适用地区：本文适用于在印度尼西亚办理银行业务的 ANZ Transactive Global 客户。完整详情请参见按地区划分的功能。
关于账户转账（印度尼西亚）
什么是账户转账付款？
账户转账付款允许您在同一地区内、同一母公司和子公司实体名下开立的两个 ANZ 注册账户之间转移资金。如需了解更多信息，请参阅亚太地区付款类型。
账户转账的付款规则
- 起息日：如果付款是在非工作日创建的，将默认为当前工作日或下一工作日。如果当天的付款错过了截止时间，您的账户将不会被扣款，因为付款将在下一工作日处理。
- 账户转账为自动提交，无法取消。
- 外币：FX 挂牌汇率（Carded rate）在付款起息日可能会发生变动。FX 合约汇率（Contract rate）需要在付款时提供从当地 ANZ Markets 交易员处获得的有效合约。
谁可以创建账户转账？
- 拥有 Initiator（发起人）和账户访问权限的合资格用户可以根据贵机构预设的用户权限和付款设置创建并管理账户转账。这些角色权限可包括：
- Initiator（发起人）
- Initiate/Authorise（发起/授权）
- Full Access（完全访问权限）
付款输入界面
账户转账界面
以下是账户转账界面的示例，包含借记和贷记账号、对账单摘要（statement narrative）、FX 汇率以及支持性文件等字段。创建账户转账
您可以通过多种方式从 Asia & Pacific Payments 菜单创建账户转账。请从以下选项中选择：
- 点击 Create Payment > Account Transfer（参见下文的分步说明）
- 点击 Create Payment > Use a Past Payment 或 Existing Payment
- 点击 Current Payments > New > Account Transfer（参见下文的分步说明）
- 点击 Approve Payments > New > Account Transfer（参见下文的分步说明）
| 步骤 | 操作 |
|---|---|
| 1 | 点击 Asia & Pacific Payments > Create Payment 菜单，或 点击 Asia & Pacific Payments > Current Payments 菜单 > New，或 点击 Asia & Pacific Payments > Approve Payments 菜单 > New。 |
| 2 | 点击 Account Transfer。 |
| 3 | 如需要，选择进行账户转账的分支机构 (Division)。 如果您拥有多个分支机构的权限，可以为将来的付款设置默认分支机构。 银行/分行 (Bank/Branch) 字段将根据所选的分支机构自动预填。 |
| 4 | 选择借记账户 (Debit Account)。 |
| 5 | 选择贷记账户 (Credit Account)。 |
| 6 |
执行日期 (Execution Date)将自动预填为今天的日期。 如需要，点击 Later 从日历中选择未来的日期。 |
| 7 | 输入付款金额 (Amount)。 默认情况下，付款币种为贷记账户的币种。 |
| 8 | 如需要，如果付款金额采用不同币种，请选择 Enter Amounts in Debit Currency 并输入借记币种与金额 (Debit Currency & Amount)。 |
| 9 | 输入对账单摘要 (Statement Narrative)，最多 20 个字符。 |
| 10 |
此笔付款只能添加一个外汇汇率。
如需要，输入 FX Details（外汇详情）。 从以下选项中选择汇率类型 (Rate Type)：
|
| 11 | 如需要，点击 Attach Document（附加文件）添加支持性文件。
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| 12 | 点击 Review & Submit（审核并提交）。 |
| 13 | 点击 Submit（提交）。 |
错误与提示
诸如“字段验证”等错误和提示信息会显示受影响字段的相关信息，并用红色高亮显示该字段。错误信息因付款方式类型、可用字段和特定验证规则而异。您可以更新受影响字段中的信息并继续处理付款。
必填字段验证：
外汇字段验证：
后续步骤
当付款成功提交且处于“待审批 (Pending Approval)”状态时，您可以从屏幕上的以下选项中进行选择：
- 从 Payment Details（付款详情）界面中点击 Review this Payment（审核此笔付款）
- 从 Approve Payments（审批付款）界面中点击 View Approve Payments（查看审批付款）
- 点击 Save Payment as Template（将付款另存为模板）至 Templates（模板）界面
- Create a New Payment（创建新付款）
- 点击 OK 返回 Create Payment（创建付款）界面
当付款成功提交审批后，后续步骤可以包括：
- Approve Payment（审批付款）以进行处理，或
- Manage Payment（管理付款）以进行复制、编辑、修复或删除。