建立直接扣款（澳洲） – ANZ數位服務說明

適用地區：本文章適用於在澳洲進行銀行業務的 ANZ Transactive Global 客戶。完整詳情請參閱按地區劃分的功能。

關於直接扣款 (澳洲)

什麼是直接扣款？

澳洲直接扣款是指從屬於核准付款人且開立於澳洲的 AUD 帳戶扣取款項的指示。款項隨後會存入已在 ANZ Transactive Global 註冊且開立於澳洲的 AUD 帳戶。
直接扣款採批次提交，每批包含 1 至 100,000 筆指示，總金額上限為 $99,999,999,999.99。

直接扣款輸入畫面

直接扣款畫面

下圖為直接扣款畫面範例，欄位包含部門、帳戶、生效日和截止時間、直接扣款名稱和參照、直接輸入用戶 ID (Direct Entry User ID) 以及付款人詳細資訊。

Direct Debit input screen.png

付款人詳細資訊畫面

下圖為付款人詳細資訊畫面範例，用於手動新增付款人，包含付款人名稱、電子郵件地址及付款人帳號。

直接扣款資訊畫面

下圖為直接扣款資訊畫面範例，用於輸入其他付款人及直接扣款詳細資訊。

Direct Debit Information screen (AU).png

建立直接扣款

您可以透過多種方式從「應收款項」(Receivables) 選單建立直接扣款。請從以下選項中選擇：

點選「建立直接扣款」> 上傳直接扣款檔案以手動上傳 ABA 或 CSV 檔案
點選「建立直接扣款」> 使用直接扣款範本
點選「建立直接扣款」> 使用過往直接扣款
點選「建立直接扣款」>「建立直接扣款」（請參閱下方的逐步操作說明）
點選「目前直接扣款」>「新增」> 選擇上述其中一個選項

步驟

操作

點選 應收款項 (Receivables) > 建立直接扣款 (Create Direct Debit) 選單，或
點選 應收款項 (Receivables) > 目前直接扣款 (Current Direct Debits) 選單 > 新增 (New)

點選 建立直接扣款 (Create Direct Debit)。

如有需要，為直接扣款選擇 部門 (Division)。
如果您有權限存取多個部門，可以為日後的直接扣款設定預設部門。

選取要存入款項的 帳戶 (Account)。

生效日 (Value Date) 將預設為目前營業日及截止時間。
如有需要，點選 稍後 (Later) 以選擇最多 120 個日曆天內的 未來生效日。

如有需要，選擇處理直接扣款的 小時 (Hour) 與 分鐘 (Minute)（以 10 分鐘為遞增單位）。

輸入最多 16 個字元的 直接扣款名稱 (Direct Debit Name)。此名稱將顯示於直接扣款報表上。

輸入最多 18 個字元的 直接扣款參照 (Direct Debit Reference)。這將作為摘要的一部分顯示於貸記帳戶與付款人的對帳單以及直接扣款報表上。

輸入最多 40 個字元的 對帳單摘要 (Statement Narrative)。這將作為摘要的一部分顯示於貸記帳戶對帳單上。

選取 直接輸入用戶 ID (Direct Entry User ID)。

為降低詐騙風險，ANZ 建議您在處理直接扣款時一律確認付款人詳細資訊。

控制列

控制列項目	說明
新增 (Add)	將個別付款人詳細資訊新增至直接扣款指示中。
移除 (Remove)	勾選付款人詳細資訊旁的核取方塊，然後點選移除 (Remove)。
批次預設值 (Batch Defaults)	更新批次預設值，以便為隨後新增的每位付款人套用追蹤帳戶、交易代碼和匯款人名稱。
篩選 (Filter)	篩選畫面上的資料。在每個欄標題下的一或多個文字方塊中輸入條件，以顯示符合的記錄。

點選「新增」並透過以下選項新增一或多位付款人的詳細資訊：

從您的付款人清單新增付款人

從「付款人名稱」欄位搜尋並選取付款人，然後繼續進行後續步驟。如有需要，可再次點選「新增」以新增其他付款人。

新增付款人

使用者必須具備建立新付款人的權限才能完成這些步驟。

步驟	操作
1	從「付款人名稱」欄位中點選新增付款人 (Add New Payer)。
2	輸入付款人名稱 (Payer Name)。
3	輸入與付款人帳號關聯的 6 位數 BSB（不含空格或連字號）。
4	如有需要，輸入付款人的電子郵件地址 (Email address)。
5	輸入付款人帳號 (Payer Account Number)（不含空格或連字號）。
6	如有需要，勾選「將此付款人新增至通訊錄 (Add this payer to Address book)」。
7	點選繼續 (Proceed)。
8	如有需要，再次點選新增 (Add) 以新增其他付款人。繼續進行後續步驟。

輸入直接扣款 金額 (Amount)。

如有需要，點選「付款人直接扣款詳細資訊」圖示以檢視或更新其他付款人資訊：

新增或更新付款人直接扣款詳細資訊

步驟	操作
1	新增或編輯付款人名稱 (Payer Name)。
2	新增或編輯直接扣款金額 (Direct Debit Amount)。
3	新增或編輯直接扣款參照 (Direct Debit Reference)。
4	新增或編輯匯款人名稱 (Remitter Name) 系統預設顯示貸記帳戶簡稱，但可進行變更（最多 16 個字元），並將作為摘要的一部分顯示於付款人的對帳單上。
5	系統預設會選取批次預設值中的追蹤帳戶 (Trace Account)，但如有需要可針對此付款人進行變更。
6	如有需要，選取交易代碼 (Transaction Code)。
7	點選儲存 (Save)

您是否希望稍後再繼續處理此直接扣款？

是 - 點選 儲存為草稿 (Save as Draft)，接著點選 確定 (OK)，然後點選 關閉 (Close) 退出直接扣款並返回「目前直接扣款」畫面。直接扣款將處於「草稿」狀態。
否 - 繼續執行以下步驟。

點選 審閱並提交 (Review & Submit)。

點選 提交 (Submit)。

結果：直接扣款已提交並等待核准。

錯誤與警示

錯誤與警示訊息（例如「欄位驗證」）會顯示受影響欄位的資訊，並以紅色反白標示該欄位。錯誤訊息取決於特定直接扣款、可用欄位及特定資料驗證。您可以更新受影響欄位中的資訊並繼續處理直接扣款。

必填欄位驗證：

Errors and Alerts - mandatory fields.png

後續步驟

當直接扣款成功提交且處於「待核准」(Pending Approval) 狀態時，您可以從畫面上的下列選項中進行選擇：

將直接扣款儲存為範本 - 在「範本」選單中檢視。使用直接扣款範本。
檢視此筆直接扣款（處於「待核准」狀態）。
點選 確定 (OK) 關閉直接扣款並返回「目前直接扣款」畫面

當直接扣款已成功提交以待核准時，後續步驟可包括：

核准直接扣款以進行處理，或
拒絕直接扣款並退回給發起人以進行編輯或刪除。