交易型贸易 - 贸易贷款 – 澳新银行数字服务帮助

地理范围：本文适用于在所有 ANZ 地理区域进行银行业务的 ANZ Transactive - Global 客户。
完整详情请参见按地理区域划分的功能。

贸易贷款概览

ANZ Transactive Trade 允许您在线发起和管理您的贸易贷款。您可以根据您的用户权限在应用程序内创建、编辑和授权交易。您还可以创建和维护参考数据，查看和下载报告；自定义公司特定报告；以及发起、查看和回复邮件消息。

什么是贸易贷款？

贸易贷款是一种短期营运资金融资，允许进口商/买方和出口商/卖方以交易为基础（以适当的贸易文件为证）为其贸易承诺提供融资。
贸易融资贷款可以支持国内和跨境贸易交易，是以国内或外币支付义务的预付款。您可以将贷款设置为装运前或装运后，以匹配进口商/卖方或出口商/买方在贸易交易不同阶段的融资需求。

Transactive Trade - 贸易贷款视频

关于如何在 ANZ Transactive Trade 中创建独立贸易贷款、管理受益人付款指令和附加支持文件的教学视频。

贸易贷款交易类型

可与贸易贷款工具关联的交易类型如下：

交易类型	描述
发行	新的贸易贷款指令。
清算远期	贸易贷款支付。
展期	延长贸易贷款。
结算指令	提供贸易贷款的付款或展期指令。

贸易贷款支付方式

与贸易贷款工具相关并受国家/地区要求约束的支付方式如下：

支付方式	描述
ACH	自动清算所 - 低价值国内支付。
BKT	账簿转账 - 同一国家/地区内 ANZ 账户之间的转账。
CBFT	跨境资金转账 - 国际支付。
RTGS	实时全额结算 - 国内本地支付。

支付方式描述在不同国家/地区可能有所不同，以反映当地语言术语。

上下文面板菜单

交易屏幕右侧显示的上下文面板菜单将根据交易类型、工作流状态和用户权限对用户可见。请参见以下示例：

显示的上下文面板按钮将取决于您正在访问的贸易贷款交易屏幕、工作流状态和您的用户权限。

按钮	描述
附加文件	点击附加 DOCX、PDF 和 XLSX 格式的支持文件到交易。
授权	点击授权交易。根据您组织的签署授权，交易可能需要多次授权。
关闭	点击关闭交易。
复制工具	点击复制现有工具。
删除文件	点击删除附加文件。
下载已保存数据	点击下载交易数据为 CSV 格式。
编辑	在交易授权前，点击编辑交易详情。
回复银行	点击回复追踪请求
路由交易	点击将交易路由到组织或子公司中的其他用户。
保存	点击定期保存交易中输入的数据。
保存并关闭	点击保存输入的数据并关闭交易。
发送修复	点击将处于“待检查”、“待授权”或“部分授权”状态的交易发送给您组织中的用户进行修复并更新所需详情。
发送至银行	点击发送附加文件至银行
验证数据	点击验证交易详情字段中的数据。系统将返回任何缺失或不一致信息的错误或警告。成功后，交易将进入“待授权”阶段。
查看输入条款	点击查看创建和授权交易时输入的数据，状态为“银行已处理”。

发行贸易贷款

创建新贸易贷款的标准工作流程如下：

贸易贷款屏幕

贸易贷款屏幕提供提交贸易贷款请求所需的强制性和附加输入字段。

字段名称

图片

借款人详情

借款人 - 默认显示组织名称和地址
借款人参考号，最多 30 个字符。此参考号将显示在账户对账单、信函和报告中。

输入付款指令

上传指令
添加新项
移除
受益银行名称

付款指令屏幕

付款指令屏幕

付款指令屏幕提供提交受益人付款请求所需的强制性和附加输入字段。

字段名称	图片
付款指令支付方式货币金额客户参考号费用：我方、受益人或共享汇款通知的付款详情。此信息将显示在通过电子邮件发送给受益人的付款通知中。
受益人受益人名称账号地址国家或地区电子邮件收件人（用逗号分隔）。如果您需要自动通过电子邮件向受益人发送付款通知，请在此处输入电子邮件地址。指令编号
受益银行银行/分行代码受益银行名称和地址银行分类代码/BSB
汇款通知的发票详情发票详情文本字段。此信息将显示在通过电子邮件发送给受益人的付款通知中。
监管报告详情（未使用）中央银行报告报告代码 1 报告代码 2
付款处理详情（未使用）受益人序列 ID 付款状态支付系统参考号错误文本

贷款请求指令

贷款开始日期
贷款到期日
货币
支付金额
贷款金额（如果已知）
（基于当前挂牌利率）
剩余金额的借记账户
剩余金额
应付利息：期末支付或预付
费用
利息（如果预付）
贷款类型：装运前贷款请求或装运后贷款请求
预计装运日期（如果为装运前）
添加更多装运（如果为装运前）
所需支持文件

输入发票和装运详情

上传详情
添加新项
移除
发票 ID

发票和装运详情仅对仅供信息客户显示。如需更多信息或启用此字段，请联系您的 ANZ 代表。

发票和装运屏幕

发票和装运详情屏幕

发票和装运详情屏幕提供提交每个受益人的发票和装运详情所需的强制性和附加输入字段。

字段名称	图片
发票详情发票 ID 货币 - 预填充金额买方名称开票日期发票到期日
装运详情货物描述装货国家卸货国家船只承运人采购订单 ID 实际装运日期装运条款 (Incoterm)
买方自定义字段买方自定义标签1 买方自定义字段1 买方自定义标签2 买方自定义字段2
卖方自定义字段卖方自定义标签1 卖方自定义字段1 卖方自定义标签2 卖方自定义字段2

FX 详情

客户参考号
合同金额 (CCY)
汇率
使用金额 (CCY)
贷款等值 (CCY)
贷款货币：货币
支付：货币
剩余金额使用每日汇率
FX 剩余金额
每日汇率

FX 详情仅在支付货币和贷款货币不同时显示。

贷款到期指令

到期时提供指令（默认）
借记账户
1. 本金借记账户
2. 利息借记账户
3. 费用借记账户
我们将资金汇至您的分行

银行指令

附加指令文本短语
附加指令文本

内部指令

内部指令文本

此处输入的指令仅供内部使用，不会发送给银行。

发行贸易贷款

有多种方法可以创建新的贸易贷款。请选择以下方法之一：

方法 1：从应用程序横幅菜单中点击新工具，然后点击贸易贷款
方法 2：从应用程序横幅菜单中点击新工具，然后点击选择模板
方法 3：从应用程序横幅菜单中点击新工具，然后点击从现有复制
方法 4：打开之前的贸易贷款，然后点击复制工具
方法 5：从应用程序横幅菜单中点击交易，然后点击“待处理交易”或“历史记录”。从网格中选择一个贸易贷款，然后点击复制所选。

如需更多信息，请参阅如何创建工具。

步骤

操作

如果需要，输入您的借款人参考号。此参考号将显示在账户对账单、信函和报告中。

输入付款指令

有多种方法可以添加付款指令。请选择以下方法之一：

方法 1：点击上传指令以上传受益人付款文件
方法 2：点击添加新项以手动输入受益人付款指令

上传指令

贸易贷款中不允许多次上传付款指令以追加之前文件上传的结果。任何后续上传的付款指令将覆盖之前的文件。
您可以在上传后、授权并发送给银行之前编辑受益人付款指令

步骤	操作
1	点击上传指令
2	点击选择文件，然后搜索并打开您的受益人付款文件
3	选择付款文件定义
4	点击上传文件结果：您将返回贸易贷款屏幕，并在网格中显示已填充的付款指令。如需更多信息，请参阅“发行贸易贷款”下的管理付款指令。

添加新项

步骤	操作
1	点击添加新项
2	选择支付方式以下支付方式可用，并受国家/地区要求约束。一旦选择，这将成为贸易贷款中所有后续受益人付款指令的默认方式。 RTGS ACH/GIRO 支付到其他 ANZ 账户跨境 FT
3	选择货币一旦选择，这将成为贸易贷款中所有后续受益人付款指令的默认货币。
4	输入金额
5	如果需要，输入客户参考号
6	选择费用我方受益人共享
7	如果需要，输入汇款通知的付款详情此信息将显示在通过电子邮件发送给受益人的付款通知中。
8	输入受益人名称如果受益人名称超过 35 个字符，请将其扩展到地址行 1。有多种方法可以添加受益人详情。请选择以下方法之一：方法 1：手动输入受益人名称、账户、地址、国家或地区方法 2：从下拉列表中选择受益人名称方法 3：点击搜索图标从您的地址簿中选择受益人
9	如果未预填充，输入账号对于“支付到其他 ANZ 账户”，账户应按以下格式加载： ANZ 澳大利亚 (ANZBAU3MXXX) AUD 账户：012345123456789 （6 位 BSB 加 9 位账号）外币账户：123456CCY00001 其中 CCY 是您账户的货币。 ANZ 新西兰 (ANZBNZ22XXX) NZD 账户：121234123456712 （2 位银行代码，4 位分行，7 位账号加 2 位后缀）外币账户：AAAAAACCY00 (6 Alpha) 或 123456CCY00001 其中 CCY 是您账户的货币。
10	如果未预填充，输入完整地址对于跨境 FT 支付，地址行 1 和 3 是强制性的。
11	如果需要，输入电子邮件收件人如果您需要自动通过电子邮件向受益人发送付款通知，请在此处输入电子邮件地址。
12	如果需要，输入指令编号
13	输入受益银行详情有多种方法可以添加受益银行详情。请选择以下方法之一：方法 1：手动输入银行/分行代码方法 2：点击搜索图标从地址簿中选择受益银行结果：受益银行名称和地址将预填充。对于澳大利亚 RTGS 支付，请输入银行分类代码/BSB。
14	如果需要，点击添加受益人将受益人详情添加到您的地址簿
15	如果需要，输入受益人发票详情
16	点击保存付款指令结果：您将返回贸易贷款屏幕，并在网格中显示已填充的付款指令。如需更多信息，请参阅“发行贸易贷款”下的管理付款指令。

要从列表中移除受益人，请勾选受益人旁边的复选框，然后点击移除。总金额将重新计算。

选择贷款开始日期

选择贷款到期日

选择货币并输入贷款金额（如果已知）

如果贷款提交前未预先安排 FX 交易，此字段应为空。
- 如果使用 FX/交易合同，请在“贷款金额（如果已知）”字段中输入转换后的金额
- 如果使用每日汇率，请输入名义金额以生成 FX 详情部分
可能会出现“剩余金额”。此字段将在输入 FX 详情后通过“验证数据”进行更新

结果：支付金额、贷款金额（基于挂牌利率）和任何剩余金额将预填充。

如果需要，选择剩余金额的借记账户

选择应付利息

期末支付
预付

选择费用的借记账户

如果需要，选择预付利息的借记账户

选择贷款类型

装运前贷款请求
装运后贷款请求

选择后将向您显示所需支持文件列表。

装运前文件请求以下任意两份文件：采购订单、销售合同、形式发票
装运后文件请求商业发票（强制）、销售合同或运输文件

请参阅“发行贸易贷款”下的附加文件到贸易贷款以获取更多信息。

如果选择了装运前，选择预计装运日期

输入发票和装运详情

发票和装运详情仅对仅供信息客户显示。如需更多信息或启用此字段，请联系您的 ANZ 代表。

有多种方法可以添加发票详情。请选择以下方法之一：

方法 1：点击“上传详情”以上传发票文件
方法 2：点击“添加新项”以手动输入发票详情

上传详情

对于仅供信息客户，强制要求至少输入一份发票。如需更多信息，请咨询您的贸易代表。

步骤	操作
1	点击上传详情
2	点击选择文件，然后搜索并打开您的发票文件
3	选择发票定义
4	点击上传文件结果：您将返回贸易贷款屏幕，并在网格中显示已填充的发票和装运详情。如需更多信息，请参阅“发行贸易贷款”下的管理发票和装运详情。

添加新项

步骤	操作
1	点击添加新项
2	输入发票 ID
3	输入金额
4	输入开票日期和发票到期日
5	输入买方名称/卖方名称如果贸易贷款用于支付商品或服务，请加载发票上列出的卖方名称。如果贸易贷款由应收账款支持，请加载发票上列出的买方名称。
6	如果需要，输入装运详情货物描述装货国家卸货国家船只承运人采购订单 ID 实际装运日期装运条款 (Incoterm)
7	如果需要，输入买方/卖方自定义字段并由 ANZ 建议。自定义标签1 自定义字段1 自定义标签2 自定义字段2
8	点击保存结果：您将返回贸易贷款屏幕，并在网格中显示已填充的付款指令。如需更多信息，请参阅“发行贸易贷款”下的管理发票和装运详情。

如果需要，输入 FX 详情

FX 详情仅在支付货币和贷款货币不同时显示。
“贷款请求指令”部分中的剩余金额（如果有）将在“验证数据”时重新计算。

合同参考号
合同金额
汇率
已使用金额
如果需要，勾选“剩余金额使用每日汇率”

如果需要，选择贷款到期指令

到期时提供指令（默认）
借记账户
- 本金借记账户
- 利息借记账户（期末支付）
- 费用借记账户
我们将资金汇至您的分行

如果需要，输入任何银行指令以获取额外说明和指示，这些说明和指示未包含在预定义的贸易贷款字段中。

请选择以下方法之一：

方法 1：手动输入文本
方法 2：如果可用，选择一个短语

如果需要，输入内部指令

此处输入的指令仅供内部使用，不会发送给银行。

附加文件到贸易贷款

符合条件的用户可以将支持文件附加到交易，例如装运前和装运后文件。文件以 DOCX、PDF 和 XLSX 格式从交易屏幕内以电子方式发送给 ANZ。

每个文件的最大文件大小不能超过 5MB，每笔交易最多 20 个文件。文件名必须少于 30 个字符。

要附加文件，请按照以下步骤操作：

步骤	操作
1	从上下文面板菜单中点击附加文件
2	请选择以下方法之一：方法 1：选择文件方法 2：拖放文件结果：附加文件在上传前显示为图标。
3	如果需要，更新文件名。文件名必须少于 30 个字符。
4	输入文件的类别：商业发票销售合同形式发票采购订单运输文件
5	点击上传文件结果：文件显示在附件中。您可以通过选择文件名来查看附加文件。或者，您可以通过选择文件复选框并点击上下文面板菜单中的删除文件来删除附加文件。

验证贸易贷款

点击上下文面板菜单中的验证数据以验证数据输入和附加支持文件。系统将验证所有带星号的强制字段是否已完成。

显示贷款摘要详情，包括预计利息、贷款天数和净融资金额。请参见以下示例：

消息类型	描述
成功	数据成功验证，工作流状态更新为“待授权”。结果：<工具编号> 成功更新。保存于 <时间>。
错误	数据不成功，字段需要注意。点击错误消息超链接将您带到受影响的字段。工作流状态将保持“已开始”。结果：示例：费用是必需的。更新受影响的字段，然后再次点击验证。
警告	数据成功但提供警告以提醒您特定字段。如果需要，更新字段并重新验证。工作流状态更新为“待授权”。

授权贸易贷款

点击上下文面板菜单中的授权以批准处于待授权或部分授权状态的交易。您也可以从“待处理交易”屏幕授权交易。

请按照适用于您的以下说明操作：

通过一次性密码 (OTP) 授权

步骤	操作
1	按住 VASCO 安全设备上的< 箭头和锁定图标
2	输入您的 6 位 PIN
3	在您的设备上按 1 以显示授权码
4	输入您的授权码，然后点击批准结果：确认消息确认交易已批准。如果交易需要额外批准，交易状态将变为部分授权并保持此状态，直到获得所有批准。如果这是最终批准，交易状态将变为已授权。如果批准过程中出现错误，交易状态将变为授权失败。

通过签名码 (SIG) 授权

步骤	操作
1	按住 VASCO 安全设备上的< 箭头和锁定图标
2	输入您的 6 位 PIN
3	在您的设备上按 2 并输入屏幕上的令牌码
4	按< 箭头以显示授权码
5	输入您的授权码，然后点击批准结果：确认消息确认交易已批准。如果交易需要额外批准，交易状态将变为部分授权并保持此状态，直到获得所有批准。如果这是最终批准，交易状态将变为已授权。如果批准过程中出现错误，交易状态将变为授权失败。

通过推送通知授权

步骤	操作
1	点击移动设备上的ANZ Digital Key 通知以启动 ANZ Digital Key 应用程序
2	点击登录并通过输入您的 PIN、Face ID 或指纹 ID 进行身份验证。屏幕将显示需要批准的请求详情
3	查看 ANZ Digital Key 中显示的待处理请求详情，然后点击接受或拒绝请求
4	请求将被处理并完成。关闭应用程序，无需进一步操作

通过 QR Code 授权

步骤	操作
1	在 ANZ Digital Key 中点击登录并通过输入您的 PIN、Face ID 或指纹 ID 进行身份验证
2	点击扫描 QR Code在屏幕上。 ANZ Digital Key 将切换到相机模式。使用相机扫描桌面或笔记本电脑上的请求批准 QR Code。
3	查看 ANZ Digital Key 中显示的待处理请求详情，然后点击接受或拒绝请求
4	请求将被处理并完成。关闭应用程序，无需进一步操作。

管理付款指令

付款文件定义

付款文件必须与“参考数据”菜单中“付款文件定义”中配置的格式匹配。付款文件定义将定义您的文件的具体详情，包括以下最低强制字段：

支付方式*
借记账号*
受益人名称
受益人账号
受益银行/分行代码
支付货币*
支付金额

*付款方式、借记账号和支付货币在整个文件中必须保持一致。如需更多信息，请参阅贸易贷款文件格式指南。

付款指令网格

手动输入或通过文件上传受益人付款指令后，受益人将显示在网格中。

您可以通过选择搜索条件并输入受益人账号、银行代码、银行名称、受益人名称、客户参考号、发票详情行或付款金额来搜索受益人。

点击网格中的受益人以查看付款详情指令。

如果您已编辑详情，请点击保存付款指令
点击关闭返回贸易贷款屏幕

网格显示每个受益人付款指令的验证状态。选择受益人名称旁边的图标以查看日志或查看警告或错误消息。

图标	验证描述
	受益人付款指令成功输入或上传。示例日志：
	受益人付款指令存在潜在问题。
	受益人付款指令在上传时出现错误，需要修复。示例日志：

管理发票和装运详情

发票文件定义

发票文件必须与“参考数据”菜单中“发票定义”中配置的格式匹配。发票定义将定义您的文件的具体详情，包括以下最低强制字段：

发票 ID
开票日期
到期日
货币
金额
买方/卖方 ID 或名称

如需更多信息，请参阅贸易贷款文件格式指南。

发票和装运详情网格

手动输入或通过文件上传发票详情后，发票将显示在网格中。

您可以通过选择搜索条件并输入发票 ID 来搜索发票。

点击网格中的发票 ID 以查看发票详情。

如果您已编辑详情，请点击保存
点击关闭返回贸易贷款屏幕

网格显示每个发票详情的验证状态。选择发票 ID 旁边的图标以查看日志或查看警告或错误消息。

图标	验证描述
	发票和装运详情成功输入或上传。示例日志：
	发票和装运详情存在潜在问题。
	发票和装运详情在上传时出现错误，需要修复。示例日志：

贸易贷款展期

贸易贷款展期请求允许您请求延长未偿贸易贷款的原始到期日。应计利息和费用仍将在原始到期日支付；但是，您可以请求本金、部分本金或本金和利息在未来日期到期。如果银行接受展期，将为展期金额发行新的贸易贷款工具，并与原始贸易贷款工具关联。

贸易贷款展期屏幕

贸易贷款展期屏幕提供提交贸易贷款展期请求所需的强制性和附加输入字段。

字段名称	图片
贷款摘要金额贷款开始日期到期日贷款条款其他方
展期指令我方参考号以融资货币展期展期金额全额使用所示付款详情支付部分金额支付金额融资剩余余额融资条款融资 x 天固定到期日
付款详情在日期支付账户本金借记账户利息借记账户费用借记账户我们已将资金汇至您的分行
附加指令附加指令文本短语附加指令文本
外汇汇率详情使用每日汇率使用 FX 合同 FX 合同编号货币汇率
其他 FX 指令其他 FX 指令文本短语其他 FX 指令文本

发行贸易贷款展期请求

有多种方法可以创建贸易贷款展期请求。请选择以下方法之一：

方法 1：从应用程序横幅菜单中点击交易，然后点击请求展期
- 搜索并选择要提交展期请求的贸易贷款
方法 2：打开一个活跃的贸易贷款，然后点击请求展期

如需更多信息，请参阅如何创建工具。

步骤	操作
1	如果需要，输入您的参考号。此参考号将显示在您的报告和账户对账单中。
2	输入展期指令请选择以下结算指令：方法 1：全额展期方法 2：部分金额展期输入贷款货币的支付金额并融资剩余余额
3	输入融资条款请选择以下方法：方法 1：融资 xx 天方法 2：固定到期日融资
4	输入支付日期
5	输入付款详情请选择以下方法：方法 1：借记账户指令选择本金借记账户选择利息借记账户选择费用借记账户方法 2：将资金汇至银行
6	如果需要，输入您的展期请求的其他附加指令
7	如果需要，输入您的外汇汇率详情请选择以下方法：方法 1：使用每日汇率方法 2：使用 FX 合同输入 FX 合同编号输入货币输入汇率方法 3：其他 FX 指令选择一个短语或手动输入指令

附加文件到贸易贷款展期请求

符合条件的用户可以将支持文件附加到交易。文件以 DOCX、PDF 和 XLSX 格式从交易屏幕内以电子方式发送给 ANZ。

每个文件的最大文件大小不能超过 5MB，每笔交易最多 20 个文件。文件名必须少于 30 个字符。

要附加文件，请按照以下步骤操作：

步骤	操作
1	从上下文面板菜单中点击附加文件
2	请选择以下方法之一：方法 1：选择文件方法 2：拖放文件结果：附加文件在上传前显示为图标。
3	如果需要，更新文件名。文件名必须少于 30 个字符。
4	输入文件的类别：商业发票销售合同形式发票采购订单运输文件
5	点击上传文件结果：文件显示在附件中。您可以通过选择文件名来查看附加文件。或者，您可以通过选择文件复选框并点击上下文面板菜单中的删除文件来删除附加文件。

验证贸易贷款展期请求

点击上下文面板菜单中的验证数据以验证数据输入和附加支持文件。系统将验证所有带星号的强制字段是否已完成。

消息类型	描述
成功	数据成功验证，工作流状态更新为“待授权”。结果：<工具编号> 成功更新。保存于 <时间>。
错误	数据不成功，字段需要注意。点击错误消息超链接将您带到受影响的字段。工作流状态将保持“已开始”。结果：示例：费用是必需的。更新受影响的字段，然后再次点击验证。
警告	数据成功但提供警告以提醒您特定字段。如果需要，更新字段并重新验证。工作流状态更新为“待授权”。

授权贸易贷款展期请求

点击上下文面板菜单中的授权以批准处于待授权或部分授权状态的交易。您也可以从“待处理交易”屏幕授权交易。

请按照适用于您的以下说明操作：

通过一次性密码 (OTP) 授权

步骤	操作
1	按住 VASCO 安全设备上的< 箭头和锁定图标
2	输入您的 6 位 PIN
3	在您的设备上按 1 以显示授权码
4	输入您的授权码，然后点击批准结果：确认消息确认交易已批准。如果交易需要额外批准，交易状态将变为部分授权并保持此状态，直到获得所有批准。如果这是最终批准，交易状态将变为已授权。如果批准过程中出现错误，交易状态将变为授权失败。

通过签名码 (SIG) 授权

步骤	操作
1	按住 VASCO 安全设备上的< 箭头和锁定图标
2	输入您的 6 位 PIN
3	在您的设备上按 2 并输入屏幕上的令牌码
4	按< 箭头以显示授权码
5	输入您的授权码，然后点击批准结果：确认消息确认交易已批准。如果交易需要额外批准，交易状态将变为部分授权并保持此状态，直到获得所有批准。如果这是最终批准，交易状态将变为已授权。如果批准过程中出现错误，交易状态将变为授权失败。

通过推送通知授权

步骤	操作
1	点击移动设备上的ANZ Digital Key 通知以启动 ANZ Digital Key 应用程序
2	点击登录并通过输入您的 PIN、Face ID 或指纹 ID 进行身份验证。屏幕将显示需要批准的请求详情
3	查看 ANZ Digital Key 中显示的待处理请求详情，然后点击接受或拒绝请求
4	请求将被处理并完成。关闭应用程序，无需进一步操作

通过 QR Code 授权

步骤	操作
1	在 ANZ Digital Key 中点击登录并通过输入您的 PIN、Face ID 或指纹 ID 进行身份验证
2	点击扫描 QR Code在屏幕上。 ANZ Digital Key 将切换到相机模式。使用相机扫描桌面或笔记本电脑上的请求批准 QR Code。
3	查看 ANZ Digital Key 中显示的待处理请求详情，然后点击接受或拒绝请求
4	请求将被处理并完成。关闭应用程序，无需进一步操作。

贸易贷款结算指令

贸易贷款结算指令允许您提交贸易贷款的展期或付款指令。应计利息和费用将在到期日支付。

贸易贷款结算指令屏幕

贸易贷款结算指令屏幕提供提交贸易贷款结算请求所需的强制性和附加输入字段。

字段名称	图片
贷款摘要金额贷款开始日期到期日贷款条款其他方
结算指令我方参考号使用所示付款详情支付全额以融资货币展期展期金额全额使用所示付款详情支付部分金额支付金额融资剩余余额融资条款融资 x 天固定到期日
付款详情在日期支付账户本金借记账户利息借记账户费用借记账户我们已将资金汇至您的分行
附加指令附加指令文本短语附加指令文本
外汇汇率详情使用每日汇率使用 FX 合同 FX 合同编号货币汇率
其他 FX 指令其他 FX 指令文本短语其他 FX 指令文本

发行贸易贷款结算指令

有多种方法可以创建贸易贷款结算指令。请选择以下方法之一：

方法 1：从应用程序横幅菜单中点击交易，然后点击创建结算指令
- 搜索并选择要提交结算指令的贸易贷款
方法 2：打开一个活跃的贸易贷款，然后点击创建结算指令

如需更多信息，请参阅如何创建工具。

步骤	操作
1	如果需要，输入您的参考号。此参考号将显示在您的报告和账户对账单中。
2	输入结算指令请选择以下结算指令：方法 1：支付全额方法 2：全额展期方法 3：部分金额展期输入贷款货币的支付金额并融资剩余余额
3	输入融资条款请选择以下方法：方法 1：融资 xx 天方法 2：固定到期日融资
4	输入支付日期
5	输入付款详情请选择以下方法：方法 1：借记账户指令选择本金借记账户选择利息借记账户选择费用借记账户方法 2：将资金汇至银行
6	如果需要，输入您的结算请求的其他附加指令
7	如果需要，输入您的外汇汇率详情请选择以下方法：方法 1：使用每日汇率方法 2：使用 FX 合同输入 FX 合同编号输入货币输入汇率方法 3：其他 FX 指令选择一个短语或手动输入指令

附加文件到贸易贷款结算指令

符合条件的用户可以将支持文件附加到交易。文件以 DOCX、PDF 和 XLSX 格式从交易屏幕内以电子方式发送给 ANZ。

每个文件的最大文件大小不能超过 5MB，每笔交易最多 20 个文件。文件名必须少于 30 个字符。

要附加文件，请按照以下步骤操作：

步骤	操作
1	从上下文面板菜单中点击附加文件
2	请选择以下方法之一：方法 1：选择文件方法 2：拖放文件结果：附加文件在上传前显示为图标。
3	如果需要，更新文件名。文件名必须少于 30 个字符。
4	输入文件的类别：商业发票销售合同形式发票采购订单运输文件
4	点击上传文件结果：文件显示在附件中。您可以通过选择文件名来查看附加文件。或者，您可以通过选择文件复选框并点击上下文面板菜单中的删除文件来删除附加文件。

验证贸易贷款结算指令

点击上下文面板菜单中的验证数据以验证数据输入和附加支持文件。系统将验证所有带星号的强制字段是否已完成。

消息类型	描述
成功	数据成功验证，工作流状态更新为“待授权”。结果：<工具编号> 成功更新。保存于 <时间>。
错误	数据不成功，字段需要注意。点击错误消息超链接将您带到受影响的字段。工作流状态将保持“已开始”。结果：示例：费用是必需的。更新受影响的字段，然后再次点击验证。
警告	数据成功但提供警告以提醒您特定字段。如果需要，更新字段并重新验证。工作流状态更新为“待授权”。

授权贸易贷款结算指令

点击上下文面板菜单中的授权以批准处于待授权或部分授权状态的交易。您也可以从“待处理交易”屏幕授权交易。

请按照适用于您的以下说明操作：

通过一次性密码 (OTP) 授权

步骤	操作
1	按住 VASCO 安全设备上的< 箭头和锁定图标
2	输入您的 6 位 PIN
3	在您的设备上按 1 以显示授权码
4	输入您的授权码，然后点击批准结果：确认消息确认交易已批准。如果交易需要额外批准，交易状态将变为部分授权并保持此状态，直到获得所有批准。如果这是最终批准，交易状态将变为已授权。如果批准过程中出现错误，交易状态将变为授权失败。

通过签名码 (SIG) 授权

步骤	操作
1	按住 VASCO 安全设备上的< 箭头和锁定图标
2	输入您的 6 位 PIN
3	在您的设备上按 2 并输入屏幕上的令牌码
4	按< 箭头以显示授权码
5	输入您的授权码，然后点击批准结果：确认消息确认交易已批准。如果交易需要额外批准，交易状态将变为部分授权并保持此状态，直到获得所有批准。如果这是最终批准，交易状态将变为已授权。如果批准过程中出现错误，交易状态将变为授权失败。

通过推送通知授权

步骤	操作
1	点击移动设备上的ANZ Digital Key 通知以启动 ANZ Digital Key 应用程序
2	点击登录并通过输入您的 PIN、Face ID 或指纹 ID 进行身份验证。屏幕将显示需要批准的请求详情
3	查看 ANZ Digital Key 中显示的待处理请求详情，然后点击接受或拒绝请求
4	请求将被处理并完成。关闭应用程序，无需进一步操作

通过 QR Code 授权

步骤	操作
1	在 ANZ Digital Key 中点击登录并通过输入您的 PIN、Face ID 或指纹 ID 进行身份验证
2	点击扫描 QR Code在屏幕上。 ANZ Digital Key 将切换到相机模式。使用相机扫描桌面或笔记本电脑上的请求批准 QR Code。
3	查看 ANZ Digital Key 中显示的待处理请求详情，然后点击接受或拒绝请求
4	请求将被处理并完成。关闭应用程序，无需进一步操作。

贸易贷款追踪器

装运前追踪器

对于装运前贸易贷款，您将在每个预计装运日期后 15 天收到一封邮件。此追踪器请求与装运前贷款相关的支持信息。

步骤	操作
1	从应用程序横幅中点击邮件消息
2	从网格中点击创建追踪器：<工具编号>
3	点击装运前文件追踪器链接以确定请求的文件
4	从上下文面板菜单中点击回复银行
5	从上下文面板菜单中点击附加文件
6	请选择以下方法之一：方法 1：选择文件方法 2：拖放文件结果：附加文件在上传前显示为图标。
7	如果需要，更新文件名。文件名必须少于 30 个字符。
8	输入文件的类别：商业发票销售合同形式发票采购订单运输文件
9	点击上传文件结果：文件显示在附件中。您可以通过选择文件名来查看附加文件。或者，您可以通过选择文件复选框并点击上下文面板菜单中的删除文件来删除附加文件。
10	如果需要，在消息字段中输入附加信息
11	从上下文面板菜单中点击发送至银行结果：文件已发送至银行。如果追踪器未被处理，将发送后续追踪器以请求提供支持文件。

附加文件追踪器

附加文件追踪器是为具有随机抽样要求的客户生成的，作为其贸易贷款设施条款和条件的一部分。附加追踪器将为需要审查补充文件的贸易贷款和/或发票创建。

步骤	操作
1	从应用程序横幅中点击邮件消息
2	从网格中点击贸易贷款附加文件：<工具编号>
3	点击附加文件请求链接以确定请求的文件
4	从上下文面板菜单中点击回复银行
5	从上下文面板菜单中点击附加文件
6	请选择以下方法之一：方法 1：选择文件方法 2：拖放文件结果：附加文件在上传前显示为图标。
7	如果需要，更新文件名。文件名必须少于 30 个字符。
8	输入文件的类别：商业发票销售合同形式发票采购订单运输文件
9	点击上传文件结果：文件显示在附件中。您可以通过选择文件名来查看附加文件。或者，您可以通过选择文件复选框并点击上下文面板菜单中的删除文件来删除附加文件。
10	如果需要，在消息字段中输入附加信息
11	从上下文面板菜单中点击发送至银行结果：文件已发送至银行。如果追踪器未被处理，将发送后续追踪器以请求提供支持文件。

贸易贷款文件格式指南

以下 PDF 文件格式指南包含贸易贷款支付和发票详情的规范：

贸易贷款文件格式指南

管理贸易贷款

查看贸易贷款交易

符合条件的用户可以查看屏幕上输入的交易详情。您也可以通过贸易贷款报告查看交易详情。如需更多信息，请参阅 ANZ Transactive Trade 中的贸易贷款报告。要查看交易，请按照以下步骤操作：

步骤	操作
1	有多种方法可以查看贸易贷款交易。请选择以下方法之一：方法 1：从您的主屏幕仪表板中，从网格中搜索并点击交易方法 2：从应用程序横幅菜单中点击“交易”>“待处理交易”或“已授权交易”，然后从网格中点击交易方法 3：从应用程序横幅菜单中点击“交易”>“历史记录”，然后点击+展开工具，并点击交易对于银行已处理的交易，请点击上下文面板菜单中的查看输入条款。
2	从上下文面板菜单中点击关闭

查看贸易贷款工具

“当前条款摘要”提供工具的概览，包括相关交易和交易日志。从“待处理交易”、“已授权交易”或“历史记录”屏幕的网格中点击工具 ID。

显示详情与工具类型和交易的状态相关。

摘要

摘要提供工具的高级概览，包括任何已处理的展期或付款。

字段	描述
创建结算指令	创建付款清算指令
请求展期	请求延长贸易贷款
创建消息	创建与工具关联的邮件消息。
关闭	关闭工具摘要屏幕。
工具金额	工具货币和金额，包括任何付款。
可用金额	可用货币和金额，包括任何付款。
等值金额	等值基础货币和金额。
参考号	申请人参考号。
贷款开始日期	贷款计算开始日期。
到期日	贷款计算结束日期。
贷款条款	贷款期限，例如，固定到期日，发票后 30、60、90 天等。
借款人	借款人姓名和地址。

交易

交易提供与主要工具关联的所有交易列表。如需更多信息，请参阅贸易贷款交易类型。点击交易以查看输入的条款。

列	描述
交易状态日期	交易状态上次更新日期。
交易	交易类型。
CCY	交易货币。
金额	交易金额。
状态	工作流状态。
下载条款	不适用。
参考号	相关工具 ID。
时间工具	期限工具 ID。

交易日志

交易日志提供所选关联交易的审计跟踪。

列	描述
日期和时间	更新操作的日期和时间。
操作	交易工作流操作。
用户	执行操作的用户 ID 和全名。
面板级别	用户的面板级别。
状态	工作流状态。

邮件

邮件提供与交易关联的任何邮件消息列表。

列	描述
日期和时间	收到或回复邮件消息的日期和时间。
主题	邮件消息的主题。
分配给	消息分配到的用户。
状态	从银行收到已发送至银行

查看佣金和费用

有多种方法可以查看处于“银行已处理”状态的交易的佣金和费用。请选择以下方法之一：

方法 1：从您的主屏幕仪表板中，点击通知中的交易类型
方法 2：点击应用程序横幅中的语音图标以打开通知屏幕
方法 3：从应用程序横幅菜单中点击“交易”>“历史记录”，然后点击+展开工具 ID。
方法 4：查看并下载“费用和收费报告”。请参阅Transactive Trade - 报告以获取完整的报告列表。

如果没有扣除费用或佣金，该部分将为空白。

主屏幕仪表板通知

步骤	操作
1	从主屏幕仪表板的通知中点击交易类型结果：交易摘要显示任何已扣除的费用。您也可以在附加的文件中查看详情。

通知屏幕

步骤	操作
1	点击应用程序横幅中的语音图标以打开通知屏幕
2	从网格中点击交易类型结果：交易摘要显示任何已扣除的费用。您也可以在附加的文件中查看详情。

历史记录屏幕

步骤	操作
1	从应用程序横幅菜单中点击“交易”>“历史记录”
2	使用筛选器或从交易网格中搜索工具 ID
3	点击+展开工具
4	点击快速查看以查看与交易关联的任何费用结果：“交易快速查看”窗口显示任何已扣除的费用。您也可以在附加的文件中查看详情。或者，您可以点击交易类型以查看佣金和费用。

查看文件

有多种方法可以查看处于“银行已处理”状态的交易的文件。请选择以下方法之一：

方法 1：从您的主屏幕仪表板中，点击“所有交易”或“通知”中的交易类型
方法 2：从应用程序横幅菜单中点击“交易”>“历史记录”，然后点击+展开工具 ID。

主屏幕仪表板

步骤	操作
1	从主屏幕仪表板的“所有交易”或“通知”中点击交易类型结果：交易摘要显示与交易关联的文件。
2	点击以 PDF 格式打开文件

通知屏幕

步骤	操作
1	点击应用程序横幅中的语音图标以打开通知屏幕
2	从网格中点击交易类型结果：交易摘要显示与交易关联的文件。
3	点击以 PDF 格式打开文件

历史记录屏幕

步骤	操作
1	从应用程序横幅菜单中点击“交易”>“历史记录”
2	使用筛选器或从交易网格中搜索工具 ID
3	点击+展开工具
4	点击快速查看以查看与交易关联的任何文件结果：“交易快速查看”窗口显示任何附加文件。
5	点击以 PDF 格式打开文件

发送贸易贷款进行修复

符合条件的用户可以将处于待授权、部分授权、待检查或授权失败状态的交易从交易屏幕内发送进行修复。要发送进行修复，请按照以下步骤操作：

步骤	操作
1	从上下文面板菜单中点击发送修复
2	输入修复原因，例如，将货币更新为 USD
3	如果需要，选择用户姓名以发送电子邮件通知我们建议您添加您的电子邮件地址以确保您收到电子邮件通知。如需更多信息，请参阅“系统导航”>用户偏好设置。
4	点击保存并关闭结果：确认消息确认交易已发送进行修复，并附有修复原因和请求修复的用户。收件人将收到电子邮件通知。请参阅“贸易贷款常见问题”中的电子邮件通知示例。

路由贸易贷款

符合条件的用户可以将交易路由到其组织中的用户。用户将收到交易的电子邮件通知。要路由交易，请按照以下步骤操作：

步骤	操作
1	有多种方法可以路由贸易贷款交易。请选择以下方法之一：方法 1：从应用程序横幅菜单中点击“交易”>“待处理交易”。从网格中选择一个贸易贷款交易，然后点击路由方法 2：打开一个未完全授权的贸易贷款交易，然后点击路由交易
2	选择收件人个人或组织
3	点击路由项目结果：交易成功路由到收件人，收件人将收到电子邮件通知。我们建议您添加您的电子邮件地址以确保您收到电子邮件通知。如需更多信息，请参阅“系统导航”>用户偏好设置。

删除贸易贷款

符合条件的用户可以删除未完全授权的交易。要删除交易，请按照以下步骤操作：

步骤	操作
1	从应用程序横幅菜单中点击“交易”>“待处理交易”
2	从网格中选择交易
3	从上下文面板菜单中点击删除
4	从警报窗口中点击确定结果：交易已从您组织的数据库中删除。

贸易贷款报告

贸易贷款报告列出了在指定日期范围内已发行和未偿还的贸易贷款。您可以从“待批准”、“当前工具”和“历史工具”屏幕下载交易列表。
如需完整的贸易报告列表，请参阅Transactive Trade - 报告。

ANZ Transactive Trade 中的贸易贷款报告

在 ANZ Transactive Trade 中，贸易贷款报告提供了在指定日期范围内已发行和未偿还的贸易贷款列表。您可以以 CSV、PDF 和 XLSX 格式下载这些报告。

报告

报告名称	描述
未偿贸易贷款	用户选择日期内的所有未偿贸易贷款。（注意：报告可能需要长达 2 分钟才能刷新）。请参阅“贸易贷款常见问题”中的示例报告。
贸易贷款详情	指定日期范围内的贸易贷款交易。请参阅“贸易贷款常见问题”中的示例报告。
贸易贷款摘要	指定日期范围内提取的贸易贷款摘要。请参阅“贸易贷款常见问题”中的示例报告。

查看和下载

要在 ANZ Transactive Trade 中查看和下载贸易贷款报告，请按照以下步骤操作：

步骤	操作
1	从应用程序横幅菜单中点击“报告”>“标准报告”
2	筛选以显示贸易
3	从网格中点击报告名称
4	输入报告条件，例如日期范围
5	点击显示报告结果：报告在屏幕上可见。点击箭头滚动页面或选择页码以查看多页报告。点击向下箭头以输入新的报告条件并重新运行报告
6	如果需要，点击展开以全屏查看报告。
7	如果需要，点击另存为以保存报告副本，然后输入报告名称、报告描述、报告类型并保存为标准或自定义报告。然后点击保存。
8	如果需要，点击图标以 CSV、PDF 或 XLSX 格式下载报告
9	点击关闭以退出报告

ANZ Transactive - Global 中的贸易贷款报告

在 ANZ Transactive - Global 中，贸易贷款报告提供了“待批准”、“当前工具”和“历史工具”屏幕中所有交易的列表。您还可以安排、下载和通过电子邮件发送 CSV 或 PDF 格式的交易。

如需更多信息，请参阅 ANZ Transactive - Global 贸易融资报告。

贸易贷款常见问题

我可以在线查看手动处理的贸易贷款吗？

可以。当您直接向 ANZ 提交贸易贷款申请表和支持文件进行手动处理时，您可以通过 ANZ Transactive Trade 查看您的纸质贸易贷款。

手动处理时，工具编号将带有 TL 前缀，而不是在线处理时的 TLP。
您可以查看“当前条款摘要”、相关佣金和费用以及生成的“结算通知”。
“交易日志”将显示“银行”作为操作，因为银行已根据您的请求执行了贸易贷款发行。

贸易贷款申请表是什么样的？

通知以 PDF 附件形式收到。

贸易贷款发行结算通知是什么样的？

通知以 PDF 附件形式收到。

贸易贷款展期结算指令表是什么样的？

通知以 PDF 附件形式收到。

发送修复电子邮件通知是什么样的？

如果您认为交易或警报异常，请立即通过 anz.com/servicecentres 上的详细信息联系 ANZ。

为了帮助您识别 ANZ 发送的电子邮件通知格式，我们在此处提供了示例文本，仅供说明之用。此示例旨在让您大致了解我们通信的结构和语气。

需要修复的交易通知。

“请注意，以下交易已发送进行修复。
工具 ID：[工具 ID]
您的参考号：[您的参考号]
交易类型：[交易类型]
金额：[交易金额]
修复原因：[修复原因]

请登录 ANZ Transactive Trade 以更新交易。如需更多详情，请访问银行网站登录 ANZ Transactive Trade。”

通知以电子邮件形式收到。

贸易贷款未偿报告是什么样的？

贸易贷款详情报告是什么样的？

贸易贷款摘要报告是什么样的？

装运前文件追踪器是什么样的？

Trade Loan transcript.pdf
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字段名称	图片
贷款摘要金额贷款开始日期到期日贷款条款其他方
展期指令我方参考号以融资货币展期展期金额全额使用所示付款详情支付部分金额支付金额融资剩余余额融资条款融资 x 天固定到期日
付款详情在日期支付账户本金借记账户利息借记账户费用借记账户我们已将资金汇至您的分行
附加指令附加指令文本短语附加指令文本
外汇汇率详情使用每日汇率使用 FX 合同 FX 合同编号货币汇率
其他 FX 指令其他 FX 指令文本短语其他 FX 指令文本

字段名称	图片
贷款摘要金额贷款开始日期到期日贷款条款其他方
结算指令我方参考号使用所示付款详情支付全额以融资货币展期展期金额全额使用所示付款详情支付部分金额支付金额融资剩余余额融资条款融资 x 天固定到期日
付款详情在日期支付账户本金借记账户利息借记账户费用借记账户我们已将资金汇至您的分行
附加指令附加指令文本短语附加指令文本
外汇汇率详情使用每日汇率使用 FX 合同 FX 合同编号货币汇率
其他 FX 指令其他 FX 指令文本短语其他 FX 指令文本