地理: 本文适用于在印度尼西亚办理银行业务的 ANZ Transactive - Global 客户。完整详情请参阅 按地理位置划分的功能。
关于账户转账（印度尼西亚）
什么是账户转账付款？
账户转账付款允许您在同一母公司和子公司实体内、同一地理区域内，在您的两个 ANZ 托管账户之间转移资金。欲了解更多信息，请参阅 亚洲及太平洋地区付款类型。
账户转账的付款规则
- 价值日期 如果付款在非工作日创建，则默认为当前或下一个工作日。如果今天的付款错过了截止时间，您的账户将不会被扣款，因为付款将在下一个工作日处理。
- 账户转账会自动提交，且无法取消。
- 外币：FX 牌价将在付款的价值日期发生变化。FX 合同汇率需要您在付款时从当地 ANZ Markets 交易商处获得有效合同。
谁可以创建账户转账？
- 具有发起人权限和账户访问权限的合格用户可以根据您组织预设的用户权限和付款设置创建和管理账户转账。这些角色权限可以包括：
- 发起人
- 发起/授权
- 完全访问
付款输入屏幕
账户转账屏幕
以下是账户转账屏幕的示例，其中包含借记和贷记账号、对账单说明、FX 汇率和支持文件等字段。创建账户转账
您可以通过亚洲及太平洋地区付款菜单创建账户转账的多种方式。请选择以下选项：
- 点击“创建付款”>“账户转账”（请参阅下面的分步说明）
- 点击“创建付款”> 使用历史付款 或 现有付款
- 点击“当前付款”>“新建”>“账户转账”（请参阅下面的分步说明）
- 点击“批准付款”>“新建”>“账户转账”（请参阅下面的分步说明）
| 步骤 | 操作 |
|---|---|
| 1 | 点击“亚洲及太平洋地区付款”>“创建付款”菜单 或 点击“亚洲及太平洋地区付款”>“当前付款”菜单 >“新建” 或 点击“亚洲及太平洋地区付款”>“批准付款”菜单 >“新建”。 |
| 2 | 点击“账户转账”。 |
| 3 | 如果需要，选择进行账户转账的部门。 如果您有权访问多个部门，您可以为未来的付款设置一个 默认部门。 银行/分行字段将根据所选部门自动填充。 |
| 4 | 选择“借记账户”。 |
| 5 | 选择“贷记账户”。 |
| 6 |
“执行日期”将自动填充为今天的日期。 如果需要，点击“稍后”从日历中选择一个未来日期。 |
| 7 | 输入付款金额。 默认情况下，付款货币是贷记账户的货币。 |
| 8 | 如果需要，如果付款金额是不同的货币，请选择“输入借记货币金额”，然后输入“借记货币和金额”。 |
| 9 | 输入对账单说明，最多20个字符。 |
| 10 |
此付款只能添加一个外汇汇率。
如果需要，输入 FX 详情。 从以下选项中选择“汇率类型”：
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| 11 | 如果需要，点击“附加文件”以添加支持文件。
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| 12 | 点击“审核并提交”。 |
| 13 | 点击“提交”。 |
错误和警报
错误和警报消息（例如“字段验证”）显示受影响字段的信息，并以红色突出显示这些字段。错误消息特定于付款方式类型、可用字段和特定验证。您可以更新受影响字段中的信息并继续处理付款。
必填字段验证：
外汇字段验证：
后续步骤
当付款成功提交并处于“待审批”状态时，您可以从以下屏幕选项中选择：
- 从“付款详情”屏幕“审核此付款”
- 从“批准付款”屏幕“查看批准付款”
- 将付款“保存为模板”到模板屏幕
- “创建新付款”
- 点击“确定”返回“创建付款”屏幕
当付款成功提交审批后，后续步骤可以是：