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印度尼西亚 - 国际支付

适用地区：本文适用于在印度尼西亚开展银行业务的 ANZ Transactive Global 客户。
完整详细信息请参阅按地区划分的功能。
使用 ANZ Transactive Cash Asia 文件格式指南的付款文件上传选项可通过 ANZ Fileactive Portal 获取。
关于国际付款

什么是国际付款？

国际付款（也称为跨境付款或电汇）是指使用 ANZ 支持且可交易的货币，从单一资金账户向全球各地的收款人账户进行的付款。国际付款通常涉及两种货币，因而需要适用外汇汇率。此付款类型还允许您创建工资单（薪资）付款。
如需了解更多信息，请访问亚太地区 - 付款类型。

国际付款的付款方式规则

  • 起息日：如果在非营业日创建付款，将默认设置为当前或下一个营业日。如果当天的付款错过了截止时间，您的付款将保持处理中状态，直到下一个营业日予以处理。
  • 非营业日 - 如果起息日为非营业日（例如周末、公共假期、银行假日）或货币假日，ANZ Transactive Global 将不允许您创建付款。
  • 截止时间各不相同，取决于所使用的货币。
  • 付款币种包括所有 ANZ 支持且可交易的货币。
  • 最大付款金额为 999,999,999,999

谁可以创建国际付款？

  • 拥有发起人权限和账户访问权限的符合条件的用户，可以根据贵组织预先确定的用户权限和付款设置创建并管理国际付款。这些角色权限可包括：
    • 发起人
    • 发起/授权
    • 完全访问权限
  • 勾选“工资单”标识后，仅有拥有“工资单付款”权限的用户才能查看、编辑和审批付款。
付款输入屏幕
国际付款屏幕
下图为国际付款屏幕示例，包含分支机构、借记账户、执行日期、付款参考号和收款人详情等字段。
Create International Payment ID v.01.png
收款人付款详情屏幕
下图为收款人付款详情屏幕示例，包含收款人姓名、地址和账户详情、收款人银行详情、付款参考号、汇款信息和发票详情等字段。
Int'l Beneficairy Payments Details screen (ID) v.01.png
收款人详情屏幕
下图为收款人详情屏幕示例，包含收款人姓名、地址、账户和收款人电子邮箱地址等字段。
Beneficiary Details screen (ID) v.01.png

创建国际付款视频

此视频演示了如何创建国际付款。某些字段可能会因所选的货币和地区而有所不同。

创建国际付款

您可以通过多种方式使用“亚太地区付款”菜单中的付款方式类型来创建国际付款。请从以下选项中进行选择：

  1. 点击“创建付款”>“国际付款”（请参阅下方的分步说明）
  2. 点击“创建付款”> 使用付款模板
  3. 点击“创建付款”> 使用付款文件（参考 亚太地区文件格式指南）
  4. 点击“创建付款”> 使用现有付款
  5. 点击“审批付款”>“新建”>“国际付款”（请参阅下方的分步说明）
  6. 点击“当前付款”>“新建”>“国际付款”（请参阅下方的分步说明）

如需创建国际付款并手动输入付款指示，请按照以下步骤操作：

步骤 操作
1 点击亚太地区付款 > 创建付款菜单，或
点击亚太地区付款 > 当前付款菜单 > 新建，或
点击亚太地区付款 > 审批付款菜单 > 新建。
2 点击国际付款。
3 如需要，选择进行国际付款的分支机构。
如果您有权访问多个分支机构，可以为将来的付款设置默认分支机构。
“银行/分行”字段将根据所选的分支机构预先填入。
4 选择借记账户。
“付款人名称”和“备用付款人名称”将根据所选的借记账户预先填入。
5 执行日期将预先填入当前营业日。
如需要，点击稍后以选择最多 90 天内的未来起息日。
6 如需要，选择付款币种（如果与借记账户币种不同）。
有关可用付款币种的列表，请参阅处理与截止时间。
输入收款人金额后，系统将自动填入净付款金额。
7 如需要，勾选工资单以进行保密的薪资付款，并限制查看、编辑和审批该付款的权限。
8 如需要，勾选单笔借记标识，以便针对每笔单独的收款人付款指示在您的账户上生成一条单独的借记记录。
9
为降低欺诈风险，ANZ 建议您在处理付款时始终核实收款人详情。

点击添加以使用以下选项添加收款人详情：

从收款人列表中添加收款人
在“收款人姓名”字段中搜索并选择收款人，然后继续执行后续步骤。
添加新收款人
用户必须拥有创建新收款人的权限才能完成这些步骤。
步骤 操作
1 在“收款人姓名”字段中点击添加新收款人。
2 输入收款人姓名（最多 35 个字符）。
3 输入收款人地址（每行最多 35 个字符）和城市。
4 选择国家或地区。
5 输入收款人账号。
6

如需要，输入收款人电子邮箱地址以发送收款人付款通知。

  • 使用逗号分隔多个邮箱地址
  • 电子邮箱地址不能超过 50 个字符
  • 当付款状态为“已结清”时，系统将向收款人发送电子邮件
7 点击继续。
10 如需要，输入付款参考号（最多 20 个字符）。
11 输入收款人付款金额。
12

如需要，点击详情图标以查看和更新其他收款人信息。可用字段：

添加或更新收款人付款详情
步骤 操作
1 添加或编辑收款人姓名（最多 35 个字符）。
2 添加或编辑收款人地址（每行最多 35 个字符）和城市。
3 添加或编辑收款人账户（不含空格或连字符）。
4 添加或编辑电子邮箱地址（最多 50 个字符）。
5 添加或编辑收款人金额。
6 添加或编辑付款参考号（最多 20 个字符）。
7

选择费用承担方：

  • 我方 (OUR) - 您承担所有转账费用，收款人收到全额款项。
  • 共同承担 (SHA)（默认）- 您支付汇出转账费用，收款人支付代理行费用。收款人收到的款项将扣除代理行费用。
  • 收款人 (BEN) - 此付款类型不可用。
8 添加或编辑收款人银行/分行代码。
9 如需要，添加或编辑第一中介收款人银行/分行代码。
10

如需要，选择收款人类型。可选：

  • 个人
  • 公司
  • 政府
  • 非居民企业
  • 非居民个人
  • 居民企业
  • 居民个人
11

选择用途代码。

用途代码与描述
用途代码 描述
2011 货物出口
2012 进口货物
2015 燃料与物料供应
2018 预付款已全额支付
2019 预付款已部分支付
2097 其他货物交易 - 印度尼西亚境内的货物贸易
2098 其他货物交易 - 境外采购用于境外销售/销售（非印尼货物）
2127 与出口相关的账户余额结算（轧差）
2129 与出口无关的账户余额结算（轧差）
2150 收入转移（劳务汇款）
2163 劳务报酬
2193 买卖非金融资产 - 营销资产
2194 买卖非金融资产 - 合同、租赁、许可
2197 土地买卖
2198 建筑物买卖
2203 在印度尼西亚境内的股权投资
2204 在印度尼西亚境外的股权投资
2206 在印度尼西亚境内的股权投资撤资
2207 在印度尼西亚境外的股权投资撤资
2221 期限在 1 年以内的贷款发放/提取
2222 期限超过 1 年的贷款发放/提取
2231 期限在 1 年以内的贷款偿还
2232 期限超过 1 年的贷款偿还
2233 融资租赁
2240 印度尼西亚境内存款 - 存款存放 - 最多 3 个月（定期存款）
2241 印度尼西亚境内存款 - 存款存放 - 最多 3 个月（其他，包括活期账户和通知存款）
2242 印度尼西亚境内储蓄 - 存款存放 - 3 至 6 个月
2243 印度尼西亚境内储蓄 - 存款存放 - 6 个月以上
2244 印度尼西亚境内存款 - 提取存款 - 最多 3 个月（定期存款）
2245 印度尼西亚境内存款 - 提取存款 - 最多 3 个月（其他，包括活期账户和通知存款）
2246 印度尼西亚境内存款 - 提取存款 - 3 至 6 个月
2247 印度尼西亚境内存款 - 提取存款 - 6 个月以上
2251 印度尼西亚境外存款 - 存款存放 - 最多 3 个月（活期账户和通知存款）
2252 印度尼西亚境外存款 - 存款存放 - 3 个月以上
2255 印度尼西亚境外存款 - 提取存款 - 最多 3 个月（活期账户和通知存款）
2256 印度尼西亚境外存款 - 提取存款 - 3 个月以上
2257 印度尼西亚境外存款 - 从境外账户提取出口外汇收入
2261 印尼卢比即期外汇交易
2262 外币间即期交易
2263 印尼卢比远期外汇交易
2264 外币间远期交易
2271 衍生品交易 - 远期交易收益
2272 衍生品交易 - 远期利率协议收入
2273 衍生品交易 - 利率互换/货币互换交易收入
2274 衍生品交易 - 初始/可退还保证金收入
2275 衍生品交易 - 变动/不可退还保证金收入
2276 衍生品交易 - 期权交易期权费收入
2277 衍生品交易 - 交易开始时货币互换的本金收取
2278 衍生品交易 - 交易结束时货币互换的本金收取
2279 衍生品交易 - 信用违约互换交易中的保费收入
2280 保证金存放/退还
2282 除货物进出口及其他货物交易以外的交易退款
2299 其他资本/金融交易
2311 非居民有价证券 - 股票
2321 非居民证券 - 债券
2322 非居民证券 - 其他长期证券
2323 非居民证券 - 其他长期证券
2331 非居民有价证券 - 国库券
2332 非居民有价证券 - 本票
2333 非居民证券 - 其他短期债务证券
2341 居民有价证券 - 股票
2342 居民证券 - 其他权益证券（认股权证、配股权）
2351 居民证券 - 印度尼西亚共和国国债
2352 居民证券 - 企业债券
2353 居民证券 - 中期票据
2354 居民证券 - 其他长期债务证券
2361 居民证券 - 印尼央行存单及印尼央行伊斯兰存单 (Wadiah)
2362 居民证券 - 国库券
2363 居民证券 - 本票
2364 居民证券 - 大额可转让定期存单
2365 居民证券 - 其他短期债务证券
2366 居民证券 - 印尼央行大额存单
2371 共同基金
2372 上市交易型基金 (ETF)
2375 居民 - 持有人进行为期不超过 1 年的正回购证券销售
2376 居民 - 持有人进行期限超过 1 年的正回购证券销售
2377 居民 - 买方转售回购证券（期限最多 1 年）
2378 居民 - 买方转售回购证券（期限超过 1 年）
2379 居民 - 持有人购回回购证券（期限最多 1 年）
2380 居民 - 持有人购回回购证券（期限超过 1 年）
2381 居民 - 购买以回购方式出售的证券（期限最多 1 年）
2382 居民 - 购买以回购方式出售的证券（期限超过 1 年）
2383 保理 - 印度尼西亚境内银行（期限最多 1 年）
2384 保理 - 印度尼西亚境内银行（期限超过 1 年）
2385 保理 - 印度尼西亚境内企业（期限最多 1 年）
2386 保理 - 印度尼西亚境内企业（期限超过 1 年）
2387 保理 - 境外银行（期限最多 1 年）
2388 保理 - 境外银行（期限超过 1 年）
2389 保理 - 境外企业（期限最多 1 年）
2390 保理 - 境外企业（期限超过 1 年）
2391 资金提供方在黄金互换协议中交付资金（期限最多 1 年）
2392 资金提供方在黄金互换协议中交付资金（期限超过 1 年）
2393 黄金持有人在黄金互换协议中退还资金（期限最多 1 年）
2394 黄金持有人在黄金互换协议中退还资金（期限超过 1 年）
2395 资金提供方在黄金互换协议中收到资金（期限最多 1 年）
2396 资金提供方在黄金互换协议中收到资金（期限超过 1 年）
2397 黄金持有人在黄金互换协议中收到资金（期限最多 1 年）
2398 黄金持有人在黄金互换协议中收到资金（期限超过 1 年）
2400 来料加工服务
2405 货物维护与维修服务
2411 客运 - 海运方式
2412 客运 - 空运方式
2413 进出口客运或货运 - 其他运输方式（铁路、管道、公路等）
2421 进出口货物运输（货运）- 海运方式
2422 进出口货物运输（货运）- 空运方式
2431 非进出口货物运输（货运）- 海运方式
2432 非进出口货物运输（货运）- 空运方式
2433 非进出口货物运输（货运）- 其他运输方式
2441 运输支持 - 海运方式
2442 运输支持 - 空运方式
2443 运输支持 - 其他运输方式
2450 邮政与快递
2461 商务差旅
2462 个人旅行
2466 在印度尼西亚境内提供的医疗服务
2467 在印度尼西亚境外提供的医疗服务
2468 在印度尼西亚境内提供的教育/培训服务
2469 在印度尼西亚境外提供的教育/培训服务
2480 电信服务
2490 计算机服务
2495 信息服务
2501 在印度尼西亚境内提供的建筑服务（最多 1 年）
2502 在印度尼西亚境内提供的建筑服务（1 年以上）
2511 境外建筑服务（最多 1 年）
2512 境外建筑服务（1 年以上）
2521 直接保险 - 人寿保险（保费）
2522 直接保险 - 人寿保险（保险金）
2523 直接保险 - 货运险（保费）
2524 直接保险 - 货运险（赔款）
2525 其他直接保险（保费）
2526 其他直接保险（赔款）
2531 再保险（保费）
2532 再保险（赔款）
2533 再保险（佣金）
2541 保险辅助服务
2546 养老基金（缴费）
2547 养老基金（给付）
2550 金融服务
2560 知识产权使用费
2570 研发
2580 法律、会计、管理咨询和公共关系
2590 广告、市场调研和民意测验
2600 建筑设计、工程和其他工程服务
2610 采矿、农业以及废弃物与污染管理
2615 经营租赁（货物）
2616 经营租赁（无人运输工具）
2630 贸易相关服务
2640 其他商业服务
2651 在印度尼西亚境内提供的艺术、文化和娱乐服务
2652 在印度尼西亚境外提供的艺术、文化和娱乐服务
2660 政府服务
2670 其他服务交易
2701 利息、利润分成、利差和红利 - 非居民证券（最多 1 年）
2702 利息、利润分成、利差和红利 - 非居民证券（1 年以上）
2705 利息、利润分成、利差和红利 - 活期与储蓄账户
2710 利息、利润分成、利差和红利 - 贷款
2716 利息、利润分成、利差和红利 - 居民证券（最多 1 年）
2717 利息、利润分成、利差和红利 - 居民证券（1 年以上）
2720 利息、利润分成、利差和红利 - 黄金互换
2725 股息及分配的利润/收益（包括共同基金收益）
2730 证券借贷交易费、黄金贷款、黄金互换 - 证券所有者
2731 证券借贷交易费、黄金贷款、黄金互换 - 黄金所有者
2741 土地租赁
2742 租赁办公用房、公寓、住宅及类似物业
2743 租赁土地及办公用房、公寓、住宅
2751 与购买固定资产义务无关的赠款/类似款项（现金）
2752 与购买固定资产义务相关的赠款/类似款项（现金）
2760 罚金及类似款项
2765 产品税（如增值税、薪资税、土地与建筑物税 (PBB)、营业执照税）
2766 所得税与福利税
2767 其他税费
2770 自然资源使用权
2802 出口退款
2803 进口退款
2804 其他退货（退款）
2808 营运资金/催缴款 - 石油和天然气
2809 营运资金/催缴款 - 非石油和天然气
2811 预付款 - 进出口以外的货物
2812 预付款 - 保险
2813 预付款 - 其他
2814 认购收款/退款（基于 IPO 和私募配售）
2815 垫款偿还
2821 非居民 - 持有人进行为期不超过 1 年的正回购证券销售
2822 非居民 - 持有人进行期限超过 1 年的正回购证券销售
2823 非居民 - 买方转售回购证券（期限最多 1 年）
2824 非居民 - 买方转售回购证券（期限超过 1 年）
2825 非居民 - 持有人购回回购证券（期限最多 1 年）
2826 非居民 - 持有人购回回购证券（期限超过 1 年）
2827 非居民 - 购买以回购方式出售的证券（最多 1 年）
2828 非居民 - 购买以回购方式出售的证券（1 年以上）
2901 非居民与其他非居民之间的交易
2902 信用卡付款及类似款项
2903 外币买卖、获取、交付或汇款
2904 旅行支票的买卖、获取、承兑或结算
2905 出口汇票（用于承接客户业务）
2906 退款、取消、付款转账和记账调整
2907 交易状态变更（居民变更为非居民，反之亦然）
2911 出口汇票（用于再贴现/再融资）
2912 出口汇票（用于偿还再贴现/再融资）
2981 DHE 存款形式的资金存放 - 期限 1 个月
2982 DHE 存款形式的资金存放 - 期限 3 个月
2983 DHE 存款形式的资金存放 - 期限 6 个月
2984 DHE 存款形式的资金存放 - 期限 6 个月以上
2985 以 DHE 存款形式支取存款
2986 DHE 专户之间的存款转账（行内和跨行）
2987 从 DHE 专户转出非 DHE 资金
2988 DHE 专户的利息或收益分成
12

选择收款人类别。可选：

  • 个人
  • 政府
  • 印度尼西亚央行
  • 银行 - 申报行
  • 银行 - 境外分行/总行
  • 银行 - 其他银行
  • 非银行金融机构
  • 公司
  • 机构/国际组织 - 银行
  • 机构/国际组织 - 非银行
  • 其他（包括学校和基金会）
13

选择关联关系。可选：

  • 股东
  • 境外子公司
  • 同集团公司
  • 非关联方或持股比例低于 10% 的股东
14 如需要，输入汇款信息（最多 140 个字符），该信息将显示在收款人付款通知和付款详情报告中。
15 如需要，输入发票详情（最多 80 x 60 行），该信息将显示在收款人付款通知和付款详情报告中。
16 点击保存。
13

如需要，选择汇率类型：

  • 牌价 - 外汇汇率仅供参考，如有变更，恕不另行通知
  • 合约 - 输入已锁定的合约编号和外汇汇率
14

如需要，点击附加文档以添加证明文件。

  1. 搜索并选择文档
  2. 如需要，选择类别
  • 如需添加其他文档，请再次执行“附加文档”流程。
  • 支持的文档格式：PDF、DOCX、DOC、XLSX、XLS
  • 文档文件大小不得超过 5MB
  • 文件名不得超过 25 个字符，且只能包含字母数字、连字符、下划线和空格
  • 付款提交审批后，才能查看和/或删除文档
15 点击核对并提交
16 点击提交
错误与提示

错误和提示消息（例如“字段验证”）会显示受影响字段的相关信息，并以红色高亮显示该字段。错误消息特定于付款方式类型、可用字段和特定验证。您可以更新受影响字段中的信息，然后继续处理付款。

必填字段验证：

Int's Beneficiary Alert (ID).png
Int's Beneficiary Errors & Alerts (ID).png

外汇字段验证：

Int'l FX Error.png

上传证明文件验证：

Upload Document errors - exceeds file size.png
Upload Document errors - unsupported document.png
Upload Document errors - file name errors.png

后续步骤

当付款已成功提交且当前处于“待审批”状态时，您可以从屏幕上的以下选项中进行选择：

  • 从“付款详情”屏幕核对该付款
  • 从“审批付款”屏幕查看审批付款
  • 创建新付款
  • 点击确定返回“创建付款”屏幕

付款成功提交审批后，后续步骤可以包括：

要查看客户转账 - SWIFT 103 报文，请在付款获得审批并处理完毕后，前往历史付款屏幕查找并查看该付款。

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