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创建 ACH 支付（越南）

适用地区：本文适用于在越南办理银行业务的 ANZ Transactive Global 客户。
完整详情请参阅按地区划分的功能。
关于 ACH 付款

什么是 ACH 付款？

ACH（自动清算所）允许您从在 ANZ Transactive Global 注册的越南本地账户向收款人在越南的本地账户转账。款项将于下一个工作日记入收款人账户。

ACH 付款的付款方式规则

  • 如果付款是在非营业日或付款截止时间之后创建的，起息日将默认为当前或下一个营业日
  • 非营业日 - 如果起息日为非营业日（例如周末、法定节假日、银行假日）或货币假日，ANZ Transactive Global 将不允许您创建付款
  • 未来起息日最多可选择未来 90 天
  • ACH 付款的截止时间为 15:00 ICT
  • 付款币种为 AUD、EUR、GBP、JPY、USD、VND
  • 最大付款金额为 FCY 99,999,999,999.99 或 VND 9,999,999,999,999
  • 批量付款的最大付款指令数为 30,000 笔，逐笔付款为 7,000 笔。
  • 国内工资付款将不显示单独扣款指示符，因为该选项默认自动禁用。
  • 无效字符规则适用于此付款类型。

谁可以创建 ACH 付款？

  • 拥有付款管理角色权限和账户访问权限的符合条件的用户可以根据贵组织预先确定的用户权限和付款设置来创建和管理 ACH 付款。这些角色权限可包括：
    • 管理付款 - 特别（特别和已批准收款人）[Manage Payments - Adhoc (Adhoc & Approved Beneficiaries)]
    • 管理付款 - 已批准收款人/模板 (Manage Payments - Approved Beneficiary / Templates)
    • 管理付款 - 导入付款 (Manage Payments - Import Payments)

谁可以创建和处理国内工资付款？

  • 只有拥有以下权限的用户才能查看和处理国内工资付款选项：
    • 薪资 (Payroll) - 查看完整付款指令
    • 掩码机密信息 (Mask Confidential) - 审批付款时查看受限付款指令。
  • 工资付款中的字段将被掩码，包括收款人姓名、收款银行、账号、附言/参考信息和付款金额。这些字段将显示为“XXXX”，且仅对具有适用权限的用户可见。

拥有超过 1000 个账户的用户，在创建付款时可能需要使用屏幕上的“上一步”或“下一步”箭头来搜索并选择扣款账户。

欲了解更多信息，请参阅角色权限和用户权限。
付款输入页面
国内付款页面

下图为国内付款页面示例，包含的字段有分支机构/部门、扣款账户、付款方式、起息日和截止时间、付款名称和参考号、借记通知描述以及收款人详情。

  • 截止时间（靠近起息日）表示根据付款发起司法管辖区和付款币种确定的付款方式截止时间
  • 时区和格式（靠近起息日）根据您的用户个人资料和偏好设置显示
  • ANZ Transactive Global 移动应用程序将以付款时区显示截止时间。

VN ACH Payment Screen.png

收款人付款详情页面
下图为收款人付款详情页面示例，包含的字段有收款人姓名、地址和账户详情、收款银行详情、用途代码、收款人电子邮件通知选项以及附加汇款信息。
VN Beneficiary Payment Details screen.png
收款人详情页面

下图为收款人详情页面示例，包含的字段有收款银行详情、收款人姓名、地址和账户详情、收款银行详情以及收款人电子邮件地址。
 

  • 我的收款人 ID (My Beneficiary ID) 是唯一的收款人标识符。当您勾选“提交付款时将此收款人添加到您的收款人列表”复选框时，该字段将被启用。“我的收款人 ID”可在收款人页面中查看。

VN Beneficiary Details screen.png

收款人详情列表 - 掩码工资付款
下图为收款人详情列表表格示例，其中工资付款中的字段已被掩码，包括收款人姓名、账号、客户参考号和付款金额。这些字段显示为“XXXX”，且仅对具有适用权限的用户可见。
没有适用权限的用户将收到弹出提示信息：“您无权查看指令详情。” 
Beneficiary Grid - Salary Payment Masked.png

创建 ACH 付款视频

创建 ACH 付款

您可以通过“付款”菜单使用 ACH 付款方式类型通过多种方式创建国内付款。请从以下选项中选择：

  1. 点击“创建付款”>“国内付款”或“国内工资付款”（请参阅以下分步说明）
  2. 点击“创建付款”> 使用付款模板
  3. 点击“创建付款”> 使用付款文件
  4. 点击“创建付款”> 使用过往付款
  5. 点击“当前付款”>“新建”>“国内付款”或“国内工资付款”（请参阅以下分步说明）
步骤 操作
1 点击付款 > 创建付款菜单，或
点击付款 > 当前付款菜单 > 新建。
2

如有需要，选择出资账户所在的国家或地区。选择以下任一项：

  • 澳大利亚、新西兰或中国
  • 其他国家或地区（中国香港、印度、菲律宾、新加坡或越南）
3 点击国内付款或国内工资付款。
4 如有需要，选择付款发出的分支机构/部门。
如果您拥有多个分支机构的权限，可以为以后的付款设置一个默认分支机构。
5 选择扣款账户。
6 选择 ACH 付款方式。
7 起息日将默认为当前营业日。
如有需要，可选择最多 90 天的未来起息日。
8 输入最多 35 个字符的付款名称，该名称将显示在付款报告中。
9 输入最多 35 个字符的付款参考号，该信息将显示在出资账户、收款人对账单和付款报告的摘要中。
10 如有需要，输入最多 55 个字符的借记通知描述，该描述将显示在您的扣款账户对账单上。
11 如有需要，如果付款币种与扣款账户币种不同，请选择付款币种；如有需要，勾选以扣款币种输入金额。
12 如果您需要为该笔付款在账户中仅生成一笔借记分录，请取消勾选单独扣款指示符。
13
为降低欺诈风险，ANZ 建议您在处理付款时始终核实收款人详情。
控制栏
控制栏项目 说明
添加 向付款指令中添加单独的收款人详情。
删除 勾选收款人详情旁边的复选框，然后点击删除。
筛选 筛选屏幕上的数据。在每个列标题下方的一个或多个文本框中输入条件以显示匹配记录。


点击添加，通过以下选项添加一个或多个收款人详情：

从收款人列表中添加收款人
从“收款人姓名”字段搜索并选择收款人，然后继续执行后续步骤。如有需要，再次点击“添加”以添加其他收款人。
添加新收款人
用户必须具有创建新收款人的权限才能完成这些步骤。
步骤 操作
1 从“收款人姓名”字段点击添加新收款人。
2 如有需要，勾选“提交付款时将此收款人添加到您的收款人列表”。
3

输入收款银行详情：

  1. 清算代码 - 输入或搜索收款银行清算代码
  2. 账号 - 输入最多 34 个字符的收款人账号
  3. 选择账户类型
    • 居民个人
    • 非居民个人
    • 居民企业
    • 非居民企业
4

输入收款人详情：

  1. 收款人姓名 - 输入最多 140 个字符的法定全名或法定注册实体名称或收款人名称
  2. 电子邮件地址 - 如有需要，输入收款人电子邮件地址（最多 255 个字符，以逗号分隔）
  3. 我的收款人 ID - 如果勾选了“将此收款人添加到您的收款人列表”复选框，请输入最多 35 个字符的收款人标识符
  4. 国家或地区 - 选择收款人国家或地区
  5. 地址行 1 和 2 - 如有需要，输入收款人地址，每行最多 35 个字符
  6. 城市 - 如有需要，输入收款人所在城市（最多 35 个字符）
5 点击保存。
6

如有需要，再次点击“添加”以添加其他收款人。

继续执行后续步骤。
14 如有需要，如果与预填的付款参考号不同，请输入最多 35 个字符的客户参考号。
15 输入收款人付款金额。
16

如有需要，点击收款人付款详情图标以查看或更新其他收款人信息：

添加或更新收款人付款详情
步骤 操作
1 添加或编辑收款人
2 添加或编辑付款金额
3 添加或编辑客户参考号
4

如有需要，选择用途代码

用途代码与说明
用途代码 说明
59 非自动（非 STP）
FX01 进口付款
FX02 单向转账
FX03 直接投资收益境外转账
FX04 直接投资资本减少
FX05 境外直接投资
FX06 间接投资收益境外转账
FX07 境外贷款本息偿还
FX08 外币境内贷款本息偿还
FX09 其他
SF01 出口所得资金
SF02 单向转账所得资金
SF03 直接投资注资
SF04 并购结算、撤资所得资金
SF05 间接投资所得资金（股票）
SF06 间接投资所得资金（债券）
SF07 境外贷款发放资金
SF08 本地外币借款资金
SF09 其他
5

选择费用承担方式：

  • SHA - 这意味着其他银行（包括我们的代理银行、任何其他中介银行和/或收款人银行）收取的任何费用将在款项支付给收款人之前从付款中扣除。
  • OUR - “OUR 费用”由我们收取。我们将承担在处理此付款时使用的代理银行所收取的费用。其他银行（包括其他中介银行和/或收款人银行）可能会收取额外费用。
6 如有需要，输入最多 140 个字符的汇款信息。该信息将显示在收款人通知书和付款详情报告中。
7 如有需要，输入最多 8000 个字符的附加信息。该信息将显示在收款人通知书和付款详情报告中，不包含在付款中。
8 如有需要，输入最多 55 个字符的借记通知描述。
9 如有需要，勾选电子邮件通知收款人并输入电子邮件地址（最多 255 个字符，以逗号分隔）。
10 如有需要，点击上传文件为此收款人付款指令上传 doc、docx、jpg、jpeg 或 pdf 证明支持文件，最多 5 个文件，总大小不超过 15MB。
11 点击保存。
17

如有需要，选择您的外汇详情* 选项：

银行牌价 (Bank Book)

在以下情况下使用银行牌价：

  • 您没有可用的现有外汇合约。
  • 付款金额低于该货币对的门槛。
合约 (Contract)

等值 50 万美元以上的付款需要预先约定的合约汇率。
选择预先约定的外汇汇率：

步骤 操作
1 从“汇率类型”中选择合约。
2 点击添加外汇合约。
3 选择一个外汇合约 ID 应用于付款指令。
4 点击确定。
5 输入付款金额的使用金额。
18

您是否希望稍后继续完成此付款？

  • 是 - 点击保存为草稿，然后点击取消并关闭付款以退出付款并返回“当前付款”屏幕。付款将处于“草稿”状态。
  • 否 - 继续执行以下步骤。
19 点击审核并提交。
20

点击提交。

结果：付款已提交，等待审批。
错误与提醒

错误和警报消息（例如“字段验证”）会显示受影响字段的信息，并以红色突出显示受影响的字段。错误消息针对特定付款方式类型、可用字段和特定验证。您可以更新受影响字段中的信息并继续处理付款。

必填字段验证：

Mandatory Field Error Messages (2).png

收款人提醒通知：

  • 错误以红色三角形指示。必须更正详细信息才能继续进行付款处理。
  • 带警告的提示以黄色三角形指示。可以更正或接受详细信息以继续进行付款处理。
Beneficiary Alert Message.png

收款人付款详情页面内的错误与提示：

  • 错误以红色三角形指示。必须更正详细信息才能继续进行付款处理
  • 带警告的提示以黄色三角形指示。可以更正或接受详细信息以继续进行付款处理
Alerts Error Message.png

后续步骤

付款成功提交且当前处于“待审批”状态后，您可以从以下屏幕选项中进行选择：

  • 索取付款汇总报告 - 下载 CSV、PDF 和 XLSX 格式
  • 将付款保存为模板 - 在“模板”菜单中查看。使用付款模板。
  • 创建另一笔付款
  • 查看处于“待审批”状态的此付款
  • 点击确定以关闭付款并返回“当前付款”屏幕

付款成功提交审批后，后续步骤可以是：

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