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交易性贸易 - 担保

地理: 本文适用于在所有 ANZ 地区办理银行业务的 ANZ Transactive - Global 客户。
完整详情请参阅 按地理位置划分的功能。
担保概览
ANZ Transactive Trade 允许您在线发起和管理您的担保组合。您可以根据您的用户权限在应用程序内创建、修改和授权交易。您还可以创建和维护参考数据、查看和下载报告；自定义公司特定报告；以及发起、查看和回复邮件消息。
什么是担保？
银行担保承诺在关系方不履行或违约的情况下，向指定方（通常是受益人）支付指定金额的款项。ANZ 将在受益人提交书面付款要求时进行支付。银行担保取代了与交易对手的现金存款，从而释放了营运资金并可能确保更好的合同条款。
什么是 ANZ 预批准模板？
目前在澳大利亚可用，ANZ 预批准模板：ANZ 标准格式、Work Cover Victoria 和 Work Cover WA，需要最少的人工输入，并允许您在批准前创建担保的“草稿”。
在未来几个月内，将有更多 ANZ 预批准模板推出，并扩展到我们的全球 ANZ 地区。
担保交易类型
可与担保工具关联的交易类型如下：
交易类型 描述
调整 收取或退还费用、收费或其他杂项金额。
通知 一份入账担保
修改 对工具的修改。
逾期佣金 到期时收取的定期佣金/费用。 
预付佣金 预先收取的定期佣金/费用。
停用 跨境担保在到期日后五天视为无效，国内担保在到期日后一天视为无效。
到期 该工具已于到期日到期。
展期 对外担保的展期。
签发 一份对外担保指示。
付款 担保付款或结清。
上下文面板菜单
交易屏幕右侧显示的上下文面板菜单将根据交易类型、工作流状态和用户权限对用户可见。请参阅以下示例：
mceclip0.png 显示的上下文面板按钮将取决于您正在访问的担保交易屏幕、工作流状态和您的用户权限。 
按钮 描述
修改申请 点击可从“担保修改”屏幕（处于“准备授权”状态）将修改数据下载为 PDF。
请参阅担保常见问题解答中的示例通知。
附加文件 点击可将 DOCX、PDF 和 XLSX 格式的证明文件附加到交易中。
授权 点击可授权交易。
根据您组织的签署授权，交易可能需要多次授权。
关闭 点击可关闭交易。
复制工具 点击可创建现有工具的副本。
下载已保存数据 点击可将交易数据下载为 CSV。
请参阅担保常见问题解答中的示例通知。
编辑 点击可编辑交易详情，然后才能授权交易。
担保申请表 点击可将交易数据下载为 PDF。
请参阅担保常见问题解答中的示例通知。
担保草稿 点击担保草稿可创建 ANZ 预批准模板的草稿。
路由交易 点击可将交易路由到组织或子公司中的其他用户。
保存 点击可定期保存交易中输入的数据。
保存并关闭 点击可保存输入的数据并关闭交易。
发送修复 点击可将处于“准备检查”、“准备授权”或“部分授权”状态的交易发送给您组织中的用户进行修复并更新所需详情。
验证数据 点击可验证交易详情字段中的数据。系统将返回任何缺失或不一致信息的错误或警告。成功后，交易将进入“准备授权”阶段。
查看输入条款 点击可查看创建和授权交易时输入的数据，状态为“银行已处理”。
签发担保
创建新担保的标准工作流程如下：
mceclip0.png
对外担保屏幕
对外担保屏幕提供提交担保请求所需的强制性和附加输入字段。如果使用了 ANZ 预批准模板，则只需最少的强制性输入字段。
1. 条款
字段名称 图片

受益人

  1. 受益人姓名，最多 35 个字符
  2. 地址行 1，最多 35 个字符
  3. 地址行 2，最多 35 个字符
  4. 城市，最多 23 个字符
  5. 省/州，最多 8 个字符
  6. 邮政编码，最多 8 个字符
  7. 国家或地区
  8. 联系人姓名，最多 35 个字符
  9. 电话号码，最多 20 个字符
 mceclip0.png

申请人

  1. 申请人 - 默认为组织名称和地址
  2. 申请人参考号，最多 30 个字符
 mceclip1.png

详细信息

  1. 担保类型（预付款、维护、其他、履约、保留、投标/竞标）
  2. 币种
  3. 金额
  4. 到期地点
 mceclip2.png

签发指示

  1. 需要本地签发吗？
  2. 本地签发银行的有效期（如果已知）
  3. 姓名 - 输入姓名或从下拉列表中选择
  4. 地址行 1，最多 35 个字符
  5. 地址行 2，最多 35 个字符
  6. 城市，最多 23 个字符
  7. 省/州，最多 8 个字符
  8. 邮政编码，最多 8 个字符
  9. 国家或地区
  10. 电话号码，最多 20 个字符
 mceclip3.png

有效期

  1. 起始日期：签发日期或其他日期
  2. 有效期至：结束日期、无到期日/开放式或预期到期日
  3. 其他到期条件
 mceclip4.png

交付指示

  1. 交付至：受益人或其他
  2. 公司名称，最多 35 个字符
  3. 地址行 1，最多 35 个字符
  4. 地址行 2，最多 35 个字符
  5. 地址行 3，最多 35 个字符
  6. 地址行 4，最多 35 个字符
  7. 地址行 5，最多 35 个字符
  8. 交付方式：自取、快递、邮件、信使、其他、挂号信/航空邮件
 mceclip5.png

通知银行详情

  1. 姓名，最多 35 个字符
  2. 地址行 1，最多 35 个字符
  3. 地址行 2，最多 35 个字符
  4. 城市，最多 23 个字符
  5. 省/州，最多 8 个字符
  6. 邮政编码，最多 8 个字符
  7. 国家或地区
  8. SWIFT 地址
 mceclip6.png

管辖法律/索赔详情

  1. 索赔类型
  2. 管辖法律详情
 mceclip7.png

投标/订单/合同详情

  1. 投标/订单/合同文本短语详情
  2. 投标/订单/合同详情
 mceclip9.png
2. 自动展期条款/ICC 规则
字段名称 图片

自动展期条款

  1. 自动展期
  2. 最终到期日
  3. 最大次数
  4. 展期期限
  5. 天数
  6. 通知受益人天数
 mceclip10.png

ICC 规则

  1. 适用的 ICC 规则
  2. 版本
  3. 详情
 mceclip11.png
3. 担保条款和条件
字段名称 图片

客户文本

  1. 客户文本短语
  2. 客户文本
 mceclip12.png

银行文本

  1. 银行标准措辞文本短语
  2. 标准措辞语言
  3. 银行标准措辞文本
 mceclip13.png

基础交易详情

  1. 基础交易详情文本
 mceclip14.png
4. 文件和提交指示
字段名称 图片

文件和提交指示

  1. 文件和提交指示文本短语
  2. 文件和提交文本

输入任何文件和提交指示（例如，提交形式和地点）

 mceclip15.png
5. 给银行的指示
字段名称 图片

给银行的指示

  1. 以（语言）签发工具
  2. 附加指示文本短语
  3. 附加指示文本
 mceclip16.png

结算指示

  1. 借记：我方账号
  2. 分行代码
  3. 借记：外币账号
  4. 账户币种
 mceclip17.png

佣金和费用

  1. 借记：我方账号
  2. 借记：外币账号
  3. 账户币种
 mceclip18.png

附加指示

  1. 附加指示文本短语
  2. 附加指示文本
 mceclip19.png
6. 内部指示
字段名称 图片

 内部指示

  1. 内部指示文本

此处输入的指示仅供内部使用，不会发送给银行。

 mceclip20.png
签发对外担保
有多种方法可以创建新的对外担保。请选择以下方法之一：
  • 方法 1：从应用程序横幅菜单中点击新建工具，然后选择“对外担保”。将显示一个“对外担保模板选择器”窗口，其中包含 ANZ 预批准模板列表，包括公司管理的模板。
    使用 ANZ 预批准模板时，只需填写以下部分强制性字段。如果需要，也可以填写可选字段以支持担保。
    对于所有其他对外担保模板，所有字段都可供输入。
  • 方法 2：从应用程序横幅菜单中点击新建工具，然后选择选择模板
  • 方法 3：从应用程序横幅菜单中点击新建工具，然后选择从现有复制
  • 方法 4：打开之前的对外担保，然后点击复制工具
  • 方法 5：从应用程序横幅菜单中点击交易，然后选择“待处理交易”或“历史记录”。从网格中选择一份对外担保，然后点击复制所选。

欲了解更多信息，请参阅 如何创建工具。

1. 条款
步骤 操作

1

 输入受益人详情

有多种方法可以添加受益人详情。请选择以下方法之一：

  • 方法 1：手动输入受益人姓名、地址、国家
  • 方法 2：从下拉列表中选择受益人姓名
  • 方法 3：点击搜索图标从您的地址簿中选择受益人
2 如果需要，输入您的申请人参考号。此参考号将显示在您的报告和账户对账单上。
3 选择担保类型：
  • 预付款
  • 维护
  • 其他
  • 履约
  • 保留
  • 投标/竞标
4 选择币种并输入金额
5 选择到期地点：
  • 在确认柜台
  • 在我方柜台
  • 受益人所在国家（默认选项）
  • 卖方所在国家
  • 其他
如果选择“其他”，请在“其他条件”中输入详情
6 如果需要，选择需要本地签发
如果此工具应根据受益人的请求由另一家银行重新签发，请勾选此复选框并填写相关的本地签发银行详情。

如果选择，请提供本地签发银行详情，包括本地签发银行的有效期（如果已知）。

有多种方法可以添加本地签发银行详情。请选择以下方法之一：

  • 方法 1：手动输入本地签发银行名称、地址、国家
  • 方法 2：从下拉列表中选择本地签发银行名称
  • 方法 3：点击搜索图标从您的地址簿中选择本地签发银行
7 选择有效期起和有效期止日期
  • 如果请求的工具不包含规定的到期日或到期事件，请选择无到期日/开放式。
  • 如果工具不包含规定的到期日但包含到期事件，请选择预期到期日，然后输入其他到期条件，例如“本担保在受益人向 ANZ 提交已签发并签署的完工证明时到期”。
8 输入交付至指示
如果 ANZ 需要将已完成的工具交付给申请人，请选择“交付至其他”。在“公司名称”和“地址行 1”字段中输入“申请人”。
9 选择交付方式指示：
  • 自取
  • 快递
  • 邮件
  • 信使
  • 其他
  • 挂号信/航空邮件

10

 如果需要，输入通知银行详情。
仅当受益人要求 ANZ 银行担保工具严格通过指定银行通知时，才输入通知银行详情。

有多种方法可以添加通知银行详情。请选择以下方法之一：

  • 方法 1：手动输入通知银行名称、地址和 SWIFT 代码
  • 方法 2：从下拉列表中选择通知银行名称
  • 方法 3：点击搜索图标从您的地址簿中选择通知银行名称

11

 如果需要，输入管辖法律/索赔详情
输入详情以传达第 3 节 – 担保条款和条件文本中未包含或不冲突的附加工具属性。

索赔类型：

  • 不允许多次和部分索赔
  • 不允许多次索赔
  • 不允许部分索赔
12 如果需要，输入投标/订单/合同详情
2. 自动展期条款/ICC 规则
步骤 操作
1 如果需要，勾选自动展期复选框以自动展期担保。
如果工具根据其条款和条件定期续期，请输入自动展期详情。
2 选择最终到期日或输入自动展期担保的最大次数。
3 选择展期期限：
  • 每年
  • 每日（输入天数）
  • 每月
  • 每季度
  • 每半年
4 输入通知受益人天数
5 勾选复选框以应用 ICC 适用规则
6 选择适用的版本：
  • ICC 458
  • 无
  • 其他
  • URDG 最新版本
3. 担保条款和条件
步骤 操作
1 在文本框中输入客户文本或银行标准措辞。请在其中一个文本字段中输入文本。请选择以下方法之一：
  • 方法 1：手动输入文本（不适用于银行标准措辞）
  • 方法 2：如果可用，应用短语 
2 如果需要，选择标准措辞语言
3 如果需要，输入基础交易详情
如果您已指定担保工具由“本地签发银行”重新签发（请参阅第 1 节。条款 > 需要本地签发），请输入详情。此详情是必需的，以符合 SWIFT 消息标准。请指定签发承诺所依据的基础业务交易详情。
4. 文件和提交指示
步骤 操作
1 如果需要，输入任何文件和提交指示，例如所需文件或提交地点。请选择以下方法之一：
  • 方法 1：手动输入文本
  • 方法 2：如果可用，应用短语 
5. 给银行的指示
步骤 操作
1 如果需要，选择以以下语言签发工具：
  • 英语（默认）
  • 法语
2 如果需要，输入任何给 ANZ 的附加指示。请选择以下方法之一：
  • 方法 1：手动输入文本
  • 方法 2：如果可用，应用短语 
3 如果需要，预先输入结算指示：
  • 借记：我方账号
  • 分行代码
  • 借记：外币账户
  • 账户币种
4 如果需要，预先输入佣金和费用指示：
  • 借记：我方账号
  • 借记：外币账号
  • 账户币种
5 如果需要，输入任何给 ANZ 的附加指示。请选择以下方法之一：
  • 方法 1：手动输入文本
  • 方法 2：如果可用，应用短语 
6. 内部指示
步骤 操作
1 如果需要，输入内部指示
此处输入的指示仅供内部使用，不会发送给银行。
将文件附加到对外担保
符合条件的用户可以将证明文件附加到交易中，例如要签发的文件格式和文本。文件以 DOCX、PDF 和 XLSX 格式从交易屏幕内以电子方式发送给 ANZ。
每个文件的最大文件大小不能超过 5MB，每笔交易最多 20 个文件。文件名必须少于 30 个字符。
要附加文件，请按照以下步骤操作：
步骤 操作
1 从上下文面板菜单中点击附加文件
2 请选择以下方法之一：
  • 方法 1：选择文件
  • 方法 2：拖放文件
结果：附加文件在上传前显示为图标。 mceclip0.png
3 如果需要，更新文件名。文件名必须少于 30 个字符。
类别字段可以留空。
4 点击上传文件
结果：文件显示在附件中。 mceclip1.png
您可以通过选择文件名来查看附加文件。或者，您可以通过勾选文件复选框并从上下文面板菜单中点击删除文件来删除附加文件。
验证对外担保
从上下文面板菜单中点击 验证 以验证数据输入和附加的证明文件。系统将验证所有标有星号的强制性字段是否已完成。 
消息类型 描述
成功 数据已成功验证，工作流状态已更新为“准备授权”。
结果：<工具编号> 成功更新。保存于 <时间>。 mceclip2.png
错误 数据不成功，字段需要注意。点击错误消息超链接可跳转到受影响的字段。

工作流状态将保持为“已开始”。

结果：示例：需要“交付方式”。 mceclip1.png
更新受影响的字段，然后再次点击验证。
警告 数据成功但提供警告以提醒您特定字段。如果需要，更新字段并重新验证。

工作流状态已更新为“准备授权”。

 

使用 ANZ 预批准模板，您可以在批准工具之前生成担保草稿。

要生成担保草稿，请按照以下步骤操作：

  1. 在交易已验证并处于“准备授权”状态后，点击担保草稿。
  2. 担保草稿将显示在您的浏览器中，可以保存到您首选的位置以进行电子邮件发送或打印。
授权对外担保
从上下文面板菜单中点击 授权 以在交易屏幕内批准处于准备授权 或 部分授权 状态的交易。 您也可以 从“待处理交易”屏幕授权交易。
请按照适用于您的以下说明操作：
通过一次性密码 (OTP) 授权
步骤 操作
1 按住您的 VASCO 安全设备上的 < 箭头和锁定图标
2 输入您的 6 位 PIN
3 在您的设备上按 1 以显示授权码
4 输入您的授权码，然后点击批准
结果：确认消息确认交易已批准。
  • 如果交易需要额外批准，交易状态将变为部分授权 并在此状态下保持，直到获得所有批准。
  • 如果这是最终批准，交易状态将变为已授权。 
  • 如果批准过程中出现错误，交易状态将变为授权失败。
通过签名码 (SIG) 授权
步骤 操作
1 按住您的 VASCO 安全设备上的 < 箭头和锁定图标
2 输入您的 6 位 PIN
3 在您的设备上按 2 并输入屏幕上的令牌代码
4 按 < 箭头以显示授权码
5 输入您的授权码，然后点击批准
结果：确认消息确认交易已批准。
  • 如果交易需要额外批准，交易状态将变为部分授权 并在此状态下保持，直到获得所有批准。
  • 如果这是最终批准，交易状态将变为已授权。 
  • 如果批准过程中出现错误，交易状态将变为授权失败。
通过推送通知授权
步骤 操作
1 点击移动设备上的 ANZ Digital Key 通知 以启动 ANZ Digital Key 应用程序
2 点击 登录 并通过输入您的 PIN、面容 ID 或指纹 ID 进行身份验证。屏幕将显示需要批准的请求详情
3 查看 ANZ Digital Key 中显示的待处理请求详情，然后点击 接受 或 拒绝 请求
4 请求将处理并完成。关闭应用程序，无需进一步操作
通过 QR 码授权
步骤 操作
1 在 ANZ Digital Key 中点击 登录 并通过输入您的 PIN、面容 ID 或指纹 ID 进行身份验证
2 点击屏幕上的 扫描 QR 码 

ANZ Digital Key 将切换到相机模式。使用相机扫描桌面或笔记本电脑上的请求批准 QR 码。
3 查看 ANZ Digital Key 中显示的待处理请求详情，然后点击 接受 或 拒绝 请求
4 请求将处理并完成。关闭应用程序，无需进一步操作。
修改担保
修改对外担保屏幕
对外担保修改屏幕提供可编辑的输入字段，用于担保修改请求。
1. 条款
字段名称 图片
  1. 参考号（默认）
  2. 申请人姓名（默认）
  3. 金额（默认）
  4. 当前可用金额（默认）
  5. 增加金额/减少金额
  6. 金额字段
  7. 新金额（验证后更新）

mceclip2.png

mceclip3.png

有效期起

  1. 当前有效期起始日期
  2. 签发日期
  3. 其他日期
 mceclip4.png

有效期止

  1. 当前有效期截止日期
  2. 新有效期
  3. 结束日期
  4. 无到期日/开放式
  5. 预期到期日
  6. 其他到期条件 
 mceclip5.png
2. 条款/条件的修改
字段名称 图片
  1. 附加指示短语
  2. 条款/条件的修改文本
 mceclip6.png
3. 给银行的指示
字段名称 图片
  1. 给银行的指示短语
  2. 给银行的指示文本
 mceclip7.png
修改对外担保
符合条件的用户可以修改处于活跃状态的担保，即担保条款已更改。
步骤 操作
1 有多种方法可以修改对外担保。请选择以下方法之一：
  • 方法 1：从应用程序横幅菜单中点击交易 > 创建修改，然后搜索并选择要修改的交易
  • 方法 2：打开之前对外担保的“当前条款摘要”屏幕的工具 ID，然后点击修改
2 根据需要修改可编辑的详情：
  • 金额（增加/减少）
  • 有效期起
  • 有效期止
3 如果需要，从上下文面板菜单中点击附加文件以附加任何证明文件
4 从上下文面板菜单中点击 验证 

欲了解更多信息，请参阅“验证对外担保”。
管理担保
查看对外担保交易
符合条件的用户可以查看屏幕上输入的交易详情。您也可以通过担保报告查看交易详情。欲了解更多信息，请参阅 ANZ Transactive Trade 中的担保报告。要查看交易，请按照以下步骤操作：
步骤 操作
1 有多种方法可以查看对外担保交易。请选择以下方法之一：
  • 方法 1：从您的主屏幕仪表板中，搜索并点击网格中的交易
  • 方法 2：从应用程序横幅菜单中点击“交易”>“待处理交易”或“已授权交易”，然后点击网格中的交易
  • 方法 3：从应用程序横幅菜单中点击“交易”>“历史记录”，然后点击 + 展开工具，并点击交易
对于“银行已处理”的交易，从上下文面板菜单中点击查看输入条款。
2 从上下文面板菜单中点击 关闭
查看对外担保工具
“当前条款摘要”提供工具概览，包括关联交易和交易日志。从“待处理交易”、“已授权交易”或“历史记录”屏幕的网格中点击工具 ID。
显示的详情与交易的 工具类型 和 状态 相关。
摘要
摘要提供工具的高级概览，包括任何已处理的修改或付款。
mceclip0.png
字段 描述
创建消息 创建与工具关联的 邮件消息。
修改 创建对工具的修改。
关闭 关闭工具摘要屏幕。
工具金额 工具币种和金额，包括任何修改，但不包括任何容差。
可用金额 可用币种和金额包括任何付款、修改调整和容差。
等值金额 等值基础币种和金额。
其他方 交易对手名称。
参考号 申请人参考号。
约 % 金额容差。
签发日期 工具签发日期。
有效期 工具结束日期。
最迟装运日期 最迟装运日期。
付款条款 工具的付款条款，例如，即期、远期
申请人详情 申请人姓名和地址。
受益人详情 受益人姓名和地址。
交易
交易提供与主要工具关联的所有交易列表。欲了解更多信息，请参阅担保交易类型。点击交易可查看输入的条款。
mceclip1.png
列 描述
交易状态日期 交易状态上次更新的日期。
交易 交易类型。
币种 交易币种。
金额 交易金额。
状态 工作流状态。
下载条款 如果担保以 SWIFT 格式收到，则下载 XML 格式的条款。
参考 相关工具 ID。
时间工具 远期工具 ID。
交易日志
交易日志提供所选关联交易的审计跟踪。
mceclip2.png
列 描述
日期和时间 更新操作的日期和时间。
操作 交易工作流操作。
用户 执行操作的用户 ID 和全名。
面板级别 用户的面板级别。
状态 工作流状态。
邮件
邮件提供与交易关联的任何邮件消息列表。
mceclip3.png
列 描述
日期和时间 收到或回复邮件消息的日期和时间。
主题 邮件消息的主题标题。
分配给 消息分配到的用户。
状态
  • 从银行收到
  • 发送给银行
查看佣金和费用
有多种方法可以查看处于“银行已处理”状态的交易的佣金和费用。请选择以下方法之一：
  • 方法 1：从您的主屏幕仪表板中，点击通知中的交易类型
  • 方法 2：从应用程序横幅中点击语音图标以打开通知屏幕
  • 方法 3：从应用程序横幅菜单中点击交易 > 历史记录，然后点击 + 展开工具 ID。 
  • 方法 4：查看并下载费用和收费报告。请参阅 Transactive Trade - 报告 以获取完整的报告列表。
如果没有扣除任何费用或佣金，该部分将为空白。
主屏幕仪表板通知
步骤 操作
1 从主屏幕仪表板的通知中点击交易类型
结果：交易摘要显示任何已扣除的费用。 mceclip3.png
您还可以查看带有附加文件的详情。
通知屏幕
步骤 操作
1 从应用程序横幅中点击语音图标以打开通知屏幕
2 从网格中点击交易类型
结果：交易摘要显示任何已扣除的费用。 mceclip3.png
您还可以查看带有附加文件的详情。
历史记录屏幕
步骤 操作
1 从应用程序横幅菜单中点击交易 > 历史记录
2 使用筛选器或从交易网格中搜索工具 ID
3 点击 + 展开工具
4 点击快速查看以查看与交易关联的任何费用
结果：“交易快速查看”窗口显示任何已扣除的费用。 mceclip2.png
您还可以查看带有附加文件的详情。或者，您可以点击交易类型以查看佣金和费用。
查看文件
有多种方法可以查看处于“银行已处理”状态的交易的文件。请选择以下方法之一：
  • 方法 1：从您的主屏幕仪表板中，点击“所有交易”或“通知”中的交易类型
  • 方法 2：从应用程序横幅中点击语音图标以打开通知屏幕
  • 方法 3：从应用程序横幅菜单中点击交易 > 历史记录，然后点击 + 展开工具 ID。 
主屏幕仪表板
步骤 操作
1 从主屏幕仪表板的“所有交易”或“通知”中点击交易类型
结果：交易摘要显示与交易关联的文件。 mceclip4.png
2 点击以 PDF 格式打开文件
通知屏幕
步骤 操作
1 从应用程序横幅中点击语音图标以打开通知屏幕
2 从网格中点击交易类型
结果：交易摘要显示与交易关联的文件。 mceclip4.png
3 点击以 PDF 格式打开文件
历史记录屏幕
步骤 操作
1 从应用程序横幅菜单中点击交易 > 历史记录
2 使用筛选器或从交易网格中搜索工具 ID
3 点击 + 展开工具
4 点击快速查看以查看与交易关联的任何文件
结果：“交易快速查看”窗口显示任何附加文件。 mceclip5.png
5 点击以 PDF 格式打开文件
编辑对外担保
符合条件的用户可以在交易屏幕内编辑处于准备授权、部分授权、准备检查或授权失败状态的交易详情。要编辑交易，请按照以下步骤操作：
步骤 操作
1 从上下文面板菜单中点击编辑
2 根据需要编辑详情
3 从上下文面板菜单中点击验证

欲了解更多信息，请参阅“验证对外担保”。
发送修复对外担保
符合条件的用户可以在交易屏幕内发送处于 准备授权、 部分授权、准备检查 或 授权失败 状态的交易进行修复。要发送修复，请按照以下步骤操作：
步骤 操作
1 从上下文面板菜单中点击 发送修复
2 输入修复原因，例如，将币种更新为 USD
3 如果需要，选择用户姓名以发送电子邮件通知
我们建议您添加您的电子邮件地址，以确保您收到电子邮件通知。欲了解更多信息，请参阅“系统导航”> 用户偏好设置。
4 点击保存并关闭
结果：确认消息确认交易已发送修复，以及修复原因和请求修复的用户。收件人将收到电子邮件通知。请参阅担保常见问题解答中的示例电子邮件通知。 mceclip1.png
路由对外担保
符合条件的用户可以将交易路由到其组织中的用户。用户将收到交易的电子邮件通知。要路由交易，请按照以下步骤操作：
步骤 操作
1 有多种方法可以路由对外担保交易。请选择以下方法之一：
  • 方法 1：从应用程序横幅菜单中点击“交易”>“待处理交易”。从网格中选择对外担保交易，然后点击路由
  • 方法 2：打开未完全授权的对外担保交易，然后点击路由交易
2 选择 收件人 个人或组织
3 点击 路由项目
结果：交易已成功路由给收件人，收件人将收到电子邮件通知。
我们建议您添加您的电子邮件地址，以确保您收到电子邮件通知。欲了解更多信息，请参阅“系统导航”> 用户偏好设置。
删除对外担保
符合条件的用户可以删除未完全授权的交易。要删除交易，请按照以下步骤操作：
步骤 操作
1 从应用程序横幅菜单中点击交易 > 待处理交易
2 从网格中选择交易
3 从上下文面板菜单中点击删除
4 从警报窗口中点击确定
结果：交易已从您组织的数据库中删除。
担保报告
担保报告列出在指定日期范围内已签发、已收到和未结清的担保。您可以从“待批准”、“当前工具”和“历史工具”屏幕下载交易列表。
有关贸易报告的完整列表，请参阅 Transactive Trade - 报告。
ANZ Transactive Trade 中的担保报告
在 ANZ Transactive Trade 中，担保报告提供在指定日期范围内已签发、已收到和未结清的担保列表。您可以以 CSV、PDF 和 XLSX 格式下载这些报告。

报告

报告名称 描述
已签发的担保和备用信用证 在指定日期范围内签发的担保。
请参阅担保常见问题解答中的示例报告。
已收到的担保和备用信用证 在指定日期范围内收到的担保。
请参阅担保常见问题解答中的示例报告。
未结清担保报告 截至指定日期的所有未结清担保余额。
（注意：报告可能需要长达 2 分钟才能刷新）。
请参阅担保常见问题解答中的示例报告。

查看和下载

要在 ANZ Transactive Trade 中查看和下载担保报告，请按照以下步骤操作：
步骤 操作
1 从应用程序横幅菜单中点击报告 > 标准报告
2 筛选以显示担保
3 从网格中点击报告名称
4 输入报告条件，例如日期范围
5 点击显示报告
结果：报告在屏幕上可见。
  • 点击箭头可滚动浏览页面，或为多页报告选择页码。
  • 点击向下箭头可输入新的报告条件并重新运行报告。 mceclip0.png
6 如果需要，点击展开以与屏幕相同大小查看报告。
7 如果需要，点击另存为以保存报告副本，然后输入报告名称、报告描述、报告类型，并保存为标准报告或自定义报告。然后点击“保存”。
8 如果需要，点击图标以 CSV、PDF 或 XLSX 格式下载报告
9 点击关闭以退出报告
ANZ Transactive - Global 中的担保报告
在 ANZ Transactive - Global 中，担保报告提供“待批准”、“当前工具”和“历史工具”屏幕中的所有交易列表。您还可以安排、下载并以 CSV 或 PDF 格式通过电子邮件发送交易。
欲了解更多信息，请参阅 ANZ Transactive - Global 贸易融资报告。
担保常见问题解答
我可以在线查看手动处理的担保吗？
是的。当您已将纸质担保申请表和证明文件直接提交给 ANZ 进行手动处理时，您可以通过 ANZ Transactive Trade 查看您的纸质担保。 
  • 手动处理时，工具编号将带有 GO 前缀，而不是在线处理时的 GOP。
  • 您可以查看当前条款摘要、相关佣金和费用以及生成的确认书。
  • 交易日志将显示“银行”作为操作，因为银行已根据您的请求执行了担保签发。
担保申请通知是什么样的？
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通知以 PDF 附件形式收到。
担保修改通知是什么样的？
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通知以 PDF 附件形式收到。
担保下载已保存数据详情是什么样的？
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通知以 CSV 附件形式收到。这只是 CSV 数据的一小部分。
发送修复电子邮件通知是什么样的？
如果您认为交易或警报异常，请立即通过 anz.com/servicecentres 上的详情联系 ANZ。
为了帮助您识别 ANZ 发送的电子邮件通知格式，我们提供了以下示例文本，仅供说明之用。此示例旨在让您大致了解我们通信的结构和语气。
需要修复的交易通知。
"请注意，以下交易已发送修复。
工具 ID：[Instrument ID]
您的参考号：[Your reference number]
交易类型：[Transaction type]
金额：[Transaction amount]
修复原因：[Repair reason]
请登录 ANZ Transactive Trade 更新交易。欲了解更多详情，请访问银行网站登录 ANZ Transactive Trade。"
通知以电子邮件形式收到。
已签发的担保和备用信用证报告是什么样的？
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已收到的担保和备用信用证报告是什么样的？
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未结清担保报告是什么样的？
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