地理范围: 本文适用于在印度尼西亚通过 ANZ Transactive - Global 进行银行业务的客户。
完整详情请参阅
按地理范围划分的功能。
关于 ACH (SKN) 现金取款模板
什么是 ACH (SKN) 现金取款模板？
现金取款模板允许您将资金从您在印度尼西亚注册到 ANZ Transactive – Global 的账户，转账至印度尼西亚预定义的“PT Bank ANZ Indonesia”收款银行账户。指定收款人需要提供带照片的身份证明，如果需要，还需提供其他证明文件，才能从指定的 CIMB Niaga 银行分行领取现金。
成功创建后，您可以使用预配置的模板来创建您的付款指令。
欲了解更多信息，请参阅 亚洲及太平洋支付类型。
ACH (SKN) 现金取款模板的支付方式规则
-
收款人姓名 必须选择为 PT Bank ANZ Indonesia
-
付款参考 必须注明“Cash Withdrawal”（现金取款）
-
费用 必须选择“Ours”（由我方承担）
-
非固定付款模板： 从模板创建付款时，某些字段无法编辑，包括部门、银行/分行、借记账户和付款方式。
-
固定付款模板： 从固定模板创建付款时，如果未选中“允许修改”复选框，则其他字段将受到限制，包括金额、付款详情和发票详情。
-
当付款模板中添加了两个或更多收款人时，单独借记 指示器将可供选择。
- 模板中的付款指令不被视为强制性，因为可以在付款时添加额外信息，包括付款金额、附加信息等。
谁可以创建 ACH (SKN) 现金取款模板？
- 具有发起人权限和账户访问权限的合格用户可以根据您组织的预设用户权限和付款设置创建和管理 ACH (SKN) 现金取款模板。这些角色权限可以包括：
付款模板输入屏幕
国内付款模板屏幕
以下是 ACH (SKN) 现金取款模板屏幕的示例，其中包含模板名称和模板组等字段。所有其他字段均复制 ACH (SKN) 现金取款付款屏幕。
收款人付款详情屏幕
以下图片是收款人付款详情屏幕的示例，其中包含收款人姓名、地址和账户详情、收款银行详情、付款参考以及现金取款汇款信息等字段。
创建 ACH (SKN) 现金取款付款模板
您可以通过亚洲及太平洋支付菜单创建 ACH (SKN) 现金取款模板。请选择以下选项：
- 点击“模板”>“新建”（请参阅下面的分步说明）
- 点击 批准付款 > 选择付款 > 操作 > 创建模板
- 点击 当前付款 > 选择付款 > 操作 > 创建模板
- 点击 历史付款 > 选择付款 > 操作 > 创建模板
要创建 ACH (SKN) 现金取款付款模板，请按照以下步骤操作：
| 步骤 |
操作 |
| 1 |
点击 亚洲及太平洋支付 > 模板 菜单。 |
| 2 |
点击控制栏上的 新建。 |
| 3 |
点击 国内付款模板。
|
| 4 |
输入 模板名称，最多70个字符。当您从模板创建付款时，这将成为模板名称。 |
| 5 |
如果需要，选择 模板组。 |
| 6 |
如果需要，选中 固定付款模板 复选框，以限制在创建付款时编辑字段。 |
| 7 |
如果需要，选择将从中进行付款的 部门。
如果您有权访问多个部门，您可以设置一个 默认部门 用于未来的付款。
银行/分行字段将根据所选部门自动填充。 |
| 8 |
选择 借记账户。
|
| 9 |
选择 ACH (SKN) 付款方式
订购方名称将根据所选借记账户自动填充。 |
| 10 |
如果需要，选择 单独借记 以在您的账户对账单报告中为每笔贷记显示单独的借记条目。 |
| 11 |
为降低欺诈风险，ANZ 建议您在处理付款时务必确认收款人详情。 点击 添加 以添加一个或多个收款人：搜索并选择预定义的 PT Bank ANZ Indonesia 收款人（从“收款人姓名”字段），然后继续下一步。如果需要，再次点击“添加”以添加其他收款人。 |
| 12 |
在 付款参考 字段中输入 “Cash Withdrawal”（现金取款）。 |
| 13 |
输入收款人付款 金额。
|
| 14 |
如果需要，点击 详情 图标以查看和更新其他收款人信息。可用字段：
添加或更新收款人付款详情
| 步骤 |
操作 |
| 1 |
添加或编辑 电子邮件地址，最多50个字符。 |
| 2 |
添加或编辑 收款人金额。
如果固定模板需要，选择 允许修改 以便在付款时进行修改。 |
| 3 |
选择 费用:-
Ours（由我方承担） - 您支付所有转账费用，收款人收到全额付款。
|
| 4 |
选择 收款人类型。 选择：
- 个人
- 公司
- 政府
- 非居民企业
- 非居民个人
- 居民企业
- 居民个人
|
| 5 |
选择 付款目的。
目的代码和描述
| 目的代码 |
描述 |
| 01 |
投资 |
| 02 |
财富转移 |
| 03 |
购买 |
| 2011 |
货物出口 |
| 2012 |
进口货物 |
| 2015 |
燃料和物资 |
| 2018 |
预付款已全额支付 |
| 2019 |
预付款已部分支付 |
| 2097 |
其他货物交易 - 印度尼西亚境内的货物贸易 |
| 2098 |
其他货物交易 - 销售（非印度尼西亚货物）/ 在印度尼西亚境外购买用于海外销售 |
| 2127 |
与出口相关的账户余额结算（净额） |
| 2129 |
与出口无关的账户余额结算（净额） |
| 2150 |
收入转移（工人汇款） |
| 2163 |
劳动收入 |
| 2193 |
非金融资产买卖 - 营销资产 |
| 2194 |
非金融资产买卖 - 合同、租赁、许可 |
| 2197 |
土地买卖 |
| 2198 |
建筑物买卖 |
| 2203 |
在印度尼西亚的股权参与 |
| 2204 |
在印度尼西亚境外的股权参与 |
| 2206 |
剥离在印度尼西亚的股权参与 |
| 2207 |
剥离在印度尼西亚境外的股权参与 |
| 2221 |
期限不超过1年的贷款发放/提取 |
| 2222 |
期限超过1年的贷款提供/提取 |
| 2231 |
期限不超过1年的贷款偿还 |
| 2232 |
期限超过1年的贷款偿还 |
| 2233 |
融资租赁 |
| 2240 |
印度尼西亚存款 - 存款存入 - 最长3个月（定期存款） |
| 2241 |
印度尼西亚存款 - 存款存入 - 最长3个月（其他，包括活期账户和同业拆借） |
| 2242 |
印度尼西亚储蓄 - 存款存入 - 超过3 - 6个月 |
| 2243 |
印度尼西亚储蓄 - 存款存入 - 超过6个月 |
| 2244 |
印度尼西亚存款 - 存款提取 - 最长3个月（定期存款） |
| 2245 |
印度尼西亚存款 - 存款提取 - 最长3个月（其他，包括活期账户和同业拆借） |
| 2246 |
印度尼西亚存款 - 存款提取 - 超过3 - 6个月 |
| 2247 |
印度尼西亚存款 - 存款提取 - 超过6个月 |
| 2251 |
印度尼西亚境外存款 - 存款存入 - 最长3个月（活期账户和同业拆借） |
| 2252 |
印度尼西亚境外存款 - 存款存入 - 超过3个月 |
| 2255 |
印度尼西亚境外存款 - 存款提取 - 最长3个月（活期账户和同业拆借） |
| 2256 |
印度尼西亚境外存款 - 存款提取 - 超过3个月 |
| 2257 |
印度尼西亚境外存款 - 从境外账户提取出口外汇收入 |
| 2261 |
外汇即期交易（兑印尼盾） |
| 2262 |
外币之间的即期交易 |
| 2263 |
外币远期交易（兑印尼盾） |
| 2264 |
外币之间的远期交易 |
| 2271 |
衍生品交易 - 远期交易利润 |
| 2272 |
衍生品交易 - 远期利率协议收款 |
| 2273 |
衍生品交易 - 利率互换/货币互换交易收款 |
| 2274 |
衍生品交易 - 初始/可偿还保证金收款 |
| 2275 |
衍生品交易 - 变动/不可偿还保证金收款 |
| 2276 |
衍生品交易 - 期权交易溢价收款 |
| 2277 |
衍生品交易 - 交易开始时货币互换本金收款 |
| 2278 |
衍生品交易 - 交易结束时货币互换本金收款 |
| 2279 |
衍生品交易 - 信用违约互换交易溢价收款 |
| 2280 |
保证金/退款 |
| 2282 |
除货物进出口及其他货物交易外的交易退款 |
| 2299 |
其他资本/金融交易 |
| 2311 |
非居民有价证券 - 股票 |
| 2321 |
非居民证券 - 债券 |
| 2322 |
非居民证券 - 其他长期证券 |
| 2323 |
非居民证券 - 其他长期证券 |
| 2331 |
非居民有价证券 - 国库券 |
| 2332 |
非居民有价证券 - 承兑票据 |
| 2333 |
非居民证券 - 其他短期债务证券 |
| 2341 |
居民有价证券 - 股票 |
| 2342 |
居民证券 - 其他股权证券（认股权证、认购权） |
| 2351 |
居民证券 - 印度尼西亚共和国政府债券 |
| 2352 |
居民证券 - 公司债券 |
| 2353 |
居民证券 - 中期票据 |
| 2354 |
居民证券 - 其他长期债务证券 |
| 2361 |
居民证券 - 印度尼西亚银行证书和印度尼西亚银行 Wadiah 证书 |
| 2362 |
居民证券 - 国库券 |
| 2363 |
居民证券 - 承兑票据 |
| 2364 |
居民证券 - 可转让存单 |
| 2365 |
居民证券 - 其他短期债务证券 |
| 2366 |
居民证券 - 印度尼西亚银行存单 |
| 2371 |
共同基金 |
| 2372 |
交易型共同基金 (Exchange Traded Fund) |
| 2375 |
居民 - 所有人通过回购出售证券，期限不超过1年 |
| 2376 |
居民 - 所有人通过回购出售证券，期限超过1年 |
| 2377 |
居民 - 买方转售回购证券，期限不超过1年 |
| 2378 |
居民 - 买方转售回购证券，期限超过1年 |
| 2379 |
居民 - 所有人回购证券，期限不超过1年 |
| 2380 |
居民 - 所有人回购证券，期限超过1年 |
| 2381 |
居民 - 购买以回购方式出售的证券，期限不超过1年 |
| 2382 |
居民 - 购买以回购方式出售的证券，期限超过1年 |
| 2383 |
保理 - 印度尼西亚银行，期限不超过1年 |
| 2384 |
保理 - 印度尼西亚银行，期限超过1年 |
| 2385 |
保理 - 印度尼西亚公司，期限不超过1年 |
| 2386 |
保理 - 印度尼西亚公司，期限超过1年 |
| 2387 |
保理 - 海外银行，期限不超过1年 |
| 2388 |
保理 - 海外银行，期限超过1年 |
| 2389 |
保理 - 海外公司，期限不超过1年 |
| 2390 |
保理 - 海外公司，期限超过1年 |
| 2391 |
黄金互换协议中向现金提供方提交资金，期限不超过1年 |
| 2392 |
黄金互换协议中向现金提供方提交资金，期限超过1年 |
| 2393 |
黄金互换协议中向黄金所有人退款，期限不超过1年 |
| 2394 |
黄金互换协议中向黄金所有人退款，期限超过1年 |
| 2395 |
黄金互换协议中从现金提供方收到资金，期限不超过1年 |
| 2396 |
黄金互换协议中从现金提供方收到资金，期限超过1年 |
| 2397 |
黄金互换协议中从黄金所有人收到资金，期限不超过1年 |
| 2398 |
黄金互换协议中从黄金所有人收到资金，期限超过1年 |
| 2400 |
货物加工服务 |
| 2405 |
货物维护和修理服务 |
| 2411 |
旅客运输 - 海运方式 |
| 2412 |
旅客运输 - 空运方式 |
| 2413 |
旅客或货物运输进出口 - 其他运输方式（铁路、管道、公路等） |
| 2421 |
货物运输（货运）进出口 - 海运方式 |
| 2422 |
货物运输（货运）进出口 - 空运方式 |
| 2431 |
货物运输（货运）除进出口外 - 海运方式 |
| 2432 |
货物运输（货运）除进出口外 - 空运方式 |
| 2433 |
货物运输（货运）除进出口外 - 其他运输方式 |
| 2441 |
运输支持 - 海运方式 |
| 2442 |
运输支持 - 空运方式 |
| 2443 |
运输支持 - 其他运输方式 |
| 2450 |
邮政和快递 |
| 2461 |
出差 |
| 2462 |
个人旅行 |
| 2466 |
在印度尼西亚提供的医疗服务 |
| 2467 |
在印度尼西亚境外提供的医疗服务 |
| 2468 |
在印度尼西亚提供的教育/培训服务 |
| 2469 |
在印度尼西亚境外提供的教育/培训服务 |
| 2480 |
电信服务 |
| 2490 |
计算机服务 |
| 2495 |
信息服务 |
| 2501 |
在印度尼西亚提供的建筑服务，期限不超过1年 |
| 2502 |
在印度尼西亚提供的建筑服务，期限超过1年 |
| 2511 |
海外建筑服务，期限不超过1年 |
| 2512 |
海外建筑服务，期限超过1年 |
| 2521 |
直接保险 - 人寿保险（保费） |
| 2522 |
直接保险 - 人寿保险（赔付） |
| 2523 |
直接保险 - 货运保险（保费） |
| 2524 |
直接保险 - 货运保险（索赔） |
| 2525 |
其他直接保险（保费） |
| 2526 |
其他直接保险（索赔） |
| 2531 |
再保险（保费） |
| 2532 |
再保险（索赔） |
| 2533 |
再保险（佣金） |
| 2541 |
保险支持服务（辅助保险服务） |
| 2546 |
养老基金（缴费） |
| 2547 |
养老基金（福利） |
| 2550 |
金融服务 |
| 2560 |
知识产权使用 |
| 2570 |
研究与开发 |
| 2580 |
法律、会计、管理咨询和公共关系 |
| 2590 |
广告、市场研究和民意调查 |
| 2600 |
建筑、工程及其他工程 |
| 2610 |
采矿、农业以及废物和污染管理 |
| 2615 |
经营租赁（货物） |
| 2616 |
经营租赁（无人运输设施） |
| 2630 |
贸易相关服务 |
| 2640 |
其他商业服务 |
| 2651 |
在印度尼西亚开展的艺术、文化和娱乐服务 |
| 2652 |
在印度尼西亚境外开展的艺术、文化和娱乐服务 |
| 2660 |
政府服务 |
| 2670 |
其他服务交易 |
| 2701 |
利息、利润分成、保证金和奖金 - 非居民证券，期限不超过1年 |
| 2702 |
利息、利润分成、保证金和奖金 - 非居民证券，期限超过1年 |
| 2705 |
利息、利润分成、保证金和奖金 - 活期和储蓄账户 |
| 2710 |
利息、利润分成、保证金和奖金 - 贷款 |
| 2716 |
利息、利润分成、保证金和奖金 - 居民证券，期限不超过1年 |
| 2717 |
利息、利润分成、保证金和奖金 - 居民证券，期限超过1年 |
| 2720 |
利息、利润分成、保证金和奖金 - 黄金互换 |
| 2725 |
股息和已分配利润/收益，包括共同基金收益 |
| 2730 |
证券借贷交易费、黄金贷款、黄金互换 - 证券所有人 |
| 2731 |
证券借贷交易费、黄金贷款、黄金互换 - 黄金所有人 |
| 2741 |
土地租赁 |
| 2742 |
租赁办公空间、公寓、房屋等 |
| 2743 |
租赁土地和办公空间、公寓、房屋 |
| 2751 |
与购买固定资产义务无关的赠款/类似款项（现金） |
| 2752 |
与购买固定资产义务相关的赠款/类似款项（现金） |
| 2760 |
密码/罚款等 |
| 2765 |
产品税，如增值税、工资税、PBB、营业执照 |
| 2766 |
收入和福利税 |
| 2767 |
其他税费 |
| 2770 |
自然资源使用权 |
| 2802 |
出口退款 |
| 2803 |
进口退款 |
| 2804 |
其他货物退货（退款） |
| 2808 |
营运资金/现金催缴 - 石油和天然气 |
| 2809 |
营运资金/现金催缴 - 非石油和天然气 |
| 2811 |
预付款 - 除进出口外的货物 |
| 2812 |
预付款 - 保险 |
| 2813 |
预付款 - 其他 |
| 2814 |
订单收款/退款（基于 IPO 和私募） |
| 2815 |
救助数据报销 |
| 2821 |
非居民 - 所有人通过回购出售证券，期限不超过1年 |
| 2822 |
非居民 - 所有人通过回购出售证券，期限超过1年 |
| 2823 |
非居民 - 买方转售回购证券，期限不超过1年 |
| 2824 |
非居民 - 买方转售回购证券，期限超过1年 |
| 2825 |
非居民 - 所有人回购证券，期限不超过1年 |
| 2826 |
非居民 - 所有人回购证券，期限超过1年 |
| 2827 |
非居民 - 购买以回购方式出售的证券，期限不超过1年 |
| 2828 |
非居民 - 购买以回购方式出售的证券，期限超过1年 |
| 2901 |
非居民与其他非居民之间的交易 |
| 2902 |
信用卡支付等 |
| 2903 |
外币买卖、收购、交付或汇款 |
| 2904 |
旅行支票的买卖、收购、承接或结算 |
| 2905 |
用于出口汇票，以便承接客户 |
| 2906 |
退款、取消、付款转寄和账务调整 |
| 2907 |
交易状态从居民变更为非居民或反之 |
| 2911 |
用于出口汇票，以便再贴现/再融资 |
| 2912 |
用于出口汇票，以便偿还再贴现/再融资 |
| 2981 |
DHE 存款形式的资金存放 - 期限1个月 |
| 2982 |
DHE 存款形式的资金存放 - 期限3个月 |
| 2983 |
DHE 存款形式的资金存放 - 期限6个月 |
| 2984 |
DHE 存款形式的资金存放 - 期限超过6个月 |
| 2985 |
DHE 存款形式的资金支付 |
| 2986 |
DHE 专用账户之间的存款转账，包括行内和跨行 |
| 2987 |
从 DHE 专用账户转出非 DHE 资金 |
| 2988 |
DHE 专用账户的利息或收入分成 |
| 99 |
其他 |
|
| 6 |
选择 收款人类别。选择：
- 个人
- 政府
- 印度尼西亚银行
- 银行 - 报告银行
- 银行 - 海外分行/总行
- 银行 - 其他银行
- 非银行金融机构
- 公司
- 机构/国际组织 - 银行
- 机构/国际组织 - 非银行
- 其他（包括学校和基金会）
|
| 7 |
选择 财务关系。选择：
- 股东
- 海外子公司
- 同一集团公司
- 非关联方或持股少于10%的股东
|
| 8 |
输入 汇款信息，最多140个字符，将显示在收款人通知和付款详情报告中。
如果固定模板需要，选择 允许修改 以便在付款时进行修改。
现金取款详情 必须包含以下信息：
-
付款详情: 在 CIMB Niaga 银行 <输入分行名称> 现金取款
-
现金取款日期: <输入下一个工作日>
-
授权带照片身份证件: <输入收款人姓名>, <输入收款人身份证件号码>
|
| 9 |
如果需要，输入 发票详情，最多80 x 60行，将显示在收款人通知和付款详情报告中。
如果固定模板需要，选择 允许修改 以便在付款时进行修改。 |
| 10 |
点击 保存。
|
|
| 15 |
如果需要，重复上述步骤将每个收款人添加到模板。 |
| 16 |
点击 保存。
|
| 17 |
点击 关闭 返回模板屏幕。 |
后续步骤
模板成功保存后，后续步骤可以是：