建立直接扣款（紐西蘭） – ANZ數位服務說明

適用地區：本文適用於在紐西蘭辦理銀行業務的 ANZ Transactive Global 客戶。完整詳細資訊請參閱 Features by Geography。

關於直接扣款 (Direct Debits)（紐西蘭）

什麼是直接扣款 (Direct Debit)？

紐西蘭直接扣款是從設於紐西蘭且屬於核准付款人的 NZD 帳戶中扣取款項的指示。隨後款項將存入已在 ANZ Transactive Global 註冊且設於紐西蘭的 NZD 帳戶中。
直接扣款以批次方式提交，每批包含 1 至 100,000 筆指示，最高總金額上限為 $99,999,999,999.99。

直接扣款輸入畫面

直接扣款畫面

下圖為直接扣款畫面範例，包含部門 (Division)、帳戶 (Account)、起息日 (Value Date) 與截止時間 (Cut-off Time)、直接扣款名稱與參考編號，以及付款人詳細資料等欄位。

付款人詳細資料畫面

下圖為付款人詳細資料畫面範例，用於手動新增付款人，包含付款人名稱 (Payer Name)、電子郵件地址 (Email Address) 及付款人帳號 (Payer Account Number)。

Payer Details (NZ).png

直接扣款資訊畫面

下圖為直接扣款資訊畫面範例，用於輸入其他付款人及直接扣款詳細資料。

Direct Debit Information screen (NZ).png

建立直接扣款

您可以透過「應收帳款」(Receivables) 選單以多種方式建立直接扣款。請從以下選項中選擇：

點擊「建立直接扣款 (Create Direct Debit)」>「上傳直接扣款檔案 (Upload Direct Debit File)」以上傳 NZD CSV 檔案
點擊「建立直接扣款 (Create Direct Debit)」>「使用直接扣款範本 (Use Direct Debit Template)」
點擊「建立直接扣款 (Create Direct Debit)」>「使用過往直接扣款 (Use a Past Direct Debit)」
點擊「建立直接扣款 (Create Direct Debit)」>「建立直接扣款 (Create Direct Debit)」（請參閱下方的逐步操作說明）
點擊「目前直接扣款 (Current Direct Debits)」>「新增 (New)」> 選擇上述其中一個選項

步驟

操作

點擊 Receivables > Create Direct Debit 選單，或
點擊 Receivables > Current Direct Debits 選單 > New

點擊 Create Direct Debit。

如有需要，請為直接扣款選擇部門 (Division)。
如果您有權存取多個部門，您可以為日後的直接扣款設定預設部門 (default division)。

選擇款項將存入的帳戶 (Account)。

起息日 (Value Date) 將預設為目前營業日及截止時間。
如有需要，點擊 Later 選擇最多 120 個日曆日的未來起息日。

如有需要，選擇處理直接扣款的小時 (Hour) 和分鐘 (Minute)（以 10 分鐘為遞增單位）。

輸入最多 16 個字元的直接扣款名稱 (Direct Debit Name)。此名稱將顯示在直接扣款報表上。

選擇授權碼 (Authorisation Code)。

輸入最多 12 個字元的詳細資料 (Particulars)。這將顯示為貸記帳戶對帳單上附言的一部分。

輸入最多 12 個字元的代碼 (Code)。這將顯示為貸記帳戶對帳單上附言的一部分。

輸入最多 12 個字元的參考編號 (Reference)。這將顯示為貸記帳戶對帳單上附言的一部分。

為無法處理的直接扣款選擇追蹤帳戶 (Trace Account)。

如有需要，如果您每筆處理的交易都需要一筆對帳單明細，請勾選個別入帳 (Individual Credits)。

為了降低詐騙風險，ANZ 建議您在處理直接扣款時一律確認付款人詳細資料。

控制列 (Control Bar)

控制列項目	說明
Add	將個別付款人詳細資料新增 (Add) 至直接扣款指示中。
Remove	勾選付款人詳細資料旁的核取方塊，然後點擊 Remove。
Batch Defaults	更新批次預設值 (Batch Defaults)，以包含後續新增的每位付款人之追蹤帳戶、交易代碼及匯款人名稱。
Filter	篩選 (Filter) 畫面上的資料。在每個欄位標題下的一個或多個文字方塊中輸入條件，以顯示符合的記錄。

點擊 Add 透過以下選項新增一個或多個付款人詳細資料：

從您的付款人清單新增付款人

在「付款人名稱 (Payer Name)」欄位搜尋並選擇付款人，然後繼續後續步驟。如有需要，再次點擊 Add 以新增其他付款人。

新增付款人

使用者必須具備建立新付款人的權限才能完成這些步驟。

步驟	操作
1	從「付款人名稱 (Payer Name)」欄位點擊 Add New Payer。
2	輸入付款人名稱 (Payer Name)。
3	如有需要，輸入付款人的電子郵件地址 (Email Address)。
4	輸入付款人帳號 (Payer Account Number)：銀行代碼（兩位數）、分行代碼（四位數）、帳號主體（七位數）以及後綴（兩位或三位數）。
5	如有需要，勾選「Add this payer to Address book」（將此付款人新增至通訊錄）。
6	點擊 Proceed。
7	如有需要，再次點擊 Add 以新增其他付款人。繼續後續步驟。

如有需要，輸入最多 12 個字元的詳細資料 (Particulars)。這將顯示為貸記帳戶對帳單上附言的一部分。

如有需要，輸入最多 12 個字元的代碼 (Code)。這將顯示為貸記帳戶對帳單上附言的一部分。

如有需要，輸入最多 12 個字元的參考編號 (Reference)。這將顯示為貸記帳戶對帳單上附言的一部分。

輸入直接扣款金額 (Amount)。

如有需要，點擊「付款人直接扣款詳細資料」圖示以檢視或更新其他付款人資訊：

新增或更新付款人直接扣款詳細資料

步驟	操作
1	新增或編輯付款人名稱 (Payer Name)。
2	新增或編輯直接扣款金額 (Direct Debit Amount)。
3	新增或編輯 Remitter Name（匯款人名稱）預設顯示貸記帳戶簡稱，但可進行變更（最多 16 個字元），並將顯示為付款人對帳單上附言的一部分。
4	如有需要，新增或編輯付款人詳細資料 (Payer Particulars)、代碼 (Code) 和參考編號 (Reference)。
5	如有需要，新增或編輯您的詳細資料 (Your Particulars)、代碼 (Code) 和參考編號 (Reference)。
6	點擊 Save

您是否希望稍後再繼續處理此直接扣款？

是 - 點擊 Save as Draft，然後點擊 OK，再點擊 Close 結束直接扣款並返回「目前直接扣款」畫面。直接扣款將處於草稿 (Draft) 狀態。
否 - 繼續執行以下步驟。

點擊 Review & Submit

點擊 Submit

結果：直接扣款已提交，待核准中。

錯誤與警示

「欄位驗證」等錯誤與警示訊息會顯示受影響欄位的資訊，並以紅色突顯標示該欄位。錯誤訊息專門針對直接扣款、可用欄位及詳細資料驗證。您可以更新受影響欄位內的資訊並繼續處理直接扣款。

必填欄位驗證：

Errors and Alerts - mandatory fields NZ.png

後續步驟

當直接扣款已成功提交且處於「待核准 (Pending Approval)」狀態時，您可以從以下螢幕選項中進行選擇：

Save Direct Debit as Template - 在「範本」選單中檢視。使用直接扣款範本。
View this Direct Debit 檢視處於「待核准」狀態的直接扣款。
點擊 OK 關閉直接扣款並返回「目前直接扣款」畫面

當直接扣款已成功提交以待核准時，後續步驟可以是：

核准直接扣款 (Approve Direct Debit) 進行處理，或
退回直接扣款 (Reject Direct Debit) 給發起人進行編輯或刪除。