9

如果需要，输入借记通知描述，长度限制为：

  • 如果借记账户开户地为中国 (CN)，最多 140 个字符；或
  • 如果借记账户开户地不是澳大利亚 (AU)、中国 (CN) 或新西兰 (NZ)，最多 55 个字符。
10 选择 付款货币。
有关可用付款货币的列表，请参阅 处理与截止时间。
11 如果付款金额使用不同的货币，请根据需要勾选 以借记货币输入金额。
12
为了降低欺诈风险，ANZ 建议您在处理付款时始终确认收款人详情。
控制栏
控制栏项目 描述
添加 将单笔收款人详情添加到付款指令中。
移除 勾选收款人详情旁边的复选框，然后点击 移除。
筛选 筛选屏幕上的数据。在每个列标题下的一个或多个文本框中输入条件，以显示匹配的记录。


点击 添加，使用以下选项添加一个或多个收款人详情：

从您的收款人列表中添加收款人
在“收款人姓名”字段中搜索并选择收款人，然后继续执行后续步骤。如果需要，再次点击“添加”以添加其他收款人。
添加新收款人

用户必须拥有创建新收款人的权限才能完成这些步骤。

步骤 操作
1 如果需要，勾选 在提交付款时将此收款人添加到您的收款人列表中。
2

选择 收款银行国家 或 地区

以下字段将基于所选的借记账户和收款银行国家或地区。
3

选择 清算代码类型：基于收款银行国家或地区的选项包括：

清算代码
代码 描述
SWIFT  
AT 奥地利银行代码 (Bankleitzahl)
AU 澳大利亚银行分行代码 (BSB)
BL 德国银行代码 (Bankleitzahl)
CC 加拿大付款协会付款路由号码
CH CHIPS 通用标识符（美国）
CN 中国现代化支付系统 (CNAPS) 代码
CP CHIPS 参与者标识符
ES 西班牙国内银行间代码
FW Fedwire 路由号码（美国）
GR HEBIC（希腊银行识别码）
HK 香港银行代码
IE 爱尔兰国家清算代码 (NSC)
IN 印度金融系统代码
IT 意大利国内识别码
NZ 新西兰国家清算代码
PL 波兰国家清算代码 (KNR)
PT 葡萄牙国家清算代码
RT 通过实时全额支付系统付款
SC 英国国内分行代码 (Sort Code)
SW 瑞士清算代码 (BC 代码)
ZA 南非国家清算代码
4 点击 搜索，搜索并选择收款银行的 SWIFT 或 清算代码。
5 输入 账号/IBAN。
6
当借记账户开户地为澳大利亚、中国、香港、印度、新西兰、菲律宾、新加坡或越南，且收款银行在中国、澳门、香港或新加坡时，该字段可用。

如果需要，选择 账户类型：
 

  • 居民个人
  • 非居民个人
  • 居民企业
  • 非居民企业
7

输入最多 140 个字符的 收款人姓名。

输入收款人的法定全名（名、任何中间名、姓）或注册法定实体名称。
8

如果需要发送收款人通知，请输入最多 255 个字符的收款人 电子邮件地址，多个地址用逗号分隔。多个电子邮件地址必须用逗号 (,) 分隔。

有关收款人通知示例，请参阅 付款报告类型。
9 如果将收款人添加到您的收款人列表中，请输入最多 35 个字符的唯一 我的收款人 ID。
10 选择收款人 国家或地区。
11 输入 收款人地址（每行最多 35 个字符）和城市。
12 点击 保存。
13 如果需要，再次点击 添加 以添加其他收款人。
继续执行后续步骤。
13 如果需要，输入最多 35 个字符的 客户参考号（如果与预填的付款参考号不同）。
14 输入收款人付款 金额。
15

如果需要，点击 收款人付款详情 图标以查看或更新其他收款人信息：

添加或更新收款人付款详情
步骤 操作
1 添加或编辑 收款人
2 添加或编辑 付款金额
3 添加或编辑 借记 货币与 金额
4

当收款银行国家为 CN（中国）*/ IN（印度）/ ID（印度尼西亚）/ MY（马来西亚）/ AE（阿联酋）时，选择 付款用途。
*当付款货币为 CNY 时，付款用途代码为必填项。

付款用途代码
收款银行国家代码 代码 描述
AE EDU 教育支持 (Educational Support)
AE FIS 金融服务 (Financial services)
AE GDS 商品买卖 (Goods Bought or Sold)
AE GRI 政府相关所得税关税 (Government related income taxes tariffs)
AE IGT 集团内部转账 (INTER GROUP TRANSFER)
AE LIP 贷款利息支付 (Loan Interest Payments)
AE OTS 其他运输方式 (Other modes of transport)
AE SAL 工资 (Salary)
AE TTS 技术贸易相关及其他商业服务 (Technical trade-related and other busine)
CN CCDNDR 慈善捐赠（CNH 付款）(Charity Donation (CNH Payments))
CN CCTFDR 资本转移（CNH 付款）(Capital Transfer (CNH Payments))
CN CGODDR 货物贸易（CNH 付款）(Goods Trade (CNH Payments))
CN COCADR 其他（CNH 付款）(Other (CNH Payments))
CN CSTRDR 服务贸易（CNH 付款）(Service Trade (CNH Payments))
CN CTF 跨境资本转移（CNY 付款）(Cross-Border Capital Transfer (CNY Payme)
CN FTF 银行间资金转账（CNY 付款）(Bank to Bank Fund Transfer (CNY Payments)
CN GOD 跨境货物贸易（CNY 付款）(Cross-Border Goods Trade (CNY Payments))
CN OTF 跨境货物贸易退款 (Fund Return for Cross-Border Goods Trade)
CN RMT 跨境个人汇款（CNY）(Cross-Border Individual Remittance (CNY)
CN STR 跨境服务贸易（CNY 付款）(Cross-Border Service Trade (CNY Payments)
ID 1000 每笔交易低于 1,000 美元、影响报告公司海外往来账户 (OCA) 和海外同业账户 (ICA) 的所有收付款
ID 1011 出口，离岸价 (f.o.b.) 货物从印度尼西亚运出
ID 1013 退款 - 出口/进口 退回的进口货物的退款
ID 1014 预付款 - 出口/进口 待出口货物的预付款
ID 1015 运输工具（如飞机和船舶）燃料舱和其他物料的货物交易，例如燃料、给养和供应品（如航海图、食品和饮料）。
ID 1016 与退回原产国的货物加工相关的服务。
ID 1017 客运
ID 1021 动产（如船舶、飞机、钻井平台和类似物品）的修理/维护服务。
ID 1022 往返其他国家的运费 航空、海运或其他方式（如陆运和管道）的运输
ID 1024 出口/进口以外的货运 印度尼西亚境内、海外国家境内或海外国家之间的货运服务。
ID 1025 运输辅助服务 在港口、机场和其他运输枢纽提供的运输服务，包括拖航、货物装卸、导航协助、运输维护服务、仓储、包装服务、客运和货运代理佣金以及其他与运输相关的服务。
ID 1030 商务和非商务旅行产生的所有支出，例如旅行期间的住宿和购买食品/饮料。不包括往返印度尼西亚领土的交通支出
ID 1040 培训/教育（学校、研讨会、课程等）的所有交易，例如课程注册费、住宿以及与教育和培训相关的食品和饮料购买。
ID 1050 邮政和快递服务（如邮政信箱租赁以及信件、包裹、报纸/杂志、宣传册和包裹的收集/寄送），以及电信服务（如电话、传真、广播和卫星服务）。
ID 1060 建筑物、办公室、工厂等的建设和安装。
ID 1071 所有保险活动的服务（包括保险/再保险代理人就保险交易收取的佣金），包括：a. 收到/确认应收赔付款或等等值款项：人寿保险
ID 1072 所有保险活动的服务（包括保险/再保险代理人就保险交易收取的佣金），包括：a. 收到/确认应收赔付款或等值款项：非人寿保险
ID 1080 支付与金融机构相关的经纪和其他服务的费用、佣金，例如支付与信用证、银行贷款便利、股票经纪、承销、租赁、外币交易、衍生品和托管交易相关的活动的费用和佣金。不包括向保险公司提供的服务。
ID 1090 与计算机数据和信息（新闻）相关的服务交易，例如软件的设计和/或实施、数据处理、计算机及外设的维护/修理（不包括计算机硬件和外设的买卖）、新闻机构/报纸或杂志订阅服务、照片、专题文章等。
ID 1099 出口和进口以外的商品交易（如国内贸易、与海外国家的贸易或海外国家之间的贸易），以及燃料舱和物料以外的交易。
ID 1100 使用商标、特许经营权、专利、版权等的费用。
ID 1111 经营租赁 动产（如船舶、飞机、石油钻井设备（钻机）和集装箱）的无购买选择权租赁
ID 1112 土地和建筑物租赁 土地、办公空间、公寓、房屋等的租赁。
ID 1120 采矿、农业、林业和类似服务 建筑、工程和类似服务 研究与开发服务 法律、会计、审计、税务、商业、公共关系和管理咨询服务 广告和市场研究服务，包括广告位的买卖、展览、产品推广和民意调查 行政和运营服务，如建筑物清洁、翻译、安全和调查以及人事服务。
ID 1129 报告公司为结算 ICA 余额而影响海外往来账户的所有收付款（净额结算付款），源自或付入海外银行/非银行金融机构 (NBFI)
ID 1130 与视听制作相关的服务（如电影和视频、广播和电视节目、音乐录音、戏剧或马戏表演的制作，包括发行权的使用，以及演员、导演和制片人收取的费用）以及与博物馆、图书馆、档案馆活动以及其他体育、娱乐和文化活动相关的服务。
ID 1139 因退还多收/多付款项以及出口/进口以外的应付/应收账款的多确认而产生的所有收付款
ID 1140 来自外国政府/使领馆/随员和国际组织（如联合国、世界银行、国际货币基金组织、亚洲开发银行和伊斯兰开发银行）的收款/向其付款。
ID 1161 关于税款或退税、罚款/罚金、补贴、捕鱼/狩猎/伐木许可证、外国国民工作许可证、俱乐部/组织会员费以及不提供直接补偿的类似活动的付款/收款
ID 1162 资助/捐赠（包括但不限于用于人道主义和宗教目的的捐赠）、政府社会保障计划、奖学金、奖金以及不提供直接补偿的类似活动。
ID 1163 向员工支付/由员工收到的薪资、工资和津贴，包括雇主代表员工缴纳的社会保障、保险和养老金。
ID 1170 股息和分配的利润
ID 1181 以下利息：1) 非居民发行的证券（如期票、商业票据和债券）
ID 1182 以下利息：2) 往来账户和存款
ID 1183 以下利息：3) 借款/贷款（包括融资租赁）。
ID 1189 其他投资收益
ID 1191 可转让专利、版权、租赁权、商标、特许经营权、许可和合同的买卖。不包括使用这些资产的费用。
ID 1192 土地、建筑物、未加工的地下资产（如矿产）等的买卖。
ID 1199 上述以外的所有服务交易。
ID 1201 股权参与 股权参与的收款
ID 1202 股权参与撤资 股权参与撤资的收款
ID 1203 再投资收益
ID 1206 非居民发行的证券：1) 股份
ID 1207 非居民发行的证券：2) 其他证券，期限为：• 一年以上（基于原始期限）
ID 1208 非居民发行的证券：2) 其他证券，期限为：• 最多一年（基于原始期限）
ID 1209 居民发行的证券：1) 股份
ID 1210 居民发行的证券：2) 期限在一年以上（基于原始期限）的其他证券，发行人为：• 货币当局
ID 1211 居民发行的证券：2) 期限在一年以上（基于原始期限）的其他证券，发行人为：• 中央或地方政府（如国债）
ID 1212 居民发行的证券：2) 期限在一年以上（基于原始期限）的其他证券，发行人为：• 银行（如银行债券和中期票据）
ID 1213 居民发行的证券：2) 期限在一年以上（基于原始期限）的其他证券，发行人为：• 非银行金融机构和非金融机构公司（如融资公司和国内私营公司发行的债券）
ID 1214 居民发行的证券：3) 期限最多为一年（基于原始期限）的其他证券，发行人为：• 货币当局（如印度尼西亚银行凭证）
ID 1215 居民发行的证券：3) 期限最多为一年（基于原始期限）的其他证券，发行人为：• 中央和地方政府
ID 1216 居民发行的证券：3) 期限最多为一年（基于原始期限）的其他证券，发行人为：• 银行（如期票和银行承兑汇票）
ID 1217 居民发行的证券：3) 期限最多为一年（基于原始期限）的其他证券，发行人为：• 非银行金融机构和非金融机构公司（如国内私营公司发行的商业票据）
ID 1221 a. 贷款的发放/提取，期限为：1) 最多一年（包括金融债权的买卖/保理）
ID 1222 a. 贷款的发放/提取，期限为：2) 一年以上
ID 1231 b. 偿还贷款，期限为：1) 最多一年
ID 1232 b. 偿还贷款，期限为：2) 一年以上
ID 1233 c. 融资租赁 基于具有购买选择权的租赁合同的租赁。
ID 1255 a. 报告公司海外往来账户 (OCI) 的收款 1) 往来账户 (OCA) 增加，对应报告公司的其他往来账户 (OCA)
ID 1256 a. 报告公司海外往来账户 (OCI) 的收款 2) 往来账户 (OCA) 增加，对应报告公司持有的存款（储蓄存款、定期存款等）
ID 1259 b. 往来账户 (OCA) 的现金提取/存入
ID 1261 a. 即期交易（包括与外币交易商或其他方直接兑换外币）：1) 外币兑换印尼盾
ID 1262 a. 即期交易（包括与外币交易商或其他方直接兑换外币）：2) 外币兑换外币
ID 1263 b. 远期交易：1) 外币兑换印尼盾
ID 1264 b. 远期交易：2) 外币兑换外币
ID 1265 衍生品交易 结算衍生品交易的收付款（净额结算付款），包括出于远期交易、期权等目的而收付的期权费和变动/不可收回的保证金。不包括向银行、经纪人或交易商等代理人支付的费用和佣金。1) 远期交易或等值交易（如掉期和期货）。
ID 1266 衍生品交易 结算衍生品交易的收付款（净额结算付款），包括出于远期交易、期权等目的而收付的期权费和变动/不可收回的保证金。不包括向银行、经纪人或交易商等代理人支付的费用和佣金。2) 期权交易或等值交易。
ID 1299 上述以外的所有资本/金融交易。
IN P0001 印度海外投资汇回 (Repatriation of Indian investment abroad)
IN P0002 印度海外投资汇回 (Repatriation of Indian investment abroad)
IN P0003 印度海外投资汇回 (Repatriation of Indian investment abroad)
IN P0004 印度海外投资汇回 (Repatriation of Indian investment abroad)
IN P0005 印度海外投资汇回 (Repatriation of Indian investment abroad)
IN P0006 外国对印度的股权直接投资 (Foreign direct investment in India in eq)
IN P0007 外国对印度的债务直接投资 (Foreign direct investment in India in de)
IN P0008 外国对印度的再投资直接投资 (Foreign direct investment in India in re)
IN P0009 外国对印度的证券投资 (Foreign portfolio investment in India in)
IN P0010 外国对印度的证券投资 (Foreign portfolio investment in India in)
IN P0011 偿还向非居民发放的贷款 (Repayment of loans extended to Non-Resid)
IN P0012 原始期限为中长期的贷款 (Long and medium term loans with original)
IN P0013 原始期限为短期的贷款 (Short term loans with original maturity)
IN P0014 非居民存款账户收款 (Receipts o/a Non-Resident deposits (FCNR)
IN P0015 授权交易商借入的贷款和透支 (Loans and overdrafts taken by ADs on the)
IN P0016 购买外币 (Purchase of a foreign currency against a)
IN P0017 出售专利等无形资产 (Sale of intangible assets like patents,)
IN P0018 未包括在其他地方的其他资本收款 (Other capital receipts not included else)
IN P0101 已议付/购买的出口汇票金额 (Value of export bills negotiated / purch)
IN P0102 出口汇票收汇 (Realisation of export bills ((in respect)
IN P0103 出口合同预收货款 (Advance receipts against export contract)
IN P0104 未涵盖的货物出口收款 (Receipts against export of goods not cov)
IN P0105 寄售出口汇票 (Export bills (in respect of goods) sent)
IN P0106 逾期出口汇票转换 (Conversion of overdue export bills from)
IN P0107 NPD 出口汇票收汇 (Realisation of NPD export bills (full va)
IN P0201 盈余运费/客运费收款 (Receipts of surplus freight/passenger fa)
IN P0202 因运营支出而进行的购买 (Purchases on account of operating expens)
IN P0205 因经营租赁而进行的购买 (Purchases on account of operational leas)
IN P0207 盈余运费/客运费收款 (Receipts of surplus freight/passenger fa)
IN P0208 因运营支出而获得的收款 (Receipt on account of operating expenses)
IN P0211 因经营租赁而进行的购买 (Purchases on account of operational leas)
IN P0213 其他运输收款 (Receipts on account of other transportat)
IN P0301 旅行购买 (Purchases towards travel (Includes purch)
IN P0308 回国印度游客结汇 (FC surrendered by returning Indian touri)
IN P0401 邮政服务 (Postal services)
IN P0402 快递服务 (Courier services)
IN P0403 电信服务 (Telecommunication services)
IN P0404 卫星服务 (Satellite services)
IN P0501 建设服务成本收款 (Receipts for cost of construction of ser)
IN P0601 人寿保险保费收款 (Receipts of life insurance premium)
IN P0602 货运保险保费收款 (Receipts of freight insurance – relating)
IN P0603 其他财产保险收款 (Receipts on account of other general ins)
IN P0604 再保险保费收款 (Receipts of Reinsurance premium)
IN P0605 辅助服务收款 (Receipts on account of Auxiliary service)
IN P0606 理赔结算收款 (Receipts on account of settlement of cla)
IN P0701 除投资外的金融中介 (Financial intermediation except investme)
IN P0702 投资银行 - 经纪、承销 (Investment banking - brokerage, under wr)
IN P0703 辅助服务 - 运营收费 (Auxiliary services - charges on operatio)
IN P0801 硬件咨询/实施 (Hardware consultancy/implementation)
IN P0802 软件咨询/实施 (Software consultancy/implementation (oth)
IN P0803 数据库、数据处理收费 (Data base, data processing charges)
IN P0804 计算机及软件的修理和维护 (Repair and maintenance of computer and s)
IN P0805 新闻机构服务 (News agency services)
IN P0806 其他信息服务 - 订阅 (Other information services- Subscription)
IN P0807 离岸软件出口 (Off site Software Exports)
IN P0901 特许经营服务 - 专利、版权 (Franchises services - patents,copy right)
IN P0902 通过许可安排使用资产的收款 (Receipts for use, through licensing arra)
IN P1001 转口贸易服务 - 净收款 (Merchanting Services - net receipt (from)
IN P1002 贸易相关服务 - 佣金 (Trade related services - Commission on e)
IN P1003 经营租赁服务 (Operational leasing services (other than)
IN P1004 法律服务 (Legal services)
IN P1005 会计、审计、簿记和税务 (Accounting, auditing, book keeping and t)
IN P1006 商业和管理咨询 (Business and management consultancy and)
IN P1007 广告、展销会、市场研究 (Advertising, trade fair, market research)
IN P1008 研究与开发服务 (Research & Development services)
IN P1009 建筑、工程和其他技术服务 (Architectural, engineering and other te)
IN P1010 农业、采矿和现场加工 (Agricultural, mining and on -site proces)
IN P1011 办公室维持入境汇款 (Inward remittance for maintenance of off)
IN P1012 分销服务 (Distribution Services)
IN P1013 环境服务 (Environmental Services)
IN P1019 未包括在其他地方的其他服务 (Other services not included elsewhere)
IN P1101 视听及相关服务 (Audio-visual and related services – serv)
IN P1102 个人、文化服务 (Personal, cultural services such as thos)
IN P1201 外国驻印度使馆维持费用 (Maintenance of foreign embassies in Indi)
IN P1203 国际机构维持费用 (Maintenance of international institution)
IN P1301 非居民印度人入境汇款 (Inward remittance from Indian non-reside)
IN P1302 个人礼物和捐赠 (Personal gifts and donations)
IN P1303 向宗教和慈善机构的捐赠 (Donations to religious and charitable in)
IN P1304 向政府和机构的资助和捐赠 (Grants and donations to governments and)
IN P1306 税款收回/退还 (Receipts / Refund of taxes)
IN P1401 员工报酬 (Compensation of employees)
IN P1403 贷款利息入境汇款 (Inward remittance towards interest on lo)
IN P1404 债务证券利息入境汇款 (Inward remittance of interest on debt se)
IN P1405 利息收入入境汇款 (Inward remittance towards interest recei)
IN P1406 利润汇回印度 (Repatriation of profits to India)
IN P1407 印度人收到的股息 (Receipt of dividends by Indians)
IN P1501 进口退款/折扣 (Refunds / rebates on account of imports)
IN P1502 错账冲正、金额退回 (Reversal of wrong entries, refunds of am)
IN P1503 居民汇款 (Remittances (receipts) by residents unde)
MY 0000 食品和活体动物 (FOOD AND LIVE ANIMALS)
MY 1000 饮料和烟草 (Beverages and tobacco)
MY 2000 非食用原料，燃料除外 (Crude materials, inedible, except fuels)
MY 3000 矿物燃料、润滑剂和相关材料 (Mineral fuels, lubricants and related ma)
MY 4000 动植物油、脂肪和蜡 (Animal and vegetable oils, fats and waxe)
MY 5000 化学品和相关产品，未分类 (Chemicals and related products, not clas)
MY 6000 制成品 (Manufactured goods)
MY 7000 机械、非定制套装软件 (Machinery, non-customised packaged softw)
MY 7100 输电线、管道和海底通信 (Power lines, pipelines and undersea comm)
MY 8000 杂项制品 (Miscellaneous manufactured articles)
MY 9000 商品和杂项交易 (Commodities and miscellaneous transactio)
MY 9001 商品（大类）(Goods (Broad Classification))
MY 9100 与商品交易相关的退款 (Refunds relating to goods transactions)
MY 9700 非货币黄金 (Non-monetary gold)
MY 10010 待加工货物（制造服务）(Goods for processing (manufacturing serv)
MY 11110 航空货运 (Freight by air)
MY 11120 海运货运 (Freight by sea)
MY 11130 其他运输方式的货运 (Freight by other modes of transportation)
MY 11210 航空客运费 (Passenger fare by air)
MY 11220 海运客运费 (Passenger fare by sea)
MY 11230 其他运输方式的客运费 (Passenger fare by other modes of transpo)
MY 12110 机场服务 (Airport services)
MY 12120 港口服务 (Port services)
MY 12130 其他枢纽设施 (Other terminal facilities)
MY 12140 邮政和快递服务 (Postal and courier services)
MY 12210 飞机租赁（带机组人员）(Charter of aircraft (with crew))
MY 12220 船舶租赁（带船员）(Charter of ships and vessels (with crew))
MY 12230 其他运输方式租赁（带操作人员）(Charter of other modes of transport (wit)
MY 12310 飞机租用/经营租赁（不带机组人员）(Rentals/operating leasing of aircraft (w)
MY 12320 船舶租用/经营租赁（不带船员）(Rentals/operating leasing of ships and v)
MY 12330 其他运输工具租用/经营租赁 (Rentals/operating leasing of other trans)
MY 12400 打捞作业费 (Fees for salvage operations)
MY 12500 飞机、船舶的修理和维护 (Repair and maintenance of aircraft, ship)
MY 13110 旅客购买的商品和服务 (Goods and services purchased by travelle)
MY 13210 通过商务购买的商品和服务 (Goods and services purchased through bus)
MY 13220 短期旅客购买的商品和服务 (Goods and services purchased by short te)
MY 13300 朝圣和宗教活动旅行 (Travel for pilgrimage and religious obse)
MY 13400 医疗旅行 (Travel for medical treatment)
MY 13500 教育相关 (Education-related)
MY 14110 直接投资收益 (Direct investment income)
MY 14120 证券投资收益 (Portfolio investment income)
MY 14130 留存收益 (Retained earnings)
MY 14140 归属于非居民的投资收益 (Investment income attributable to Non-re)
MY 14210 支付给关联方的利息/从关联方收到的利息 (Interest paid to/ received from related)
MY 14220 支付给非关联方的利息/从非关联方收到的利息 (Interest paid to/ received from non-rela)
MY 14230 支付给非居民的利息/从非居民收到的利息 (Interest paid to/received from Non-resid)
MY 14240 支付给非居民的利息/从非居民收到的利息 (Interest paid to/received from Non-resid)
MY 14250 支付给非居民的利息/从非居民收到的利息 (Interest paid to/received from Non-resid)
MY 14310 现金工资和薪金 (Wages and salaries in cash)
MY 14320 实物工资和薪金/福利 (Wages and salaries in kind/benefits attr)
MY 14330 雇主的社会保险缴款 (Employer's social contributions)
MY 14410 产品和生产税 (Taxes on products and productions)
MY 14420 产品和生产补贴 (Subsidies on products and productions)
MY 14430 自然资源租赁费 (Rental on natural resources)
MY 15100 马来西亚驻外政府机构及 (Malaysian government offices abroad and)
MY 15200 国际组织 (International organisations)
MY 15300 贸易代表团 (Trade missions)
MY 15400 与之相关的佣金和其他费用 (Commission and other charges relating to)
MY 15500 银行铸币和印钞 (The Bank minting of coins and printing o)
MY 16100 电信服务 (Telecommunication services)
MY 16210 国内建设和安装服务 (Construction and installation services i)
MY 16220 国外建设和安装服务 (Construction and installation services a)
MY 16311 高风险保险已付/已收保费 (Premium paid/received on high risk insur)
MY 16312 其他财产保险已付/已收保费 (Premiums paid/received on other general)
MY 16313 人寿保险已付/已收保费 (Premium paid/received on life insurance/)
MY 16314 再保险已付/已收保费 (Premiums paid/received on reinsurance/re)
MY 16315 保险/伊斯兰保险已付/已收保费 (Premium paid/received on insurance/takaf)
MY 16321 高风险保险理赔结算 (Claims settlements on high risk insuranc)
MY 16322 其他财产保险理赔结算 (Claims settlements on other general insu)
MY 16323 人寿保险理赔结算 (Claims settlements on life insurance/tak)
MY 16324 再保险已付/已收赔付款 (Claims paid/received on reinsurance/reta)
MY 16325 保险/伊斯兰保险已付/已收赔付款 (Claims paid/received on insurance/takafu)
MY 16332 辅助保险服务 (Auxiliary Insurance Services)
MY 16410 明确收费的金融服务 (Explicitly-charged financial services)
MY 16420 买卖明确价差 (Explicit margins on buying and selling o)
MY 16430 明确收费的资产管理服务 (Explicitly-charged asset management serv)
MY 16440 金融中介服务费 (Financial intermediation service charges)
MY 16510 计算机服务 (Computer services)
MY 16520 信息服务 (Information services)
MY 16610 与知识产权相关的费用 (Charges associated with intellectual pro)
MY 16620 复制和分发许可费 (License fees to reproduce and distribute)
MY 16710 转口贸易 (Merchanting trade)
MY 16720 分摊行政费用 (Sharing of administrative expenses)
MY 16730 研究与开发 (Research and development)
MY 16740 建筑、工程和其他技术服务 (Architectural, engineering, and other te)
MY 16750 农业、采矿和现场加工 (Agricultural, mining, and on-site proces)
MY 16760 广告、市场研究和公共关系 (Advertising, market research and public)
MY 16771 法律服务 (Legal services)
MY 16772 会计服务 (Accounting services)
MY 16773 管理咨询服务 (Management consulting services)
MY 16780 住宅租赁/经营租赁 (Rentals/operating leasing of dwellings,)
MY 16791 贸易相关服务 (Trade-related services)
MY 16792 垃圾处理服务 (Waste treatment services)
MY 16810 视听和艺术相关服务 (Audio-visual and artistic related servic)
MY 16820 卫生服务 (Health services)
MY 16830 教育服务 (Education services)
MY 16840 遗产和娱乐服务 (Heritage and recreational services)
MY 16850 其他个人服务 (Other personal services)
MY 16900 未识别的其他服务交易 (Other services transactions not identifi)
MY 16910 与服务交易相关的退款 (Refunds relating to services transaction)
MY 17010 用于抵消的联属公司间结算 (Inter-company settlement for offsetting)
MY 17020 公司向其自身客户转账/从其自身客户转账 (Transfer by a company to/from its own cu)
MY 17030 双边贸易交易。 (Bilateral trade transactions.)
MY 17040 海外账户之间的资金划转 (Transfer of funds between overseas accou)
MY 17050 银行机构之间的资金划转 (Transfer of funds between banking instit)
MY 17060 海外账户之间的资金划转 (Transfer of funds between overseas accou)
MY 17070 居民（不包括银行）向 (Transfer by a resident (exclude bank) to)
MY 17080 汇款服务提供商之间的结算 (Settlement between Remittance Services P)
MY 21110 政府部门：资助、援助、捐赠 (Government Sector: Grants, aid, donation)
MY 21120 政府部门：养老金、退职金 (Government Sector: Pension, gratuity)
MY 21131 所得税、财产税和其他应税税种 (Taxes on income, wealth and other taxabl)
MY 21132 罚款和罚金（政府部门） (Fines and penalties (government sector))
MY 21133 社会保险缴款和福利（政府 (Social contributions and benefits (gover)
MY 21140 补偿和质押 (Compensation and pledging)
MY 21201 个人转账 (Personal transfer)
MY 21210 资助和礼物 (Grants and gifts)
MY 21220 工人工资汇款 (Workers' remittances)
MY 21230 遗产、补偿和奖金 (Legacies, compensations and prizes)
MY 21241 所得税、财产税和其他应税税种 (Taxes on income, wealth and other taxabl)
MY 21242 罚款和罚金（私营部门） (Fines and penalties (private sector))
MY 21245 非人寿保险净保费及 (Net premiums on non-life insurance and s)
MY 21246 非人寿保险理赔和催缴 (Non-life insurance claims and calls unde)
MY 22110 债务免除（政府部门） (Debt forgiveness (government sector))
MY 22130 其他资本转移（政府部门） (Other capital transfers (government sect)
MY 22210 债务免除（私营部门） (Debt forgiveness (private sector))
MY 22220 移民转移 (Migrant transfer)
MY 22230 其他资本转移（私营部门） (Other capital transfers (private sector))
MY 23000 非生产、非金融资产的购置/处置 (Acquisition/ disposal of non-produced, n)
MY 31111 长期贷款的发放/接收（提取） (Extension/receipt (drawdown) of long-ter)
MY 31112 向非居民偿还本金/由非居民偿还本金 (Repayment of principal to/by Non-residen)
MY 31113 向非居民预付本金/由非居民预付本金 (Prepayment of principal to/by Non-reside)
MY 31121 短期贷款的发放/接收（提取） (Extension/receipt (drawdown) of short-te)
MY 31122 向非居民偿还本金/由非居民偿还本金 (Repayment of principal to/by Non-residen)
MY 31123 向非居民预付本金/由非居民预付本金 (Prepayment of principal to/by Non-reside)
MY 31311 发行 (Issuance)
MY 31312 赎回 (Redemption)
MY 31411 融资租赁发放给非居民/从非居民处接收 (Financial lease extension to/receipt fro)
MY 31412 向非居民偿还融资租赁/从非居民处接收 (Repayment of financial lease to/receipt)
MY 31413 向非居民预付融资租赁/从非居民处接收 (Prepayment of financial lease to/receipt)
MY 31511 信贷便利发放给非居民/从非居民处接收 (Credit facilities extension to/receipt f)
MY 31512 向非居民偿还信贷便利/由非居民偿还 (Repayment of credit facilities to/by Non)
MY 31513 向非居民预付信贷便利/由非居民预付 (Prepayment of credit facilities to/by No)
MY 31911 发放给非居民/从非居民处接收。 (Extension to /receipt from Non-resident.)
MY 31912 向非居民偿还其他贷款便利/由非居民偿还 (Repayment of other loans facilities to/b)
MY 31913 向非居民预付其他贷款便利/由非居民预付 (Prepayment of other loans facilities to/)
MY 31921 发放给非居民/从非居民处接收。 (Extension to /receipt from Non-resident.)
MY 31922 向非居民偿还其他贷款便利/由非居民偿还 (Repayment of other loans facilities to/b)
MY 31923 向非居民预付其他贷款便利/由非居民预付 (Prepayment of other loans facilities to/)
MY 33000 员工股票期权 (Employee stock options)
MY 34000 认购/出资/报销 (Subscriptions/ Contributions to/ Reimbur)
MY 35130 并购 (Mergers and acquisitions)
MY 35140 并购以外的股权投资 (Equity investment other than mergers and)
MY 35200 投资清算 (Liquidation of investment)
MY 35300 分行中的总行账户 (Head office accounts in branches)
MY 35400 特殊企业的资本支出 (Capital Expenditure in Special Enterpris)
MY 36110 居民在国内资本市场发行 (Issued by residents in domestic capital)
MY 36120 居民在国际市场发行 (Issued by residents in international mar)
MY 36130 非居民在国际市场发行 (Issued by Non-residents in international)
MY 36140 非居民在国内资本市场发行 (Issued by Non-residents in domestic capi)
MY 36210 居民在国内资本市场发行 (Issued by residents in domestic capital)
MY 36220 居民在国际市场发行 (Issued by residents in international mar)
MY 36230 非居民在国际市场发行 (Issued by Non-residents in international)
MY 36240 非居民在国内资本市场发行 (Issued by Non-residents in domestic capi)
MY 36310 居民在国内资本市场发行 (Issued by residents in domestic capital)
MY 36320 居民在国际市场发行 (Issued by residents in international mar)
MY 36330 非居民在国际市场发行 (Issued by Non-residents in international)
MY 36340 非居民在国内资本市场发行 (Issued by Non-residents in domestic capi)
MY 36410 买卖马来西亚政府证券 (Purchase/sale of Malaysian Government se)
MY 36420 买卖外国政府证券 (Purchase/sale of Foreign Government secu)
MY 36430 买卖外国政府证券 (Purchase/sale of Foreign Government secu)
MY 37100 掉期 (Swaps)
MY 37200 远期 (Forwards)
MY 37300 期货 (Futures)
MY 37400 期权 (Options)
MY 37900 其他衍生品 (Others derivatives)
MY 39111 买卖马来西亚房地产 (Purchase/sale of real estate in Malaysia)
MY 39112 买卖马来西亚房地产 (Purchase/sale of real estate in Malaysia)
MY 39121 买卖海外房地产（商业 (Purchase/sale of real estate abroad (com)
MY 39122 买卖海外房地产（住宅 (Purchase/sale of real estate abroad (res)
MY 39131 买卖东道国房地产 (Purchase/sale of real estates in host co)
MY 39132 买卖东道国房地产 (Purchase/sale of real estates in host co)
MY 39210 居民存款的存放/提取 (Placement/withdrawal of deposits of resi)
MY 39220 居民存款的存放/提取 (Placement/withdrawal of deposits of resi)
MY 39230 非居民存款的存放/提取 (Placement/withdrawal of deposits by Non-)
MY 39240 海外办事处的存款余额 (Deposits balances of foreign offices of)
MY 39250 外币存款的存放/提取 (Placement/withdrawals of deposits in FC)
MY 39260 往来账户与代理行的余额 (Nostro balances with the correspondent b)
MY 39300 货币 (Currency)
MY 39600 担保 (Guarantees)
MY 39700 信贷承诺 (Credit Commitments)
MY 39900 未另分类的其他投资 (Other investment nie)
  OTHERS 其他 (Others)
5 如果需要，添加或输入最多 35 个字符的 客户参考号，该参考号将作为借记账户和收款人对账单以及付款报告中描述的一部分显示。
6
ANZ Transactive – Global 中不提供向收款人收费的选项。如果您在文件导入中选择向收款人收费，系统将默认费用为 SHA。

选择 费用

  • SHA - 这意味着其他银行（包括我们的代理行、任何其他中间银行和/或收款人银行）收取的任何费用将在向收款人支付款项之前从付款中扣除。
  • OUR - “OUR 费用”由我们收取。我们将承担处理此笔付款所使用的代理行收取的费用。其他银行（包括其他中间银行和/或收款人银行）可能会收取额外费用。
7

如果需要，输入 中间银行 详情：

  • 选择清算代码类型
  • 搜索并选择清算代码
如果您的国际付款指令中看不到中间银行输入字段，请联系您的 ANZ 客户服务中心，以协助更新您组织的权限。
8 如果需要，输入最多 140 个字符的 汇款信息，该信息将显示在收款人通知、付款详情报告和 SWIFT MT103 报文的第 70 栏中
9 如果需要，输入最多 80 个字符 x 100 行的 附加详情 信息，该信息将显示在收款人通知和付款详情报告中。
任何超过这些限制的文本都将被截断。
10

如果需要，输入 借记通知描述，长度限制为

  • 如果借记账户开户地为中国 (CN)，最多 140 个字符；或
  • 如果借记账户开户地不是澳大利亚 (AU)、中国 (CN) 或新西兰 (NZ)，最多 55 个字符。
11

如果需要，勾选 电子邮件收款人通知 并输入最多 255 个字符的电子邮件地址，用逗号分隔

  • 预填的电子邮件地址源自收款人列表中的收款人详情
  • 有关收款人通知示例，请参阅 付款报告类型
12

如果需要，选择代码并输入最多 28 个字符的 汇款人至收款人信息，该信息将显示在 SWIFT 报文的第 72 栏中：
 

汇款人至收款人详情
类型代码 描述
ACC 给开户机构的指令 /ACC/
CCDNDR 慈善
CCTFDR 资本
CGODDR 货物
COCADR 其他
CSTRDR 服务
EDU 阿联酋教育支持 /EDU/
FAM 阿联酋家庭支持工人工资汇款 /FAM/
FIS 阿联酋金融服务 /FIS/
FND 全额无扣除 /FND/
GDS 阿联酋商品买卖 /GDS/
GRI 阿联酋政府相关 /GRI/
IGT 阿联酋集团内部转账 /IGT/
INS 指示汇款行执行 /INS/
INT 给中间机构的指令 /INT/
LIP 阿联酋贷款利息支付 /LIP/
OTS 阿联酋其他运输方式 /OTS/
PRIORITY 优先付款 /PRIORITY/
REC 给报文接收人的指令 /REC/
SAL 阿联酋工资 /SAL/
TTS 阿联酋技术贸易及其他商业服务 /TTS/
TRADE 指示汇款行执行 /TRADE/
13

如果需要，点击 上传文件 上传此付款指令的 doc、docx、jpg、jpeg 或 pdf 证明文件，最多可上传五个文件，总大小不超过 15MB。

当付款指令包含本地货币和外汇详情时，需要提供证明文件。
16 点击 保存
17

如果需要，选择您的 外汇详情 (FX Details)* 选项：

银行记账 (Bank Book)

在以下情况下使用银行记账：

  • 您没有现成的外汇合同可供使用，或者，
  • 付款金额小于或等于等值 50 万美元。

提交付款后，银行将为跨货币付款预订外汇汇率。对于未来日期的付款，该付款将显示在您的“当前付款”网格中，直到付款起息日。状态将更新为“处理中”，等待银行预订外汇汇率。

合同 (Contract)

等值 50 万美元以上的付款需要预先预订的合同汇率。
选择预先预订的外汇汇率：

步骤 操作
1 从“汇率类型”中选择 合同 (Contract)
2 点击 添加外汇合同 (Add FX Contracts)
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18

您希望稍后继续付款吗？

  • 是 - 点击 保存为草稿，然后点击 确定 和 关闭付款 以退出付款并返回“当前付款”屏幕。付款将处于“草稿”状态。
  • 否 - 继续执行以下步骤
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  • 错误由红色三角形表示。必须更正详情才能继续进行付款处理。
  • 带警告的警报由黄色三角形表示。可以更正或接受详情以继续进行付款处理。

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收款人付款详情屏幕中的错误和警报

  • 错误由红色三角形表示。必须更正详情才能继续进行付款处理
  • 带警告的警报由黄色三角形表示。可以更正或接受详情以继续进行付款处理

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外汇字段验证

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当付款成功提交且目前处于“待批准”状态时，您可以从以下屏幕选项中进行选择：

  • 请求付款摘要报告 - 以 CSV、PDF 和 XLSX 格式下载
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当付款成功提交以供批准时，后续步骤可以是：

当国际付款处于 已完成 状态时，您可以为付款指令中的每个收款人 生成 MT103 报文。

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