建立直接扣款 (紐西蘭) – ANZ數位服務說明

地理區域：本文適用於在紐西蘭進行銀行業務的 ANZ Transactive - Global 客戶。完整詳細資訊請參閱各地理區域功能。

關於直接扣款（紐西蘭）

什麼是直接扣款？

紐西蘭直接扣款是指從屬於經批准的付款人且設於紐西蘭的 NZD 帳戶中提取資金的指令。然後，這些資金會存入在 ANZ Transactive – Global 中註冊、設於紐西蘭的 NZD 帳戶。
直接扣款是以整批方式提交，每批包含 1 到 100,000 筆指令，最高總金額可達 $99,999,999,999.99。

直接扣款輸入畫面

直接扣款畫面

下圖為直接扣款畫面的範例，其中包含部門、帳戶、入帳日和截止時間、直接扣款名稱和編號，以及付款人詳細資訊等欄位。

付款人詳細資訊畫面

下圖為付款人詳細資訊畫面的範例，用於手動新增付款人，包含付款人名稱、電子郵件地址和付款人帳號。

Payer Details (NZ).png

直接扣款資訊畫面

下圖為直接扣款資訊畫面的範例，用於輸入其他付款人和直接扣款詳情。

Direct Debit Information screen (NZ).png

建立直接扣款

您可以透過「應收款項」選單以多種方式建立直接扣款。請從以下選項中進行選擇：

按一下「建立直接扣款」> 上傳直接扣款檔案以上傳 NZD CSV 檔案
按一下「建立直接扣款」> 使用直接扣款範本
按一下「建立直接扣款」> 使用過去的直接扣款
按一下「建立直接扣款」>「建立直接扣款」（請參閱下方的逐步說明）
按一下「目前直接扣款」>「新增」> 選擇上述選項之一

步驟

操作

按一下應收款項 > 建立直接扣款選單，或
按一下應收款項 > 目前直接扣款選單 > 新增

按一下建立直接扣款。

如需要，請選擇直接扣款的部門。
如果您有權存取多個部門，可以為未來的直接扣款設定預設部門。

選擇資金要存入的帳戶。

入帳日將預設為當前營業日及截止時間。
如需要，按一下稍後以選擇最長 120 個日曆天內的未來入帳日。

如需要，選擇處理直接扣款的小時和分鐘（以 10 分鐘為單位遞增）。

輸入最多 16 個字元的直接扣款名稱。這將顯示在直接扣款報告中。

選擇授權碼。

輸入最多 12 個字元的詳情。這將作為貸記帳戶對帳單上敘述的一部分顯示。

輸入最多 12 個字元的代碼。這將作為貸記帳戶對帳單上敘述的一部分顯示。

輸入最多 12 個字元的編號。這將作為貸記帳戶對帳單上敘述的一部分顯示。

為無法處理的直接扣款選擇追蹤帳戶。

如需要，如果您需要為每筆處理的交易建立單獨的對帳單分錄，請勾選單筆貸記。

為了降低詐騙風險，ANZ 建議您在處理直接扣款時，務必確認付款人詳細資訊。

控制列

控制列項目	說明
新增	將個別付款人詳細資訊新增至直接扣款指令。
移除	勾選付款人詳細資訊旁邊的核取方塊，然後按一下移除。
整批預設值	更新整批預設值，以便為隨後新增的每位付款人自動帶入追蹤帳戶、交易代碼和匯款人名稱。
篩選	篩選畫面上的資料。在每個資料行標題下方的一或多個文字方塊中輸入條件，以顯示相符的記錄。

按一下「新增」，使用以下選項新增一或多個付款人詳細資訊：

從您的付款人清單中新增付款人

在「付款人名稱」欄位中搜尋並選擇付款人，然後繼續進行後續步驟。如需要，再次按一下「新增」以新增其他付款人。

新增付款人

使用者必須擁有建立新付款人的權限才能完成這些步驟。

步驟	操作
1	在「付款人名稱」欄位中按一下新增付款人。
2	輸入付款人名稱。
3	如需要，輸入付款人的電子郵件地址。
4	輸入付款人帳號：銀行（兩位數）、分行（四位數）、主帳號（七位數）和尾碼（兩位或三位數）。
5	如需要，勾選「將此付款人新增至通訊錄」。
6	按一下繼續。
7	如需要，再次按一下新增以新增其他付款人。繼續進行後續步驟。

如需要，輸入最多 12 個字元的詳情。這將作為貸記帳戶對帳單上敘述的一部分顯示。

如需要，輸入最多 12 個字元的代碼。這將作為貸記帳戶對帳單上敘述的一部分顯示。

如需要，輸入最多 12 個字元的編號。這將作為貸記帳戶對帳單上敘述的一部分顯示。

輸入直接扣款金額。

如需要，按一下「付款人直接扣款詳細資訊」圖示以檢視或更新其他付款人資訊：

新增或更新付款人直接扣款詳細資訊

步驟	操作
1	新增或編輯付款人名稱。
2	新增或編輯直接扣款金額。
3	新增或編輯匯款人名稱預設會顯示貸記帳戶簡稱，但可以變更，最多 16 個字元，並將作為敘述的一部分顯示在付款人的對帳單上。
4	如需要，新增或編輯付款人詳情、代碼和編號。
5	如需要，新增或編輯您的詳情、代碼和編號。
6	按一下儲存

您希望稍後再繼續處理此直接扣款嗎？

是 - 按一下儲存為草稿，然後按一下確定，再按一下關閉以退出直接扣款並返回「目前直接扣款」畫面。直接扣款將處於「草稿」狀態。
否 - 繼續執行以下步驟。

按一下審閱並提交

按一下提交

結果：直接扣款已提交，等待核准。

錯誤與警示

錯誤和警示訊息（例如「欄位驗證」）會顯示受影響欄位的資訊，並以紅色標記該欄位。錯誤訊息專門針對直接扣款、可用欄位和詳情驗證。您可以更新受影響欄位中的資訊，並繼續處理直接扣款。

必填欄位驗證：

Errors and Alerts - mandatory fields NZ.png

後續步驟

當直接扣款成功提交且目前處於「待核准」狀態時，您可以從以下螢幕選項中進行選擇：

將直接扣款儲存為範本 - 在「範本」選單中檢視。使用直接扣款範本。
檢視此直接扣款（處於「待核准」狀態）。
按一下確定以關閉直接扣款並返回「目前直接扣款」畫面

當直接扣款成功提交以供核准時，後續步驟可以是：

核准直接扣款以進行處理，或
退回直接扣款給發起人進行編輯或刪除。