创建国际付款模板（印度） – 澳新银行数字服务帮助

地理位置：本文适用于在印度办理银行业务的 ANZ Transactive - Global 客户
完整详情请参阅按地理位置划分的功能。

关于国际付款模板

什么是国际付款模板？

国际付款（也称为跨境付款或电汇）允许您设置常用的付款指令，使用 ANZ 支持且可交易的货币，将资金从单个付款账户转移到全球一个或多个指定的收款人账户。国际付款通常涉及两种货币，因此需要外汇汇率。

成功创建后，您可以使用预先配置的模板来创建您的付款指令。

国际付款的付款模板规则

禁用收款人更改可防止用户在从模板创建付款时添加或编辑任何收款人。如果您的组织在“分部设置”中启用了此产品设置，则无法移除此标识。
模板中带有星号 (*) 的字段被视为必填字段。在付款时可以添加其他信息，包括起息日、FX 汇率、附加信息等。
当向付款模板中添加了两个或更多收款人时，将启用 单笔扣款 标识以供选择。
外币：模板内无法提供汇率，只有在模板获得批准并用于创建付款时才会显示汇率。
如果您的组织在创建、编辑或删除模板时需要模板审批，则需要进行 模板审批。一旦获得批准，该模板即可用于创建付款。
添加到模板中的 新收款人 可能需要先获得批准，然后才能使用该模板创建付款。
如果（贷记）付款货币为 IDR、INR、MYR 或 ZAR，则收款人银行国家或地区必须分别为 ID（印度尼西亚）、IN（印度）、MY（马来西亚）或 ZA（南非）。
当 收款人银行国家 为 CN（中国，且货币为 CNY）、IN（印度）、ID（印度尼西亚）、MY（马来西亚）或 AE（阿联酋）时，目的代码为必填项。
无效字符 规则适用于此付款类型。

谁可以创建国际付款模板？

根据您组织预先确定的用户权限和付款设置，拥有“付款管理”角色权限和账户访问权限的合格用户可以创建和管理国际付款模板。这些角色权限可以包括：

管理付款 - 临时（临时和已批准的收款人）
管理付款 - 已批准的收款人/模板
管理付款 - 导入付款
管理付款 - 允许 FX

拥有 1000 个以上账户的用户，在创建付款时可能需要使用屏幕上的“上一个”或“下一个”箭头来搜索并选择扣款账户。

如需了解更多信息，请参阅角色权限和用户权限。

付款模板输入屏幕

国际付款模板屏幕

下图是国际付款模板屏幕的示例，其中的字段包括模板名称和模板描述、分部、扣款账户、付款参考号和收款人详情。
IN Int'l Payment Template screen.png

收款人付款详情屏幕

下图是收款人付款详情屏幕的示例，其中的字段包括收款人姓名、地址和账户详情、收款人银行详情、收款人电子邮件通知选项、收款人 LEI、附加汇款以及发送人至接收人信息。
IN Beneficiary Payment Details screen.png

收款人详情屏幕

下图是收款人详情屏幕的示例，其中的字段包括收款人银行详情、收款人姓名、地址和账户详情、收款人银行详情以及收款人电子邮件地址。

创建国际付款模板

要创建国际付款模板，请按照以下步骤操作：

步骤

操作

点击 付款 (Payments) > 模板 (Templates) 菜单。

点击控制栏上的 新建 (New)。

如果需要，选择付款账户所在注册地的 国家或地区。选择以下之一：

澳大利亚、新西兰或中国
其他国家或地区（香港、印度、菲律宾、新加坡或越南）

点击 国际付款模板 (International Payment Template)。

如果需要，选择付款将从中转出的 分部 (Division)。
如果您有权访问多个分部，可以为未来的付款设置默认分部。

选择 扣款账户 (Debit Account)。

输入 模板名称 (Template Name)，最多 35 个字符。当您从该模板创建付款时，这将成为模板名称。

输入 模板描述 (Template Description)，最多 40 个字符。

输入最多 35 个字符的 付款参考号 (Payment Reference)，该参考号将显示在付款账户的对账单摘要和付款报告中。

如果需要，输入最多 55 个字符的 借记通知描述 (Debit Advice Description)。

如果需要，选择 付款货币 (Payment Currency)（如果与扣款账户货币不同）。
有关可用付款货币的列表，请参阅处理和截止时间。

如果需要，若付款金额采用不同的货币，请勾选 以扣款货币输入金额 (Enter Amounts in Debit Currency)。

如果需要，取消勾选 禁用从此模板创建的付款的收款人更改 (Disable Beneficiary changes) 标识，以允许添加或编辑收款人。

为了降低欺诈风险，ANZ 建议您在处理付款时始终确认收款人详情。

点击 添加 (Add)，使用以下选项添加一个或多个 收款人详情：

从您的收款人列表中添加收款人

在“收款人姓名”字段中搜索并选择收款人，然后继续执行后续步骤。如果需要，再次点击“添加”以添加其他收款人。

添加新收款人

用户必须拥有创建新收款人的权限才能完成这些步骤。

步骤

操作

默认选中“提交模板时，将此收款人添加到您的收款人列表中”。

选择 收款人银行国家 或地区

以下字段将基于所选的扣款账户和收款人银行国家或地区。

选择 清算代码类型 (Clearing Code Type)：基于收款人银行国家或地区的选项包括：

清算代码

代码	描述
SWIFT
AT	奥地利银行清算号 (Bankleitzahl)
AU	澳大利亚银行分行代码 (BSB)
BL	德国银行清算号 (Bankleitzahl)
CC	加拿大付款协会付款路由号码
CH	CHIPS 通用识别码（美国）
CN	中国现代化支付系统 (CNAPS) 代码
CP	CHIPS 参与者识别码
ES	西班牙国内银行间代码
FW	Fedwire 路由号码（美国）
GR	HEBIC（希腊银行识别码）
HK	香港银行代码
IE	爱尔兰国家清算代码 (NSC)
IN	印度金融系统代码
IT	意大利国内识别码
NZ	新西兰国家清算代码
PL	波兰国家清算代码 (KNR)
PT	葡萄牙国家清算代码
RT	通过实时全额支付系统付款
SC	英国国内分行代码 (Sort Code) (GB)
SW	瑞士清算代码（BC 代码）
ZA	南非国家清算代码

点击 搜索 (Search)，搜索并选择收款人银行的 SWIFT 或 清算代码。

输入 账号/IBAN。

当扣款账户注册地为澳大利亚、中国、香港、印度、新西兰、菲律宾、新加坡或越南，且收款人银行为中国、澳门、香港或新加坡时，此字段可用。

如果需要，选择 账户类型 (Account Type)：

居民个人
非居民个人
居民企业
非居民企业

输入 收款人姓名 (Beneficiary Name)。

输入收款人的完整法定名称（名字、任何中间名、姓氏）或注册法定实体名称。

如果需要，若要发送收款人通知，请输入收款人 电子邮件地址，最多 255 个字符，以逗号分隔。多个电子邮件地址必须用逗号 (,) 分隔。

请参阅付款报告类型以查看收款人通知示例。

输入唯一的 我的收款人 ID (My Beneficiary ID)，最多 35 个字符。

选择收款人 国家或地区。

输入 收款人地址（每行最多 35 个字符）和城市。

点击 保存 (Save)。

如果需要，再次点击 添加 (Add) 以添加其他收款人。
继续执行后续步骤。

如果需要，若与预先填充的付款参考号不同，请输入最多 35 个字符的 客户参考号 (Client Reference)。

输入收款人付款 金额 (Amount)。

如果需要，点击 收款人付款详情 (Beneficiary Payment Details) 图标以查看或更新其他收款人信息：

添加或更新收款人付款详情

步骤

操作

添加或编辑 收款人

添加或编辑 付款金额

添加或编辑扣款货币和金额

选择 付款目的 (Payment Purpose)

付款目的代码

收款人银行国家代码	代码	描述
	OTHERS	其他
	S0001	印度境外投资 - 股权（资本（股份））
	S0002	印度境外投资 - 债务证券
	S0003	印度境外投资 - 分支机构和（全资子公司）
	S0004	印度境外投资 - 子公司（和联营公司）
	S0005	印度境外投资 - 房地产
	S0006	外国直接投资撤回（在印度 - 股权股份）
	S0007	外国直接投资撤回（在印度 - 债务证券）
	S0008	外国直接投资撤回（在印度 - 房地产）
	S0009	外国证券投资撤回（在印度 - 股权股份）
	S0010	外国证券投资撤回（在印度 - 债务证券）
	S0011	向非居民发放的贷款
	S0012	偿还中长期贷款
	S0013	偿还原始期限的短期贷款
	S0014	非居民存款撤回（FCNRB/N.RERA 等）
	S0015	偿还授权交易商（AD）自营账户的贷款和透支
	S0016	一种外币兑换另一种外币的销售
	S0017	购买无形资产，如专利、版权、商标等。
	S0019	购置非生产性非金融资产（购买无形资产，如专利、版权、商标等，自然资源使用权 - 非政府）
	S0020	金融衍生品交易项下的保证金支付、保费支付和结算金额等付款
	S0021	员工股票期权项下的股份出售付款
	S0022	股份出售付款
	S0023	开立外币账户
	S0024	印度提供的外部援助（例如，印度根据各种协议向外国政府提供的贷款和垫款）
	S0025	偿还印度收到的外部援助
	S0026	资本转移担保付款（政府/国际组织给予的投资赠款，异常巨大的非人寿保险索赔 - 政府）
	S0027	资本转移担保付款（非政府给予的担保付款、投资赠款，异常巨大的非人寿保险索赔 - 非政府）
	S0099	未另分类的其他资本支出
	S0101	进口预付款
	S0102	进口付款 - 发票结算
	S0103	外交使团的进口
	S0104	中介贸易
	S0108	转口贸易项下购进的货物（转口贸易进口端的付款*）
	S0109	向尼泊尔、不丹进口的付款（如有）
	S0201	在印度运营的外国航运公司的盈余运费/客运费付款
	S0202	在境外运营的印度航运公司的运营费用付款
	S0203	进口运费 - 航运公司
	S0204	出口运费 - 航运公司
	S0205	经营性租赁（带机组人员）- 航运公司
	S0206	境外客运订舱 - 航运公司
	S0207	在印度运营的外国航空公司的盈余运费/客运费付款
	S0208	在境外运营的印度航空公司的运营费用
	S0209	进口运费 - 航空公司
	S0210	出口运费 - 航空公司
	S0211	经营性租赁（带机组人员）- 航空公司
	S0212	境外客运订舱 - 航空公司
	S0214	装卸费、滞期费、港口处理费等付款（航运公司）
	S0215	装卸费、滞期费、港口处理费等付款（航空公司）
	S0216	客运付款 - 航运公司
	S0217	航运公司的其他付款
	S0218	客运付款 - 航空公司
	S0219	航空公司的其他付款
	S0220	其他运输方式（内河航运、公路、铁路、管道运输等）项下的运费付款
	S0221	其他运输方式（内河航运、公路、铁路、管道运输等）项下的客运费付款
	S0222	航空邮政和快递服务
	S0223	海运邮政和快递服务
	S0224	其他邮政和快递服务
	S0301	因公出差汇款。
	S0303	朝圣旅游
	S0304	医疗旅游
	S0305	留学旅游（包括学费、住宿费等）
	S0306	其他旅游（国际信用卡）
	S0501	印度公司在境外的项目建设（包括在项目现场进口货物）
	S0502	外国公司在印度执行项目的建设成本等付款
	S0601	人寿保险保费付款
	S0602	货运保险 - 与货物进出口相关
	S0603	其他财产保险保费
	S0605	辅助服务（保险佣金）
	S0607	保险理赔财产保险结算；和人寿保险（仅限定期保险）
	S0608	人寿保险理赔结算
	S0609	标准化担保服务
	S0610	养老基金保费
	S0611	定期养老金权益（例如，印度养老基金公司按月、按季或按年支付的养老金金额）
	S0612	调用标准化担保
	S0701	除投资银行业务外的金融中介 - 银行手续费、代收费、信用证费用、远期合同注销、融资租赁佣金等。
	S0702	投资银行业务 - 经纪费、承销佣金等。
	S0703	辅助服务 - 运营和监管费、托管服务、存管服务等费用。
	S0801	硬件咨询/实施
	S0802	软件咨询/实施
	S0803	数据库、数据处理费用
	S0804	计算机和软件的维修和维护
	S0805	新闻机构服务
	S0806	其他信息服务 - 订阅（报纸、期刊）
	S0807	离岸软件进口
	S0808	电信服务，包括（电子邮件服务和语音邮件服务）
	S0809	卫星服务，包括航天飞机（和火箭等）
	S0901	特许经营服务 - 专利、版权、商标、工业流程、特许经营等。
	S0902	通过许可安排使用已生产的原作或原型（如手稿和电影）的付款
	S1002	贸易相关服务 - 出口/进口佣金
	S1003	经营性租赁服务（融资租赁除外，不带操作人员，包括租船）
	S1004	法律服务
	S1005	会计、审计、簿记和税务咨询服务
	S1006	商业和管理咨询及公共关系服务
	S1007	广告、贸易展览、市场调研和民意调查服务
	S1008	研发服务
	S1009	建筑、工程和其他技术服务
	S1010	农业、采矿和现场加工服务 - 防治病虫害、提高作物产量、林业服务、采矿服务（如矿石分析等）
	S1013	环境服务
	S1014	工程服务
	S1015	税务咨询服务
	S1016	市场调研和民意调查服务
	S1017	出版和印刷服务
	S1018	采矿服务，如现场加工服务（矿石分析等）
	S1020	佣金代理服务
	S1021	批发和零售贸易服务。
	S1022	经营性租赁服务（融资租赁除外，不带操作人员，包括租船 - 航运公司）
	S1023	其他技术服务，包括（科学/空间服务）
	S1099	未另分类的其他服务
	S1101	视听及相关服务 - 与电影制作、租赁相关的服务及相关费用，演员、导演、制片人收到的费用以及发行权费
	S1103	广播电视制作、发行和传输服务
	S1104	娱乐服务
	S1105	博物馆、图书馆和档案馆服务
	S1106	娱乐和体育活动服务
	S1107	教育（例如，境外函授课程的费用）
	S1108	医疗服务（对远程或现场提供的来自医院、医生、护士、辅助医疗和类似服务的付款）
	S1109	其他个人、文化和娱乐服务
	S1201	印度驻外使领馆的维持费用
	S1202	外国驻印度使领馆的汇款
	S1301	非居民用于赡养家属和储蓄的汇款
	S1302	个人礼品和捐赠汇款
	S1303	向境外宗教和慈善机构捐赠的汇款
	S1304	向其他政府及政府设立的慈善机构提供赠款和捐赠的汇款
	S1305	政府向国际机构的捐款/捐赠
	S1306	税款支付/退税汇款
	S1307	移民转移（包括个人物品）引起的资金流出
	S1401	员工薪酬
	S1402	非居民存款利息汇款（FCNRB/NRERA/NRNRD/NRSR 等）
	S1403	向非居民借款的利息汇款（短期/中期/长期贷款）
	S1405	授权交易商（AD）自营账户的利息支付汇款（向 VOSTRO 账户持有人或 NOSTRO 账户的透支）
	S1408	在印度的外国直接投资（FDI）企业汇出利润（由外国公司的分支机构，包括银行分行）
	S1409	在印度的外国直接投资（FDI）企业（分支机构除外）汇出股权和投资信托份额的股息
	S1410	在印度的外国直接投资（FDI）企业向其境外母公司支付利息
	S1411	因在印度的证券投资而汇出的利息收入
	S1412	股息汇出
	S1501	退款/回扣/发票减价
	S1502	错账冲正，非出口汇款退回
	S1503	居民用于国际招标的付款
	S1504	已议付/买入/贴现的出口汇票被拒付/结汇/注销并从暂记账户冲回时的名义销售
	S1505	视同进出口经济特区（SEZ）、出口加工区（EPZ）与国内关税区之间的进出口
	S1601	为轮船、船只、军舰等提供的维护修理服务付款
	S1602	为飞机、航天飞机、火箭、军用飞机、直升机等提供的维护和修理服务付款
	S1701	货物加工付款

如果需要，添加或输入最多 35 个字符的 客户参考号 (Client Reference)，该参考号将作为摘要的一部分显示在扣款账户和收款人的对账单以及付款报告中。

选择 费用承担方式 (Charges)

SHA - 这意味着其他银行（包括我们的代理行、任何其他中间行和/或收款人银行）收取的任何费用将在款项支付给收款人之前从付款金额中扣除。
OUR - “OUR 费用”由我们收取。我们将承担处理此笔付款所使用的代理行收取的费用。其他银行（包括其他中间行和/或收款人银行）可能会收取额外费用。

如果需要，输入收款人 LEI（20 个字符）。

如果需要，输入 中间银行 (Intermediary Bank) 详情：

选择清算代码类型
搜索并选择清算代码

如果您的国际付款指令中未显示中间银行输入字段，请联系您的 ANZ 客户服务中心以协助更新您组织的权限。

如果需要，输入最多 140 个字符的 汇款信息 (Remittance Information)，该信息将显示在收款人通知、付款详情报告和 SWIFT MT103 报文的第 70 栏中。

如果需要，输入最多 80 个字符 x 100 行的 附加详情 (Additional Details) 信息，该信息将显示在收款人通知和付款详情报告中。
任何超过这些限制的文本都将被截断。

如果需要，输入最多 55 个字符的 借记通知描述 (Debit Advice Description)。

如果需要，勾选 发送电子邮件收款人通知 (Email Beneficiary Advice) 并输入电子邮件地址，最多 255 个字符，以逗号分隔。

预先填充的电子邮件地址源自收款人列表中的收款人详情
请参阅付款报告类型以查看收款人通知示例

如果需要，选择代码并输入最多 28 个字符的 发送人至接收人信息 (Sender to Receiver Information)，该信息将显示在 SWIFT 报文的第 72 栏中：

发送人至接收人详情

类型代码	描述
ACC	给账户行/机构的指令 /ACC/
EDU	阿联酋教育支持 /EDU/
FAM	阿联酋家庭赡养工汇款 /FAM/
FIS	阿联酋金融服务 /FIS/
FND	全额无扣款 /FND/
GDS	阿联酋货物买卖 /GDS/
GRI	阿联酋政府相关 /GRI/
IGT	阿联酋集团内部转账 /IGT/
INS	指示发送方机构执行 /INS/
INT	给中间机构的指令 /INT/
LIP	阿联酋贷款利息支付 /LIP/
OTS	阿联酋其他运输方式 /OTS/
PRIORITY	优先付款 /PRIORITY/
REC	给报文接收方的指令 /REC/
SAL	阿联酋工资 /SAL/
TTS	阿联酋技术贸易和其他商业服务 /TTS/
TRADE	指示发送方机构执行 /TRADE/

点击 保存 (Save)

您希望稍后继续付款吗？

是 - 点击 保存为草稿 (Save as Draft)，然后点击 确定 (OK) 并 关闭付款 (Close Payment) 以退出付款并返回“当前付款”屏幕。付款将处于“草稿”状态。
否 - 继续执行以下步骤

点击 审核并提交 (Review & Submit)

点击 提交 (Submit)

结果：付款已提交，等待审批。

错误和警报

错误和警报消息（如“字段验证”）会显示受影响字段的信息，并用红色突出显示该字段。错误消息特定于付款方式类型、可用字段和特定验证。您可以更新受影响字段中的信息并继续处理付款。

必填字段验证

PH PESONet Mandatory Fields Error.png

收款人警报通知

错误由红色三角形表示。必须纠正详情才能继续进行付款处理。
带警告的警报由琥珀色三角形表示。可以纠正或接受详情以继续进行付款处理。

Beneficiary Alert notification AU & NZ.png

收款人付款详情屏幕中的错误和警报

错误由红色三角形表示。必须纠正详情才能继续进行付款处理
带警告的警报由琥珀色三角形表示。可以纠正或接受详情以继续进行付款处理

Errors and Alerts AU & NZ.png

后续步骤

当付款模板已成功提交审批且处于“待审批”状态时，后续步骤可以是：

批准付款模板或，
退回收款模板给发起人进行编辑或删除。

当付款模板已成功批准且处于“已批准”状态时，后续步骤可以是：

从模板创建付款
管理付款模板以进行复制、删除、编辑、撤销或查看。