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交易型贸易 - 担保

适用地区：本文适用于在所有 ANZ 业务地区办理银行业务的 ANZ Transactive Global 客户。
完整详情请参阅 按地区划分的功能。
保函概述

ANZ Transactive Trade 允许您在线发起和管理您的保函组合。您可以根据您的用户权限在应用程序中创建、修改和授权交易。您还可以创建和维护参考数据，查看和下载报告；自定义公司专属报告；以及发起、查看和回复邮件消息。

什么是保函？
银行保函在关系中的一方不履行义务或违约的情况下，向指定方（通常为受益人）提供安全支付特定金额资金的保证。ANZ 将在受益人出示书面付款要求时进行付款。银行保函可替代交易对手的现金存款，从而释放营运资金并可能获得更好的合同条款。
什么是 ANZ 预先批准的模板？
目前在澳大利亚可用，ANZ 预先批准的模板：ANZ 标准格式、维多利亚州工伤赔偿（Work Cover Victoria）和西澳州工伤赔偿（Work Cover WA），仅需极少的手动输入，并允许您在批准前创建保函的“草稿”。
在未来几个月内，更多 ANZ 预先批准的模板将陆续推出，并扩展到我们全球的 ANZ 业务地区。
保函交易类型

可与保函工具关联的交易类型如下：
 

交易类型 描述
Adjustment（调整） 收取或退还费用、收费或其他杂项金额。
Advise（通知） 来账保函
Amend（修改） 对工具的修改。
Commission in Arrears（后付佣金） 在到期时收取的定期佣金/费用。
Commission in Advance（预付佣金） 预先收取的定期佣金/费用。
Deactivate（停用） 跨境保函在到期日后五天被视为失效，国内保函为一天。
Expire（到期） 该工具自到期日起已失效。
Extend（展期） 往账保函的展期。
Issue（开立） 往账保函指示。
Payment（付款） 保函付款或注销。
上下文面板菜单
交易屏幕右侧显示的上下文面板菜单将根据交易类型、工作流状态和用户的权限对用户可见。请参见以下示例：

mceclip0.png 显示的上下文面板按钮将取决于您正在访问的保函交易屏幕、工作流状态和您的用户权限。 

按钮 描述
Amendment Application（修改申请书） 点击以从处于“待授权”状态的保函修改屏幕中将修改数据下载为 PDF 格式。
请参阅保函常见问题解答中的通知样本。
Attach Document（附加文档） 点击以向交易附加 DOCX、PDF 和 XLSX 格式的证明文件。
Authorise（授权）

点击以授权该交易。

根据您机构的签字授权，交易可能需要多次授权。
Close（关闭） 点击以关闭并退出交易。
Copy Instrument（复制工具） 点击以创建现有工具的副本。
Download Saved Data（下载已保存的数据） 点击以将交易数据下载为 CSV 格式。
请参阅保函常见问题解答中的通知样本。
Edit（编辑） 在交易被授权前，点击以编辑交易详情。
Guarantee Application Form（保函申请书） 点击以将交易数据下载为 PDF 格式。
请参阅保函常见问题解答中的通知样本。
Guarantee Draft（保函草稿） 点击保函草稿以创建 ANZ 预先批准模板的草稿。
Route Transaction（路由交易） 点击以将交易路由给机构或子公司中的另一位用户。
Save（保存） 点击以定期保存交易中输入的数据。
Save & Close（保存并关闭） 点击以保存输入的数据并关闭退出交易。
Send for Repair（退回修改） 点击以将处于“待核对”、“待授权”或“部分授权”状态的交易发送给您机构中的用户进行修改并更新所需详情。
Verify Data（核对数据） 点击以核对交易详情字段中的数据。系统将返回针对缺失或不一致信息的任何错误或警告。成功后，交易将进入“待授权”阶段。
View Terms As Entered（查看输入的条款） 点击以查看在创建和授权交易时输入的数据，其状态为“银行已处理”。
开立保函
创建新保函的标准工作流流程如下：
mceclip0.png
往账保函屏幕
往账保函屏幕提供了提交保函请求所需的必填和附加输入字段。如果使用了 ANZ 预先批准的模板，则仅需填写极少数必填输入字段。
1. 条款 (Terms)
字段名称 图像

受益人 (Beneficiary)

  1. 受益人名称，最多 35 个字符
  2. 地址第 1 行，最多 35 个字符
  3. 地址第 2 行，最多 35 个字符
  4. 城市，最多 23 个字符
  5. 省/州，最多 8 个字符
  6. 邮政编码，最多 8 个字符
  7. 国家或地区
  8. 联系人姓名，最多 35 个字符
  9. 电话号码，最多 20 个字符
 mceclip0.png

申请人 (Applicant)

  1. 申请人 - 默认为机构名称和地址
  2. 申请人参考号，最多 30 个字符
 mceclip1.png

详细信息 (Detailed Information)

  1. 保函类型（预付款、保修、其他、履约、保留金、投标）
  2. 币种
  3. 金额
  4. 到期地点
 mceclip2.png

开立指示 (Issuing Instructions)

  1. 是否需要当地开立？
  2. 当地开证行的有效日期（如果已知）
  3. 名称 - 输入名称或从下拉列表中选择
  4. 地址第 1 行，最多 35 个字符
  5. 地址第 2 行，最多 35 个字符
  6. 城市，最多 23 个字符
  7. 省/州，最多 8 个字符
  8. 邮政编码，最多 8 个字符
  9. 国家或地区
  10. 电话号码，最多 20 个字符
 mceclip3.png

有效期 (Validity)

  1. 起始日期：开立日期或其他日期
  2. 有效至：截止日期、无到期日/敞口或预计到期日
  3. 其他到期条件
 mceclip4.png

递送指示 (Delivery Instructions)

  1. 递送至：受益人或其他
  2. 企业名称，最多 35 个字符
  3. 地址第 1 行，最多 35 个字符
  4. 地址第 2 行，最多 35 个字符
  5. 地址第 3 行，最多 35 个字符
  6. 地址第 4 行，最多 35 个字符
  7. 地址第 5 行，最多 35 个字符
  8. 递送方式：自取、快递、邮寄、专人递送、其他、挂号信/航空信
 mceclip5.png

通知行详情 (Advising Bank Details)

  1. 名称，最多 35 个字符
  2. 地址第 1 行，最多 35 个字符
  3. 地址第 2 行，最多 35 个字符
  4. 城市，最多 23 个字符
  5. 省/州，最多 8 个字符
  6. 邮政编码，最多 8 个字符
  7. 国家或地区
  8. Swift 地址
 mceclip6.png

管辖法律/索赔详情 (Governing Law/Demand Details)

  1. 索赔类型
  2. 管辖法律详情
 mceclip7.png

投标/订单/合同详情 (Details of Tender / Order / Contract)

  1. 投标/订单/合同详情文本短语
  2. 投标/订单/合同详情
 mceclip9.png
2. 自动展期条款/ICC 规则 (AutoExtend Terms/ICC Rules)
字段名称 图像

自动展期条款 (Auto Extension Terms)

  1. 自动展期
  2. 最终到期日
  3. 最大次数
  4. 展期周期
  5. 天数
  6. 通知受益人天数
 mceclip10.png

ICC 规则 (ICC Rules)

  1. ICC 适用规则
  2. 版本
  3. 详情
 mceclip11.png
3. 保函条款与条件 (Guarantee Terms and Conditions)
字段名称 图像

客户文本 (Customer Text)

  1. 客户文本短语
  2. 客户文本
 mceclip12.png

银行文本 (Bank Text)

  1. 银行标准格式文本短语
  2. 标准格式语言
  3. 银行标准格式文本
 mceclip13.png

基础交易详情 (Underlying Transaction Details)

  1. 基础交易详情文本
 mceclip14.png
4. 单据和交单指示 (Document and Presentation Instructions)
字段名称 图像

单据和交单指示 (Document and Presentation Instructions)

  1. 单据和交单指示文本短语
  2. 单据和交单文本

输入任何单据和交单指示（例如，交单格式和地点）

 mceclip15.png
5. 给银行的指示 (Instructions to Bank)
字段名称 图像

给银行的指示 (Instructions to Bank)

  1. 开立工具语言（语言）
  2. 附加指示文本短语
  3. 附加指示文本
 mceclip16.png

结算指示 (Settlement Instructions)

  1. 扣款：我们的账号
  2. 分行代码
  3. 扣款：外币账号
  4. 账户币种
 mceclip17.png

佣金和费用 (Commissions and Charges)

  1. 扣款：我们的账号
  2. 扣款：外币账号
  3. 账户币种
 mceclip18.png

附加指示 (Additional Instructions)

  1. 附加指示文本短语
  2. 附加指示文本
 mceclip19.png
6. 内部指示 (Internal Instructions)
字段名称 图像

 内部指示 (Internal Instructions)

  1. 内部指示文本

此处输入的指示仅用于内部目的，不会发送给银行。

 mceclip20.png
开立往账保函
有多种方法可以创建新的往账保函。请选择以下方法之一：

  • 方法 1：点击应用程序横幅菜单中的 New Instrument（新工具），然后选择 Outgoing Guarantees（往账保函）。将显示一个往账保函模板选择器窗口，其中包含 ANZ 预先批准的模板列表，包括公司管理的模板。

    使用 ANZ 预先批准的模板，仅需填写部分必填字段。如果需要，也可以填写选填字段以支持保函。
    对于所有其他往账保函模板，所有字段均可输入。
  • 方法 2：点击应用程序横幅菜单中的 New Instrument（新工具），然后点击 Choose Template（选择模板）
  • 方法 3：点击应用程序横幅菜单中的 New Instrument（新工具），然后点击 Copy From Existing（从现有复制）
  • 方法 4：打开之前的往账保函，然后点击 Copy Instrument（复制工具）
  • 方法 5：点击应用程序横幅菜单中的 Transactions（交易），然后选择 Pending Transactions（待处理交易）或 History（历史记录）。从网格中选择一个往账保函，然后点击 Copy Selected（复制所选）。

欲了解更多信息，请参阅 如何创建工具。

1. 条款 (Terms)
步骤 操作
1

输入受益人详情

有多种方法可以添加受益人详情。请选择以下方法之一：

  • 方法 1：手动输入受益人名称、地址、国家
  • 方法 2：从下拉列表中选择受益人名称
  • 方法 3：点击搜索图标，从您的地址簿中选择受益人
2 如果需要，输入您的申请人参考号。该参考号将显示在您的报告和账户对账单上。
3

选择保函类型：

  • Advanced Payment（预付款）
  • Maintenance（保修）
  • Other（其他）
  • Performance（履约）
  • Retention（保留金）
  • Tender/Bid（投标）
4 选择币种并输入金额
5

选择到期地点：

  • At Confirmation Counters（在确认行柜台）
  • At Our Counters（在我行柜台）
  • Country of Beneficiary（受益人国家 - 默认选项）
  • Country of Seller（卖方国家）
  • Other（其他）

如果选择“Other”，请在“其他条件”中输入详情
6

如果需要，勾选 Local Issuance Required（需要当地开立）

如果该工具需要根据受益人的要求由另一家银行重新开立，请勾选此复选框并填写相关的当地开证行详情。

如果选中，请提供当地开证行详情，包括当地开证行的有效日期（如果已知）。

有多种方法可以添加当地开证行详情。请选择以下方法之一：

  • Method 1：手动输入当地开证行名称、地址、国家
  • Method 2：从下拉列表中选择当地开证行名称
  • Method 3：点击搜索图标，从您的地址簿中选择当地开证行
7

选择 Valid From（有效起始日）和 Valid To（有效截止日）日期

  • 如果所请求的工具不包含规定的到期日或到期事件，请选择 No Expiry/Open Ended（无到期日/敞口）。
  • 如果工具不包含规定的到期日但包含到期事件，请选择 Expected Expiry（预计到期日），然后输入其他到期条件，例如“本保函在向 ANZ 出示由受益人签署并开具的竣工证书后失效”。
8

输入 Delivery To（递送至）指示

如果需要 ANZ 将完成的工具递送给申请人，请选择递送至 Other（其他）。在企业名称和地址第 1 行字段中输入“Applicant”。
9

选择 Delivery By（递送方式）指示：

  • Collection（自取）
  • Courier（快递）
  • Mail（邮寄）
  • Messenger（专人递送）
  • Other（其他）
  • Registered Mail/Airmail（挂号信/航空信）
10

如果需要，输入通知行详情。

仅在受益人要求严格通过指定银行通知 ANZ 银行保函工具时，才输入通知行详情。

有多种方法可以添加通知行详情。请选择以下方法之一：

  • Method 1：手动输入通知行名称、地址和 SWIFT 代码
  • Method 2：从下拉列表中选择通知行名称
  • Method 3：点击搜索图标，从您的地址簿中选择通知行名称
11

如果需要，输入管辖法律/索赔详情

输入详情以传达第 3 部分 - 保函条款与条件文本中未包含或不冲突的附加工具属性。

索赔类型：

  • 不允许多次和部分索赔
  • 不允许多次索赔
  • 不允许部分索赔
12 如果需要，输入投标/订单/合同详情
2. 自动展期条款/ICC 规则 (AutoExtend Terms/ICC Rules)
步骤 操作
1

如果需要，勾选 Auto Extension（自动展期）复选框以自动展期保函。

如果根据工具的条款和条件，该工具需要定期更新，请输入自动展期详情。
2 选择 Final Expiry Date（最终到期日）或输入自动展期保函的最大次数。
3

选择展期周期：

  • Annually（每年）
  • Daily（每天 - 输入天数）
  • Monthly（每月）
  • Quarterly（每季度）
  • Semi-Annually（每半年）
4 输入通知受益人天数
5 勾选复选框以应用 ICC 适用规则
6

选择适用的版本：

  • ICC 458
  • None（无）
  • Other（其他）
  • URDG 最新版本
3. 保函条款与条件 (Guarantee Terms and Conditions)
步骤 操作
1

在文本框中输入客户文本或银行标准格式。请在其中一个文本字段中输入文本。请选择以下方法之一：

  • 方法 1：手动输入文本（不适用于银行标准格式）
  • 方法 2：如果可用，应用短语
2 如果需要，选择标准格式语言
3

如果需要，输入基础交易详情

如果您已指定保函工具由“当地开证行”重新开立，请输入详情（参见第 1 部分。条款 > 需要当地开立）。此详情是符合 SWIFT 报文标准所必需的。请具体说明开立承诺所针对的基础商业交易详情。
4. 单据和交单指示 (Document and Presentation Instructions)
步骤 操作
1

如果需要，输入任何单据和交单指示，例如所需的单据或交单地点。请选择以下方法之一：

  • 方法 1：手动输入文本
  • 方法 2：如果可用，应用短语
5. 给银行的指示 (Instructions to Bank)
步骤 操作
1

如果需要，选择开立工具语言：

  • English（英语 - 默认）
  • French（法语）
2

如果需要，输入给 ANZ 的任何附加指示。请选择以下方法之一：

  • 方法 1：手动输入文本
  • 方法 2：如果可用，应用短语
3

如果需要，预先输入结算指示：

  • Debit: Our Account Number（扣款：我们的账号）
  • Branch Code（分行代码）
  • Debit: Foreign Currency Account（扣款：外币账户）
  • Currency of Account（账户币种）
4

如果需要，预先输入佣金和费用指示：

  • Debit: Our Account Number（扣款：我们的账号）
  • Debit: Foreign Currency Account Number（扣款：外币账号）
  • Currency of Account（账户币种）
5

如果需要，输入给 ANZ 的任何附加指示。请选择以下方法之一：

  • 方法 1：手动输入文本
  • 方法 2：如果可用，应用短语
6. 内部指示 (Internal Instructions)
步骤 操作
1

如果需要，输入内部指示

此处输入的指示仅用于内部目的，不会发送给银行。
向往账保函附加文档

符合条件的用户可以向交易附加证明文件，例如要开立的格式和文本。这些文档在交易屏幕内以 DOCX、PDF 和 XLSX 格式电子化发送给 ANZ。

每个文件的最大文档大小不能超过 5MB，每笔交易最多可附加 20 个文件。文件名必须少于 30 个字符。

要附加文档，请按照以下步骤操作：

步骤 操作
1 点击上下文面板菜单中的 Attach Documents（附加文档）
2

请选择以下方法之一：

  • 方法 1：选择文件
  • 方法 2：拖放文档
结果：附加的文档在上传前显示为图标。 mceclip0.png
3 如果需要，更新文件名。文件名必须少于 30 个字符。
类别字段可以留空。
4

点击 Upload Files（上传文件）

结果：文档显示在 Attachment(s)（附件）中。 mceclip1.png
您可以通过选择文档名称来查看附加的文档。或者，您可以通过选中文档复选框并点击上下文面板菜单中的 Delete Documents（删除文档）来删除附加的文档。
核对往账保函

点击上下文面板菜单中的 Verify（核对）以验证输入的数据和附加的证明文件。系统将验证所有带有星号标记的必填字段是否已填写完整。

消息类型 描述
成功 (Successful)

数据已成功核对，且工作流状态更新为“待授权”。

结果：<工具编号> 已成功更新。保存于 <时间>。 mceclip2.png
错误 (Error)

数据核对失败，相关字段需要处理。点击错误消息超链接将带您转到受影响的字段。

工作流状态将保持在“已启动”状态。

结果：示例：递送方式是必填项。 mceclip1.png
更新受影响的字段，然后再次点击 Verify（核对）。
警告 (Warning)

数据核对成功，但提供警告以提醒您注意特定字段。如果需要，请更新该字段并重新核对。

工作流状态更新为“待授权”。

 

使用 ANZ 预先批准的模板，您可以在批准工具之前生成保函草稿。

要生成保函草稿，请按照以下步骤操作：

  1. 在交易通过核对且处于“待授权”状态后，点击 Guarantee Draft（保函草稿）。
  2. 保函草稿将显示在您的浏览器中，并可保存到您首选的位置以便发送电子邮件或打印。
授权往账保函
在交易屏幕内，点击上下文面板菜单中的 Authorise（授权）以批准处于待授权或部分授权状态的交易。您还可以从“待处理交易”屏幕授权交易。

请按照以下适用于您的说明进行操作：

通过一次性密码 (OTP) 授权
步骤 操作
1 按住 VASCO 安全设备上的 < 箭头和锁图标
2 输入您的 6 位数 PIN 码
3 按设备上的 1 以显示授权码
4

输入您的授权码，然后点击 Approve（批准）

结果：确认消息将确认交易已获批准。

  • 如果交易需要额外批准，交易状态将更改为部分授权，并保持此状态直到获得所有批准。
  • 如果是最终批准，交易状态将更改为已授权。
  • 如果批准过程中出现错误，交易状态将更改为授权失败。
通过签名码 (SIG) 授权
步骤 操作
1 按住 VASCO 安全设备上的 < 箭头和锁图标
2 输入您的 6 位数 PIN 码
3 按设备上的 2 并输入屏幕上的令牌代码
4 按 < 箭头以显示授权码
5

输入您的授权码，然后点击 Approve（批准）

结果：确认消息将确认交易已获批准。

  • 如果交易需要额外批准，交易状态将更改为部分授权，并保持此状态直到获得所有批准。
  • 如果是最终批准，交易状态将更改为已授权。
  • 如果批准过程中出现错误，交易状态将更改为授权失败。
通过推送通知授权
步骤 操作
1 在您的移动设备上轻按 ANZ Digital Key 通知以启动 ANZ Digital Key 应用程序
2 轻按 Log On（登录）并通过输入您的 PIN 码、面容 ID 或指纹 ID 进行身份验证。屏幕将显示需要批准的请求详情
3 查看 ANZ Digital Key 中显示的待处理请求详情，然后轻按 Accept（接受）或 Decline（拒绝）该请求
4 请求将被处理并完成。关闭应用程序，无需进一步操作
通过二维码授权
步骤 操作
1 轻按 ANZ Digital Key 中的 Log On（登录）并通过输入您的 PIN 码、面容 ID 或指纹 ID 进行身份验证
2

轻按屏幕上的 Scan QR Code（扫描二维码）。

ANZ Digital Key 将切换到相机模式。使用相机扫描台式机或笔记本电脑上的请求批准二维码。
3 查看 ANZ Digital Key 中显示的待处理请求详情，然后轻按 Accept（接受）或 Decline（拒绝）该请求
4 请求将被处理并完成。关闭应用程序，无需进一步操作。
修改保函
修改往账保函屏幕

往账保函修改屏幕为保函修改请求提供了可编辑的输入字段。
 

1. 条款 (Terms)
字段名称 图像
  1. 参考号（默认）
  2. 申请人名称（默认）
  3. 金额（默认）
  4. 当前可用金额（默认）
  5. 增加金额/减少金额
  6. 金额字段
  7. 新金额（核对后更新）

mceclip2.png

mceclip3.png

有效起始日 (Valid From)

  1. 当前有效起始日期
  2. 开立日期
  3. 其他日期
 mceclip4.png

有效截止日 (Validity To)

  1. 当前有效截止日期
  2. 新有效日期
  3. 截止日期
  4. 无到期日/敞口
  5. 预计到期日
  6. 其他到期条件
 mceclip5.png
2. 条款/条件修改 (Amendment to Terms/Conditions)
字段名称 图像
  1. 附加指示短语
  2. 条款/条件修改文本
 mceclip6.png
3. 给银行的指示 (Instructions to Bank)
字段名称 图像
  1. 给银行的指示短语
  2. 给银行的指示文本
 mceclip7.png
修改往账保函

当保函条款发生变化时，符合条件的用户可以修改处于有效状态的保函。
 

步骤 操作
1

有多种方法可以修改往账保函。请选择以下方法之一：

  • 方法 1：点击应用程序横幅菜单中的 Transactions（交易） > Create Amendment（创建修改），然后搜索并选择要修改的交易
  • 方法 2：打开之前往账保函当前条款摘要屏幕的 Instrument ID（工具 ID），然后点击 Amend（修改）
2

根据需要修改可编辑的详情：

  • 金额（增加/减少）
  • 有效起始日
  • 有效截止日
3 如果需要，点击上下文面板菜单中的 Attach Documents（附加文档）以附加任何证明文件
4

点击上下文面板菜单中的 Verify（核对）

欲了解更多信息，请参阅“核对往账保函”。
管理保函
查看往账保函交易
符合条件的用户可以查看屏幕上输入的交易详情。您还可以通过保函报告查看交易详情。欲了解更多信息，请参阅 ANZ Transactive Trade 中的保函报告。要查看交易，请按照以下步骤操作：
步骤 操作
1

有多种方法可以查看往账保函交易。请选择以下方法之一：

  • 方法 1：在您的主屏幕仪表板中，从网格中搜索并点击一个交易
  • 方法 2：点击应用程序横幅菜单中的 Transactions（交易） > Pending Transactions（待处理交易）或 Authorised Transactions（已授权交易），然后点击网格中的一个交易
  • 方法 3：点击应用程序横幅菜单中的 Transactions（交易） > History（历史记录），然后点击 + 展开工具，并点击一个交易
对于“银行已处理”的交易，点击上下文面板菜单中的 View Terms as Entered（查看输入的条款）。
2 点击上下文面板菜单中的 Close（关闭）
查看往账保函工具
当前条款摘要提供了工具的概述，包括关联的交易和交易日志。在“待处理交易”、“已授权交易”或“历史记录”屏幕中点击网格中的 Instrument ID（工具 ID）。
显示的详情与交易的工具类型和状态相关。
摘要 (Summary)
Summary（摘要）提供了工具的高级概述，包括处理的任何修改或付款。
mceclip0.png
字段 描述
Create Message（创建消息） 创建与该工具关联的邮件消息。
Amend（修改） 创建对该工具的修改。
Close（关闭） 关闭工具摘要屏幕。
Instrument Amount（工具金额） 工具币种和金额，包括任何修改，但不包括任何溢短装。
Available Amount（可用金额） 可用币种和金额，包括任何付款、修改调整和溢短装。
Equivalent Amount（等值金额） 等值基础币种和金额。
Other Party（其他当事方） 交易对手名称。
Reference Number（参考号） 申请人参考号。
About %（约 %） 金额溢短装比例。
Issue Date（开立日期） 工具开立日期。
Validity Date（有效日期） 工具截止日期。
Latest Shipment Date（最迟装运期） 最迟装运日期。
Payment Terms（付款条款） 工具的付款条款，例如：即期、远期
Applicant Details（申请人详情） 申请人名称和地址。
Beneficiary Details（受益人详情） 受益人名称 and 地址。
交易 (Transactions)
Transactions（交易）提供了与主工具关联的所有相关交易的列表。欲了解更多信息，请参阅“保函交易类型”。点击一个交易以查看输入的条款。
mceclip1.png
列 描述
Transaction Status Date（交易状态日期） 交易状态最后更新的日期。
Transaction（交易） 交易类型。
CCY（币种） 交易币种。
Amount（金额） 交易金额。
Status（状态） 工作流状态。
Download Terms（下载条款） 如果保函是以 SWIFT 格式接收的，则可以下载 XML 格式的条款。
Reference（参考号） 相关工具 ID。
Time Instrument（期限工具） 远期工具 ID。
交易日志 (Transaction Log)
Transaction Log（交易日志）提供了所选关联交易的审计跟踪。
mceclip2.png
列 描述
Date & Time（日期与时间） 更新操作的日期和时间。
Action（操作） 交易工作流操作。
User（用户） 执行该操作的用户 ID 和全名。
Panel Level（小组级别） 用户的签字小组级别。
Status（状态） 工作流状态。
邮件 (Mail)
Mail（邮件）提供了与交易关联的任何邮件消息的列表。

mceclip3.png

列 描述
Date & Time（日期与时间） 收到或回复邮件消息的日期和时间。
Subject（主题） 邮件消息的主题标题。
Assigned To（分配给） 该消息分配给的用户。
Status（状态）
  • Received From Bank（从银行收到）
  • Sent to Bank（发送至银行）
查看佣金和费用
有多种方法可以查看处于“银行已处理”状态的交易的佣金和费用。请选择以下方法之一：
  • 方法 1：在您的主屏幕仪表板中，点击 Notifications（通知）中的 Transaction（交易）类型
  • 方法 2：点击应用程序横幅中的气泡图标以打开“通知”屏幕
  • 方法 3：点击应用程序横幅菜单中的 Transactions（交易） > History（历史记录），然后点击 + 展开工具 ID。
  • 方法 4：查看并下载“费用和收费报告”。请参阅 Transactive Trade - 报告以获取完整的报告列表。
如果没有扣除任何费用或佣金，该部分将为空白。
主屏幕仪表板通知
步骤 操作
1

点击主屏幕仪表板上“通知”中的 Transaction（交易）类型

结果：交易摘要显示扣除的任何费用。 mceclip3.png
您还可以查看附加文档的详情。
通知屏幕
步骤 操作
1 点击应用程序横幅中的气泡图标以打开“通知”屏幕
2

点击网格中的 Transaction（交易）类型

结果：交易摘要显示扣除的任何费用。 mceclip3.png
您还可以查看附加文档的详情。
历史记录屏幕
步骤 操作
1 点击应用程序横幅菜单中的 Transactions > History（交易 > 历史记录）
2 使用筛选器或从交易网格中搜索 Instrument ID（工具 ID）
3 点击 + 展开工具
4

点击 Quick View（快速查看）以查看与交易关联的任何费用

结果：交易快速查看窗口显示扣除的任何费用。 mceclip2.png
您还可以查看附加文档的详情。或者，您可以点击交易类型以查看佣金和费用。
查看文档
有多种方法可以查看处于“银行已处理”状态的交易的文档。请选择以下方法之一：
  • 方法 1：在您的主屏幕仪表板中，点击 All Transactions（所有交易）或 Notifications（通知）中的 Transaction（交易）类型
  • 方法 2：点击应用程序横幅中的气泡图标以打开“通知”屏幕
  • 方法 3：点击应用程序横幅菜单中的 Transactions（交易） > History（历史记录），然后点击 + 展开工具 ID。
主屏幕仪表板
步骤 操作
1

点击主屏幕仪表板上“所有交易”或“通知”中的 Transaction（交易）类型

结果：交易摘要显示与交易关联的文档。 mceclip4.png
2 点击以打开 PDF 格式的文档
通知屏幕
步骤 操作
1 点击应用程序横幅中的气泡图标以打开“通知”屏幕
2

点击网格中的 Transaction（交易）类型

结果：交易摘要显示与交易关联的文档。 mceclip4.png
3 点击以打开 PDF 格式的文档
历史记录屏幕
步骤 操作
1 点击应用程序横幅菜单中的 Transactions > History（交易 > 历史记录）
2 使用筛选器或从交易网格中搜索 Instrument ID（工具 ID）
3 点击 + 展开工具
4

点击 Quick View（快速查看）以查看与交易关联的任何文档

结果：交易快速查看窗口显示任何附加的文档。 mceclip5.png
5 点击以打开 PDF 格式的文档
编辑往账保函
在交易屏幕内，符合条件的用户可以编辑处于待授权、部分授权、待核对或授权失败状态的交易详情。要编辑交易，请按照以下步骤操作：
步骤 操作
1 点击上下文面板菜单中的 Edit（编辑）
2 根据需要编辑详情
3

点击上下文面板菜单中的 Verify（核对）

欲了解更多信息，请参阅“核对往账保函”。
退回修改往账保函
在交易屏幕内，符合条件的用户可以将处于待授权、部分授权、待核对或授权失败状态的交易退回修改。要退回修改，请按照以下步骤操作：
步骤 操作
1 点击上下文面板菜单中的 Send for Repair（退回修改）
2 输入修改原因，例如：将币种更新为 USD
3

如果需要，选择用户姓名以发送电子邮件通知

我们建议添加您的电子邮件地址以确保您收到电子邮件通知。欲了解更多信息，请参阅系统导航 > 用户偏好设置。
4

点击 Save & Close（保存并关闭）

结果：确认消息将确认交易已退回修改，并显示修改原因和请求修改的用户。收件人将收到电子邮件通知。请参阅保函常见问题解答中的电子邮件通知样本。 mceclip1.png
路由往账保函
符合条件的用户可以将交易路由给其机构中的用户。该用户将收到有关该交易的电子邮件通知。要路由交易，请按照以下步骤操作：
步骤 操作
1

有多种方法可以路由往账保函交易。请选择以下方法之一：

  • 方法 1：点击应用程序横幅菜单中的 Transactions > Pending Transactions（交易 > 待处理交易）。从网格中选择往账保函交易，然后点击 Route（路由）
  • 方法 2：打开未完全授权的往账保函交易，然后点击 Route Transaction（路由交易）
2 选择收件人个人或机构
3

点击 Route Item(s)（路由项目）

结果：交易成功路由给收件人，收件人将收到电子邮件通知。
我们建议添加您的电子邮件地址以确保您收到电子邮件通知。欲了解更多信息，请参阅系统导航 > 用户偏好设置。
删除往账保函
符合条件的用户可以删除未完全授权的交易。要删除交易，请按照以下步骤操作：
步骤 操作
1 点击应用程序横幅菜单中的 Transactions > Pending Transactions（交易 > 待处理交易）
2 从网格中选择交易
3 点击上下文面板菜单中的 Delete（删除）
4

点击警告窗口中的 OK（确定）

结果：交易已从您机构的数据库中删除。
保函报告
保函报告列出了日期范围内的已开立、已收到和未结保函。您可以从“待批准”、“当前工具”和“历史工具”屏幕下载交易列表。
有关贸易报告的完整列表，请参阅 Transactive Trade - 报告。
ANZ Transactive Trade 中的保函报告
在 ANZ Transactive Trade 中，保函报告提供了日期范围内的已开立、已收到和未结保函的列表。您可以下载 CSV、PDF 和 XLSX 格式的这些报告。

报告

报告名称 描述
已开立保函和备用信用证 日期范围内已开立的保函。
请参阅保函常见问题解答中的报告样本。
已收到保函和备用信用证 日期范围内已收到的保函。
请参阅保函常见问题解答中的报告样本。
未结保函报告 截至设定日期的所有未结保函余额。
（注意：报告可能需要最多 2 分钟来刷新）。
请参阅保函常见问题解答中的报告样本。

查看和下载

要在 ANZ Transactive Trade 中查看和下载保函报告，请按照以下步骤操作：
步骤 操作
1 点击应用程序横幅菜单中的 Reports > Standard Reports（报告 > 标准报告）
2 筛选显示 Guarantees（保函）
3 点击网格中的 Report Name（报告名称）
4 输入报告标准，例如日期范围
5

点击 Show Report（显示报告）

结果：报告显示在屏幕上。
  • 对于多页报告，点击箭头翻页或选择页码。
  • 点击向下箭头输入新的报告标准并重新运行报告。 mceclip0.png
6 如果需要，点击 Expand（展开）以与屏幕相同的大小查看报告。
7 如果需要，点击 Save As（另存为）以保存报告副本，然后输入报告名称、报告描述、报告类型，并保存为标准或自定义报告。然后点击保存。
8 如果需要，点击图标以 CSV、PDF 或 XLSX 格式下载报告
9 点击 Close（关闭）以退出报告
ANZ Transactive Global 中的保函报告
在 ANZ Transactive Global 中，保函报告提供了“待批准”、“当前工具”和“历史工具”屏幕中所有交易的列表。您还可以安排、下载交易并以 CSV 或 PDF 格式发送电子邮件。
欲了解更多信息，请参阅 ANZ Transactive Global 贸易融资报告。
保函常见问题解答
我可以在线查看手动处理的保函吗？

可以。当您直接向 ANZ 提交保函申请书和证明文件进行手动处理时，您可以通过 ANZ Transactive Trade 查看您的纸质保函。

  • 手动处理时，工具编号将带有 GO 前缀，而在线处理时则为 GOP。
  • 您可以查看当前条款摘要、相关的佣金和费用，以及生成的确认书。
  • 交易日志中的“操作”将显示为“银行”，因为银行已根据您的请求执行了保函开立。
保函申请书通知书是什么样的？

mceclip0.pngmceclip1.png

通知书以 PDF 附件形式接收。
保函修改通知书是什么样的？

mceclip2.png

通知书以 PDF 附件形式接收。
保函下载已保存的数据详情是什么样的？

mceclip3.png
 

通知书以 CSV 附件形式接收。这只是 CSV 数据的一小部分。
退回修改电子邮件通知书是什么样的？
如果您认为交易或警报异常，请立即通过 anz.com/servicecentres 上的详情联系 ANZ。
为了帮助您识别 ANZ 发送的电子邮件通知格式，我们在下方附上了示例文本，仅供说明之用。此示例旨在让您对我们沟通的结构和语气有一个大致的了解。
交易需要修改通知。
“请注意，以下交易已被退回修改。
工具 ID：[Instrument ID]
您的参考号：[Your reference number]
交易类型：[Transaction type]
金额：[Transaction amount]
修改原因：[Repair reason]
请登录 ANZ Transactive Trade 以更新交易。欲了解更多详情，请访问银行网站登录 ANZ Transactive Trade。”
通知书以电子邮件形式接收。
已开立保函和备用信用证报告是什么样的？
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已收到保函 and 备用信用证报告是什么样的？
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未结保函报告是什么样的？
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