创建国际付款模板（印度） – 澳新银行数字服务帮助

地域：本文适用于在印度开展银行业务的 ANZ Transactive Global 客户
完整详情请参见按地域划分的功能。

关于国际付款模板

什么是国际付款模板？

国际付款（也称为跨境付款或电汇）允许您设置常用的付款指令，使用 ANZ 支持且可交易的币种，将资金从单个出资账户转账到全球一个或多个指定的收款人账户。国际付款通常涉及两种货币，因而需要外汇汇率。

成功创建后，您可以使用预先配置的模板来创建付款指令。

国际付款的付款模板规则

模板中带有星号 (*) 标记的字段为必填项。付款时可添加其他信息，包括起息日、FX 汇率、附加信息等。
当向付款模板中添加了两个或更多收款人时，单独扣款 (Individual Debits) 指示符将变为可选状态。
外币：模板中无法提供汇率，汇率仅在模板获得批准并用于创建付款时才会显示。
如果您的机构在创建、编辑或删除模板时需要模板审批，则必须进行模板审批。审批通过后，该模板即可用于创建付款。
添加到模板中的新收款人可能需要先获得批准，然后该模板才能用于创建付款。
当（贷记）付款币种为 IDR、INR、MYR 或 ZAR 时，收款人银行所在国家或地区必须分别为 ID（印度尼西亚）、IN（印度）、MY（马来西亚）或 ZA（南非）。
当 收款人银行国家为 CN（中国，且币种为 CNY）、IN（印度）、ID（印度尼西亚）、MY（马来西亚）或 AE（阿联酋）时，Purpose Code 为必填项。
此付款类型适用无效字符规则。

谁可以创建国际付款模板？

根据您机构预先设定的用户权限和付款设置，拥有“付款管理”角色权限及账户访问权限的合规用户可以创建和管理国际付款模板。这些角色权限可包括：

管理付款 - 特设（特设和已批准的收款人）(Manage Payments - Adhoc (Adhoc & Approved Beneficiaries))
管理付款 - 已批准收款人 / 模板 (Manage Payments - Approved Beneficiary / Templates)
管理付款 - 导入付款 (Manage Payments - Import Payments)
管理付款 - 允许 FX (Manage Payments - FX Allowed)

拥有超过 1000 个账户的用户，在创建付款时可能需要使用屏幕上的“上一步”或“下一步”箭头来搜索并选择扣款账户。

如需了解更多信息，请参阅角色权限和用户权限。

付款模板输入屏幕

国际付款模板屏幕

下图为国际付款模板屏幕示例，包含模板名称和模板描述、部门、扣款账户、付款参考以及收款人详情等字段。
IN Int'l Payment Template screen.png

收款人付款详情屏幕

下图为收款人付款详情屏幕示例，包含收款人姓名、地址和账户详情、收款人银行详情、收款人电子邮件通知选项、收款人 LEI、附加汇款信息以及汇款人至收款人信息等字段。
IN Beneficiary Payment Details screen.png

收款人详情屏幕

下图为收款人详情屏幕示例，包含收款人银行详情、收款人姓名、地址和账户详情、收款人银行详情以及收款人电子邮件地址等字段。

创建国际付款模板

若要创建国际付款模板，请按以下步骤操作：

步骤

操作

点击付款 (Payments) > 模板 (Templates) 菜单。

点击控制栏上的新建 (New)。

如有需要，选择出资账户开户所在的国家或地区。选择以下之一：

澳大利亚、新西兰或中国
其他国家或地区（中国香港、印度、菲律宾、新加坡或越南）

点击国际付款模板 (International Payment Template)。

如有需要，选择付款发起的部门 (Division)。
如果您拥有多个部门的权限，可以为将来的付款设置默认部门。

选择扣款账户 (Debit Account)。

输入模板名称 (Template Name)，最多 35 个字符。当您从该模板创建付款时，这将成为模板名称。

输入模板描述 (Template Description)，最多 40 个字符。

输入最多 35 个字符的付款参考 (Payment Reference)，该参考将显示在出资账户的附言和付款报告中。

如有需要，输入最多 55 个字符的扣款通知描述 (Debit Advice Description)。

如有需要，若付款币种与扣款账户币种不同，请选择付款币种 (Payment Currency)。
有关可用付款币种列表，请参阅处理和截止时间。

如有需要，若付款金额使用其他币种，请勾选按扣款币种输入金额 (Enter Amounts in Debit Currency)。

为降低欺诈风险，ANZ 建议您在处理付款时始终确认收款人详情。

点击添加 (Add)，通过以下选项添加一个或多个收款人详情：

从收款人列表中添加收款人

在“收款人姓名”字段中搜索并选择收款人，然后继续执行后续步骤。如有需要，再次点击“添加”以添加其他收款人。

添加新收款人

用户必须拥有创建新收款人的权限才能完成这些步骤。

步骤

操作

默认已勾选“提交模板时，将此收款人添加到您的收款人列表”。

选择收款人银行所在国家或地区

以下字段将根据所选的扣款账户以及收款人银行所在国家或地区而确定。

选择清算代码类型 (Clearing Code Type)：基于收款人银行国家或地区的可选项包括：

清算代码

代码	描述
SWIFT
AT	Austrian Bankleitzahl（奥地利银行代码）
AU	Australian Bank State Branch (BSB) Code（澳大利亚银行分行代码）
BL	German Bankleitzahl（德国银行代码）
CC	Canadian Payments Association Payment Routing Number（加拿大付款协会付款路由代码）
CH	CHIPS Universal Identifier (US)（CHIPS 通用标识符 (美国)）
CN	China National Advanced Payment System (CNAPS) Code（中国现代化支付系统代码）
CP	CHIPS Participant Identifier（CHIPS 参与者标识符）
ES	Spanish Domestic Interbank Code（西班牙国内银行间代码）
FW	Fedwire Routing Numbers (US)（Fedwire 路由代码 (美国)）
GR	HEBIC (Hellenic Bank Identification Code)（希腊银行识别码）
HK	Bank Code of Hong Kong（中国香港银行代码）
IE	Irish National Clearing Code (NSC)（爱尔兰国家清算代码）
IN	Indian Financial System Code（印度金融系统代码）
IT	Italian Domestic Identification Code（意大利国内识别码）
NZ	New Zealand National Clearing Code（新西兰国家清算代码）
PL	Polish National Clearing Code (KNR)（波兰国家清算代码）
PT	Portuguese National Clearing Code（葡萄牙国家清算代码）
RT	Pay by Real Time Gross Settlement（通过实时全额结算支付）
SC	UK Domestic Sort Code (GB)（英国国内分行代码）
SW	Swiss Clearing Code (BC code)（瑞士清算代码）
ZA	South African National Clearing Code（南非国家清算代码）

点击搜索 (Search)，以搜索并选择收款人银行的 SWIFT 或清算代码。

输入账号/IBAN。

当扣款账户开户地为澳大利亚、中国、中国香港、印度、新西兰、菲律宾、新加坡或越南，且收款人银行位于中国、中国澳门、中国香港或新加坡时，该字段可用。

如有需要，选择账户类型 (Account Type)：

居民个人
非居民个人
居民企业
非居民企业

输入收款人姓名 (Beneficiary Name)。

输入收款人的完整法定姓名（名、任何中间名、姓）或注册法人实体名称。

如有需要，若要发送收款人通知，请输入最多 255 个字符的收款人电子邮件地址，多个邮箱以逗号分隔。多个电子邮件地址必须用逗号 (,) 分隔。

收款人通知样本请参阅付款报告类型。

输入唯一的我的收款人 ID (My Beneficiary ID)，最多 35 个字符。

选择收款人国家或地区。

输入收款人地址（每行最多 35 个字符）和城市。

点击保存 (Save)。

如有需要，再次点击添加以添加其他收款人。
继续执行后续步骤。

如有需要，若与预填的付款参考不同，请输入最多 35 个字符的客户参考 (Client Reference)。

输入收款人付款金额 (Amount)。

如有需要，点击收款人付款详情 (Beneficiary Payment Details) 图标以查看或更新其他收款人信息：

添加或更新收款人付款详情

步骤

操作

添加或编辑收款人

添加或编辑付款金额

添加或编辑扣款币种和金额

选择付款用途 (Payment Purpose)

付款用途代码 (Payment Purpose Codes)

收款人银行国家代码	代码	描述
	OTHERS	其他
	S0001	印度境外投资 - 股权（资本（股份））
	S0002	印度境外投资 - 债务证券
	S0003	印度境外投资 - 分支机构及（全资子公司）
	S0004	印度境外投资 - 子公司及联营公司
	S0005	印度境外投资 - 房地产
	S0006	汇回外国对印度的直接投资（股权）
	S0007	汇回外国对印度的直接投资（债务证券）
	S0008	汇回外国对印度的直接投资（房地产）
	S0009	汇回外国对印度的证券投资（股权）
	S0010	汇回外国对印度的证券投资（债务证券）
	S0011	向非居民发放的贷款
	S0012	偿还中长期贷款
	S0013	偿还原定短期贷款
	S0014	汇回非居民存款 (FCNRB/N.RERA 等)
	S0015	偿还 AD 自营账户借入的贷款和透支
	S0016	一种外币兑换另一种外币的销售
	S0017	购买专利、版权、商标等无形资产
	S0019	购置非生产非金融资产（购买专利、版权、商标等无形资产，自然资源使用者 - 非政府）
	S0020	金融衍生品交易下的保证金付款、溢价支付和结算金额等付款
	S0021	因出售股份（员工股票期权项下）而产生的付款
	S0022	因出售股份而产生的付款
	S0023	开设外币账户
	S0024	印度提供的对外援助（例如印度根据各项协议向外国政府提供的贷款和预付款）
	S0025	偿还印度收到的对外援助
	S0026	资本转移担保支付（政府/国际组织提供的投资赠款、特大非人寿保险索赔 - 政府）
	S0027	资本转移担保支付（非政府提供的担保支付、投资赠款、特大非人寿保险索赔 - 非政府）
	S0099	未归入其他类别的其他资本付款
	S0101	进口预付款
	S0102	进口付款 - 发票结算
	S0103	外交使团进口
	S0104	中介贸易
	S0108	转口贸易项下采购货物付款（转口贸易进口段付款*）
	S0109	从尼泊尔、不丹进口的付款（如有）
	S0201	在印度运营的外国航运公司的剩余运费/客运票价付款
	S0202	印度航运公司在国外运营的运营费用付款
	S0203	进口运费 – 航运公司
	S0204	出口运费 – 航运公司
	S0205	经营租赁（含船员）– 航运公司
	S0206	国外客运预订 – 航运公司
	S0207	在印度运营的外国航空公司公司的剩余运费/客运票价付款
	S0208	印度航空公司在国外运营的运营费用
	S0209	进口运费 – 航空公司
	S0210	出口运费 – 航空公司
	S0211	经营租赁（含机组人员）– 航空公司
	S0212	国外客运预订 – 航空公司
	S0214	装卸费、滞期费、港口装卸费等付款（航运公司）
	S0215	装卸费、滞期费、港口装卸费等付款（航空公司）
	S0216	旅客付款 - 航运公司
	S0217	航运公司的其他付款
	S0218	旅客付款 - 航空公司
	S0219	航空公司的其他付款
	S0220	其他运输方式（内河航道、公路、铁路、管道运输及其他）项下的运费付款
	S0221	其他运输方式（内河航道、公路、铁路、管道运输及其他）项下的客运票价付款
	S0222	航空邮政和快递服务
	S0223	海运邮政和快递服务
	S0224	其他邮政和快递服务
	S0301	商务差旅汇款
	S0303	朝圣旅行
	S0304	就医旅行
	S0305	留学旅行（包括学费、宿舍费等）
	S0306	其他旅行（国际信用卡）
	S0501	印度公司在境外承建工程项目（包括在项目现场进口货物）
	S0502	外国公司在印度执行项目的工程建设费用等付款
	S0601	人寿保险保费付款
	S0602	货运保险 – 与货物进出口相关
	S0603	其他一般保险保费
	S0605	辅助服务（保险佣金）
	S0607	非人寿保险理赔结算；及人寿保险（仅定期保险）
	S0608	人寿保险理赔结算
	S0609	标准化担保服务
	S0610	养老基金保费
	S0611	定期养老金权益，例如印度养老基金公司按月、按季或按年支付的养老金金额
	S0612	启动标准化担保
	S0701	投资银行以外的金融中介服务 – 银行手续费、托收手续费、信用证手续费、远期合约撤销费、融资租赁佣金等
	S0702	投资银行业务 – 经纪佣金、承销佣金等
	S0703	辅助服务 – 运营和监管费用、托管服务、存管服务等费用
	S0801	硬件咨询/实施
	S0802	软件咨询/实施
	S0803	数据库、数据处理费用
	S0804	计算机和软件的维修与维护
	S0805	通讯社服务
	S0806	其他信息服务 - 报刊、期刊订阅
	S0807	离岸软件进口
	S0808	电信服务，包括电子邮件服务和语音邮件服务
	S0809	卫星服务，包括航天飞机和火箭等
	S0901	特许经营服务 – 专利、版权、商标、工业流程、特许经营等
	S0902	通过许可安排使用已制作的原作或原型（如手稿和电影）的付款
	S1002	贸易相关服务 – 进出口佣金
	S1003	不配备操作人员的经营租赁服务（融资租赁除外，包括包租）
	S1004	法律服务
	S1005	会计、审计、簿记及税务咨询服务
	S1006	商业与管理咨询及公共关系服务
	S1007	广告、展会、市场研究及民意调查服务
	S1008	研发服务
	S1009	建筑、工程及其他技术服务
	S1010	农业、采矿和现场加工服务 – 病虫害防治、提高产量、林业服务、采矿服务（如矿石分析）等
	S1011	境外办事处维护费用付款
	S1013	环境服务
	S1014	工程服务
	S1015	税务咨询服务
	S1016	市场研究与民意调查服务
	S1017	出版与印刷服务
	S1018	采矿服务，如现场加工服务、矿石分析等
	S1020	佣金代理服务
	S1021	批发与零售贸易服务
	S1022	不配备操作人员的经营租赁服务（融资租赁除外，包括包租 - 航运公司）
	S1023	其他技术服务，包括科学/航天服务
	S1099	未归入其他类别的其他服务
	S1101	视听及相关服务 – 与电影制作相关的服务及相关费用、租金、演员、导演、制片人收取的费用以及发行权费用
	S1103	广播和电视制作、发行和传输服务
	S1104	娱乐服务
	S1105	博物馆、图书馆和档案馆服务
	S1106	娱乐与体育活动（服务）
	S1107	教育（例如国外函授课程学费）
	S1108	医疗服务（针对从医院、医生、护士、辅助医疗和类似服务获得的远程或现场服务的付款）
	S1109	其他个人、文化和娱乐服务
	S1201	印度驻外使馆维护费用
	S1202	外国驻印度使馆的汇款
	S1301	非居民用于家庭赡养和储蓄的汇款
	S1302	个人礼品和捐赠汇款
	S1303	向国外宗教和慈善机构捐赠的汇款
	S1304	向其他政府及政府设立的慈善机构提供赠款和捐赠的汇款
	S1305	政府向国际机构的摊款/捐款
	S1306	税款缴纳/退税汇款
	S1307	移民转移（包括个人物品）流出款项
	S1401	雇员报酬
	S1402	非居民存款利息汇款 (FCNRB/NRERA/NRNRD/NRSR 等)
	S1403	非居民贷款利息汇款（短期/中期/长期贷款）
	S1405	AD 自营账户利息付款汇款（支付给 VOSTRO 账户持有人或 NOSTRO 账户透支）
	S1408	印度外商直接投资 (FDI) 企业利润汇款（由外国公司分支机构，包括银行分支机构汇出）
	S1409	印度外商直接投资 (FDI) 企业（非分支机构）股权及投资基金份额股息汇款
	S1410	印度外商直接投资 (FDI) 企业向其境外母公司支付利息
	S1411	印度证券投资利息收入汇款
	S1412	账户股息汇款
	S1501	发票退款/折让/核减
	S1502	错误分录冲正、非出口汇出金额退款
	S1503	居民进行国际投标付款
	S1504	出口议付/买入/贴现票据被拒付/结清/注销并从暂记账户冲正时的名义销售
	S1505	SEZ、EPZ 与国内关税区之间的视同进出口
	S1601	针对船舶、游艇、军舰等提供的维护修理服务付款
	S1602	针对飞机、航天飞机、火箭、军用飞机、直升机等提供的维护和修理服务付款
	S1701	货物加工付款

如有需要，添加或输入最多 35 个字符的客户参考 (Client Reference)，该参考将作为附言的一部分显示在扣款账户和收款人的对账单以及付款报告中。

选择费用 (Charges)

SHA - 意味着其他银行（包括我们的代理行、任何其他中介行和/或收款人银行）收取的任何费用将在款项支付给收款人之前从付款中扣除。
OUR - “OUR 费用”由我们收取。我们将承担处理此笔付款所涉及的代理行费用。其他银行（包括其他中介行和/或收款人银行）可能会收取额外费用。

如有需要，输入收款人 LEI（20 个字符）。

如有需要，输入中介银行 (Intermediary Bank) 详情：

选择清算代码类型
搜索并选择清算代码

如果您的国际付款指令中未显示中介银行输入字段，请联系您的 ANZ 客户服务中心以协助更新您机构的权限。

如有需要，输入最多 140 个字符的汇款信息 (Remittance Information)，该信息将显示在收款人通知、付款详情报告以及 SWIFT MT103 报文的第 70 栏中

如有需要，输入最多 80 个字符 x 100 行的附加详情 (Additional Details) 信息，该信息将显示在收款人通知和付款详情报告中。
任何超出这些限制的文本都将被截断。

如有需要，输入最多 55 个字符的扣款通知描述 (Debit Advice Description)。

如有需要，勾选电子邮件发送收款人通知 (Email Beneficiary Advice)并输入最多 255 个字符的电子邮件地址，多个邮箱以逗号分隔。

预填的电子邮件地址取自收款人列表中的收款人详情
收款人通知样本请参阅付款报告类型

如有需要，选择代码并输入最多 28 个字符的汇款人至收款人信息 (Sender to Receiver Information)，该信息将显示在 SWIFT 报文的第 72 栏中：

汇款人至收款人详情 (Sender to Receiver Details)

类型代码	描述
ACC	给机构账户的指示 /ACC/ (Instructions for Acct with Institution /ACC/)
EDU	阿联酋教育支持 /EDU/ (UAE Educational Support /EDU/)
FAM	阿联酋家庭赡养劳工汇款 /FAM/ (UAE Family Support Workers Remittances /FAM/)
FIS	阿联酋金融服务 /FIS/ (UAE Financial Services /FIS/)
FND	全额无扣款 /FND/ (Full No Deduct /FND/)
GDS	阿联酋买卖商品 /GDS/ (UAE Goods Bought or Sold /GDS/)
GRI	阿联酋政府相关 /GRI/ (UAE Government Related /GRI/)
IGT	阿联酋集团内转账 /IGT/ (UAE Inter Group Transfer /IGT/)
INS	发送方指示机构执行 /INS/ (Instructing Inst of Sender to Execute /INS/)
INT	给中介机构的指示 /INT/ (Instructions for Intermediary Institution /INT/)
LIP	阿联酋贷款利息支付 /LIP/ (UAE Loan Interest Payments /LIP/)
OTS	阿联酋其他运输方式 /OTS/ (UAE Other Modes of Transport /OTS/)
PRIORITY	优先付款 /PRIORITY/ (Priority Payment/PRIORITY/)
REC	给报文接收方的指示 /REC/ (Instructions for Receiver of Message /REC/)
SAL	阿联酋薪资 /SAL/ (UAE Salary /SAL/)
TTS	阿联酋技术贸易及其他商业服务 /TTS/ (UAE Technical Trade and Other Business Services /TTS/)
TRADE	发送方指示机构执行 /TRADE/ (Instructing Inst of Sender to Execute /TRADE/)

点击保存 (Save)

您希望稍后继续进行付款吗？

是 - 点击保存为草稿 (Save as Draft)，然后点击确定 (OK) 和关闭付款 (Close Payment) 退出付款并返回“当前付款”屏幕。付款将处于“草稿”状态。
否 - 继续执行以下步骤

点击审核并提交 (Review & Submit)

点击提交 (Submit)

结果：付款已提交，等待审批。

错误和警报

错误和警报消息（如“字段验证”）会显示受影响字段的信息，并将该字段以红色突出显示。错误消息特定于付款方式类型、可用字段和特定验证。您可以更新受影响字段中的信息，然后继续处理付款。

必填字段验证

PH PESONet Mandatory Fields Error.png

收款人警报通知

错误以红色三角形表示。必须更正详细信息才能继续进行付款处理。
带警告的警报以黄色三角形表示。可以更正或接受详细信息以继续进行付款处理。

Beneficiary Alert notification AU & NZ.png

收款人付款详情屏幕中的错误和警报

错误以红色三角形表示。必须更正详细信息才能继续进行付款处理
带警告的警报以黄色三角形表示。可以更正或接受详细信息以继续进行付款处理

Errors and Alerts AU & NZ.png

后续步骤

当付款模板已成功提交以待审批且处于“待审批”状态时，后续步骤可以是：

审批付款模板，或
拒绝付款模板并退回给发起人以进行编辑或删除。

当付款模板已成功获批且处于“已批准”状态时，后续步骤可以是：

从模板创建付款
管理付款模板以复制、删除、编辑、撤回或查看。