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交易贸易 - 贸易贷款

地理位置：本文适用于在所有 ANZ 地理区域内进行业务往来的 ANZ Transactive Global 客户。
完整详情请参阅 按地理区域划分的功能。
贸易贷款概述

ANZ Transactive Trade 允许您在线发起和管理您的贸易贷款。您可以根据您的用户权限在应用程序中创建、编辑和授权交易。您还可以创建和维护参考数据，查看和下载报告；自定义公司专属报告；以及发起、查看和回复邮件消息。

什么是贸易贷款？
贸易贷款是一种短期营运资金融资，允许进口商/买方和出口商/卖方在交易基础上（由适当的贸易单据证明）为其贸易承诺进行融资。
贸易融资贷款可以支持国内和跨境贸易交易，是以支付义务的本币或外币预拨的资金。您可以设立装船前或装船后贷款，以匹配进口商/卖方或出口商/买方在贸易交易不同阶段的融资需求。
Transactive Trade - 贸易贷款视频

关于如何在 ANZ Transactive Trade 中创建独立贸易贷款、管理收款人付款指令以及添加随附单据的教学视频。
 

贸易贷款交易类型

可与贸易贷款工具关联的交易类型如下：
 

交易类型 描述
Issue 新的贸易贷款指令。
Liquidate Usance 贸易贷款付款。
Rollover 展期贸易贷款。
Settlement Instructions 为贸易贷款提供付款或展期指令。
贸易贷款付款方式

与贸易贷款工具关联并受国内要求约束的付款方式如下：
 

付款方式 描述
ACH 自动清算所 - 低金额国内付款。
BKT 账簿转账 - 同一国家内 ANZ 账户之间的转账。
CBFT 跨境资金转账 - 国际付款。
RTGS 实时全额支付系统 - 国内本地付款。


 

各国的付款方式描述可能会有所不同，以反映当地语言术语。
上下文面板菜单
交易屏幕右侧显示的上下文面板菜单将根据交易类型、工作流状态和用户权限对用户可见。请参见以下示例：

Trade_Loan_-_Overview_Context_Panel.png 显示的上下文面板按钮将取决于您访问的贸易贷款交易屏幕、工作流状态和您的用户权限。 

按钮 描述
Attach Document 点击以向交易添加 DOCX、PDF 和 XLSX 格式的随附单据。
Authorise

点击以授权交易。

根据您组织的签署授权，交易可能需要多次授权。
Close 点击以关闭交易。
Copy Instrument 点击以创建现有工具的副本。
Delete Document 点击以删除已添加的单据。
Download Saved Data 点击以将交易数据下载为 CSV 格式。
Edit 在交易获得授权之前，点击以编辑交易详情。
Reply to Bank 点击以回复催收请求
Route Transaction 点击以将交易路由给组织或子公司中的另一位用户。
Save 点击以定期保存交易中输入的数据。
Save & Close 点击以保存输入的数据并关闭交易。
Send for Repair 点击以将处于“待检查”、“待授权”或“部分授权”状态的交易发送给您组织中的用户进行退回修改并更新所需详情。
Sent to Bank 点击以向银行发送补充单据
Verify Data 点击以验证交易详情字段中的数据。系统将返回任何关于信息缺失或不一致的错误或警告。成功后，交易将进入“待授权”阶段。
View Terms As Entered 点击以查看创建和授权交易时输入的数据，状态为“银行已处理”。
申请贸易贷款
创建新贸易贷款的标准工作流流程如下：
mceclip0.png
贸易贷款屏幕
贸易贷款屏幕提供了提交贸易贷款申请所需的必填和附加输入字段。
字段名称 图像

借款人详情 (Borrower Details)

  1. Borrower - 默认为组织名称和地址
  2. Borrower's Reference Number，最多 30 个字符。此参考号将显示在对账单、往来信件和报告中。
 Trade_Loan_-_Borrower_Details.png

输入付款指令 (Enter Payment Instructions)

  1. Upload Instructions
  2. Add New
  3. Remove
  4. Beneficiary Bank Name
 Trade_Loan_-_Payment_Instructions.png

付款指令屏幕

付款指令屏幕
付款指令屏幕提供了提交收款人付款申请所需的必填和附加输入字段。
字段名称 图像

付款指令 (Payment Instructions)

  1. Payment Method
  2. Currency
  3. Amount
  4. Customer Reference
  5. Charges：Ours、Beneficiary 或 Shared
  6. Details of Payment for Remittance Advice。此信息将显示在发送给收款人的付款通知电子邮件中。
 Payment_Instructions_-_Payment_Instructions.png

收款人 (Beneficiary)

  1. Beneficiary Name
  2. Account Number
  3. Address
  4. Country or Region
  5. Email Recipients（用逗号分隔）。如果您需要自动向收款人发送付款通知电子邮件，请输入电子邮件地址。
  6. Instruction Number
 Payment_Instructions_-_Beneficiary.png

收款人银行 (Beneficiary Bank)

  1. Bank/Branch Code
  2. Beneficiary bank Name and Address
  3. Bank Sort Code/BSB
 Payment_Instructions_-_Beneficiary_Bank.png

汇款通知的发票详情 (Invoice Details for Remittance Advice)

  1. Invoice Details 文本字段。此信息将显示在发送给收款人的付款通知电子邮件中。
 Payment_Instructions_-_Invoice_Details_for_Rem_Adv.png

监管申报详情（未使用）(Regulatory Reporting Details (not in use))

  1. Central Bank Reporting
  2. Reporting Code 1
  3. Reporting Code 2
 Payment_Instructions_-_Reg_Reporting_Details.png

付款处理详情（未使用）(Payment Processing Details (not in use))

  1. Beneficiary Sequence Id
  2. Payment Status
  3. Payment System Reference
  4. Error Text
 Payment_Instructions_-_Payment_Processing_Details.png

贷款申请指令 (Loan Request Instructions)

  1. Loan Start Date
  2. Loan Maturity Date
  3. Currency
  4. Pay-Away Amount
  5. Loan Amount（如果已知）
  6. （基于当前挂牌汇率）
  7. Debit Account for Remaining Amount
  8. Remaining Amount
  9. Interest to be Paid：In Arrears 或 Upfront
  10. Charges
  11. Interest（如果是预付）
  12. Loan Type：Pre-Shipment Loan Request 或 Post-Shipment Loan Request
  13. Estimated Date of Shipment（如果是装船前）
  14. Add More Shipments（如果是装船前）
  15. Required Supporting Documentation
 Trade_Loan_-_Loan_Request_Instructions.png

输入发票和装运详情 (Enter Invoice and Shipping Details)

  1. Upload Details
  2. Add New
  3. Remove
  4. Invoice ID
发票和装运详情仅对仅限信息 (Information only) 客户显示。如需了解更多信息或启用此字段，请联系您的 ANZ 代表。
 Trade_Loan_-_Invoice_and_Shipping_Details.png

发票和装运屏幕

发票和装运详情屏幕
发票和装运详情屏幕提供了提交每个收款人的发票和装运详情所需的必填和附加输入字段。
字段名称 图像

发票详情 (Invoice Details)

  1. Invoice ID
  2. Currency - 预先填充
  3. Amount
  4. Buyer Name
  5. Issue Date
  6. Invoice Due Date
 Inv___Ship_-_Invoice_Details.png

装运详情 (Shipment Details)

  1. Goods Description
  2. Country of Loading
  3. Country of Discharge
  4. Vessel
  5. Carrier
  6. Purchase Order ID
  7. Actual Shipment Date
  8. Shipping Term (Incoterm)
 Inv___Ship_-_Shipping_Details.png

买方自定义字段 (Buyer User Defined Fields)

  1. Buyer User Defined Label1
  2. Buyer User Defined Field1
  3. Buyer User Defined Label2
  4. Buyer User Defined Field2
 Inv___Ship_-_Buyer_User_Defined.png

卖方自定义字段 (Seller User Defined Fields)

  1. Seller User Defined Label1
  2. Seller User Defined Field1
  3. Seller User Defined Label2
  4. Seller User Defined Field2
 Inv___Ship_-_Seller_User_Defined.png

外汇详情 (FX Details)

  1. Customer Reference
  2. Contract Amount (CCY)
  3. Exchange Rate
  4. Utilise Amount (CCY)
  5. Loan Equivalent (CCY)
  6. Loan Currency: Currency
  7. Pay-Away: Currency
  8. Use Daily Exchange Rate for Remaining Amount
  9. FX Remaining Amount
  10. Daily Exchange Rate
仅当付款（Pay Away）币种与贷款币种不同时，才会显示外汇详情。
 Trade_Loan_-_FX_Details.png

贷款到期指令 (Loan Maturity Instructions)

  1. Instructions to be provided at maturity（默认）
  2. Debit Accounts
    1. Debit Account for Principal
    2. Debit Account for Interest
    3. Debit Account for Charges
  3. We will remit funds to your branch
 Trade_Loan_-_Loan_Maturity_Instructions.png

给银行的指令 (Instructions to Bank)

  1. Additional Instructions Text Phrase
  2. Additional Instructions Text
 Trade_Loan_-_Instructions_to_Bank.png

内部指令 (Internal Instructions)

  1. Internal Instructions Text

此处输入的指令仅供内部使用，不会发送给银行。

 Trade_Loan_-_Internal_Instructions.png
申请贸易贷款
有多种方法可以创建新的贸易贷款。请选择以下方法之一：
  • 方法 1：从应用程序横幅菜单中点击 New Instrument，然后点击 Trade Loan
  • 方法 2：从应用程序横幅菜单中点击 New Instrument，然后点击 Choose Template
  • 方法 3：从应用程序横幅菜单中点击 New Instrument，然后点击 Copy From Existing
  • 方法 4：打开之前的贸易贷款，然后点击 Copy Instrument
  • 方法 5：从应用程序横幅菜单中点击 Transactions，然后点击 Pending Transactions 或 History。从网格中选择一个贸易贷款，然后点击 Copy Selected。

有关更多信息，请参阅如何创建工具。

步骤 操作
1 如果需要，请输入您的借款人参考号 (Borrower's Reference Number)。此参考号将显示在对账单、往来信件和报告中。
2

输入付款指令 (Payment Instructions)

有多种方法可以添加付款指令。请选择以下方法之一：

  • 方法 1：点击 Upload Instructions 上传收款人付款文件
  • 方法 2：点击 Add New 手动输入收款人付款指令
上传指令 (Upload Instructions)
  • 贸易贷款中不允许重复上传付款指令以追加上一次文件上传的结果。任何随后上传的付款指令都将覆盖上一个文件。
  • 收款人付款指令上传后，在获得授权并发送给银行之前，您可以对其进行编辑
步骤 操作
1 点击 Upload Instructions
2 点击 Choose File，然后搜索并打开您的收款人付款文件
3 选择付款文件 (Payment File) 定义
4

点击 Upload File

结果：您将返回贸易贷款屏幕，网格中已填充付款指令。
有关更多信息，请参阅“申请贸易贷款”下的管理付款指令。
新增 (Add New)
步骤 操作
1 点击 Add New
2

选择付款方式 (Payment Method)

以下付款方式可用，并受国内要求约束。一旦选择，这将成为贸易贷款中所有后续收款人付款指令的默认方式。
  • RTGS
  • ACH/GIRO
  • 付款至其他 ANZ 账户
  • 跨境资金转账 (Cross Border FT)
3

选择币种 (Currency)

一旦选择，这将成为贸易贷款中所有后续收款人付款指令的默认币种。
4 输入金额 (Amount)
5 如果需要，输入客户参考号 (Customer Reference)
6

选择费用 (Charges)

  • Ours（我方）
  • Beneficiary（收款人）
  • Shared（共同承担）
7

如果需要，输入汇款通知的付款详情 (Details of Payment for Remittance Advice)

此信息将显示在发送给收款人的付款通知电子邮件中。
8

输入收款人名称 (Beneficiary Name)

如果收款人名称超过 35 个字符，请将其延伸至地址栏第 1 行 (Address Line 1)。

有多种方法可以添加收款人详情。请选择以下方法之一：

  • 方法 1：手动输入收款人名称、账户、地址、国家或地区
  • 方法 2：从下拉列表中选择收款人名称
  • 方法 3：点击搜索图标，从您的地址簿中选择收款人
9

如果未预先填充，请输入账号 (Account Number)

对于“付款至其他 ANZ 账户”，账户应按以下格式加载：

ANZ 澳大利亚 (ANZBAU3MXXX)
澳元 (AUD) 账户：012345123456789
（6 位 BSB 加上 9 位账号）

外币账户：123456CCY00001
其中 CCY 是您账户的币种。

ANZ 新西兰 (ANZBNZ22XXX)
新西兰元 (NZD) 账户：121234123456712
（2 位银行代码、4 位分行代码、7 位账号加上 2 位后缀）

外币账户：AAAAAACCY00（6 位字母）或 123456CCY00001
其中 CCY 是您账户的币种。
10

如果未预先填充，请输入完整地址 (Address)

对于跨境资金转账 (Cross Border FT) 付款，地址栏第 1 行和第 3 行是必填项。
11

如果需要，输入电子邮件收件人 (Email Recipients)

如果您需要自动向收款人发送付款通知电子邮件，请输入电子邮件地址。
12 如果需要，输入指令编号 (Instruction Number)
13

输入收款人银行 (Beneficiary Bank) 详情

有多种方法可以添加收款人银行详情。请选择以下方法之一：

  • 方法 1：手动输入银行/分行代码 (Bank/Branch Code)
  • 方法 2：点击搜索图标，从地址簿中选择收款人银行
结果：收款人银行名称和地址将自动预先填充。
对于澳大利亚 RTGS 付款，请输入银行清算号/BSB。
14 如果需要，点击 Add Beneficiary 将收款人详情添加到您的地址簿中
15 如果需要，输入收款人发票详情 (Invoice Details)
16

点击 Save Payment Instructions

结果：您将返回贸易贷款屏幕，网格中已填充付款指令。
有关更多信息，请参阅“申请贸易贷款”下的管理付款指令。
3 要从列表中删除收款人，请勾选该收款人旁的复选框，然后点击 Remove。总金额将重新计算。
4 选择贷款开始日期 (Loan Start Date)
5 选择贷款到期日期 (Loan Maturity Date)
6

选择币种 (Currency) 并输入贷款金额 (Loan Amount)（如果已知）

  • 如果在提交贷款前未预先安排外汇交易 (FX Deal)，此字段应保持空白。
    • 如果使用外汇/交易合同，请在“贷款金额（如果已知）”字段中输入折算后的金额
    • 如果使用每日汇率，请输入名义金额以生成外汇详情 (FX Details) 部分
  • 可能会显示剩余金额 (Remaining Amount)。输入外汇详情并在点击“验证数据 (Verify Data)”后，此字段将更新
结果：付款金额 (Pay-Away Amount)、贷款金额（基于挂牌汇率）和任何剩余金额将自动预先填充。
7 如果需要，选择用于扣划剩余金额的扣款账户 (Debit Account)
8

选择利息支付方式 (Interest to be Paid)

  • In Arrears（后付）
  • Upfront（预付）
9 选择用于扣划费用 (Charges) 的账户
10 如果需要，选择用于预付利息 (Interest) 的扣款账户
11

选择贷款类型 (Loan Type)

  • Pre-Shipment Loan Request（装船前贷款申请）
  • Post-Shipment Loan Request（装船后贷款申请）

选择后，系统将向您展示所需的随附单据列表。

  • 装船前单据要求提供以下任意两份单据：采购订单 (Purchase Order)、销售合同 (Contract of Sale)、形式发票 (Pro-Forma Invoice)
  • 装船后单据要求提供商业发票 (Commercial Invoice)（必填）、销售合同或运输单据 (Transport Document)

请参阅“申请贸易贷款”下的向贸易贷款添加单据以了解更多信息。
12 如果选择了装船前，请选择预计装运日期 (Estimated Date of Shipment)
13

输入发票和装运详情 (Invoice and Shipping Details)

发票和装运详情仅对仅限信息 (Information only) 客户显示。如需了解更多信息或启用此字段，请联系您的 ANZ 代表。

有多种方法可以添加发票详情。请选择以下方法之一：

  • 方法 1：点击 Upload Details 上传发票文件
  • 方法 2：点击 Add New 手动输入发票详情
上传详情 (Upload Details)

对于“仅限信息”客户，必须输入至少一张发票。请咨询您的贸易代表以获取更多信息。

步骤 操作
1 点击 Upload Details
2 点击 Choose File，然后搜索并打开您的发票文件
3 选择发票定义 (Invoice Definition)
4

点击 Upload File

结果：您将返回贸易贷款屏幕，网格中已填充发票和装运详情。
有关更多信息，请参阅“申请贸易贷款”下的管理发票和装运详情。
新增 (Add New)
步骤 操作
1 点击 Add New
2 输入发票 ID (Invoice ID)
3 输入金额 (Amount)
4 输入开票日期 (Issue Date) 和发票到期日 (Invoice Due Date)
5

输入买方名称 / 卖方名称 (Buyer Name / Seller Name)

如果贸易贷款用于支付商品或服务，请加载发票上列出的卖方名称 (Seller Name)。
如果贸易贷款由应收账款支持，请加载发票上列出的买方名称 (Buyer Name)。
6

如果需要，输入装运详情 (Shipping Details)

  • Goods Description
  • Country of Loading
  • Country of Discharge
  • Vessel
  • Carrier
  • Purchase Order ID
  • Actual Shipment Date
  • Shipment Terms (Incoterm)
7

如果需要，按照 ANZ 的建议输入买方 / 卖方自定义字段 (Buyer / Seller User Defined Fields)。

  • User Defined Label1
  • User Defined Field1
  • User Defined Label2
  • User Defined Field2
8

点击 Save

结果：您将返回贸易贷款屏幕，网格中已填充付款指令。
有关更多信息，请参阅“申请贸易贷款”下的管理发票和装运详情。
14

如果需要，输入外汇详情 (FX Details)

  • 仅当付款币种与贷款币种不同时，才会显示外汇详情。
  • 在点击“验证数据 (Verify Data)”后，“贷款申请指令”部分中的剩余金额（如有）将重新计算。
  • Contract Reference
  • Contract Amount
  • Exchange Rate
  • Utilised Amount
  • 如果需要，勾选 Use Daily Exchange Rate for Remaining Amount
15

如果需要，选择贷款到期指令 (Loan Maturity Instructions)

  • Instructions to be provided at maturity（默认）
  • Debit Accounts
    • Debit Account for Principal
    • Debit Account for Interest (in arrears)
    • Debit Account for Charges
  • We will remit funds to your branch
16

如果需要，在给银行的指令 (Instructions to Bank) 中输入任何额外的澄清和说明（未包含在预定义的贸易贷款字段中）。

请选择以下方法之一：

  • 方法 1：手动输入文本
  • 方法 2：如果可用，选择常用短语 (Select a Phrase)

17

如果需要，输入内部指令 (Internal Instructions)

此处输入的指令仅供内部使用，不会发送给银行。
向贸易贷款添加单据

符合条件的用户可以向交易添加随附单据，例如装船前和装船后单据。单据在交易屏幕内以 DOCX、PDF 和 XLSX 格式电子化发送给 ANZ。

每个文件的最大单据大小不能超过 5MB，每笔交易最多可容纳 20 个文件。文件名必须少于 30 个字符。

要添加单据，请按照以下步骤操作：

步骤 操作
1 从上下文面板菜单中点击 Attach Documents
2

请选择以下方法之一：

  • 方法 1：选择文件 (Choose Files)
  • 方法 2：拖放单据
结果：添加的单据在上传前会显示为一个图标。 mceclip0.png
3 如果需要，更新文件名 (File Name)。文件名必须少于 30 个字符。
4

输入文件的类别 (Category)：

  • Commercial Invoice（商业发票）
  • Contract of Sale（销售合同）
  • Pro-forma Invoice（形式发票）
  • Purchase Order（采购订单）
  • Transport Document（运输单据）
5

点击 Upload Files

结果：单据将显示在 Attachment(s) 中。 Attach_Documents.png
您可以通过选择单据名称来查看已添加的单据。或者，您可以通过勾选单据复选框并从上下文面板菜单中点击 Delete Documents 来删除已添加的单据。
验证贸易贷款
从上下文面板菜单中点击Verify Data以验证输入的数据和添加的随附单据。系统将验证所有带星号标记的必填字段是否已填写完整。
系统将显示贷款摘要详情，包括预估利息、贷款天数和净融资额。请参见以下示例：
Loan_Summary_Details.png
消息类型 描述
Successful（成功）

数据已成功验证，且工作流状态更新为“待授权 (Ready to Authorise)”。

结果：<Instrument Number> 已成功更新。保存于 <Time>。 Ready_to_Authorise.png
Error（错误）

数据验证失败，相关字段需要处理。点击错误消息超链接将带您前往受影响的字段。

工作流状态将保持在“已开始 (Started)”。

结果：示例：Charges is required（费用为必填项）。 Mandatory_Fields_Required.png
更新受影响的字段，然后再次点击 Verify。
Warning（警告）

数据验证成功，但提供警告以提醒您注意特定字段。如果需要，请更新该字段并重新验证。

工作流状态更新为“待授权 (Ready to Authorise)”。
授权贸易贷款
在交易屏幕内，从上下文面板菜单中点击 Authorise，以批准处于待授权 (Ready to Authorise) 或部分授权 (Partially Authorised) 状态的交易。您还可以从“待处理交易”屏幕授权交易。

请按照适用于您的以下说明操作：

通过一次性密码 (OTP) 授权
步骤 操作
1 按住 VASCO 安全设备上的 < 箭头和锁图标
2 输入您的 6 位 PIN 码
3 在设备上按 1 以显示授权码
4

输入您的授权码，然后点击 Approve

结果：确认消息将确认交易已获批准。

  • 如果交易需要额外批准，交易状态将更改为部分授权 (Partially Authorised)，并保持此状态直到获得所有批准。
  • 如果是最终批准，交易状态将更改为已授权 (Authorised)。
  • 如果批准过程中出现错误，交易状态将更改为授权失败 (Authorise Failed)。
通过签名码 (SIG) 授权
步骤 操作
1 按住 VASCO 安全 device 上的 < 箭头和锁图标
2 输入您的 6 位 PIN 码
3 在设备上按 2 并输入屏幕上的令牌代码
4 按 < 箭头以显示授权码
5

输入您的授权码，然后点击 Approve

结果：确认消息将确认交易已获批准。

  • 如果交易需要额外批准，交易状态将更改为部分授权 (Partially Authorised)，并保持此状态直到获得所有批准。
  • 如果是最终批准，交易状态将更改为已授权 (Authorised)。
  • 如果批准过程中出现错误，交易状态将更改为授权失败 (Authorise Failed)。
通过推送通知授权
步骤 操作
1 在您的移动设备上轻按 ANZ Digital Key 通知以启动 ANZ Digital Key 应用程序
2 轻按 Log On 并通过输入 PIN 码、面容 ID 或指纹 ID 进行身份验证。屏幕将显示需要批准的申请详情
3 查看 ANZ Digital Key 中显示的待处理申请详情，然后轻按 Accept（接受）或 Decline（拒绝）该申请
4 申请将被处理并完成。关闭应用程序，无需进一步操作
通过二维码授权
步骤 操作
1 在 ANZ Digital Key 中轻按 Log On 并通过输入 PIN 码、面容 ID 或指纹 ID 进行身份验证
2

轻按屏幕上的 Scan QR Code。

ANZ Digital Key 将切换到相机模式。使用相机扫描台式机或笔记本电脑上的申请批准二维码。
3 查看 ANZ Digital Key 中显示的待处理申请详情，然后轻按 Accept（接受）或 Decline（拒绝）该申请
4 申请将被处理并完成。关闭应用程序，无需进一步操作。
管理付款指令
付款文件定义

付款文件必须符合“参考数据”菜单中“付款文件定义”所配置的格式。付款文件定义将界定您文件的具体细节，包括以下最低必填字段：

  • Payment Method*
  • Debit Account Number*
  • Beneficiary Name
  • Beneficiary Account Number
  • Beneficiary Bank/Branch Code
  • Payment Currency*
  • Payment Amount
*付款方式、扣款账号和付款币种在整个文件中必须保持一致。请参阅《贸易贷款文件格式指南》以了解更多信息。
付款指令网格
手动或通过文件上传输入收款人付款指令后，收款人将显示在网格中。
Payment_Instructions_-_Grid.png
您可以通过选择搜索条件并输入收款人账号、银行代码、银行名称、收款人名称、客户参考号、发票详情行或付款金额来搜索收款人。
Payment_Instructions_-_Search.png

在网格中点击收款人以查看付款详情指令。

  • 如果您编辑了详情，请点击 Save Payment Instructions
  • 点击 Close 返回贸易贷款屏幕
Payment_Instructions_-_Beneficiary_Summary.png
网格显示每个收款人付款指令的验证状态。选择收款人名称旁的图标以查看日志或检查警告或错误消息。
图标 验证描述
Validation_-_Success.png

收款人付款指令已成功输入或上传。

日志示例：

Pay_Instr_-_Log_Successful.png
Validation_-_Warning.png 收款人付款指令存在潜在问题。
Validation_-_Error.png

收款人付款指令在上传时出现错误，需要修改。

日志示例：

Pay_Instr_-_Log_Error.png
管理发票和装运详情
发票文件定义

发票文件必须符合“参考数据”菜单中“发票定义”所配置的格式。发票定义将界定您文件的具体细节，包括以下最低必填字段：

  • Invoice ID
  • Issue Date
  • Due Date
  • Currency
  • Amount
  • Buyer/Seller ID or Name
请参阅《贸易贷款文件格式指南》以了解更多信息。
发票和装运详情网格
手动或通过文件上传输入发票详情后，发票将显示在网格中。
Invoice_Details_-_GRid.png
您可以通过选择搜索条件并输入发票 ID 来搜索发票。
Invoice_Details_-_Search.png

在网格中点击发票 ID 以查看发票详情。

  • 如果您编辑了详情，请点击 Save
  • 点击 Close 返回贸易贷款屏幕
Invoice_Details_-_Invoice_Summary.png
网格显示每个发票详情的验证状态。选择发票 ID 旁的图标以查看日志或检查警告或错误消息。
图标 验证描述
Validation_-_Success.png

发票和装运详情已成功输入或上传。

日志示例：

Inv_Instr_-_Log_Successful.png
Validation_-_Warning.png 发票和装运详情存在潜在问题。
Validation_-_Error.png

发票和装运详情在上传时出现错误，需要修改。

日志示例：

Inv_Instr_-_Log_Error.png
贸易贷款展期
贸易贷款展期申请 (Trade Loan Rollover Request) 允许您申请延长未偿还贸易贷款的原始到期日。应计利息和费用仍须在原始到期日支付；但是，您可以申请将本金、部分本金或本金及利息延期至未来日期到期。如果银行接受延期，系统将针对展期金额开立一个新的贸易贷款工具，并将其与原始贸易贷款工具相关联。
贸易贷款展期屏幕
贸易贷款展期屏幕提供了提交贸易贷款展期申请所需的必填和附加输入字段。
字段名称 图像

贷款摘要 (Loan Summary)

  1. Amount
  2. Loan Start Date
  3. Maturity Date
  4. Loan Terms
  5. Other Party
 Rollover_Loan_summary.png

展期指令 (Rollover Instructions)

  1. Our Reference
  2. Rollover in Finance Currency
  3. Rollover amount
    1. For full amount
    2. Pay partial amount using the payment details indicated
    3. Payment amount
    4. Finance remaining balance
  4. Finance Terms
    1. Finance for x days
    2. At fixed maturity date
 Rollover_instructions.png

付款详情 (Payment Details)

  1. Apply payment on date
  2. Account
    1. Debit account for principal
    2. Debit account for interest
    3. Debit account for charges
  3. We have remitted funds to your branch
 Rollover_payment_details.png

附加指令 (Additional Instructions)

  1. Additional Instructions Text Phrase
  2. Additional Instructions Text
 Rollover_additional_instructions.png

外汇汇率详情 (Foreign Exchange Rate Details)

  1. Use daily exchange rate
  2. Use FX Contract
    1. FX Contract Number
    2. Currency
    3. Rate
 Rollover_FX_details.png

其他外汇指令 (Other FX Instructions)

  1. Other FX Instructions Text Phrase
  2. Other FX Instructions Text
 Rollover_FX_instructions.png
提交贸易贷款展期申请
有多种方法可以创建贸易贷款展期申请。请选择以下方法之一：
  • 方法 1：从应用程序横幅菜单中点击 Transactions，然后点击 Request Rollover
    • 搜索并选择要提交展期申请的贸易贷款
  • 方法 2：打开一个活跃的贸易贷款，然后点击 Request Rollover

有关更多信息，请参阅如何创建工具。

步骤 操作
1 如果需要，请输入您的参考号 (Reference)。此参考号将显示在您的报告和对账单中。
2

输入展期指令 (Rollover Instructions)

请选择以下结算指令之一：

  • 方法 1：全额展期 (Rollover for the Full Amount)
  • 方法 2：部分展期 (Rollover partial amount)
    • 以贷款币种输入付款金额，并对剩余余额进行融资
3

输入融资期限 (Finance Terms)

请选择以下方法之一：

  • 方法 1：融资 xx 天
  • 方法 2：在固定到期日融资
4 输入付款日期 (payment date)
5

输入付款详情 (Payment Details)

请选择以下方法之一：

  • 方法 1：扣款账户指令
    • 选择本金扣款账户 (Debit Account for Principal)
    • 选择利息扣款账户 (Debit Account for Interest)
    • 选择费用扣款账户 (Debit Account for Charges)
  • 方法 2：向银行汇款
6 如果需要，为您的展期申请输入其他附加指令 (Additional Instructions)
7

如果需要，输入您的外汇汇率详情 (Foreign Exchange Rate Details)

请选择以下方法之一：

  • 方法 1：使用每日汇率 (Use Daily Exchange Rate)
  • 方法 2：使用外汇合同 (Use FX Contract)
    • 输入外汇合同号 (FX Contract Number)
    • 输入币种 (Currency)
    • 输入汇率 (Rate)
  • 方法 3：其他外汇指令 (Other FX Instructions)
    • 选择常用短语或手动输入指令
向贸易贷款展期申请添加单据

符合条件的用户可以向交易添加随附单据。单据在交易屏幕内以 DOCX、PDF 和 XLSX 格式电子化发送给 ANZ。

每个文件的最大单据大小不能超过 5MB，每笔交易最多可容纳 20 个文件。文件名必须少于 30 个字符。

要添加单据，请按照以下步骤操作：

步骤 操作
1 从上下文面板菜单中点击 Attach Documents
2

请选择以下方法之一：

  • 方法 1：选择文件 (Choose Files)
  • 方法 2：拖放单据
结果：添加的单据在上传前会显示为一个图标。 mceclip0.png
3 如果需要，更新文件名 (File Name)。文件名必须少于 30 个字符。
4

输入文件的类别 (Category)：

  • Commercial Invoice（商业发票）
  • Contract of Sale（销售合同）
  • Pro-forma Invoice（形式发票）
  • Purchase Order（采购订单）
  • Transport Document（运输单据）
5

点击 Upload Files

结果：单据将显示在 Attachment(s) 中。 Attach_Documents.png
您可以通过选择单据名称来查看已添加的单据。或者，您可以通过勾选单据复选框并从上下文面板菜单中点击 Delete Documents 来删除已添加的单据。
验证贸易贷款展期申请
从上下文面板菜单中点击Verify Data以验证输入的数据和添加的随附单据。系统将验证所有带星号标记的必填字段是否已填写完整。
消息类型 描述
Successful（成功）

数据已成功验证，且工作流状态更新为“待授权 (Ready to Authorise)”。

结果：<Instrument Number> 已成功更新。保存于 <Time>。 Ready_to_Authorise.png
Error（错误）

数据验证失败，相关字段需要处理。点击错误消息超链接将带您前往受影响的字段。

工作流状态将保持在“已开始 (Started)”。

结果：示例：Charges is required（费用为必填项）。 Mandatory_Fields_Required.png
更新受影响的字段，然后再次点击 Verify。
Warning（警告）

数据验证成功，但提供警告以提醒您注意特定字段。如果需要，请更新该字段并重新验证。

工作流状态更新为“待授权 (Ready to Authorise)”。
授权贸易贷款展期申请
在交易屏幕内，从上下文面板菜单中点击 Authorise，以批准处于待授权 (Ready to Authorise) 或部分授权 (Partially Authorised) 状态的交易。您还可以从“待处理交易”屏幕授权交易。

请按照适用于您的以下说明操作：

通过一次性密码 (OTP) 授权
步骤 操作
1 按住 VASCO 安全设备上的 < 箭头和锁图标
2 输入您的 6 位 PIN 码
3 在设备上按 1 以显示授权码
4

输入您的授权码，然后点击 Approve

结果：确认消息将确认交易已获批准。

  • 如果交易需要额外批准，交易状态将更改为部分授权 (Partially Authorised)，并保持此状态直到获得所有批准。
  • 如果是最终批准，交易状态将更改为已授权 (Authorised)。
  • 如果批准过程中出现错误，交易状态将更改为授权失败 (Authorise Failed)。
通过签名码 (SIG) 授权
步骤 操作
1 按住 VASCO 安全设备上的 < 箭头和锁图标
2 输入您的 6 位 PIN 码
3 在设备上按 2 并输入屏幕上的令牌代码
4 按 < 箭头以显示授权码
5

输入您的授权码，然后点击 Approve

结果：确认消息将确认交易已获批准。

  • 如果交易需要额外批准，交易状态将更改为部分授权 (Partially Authorised)，并保持此状态直到获得所有批准。
  • 如果是最终批准，交易状态将更改为已授权 (Authorised)。
  • 如果批准过程中出现错误，交易状态将更改为授权失败 (Authorise Failed)。
通过推送通知授权
步骤 操作
1 在您的移动设备上轻按 ANZ Digital Key 通知以启动 ANZ Digital Key 应用程序
2 轻按 Log On 并通过输入 PIN 码、面容 ID 或指纹 ID 进行身份验证。屏幕将显示需要批准的申请详情
3 查看 ANZ Digital Key 中显示的待处理申请详情，然后轻按 Accept（接受）或 Decline（拒绝）该申请
4 申请将被处理并完成。关闭应用程序，无需进一步操作
通过二维码授权
步骤 操作
1 在 ANZ Digital Key 中轻按 Log On 并通过输入 PIN 码、面容 ID 或指纹 ID 进行身份验证
2

轻按屏幕上的 Scan QR Code。

ANZ Digital Key 将切换到相机模式。使用相机扫描台式机或笔记本电脑上的申请批准二维码。
3 查看 ANZ Digital Key 中显示的待处理申请详情，然后轻按 Accept（接受）或 Decline（拒绝）该申请
4 申请将被处理并完成。关闭应用程序，无需进一步操作。
贸易贷款结算指令
贸易贷款结算指令 (Trade Loan Settlement Instruction) 允许您提交贸易贷款的展期或付款指令。应计利息和费用须在到期日支付。
贸易贷款结算指令屏幕
贸易贷款结算指令屏幕提供了提交贸易贷款结算申请所需的必填和附加输入字段。
字段名称 图像

贷款摘要 (Loan Summary)

  1. Amount
  2. Loan Start Date
  3. Maturity Date
  4. Loan Terms
  5. Other Party
 Rollover_Loan_summary.png

结算指令 (Settlement Instructions)

  1. Our Reference
  2. Pay Full Amount using the payment details indicated
  3. Rollover in Finance Currency
  4. Rollover amount
    1. For full amount
    2. Pay partial amount using the payment details indicated
    3. Payment amount
    4. Finance remaining balance
  5. Finance Terms
    1. Finance for x days
    2. At fixed maturity date
 Settlement_Instructions.png

付款详情 (Payment Details)

  1. Apply payment on date
  2. Account
    1. Debit account for principal
    2. Debit account for interest
    3. Debit account for charges
  3. We have remitted funds to your branch
 Rollover_payment_details.png

附加指令 (Additional Instructions)

  1. Additional Instructions Text Phrase
  2. Additional Instructions Text
 Rollover_additional_instructions.png

外汇汇率详情 (Foreign Exchange Rate Details)

  1. Use daily exchange rate
  2. Use FX Contract
    1. FX Contract Number
    2. Currency
    3. Rate
 Rollover_FX_details.png

其他外汇指令 (Other FX Instructions)

  1. Other FX Instructions Text Phrase
  2. Other FX Instructions Text
 Rollover_FX_instructions.png
提交贸易贷款结算指令
有多种方法可以创建贸易贷款结算指令。请选择以下方法之一：
  • 方法 1：从应用程序横幅菜单中点击 Transactions，然后点击 Create Settlement Instruction
    • 搜索并选择要提交结算指令的贸易贷款
  • 方法 2：打开一个活跃的贸易贷款，然后点击 Create Settlement Instruction

有关更多信息，请参阅如何创建工具。

步骤 操作
1 如果需要，请输入您的参考号 (Reference)。此参考号将显示在您的报告和对账单中。
2

输入结算指令 (Settlement Instructions)

请选择以下结算指令之一：

  • 方法 1：全额付款 (Pay Full Amount)
  • 方法 2：全额展期 (Rollover for the Full Amount)
  • 方法 3：部分展期 (Rollover partial amount)
    • 以贷款币种输入付款金额，并对剩余余额进行融资
3

输入融资期限 (Finance Terms)

请选择以下方法之一：

  • 方法 1：融资 xx 天
  • 方法 2：在固定到期日融资
4 输入付款日期 (payment date)
5

输入付款详情 (Payment Details)

请选择以下方法之一：

  • 方法 1：扣款账户指令
    • 选择本金扣款账户 (Debit Account for Principal)
    • 选择利息扣款账户 (Debit Account for Interest)
    • 选择费用扣款账户 (Debit Account for Charges)
  • 方法 2：向银行汇款
6 如果需要，为您的结算申请输入其他附加指令 (Additional Instructions)
7

如果需要，输入您的外汇汇率详情 (Foreign Exchange Rate Details)

请选择以下方法之一：

  • 方法 1：使用每日汇率 (Use Daily Exchange Rate)
  • 方法 2：使用外汇合同 (Use FX Contract)
    • 输入外汇合同号 (FX Contract Number)
    • 输入币种 (Currency)
    • 输入汇率 (Rate)
  • 方法 3：其他外汇指令 (Other FX Instructions)
    • 选择常用短语或手动输入指令
向贸易贷款结算指令添加单据

符合条件的用户可以向交易添加随附单据。单据在交易屏幕内以 DOCX、PDF 和 XLSX 格式电子化发送给 ANZ。

每个文件的最大单据大小不能超过 5MB，每笔交易最多可容纳 20 个文件。文件名必须少于 30 个字符。

要添加单据，请按照以下步骤操作：

步骤 操作
1 从上下文面板菜单中点击 Attach Documents
2

请选择以下方法之一：

  • 方法 1：选择文件 (Choose Files)
  • 方法 2：拖放单据
结果：添加的单据在上传前会显示为一个图标。 mceclip0.png
3 如果需要，更新文件名 (File Name)。文件名必须少于 30 个字符。
4

输入文件的类别 (Category)：

  • Commercial Invoice（商业发票）
  • Contract of Sale（销售合同）
  • Pro-forma Invoice（形式发票）
  • Purchase Order（采购订单）
  • Transport Document（运输单据）
4

点击 Upload Files

结果：单据将显示在 Attachment(s) 中。 Attach_Documents.png
您可以通过选择单据名称来查看已添加的单据。或者，您可以通过勾选单据复选框并从上下文面板菜单中点击 Delete Documents 来删除已添加的单据。
验证贸易贷款结算指令
从上下文面板菜单中点击Verify Data以验证输入的数据和添加的随附单据。系统将验证所有带星号标记的必填字段是否已填写完整。
消息类型 描述
Successful（成功）

数据已成功验证，且工作流状态更新为“待授权 (Ready to Authorise)”。

结果：<Instrument Number> 已成功更新。保存于 <Time>。 Ready_to_Authorise.png
Error（错误）

数据验证失败，相关字段需要处理。点击错误消息超链接将带您前往受影响的字段。

工作流状态将保持在“已开始 (Started)”。

结果：示例：Charges is required（费用为必填项）。 Mandatory_Fields_Required.png
更新受影响的字段，然后再次点击 Verify。
Warning（警告）

数据验证成功，但提供警告以提醒您注意特定字段。如果需要，请更新该字段并重新验证。

工作流状态更新为“待授权 (Ready to Authorise)”。
授权贸易贷款结算指令
在交易屏幕内，从上下文面板菜单中点击 Authorise，以批准处于待授权 (Ready to Authorise) 或部分授权 (Partially Authorised) 状态的交易。您还可以从“待处理交易”屏幕授权交易。

请按照适用于您的以下说明操作：

通过一次性密码 (OTP) 授权
步骤 操作
1 按住 VASCO 安全设备上的 < 箭头和锁图标
2 输入您的 6 位 PIN 码
3 在设备上按 1 以显示授权码
4

输入您的授权码，然后点击 Approve

结果：确认消息将确认交易已获批准。

  • 如果交易需要额外批准，交易状态将更改为部分授权 (Partially Authorised)，并保持此状态直到获得所有批准。
  • 如果是最终批准，交易状态将更改为已授权 (Authorised)。
  • 如果批准过程中出现错误，交易状态将更改为授权失败 (Authorise Failed)。
通过签名码 (SIG) 授权
步骤 操作
1 按住 VASCO 安全设备上的 < 箭头和锁图标
2 输入您的 6 位 PIN 码
3 在设备上按 2 并输入屏幕上的令牌代码
4 按 < 箭头以显示授权码
5

输入您的授权码，然后点击 Approve

结果：确认消息将确认交易已获批准。

  • 如果交易需要额外批准，交易状态将更改为部分授权 (Partially Authorised)，并保持此状态直到获得所有批准。
  • 如果是最终批准，交易状态将更改为已授权 (Authorised)。
  • 如果批准过程中出现错误，交易状态将更改为授权失败 (Authorise Failed)。
通过推送通知授权
步骤 操作
1 在您的移动设备上轻按 ANZ Digital Key 通知以启动 ANZ Digital Key 应用程序
2 轻按 Log On 并通过输入 PIN 码、面容 ID 或指纹 ID 进行身份验证。屏幕将显示需要批准的申请详情
3 查看 ANZ Digital Key 中显示的待处理申请详情，然后轻按 Accept（接受）或 Decline（拒绝）该申请
4 申请将被处理并完成。关闭应用程序，无需进一步操作
通过二维码授权
步骤 操作
1 在 ANZ Digital Key 中轻按 Log On 并通过输入 PIN 码、面容 ID 或指纹 ID 进行身份验证
2

轻按屏幕上的 Scan QR Code。

ANZ Digital Key 将切换到相机模式。使用相机扫描台式机或笔记本电脑上的申请批准二维码。
3 查看 ANZ Digital Key 中显示的待处理申请详情，然后轻按 Accept（接受）或 Decline（拒绝）该申请
4 申请将被处理并完成。关闭应用程序，无需进一步操作。
贸易贷款催收
装船前催收
对于装船前贸易贷款，您将在每个预计装运日期 15 天后收到一封邮件消息。此催收要求提供与装船前贷款相关的随附信息。
步骤 操作
1 从应用程序横幅中点击 Mail Messages
2 从网格中点击 Create Tracer: <Instrument Number>
3

点击 Pre-Shipment Document Tracer 链接以确定所要求的单据

Pre-Shipment_Document_Tracer.png
4 从上下文面板菜单中点击 Reply to Bank
5 从上下文面板菜单中点击 Attach Document
6

请选择以下方法之一：

  • 方法 1：选择文件 (Choose Files)
  • 方法 2：拖放单据
结果：添加的单据在上传前会显示为一个图标。 mceclip0.png
7 如果需要，更新文件名 (File Name)。文件名必须少于 30 个字符。
8

输入文件的类别 (Category)：

  • Commercial Invoice（商业发票）
  • Contract of Sale（销售合同）
  • Pro-forma Invoice（形式发票）
  • Purchase Order（采购订单）
  • Transport Document（运输单据）
9

点击 Upload Files

结果：单据将显示在 Attachment(s) 中。 Pre-Shipment_Attach_Doc.png
您可以通过选择单据名称来查看已添加的单据。或者，您可以通过勾选单据复选框并从上下文面板菜单中点击 Delete Documents 来删除已添加的单据。
10 如果需要，在 Message 字段中输入附加信息
11

从上下文面板菜单中点击 Send to Bank

结果：单据已发送给银行。 Send_tracer_documents.png
如果未对催收采取行动，系统将发送后续催收以要求提交随附单据。
补充单据催收
补充单据催收是针对根据其贸易贷款授信条款和条件有随机抽样要求的客户生成的。系统将针对需要审查补充单据的贸易贷款和/或发票创建补充催收。
步骤 操作
1 从应用程序横幅中点击 Mail Messages
2 从网格中点击 Trade Loan Addl Documentation: <Instrument Number>
3 点击 Addl Doc Request 链接以确定所要求的单据
4 从上下文面板菜单中点击 Reply to Bank
5 从上下文面板菜单中点击 Attach Document
6

请选择以下方法之一：

  • 方法 1：选择文件 (Choose Files)
  • 方法 2：拖放单据
结果：添加的单据在上传前会显示为一个图标。 mceclip0.png
7 如果需要，更新文件名 (File Name)。文件名必须少于 30 个字符。
8

输入文件的类别 (Category)：

  • Commercial Invoice（商业发票）
  • Contract of Sale（销售合同）
  • Pro-forma Invoice（形式发票）
  • Purchase Order（采购订单）
  • Transport Document（运输单据）
9

点击 Upload Files

结果：单据将显示在 Attachment(s) 中。 Pre-Shipment_Attach_Doc.png
您可以通过选择单据名称来查看已添加的单据。或者，您可以通过勾选单据复选框并从上下文面板菜单中点击 Delete Documents 来删除已添加的单据。
10 如果需要，在 Message 字段中输入附加信息
11

从上下文面板菜单中点击 Send to Bank

结果：单据已发送给银行。 Send_tracer_documents.png
如果未对催收采取行动，系统将发送后续催收以要求提交随附单据。
贸易贷款文件格式指南

以下 PDF 格式的《文件格式指南》包含贸易贷款付款和发票详情的规范：

管理贸易贷款
查看贸易贷款交易
符合条件的用户可以查看屏幕上输入的交易详情。您还可以通过“贸易贷款报告”查看交易详情。有关更多信息，请参阅 ANZ Transactive Trade 中的“贸易贷款报告”。要查看交易，请按照以下步骤操作：
步骤 操作
1

有多种方法可以查看贸易贷款交易。请选择以下方法之一：

  • 方法 1：在主屏幕仪表板上，从网格中搜索并点击某个交易
  • 方法 2：从应用程序横幅菜单中点击 Transactions > Pending Transactions 或 Authorised Transactions，然后点击网格中的某个交易
  • 方法 3：从应用程序横幅菜单中点击 Transactions > History，然后点击 + 展开工具，并点击某个交易
对于“银行已处理”的交易，请从上下文面板菜单中点击 View Terms as Entered。
2 从上下文面板菜单中点击 Close
查看贸易贷款工具
“当前条款摘要 (Current Terms Summary)”提供了工具的概述，包括关联的交易和交易日志。在“待处理交易”、“已授权交易”或“历史记录”屏幕中，点击网格中的某个工具 ID (Instrument ID)。
显示的详情与交易的工具类型和状态相关。
摘要 (Summary)
摘要提供了工具的高级概述，包括处理的任何展期或付款。
Current_Terms_Summary.png
字段 描述
Create Settlement Instruction 创建付款清算指令
Request Rollover 申请延长贸易贷款期限
Create Message 创建与该工具关联的邮件消息。
Close 关闭工具摘要屏幕。
Instrument Amount 工具币种和金额，包括任何付款。
Available Amount 可用币种和金额，包括任何付款。
Equivalent Amount 等值基础货币和金额。
Reference Number 申请人的参考号。
Loan Start Date 贷款计算开始日期。
Maturity Date 贷款计算结束日期。
Loan Terms 贷款期限，例如：固定到期日、发票开具后 30、60、90 天等。
Borrower 借款人名称和地址。
交易 (Transactions)
交易提供了与主工具关联的所有交易的列表。有关更多信息，请参阅“贸易贷款交易类型”。点击某个交易以查看输入的条款。
Summary_Transactions.png
列 描述
Transaction Status Date 交易状态最后更新的日期。
Transaction 交易类型。
CCY 交易币种。
Amount 交易金额。
Status 工作流状态。
Download Terms 不适用。
Reference 相关工具 ID。
Time Instrument 定期工具 ID。
交易日志 (Transaction Log)
交易日志提供了所选关联交易的审计追踪。
Summary_Transaction_Log.png
列 描述
Date & Time 更新操作的日期和时间。
Action 交易工作流操作。
User 执行该操作的用户的用户 ID 和全名。
Panel Level 用户的授权组级别。
Status 工作流状态。
邮件 (Mail)
邮件提供了与交易关联的任何邮件消息的列表。

mceclip3.png

列 描述
Date & Time 收到或回复邮件消息的日期和时间。
Subject 邮件消息的主题标题。
Assigned To 该消息分配给的用户。
Status
  • Received From Bank（从银行收到）
  • Sent to Bank（已发送至银行）
查看佣金和费用
有多种方法可以查看处于“银行已处理”状态的交易的佣金和费用。请选择以下方法之一：
  • 方法 1：在主屏幕仪表板上，从“通知 (Notifications)”中点击交易类型
  • 方法 2：点击应用程序横幅中的气泡图标以打开“通知”屏幕
  • 方法 3：从应用程序横幅菜单中点击 Transactions > History，然后点击 + 展开工具 ID。
  • 方法 4：查看并下载“收费和费用报告 (Fees and Charges Report)”。请参阅 Transactive Trade - 报告以获取完整的报告列表。
如果没有扣除任何费用或佣金，该部分将保持空白。
主屏幕仪表板通知
步骤 操作
1

在主屏幕仪表板上，从“通知”中点击交易类型

结果：交易摘要将显示扣除的任何费用。 Commission_and_Charges.png
您还可以在随附的单据 (Documents) 中查看详情。
通知屏幕
步骤 操作
1 点击应用程序横幅中的气泡图标以打开“通知”屏幕
2

从网格中点击交易类型

结果：交易摘要将显示扣除的任何费用。 Commission_and_Charges.png
您还可以在随附的单据 (Documents) 中查看详情。
历史记录屏幕
步骤 操作
1 从应用程序横幅菜单中点击 Transactions > History
2 使用筛选条件或从交易网格中搜索工具 ID (Instrument ID)
3 点击 + 展开工具
4

点击 Quick View 以查看与交易关联的任何费用

结果：交易快速查看窗口将显示扣除的任何费用。 Quick_View.png
您还可以在随附的单据 (Documents) 中查看详情。或者，您可以点击交易类型以查看佣金和费用。
查看单据
有多种方法可以查看处于“银行已处理”状态的交易的单据。请选择以下方法之一：
  • 方法 1：在主屏幕仪表板上，从“所有交易 (All Transactions)”或“通知 (Notifications)”中点击交易类型
  • 方法 2：从应用程序横幅菜单中点击 Transactions > History，然后点击 + 展开工具 ID。
主屏幕仪表板
步骤 操作
1

在主屏幕仪表板上，从“所有交易”或“通知”中点击交易类型

结果：交易摘要将显示与交易关联的单据。 View_Documents.png
2 点击以打开 PDF 格式的单据
通知屏幕
步骤 操作
1 点击应用程序横幅中的气泡图标以打开“通知”屏幕
2

从网格中点击交易类型

结果：交易摘要将显示与交易关联的单据。 View_Documents.png
3 点击以打开 PDF 格式的单据
历史记录屏幕
步骤 操作
1 从应用程序横幅菜单中点击 Transactions > History
2 使用筛选条件或从交易网格中搜索工具 ID (Instrument ID)
3 点击 + 展开工具
4

点击 Quick View 以查看与交易关联的任何单据

结果：交易快速查看窗口将显示任何随附单据。 View_Documents_2.png
5 点击以打开 PDF 格式的单据
退回修改贸易贷款
符合条件的用户可以在交易屏幕内，将处于待授权 (Ready to Authorise)、部分授权 (Partially Authorised)、待检查 (Ready to Check) 或授权失败 (Authorise Failed) 状态的交易退回修改。要退回修改，请按照以下步骤操作：
步骤 操作
1 从上下文面板菜单中点击 Send for Repair
2 输入修改原因 (Repair Reason)，例如：将币种更新为 USD
3

如果需要，选择要向其发送电子邮件通知 (Email Notification) 的用户姓名

我们建议添加您的电子邮件地址，以确保您能收到电子邮件通知。有关更多信息，请参阅“系统导航”> 用户偏好设置 (User Preferences)。
4

点击 Save & Close

结果：确认消息将确认交易已退回修改，并显示修改原因和申请修改的用户。收件人将收到电子邮件通知。请参阅“贸易贷款常见问题解答”中的电子邮件通知示例。 Repair_Reason.png
路由贸易贷款
符合条件的用户可以将交易路由给其组织中的用户。该用户将收到有关该交易的电子邮件通知。要路由交易，请按照以下步骤操作：
步骤 操作
1

有多种方法可以路由贸易贷款交易。请选择以下方法之一：

  • 方法 1：从应用程序横幅菜单中点击 Transactions > Pending Transactions。从网格中选择贸易贷款交易，然后点击 Route
  • 方法 2：打开一个未完全授权的贸易贷款交易，然后点击 Route Transaction
2 选择收件人 (recipient) 个人或组织
3

点击 Route Item(s)

结果：交易已成功路由给收件人，收件人将收到电子邮件通知。
我们建议添加您的电子邮件地址，以确保您能收到电子邮件通知。有关更多信息，请参阅“系统导航”> 用户偏好设置 (User Preferences)。
删除贸易贷款
符合条件的用户可以删除未完全授权的交易。要删除交易，请按照以下步骤操作：
步骤 操作
1 从应用程序横幅菜单中点击 Transactions > Pending Transactions
2 从网格中选择交易
3 从上下文面板菜单中点击 Delete
4

在警报窗口中点击 OK

结果：交易已从您组织的数据库中删除。
贸易贷款报告
贸易贷款报告列出了日期范围内的已发放和未偿还贸易贷款。您可以从“待审批”、“当前工具”和“历史工具”屏幕下载交易列表。
有关贸易报告的完整列表，请参阅 Transactive Trade - 报告。
ANZ Transactive Trade 中的贸易贷款报告
在 ANZ Transactive Trade 中，贸易贷款报告提供了日期范围内已发放和未偿还贸易贷款的列表。您可以下载 CSV、PDF 和 XLSX 格式的报告。

报告

报告名称 描述
Outstanding Trade Loans

用户所选日期的所有未偿还贸易贷款。

（注意：报告可能需要最多 2 分钟来刷新）。
请参阅“贸易贷款常见问题解答”中的报告示例。
Trade Loan Details 日期范围内的贸易贷款交易。
请参阅“贸易贷款常见问题解答”中的报告示例。
Trade Loan Summary 日期范围内提取的贸易贷款摘要。
请参阅“贸易贷款常见问题解答”中的报告示例。

查看和下载

要在 ANZ Transactive Trade 中查看和下载贸易贷款报告，请按照以下步骤操作：
步骤 操作
1 从应用程序横幅菜单中点击 Reports > Standard Reports
2 筛选以显示 Trade
3 从网格中点击某个报告名称 (Report Name)
4 输入报告条件 (Report Criteria)，例如日期范围
5

点击 Show Report

结果：报告在屏幕上可见。
  • 对于有多页的报告，点击箭头进行翻页，或选择页码。
  • 点击向下箭头以输入新的报告条件并重新运行报告

Download_reports.png
6 如果需要，点击 Expand 以与屏幕相同的大小查看报告。
7 如果需要，点击 Save As 保存报告副本，然后输入报告名称、报告描述、报告类型，并保存为标准或自定义报告。然后点击 Save。
8 如果需要，点击图标以 CSV、PDF 或 XLSX 格式下载报告
9 点击 Close 退出报告
ANZ Transactive Global 中的贸易贷款报告
在 ANZ Transactive Global 中，贸易贷款报告提供了“待审批”、“当前工具”和“历史工具”屏幕中所有交易的列表。您还可以安排、下载交易并以 CSV 或 PDF 格式发送电子邮件。
有关更多信息，请参阅 ANZ Transactive Global 贸易融资报告。
贸易贷款常见问题解答
我可以在线查看手动处理的贸易贷款吗？

可以。当您直接向 ANZ 提交贸易贷款申请表和随附单据进行手动处理时，您可以通过 ANZ Transactive Trade 查看纸质贸易贷款。

  • 手动处理时，工具编号将带有 TL 前缀，而在线处理时则带有 TLP 前缀。
  • 您可以查看“当前条款摘要”、关联的佣金和费用，以及生成的结算通知。
  • 交易日志中的“操作 (Action)”将显示为“Bank”，因为银行已根据您的申请执行了贸易贷款发放。
贸易贷款申请表 (Trade Loan Request Form) 是什么样子的？

mceclip3.png

通知书以 PDF 附件形式收到。
贸易贷款发放结算通知书 (Trade Loan Issuance Settlement Advice) 是什么样子的？

mceclip0.png
 

通知书以 PDF 附件形式收到。
贸易贷款展期结算指令表 (Trade Loan Rollover Settlement Instruction Form) 是什么样子的？

Rollover_Settlement_Ins_Advice.png
 

通知书以 PDF 附件形式收到。
退回修改电子邮件通知 (Send for Repair email advice) 是什么样子的？
如果您认为交易或警报异常，请立即通过 anz.com/servicecentres 上的详情联系 ANZ。
为了帮助您识别 ANZ 发送的电子邮件通知格式，我们在下方附上了示例文字，仅供说明之用。此示例旨在让您对我们沟通的结构和语气有一个大致的了解。
交易需要修改 (Transaction Requiring Repair) 通知。
"请注意，以下交易已被退回修改。
工具 ID：[Instrument ID]
您的参考号：[Your reference number]
交易类型：[Transaction type]
金额：[Transaction amount]
修改原因：[Repair reason]
请登录 ANZ Transactive Trade 更新交易。如需了解更多详情，请访问银行网站登录 ANZ Transactive Trade。"
通知书以电子邮件形式收到。
贸易贷款未偿还报告 (Trade Loan Outstanding Report) 是什么样子的？
Trade_Loan_Outstanding_Report.jpg
贸易贷款详情报告 (Trade Loan Detail Report) 是什么样子的？
Trade_Loan_Details_Report.jpg
贸易贷款摘要报告 (Trade Loan Summary Report) 是什么样子的？
Trade_Loan_Summary_Report.jpg
装船前单据催收 (Pre-Shipment Document Tracer) 是什么样子的？
Pre-Shipment_Tracer.png