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创建 ACH (SKN) 现金取款模板（印度尼西亚）

地理区域：本文适用于在印度尼西亚办理银行业务的 ANZ Transactive - Global 客户。
完整详情请参阅按地理区域划分的功能。
关于 ACH (SKN) 现金支取模板

什么是 ACH (SKN) 现金支取模板？

现金支取模板允许您将资金从您在 ANZ Transactive – Global 注册的印度尼西亚本地账户，转移到预先定义的印度尼西亚“PT Bank ANZ Indonesia”收款人银行账户。指定的收款人需要提供带照片的身份证明，并在需要时提供其他证明文件，以便从指定的 CIMB Niaga Bank 分行提取现金。
成功创建后，您可以使用预先配置的模板来创建您的付款指令。

欲了解更多信息，请参阅亚太地区付款类型。

ACH (SKN) 现金支取模板的付款方式规则

  • 收款人名称必须选择为 PT Bank ANZ Indonesia
  • 付款附言必须注明 Cash Withdrawal（现金支取）
  • 费用承担方式必须为 Ours（由汇款人承担）
  • 非固定付款模板：从模板创建付款时，某些字段无法编辑，包括部门、银行/分行、借记账户和付款方式。
  • 固定付款模板：从固定模板创建付款时，如果未勾选“允许修改”复选框，则其他字段将受到限制，包括金额、付款详情和发票详情。
  • 当付款模板中添加了两个或更多收款人时，将启用单笔借记标识以供选择。
  • 模板内的付款指令不被视为强制性的，因为在付款时可以添加额外信息，包括付款金额、附加信息等。

谁可以创建 ACH (SKN) 现金支取模板？

  • 根据您组织预先设定的用户权限和付款设置，具有发起人（Initiator）和账户访问权限的合格用户可以创建和管理 ACH (SKN) 现金支取模板。这些角色权限可以包括：
    • Initiator（发起人）
    • Initiate/Authorise（发起/授权人）
    • Full Access（完全访问权限）
付款模板输入页面
国内付款模板页面
以下是 ACH (SKN) 现金支取模板页面的示例，其中的字段包括模板名称和模板组。所有其他字段均与 ACH (SKN) 现金支取付款页面相同。
ACH (SKN) CASH template screen.png
收款人付款详情页面
以下图片是收款人付款详情页面的示例，其中的字段包括收款人姓名、地址和账户详情、收款人银行详情、付款附言以及现金支取汇款信息。
ACH (SKN) CASH Beneficiary Details screen.png

创建 ACH (SKN) 现金支取付款模板

您可以通过多种方式从“亚太地区付款”菜单创建 ACH (SKN) 现金支取模板。请从以下选项中进行选择：

  1. 点击“模板” > “新建”（请参阅下文的逐步说明）
  2. 点击批准付款 > 选择付款 > 操作 > 创建模板
  3. 点击当前付款 > 选择付款 > 操作 > 创建模板
  4. 点击历史付款 > 选择付款 > 操作 > 创建模板

要创建 ACH (SKN) 现金支取付款模板，请按照以下步骤操作：

步骤 操作
1 点击亚太地区付款 > 模板菜单。
2 点击控制栏上的新建。
3 点击国内付款模板。
4 输入最多 70 个字符的模板名称。当您从该模板创建付款时，这将成为模板名称。
5 如果需要，选择模板组。
6 如果需要，勾选固定付款模板复选框，以限制在创建付款时编辑字段。
7 如果需要，选择付款来源的部门。
如果您有权访问多个部门，可以为未来的付款设置一个默认部门。
“银行/分行”字段将根据所选部门自动填充。
8 选择借记账户。
9 选择 ACH (SKN) 付款方式
“付款人名称”将根据所选的借记账户自动填充。
10 如果需要，选择单笔借记，以便在您的账户对账单报告中为每笔贷记显示单独的借记分录。
11
为了降低欺诈风险，ANZ 建议您在处理付款时始终确认收款人详情。
点击添加以添加一个或多个收款人：在“收款人名称”字段中搜索并选择预先定义的 PT Bank ANZ Indonesia 收款人，然后继续执行后续步骤。如果需要，再次点击“添加”以添加其他收款人。
12 在付款附言字段中输入 'Cash Withdrawal'。
13 输入收款人付款金额。
14 如果需要，点击详情图标以查看和更新其他收款人信息。可用字段：
添加或更新收款人付款详情
步骤 操作
1 添加或编辑最多 50 个字符的电子邮件地址。
2 添加或编辑收款人金额。
如果固定模板需要，选择允许修改以便在付款时进行修改。
3 选择费用承担方式：
  • Ours（由汇款人承担） - 您支付所有转账费用，收款人收到全额付款。
4 选择收款人类型。可选择：
  • 个人 (Individual)
  • 公司 (Company)
  • 政府 (Government)
  • 非居民企业 (Corporate Non Resident)
  • 非居民个人 (Individual Non Resident)
  • 居民企业 (Corporate Resident)
  • 居民个人 (Individual Resident)
5 选择付款用途。
用途代码与说明
用途代码 说明
01 投资
02 财富转移
03 采购
2011 货物出口
2012 进口货物
2015 燃料和物料
2018 预付款已全额支付
2019 预付款已部分支付
2097 其他货物交易 - 印度尼西亚领土内的货物贸易
2098 其他货物交易 - 境外销售（非印尼货物）/ 境外采购用于海外销售
2127 与出口相关的账户余额结算（轧差）
2129 与出口无关的账户余额结算（轧差）
2150 收入转移（工人工资汇款）
2163 劳动收入
2193 买卖非金融资产 - 营销资产
2194 买卖非金融资产 - 合同、租赁、许可
2197 买卖土地
2198 买卖建筑物
2203 在印度尼西亚的股权参与
2204 在印度尼西亚境外的股权参与
2206 在印度尼西亚的股权参与撤资
2207 在印度尼西亚境外的股权参与撤资
2221 期限不超过 1 年的贷款发放/提取
2222 期限超过 1 年的贷款发放/提取
2231 期限不超过 1 年的贷款偿还
2232 期限超过 1 年的贷款偿还
2233 融资租赁
2240 在印度尼西亚的存款 - 定期存款存放 - 最长 3 个月（定期存款）
2241 在印度尼西亚的存款 - 存款存放 - 最长 3 个月（其他，包括活期账户和通知存款）
2242 在印度尼西亚的储蓄 - 存款存放 - 3 至 6 个月以上
2243 在印度尼西亚的储蓄 - 存款存放 - 6 个月以上
2244 在印度尼西亚的存款 - 存款支取 - 最长 3 个月（定期存款）
2245 在印度尼西亚的存款 - 存款支取 - 最长 3 个月（其他，包括活期账户和通知存款）
2246 在印度尼西亚的存款 - 存款支取 - 3 至 6 个月以上
2247 在印度尼西亚的存款 - 存款支取 - 6 个月以上
2251 印度尼西亚境外的存款 - 存款存放 - 最长 3 个月（活期账户和通知存款）
2252 印度尼西亚境外的存款 - 存款存放 - 3 个月以上
2255 印度尼西亚境外的存款 - 存款支取 - 最长 3 个月（活期账户和通知存款）
2256 印度尼西亚境外的存款 - 存款支取 - 3 个月以上
2257 印度尼西亚境外的存款 - 从境外账户支取出口外汇收入
2261 外汇对印尼盾即期交易
2262 外币之间的即期交易
2263 外币对印尼盾远期交易
2264 外币之间的远期交易
2271 衍生品交易 - 远期交易利润
2272 衍生品交易 - 远期利率协议收款
2273 衍生品交易 - 利率掉期/货币掉期交易收款
2274 衍生品交易 - 初始/可退还保证金收款
2275 衍生品交易 - 变动/不可退还保证金收款
2276 衍生品交易 - 期权交易中的期权费收款
2277 衍生品交易 - 交易开始时货币掉期的本金收款
2278 衍生品交易 - 交易结束时货币掉期的本金收款
2279 衍生品交易 - 信用违约掉期交易中的保费收款
2280 保证金存放/退还
2282 货物进出口及其他货物交易以外的交易退款
2299 其他资本/金融交易
2311 非居民有价证券 - 股票
2321 非居民证券 - 债券
2322 非居民证券 - 其他长期证券
2323 非居民证券 - 其他长期证券
2331 非居民有价证券 - 国库券
2332 非居民有价证券 - 期票
2333 非居民证券 - 其他短期债务证券
2341 居民有价证券 - 股票
2342 居民证券 - 其他权益证券（认股权证、认股权）
2351 居民证券 - 印度尼西亚共和国国债
2352 居民证券 - 企业债券
2353 居民证券 - 中期票据
2354 居民证券 - 其他长期债务证券
2361 居民证券 - 印尼银行凭证和印尼银行瓦迪亚凭证
2362 居民证券 - 国库券
2363 居民证券 - 期票
2364 居民证券 - 可转让定期存单
2365 居民证券 - 其他短期债务证券
2366 居民证券 - 印尼银行定期存单
2371 共同基金
2372 交易型开放式指数基金 (ETF)
2375 居民 - 所有者通过回购方式销售证券，期限最长为 1 年
2376 居民 - 所有者通过回购方式销售证券，期限超过 1 年
2377 居民 - 买方转售回购证券，期限最长为 1 年
2378 居民 - 买方转售回购证券，期限超过 1 年
2379 居民 - 所有者购回回购证券，期限最长为 1 年
2380 居民 - 所有者购回回购证券，期限超过 1 年
2381 居民 - 购买以回购方式销售的证券，期限最长为 1 年
2382 居民 - 购买以回购方式销售的证券，期限超过 1 年
2383 保理 - 印度尼西亚的银行，期限最长为 1 年
2384 保理 - 印度尼西亚的银行，期限超过 1 年
2385 保理 - 印度尼西亚的公司，期限最长为 1 年
2386 保理 - 印度尼西亚的公司，期限超过 1 年
2387 保理 - 境外银行，期限最长为 1 年
2388 保理 - 境外银行，期限超过 1 年
2389 保理 - 境外公司，期限最长为 1 年
2390 保理 - 境外公司，期限超过 1 年
2391 黄金掉期协议中资金提供方提交资金，期限最长为 1 年
2392 黄金掉期协议中资金提供方提交资金，期限超过 1 年
2393 黄金掉期协议中黄金所有者退款，期限最长为 1 年
2394 黄金掉期协议中黄金所有者退款，期限超过 1 年
2395 黄金掉期协议中资金提供方收到资金，期限最长为 1 年
2396 黄金掉期协议中资金提供方收到资金，期限超过 1 年
2397 黄金掉期协议中黄金所有者收到资金，期限最长为 1 年
2398 黄金掉期协议中黄金所有者收到资金，期限超过 1 年
2400 货物加工服务
2405 货物维护和修理服务
2411 旅客运输 - 海运方式
2412 旅客运输 - 空运方式
2413 旅客或货物运输进出口 - 其他运输方式（铁路、管道、公路等）
2421 货物运输（货运）进出口 - 海运方式
2422 货物运输（货运）进出口 - 空运方式
2431 进出口以外的货物运输（货运） - 海运方式
2432 进出口以外的货物运输（货运） - 空运方式
2433 不包括进出口的货物运输（货运） - 其他运输方式
2441 运输支持 - 海运方式
2442 运输支持 - 空运方式
2443 运输支持 - 其他运输方式
2450 邮政和快递
2461 商务旅行
2462 个人旅行
2466 在印度尼西亚开展的医疗服务
2467 在印度尼西亚境外开展的医疗服务
2468 在印度尼西亚开展的教育/培训服务
2469 在印度尼西亚境外开展的教育/培训服务
2480 电信服务
2490 计算机服务
2495 信息服务
2501 在印度尼西亚的建筑服务，期限最长为 1 年
2502 在印度尼西亚的建筑服务，期限超过 1 年
2511 境外建筑服务，期限最长为 1 年
2512 境外建筑服务，期限超过 1 年
2521 直接保险 - 人寿保险（保费）
2522 直接保险 - 人寿保险（给付）
2523 直接保险 - 货运保险（保费）
2524 直接保险 - 货运保险（赔付）
2525 其他直接保险（保费）
2526 其他直接保险（赔付）
2531 再保险（保费）
2532 再保险（赔付）
2533 再保险（佣金）
2541 保险支持服务（辅助保险服务）
2546 养老基金（缴款）
2547 养老基金（给付）
2550 金融服务
2560 知识产权使用
2570 研究与开发
2580 法律、会计、管理咨询和公共关系
2590 广告、市场研究和民意调查
2600 建筑、工程和其他技术服务
2610 采矿、农业以及废物和污染管理
2615 经营性租赁（货物）
2616 经营性租赁（无载人运输工具）
2630 贸易相关服务
2640 其他商业服务
2651 在印度尼西亚开展的艺术、文化和娱乐服务
2652 在印度尼西亚境外开展的艺术、文化和娱乐服务
2660 政府服务
2670 其他服务交易
2701 利息、利润分享、加成和红利 - 非居民证券，期限最长为 1 年
2702 利息、利润分享、加成和红利 - 非居民证券，期限超过 1 年
2705 利息、利润分享、加成和红利 - 活期和储蓄账户
2710 利息、利润分享、加成和红利 - 贷款
2716 利息、利润分享、加成和红利 - 居民证券，期限最长为 1 年
2717 利息、利润分享、加成 and 红利 - 居民证券，期限超过 1 年
2720 利息、利润分享、加成和红利 - 黄金掉期
2725 股息和分配的利润/收益，包括共同基金的利润
2730 证券借贷交易费、黄金贷款、黄金掉期 - 证券所有者
2731 证券借贷交易费、黄金贷款、黄金掉期 - 黄金所有者
2741 土地租赁
2742 租用办公空间、公寓、住宅等
2743 租用土地和办公空间、公寓、住宅
2751 与购买固定资产义务无关的赠款/类似款项（现金）
2752 与购买固定资产义务相关的赠款/类似款项（现金）
2760 罚金/罚款等
2765 产品税，如增值税、工资税、PBB、营业执照税
2766 所得税和福利税
2767 其他税费
2770 自然资源使用权
2802 出口退税
2803 进口退税
2804 其他商品退款（退税）
2808 营运资金/催款 - 石油和天然气
2809 营运资金/催款 - 非石油和天然气
2811 预付款 - 进出口以外的货物
2812 预付款 - 保险
2813 预付款 - 其他
2814 订单收款/退款（基于 IPO 和私募）
2815 救助数据报销
2821 非居民 - 所有者通过回购方式销售证券，期限最长为 1 年
2822 非居民 - 所有者通过回购方式销售证券，期限超过 1 年
2823 非居民 - 买方转售回购证券，期限最长为 1 年
2824 非居民 - 买方转售回购证券，期限超过 1 年
2825 非居民 - 所有者购回回购证券，期限最长为 1 年
2826 非居民 - 所有者购回回购证券，期限超过 1 年
2827 非居民 - 购买以回购方式销售的证券，期限最长为 1 年
2828 非居民 - 购买以回购方式销售的证券，期限超过 1 年
2901 非居民与其他非居民之间的交易
2902 信用卡付款等
2903 买卖、获取、交付或汇出外币
2904 买卖、获取、接管或结算旅行支票
2905 用于出口汇票，以便接管客户
2906 退款、取消、付款转寄和记账调整
2907 交易状态由居民变更为非居民，反之亦然
2911 用于出口汇票，以便再贴现/再融资
2912 用于出口汇票，以便偿还再贴现/再融资
2981 以 DHE 存款形式存放资金 - 期限为 1 个月
2982 以 DHE 存款形式存放资金 - 期限为 3 个月
2983 以 DHE 存款形式存放资金 - 期限为 6 个月
2984 以 DHE 存款形式存放资金 - 期限超过 6 个月
2985 支取 DHE 存款形式的存款
2986 DHE 专用账户之间的存款转账，包括行内和跨行
2987 从 DHE 专用账户转出 DHE 以外的资金
2988 DHE 专用账户的利息或收入分成
99 其他
6 选择收款人类别。可选择：
  • 个人 (Individual)
  • 政府 (Government)
  • 印尼银行 (Bank Indonesia)
  • 银行 - 申报银行 (Bank - Reporting Bank)
  • 银行 - 境外分行/总行 (Bank - Overseas Branch / Head Office)
  • 银行 - 其他银行 (Bank - Other Bank)
  • 非银行金融机构 (Nonbanks Financial Institutions)
  • 公司 (Company)
  • 机构/国际组织 - 银行 (Institution / International Organisation - Bank)
  • 机构/国际组织 - 非银行 (Institution / International Organisation - Non-Bank)
  • 其他（包括学校和基金会）(Other (Including School and Foundation))
7 选择财务关系。可选择：
  • 股东 (Shareholder)
  • 境外子公司 (Overseas Subsidiaries)
  • 同集团公司 (Companies with the same group)
  • 非关联方或持股比例低于 10% 的股东 (Non-Affiliated or shareholder with shares less than 10%)
8 输入最多 140 个字符的汇款信息，该信息将显示在“收款人通知”和“付款详情报告”中。
如果固定模板需要，选择允许修改以便在付款时进行修改。
现金支取详情必须包括以下信息：
  • 付款详情 (Details of Payment)：在 CIMB Niaga Bank <输入分行名称> 支取现金
  • 现金支取日期 (Cash withdrawal date)：<输入下一个工作日日期>
  • 授权的有照片身份证件 (Authorised Photo ID)：<输入收款人姓名>，<输入收款人身份证件号码>
9 如果需要，输入最多 80 x 60 行的发票详情，该信息将显示在“收款人通知”和“付款详情报告”中。
如果固定模板需要，选择允许修改以便在付款时进行修改。
10 点击保存。
15 如果需要，重复上述步骤将每个收款人添加到模板中。
16 点击保存。
17 点击关闭返回“模板”页面。

后续步骤

成功保存模板后，后续步骤可以是：

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