台灣 - 境內付款 – ANZ數位服務說明

適用地區：本文章適用於在台灣辦理銀行業務的 ANZ Transactive Global 客戶。
完整詳細資訊請參閱按地區劃分的各項功能。

使用 ANZ Transactive Cash Asia 檔案格式指南的付款檔案上傳選項可透過 ANZ Fileactive Portal 進行。

行內轉帳

關於行內轉帳付款

什麼是行內轉帳付款？

行內轉帳付款允許您將資金從註冊於 ANZ Transactive Global 的台灣本地帳戶轉移至收款人在台灣境內的 ANZ 帳戶。
如需詳細資訊，請參閱亞太地區付款類型。

行內轉帳付款的付款方式規則

生效日（Value date）將預設為當前營業日，若付款於非營業日建立，則為下一個營業日。若當天的付款錯過截止時間，您的付款將保持在處理中狀態，直到下一個營業日進行處理。
非營業日 - 若生效日為非營業日（例如週末、國定假日、銀行休假日）或貨幣假日，ANZ Transactive Global 將不允許您建立付款
付款貨幣包含 ANZ 支援及可交易的貨幣
最高付款金額為 $99,999,999,999

誰可以建立行內轉帳付款？

擁有發起人（Initiator）權限與帳戶存取權限的合資格使用者，可根據貴機構預先設定的使用者權限和付款設定來建立和管理行內轉帳付款。這些角色權限可能包括：
- 發起人（Initiator）
- 發起／授權（Initiate/Authorise）
- 完整存取權限（Full Access）
只有擁有薪資發放付款（Payroll Payments）權限的使用者，在選取「薪資發放」（Payroll）指標時，才能檢視、編輯和核准付款。

付款輸入畫面

國內付款畫面

下圖為國內付款畫面範例，欄位包含部門、扣款帳戶、付款方式、執行日期及收款人詳細資料。
Create BKT screen v.03.png

收款人付款詳細資料畫面

下圖為收款人付款詳細資料畫面範例，欄位包含收款人姓名／名稱、地址與帳戶詳細資料、收款銀行詳細資料、付款參考資訊、匯款附言及發票詳細資料。
BKT Beneficiary Payment Details screen.png

收款人詳細資料畫面

下圖為收款人詳細資料畫面範例，欄位包含收款人姓名／名稱、地址、帳戶及收款人電子郵件地址。
IBRS Beneficiary Details screen.png

建立行內轉帳付款

您可以透過多種方式從「亞太地區付款」選單中使用行內轉帳付款方式建立國內付款。請從下列選項中選擇：

點選「建立付款」>「國內付款」（請參閱下方的逐步操作說明）
點選「建立付款」> 使用付款範本
點選「建立付款」> 依據亞太地區檔案格式指南使用付款檔案
點選「建立付款」> 使用現有付款
點選「核准付款」>「新增」>「國內付款」（請參閱下方的逐步操作說明）
點選「當前付款」>「新增」>「國內付款」（請參閱下方的逐步操作說明）

若要建立行內轉帳付款並手動輸入付款指示，請依照下列步驟操作：

步驟

操作

點選亞太地區付款（Asia & Pacific Payments）> 建立付款（Create Payment）選單，或
點選亞太地區付款 > 當前付款（Current Payments）選單 > 新增（New），或
點選亞太地區付款 > 核准付款（Approve Payments）選單 > 新增（New）。

點選國內付款（Domestic Payment）。

如有需要，請選取用於進行付款的部門（Division）。
若您擁有超過一個部門的權限，您可以為未來的付款設定預設部門。
「銀行／分行」欄位將根據所選部門自動填入。

選取扣款帳戶（Debit Account）。

選取行內轉帳（Book Transfer）付款方式
「匯款人名稱」和「替代匯款人名稱」將根據所選扣款帳戶自動填入。

執行日期（Execution Date）預設為當前營業日。
如有需要，請點選稍後（Later）以選擇未來的生效日。

如有需要，請選取付款貨幣（Payment Currency）。
有關可用付款貨幣的清單，請參閱處理與截止時間。
淨付款金額（Payment Amount）將在輸入收款人金額後自動填入。

如有需要，請選取個別扣款（Individual Debits）指標，以便為每筆個別收款人付款指示在您的帳戶中產生一筆單獨的扣款分錄。

為降低詐騙風險，ANZ 建議您在處理付款時務必確認收款人詳細資料。

點選新增（Add），透過以下選項新增一筆或多筆收款人詳細資料：

從收款人清單中新增收款人

在「收款人名稱」欄位中搜尋並選取收款人，然後進行後續步驟。如有需要，請再次點選「新增」以新增其他收款人。

新增收款人

使用者必須具備建立新收款人的權限才能完成這些步驟。
目前，新收款人無法儲存至您的「收款人」選單中。

步驟	操作
1	在「收款人名稱」欄位中點選新增收款人（Add New Beneficiary）。
2	輸入收款人名稱（Beneficiary Name），最多 35 個字元。
3	輸入收款人地址（Beneficiary Address）（每行最多 35 個字元）及城市（City）。
4	選取國家或地區（Country or Region）。
5	輸入收款人帳號（Beneficiary's Account Number），請勿包含空格或連字號。
6	如有需要，請輸入收款人電子郵件地址以傳送收款人通知書。多個電子郵件地址請以逗號分隔電子郵件地址長度不得超過 50 個字元當付款狀態為「已關閉」（Closed）時，系統將傳送電子郵件給收款人
7	點選繼續（Proceed）
8	如有需要，請再次點選新增（Add）以新增其他收款人。進行後續步驟。

如有需要，請輸入付款參考資訊（Payment Reference），最多 20 個字元。

輸入收款人付款金額（Amount）。

如有需要，請點選收款人付款詳細資料圖示以檢視並更新其他收款人資訊：

新增或更新收款人付款詳細資料

步驟

操作

新增或編輯收款人名稱，最多 35 個字元。

新增或編輯收款人地址（每行最多 35 個字元）及城市。

新增或編輯收款人帳戶，請勿包含空格或連字號。

新增或編輯電子郵件地址，最多 50 個字元。

新增或編輯 收款人金額。

新增或編輯付款參考資訊，最多 20 個字元。

選取費用承擔方式（Charges）：

匯款人負擔（Ours） - 由您支付所有轉帳手續費，收款人將收到全額款項。
共同負擔（Shared）（預設）- 由您支付匯出手續費，收款人支付中轉行手續費。收款人收到的款項將扣除中轉行費用。
收款人負擔（Beneficiary） - 由收款人支付所有轉帳手續費，收到的款項將扣除轉帳手續費。

新增或編輯收款銀行／分行代碼（Beneficiary Bank / Branch Code）。

選取 轉入自身帳戶（Payment to Own Account）（是／否）。

當付款幣別非新台幣時，選取 居住民（Resident）（是／否）。

如有需要，請選取申報性質代碼（Purpose Code）。

居住民對居住民行內轉帳：

境內對境內轉帳。無匯兌。不同客戶之間的外幣對外幣。

申報性質代碼	申報性質代碼說明
693L	國內外幣借貸之支出
693N	其他國內交易之支出
693P	國內服務之支出
693Q	國內碳排放權交易之支出
693R	國內貨款之支付
693S	國內外幣計價投資款項之支付
693T	國內移轉之支出

境內對境內轉帳。有匯兌。同一客戶之本幣對外幣。

申報性質代碼	申報性質代碼說明
涉及境外資金之交易
111	海運貨運費支出
112	海運客運費支出
115	航空貨運費支出
116	航空客運費支出
119A	其他運輸支出，陸路運輸
119B	其他運輸支出，貨物裝卸
119C	其他運輸支出，倉儲
119D	其他運輸支出，港口機場費用
119E	其他運輸支出，客貨運有關的佣金及代理費
121	財產保險支出
122	財產保險理賠支出
123	人身保險支出
129	人身保險理賠支出
131	商務支出
132	觀光支出
134	留學支出
135	信用卡支出
139A	其他旅行支出，講學
139B	其他旅行支出，就醫（居留國內可一年以上）
139C	其他旅行支出，競賽
191	文化及休閒支出
192	貿易佣金及代理費支出
193	營建支出
194	金融服務支出
195	使用智慧財產權支出
196	我國民間機構在國外辦公費用
19A	郵政與快遞支出
19B	電腦與資訊支出
19C	營業租賃支出
19D	專業技術及事務支出
19E	視聽支出
19F	外國政府機構之服務收入匯出款
19G	軍政機關其他服務支出
19H	加工費支出
19J	電信支出
19K	維修支出
19P	委外研發及購買研發成果資產之支出
199A	其他服務支出，服裝設計費
210	對外股本投資
220	對外貸款投資
221	對外直接投資事業及關係企業融資
250	存放國外銀行
262	投資國外股權證券
263	投資國外長期債票券
264	投資國外短期債票券
266	國外有本金交割的遠匯及換匯之資金匯出
267	國外無本金交割的衍生金融商品之資金匯出
268	購買國外虛擬資產
270	購置國外不動產
280	對外融資
281	外人發行台灣存託憑證
282	外人在台發行長期債票券
283	外人在台發行股票
299A	其他本國資金流出，押標金
299B	其他本國資金流出，保證金(不含衍生金融商品之保證金)
310	僑外股本撤資
320	償還僑外貸款投資
321	償還僑外直接投資股東及關係企業融資
330	國外信託資金匯出
340	償還國外融資
341	償還海外公司債
360	外人證券投資匯回
365	外人交易衍生金融商品匯回
366	外人借券保證金匯出
368	外人出售國內虛擬資產
370	外人出售國內不動產
371	外人收回購買國內預售屋價金
380	海外存託憑證贖回
391	償還分期付款進口融資
392	資本租賃支出
399A	其他外國資金流出，押標金
399B	其他外國資金流出，保證金(不含交易衍生金融商品及借券交易之保證金)
410	非居民薪資匯出
440	國外融資利息
441	僑外股本投資的盈餘或股利
442	股權證券股利
444	有關進口之利息
445	長期債票券利息
446	短期債票券利息
448	僑外貸款投資及融資利息
449A	其他外資投資所得，居住民使用非居住民房屋的租金支出
449B	其他外資投資所得，居住民使用非居住民土地的租金支出。
450	使用自然資源支出及貨物相關稅款
451	碳排放交易支出
510	贍家匯款支出
511	工作者匯款支出
520	捐贈匯款支出
540	購買自然資源與非研發成果資產支出
580	政府捐贈及會費支出
581	非貨物相關稅款支出
599A	其他移轉支出，違約金
599B	其他移轉支出，獎學金
599C	其他移轉支出，會員費
599D	其他移轉支出，彩券票款或獎金
599E	其他移轉支出，非因保險給付之損害賠償
599F	其他移轉支出，撫恤金
611	出口貨款退回
619	其他匯出款
701	尚未進口之預付貨款
702	燃油費及補給支出
704	樣品費支出
706	非由付款人自行辦理進口通關的貨款
70A	付款人已自行辦理進口通關的貨款
710	委外加工貿易支出
711	商仲貿易支出
720	國外訂貨但由境內供貨的貨款
801	非由付款人自行辦理進口通關的貨款(無證明文件)
802	國外訂貨但由境內供貨的貨款(無證明文件)
資金僅在境內之交易
692L	國內外幣借貸之支出
692N	其他國內交易之支出
692P	國內服務之支出
692Q	國內碳排放權交易之支出
692R	國內貨款之支付
692S	國內外幣計價投資款項之支付
692T	國內移轉之支出
692 空白	結購外匯僅作外存不再匯至國內他人帳戶或國外

境內對境內轉帳。有匯兌。同一客戶之外幣對本幣。

申報性質代碼	申報性質代碼說明
涉及境外資金之交易
111	海運貨運收入
112	海運客運收入
115	航空貨運收入
116	航空客運收入
119A	其他運輸收入，陸路運輸
119B	其他運輸收入，貨物裝卸
119C	其他運輸收入，倉儲
119D	其他運輸收入，港口機場費用
119E	其他運輸收入，客貨運有關的佣金及代理費
199A	其他服務收入，服裝設計費
121	財產保險收入
122	財產保險理賠收入
123	人身保險收入
129	人身保險理賠收入
135	信用卡收入
19A	郵政與快遞收入
19B	電腦與資訊收入
19C	營業租賃收入
19D	專業技術及事務收入
19E	視聽收入
19F	外國政府機構在台辦公費用
19G	軍政機關其他服務收入
19H	加工費收入
19J	電信收入
19K	維修收入
19P	受託研發及出售研發成果資產之收入
191	文化及休閒收入
192	貿易佣金及代理費收入
193	營建收入
194	金融服務收入
195	使用智慧財產權收入
196	外國民間機構在台辦公費用
210	收回股本投資
220	收回貸款投資
221	收回對外直接投資事業及關係企業融資
250	收回國外存款
262	收回投資國外股權證券
263	收回投資國外長期債票券
264	收回投資國外短期債票券
266	國外有本金交割的遠匯及換匯之資金匯入
267	國外無本金交割的衍生金融商品之資金匯入
268	出售國外虛擬資產
270	出售國外不動產
280	收回對外融資
281	外人償還台灣存託憑證
282	外人償還在台發行長期債票券
283	外人買回在台發行股票
291	收回分期付款出口融資
292	資本租賃收入
299A	其他本國資金之流回，收回原繳交國外之押標金
299B	其他本國資金之流回，收回原繳交國外之保證金(不含衍生金融商品之保證金)
310	僑外股本投資
320	僑外貸款投資
321	僑外直接投資股東及關係企業融資
330	國外信託資金
340	國外融資
341	發行海外公司債
360	外人投資證券
365	外人交易衍生金融商品匯入
366	外人借券保證金匯入
368	外人購買國內虛擬資產
370	外人購置國內不動產
371	外人購買國內預售屋價金
380	發行海外存託憑證
399A	其他外國資金之流入，押標金
399B	其他外國資金之流入，保證金(不含衍生金融商品及借券交易之保證金)
410	薪資款匯入
440	對外融資利息
441	股本投資盈餘或股利
442	股權證券股利
443	國外存款利息
444	有關出口之利息
445	長期債票券利息
446	短期債票券利息
448	對外貸款投資及融資利息
449A	其他投資所得，居住民出租給非居住民使用房屋所收取的租金
449B	其他投資所得，居住民出租給非居住民使用土地所收取的租金
450	使用自然資源收入及貨物相關稅款
451	碳排放交易收入
511	工作者匯款收入
520	捐贈匯款收入
540	出售自然資源與非研發成果資產收入
580	政府捐贈收入
581	非貨物相關稅款收入
599A	其他移轉收入，違約金
599B	其他移轉收入，補助款
599C	其他移轉收入，獎學金
599D	其他移轉收入，會員費
599E	其他移轉收入，退稅款
599F	其他移轉收入，彩券票款或獎金
599G	其他移轉收入，非因保險給付之損害賠償
599H	其他移轉收入，撫恤金
611	進口貨款退匯
612	旅行剩餘退匯
619	其他匯入款
701	尚未出口之預收貨款
702	港口售油及補給
703	海外售魚
704	樣品費收入
706	非由收款人自行辦理出口通關的貨款
70A	收款人已自行辦理出口通關的貨款
710	委外加工貿易收入
711	商仲貿易收入
720	依國外客戶指示在國內交貨的貨款
801	非由收款人自行辦理出口通關的貨款(無證明文件)
802	依國外客戶指示在國內交貨的貨款(無證明文件)
資金僅在境內之交易
692L	國內外幣借貸之收入
692N	其他國內交易之收入
692P	國內服務之收入
692Q	國內碳排放權交易之收入
692R	國內貨款之收入
692S	國內外幣計價投資款項之收入
692T	國內移轉之收入
692空白	結售之外匯原係以新臺幣結購存入

境內對境內轉帳。有匯兌。同一客戶之外幣對外幣

申報性質代碼	申報性質代碼說明
694	外幣互換兌出

居住民對非居住民行內轉帳：

境內對境外轉帳。無匯兌。外幣對外幣。

申報性質代碼	申報性質代碼說明
111	海運貨運費支出
112	海運客運費支出
115	航空貨運費支出
116	航空客運費支出
119A	其他運輸支出，陸路運輸
119B	其他運輸支出，貨物裝卸
119C	其他運輸支出，倉儲
119D	其他運輸支出，港口機場費用
119E	其他運輸支出，客貨運有關的佣金及代理費
121	財產保險支出
122	財產保險理賠支出
123	人身保險支出
129	人身保險理賠支出
131	商務支出
132	觀光支出
134	留學支出
135	信用卡支出
139A	其他旅行支出，講學
139B	其他旅行支出，就醫（居留國內可一年以上）
139C	其他旅行支出，競賽
191	文化及休閒支出
192	貿易佣金及代理費支出
193	營建支出
194	金融服務支出
195	使用智慧財產權支出
196	我國民間機構在國外辦公費用
19A	郵政與快遞支出
19B	電腦與資訊支出
19C	營業租賃支出
19D	專業技術及事務支出
19E	視聽支出
19F	外國政府機構之服務收入匯出款
19G	軍政機關其他服務支出
19H	加工費支出
19J	電信支出
19K	維修支出
19P	委外研發及購買研發成果資產之支出
210	對外股本投資
220	對外貸款投資
221	對外直接投資事業及關係企業融資
250	存放國外銀行
262	投資國外股權證券
263	投資國外長期債票券
264	投資國外短期債票券
266	國外有本金交割的遠匯及換匯之資金匯出
267	國外無本金交割的衍生金融商品之資金匯出
268	購買國外虛擬資產
270	購置國外不動產
280	對外融資
299A	其他本國資金流出，押標金
299B	其他本國資金流出，保證金(不含衍生金融商品之保證金)
310	僑外股本撤資
320	償還僑外貸款投資
321	償還僑外直接投資股東及關係企業融資
330	國外信託資金匯出
340	償還國外融資
341	償還海外公司債
360	外人證券投資匯回
365	外人交易衍生金融商品匯回
366	外人借券保證金匯出
368	外人出售國內虛擬資產
370	外人出售國內不動產
371	外人收回購買國內預售屋價金
380	海外存託憑證贖回
391	償還分期付款進口融資
392	資本租賃支出
399A	其他外國資金流出，押標金
399B	其他外國資金流出，保證金(不含交易衍生金融商品及借券交易之保證金)
410	非居民薪資匯出
440	國外融資利息
441	僑外股本投資的盈餘或股利
442	股權證券股利
444	有關進口之利息
445	長期債票券利息
446	短期債票券利息
448	僑外貸款投資及融資利息
449A	其他外資投資所得，居住民使用非居住民房屋的租金支出
449B	其他外資投資所得，居住民使用非居住民土地的租金支出。
450	使用自然資源支出及貨物相關稅款
451	碳排放交易支出
510	贍家匯款支出
511	工作者匯款支出
520	捐贈匯款支出
540	購買自然資源與非研發成果資產支出
580	政府捐贈及會費支出
581	非貨物相關稅款支出
599A	其他移轉支出，違約金
599B	其他移轉支出，獎學金
599C	其他移轉支出，會員費
599D	其他移轉支出，彩券票款或獎金
599E	其他移轉支出，非因保險給付之損害賠償
599F	其他移轉支出，撫恤金
611	出口貨款退回
619	其他匯出款
701	尚未進口之預付貨款
702	燃油費及補給支出
704	樣品費支出
706	非由付款人自行辦理進口通關的貨款
70A	付款人已自行辦理進口通關的貨款
710	委外加工貿易支出
711	商仲貿易支出
720	國外訂貨但由境內供貨的貨款
801	非由付款人自行辦理進口通關的貨款(無證明文件)
802	國外訂貨但由境內供貨的貨款(無證明文件)

非居住民對居住民行內轉帳：

境外對境內轉帳。無匯兌。外幣對外幣。

申報性質代碼	申報性質代碼說明
111	海運貨運收入
112	海運客運收入
115	航空貨運收入
116	航空客運收入
119A	其他運輸收入，陸路運輸
119B	其他運輸收入，貨物裝卸
119C	其他運輸收入，倉儲
119D	其他運輸收入，港口機場費用
119E	其他運輸收入，客貨運有關的佣金及代理費
121	財產保險收入
122	財產保險理賠收入
123	人身保險收入
129	人身保險理賠收入
135	信用卡收入
191	文化及休閒收入
192	貿易佣金及代理費收入
193	營建收入
194	金融服務收入
195	使用智慧財產權收入
196	外國民間機構在台辦公費用
19A	郵政與快遞收入
19B	電腦與資訊收入
19C	營業租賃收入
19D	專業技術及事務收入
19E	視聽收入
19F	外國政府機構在台辦公費用
19G	軍政機關其他服務收入
19H	加工費收入
19J	電信收入
19K	維修收入
19P	受託研發及出售研發成果資產之收入
199A	其他服務收入，服裝設計費
210	收回股本投資
220	收回貸款投資
221	收回對外直接投資事業及關係企業融資
250	收回國外存款
262	收回投資國外股權證券
263	收回投資國外長期債票券
264	收回投資國外短期債票券
266	國外有本金交割的遠匯及換匯之資金匯入
267	國外無本金交割的衍生金融商品之資金匯入
268	出售國外虛擬資產
270	出售國外不動產
280	收回對外融資
291	收回分期付款出口融資
292	資本租賃收入
299A	其他本國資金之流回，收回原繳交國外之押標金
299B	其他本國資金之流回，收回原繳交國外之保證金(不含衍生金融商品之保證金)
310	僑外股本投資
320	僑外貸款投資
321	僑外直接投資股東及關係企業融資
330	國外信託資金
340	國外融資
341	發行海外公司債
360	外人投資證券
365	外人交易衍生金融商品匯入
366	外人借券保證金匯入
368	外人購買國內虛擬資產
370	外人購置國內不動產
371	外人購買國內預售屋價金
380	發行海外存託憑證
399A	其他外國資金之流入，押標金
399B	其他外國資金之流入，保證金(不含衍生金融商品及借券交易之保證金)
410	薪資款匯入
440	對外融資利息
441	股本投資盈餘或股利
442	股權證券股利
443	國外存款利息
444	有關出口之利息
445	長期債票券利息
446	短期債票券利息
448	對外貸款投資及融資利息
449A	其他投資所得，居住民出租給非居住民使用房屋所收取的租金
449B	其他投資所得，居住民出租給非居住民使用土地所收取的租金
450	使用自然資源收入及貨物相關稅款
451	碳排放交易收入
511	工作者匯款收入
520	捐贈匯款收入
540	出售自然資源與非研發成果資產收入
580	政府捐贈收入
581	非貨物相關稅款收入
599A	其他移轉收入，違約金
599B	其他移轉收入，補助款
599C	其他移轉收入，獎學金
599D	其他移轉收入，會員費
599E	其他移轉收入，退稅款
599F	其他移轉收入，彩券票款或獎金
599G	其他移轉收入，非因保險給付之損害賠償
599H	其他移轉收入，撫恤金
611	進口貨款退匯
612	旅行剩餘退匯
619	其他匯入款
701	尚未出口之預收貨款
702	港口售油及補給
703	海外售魚
704	樣品費收入
706	非由收款人自行辦理出口通關的貨款
70A	收款人已自行辦理出口通關的貨款
710	委外加工貿易收入
711	商仲貿易收入
720	依國外客戶指示在國內交貨的貨款
801	非由收款人自行辦理出口通關的貨款(無證明文件)
802	依國外客戶指示在國內交貨的貨款(無證明文件)

其他申報性質代碼說明將根據所選的申報性質代碼自動填入。

如有需要，請輸入匯款附言 ，最多 140 個字元，並將顯示於收款人通知書和付款詳細資料報告中。

如有需要，請輸入發票詳細資料 ，最多 80 個字元 x 60 行，並將顯示於收款人通知書和付款詳細資料報告中。

點選儲存（Save）。

如有需要，請重複上述步驟以新增每位收款人。

如有需要，請選擇匯率類型（Rate Type）：

掛牌匯率（Carded）- 外匯匯率僅供參考，可能隨時變更，恕不另行通知。
契約匯率（Contract）- 輸入已預訂的契約編號（Contract ID）和外匯匯率。

點選審查並提交（Review & Submit）。

點選提交（Submit）。

錯誤與警示

諸如「欄位驗證」等錯誤和警示訊息會顯示受影響欄位的資訊，並以紅色反白標示該欄位。錯誤訊息取決於特定的付款方式類型、可用欄位及具體驗證規則。您可以更新受影響欄位中的資訊並繼續處理付款。

必填欄位驗證：

IBRS Error messages - mandatory fields.png

外匯欄位驗證：

IBRS Error messages - FX mandatory fields.png

欄位驗證：

TD Field Validation Errors and Alerts 1.png

TD Field Validation Errors and Alerts 2.png

後續步驟

當付款成功提交且目前處於「待核准」（Pending Approval）狀態時，您可以從螢幕上的下列選項中進行選擇：

從「付款詳細資料」畫面審查此付款（Review this Payment）
從「核准付款」畫面檢視核准付款（View Approve Payments）
將付款儲存為範本（Save Payment as Template）至「範本」選單
建立新付款（Create a New Payment）
點選確定（OK）以返回「建立付款」畫面

當付款成功提交以供核准時，後續步驟可以是：

核准付款以進行處理，或
管理付款以進行複製、編輯、修復或刪除

IBRS 付款

關於 IBRS 付款

什麼是 IBRS 付款？

跨行即時總額清算（IBRS）付款允許您將資金從註冊於 ANZ Transactive Global 的台灣本地新台幣帳戶轉移至收款人的台灣本地新台幣帳戶。此付款類型亦允許您建立薪資發放（薪水）付款。
如需詳細資訊，請參閱亞太地區付款類型。

IBRS 付款的付款方式規則

生效日（Value date）將預設為當前營業日，若付款於非營業日建立，則為下一個營業日。若當天的付款錯過截止時間，您的付款將保持在處理中狀態，直到下一個營業日進行處理。
非營業日 - 若生效日為非營業日（例如週末、國定假日、銀行休假日）或貨幣假日，ANZ Transactive Global 將不允許您建立付款
付款貨幣僅限新台幣（TWD）
最高付款金額為 $99,999,999,999

誰可以建立國內付款？

擁有發起人（Initiator）權限與帳戶存取權限的合資格使用者，可根據貴機構預先設定的使用者權限和付款設定來建立和管理 IBRS 付款。這些角色權限可能包括：
- 發起人（Initiator）
- 發起／授權（Initiate/Authorise）
- 完整存取權限（Full Access）
只有擁有薪資發放付款（Payroll Payments）權限的使用者，在選取「薪資發放」（Payroll）指標時，才能檢視、編輯和核准付款。