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创建 NEFT 支付 (印度)

地理范围: 本文适用于在印度进行银行业务的 ANZ Transactive – Global 客户。
完整详情请参阅按地理范围划分的功能。
关于 NEFT 付款

什么是 NEFT 付款？

NEFT (National Electronic Funds Transfer) 允许您将资金从您在 ANZ Transactive – Global 注册的印度境内 INR 账户转账至收款人在印度的境内 INR 账户。资金将在同一工作日存入收款人账户。

NEFT 付款方式规则

  • 价值日期将默认为当前日期，包括非工作日（例如周末、公共假日）。在非工作日超过 INR 50,000 的付款将在下一个工作日处理。
  • 未来价值日期最长可选择 90 天
  • 截止时间（非延长服务时间）NEFT 付款的截止时间为 18:00 IST
  • 付款货币为 INR
  • 最大付款金额 （非延长服务时间）为 999,999,999,999.99
  • 最大付款金额 （延长服务时间 - 全天）为 50,000,000.00
  • 最大付款指令数量，批量付款为 30,000 笔，明细付款为 5,000 笔。
  • 单笔借记指示器不会显示在国内工资付款中，因为此功能默认自动禁用。
  • 无效字符规则适用于此付款类型。

谁可以创建 NEFT 付款？

  • 拥有付款管理角色权限和账户访问权限的合格用户可以根据贵机构预设的用户权限和付款设置创建和管理 NEFT 付款。这些角色权限可以包括：
    • 管理付款 - 临时（临时和已批准的收款人）
    • 管理付款 - 已批准的收款人/模板
    • 管理付款 - 导入付款

谁可以创建和执行国内工资付款？

  • 国内工资付款选项仅在您拥有以下权限时才可查看和执行：
    • 工资单 - 查看完整付款指令
    • 屏蔽机密信息 - 在批准付款时查看有限的付款指令。
  • 工资付款中的字段将被屏蔽，包括收款人姓名、收款银行、账号、参考号和付款金额。这些字段将以“XXXX”表示，并且仅对拥有适用权限的用户可见。
拥有 1000 多个账户的用户，在创建付款时可能需要使用屏幕上的“上一个”或“下一个”箭头来搜索并选择借记账户。
欲了解更多信息，请参阅角色权限和用户权限。
付款输入屏幕
国内付款屏幕
下图是国内付款屏幕的示例，字段包括部门、借记账户、付款方式、价值日期和截止时间、付款名称和参考号、借记通知说明和收款人详情。
  • 截止时间（靠近价值日期）表示付款方式的截止时间，基于原始管辖区和付款货币
  • 时区和格式（靠近价值日期）将根据您的设置与偏好显示
  • ANZ Transactive - Global 移动应用程序将在付款时区显示截止时间。
NEFT 付款屏幕.png
收款人付款详情屏幕
下图是收款人付款详情屏幕的示例，字段包括收款人姓名、地址和账户详情、收款银行详情、用途代码、收款人电子邮件通知选项以及附加汇款信息。
NEFT 收款人付款详情屏幕 - 无证明文件.png
收款人详情屏幕
下图是收款人详情屏幕的示例，字段包括收款银行详情、收款人姓名、地址和账户详情、收款银行详情以及收款人电子邮件地址。
  • 我的收款人 ID 是唯一的收款人标识符。当您勾选“在提交付款时将此收款人添加到您的收款人列表中”复选框时，此字段将启用。“我的收款人 ID”在“收款人”屏幕中可见。
RTGS 收款人详情屏幕.png
收款人详情网格 - 屏蔽的工资付款
下图是收款人详情网格的示例，其中工资付款中的字段被屏蔽，包括收款人姓名、账号、客户参考号和付款金额。这些字段以“XXXX”表示，并且仅对拥有适用权限的用户可见。
没有适用权限的用户将收到弹窗消息：“您无权查看指令详情。” 
收款人网格 - 工资付款已屏蔽.png

创建 NEFT 付款视频

创建 NEFT 付款

您可以通过“付款”菜单使用 NEFT 付款方式创建国内付款。请选择以下选项：

  1. 点击“创建付款”>“国内付款”或“国内工资付款”（请参阅下面的分步说明）
  2. 点击“创建付款”> 使用付款模板
  3. 点击“创建付款”> 使用付款文件
  4. 点击“创建付款”> 使用历史付款
  5. 点击“当前付款”>“新建”>“国内付款”或“国内工资付款”（请参阅下面的分步说明）
步骤 操作
1 点击付款 > 创建付款菜单，或
点击 付款 > 当前付款菜单 > 新建。
2 如果需要，选择资金账户所在地国家或地区。选择：
  • 澳大利亚、新西兰或中国
  • 其他国家或地区（香港、印度、菲律宾、新加坡或越南）
3 点击国内付款 或 国内工资付款。
4 如果需要，选择付款来源部门。
如果您拥有多个部门的权限，您可以为未来的付款设置默认部门。
5 选择借记账户。
6 选择 NEFT 付款方式。
7 价值日期将默认为当前日期。
如果需要，选择最长 90 天的未来价值日期。
8 输入付款名称，最多 35 个字符，将显示在付款报告中。
9 输入付款参考号，最多 35 个字符，将显示在资金账户、收款人对账单和付款报告中的说明中。
10 如果需要，输入借记通知说明，最多 55 个字符，将显示在您的借记账户对账单中。
11 如果需要，勾选单笔借记指示器，为每笔单独的收款人付款指令在您的账户上生成单独的借记分录。
不适用于国内工资付款。
12
为降低欺诈风险，ANZ 建议您在处理付款时务必确认收款人详情。
控制栏
控制栏项目 说明
添加 将单个收款人详情添加到付款指令中。
移除 勾选收款人详情旁边的复选框，然后点击移除。
筛选 筛选屏幕上的数据。在每个列标题下的一个或多个文本框中输入条件以显示匹配记录。

点击添加以使用以下选项添加一个或多个收款人详情：
从您的收款人列表中添加收款人
从“收款人姓名”字段搜索并选择收款人，然后继续下一步。如果需要，再次点击“添加”以添加更多收款人。
添加新收款人
用户必须拥有创建新收款人的权限才能完成这些步骤。
步骤 操作
1 从“收款人姓名”字段点击添加新收款人。
2 如果需要，勾选“在提交付款时将此收款人添加到您的收款人列表中”。
3 输入收款银行详情：
    1. 清算代码 - 输入或搜索收款银行清算代码
    2. 账号 - 输入收款人账号，最多 34 个字符
    3. 选择账户类型
      • 储蓄
      • 活期
      • 透支
      • 现金信贷
      • 贷款
      • NRE
      • FCRA
4 输入收款人详情：
    1. 收款人姓名 - 输入收款人的完整法定名称或注册法人实体名称，最多 140 个字符
    2. 电子邮件地址 - 如果需要，输入收款人电子邮件地址（多个地址用逗号分隔），最多 255 个字符
    3. 我的收款人 ID - 如果勾选了“在提交付款时将此收款人添加到您的收款人列表中”复选框，请输入您的收款人标识符，最多 35 个字符
    4. 国家或地区 - 选择收款人国家或地区
    5. 地址行 1 和 2 - 如果需要，输入收款人地址，每行最多 35 个字符
    6. 城市 - 如果需要，输入收款人城市，最多 35 个字符
5 点击保存。
6 如果需要，再次点击“添加”以添加更多收款人。

继续下一步。
13 如果需要，输入客户参考号，最多 35 个字符，如果与预填的付款参考号不同。
14 输入收款人付款金额。
15 如果需要，点击收款人付款详情图标以查看或更新附加收款人信息：
添加或更新收款人付款详情
步骤 操作
1 添加或编辑收款人
2 添加或编辑付款金额
3 添加或编辑客户参考号
4 如果需要，选择用途代码
用途代码仅适用于收款人账户类型为 FCRA 的非政府组织（NGO）。
用途代码与说明
代码 说明
OTHERS 其他
P0001 印度海外投资汇回（股权资本（股份））
P0002 印度海外投资汇回（债务证券）
P0003 印度海外投资汇回（分支机构）
P0004 印度海外投资汇回（子公司和联营公司）
P0005 印度海外投资汇回（房地产）
P0006 外商在印度的直接投资（股权）
P0007 外商在印度的直接投资（债务证券）
P0008 外商在印度的直接投资（房地产）
P0009 外商在印度的证券投资（股权）
P0010 外商在印度的证券投资（债务证券，包括债务基金）
P0011 偿还向非居民提供的贷款
P0012 原始期限为长期和中期的贷款
P0013 原始期限为短期（一年以内）的贷款（非居民向印度提供的短期贸易信贷）
P0014 非居民存款收入（FCNR(B)/NR(E)RA 等）{ADs 即使资金未“兑换”成卢比也应报告}
P0015 ADs 自身账户的贷款和透支。（任何存入 NOSTRO 账户但可能未兑换成卢比的贷款金额也应报告）
P0016 以外币购买外币
P0017 印度公司出售专利、版权、商标等无形资产
P0018 未包含在其他地方的其他资本收入
P0091 从印度储备银行购买（按货币汇总）
P0092 从印度其他 ADs 购买（按货币汇总）
P0093 从海外银行和代理行购买（按货币汇总）
P0094 从海外银行或代理行的 Vostro 账户借记（按国家汇总）
P0095 分支机构总购买额（按货币汇总）
P0100 出口（总计）{N/P/D + 半月内收到的托收汇票 + 半月内收到的预付款}（公众对出口的购买（按货币汇总））
P0101 已议付/购买/贴现等的出口汇票价值（涵盖在 GR/PP/SOFTEX/EC 提货单副本等下）
P0102 出口汇票的实现（关于托收货物（全额发票价值））
P0103 出口合同预付款（仅限货物出口）
P0104 未涵盖在 GR/PP/SOFTEX/EC 提货单副本等下的货物出口收入
P0105 托收出口汇票（关于货物）
P0106 逾期出口汇票从 NPD 转换为托收模式
P0107 NPD 出口汇票的实现（报告汇票全额）
P0144 公众对第三国出口的购买（按货币汇总）
P0201 印度航运公司在海外运营的剩余运费/客运费收入
P0202 外国航运公司在印度运营的运营费用购买
P0205 运营租赁购买（带船员）– 航运公司
P0207 印度航空公司在海外运营的剩余运费/客运费收入
P0208 外国航空公司在印度运营的运营费用收入
P0211 运营租赁购买（带机组人员）– 航空公司
P0213 其他运输服务收入（装卸、滞期费、港口操作费等）
P0301 旅行购买（包括酒店、医院、商场、教育机构等柜台购买外币旅行支票、现金等，以及通过 TT/SWIFT 转账或借记收到的金额）
P0308 印度回国游客上缴的外币
P0401 邮政服务
P0402 快递服务
P0403 电信服务
P0404 卫星服务
P0501 印度服务项目建设成本收入
P0601 寿险保费收入
P0602 货运保险收入 – 与货物进出口相关
P0603 其他一般保险保费收入
P0604 再保险保费收入
P0605 辅助服务收入（保险佣金）
P0606 理赔收入
P0701 金融中介服务（投资银行除外）– 银行手续费、托收费用、信用证费用、远期合同取消、融资租赁佣金等
P0702 投资银行 – 经纪费、承销佣金等
P0703 辅助服务 – 运营和监管费用、托管服务、存管服务等
P0801 硬件咨询/实施
P0802 软件咨询/实施（SOFTEX 表格中未涵盖的）
P0803 数据库、数据处理费用
P0804 计算机和软件的维修与维护
P0805 新闻机构服务
P0806 其他信息服务 – 订阅报纸、期刊等
P0807 离岸软件出口
P0901 特许经营服务 – 专利、版权、商标、工业流程、特许经营等
P0902 通过许可安排使用原创作品或原型（如手稿和电影）的收入
P1001 贸易服务 – 净收入（不跨境的商品买卖）
P1002 贸易相关服务 – 进出口佣金
P1003 运营租赁服务（融资租赁除外，不带操作人员），包括包租
P1004 法律服务
P1005 会计、审计、簿记和税务咨询服务
P1006 商业和管理咨询以及公共关系服务
P1007 广告、贸易展览、市场研究和民意调查服务
P1008 研发服务
P1009 建筑、工程及其他技术服务
P1010 农业、采矿和现场加工服务 – 害虫和疾病防护、提高作物产量、林业服务、矿石分析等采矿服务
P1011 印度办事处维护的汇入款
P1012 分销服务
P1013 环境服务
P1019 未包含在其他地方的其他服务
P1101 视听及相关服务 – 与电影制作、租赁、演员、导演、制片人收取的费用以及发行权费用相关的服务和相关费用
P1102 个人、文化服务，如与博物馆、图书馆、档案馆和体育活动相关的服务，以及印度大学/机构函授课程的费用
P1201 印度外国使馆的维护
P1203 印度国际机构（如 IMF 代表处、世界银行、UNICEF 等）的维护
P1301 印度非居民用于家庭维护和储蓄的汇入款
P1302 个人礼品和捐赠
P1303 向印度宗教和慈善机构的捐赠
P1304 向政府和政府设立的慈善机构的赠款和捐赠
P1306 税收收入/退税
P1401 雇员报酬
P1403 向非居民提供的贷款利息汇入款（ST/MT/LT 贷款）
P1404 债务证券利息汇入款 – 债券/票据/FRNs 等
P1405 ADs 自身账户的利息收入汇入款（投资）
P1406 利润汇回印度
P1407 印度人收到的股息
P1501 进口退款/折扣
P1502 错误分录冲销，非进口汇款退款
P1503 居民在国际招标过程中的汇款（收入）
P1590 50 万卢比以下的收入（按货币汇总）
P1591 非出口等值及 50 万卢比以上（按货币汇总）
P2088 期初余额（镜像借方余额）
P2199 期末余额（镜像借方余额）
S0001 印度海外投资 - 股权（资本（股份））
S0002 印度海外投资 - 债务证券
S0003 印度海外投资 - 分支机构和全资子公司
S0004 印度海外投资 - 子公司和联营公司
S0005 印度海外投资 - 房地产
S0006 外商在印度的直接投资汇回 - 股权
S0007 外商在印度的直接投资汇回 - 债务证券
S0008 外商在印度的直接投资汇回 - 房地产
S0009 外商在印度的证券投资汇回 - 股权
S0010 外商在印度的证券投资汇回 - 债务证券
S0011 向非居民提供的贷款
S0012 偿还长期和中期贷款
S0013 偿还原始期限为短期的贷款
S0014 非居民存款汇回（FCNRB/N.RERA 等）
S0015 偿还 ADs 自身账户的贷款和透支
S0016 以外币出售外币
S0017 购买专利、版权、商标等无形资产
S0018 未包含在其他地方的其他资本支付
S0091 售予印度储备银行（按货币汇总）
S0092 售予印度其他 ADs（按货币汇总）
S0093 售予海外银行和代理行（按货币汇总）
S0094 贷记海外银行或代理行的 Vostro 账户（按国家汇总）
S0095 分支机构总销售额（按货币汇总）
S0101 进口预付款
S0102 进口付款 - 发票结算
S0103 外交使团进口
S0104 中间贸易
S0144 公众对其他国家进口的销售（按货币汇总）
S0190 50 万卢比以下的进口（按货币汇总）
S0191 50 万卢比及以上的进口（按货币汇总）
S0201 外国航运公司在印度运营的剩余运费/客运费支付
S0202 印度航运公司在海外运营的运营费用支付
S0203 进口运费 – 航运公司
S0204 出口运费 – 航运公司
S0205 运营租赁（带船员）– 航运公司
S0206 海外航线预订 – 航运公司
S0207 外国航空公司在印度运营的剩余运费/客运费支付
S0208 印度航空公司在海外运营的运营费用
S0209 进口运费 – 航空公司
S0210 出口运费 – 航空公司
S0211 运营租赁（带机组人员）– 航空公司
S0212 海外航线预订 – 航空公司
S0213 装卸、滞期费、港口操作费等支付
S0301 商务旅行汇款
S0302 基本旅行配额（BTQ）下的旅行
S0303 朝圣旅行
S0304 医疗旅行
S0305 教育旅行（包括学费、住宿费等）
S0306 其他旅行（国际信用卡）
S0401 邮政服务
S0402 快递服务
S0403 电信服务
S0404 卫星服务
S0501 印度公司在海外的项目建设（包括项目现场货物进口）
S0502 外国公司在印度执行的项目建设成本等支付
S0601 寿险保费支付
S0602 货运保险 – 与货物进出口相关
S0603 其他一般保险保费
S0604 再保险保费
S0605 辅助服务（保险佣金）
S0606 理赔
S0701 金融中介服务（投资银行除外）– 银行手续费、托收费用、信用证费用、远期合同取消、融资租赁佣金等
S0702 投资银行 – 经纪费、承销佣金等
S0703 辅助服务 – 运营和监管费用、托管服务、存管服务等
S0801 硬件咨询/实施
S0802 软件咨询/实施
S0803 数据库、数据处理费用
S0804 计算机和软件的维修与维护
S0805 新闻机构服务
S0806 其他信息服务 – 订阅报纸、期刊
S0901 特许经营服务 – 专利、版权、商标、工业流程、特许经营等
S0902 通过许可安排使用原创作品或原型（如手稿和电影）的支付
S1001 贸易服务 – 净支付（不跨境的商品买卖）
S1002 贸易相关服务 – 进出口佣金
S1003 运营租赁服务（融资租赁除外，不带操作人员），包括包租
S1004 法律服务
S1005 会计、审计、簿记和税务咨询服务
S1006 商业和管理咨询以及公共关系服务
S1007 广告、贸易展览、市场研究和民意调查服务
S1008 研发服务
S1009 建筑、工程及其他技术服务
S1010 农业、采矿和现场加工服务 – 害虫和疾病防护、提高作物产量、林业服务、矿石分析等采矿服务
S1011 海外办事处维护费用支付
S1012 分销服务
S1013 环境服务
S1019 未包含在其他地方的其他服务
S1101 视听及相关服务 – 与电影制作、租赁、演员、导演、制片人收取的费用以及发行权费用相关的服务和相关费用
S1102 个人、文化服务，如与博物馆、图书馆、档案馆和体育活动相关的服务；海外函授课程费用
S1201 印度驻外使馆的维护
S1202 外国驻印度使馆的汇款
S1301 非居民用于家庭维护和储蓄的汇款
S1302 个人礼品和捐赠汇款
S1303 向海外宗教和慈善机构的捐赠汇款
S1304 向其他政府和政府设立的慈善机构的赠款和捐赠汇款
S1305 政府向国际机构的捐款/捐赠
S1306 税款支付/退税汇款
S1401 雇员报酬
S1402 非居民存款利息汇款（FCNRB/NRERA/NRNRD/NRSR 等）
S1403 非居民贷款利息汇款（ST/MT/LT 贷款）
S1404 债务证券利息汇款 – 债券/票据/FRNs 等
S1405 ADs 自身账户的利息支付汇款（给 VOSTRO 账户持有人或 NOSTRO 账户的透支）
S1406 利润汇回
S1407 股息支付/汇回
S1501 退款/折扣/发票减免
S1502 错误分录冲销，非出口汇款退款
S1503 居民在国际招标中的支付
S1504 出口汇票议付/购买/贴现后被拒付/结晶/取消并从暂记账户冲销时的名义销售
S1590 50 万卢比以下的非进口支付（按货币汇总）
S1591 50 万卢比及以上的非进口等值支付（按货币汇总）
S2088 期初余额（镜像贷方余额/Vostro 贷方余额）
S2199 期末余额（镜像贷方余额/Vostro 贷方余额）
5 如果收款人 LEI 未预填，请输入 20 位字符的收款人 LEI^。
6 如果需要，输入汇款信息 ，最多 140 个字符。这将显示在收款人通知和付款详情报告中。
7 如果需要，输入附加信息，最多 8000 个字符。这将显示在收款人通知和付款详情报告中，但不包含在付款中。
8 如果需要，输入借记通知说明，最多 55 个字符。
9 如果需要，勾选电子邮件收款人通知并输入电子邮件地址（多个地址用逗号分隔），最多 255 个字符。
10 点击保存。
16 发送方法人实体标识符 (LEI)*
如果发送方 LEI 未预填，请输入 20 位字符的发送方 LEI。
17 您希望稍后继续付款吗？
  • 是 - 点击保存为草稿，然后点击取消和关闭付款以退出付款并返回“当前付款”屏幕。付款将处于草稿状态。
  • 否 - 继续以下步骤。
18 点击 审核并提交。
19 点击提交。
结果: 付款已提交并等待批准。

*当向非 ANZ 印度收款人支付的任何款项超过 LEI 阈值（即 INR 500,000,000.00）时，发送方 LEI 为强制性。
^收款人 LEI 需满足以下条件：

  • 至少一家收款银行是非 ANZ 印度银行，且付款金额等于或大于 INR 500,000,000，并且
  • LEI 尚未分配给该实体
错误和警报
错误和警报消息（例如“字段验证”）显示有关受影响字段的信息，并以红色突出显示这些字段。错误消息特定于付款方式类型、可用字段和特定验证。您可以更新受影响字段中的信息并继续处理付款。

必填字段验证：

必填字段错误消息 (2).png

收款人警报通知：

  • 错误 由红色三角形表示。必须更正详情才能继续处理付款。
  • 警告警报由琥珀色三角形表示。可以更正或接受详情以继续处理付款。
NEFT 收款人警报错误.png

收款人付款详情屏幕中的错误和警报：

  • 错误由红色三角形表示。必须更正详情才能继续处理付款
  • 警告警报由琥珀色三角形表示。可以更正或接受详情以继续处理付款
NEFT 收款人错误和警报错误.png

后续步骤

付款成功提交并处于“待批准”状态后，您可以选择以下屏幕选项：

  • 请求付款摘要报告 - 下载 CSV、PDF 和 XLSX 格式
  • 将付款保存为模板 - 在“模板”菜单中查看。使用付款模板。
  • 创建另一笔付款
  • 查看此付款（处于“待批准”状态）
  • 点击确定关闭付款并返回“当前付款”屏幕

付款成功提交以供批准后，后续步骤可以是：

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