跳到主内容
Status Page Contact
English (Australia) Bahasa Indonesia 日本語 Tiếng Việt 繁體中文
Where AI translations differ, the English version should be used.

创建国际付款（新加坡）

地域：本文适用于在新加坡开展银行业务的 ANZ Transactive Global 客户。
完整详情请参阅按地域划分的功能。
关于国际付款

什么是国际付款？

国际付款（也称为跨境付款或电汇）是指使用 ANZ 支持且可交易的货币从单一出资账户向全球一个或多个指定受益人账户进行的付款。国际付款通常涉及两种货币，因而需要适用外汇汇率。 

国际付款的付款方式规则

  • 如果在非工作日或付款截止时间之后创建付款，起息日将默认为当前或下一个工作日
  • 非工作日 - 如果起息日为非工作日（例如周末、公共假日、银行假日）或货币假日，ANZ Transactive Global 将不允许您创建付款
  • 最多可选择 90 天内的未来起息日
  • 截止时间各不相同，取决于所使用的货币。
  • 付款货币包括所有 ANZ 支持且可交易的货币
  • 最高付款金额为 999,999,999,999.99
  • 逐笔付款的最高付款指令数为 5,000 笔
  • 如果（贷记）付款货币为 IDR、INR、MYR 或 ZAR，则受益人银行国家或地区必须分别为 ID（印度尼西亚）、IN（印度）、MY（马来西亚）或 ZA（南非）。
  • 当受益人银行国家为 CN（中国，且货币为 CNY）、IN（印度）、ID（印度尼西亚）、MY（马来西亚）或 AE（阿联酋）时，付款用途代码为必填项。
  • 无效字符规则适用于此付款类型。
  • 单独借记将同时适用于国际付款和国际薪资付款

谁可以创建国际付款？

拥有付款管理角色权限和账户访问权限的符合条件的用户，可以根据贵组织预先确定的用户权限和付款设置来创建和管理国际付款。这些角色权限可包括： 

  • 管理付款 - 即时（即时和已批准的受益人）
  • 管理付款 - 已批准的受益人/模板
  • 管理付款 - 导入付款
  • 管理付款 - 允许外汇 (FX Allowed)

谁可以创建国际薪资付款？

  • 仅当您拥有以下权限时，才能查看和操作“国际薪资付款”选项：
    • 工资单 - 查看完整付款指令
  • 薪资付款中的字段将被掩蔽，仅对拥有相应权限的用户可见。这些字段包括受益人姓名、受益人银行、账号、参考号和付款金额，在 Web 应用程序中将显示为“XXXX”，并在借记通知书上标记为“CONFIDENTIAL”。借记附言中的受益人姓名将被替换为“Confidential”。

拥有超过 1000 个账户的用户，在创建付款时可能需要使用屏幕上的“上一页”或“下一页”箭头来搜索并选择借记账户。

有关更多信息，请参阅角色权限和用户权限。
付款输入屏幕
国际付款屏幕

下图为国际付款屏幕示例，包含部门、借记账户、起息日和截止时间、付款名称和参考号以及受益人详细信息等字段。 

  • 截止时间（靠近起息日）根据发起来源司法管辖区和付款货币指示付款方式的截止时间
  • 时区和格式（靠近起息日）根据您的用户个人资料和偏好设置显示
  • ANZ Transactive Global 移动应用程序将以付款时区显示截止时间。

International Payments screen HK & SG.png

受益人付款详情屏幕
下图为“受益人付款详情”屏幕示例，包含受益人姓名、地址和账户详情、受益人银行详情、受益人电子邮件通知选项、附加汇款以及发报行至收报行信息等字段。
Beneficiary Payment Details screen (HK & SG).png
受益人详情屏幕

下图为“受益人详情”屏幕示例，包含受益人银行详情、受益人姓名、地址和账户详情以及受益人电子邮件地址等字段。

  • 我的受益人 ID (My Beneficiary ID) 是唯一的受益人标识符。勾选“提交付款时将此受益人添加到您的受益人列表”复选框时将启用此字段。“我的受益人 ID”可在“受益人”屏幕中查看。

Add new Beneficiary Details screen (HK & SG).png

受益人详情列表 - 掩蔽薪资付款
下图为“受益人详情”列表的示例，其中薪资付款内的字段已掩蔽，包括受益人姓名、账号、客户参考号和付款金额。这些字段显示为“XXXX”，且仅对具有适用权限的用户可见。借记附言中的受益人姓名将被替换为“Confidential”。
没有适用权限的用户将收到弹出消息提示：“您无权查看指令详情。”
Beneficiary Grid - Salary Payment Masked.png

创建国际付款

您可以通过“付款”菜单以多种方式创建国际付款。请从以下选项中选择：

  1. 点击“创建付款”>“国际付款”或“国际薪资付款”（请参阅下面的分步说明）
  2. 点击“创建付款”> 使用付款模板
  3. 点击“创建付款”> 上传付款文件
  4. 点击“创建付款”> 使用历史付款
  5. 点击“当前付款”>“新建”>“国际付款”或“国际薪资付款”（请参阅下面的分步说明）
步骤 操作
1 点击付款 > 创建付款菜单，或
点击付款 > 当前付款菜单 > 新建。
2

如有需要，请选择出资账户开户所在的国家或地区。选择以下之一：

  • 澳大利亚、新西兰或中国
  • 其他国家或地区（香港、印度、菲律宾、新加坡或越南）
3 点击国际付款或国际薪资付款。
4 如有需要，选择付款发出的部门。
如果您拥有多个部门的权限，可以为将来的付款设置默认部门。
5 选择借记账户。
6 起息日将默认为当前或下一个工作日。
如有需要，可选择最多 90 天内的未来起息日。
7 输入最多 35 个字符的付款名称，该名称将显示在付款报告中。
8 输入最多 35 个字符的付款参考号，该参考号将显示在出资账户摘要和付款报告中。
9

如有需要，输入借记通知说明，最多：

  • 借记账户开户地为 CN 时最多 140 个字符，或
  • 借记账户开户地不在 AU、CN 或 NZ 时最多 55 个字符。
10 选择付款货币。
有关可用付款货币的列表，请参阅处理和截止时间。
11 如有需要，如果付款金额采用不同货币，请勾选按借记货币输入金额。
12
为降低欺诈风险，ANZ 建议您在处理付款时始终核实受益人详细信息。
控制栏
控制栏项目 说明
添加 将单个受益人详细信息添加到付款指令中。
移除 勾选受益人详情旁边的复选框，然后点击移除。
筛选 筛选屏幕上的数据。在每个列标题下的一个或多个文本框中输入条件以显示匹配记录。


点击添加，通过以下选项添加一个或多个受益人详情：

从受益人列表中添加受益人
在“受益人姓名”字段中搜索并选择受益人，然后继续后续步骤。如有需要，再次点击“添加”以添加其他受益人。
添加新受益人

用户必须具有创建新受益人的权限才能完成这些步骤。

步骤 操作
1 如有需要，勾选提交付款时将此受益人添加到您的受益人列表。
2

选择受益人银行国家或地区

以下字段将根据所选的借记账户和受益人银行国家或地区确定。
3

选择清算代码类型：根据受益人银行国家或地区提供的选项包括：

清算代码
代码 说明
SWIFT  
AT 奥地利银行代码 (Austrian Bankleitzahl)
AU 澳大利亚银行州分行代码 (BSB)
BL 德国银行代码 (German Bankleitzahl)
CC 加拿大支付协会付款路由编号 (Canadian Payments Association Payment Routing Number)
CH CHIPS 通用标识符（美国）
CN 中国现代化支付系统 (CNAPS) 代码
CP CHIPS 参与者标识符
ES 西班牙国内银行间代码
FW Fedwire 路由编号（美国）
GR HEBIC（希腊银行识别码）
HK 香港银行代码
IE 爱尔兰国家清算代码 (NSC)
IN 印度金融系统代码 (Indian Financial System Code)
IT 意大利国内识别码
NZ 新西兰国家清算代码
PL 波兰国家清算代码 (KNR)
PT 葡萄牙国家清算代码
RT 实时全额结算支付 (Pay by Real Time Gross Settlement)
SC 英国国内分行代码 (Sort Code) (GB)
SW 瑞士清算代码 (BC code)
ZA 南非国家清算代码
4 点击搜索，以搜索并选择受益人银行 SWIFT 或清算代码。
5 输入账号/IBAN。
6
当借记账户开户地为澳大利亚、中国、香港、印度、新西兰、菲律宾、新加坡或越南，且受益人银行位于中国、澳门、香港或新加坡时，此字段可用。

如有需要，选择账户类型：
 

  • 居民个人
  • 非居民个人
  • 居民企业
  • 非居民企业
7

输入最多 140 个字符的受益人姓名。

输入受益人的法定全名（名、任何中间名、姓）或注册法人实体名称。
8

如有需要，如果要发送受益人通知，请输入最多 255 个字符的受益人电子邮件地址。多个电子邮件地址必须用逗号 (,) 分隔。

有关受益人通知样本，请参阅付款报告类型。
9 如果将受益人添加到您的受益人列表中，请输入最多 35 个字符的唯一我的受益人 ID。
10 选择受益人国家或地区。
11 输入受益人地址（每行最多 35 个字符）和城市。
12 点击保存。
13 如有需要，再次点击添加以添加其他受益人。
继续执行后续步骤。
13 如有需要，如果与预填的付款参考号不同，请输入最多 35 个字符的客户参考号。
14 输入受益人付款金额。
15

如有需要，点击受益人付款详情图标以查看或更新其他受益人信息：

添加或更新受益人付款详情
步骤 操作
1 添加或编辑受益人
2 添加或编辑付款金额
3 添加或编辑借记货币与金额
4

当受益人银行国家为 CN（中国）*/ IN（印度）/ ID（印度尼西亚）/ MY（马来西亚）/ AE（阿联酋）时，选择付款用途。
*付款货币为 CNY 时必须提供付款用途代码。

付款用途代码
<td style="padding: 0px; width:
受益人银行国家代码 代码 说明
AE EDU 教育资助 (Educational Support)
AE FIS 金融服务 (Financial services)
AE GDS 货物买卖 (Goods Bought or Sold)
AE GRI 政府相关所得税关税 (Government related income taxes tariffs)
AE IGT 集团内部转账 (INTER GROUP TRANSFER)
AE LIP 贷款利息支付 (Loan Interest Payments)
AE OTS 其他运输方式 (Other modes of transport)
AE SAL 薪资 (Salary)
AE TTS 技术贸易相关及其他商务 (Technical trade-related and other busine)
CN CCDNDR 慈善捐赠（CNH 付款）
CN CCTFDR 资本转移（CNH 付款）
CN CGODDR 货物贸易（CNH 付款）
CN COCADR 其他（CNH 付款）
CN CSTRDR 服务贸易（CNH 付款）
CN CTF 跨境资本转移（CNY 付款）
CN FTF 银行间资金划转（CNY 付款）
CN GOD 跨境货物贸易（CNY 付款）
CN OTF 跨境货物贸易资金退回
CN RMT 跨境个人汇款（CNY）
CN STR 跨境服务贸易（CNY 付款）
ID 1000 单笔交易少于 1,000 USD 的影响 OCA 和 ICA 的所有收款/付款
ID 1011 出口，f.o.b. 从印度尼西亚运出商品
ID 1013 退款 - 进出口 退回进口商品的退款
ID 1014 预付款 - 进出口 待出口商品的预付款
ID 1015 运输工具（如飞机和船舶）燃油舱及其他物料中的商品交易，例如燃料、伙食和物资（如航海图、食品和饮料）。
ID 1016 与退回原产国的商品加工相关的服务。
ID 1017 客运
ID 1021 船舶、飞机、钻井平台和类似物品等动产的维修/保养服务。
ID 1022 往返其他国家的货运 航空、海运或其他方式的运输（如陆运和管道）
ID 1024 进出口以外的货运 印度尼西亚境内、境外国家境内或境外国家之间的货运服务。
ID 1025 运输支持服务 在港口、机场和其他交通枢纽提供的运输服务，包括拖车、货物装卸、导航援助、运输维护服务、仓储、包装服务、客运和货运代理佣金以及与运输相关的其他服务。
ID 1030 商务和非商务旅行产生的所有支出，例如旅行期间的住宿和食品/饮料购买。不包括往返印度尼西亚境内的交通支出
ID 1040 培训/教育（学校、研讨会、课程等）的所有交易，例如课程注册费、住宿费以及与教育和培训相关的食品和饮料购买。
ID 1050 邮政和快递服务（如邮箱租赁和信件、包裹、报刊/杂志、小册子和包裹的揽收/寄递），以及电信服务（如电话、传真、广播和卫星服务）。
ID 1060 建筑物、办公室、工厂等的建造和安装。
ID 1071 所有保险活动的服务（包括与保险交易相关的保险/再保险代理人佣金），包括：a. 应收理赔款或等同项目的收取/确认：人寿保险
ID 1072 所有保险活动的服务（包括与保险交易相关的保险/再保险代理人佣金），包括：a. 应收理赔款或等同项目的收取/确认：非人寿保险
ID 1080 支付与金融机构相关的费用、经纪佣金和其他服务费，例如信用证、银行贷款授信、股票经纪、承销、租赁、外汇交易、衍生品和托管交易相关活动的费用和佣金支付。不包括向保险公司提供的服务。
ID 1090 与计算机数据和信息（新闻）相关的服务交易，例如软件设计和/或实施、数据处理、计算机及外设的维护/维修（不包括计算机硬件和外设的买卖）、通讯社/报纸或杂志订阅服务、照片、特写文章等。
ID 1099 进出口以外的商品交易（如国内贸易、与境外国家的贸易或境外国家之间的贸易），以及燃油舱和物料以外的交易。
ID 1100 使用商标、特许经营权、专利、版权等的费用。
ID 1111 经营租赁 动产无购买选择权的租赁，如船舶、飞机、石油钻井设备（钻机）和集装箱
ID 1112 土地和建筑物租赁 土地、办公空间、公寓、房屋等的租赁。
ID 1120 采矿、农业、林业及类似服务；建筑、工程及类似服务；研发服务；法律、会计、审计、税务、商务、公共关系及管理咨询服务；广告与市场研究服务，包括广告版面的买卖、展览、产品推广和民意调查；行政与运营服务，如大楼保洁、翻译、安保与调查以及人事服务。
ID 1129 影响申报公司用于结算 ICA 余额的境外活期账户的所有收款/付款（净额结算款），来源于境外银行/NBFI 或向其支付
ID 1130 与视听制作相关的服务（如电影和视频制作、广播和电视节目、音乐录制、戏剧或马戏表演，包括发行权的使用以及演员、导演和制片人收取的费用）以及与博物馆、图书馆、档案馆活动相关的服务以及其他体育、休闲和文化活动。
ID 1139 因多收/多付款项退款以及进出口以外的应收/应付款项超额确认产生的所有收款/付款
ID 1140 来自/付给外国政府/使馆/领事馆/武官处及国际组织（如联合国、世界银行、IMF、ADB 和 IDB）的款项。
ID 1161 关于税费或退税、罚金/罚款、补贴、捕鱼/狩猎/伐木许可证、外国公民工作许可证、俱乐部/组织会费以及未提供直接报酬的类似活动的付款/收款
ID 1162 赠款/捐赠（包括但不限于用于人道主义和宗教目的）、政府社会保障计划、奖学金、奖品以及未提供直接报酬的类似活动。
ID 1163 支付给雇员/由雇员收取的薪金、工资和津贴，包括雇主代表雇员支付的社会保障、保险和养老基金款项。
ID 1170 股息和分配利润
ID 1181 利息：1) 非居民发行的证券（如期票、商业票据和债券）
ID 1182 利息：2) 活期账户和存款
ID 1183 利息：3) 借款/贷款（包括融资租赁）。
ID 1189 其他投资收益
ID 1191 可转让专利、版权、租赁权、商标、特许经营权、许可证和合同的买卖。不包括使用这些资产的费用。
ID 1192 土地、建筑物、未经加工的地下资产（如矿产）等的买卖。
ID 1199 上述未提及的所有服务交易。
ID 1201 股权投资 股权投资收入
ID 1202 股权撤资 股权撤资收入
ID 1203 再投资收益
ID 1206 非居民发行的证券：1) 股票
ID 1207 非居民发行的证券：2) 其他证券，期限为：• 一年以上（按初始期限）
ID 1208 非居民发行的证券：2) 其他证券，期限为：• 一年以内（按初始期限）
ID 1209 居民发行的证券：1) 股票
ID 1210 居民发行的证券：2) 期限为一年以上（按初始期限）的其他证券，发行方：• 货币当局
ID 1211 居民发行的证券：2) 期限为一年以上（按初始期限）的其他证券，发行方：• 中央或地方政府（如政府债券）
ID 1212 居民发行的证券：2) 期限为一年以上（按初始期限）的其他证券，发行方：• 银行（如银行债券和中期票据）
ID 1213 居民发行的证券：2) 期限为一年以上（按初始期限）的其他证券，发行方：• 非银行金融机构和非金融机构公司（如金融公司和国内私营公司发行的债券）
ID 1214 居民发行的证券：3) 期限为一年以内（按初始期限）的其他证券，发行方：• 货币当局（如印度尼西亚银行存单）
ID 1215 居民发行的证券：3) 期限为一年以内（按初始期限）的其他证券，发行方：• 中央和地方政府
ID 1216 居民发行的证券：3) 期限为一年以内（按初始期限）的其他证券，发行方：• 银行（如期票和银行承兑汇票）
ID 1217 居民发行的证券：3) 期限为一年以内（按初始期限）的其他证券，发行方：• 非银行金融机构和非金融机构公司（如国内私营公司发行的商业票据）
ID 1221 a. 贷款的发放/支取，期限为：1) 一年以内（包括金融债权买卖/保理）
ID 1222 a. 贷款的发放/支取，期限为：2) 一年以上
ID 1231 b. 偿还贷款，期限为：1) 一年以内
ID 1232 b. 偿还贷款，期限为：2) 一年以上
ID 1233 c. 融资租赁 基于附带购买选择权的租赁合同的租赁。
ID 1255 a. 申报公司以 OCI 为受益人的收款 1) 相对于申报公司的其他 OCA 增加 OCA
ID 1256 a. 申报公司以 OCI 为受益人的收款 2) 相对于申报公司持有的存款（储蓄存款、定期存款等）增加 OCA
ID 1259 b. 从 OCA 提取现金/向 OCA 存入现金
ID 1261 a. 即期交易（包括与外汇交易商或其他各方直接兑换外币）：1) 外币兑印尼卢比
ID 1262 a. 即期交易（包括与外汇交易商或其他各方直接兑换外币）：2) 外币兑外币
ID 1263 b. 远期交易：1) 外币兑印尼卢比
ID 1264 b. 远期交易：2) 外币兑外币
ID 1265 衍生品交易 用于衍生品交易结算的收款/付款（净额结算款），包括用于远期交易、期权等的期权费和变动/不可退还保证金的收取/支付。不包括向银行、经纪人或交易商等代理人支付的费用和佣金。1) 远期交易或等同交易（如掉期和期货）。
ID 1266 衍生品交易 用于衍生品交易结算的收款/付款（净额结算款），包括用于远期交易、期权等的期权费和变动/不可退还保证金的收取/支付。不包括向银行、经纪人或交易商等代理人支付的费用和佣金。2) 期权交易或等同交易。
ID 1299 上述未提及的所有资本/金融交易。
IN P0001 印度境外投资汇回
IN P0002 印度境外投资汇回
IN P0003 印度境外投资汇回
IN P0004 印度境外投资汇回
IN P0005 印度境外投资汇回
IN P0006 外国对印度的股本直接投资
IN P0007 外国对印度的债权直接投资
IN P0008 外国对印度的房地产直接投资
IN P0009 外国对印度的证券投资
IN P0010 外国对印度的证券投资
IN P0011 偿还向非居民发放的贷款
IN P0012 具有初始期限的中长期贷款
IN P0013 具有初始期限的短期贷款
IN P0014 非居民存款收入 (FCNR)
IN P0015 AD 借入的贷款和透支
IN P0016 购买外币兑换
IN P0017 出售专利等无形资产
IN P0018 未包含在其他项目中的其他资本收入
IN P0101 议付/买入的出口汇票金额
IN P0102 出口汇票变现（关于货物）
IN P0103 出口合同预收款项
IN P0104 未涵盖的货物出口收入
IN P0105 寄送的出口汇票（关于货物）
IN P0106 逾期出口汇票的转换
IN P0107 NPD 出口汇票变现（全额）
IN P0201 剩余货运/客运票价收入
IN P0202 营运费用采购
IN P0205 经营租赁采购
IN P0207 剩余货运/客运票价收入
IN P0208 营运费用收入
IN P0211 经营租赁采购
IN P0213 其他运输相关收入
IN P0301 旅行相关采购（包括购汇）
IN P0308 回国印度游客交回的外币
IN P0401 邮政服务
IN P0402 快递服务
IN P0403 电信服务
IN P0404 卫星服务
IN P0501 建筑服务成本收入
IN P0601 人寿保险保费收入
IN P0602 货运保险相关收入
IN P0603 其他财产险收入
IN P0604 再保险保费收入
IN P0605 附属服务收入
IN P0606 理赔结算收入
IN P0701 金融中介（投资除外）
IN P0702 投资银行业务 - 经纪、承销
IN P0703 附属服务 - 运营费用
IN P0801 硬件咨询/实施
IN P0802 软件咨询/实施（其他）
IN P0803 数据库、数据处理费用
IN P0804 计算机及系统的维修和保养
IN P0805 通讯社服务
IN P0806 其他信息服务 - 订阅
IN P0807 离岸软件出口
IN P0901 特许经营服务 - 专利、版权
IN P0902 通过许可安排使用的收入
IN P1001 转口贸易服务 - 净收入
IN P1002 贸易相关服务 - 出口佣金
IN P1003 经营租赁服务（除...之外）
IN P1004 法律服务
IN P1005 会计、审计、簿记及税务
IN P1006 商务和管理咨询及...
IN P1007 广告、展会、市场研究
IN P1008 研发服务
IN P1009 建筑、工程及其他技术
IN P1010 农业、采矿及现场加工
IN P1011 维持办事处运营的汇入汇款
IN P1012 分销服务
IN P1013 环境服务
IN P1019 其他未列入的服务
IN P1101 视听及相关服务
IN P1102 个人、文化服务等
IN P1201 外国驻印度使馆的维持费用
IN P1203 国际机构的维持费用
IN P1301 印度非居民汇入汇款
IN P1302 个人礼品和捐赠
IN P1303 向宗教和慈善机构的捐赠
IN P1304 向政府等机构的赠款和捐赠
IN P1306 税款收入/退税
IN P1401 员工报酬
IN P1403 贷款利息汇入汇款
IN P1404 债务证券利息汇入汇款
IN P1405 应收利息汇入汇款
IN P1406 利润汇回印度
IN P1407 印度人收取的股息
IN P1501 进口相关退款/回扣
IN P1502 错账冲正、金额退还
IN P1503 居民汇款（收款）
MY 0000 食品和活畜 (FOOD AND LIVE ANIMALS)
MY 1000 饮料和烟草
MY 2000 非食用粗原料（燃料除外）
MY 3000 矿物燃料、润滑油及相关原料
MY 4000 动植物油脂和蜡
MY 5000 未另分类的化学品及相关产品
MY 6000 制成品
MY 7000 机械、非定制打包软件
MY 7100 电力线路、管道和海底通信
MY 8000 杂项制成品
MY 9000 大宗商品和杂项交易
MY 9001 货物（大类）
MY 9100 货物交易相关退款
MY 9700 非货币黄金
MY 10010 加工货物（制造服务）
MY 11110 航空货运
MY 11120 海运货运
MY 11130 其他运输方式货运
MY 11210 航空客运票价
MY 11220 海运客运票价
MY 11230 其他运输方式客运票价
MY 12110 机场服务
MY 12120 港口服务
MY 12130 其他枢纽设施
MY 12140 邮政和快递服务
MY 12210 飞机包机（配机组）
MY