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创建国际付款 (新加坡)

地理: 本文适用于在新加坡进行银行业务的 ANZ Transactive - Global 客户。
完整详情请参见 按地理位置划分的功能。
关于国际支付

什么是国际支付？

国际支付，也称为跨境支付或电汇，是指使用 ANZ 支持的可交易货币，从一个资金账户向全球一个或多个指定收款人账户进行的支付。国际支付通常涉及两种货币，需要外汇汇率。 

国际支付的支付方式规则

  • 起息日：如果在非工作日或支付截止时间之后创建支付，将默认为当前或下一个工作日
  • 非工作日 - ANZ Transactive – Global 不允许您创建起息日为非工作日（例如，周末、公共假日、银行假日）或货币假日的支付。
  • 未来起息日：最多可选择 90 天
  • 截止时间：因所用货币而异。
  • 支付货币：包括所有 ANZ 支持的可交易货币
  • 最大支付金额：为 999,999,999,999.99
  • 最大支付指令数量：对于明细支付为 5,000 笔
  • 如果（贷方）支付货币为 IDR、INR、MYR 或 ZAR，则收款银行国家或地区必须分别为 ID（印度尼西亚）、IN（印度）、MY（马来西亚）或 ZA（南非）。
  • 当 收款银行国家 为 CN（中国，且货币为 CNY）、IN（印度）、ID（印度尼西亚）、MY（马来西亚）或 AE (UAE) 时，目的代码为必填项。
  • 无效字符 规则适用于此支付类型。
  • 单笔借记：将适用于国际支付和国际工资支付

谁可以创建国际支付？

具有支付管理角色权限和账户访问权限的合格用户可以根据您组织的预设用户权限和支付设置创建和管理国际支付。这些角色权限可以包括：
  • 管理支付 - 临时（临时和已批准的收款人）
  • 管理支付 - 已批准的收款人/模板
  • 管理支付 - 导入支付
  • 管理支付 - 允许 FX

谁可以创建国际工资支付？

  • 国际工资支付选项仅在您拥有以下权限时才可查看和操作：
    • 工资单 - 查看完整支付指令
  • 工资支付中的字段将被屏蔽，仅对具有相应权限的用户可见。这些字段包括收款人姓名、收款银行、账号、参考和支付金额，在网络应用程序中将显示为“XXXX”，并在借记通知上标记为“CONFIDENTIAL”。借记说明中的收款人姓名将替换为“Confidential”。
拥有 1000 多个账户的用户在创建支付时，可能需要使用屏幕上的“上一页”或“下一页”箭头来搜索和选择借记账户。
欲了解更多信息，请参阅 角色权限 和 用户权限。
支付输入屏幕
国际支付屏幕
下图是国际支付屏幕的示例，其中包含部门、借记账户、起息日和截止时间、支付名称和参考以及收款人详细信息等字段。
  • 截止时间（靠近起息日）表示根据原始管辖区和支付货币确定的支付方式截止时间
  • 时区和格式（靠近起息日）将根据您的 设置与偏好 显示
  • ANZ Transactive - Global 移动应用程序将以支付时区显示截止时间。
国际支付屏幕 HK & SG.png
收款人支付详情屏幕
下图是收款人支付详情屏幕的示例，其中包含收款人姓名、地址和账户详情、收款银行详情、收款人电子邮件通知选项、附加汇款和发件人至收件人信息等字段。
收款人支付详情屏幕 (HK & SG).png
收款人详情屏幕
下图是收款人详情屏幕的示例，其中包含收款银行详情、收款人姓名、地址和账户详情、收款银行详情以及收款人电子邮件地址。
  • 我的收款人 ID 是一个唯一的收款人标识符。当您勾选“提交支付时将此收款人添加到您的收款人列表”复选框时，此字段将启用。“我的收款人 ID”在收款人屏幕中可见。
添加新收款人详情屏幕 (HK & SG).png
收款人详情网格 - 屏蔽的工资支付
下图是收款人详情网格的示例，其中工资支付中的字段（包括收款人姓名、账号、客户参考和支付金额）被屏蔽。这些字段显示为“XXXX”，仅对具有相应权限的用户可见。借记说明中的收款人姓名将替换为“Confidential”。
没有相应权限的用户将收到弹出消息：“您无权查看指令详情。”
收款人网格 - 工资支付已屏蔽.png

创建国际支付

您可以通过“支付”菜单创建国际支付。请选择以下选项：

  1. 点击“创建支付”>“国际支付”或“国际工资支付”（参见下面的分步说明）
  2. 点击“创建支付”> 使用支付模板
  3. 点击“创建支付”> 上传支付文件
  4. 点击“创建支付”> 使用历史支付
  5. 点击“当前支付”>“新建”>“国际支付”或“国际工资支付”（参见下面的分步说明）
步骤 操作
1 点击 支付 > 创建支付 菜单或
点击 支付 > 当前支付 菜单 > 新建。
2 如有需要，选择资金账户所在国家或地区。选择以下任一选项：
  • 澳大利亚、新西兰或中国
  • 其他国家或地区（香港、印度、菲律宾、新加坡或越南）
3 点击 国际支付 或 国际工资支付。
4 如有需要，选择支付将从哪个部门发出。
如果您有权访问多个部门，可以为未来的支付设置一个 默认部门。
5 选择 借记账户。
6 起息日 将默认为当前或下一个工作日。
如有需要，选择最多 90 天的 未来起息日。
7 输入 支付名称（最多 35 个字符），该名称将显示在支付报告上。
8 输入 支付参考（最多 35 个字符），该参考将显示在资金账户和支付报告的说明中。
9 如有需要，输入 借记通知说明，最多：
  • 借记账户所在地为 CN 时为 140 个字符，或
  • 借记账户所在地不在 AU、CN 或 NZ 时为 55 个字符。
10 选择 支付货币。
请参阅 处理和截止时间 以获取可用支付货币列表。
11 如有需要，如果支付金额为不同货币，请勾选 以借记货币输入金额。
12
为降低欺诈风险，ANZ 建议您在处理支付时务必确认收款人详情。
控制栏
控制栏项目 描述
添加 将单个收款人详情添加到支付指令中。
移除 勾选收款人详情旁边的复选框，然后点击 移除。
筛选 筛选屏幕上的数据。在每个列标题下的一个或多个文本框中输入条件以显示匹配记录。

点击 添加 以使用以下选项添加一个或多个 收款人详情：
从您的收款人列表中添加收款人
从“收款人姓名”字段搜索并选择收款人，然后继续下一步。如有需要，再次点击“添加”以添加更多收款人。
添加新收款人
用户必须拥有创建新收款人的权限才能完成这些步骤。
步骤 操作
1 如有需要，勾选 提交支付时将此收款人添加到您的收款人列表。
2 选择 收款银行国家 或 地区
以下字段将根据所选的借记账户和收款银行国家或地区确定。
3 选择 清算代码类型：基于收款银行国家或地区的选项包括：
清算代码
代码 描述
SWIFT  
AT 奥地利银行代码
AU 澳大利亚银行州分行 (BSB) 代码
BL 德国银行代码
CC 加拿大支付协会支付路由号码
CH CHIPS 通用标识符 (US)
CN 中国现代化支付系统 (CNAPS) 代码
CP CHIPS 参与者标识符
ES 西班牙国内银行间代码
FW Fedwire 路由号码 (US)
GR HEBIC (希腊银行识别码)
HK 香港银行代码
IE 爱尔兰国家清算代码 (NSC)
IN 印度金融系统代码
IT 意大利国内识别码
NZ 新西兰国家清算代码
PL 波兰国家清算代码 (KNR)
PT 葡萄牙国家清算代码
RT 通过实时全额结算支付
SC 英国国内分类代码 (GB)
SW 瑞士清算代码 (BC code)
ZA 南非国家清算代码
4 点击 搜索，搜索并选择收款银行 SWIFT 或 清算代码。
5 输入 账号/IBAN。
6
当借记账户所在地为澳大利亚、中国、香港、印度、新西兰、菲律宾、新加坡或越南，且收款银行位于中国、澳门、香港或新加坡时，此字段可用。
如有需要，选择 账户类型：
  • 居民个人
  • 非居民个人
  • 居民企业
  • 非居民企业
7 输入 收款人姓名（最多 35 个字符）。

输入收款人的完整法定姓名（名字、中间名、姓氏）或注册法人实体名称。
8 如有需要，如果发送收款人通知，输入收款人 电子邮件地址（最多 255 个字符，用逗号分隔）。多个电子邮件地址必须用逗号 (,) 分隔。

请参阅 支付报告类型 以获取收款人通知样本。
9 如果将收款人添加到您的收款人列表，输入唯一的 我的收款人 ID（最多 35 个字符）。
10 选择收款人 国家或地区。
11 输入 收款人地址（每行最多 35 个字符）和城市。
12 点击 保存。
13 如有需要，再次点击 添加 以添加更多收款人。
继续下一步。
13 如有需要，如果与预填的支付参考不同，输入 客户参考（最多 35 个字符）。
14 输入收款人支付 金额。
15 如有需要，点击 收款人支付详情 图标以查看或更新附加收款人信息：
添加或更新收款人支付详情
步骤 操作
1 添加或编辑 收款人
2 添加或编辑 支付金额
3 添加或编辑 借记 货币和 金额
4 当收款银行国家为 CN（中国）*/ IN（印度）/ ID（印度尼西亚）/ MY（马来西亚）/ AE (UAE) 时，选择 支付目的。
*当支付货币为 CNY 时，目的代码为必填项。
支付目的代码
收款银行国家代码 代码 描述
AE EDU 教育支持
AE FIS 金融服务
AE GDS 购买或出售的商品
AE GRI 政府相关收入税费
AE IGT 集团内部转账
AE LIP 贷款利息支付
AE OTS 其他运输方式
AE SAL 工资
AE TTS 技术贸易相关及其他业务
CN CCDNDR 慈善捐赠 (CNH 支付)
CN CCTFDR 资本转账 (CNH 支付)
CN CGODDR 商品贸易 (CNH 支付)
CN COCADR 其他 (CNH 支付)
CN CSTRDR 服务贸易 (CNH 支付)
CN CTF 跨境资本转账 (CNY 支付)
CN FTF 银行间资金转账 (CNY 支付)
CN GOD 跨境商品贸易 (CNY 支付)
CN OTF 跨境商品贸易资金退回
CN RMT 跨境个人汇款 (CNY)
CN STR 跨境服务贸易 (CNY 支付)
ID 1000 影响 OCA 和 ICA 的所有收付款，每笔交易低于 1,000 美元
ID 1011 出口，FOB 印度尼西亚商品出货
ID 1013 退款 - 出口/进口 退回进口商品的退款
ID 1014 预付款 - 出口/进口 待出口商品的预付款
ID 1015 运输（如飞机和船舶）燃料、补给品（如航海图、食品和饮料）等船用燃料和其他物资的商品交易。
ID 1016 待退回原产国商品的加工服务。
ID 1017 旅客运输
ID 1021 船舶、飞机、钻井平台等可移动设备的维修/保养服务。
ID 1022 往返其他国家的货运 空运、海运或其他方式（如陆路和管道）运输
ID 1024 除出口/进口外的货运 印度尼西亚境内、海外国家或海外国家之间的货运服务。
ID 1025 运输支持服务 在港口、机场和其他运输终端提供的运输服务，包括拖曳、货物装卸、导航辅助、运输维护服务、仓储、包装服务、客货代理佣金以及其他与运输相关的服务。
ID 1030 商务和非商务旅行的所有支出，例如旅行期间的住宿和餐饮购买。不包括往返印度尼西亚境内的交通支出。
ID 1040 所有培训/教育（学校、研讨会、课程等）交易，例如课程注册费、住宿以及与教育和培训相关的食品和饮料购买。
ID 1050 邮政和快递服务（如邮政信箱租赁以及信件、包裹、报纸/杂志、宣传册和包裹的收集/发送），以及电信服务（如电话、传真、广播和卫星服务）。
ID 1060 建筑物、办公室、工厂等的建造和安装。
ID 1071 所有保险活动的服务（包括保险/再保险代理的佣金），包括：a. 索赔应收款或等价物的收取/确认：人寿保险
ID 1072 所有保险活动的服务（包括保险/再保险代理的佣金），包括：a. 索赔应收款或等价物的收取/确认：非人寿保险
ID 1080 支付给金融机构的费用、经纪佣金和其他服务，例如信用证、银行贷款设施、股票经纪、承销、租赁、外汇交易、衍生品和托管交易等活动的费用和佣金。不包括支付给保险公司的服务。
ID 1090 与计算机数据和信息（新闻）相关的服务交易，例如软件设计和/或实施、数据处理、计算机和外围设备的维护/维修（不包括计算机硬件和外围设备的销售/购买）、新闻机构/报纸或杂志订阅服务、照片、专题文章等。
ID 1099 除出口和进口外的商品交易（如国内贸易、与海外国家的贸易或海外国家之间的贸易），以及除船用燃料和物资外的交易。
ID 1100 商标、特许经营权、专利、版权等的许可使用费。
ID 1111 经营租赁 不带购买选择权的可移动设备租赁，如船舶、飞机、石油钻井设备（钻机）和集装箱
ID 1112 土地和建筑物租赁 土地、办公空间、公寓、房屋等的租赁。
ID 1120 采矿、农业、林业及类似服务 建筑、工程及类似服务 研发服务 法律、会计、审计、税务、商业、公共关系和管理咨询服务 广告和市场研究服务，包括广告空间销售和购买、展览、产品推广和民意调查 行政和运营服务，如建筑物清洁、翻译、安保和调查以及人事服务。
ID 1129 报告公司海外往来账户的所有收付款，用于结算 ICA 余额（净结算支付），源自或支付给海外银行/非银行金融机构。
ID 1130 与视听制作相关的服务（如电影和视频制作、广播和电视节目、音乐录音、戏剧或马戏表演，包括发行权使用，以及演员、导演和制片人收取的费用）以及与博物馆、图书馆、档案馆和其他体育、娱乐和文化活动相关的服务。
ID 1139 除出口/进口外的超额收付款和超额应付/应收账款确认的退款。
ID 1140 从/向外国政府/大使馆/领事馆/武官处和国际组织（如联合国、世界银行、IMF、ADB 和 IDB）收到的款项/支付。
ID 1161 支付/收取税款或退税、罚款/罚金、补贴、渔猎/伐木许可证、外国国民工作许可证、俱乐部/组织会员费以及其他不提供直接补偿的类似活动。
ID 1162 赠款/捐赠（包括但不限于人道主义和宗教目的）、政府社会保障计划、奖学金、奖品以及其他不提供直接补偿的类似活动。
ID 1163 支付给/由雇员收到的工资、薪金和津贴，包括雇主代表雇员支付的社会保障、保险和养老金。
ID 1170 股息和分配利润
ID 1181 利息：1) 非居民发行的证券（如本票、商业票据和债券）
ID 1182 利息：2) 活期账户和存款
ID 1183 利息：3) 借款/贷款（包括融资租赁）。
ID 1189 其他投资收益
ID 1191 可转让专利、版权、租赁权、商标、特许经营权、许可证和合同的销售/购买。不包括这些资产的使用费。
ID 1192 土地、建筑物、未加工地下资产（如矿产）等的销售/购买。
ID 1199 除上述以外的所有服务交易。
ID 1201 股权参与 股权参与的收入
ID 1202 股权剥离 股权剥离的收入
ID 1203 再投资收益
ID 1206 非居民发行的证券：1) 股票
ID 1207 非居民发行的证券：2) 其他证券，期限为：• 一年以上（基于原始期限）
ID 1208 非居民发行的证券：2) 其他证券，期限为：• 一年以内（基于原始期限）
ID 1209 居民发行的证券：1) 股票
ID 1210 居民发行的证券：2) 期限一年以上的其他证券（基于原始期限），由：• 货币当局发行
ID 1211 居民发行的证券：2) 期限一年以上的其他证券（基于原始期限），由：• 中央或地方政府发行（如政府债券）
ID 1212 居民发行的证券：2) 期限一年以上的其他证券（基于原始期限），由：• 银行发行（如银行债券和中期票据）
ID 1213 居民发行的证券：2) 期限一年以上的其他证券（基于原始期限），由：• 非银行金融机构和非金融机构公司发行（如融资公司和国内私人公司发行的债券）
ID 1214 居民发行的证券：3) 期限一年以内的其他证券（基于原始期限），由：• 货币当局发行（如印度尼西亚银行证书）
ID 1215 居民发行的证券：3) 期限一年以内的其他证券（基于原始期限），由：• 中央和地方政府发行
ID 1216 居民发行的证券：3) 期限一年以内的其他证券（基于原始期限），由：• 银行发行（如本票和银行承兑汇票）
ID 1217 居民发行的证券：3) 期限一年以内的其他证券（基于原始期限），由：• 非银行金融机构和非金融机构公司发行（如国内私人公司发行的商业票据）
ID 1221 a. 提供/提取期限为：1) 一年以内的贷款（包括金融债权/保理的销售或购买）
ID 1222 a. 提供/提取期限为：2) 一年以上的贷款
ID 1231 b. 偿还期限为：1) 一年以内的贷款
ID 1232  b. 偿还期限为：2) 一年以上的贷款
ID 1233 c. 融资租赁 基于带购买选择权的租赁合同的租赁。
ID 1255 a. 报告公司 OCI 的收入 1) 报告公司其他 OCA 的 OCA 增加
ID 1256 a. 报告公司 OCI 的收入 2) 报告公司持有的存款（储蓄存款、定期存款等）的 OCA 增加
ID 1259  b. 现金提取/存入 OCA
ID 1261 a. 即期交易（包括与外汇交易商或其他方直接兑换外币）：1) 外币兑印尼盾
ID 1262 a. 即期交易（包括与外汇交易商或其他方直接兑换外币）：2) 外币兑外币
ID 1263 b. 远期交易：1) 外币兑印尼盾
ID 1264 b. 远期交易：2) 外币兑外币
ID 1265 衍生品交易 衍生品交易结算的收付款（净结算支付），包括远期交易、期权等目的的溢价和变动/不可偿还保证金的收付款。不包括支付给银行、经纪人或交易商等代理的费用和佣金。1) 远期交易或等价物（如掉期和期货）。
ID 1266 衍生品交易 衍生品交易结算的收付款（净结算支付），包括远期交易、期权等目的的溢价和变动/不可偿还保证金的收付款。不包括支付给银行、经纪人或交易商等代理的费用和佣金。2) 期权交易或等价物。
ID 1299 除上述以外的所有资本/金融交易。
IN P0001 印度海外投资汇回
IN P0002 印度海外投资汇回
IN P0003 印度海外投资汇回
IN P0004 印度海外投资汇回
IN P0005 印度海外投资汇回
IN P0006 外国在印度股权直接投资
IN P0007 外国在印度债务直接投资
IN P0008 外国在印度房地产直接投资
IN P0009 外国在印度股权组合投资
IN P0010 外国在印度债务组合投资
IN P0011 偿还向非居民提供的贷款
IN P0012 原始期限为长期和中期的贷款
IN P0013 原始期限为短期的贷款
IN P0014 非居民存款 (FCNR) 收入
IN P0015 ADs 承担的贷款和透支
IN P0016 购买外币兑换
IN P0017 销售无形资产，如专利
IN P0018 其他未包含在内的资本收入
IN P0101 已议付/购买的出口汇票价值
IN P0102 出口汇票的实现（关于）
IN P0103 出口合同预收款
IN P0104 未涵盖的商品出口收入
IN P0105 已发送的出口汇票（关于商品）
IN P0106 逾期出口汇票从...转换
IN P0107 NPD 出口汇票的实现（全额价值）
IN P0201 剩余运费/客运费收入
IN P0202 运营费用采购
IN P0205 运营租赁采购
IN P0207 剩余运费/客运费收入
IN P0208 运营费用收入
IN P0211 运营租赁采购
IN P0213 其他运输收入
IN P0301 旅行采购（包括采购）
IN P0308 返回印度的游客上缴的外币
IN P0401 邮政服务
IN P0402 快递服务
IN P0403 电信服务
IN P0404 卫星服务
IN P0501 建筑服务成本收入
IN P0601 人寿保险费收入
IN P0602 货运保险收入 – 相关
IN P0603 其他一般保险收入
IN P0604 再保险费收入
IN P0605 辅助服务收入
IN P0606 索赔结算收入
IN P0701 金融中介（投资除外）
IN P0702 投资银行 - 经纪、承销
IN P0703 辅助服务 - 运营费用
IN P0801 硬件咨询/实施
IN P0802 软件咨询/实施（其他）
IN P0803 数据库、数据处理费用
IN P0804 计算机及相关设备的维修和维护
IN P0805 新闻机构服务
IN P0806 其他信息服务 - 订阅
IN P0807 异地软件出口
IN P0901 特许经营服务 - 专利、版权
IN P0902 通过许可协议使用收入
IN P1001 商业服务 - 净收入（来自）
IN P1002 贸易相关服务 - 出口佣金
IN P1003 运营租赁服务（其他）
IN P1004 法律服务
IN P1005 会计、审计、簿记和税务
IN P1006 商业和管理咨询
IN P1007 广告、展会、市场研究
IN P1008 研发服务
IN P1009 建筑、工程及其他技术
IN P1010 农业、采矿和现场加工
IN P1011 维护办事处的汇入款
IN P1012 分销服务
IN P1013 环境服务
IN P1019 其他未包含在内的服务
IN P1101 视听及相关服务 – 服务
IN P1102 个人、文化服务，如
IN P1201 印度外国使馆的维护
IN P1203 国际机构的维护
IN P1301 印度非居民的汇入款
IN P1302 个人礼品和捐赠
IN P1303 宗教和慈善机构的捐赠
IN P1304 给政府和...的赠款和捐赠
IN P1306 税款收入/退款
IN P1401 雇员报酬
IN P1403 贷款利息汇入款
IN P1404 债务证券利息汇入款
IN P1405 利息收入汇入款
IN P1406 利润汇回印度
IN P1407 印度人收到的股息
IN P1501 进口退款/回扣
IN P1502 错误条目冲销，金额退款
IN P1503 居民汇款（收入）
MY 0000 食品和活畜
MY 1000 饮料和烟草
MY 2000 原材料，不可食用，燃料除外
MY 3000 矿物燃料、润滑油及相关材料
MY 4000 动植物油、脂肪和蜡
MY 5000 化学品及相关产品，未分类
MY 6000 制成品
MY 7000 机械、非定制打包软件
MY 7100 电力线、管道和海底通信
MY 8000 杂项制成品
MY 9000 商品和杂项交易
MY 9001 商品（广义分类）
MY 9100 与商品交易相关的退款
MY 9700 非货币黄金
MY 10010 加工商品（制造服务）
MY 11110 空运费
MY 11120 海运费
MY 11130 其他运输方式运费
MY 11210 空运客运费
MY 11220 海运客运费
MY 11230 其他运输方式客运费
MY 12110 机场服务
MY 12120 港口服务
MY 12130 其他码头设施
MY 12140 邮政和快递服务
MY 12210 飞机包机（带机组人员）
MY 12220 船舶包租（带船员）
MY 12230 其他运输方式包租（带）
MY 12310 飞机租赁/经营租赁（带）
MY 12320 船舶租赁/经营租赁（带）
MY 12330 其他运输租赁/经营租赁
MY 12400 打捞作业费
MY 12500 飞机、船舶维修和保养
MY 13110 旅客购买的商品和服务
MY 13210 通过商务购买的商品和服务
MY 13220 短期旅客购买的商品和服务
MY 13300 朝圣和宗教活动旅行
MY 13400 医疗旅行
MY 13500 教育相关
MY 14110 直接投资收益
MY 14120 证券投资收益
MY 14130 留存收益
MY 14140 归属于非居民的投资收益
MY 14210 支付给/从关联方收到的利息
MY 14220 支付给/从非关联方收到的利息
MY 14230 支付给/从非居民收到的利息
MY 14240 支付给/从非居民收到的利息
MY 14250 支付给/从非居民收到的利息
MY 14310 现金工资和薪金
MY 14320 实物工资和薪金/福利
MY 14330 雇主社会缴款
MY 14410 产品和生产税
MY 14420 产品和生产补贴
MY 14430 自然资源租金
MY 15100 马来西亚驻外政府机构和
MY 15200 国际组织
MY 15300 贸易代表团
MY 15400 佣金及其他相关费用
MY 15500 银行铸币和印钞
MY 16100 电信服务
MY 16210 建筑和安装服务
MY 16220 建筑和安装服务
MY 16311 已支付/收到的高风险保险费
MY 16312 已支付/收到的其他一般保险费
MY 16313 已支付/收到的寿险/保险费
MY 16314 已支付/收到的再保险/再保险费
MY 16315 已支付/收到的保险/伊斯兰保险费
MY 16321 高风险保险索赔结算
MY 16322 其他一般保险索赔结算
MY 16323 寿险/伊斯兰保险索赔结算
MY 16324 已支付/收到的再保险/再保险索赔
MY 16325 已支付/收到的保险/伊斯兰保险索赔
MY 16332 辅助保险服务
MY 16410 明示收费金融服务
MY 16420 买卖的明示保证金
MY 16430 明示收费资产管理服务
MY 16440 金融中介服务费
MY 16510 计算机服务
MY 16520 信息服务
MY 16610 与知识产权相关的费用
MY 16620 复制和分发许可证费
MY 16710 商业贸易
MY 16720 行政费用分摊
MY 16730 研发
MY 16740 建筑、工程及其他技术
MY 16750 农业、采矿和现场加工
MY 16760 广告、市场研究和公共
MY 16771 法律服务
MY 16772 会计服务
MY 16773 管理咨询服务
MY 16780 住宅、租赁/经营租赁
MY 16791 贸易相关服务
MY 16792 废物处理服务
MY 16810 视听和艺术相关服务
MY 16820 医疗服务
MY 16830 教育服务
MY 16840 遗产和娱乐服务
MY 16850 其他个人服务
MY 16900 其他未识别的服务交易
MY 16910 与服务交易相关的退款
MY 17010 公司间抵销结算
MY 17020 公司向/从其自身账户转账
MY 17030 双边贸易交易。
MY 17040 海外账户间资金转账
MY 17050 银行机构间资金转账
MY 17060 海外账户间资金转账
MY 17070 居民（不包括银行）向/从...转账
MY 17080 汇款服务提供商之间的结算
MY 21110 政府部门：赠款、援助、捐赠
MY 21120 政府部门：养老金、酬金
MY 21131 收入、财富及其他应税税款
MY 21132 罚款和罚金（政府部门）
MY 21133 社会缴款和福利（政府）
MY 21140 赔偿和质押
MY 21201 个人转账
MY 21210 赠款和礼品
MY 21220 劳务汇款
MY 21230 遗产、赔偿和奖品
MY 21241 收入、财富及其他应税税款
MY 21242 罚款和罚金（私营部门）
MY 21245 非寿险净保费和
MY 21246 非寿险索赔和呼叫
MY 22110 债务减免（政府部门）
MY 22130 其他资本转移（政府部门）
MY 22210 债务减免（私营部门）
MY 22220 移民转移
MY 22230 其他资本转移（私营部门）
MY 23000 非生产性、非...的收购/处置
MY 31111 长期贷款的提供/收取（提取）
MY 31112 向/由非居民偿还本金
MY 31113 向/由非居民预付本金
MY 31121 短期贷款的提供/收取（提取）
MY 31122 向/由非居民偿还本金
MY 31123 向/由非居民预付本金
MY 31311 发行
MY 31312 赎回
MY 31411 向/从...提供融资租赁
MY 31412 向/从...偿还融资租赁
MY 31413 向/从...预付融资租赁
MY 31511 向/从...提供信贷便利
MY 31512 向/由非居民偿还信贷便利
MY 31513 向/由非居民预付信贷便利
MY 31911 向/从非居民提供。
MY 31912 向/由...偿还其他贷款便利
MY 31913 向/由...预付其他贷款便利
MY 31921 向/从非居民提供。
MY 31922 向/由...偿还其他贷款便利
MY 31923 向/由...预付其他贷款便利
MY 33000 员工股票期权
MY 34000 认购/缴款/报销
MY 35130 并购
MY 35140 除并购外的股权投资
MY 35200 投资清算
MY 35300 分支机构总公司账户
MY 35400 特殊企业资本支出
MY 36110 居民在国内资本市场发行
MY 36120 居民在国际市场发行
MY 36130 非居民在国际市场发行
MY 36140 非居民在国内资本市场发行
MY 36210 居民在国内资本市场发行
MY 36220 居民在国际市场发行
MY 36230 非居民在国际市场发行
MY 36240 非居民在国内资本市场发行
MY 36310 居民在国内资本市场发行
MY 36320 居民在国际市场发行
MY 36330 非居民在国际市场发行
MY 36340 非居民在国内资本市场发行
MY 36410 马来西亚政府证券的购买/出售
MY 36420 外国政府证券的购买/出售
MY 36430 外国政府证券的购买/出售
MY 37100 掉期
MY 37200 远期
MY 37300 期货
MY 37400 期权
MY 37900 其他衍生品
MY 39111 在马来西亚购买/出售房地产
MY 39112 在马来西亚购买/出售房地产
MY 39121 在国外购买/出售房地产（公司）
MY 39122 在国外购买/出售房地产（居民）
MY 39131 在东道国购买/出售房地产
MY 39132 在东道国购买/出售房地产
MY 39210 居民存款的存入/提取
MY 39220 居民存款的存入/提取
MY 39230 非居民存款的存入/提取
MY 39240 外国办事处的存款余额
MY 39250 外币存款的存入/提取
MY 39260 与代理银行的同业往来账户余额
MY 39300 货币
MY 39600 担保
MY 39700 信用承诺
MY 39900 其他未分类投资
5 如有需要，添加或输入 客户参考（最多 35 个字符），该参考将作为借记账户和收款人对账单以及支付报告说明的一部分显示。
6
ANZ Transactive – Global 不提供向收款人收取费用的选项。如果您在文件导入中选择了向收款人收费，系统将默认将费用设置为 SHA。
选择 费用
  • SHA - 这表示其他银行（包括我们的代理银行、任何其他中间银行和/或收款银行）收取的任何费用将在款项支付给收款人之前从支付中扣除。
  • OUR - “OUR Charge”费用由我们收取。我们将承担处理此支付所使用的代理银行收取的费用。其他银行（包括其他中间银行和/或收款银行）可能会收取额外费用。
7 如有需要，输入 中间银行 详情：
  • 选择清算代码类型
  • 搜索并选择清算代码
如果您的国际支付指令中看不到中间银行输入字段，请联系您的 ANZ 客户服务中心，以获取更新您组织权限的帮助。
8 如有需要，输入 汇款信息 （最多 140 个字符），该信息将显示在收款人通知、支付详情报告和 SWIFT MT103 消息的字段 70 中。
9 如有需要，输入 附加详情（最多 80 个字符 x 100 行信息），该信息将显示在收款人通知和支付详情报告中。
任何超出这些限制的文本将被截断。
10 如有需要，输入 借记通知说明，最多
  • 借记账户所在地为 CN 时为 140 个字符，或
  • 借记账户所在地不在 AU、CN 或 NZ 时为 55 个字符。
11 如有需要，勾选 电子邮件收款人通知 并输入电子邮件地址（最多 255 个字符，用逗号分隔）
  • 预填的电子邮件地址来自收款人列表中的收款人详情
  • 请参阅 支付报告类型 以获取收款人通知样本
12 如有需要，选择代码并输入 发件人至收件人信息（最多 28 个字符），该信息将显示在 SWIFT 消息的字段 72 中：
发件人至收件人详情
类型代码 描述
ACC 账户机构指令 /ACC/
EDU UAE 教育支持 /EDU/
FAM UAE 家庭支持工人汇款 /FAM/
FIS UAE 金融服务 /FIS/
FND 全额无扣减 /FND/
GDS UAE 购买或出售的商品 /GDS/
GRI UAE 政府相关 /GRI/
IGT UAE 集团内部转账 /IGT/
INS 发件人指令机构执行 /INS/
INT 中间机构指令 /INT/
LIP UAE 贷款利息支付 /LIP/
OTS UAE 其他运输方式 /OTS/
PRIORITY 优先支付 /PRIORITY/
REC 消息接收方指令 /REC/
SAL UAE 工资 /SAL/
TTS UAE 技术贸易及其他商业服务 /TTS/
TRADE 发件人指令机构执行 /TRADE/
16 点击 保存
17 如有需要，选择您的 FX 详情 选项：
动态*
获取跨境支付的实时外汇汇率。一旦支付获得批准，其状态将变为“需要汇率”。具有相应用户权限的用户可以 获取汇率 以锁定实时动态汇率。
  • 每个司法管辖区支持的货币列表可在 处理和截止时间 文章中找到。
  • 某些货币需要使用外汇 (FX) 合同而非动态汇率。欲了解更多信息，请参阅 处理和截止时间 文章中的“跨境支付”部分。
*为审批酌情权和可用资金检查目的，已使用不可交易的每日中间汇率（不含加价）估算交易价值。当交易或合同应用于支付请求时，将显示实际汇率。
合同
  • 如需获取 FX 合同，请联系您当地的 ANZ 市场交易员。合同预订后，将在 ANZ Transactive – Global 中显示供选择。
  • 在支付中使用 FX 合同，合同的起息日需要与支付的起息日相同。
选择预订的外汇汇率：
步骤 操作
1 从“汇率类型”中选择 合同
2 点击 添加 FX 合同
3 选择 FX 合同 ID 以应用于支付指令
4 点击 确定
5 输入全额支付的 已使用金额
18 您希望稍后继续支付吗？
  • 是 - 点击 保存为草稿，然后点击 确定 和 关闭支付 以退出支付并返回“当前支付”屏幕。支付将处于“草稿”状态。
  • 否 - 继续以下步骤
19 点击 审核并提交
20 点击 提交
结果：支付已提交并等待批准。
错误和警报
错误和警报消息，例如“字段验证”，会显示受影响字段的信息并以红色突出显示这些字段。错误消息特定于支付方式类型、可用字段和详细信息验证。您可以更新受影响字段中的信息并继续处理支付。

必填字段验证

错误和警报 HK & SG.png

收款人警报通知

  • 错误 由红色三角形表示。必须更正详情才能继续支付处理。
  • 警告警报 由琥珀色三角形表示。可以更正或接受详情以继续支付处理。
收款人警报通知 AU & NZ.png

收款人支付详情屏幕中的错误和警报

  • 错误 由红色三角形表示。必须更正详情才能继续支付处理
  • 警告警报 由琥珀色三角形表示。可以更正或接受详情以继续支付处理
错误和警报 AU & NZ.png

外汇字段验证

汇率错误消息.png

后续步骤

当支付成功提交并处于“待批准”状态时，您可以选择以下屏幕选项：

  • 请求支付摘要报告 - 下载为 CSV、PDF 和 XLSX 格式
  • 将支付保存为模板 - 在“模板”菜单中查看。使用支付模板。
  • 创建另一笔支付
  • 查看此支付（处于“待批准”状态）
  • 点击 确定 关闭支付并返回“当前支付”屏幕

当支付成功提交以供批准后，后续步骤可以是：

当国际支付处于 已完成 状态时，您可以为支付指令中的每个收款人 生成 MT103 消息。

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