地理: 本文适用于在越南进行银行业务的 ANZ Transactive – Global 客户。
完整详情请参见 按地理位置划分的功能。
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关于 ACH 支付
什么是 ACH 支付？
ACH (Automated Clearing House) 允许您将资金从您在 ANZ Transactive – Global 注册的越南本地账户转账至收款人在越南的本地账户。资金将在下一个工作日存入收款人账户。ACH 支付的支付方式规则
- 起息日 如果在非工作日或支付截止时间之后创建支付，将默认为当前或下一个工作日
- 非工作日 - 如果起息日是非工作日（例如，周末、公共假日、银行假日）或货币假日，ANZ Transactive – Global 将不允许您创建支付。
- 未来起息日 最多可选择 90 天
- 截止时间 ACH 支付的截止时间是 15:00 ICT
- 支付币种 为 AUD, EUR, GBP, JPY, USD, VND
- 最大支付金额 为 99,999,999,999.99
- 最大支付笔数 批量支付为 30,000 笔，明细支付为 7,000 笔。
- 单笔借记 国内工资支付将不显示此指示器，因为它将默认自动禁用。
- 无效字符 规则适用于此支付类型。
谁可以创建 ACH 支付？
- 具有支付管理角色权限和账户访问权限的合格用户可以根据您组织预设的用户权限和支付设置创建和管理 ACH 支付。这些角色权限可以包括：
- 管理支付 - 临时（临时和已批准的收款人）
- 管理支付 - 已批准的收款人/模板
- 管理支付 - 导入支付
谁可以创建和执行国内工资支付？
- 只有当您拥有以下权限时，才能查看和执行国内工资支付选项：
- 工资单 - 查看完整支付指令
- 屏蔽机密信息 - 在批准支付时查看有限的支付指令。
- 工资支付中的字段将被屏蔽，包括收款人姓名、收款银行、账号、参考信息和支付金额。这些字段将显示为“XXXX”，并且只有具有相应权限的用户才能查看。
支付输入屏幕
国内支付屏幕
下图是国内支付屏幕的示例，其中包含部门、借记账户、支付方式、起息日和截止时间、支付名称和参考、借记通知描述以及收款人详情等字段。
- 截止时间 （在起息日附近）表示根据原始管辖区和支付币种确定的支付方式截止时间
- 时区 和格式（在起息日附近）根据您的 设置与偏好 显示
- ANZ Transactive - Global 移动应用程序 将在支付时区显示截止时间。
收款人支付详情屏幕
下图是收款人支付详情屏幕的示例，其中包含收款人姓名、地址和账户详情、收款银行详情、用途代码、收款人电子邮件通知选项以及附加汇款信息等字段。
收款人详情屏幕
下图是收款人详情屏幕的示例，其中包含收款银行详情、收款人姓名、地址和账户详情、收款银行详情以及收款人电子邮件地址等字段。
- 我的收款人 ID 是一个唯一的收款人标识符。当您勾选“在提交支付时将此收款人添加到您的收款人列表”复选框时，此字段将启用。“我的收款人 ID”在收款人屏幕中可见。
收款人详情网格 - 屏蔽的工资支付
下图是收款人详情网格的示例，其中工资支付中的字段被屏蔽，包括收款人姓名、账号、客户参考信息和支付金额。这些字段显示为“XXXX”，并且只有具有相应权限的用户才能查看。
没有相应权限的用户将收到弹出消息：“您无权查看指令详情。”
没有相应权限的用户将收到弹出消息：“您无权查看指令详情。”
创建 ACH 支付视频
创建 ACH 支付
您可以通过“支付”菜单使用 ACH 支付方式创建国内支付。请选择以下选项：
- 点击“创建支付”>“国内支付”或“国内工资支付”（请参阅下面的分步说明）
- 点击“创建支付”> 使用支付模板
- 点击“创建支付”> 使用支付文件
- 点击“创建支付”> 使用历史支付
- 点击“当前支付”>“新建”>“国内支付”或“国内工资支付”（请参阅下面的分步说明）
| 步骤 | 操作 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 1 | 点击“支付”>“创建支付”菜单，或 点击“支付”>“当前支付”菜单 >“新建”。 |
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| 2 | 如有需要，选择资金账户所在地国家或地区。选择：
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| 3 | 点击“国内支付”或“国内工资支付”。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 4 | 如有需要，选择支付将从哪个部门发出。 如果您拥有多个部门的权限，您可以设置一个 默认部门 用于未来的支付。 |
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| 5 | 选择借记账户。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 6 | 选择 ACH 支付方式。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 7 |
起息日 将默认为当前工作日。 如有需要，选择未来起息日，最多 90 天。 |
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| 8 | 输入支付名称，最多 35 个字符，将显示在支付报告中。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 9 | 输入支付参考信息，最多 35 个字符，将显示在资金账户、收款人对账单和支付报告的说明中。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 10 | 如有需要，输入借记通知描述，最多 55 个字符，将显示在您的借记账户对账单中。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 11 | 如有需要，如果支付币种与借记账户币种不同，请选择支付币种；如有需要，勾选“以借记币种输入金额”。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 12 | 如有需要，选择单笔借记指示器，为每笔收款人支付指令在您的账户上生成单独的借记条目。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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为降低欺诈风险，ANZ 建议您在处理支付时务必确认收款人详情。
控制栏
点击“添加”以使用以下选项添加一个或多个收款人详情： 从您的收款人列表中添加收款人
从“收款人姓名”字段搜索并选择收款人，然后继续下一步。如有需要，再次点击“添加”以添加更多收款人。
添加新收款人
用户必须拥有创建新收款人的权限才能完成这些步骤。
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| 14 | 如有需要，如果与预填的支付参考信息不同，请输入客户参考信息，最多 35 个字符。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 15 | 输入收款人支付金额。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 16 | 如有需要，点击“收款人支付详情”图标以查看或更新附加收款人信息：
添加或更新收款人支付详情
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| 17 | 如有需要，选择您的 FX 详情* 选项：
银行簿记
在以下情况下使用银行簿记：
合同
超过 50 万美元等值的支付需要预订合同汇率。
选择预订的外汇汇率：
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| 18 | 您希望稍后继续支付吗？
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| 19 | 点击“审核并提交”。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 20 | 点击“提交”。
结果: 支付已提交并等待批准。
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错误和警报
错误和警报消息，例如“字段验证”，显示受影响字段的信息并以红色突出显示这些字段。错误消息特定于支付方式类型、可用字段和特定验证。您可以更新受影响字段中的信息并继续处理支付。
必填字段验证：
收款人警报通知：
- 错误 由红色三角形表示。必须更正详情才能继续支付处理。
- 警告警报 由琥珀色三角形表示。可以更正或接受详情以继续支付处理。
收款人支付详情屏幕中的错误和警报：
- 错误 由红色三角形表示。必须更正详情才能继续支付处理
- 警告警报 由琥珀色三角形表示。可以更正或接受详情以继续支付处理
后续步骤
当支付成功提交并处于“待批准”状态时，您可以选择以下屏幕选项：
- 请求支付汇总报告 - 下载 CSV, PDF 和 XLSX 格式
- 将支付保存为模板 - 在“模板”菜单中查看。使用支付模板。
- 创建另一笔支付
- 查看此支付 处于“待批准”状态
- 点击“确定”关闭支付并返回“当前支付”屏幕
当支付成功提交以供批准后，后续步骤可以是：