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建立國際付款 (新加坡)

地區：本文章適用於在新加坡進行銀行業務的 ANZ Transactive - Global 客戶。
完整詳情請參閱 按地區劃分的特點。
關於國際付款

什麼是國際付款？

國際付款（也稱為跨境付款或電匯）是指使用 ANZ 支持且可交易的貨幣，從單一資金帳戶向全球一個或多個指定的收款人帳戶進行的付款。國際付款通常涉及兩種貨幣，因此需要外匯匯率。 

國際付款的付款方式規則

  • 如果付款是在非營業日或付款截止時間之後建立的，生效日期將預設為當前或下一個營業日
  • 非營業日 - ANZ Transactive – Global 不允許您建立生效日期為非營業日（例如週末、公眾假期、銀行假日）或貨幣假日的付款
  • 最多可選擇 90 天內的未來生效日期
  • 截止時間會有所不同，具體取決於所使用的貨幣。
  • 付款貨幣包括所有 ANZ 支持且可交易的貨幣
  • 最大付款金額為 999,999,999,999.99
  • 對於逐筆明細付款，最大付款指令數量為 5,000 筆
  • 當（貸記）付款貨幣為 IDR、INR、MYR 或 ZAR 時，收款銀行國家或地區必須分別為 ID（印尼）、IN（印度）、MY（馬來西亞）或 ZA（南非）。
  • 當收款銀行國家為 CN（中國，且貨幣為 CNY）、IN（印度）、ID（印尼）、MY（馬來西亞）或 AE（阿聯酋）時，用途代碼為必填項。
  • 無效字元規則適用於此付款類型。
  • 單筆扣款將同時適用於國際付款和國際薪資付款

誰可以建立國際付款？

擁有付款管理角色權限和帳戶存取權限的合格使用者，可以根據您組織預先設定的使用者權限和付款設定來建立和管理國際付款。這些角色權限可包括： 

  • 管理付款 - 臨時（臨時和已核准的收款人）
  • 管理付款 - 已核准的收款人 / 範本
  • 管理付款 - 匯入付款
  • 管理付款 - 允許外匯 (FX Allowed)

誰可以建立國際薪資付款？

  • 只有在您擁有以下權利時，才能檢視和執行國際薪資付款選項：
    • 薪資 - 檢視完整付款指令
  • 薪資付款中的欄位將被遮罩，僅對擁有適用權利的使用者可見。這些欄位包括收款人名稱、收款銀行、帳號、參考資料和付款金額，在網頁應用程式中將以「XXXX」表示，並在扣款通知書上標記為「機密 (CONFIDENTIAL)」。扣款敘述中的收款人名稱將被替換為「機密 (Confidential)」。

擁有超過 1000 個帳戶的使用者，在建立付款時可能需要使用螢幕上的「上一個」或「下一個」箭頭來搜尋並選擇扣款帳戶。

如需更多資訊，請參閱 角色權限 和 使用者權限。
付款輸入畫面
國際付款畫面

以下圖片是國際付款畫面的範例，其中的欄位包括部門、扣款帳戶、生效日期和截止時間、付款名稱和參考資料，以及收款人詳細資料。 

  • 截止時間（在生效日期旁）表示付款方式的截止時間，基於發起司法管轄區和付款貨幣
  • 時區和格式（在生效日期旁）會根據您的 設定與偏好設定 顯示
  • ANZ Transactive - Global 行動應用程式將以付款時區顯示截止時間。

International Payments screen HK & SG.png

收款人付款詳細資料畫面
以下圖片是收款人付款詳細資料畫面的範例，其中的欄位包括收款人名稱、地址和帳戶詳細資料、收款銀行詳細資料、收款人電子郵件通知選項、額外匯款資訊以及發送人至接收人資訊。
Beneficiary Payment Details screen (HK & SG).png
收款人詳細資料畫面

以下圖片是收款人詳細資料畫面的範例，其中的欄位包括收款銀行詳細資料、收款人名稱、地址和帳戶詳細資料、收款銀行詳細資料，以及收款人電子郵件地址。

  • 我的收款人 ID 是唯一的收款人識別碼。當您勾選「在提交付款時將此收款人新增至您的收款人清單」核取方塊時，該欄位將會啟用。我的收款人 ID 可在「收款人」畫面中檢視。

Add new Beneficiary Details screen (HK & SG).png

收款人詳細資料網格 - 遮罩的薪資付款
以下圖片是收款人詳細資料網格的範例，其中薪資付款中的欄位已被遮罩，包括收款人名稱、帳號、客戶參考資料和付款金額。這些欄位以「XXXX」表示，僅對擁有適用權利的使用者可見。扣款敘述中的收款人名稱將被替換為「機密 (Confidential)」。
沒有適用權利的使用者將會收到彈出訊息：「您沒有權限檢視指令詳細資料。」
Beneficiary Grid - Salary Payment Masked.png

建立國際付款

您可以透過多種方式從「付款」選單建立國際付款。請從以下選項中選擇：

  1. 按一下「建立付款」>「國際付款」或「國際薪資付款」（請參閱下方的逐步說明）
  2. 按一下「建立付款」> 使用付款範本
  3. 按一下「建立付款」> 上傳付款檔案
  4. 按一下「建立付款」> 使用過去的付款
  5. 按一下「當前付款」>「新建」>「國際付款」或「國際薪資付款」（請參閱下方的逐步說明）
步驟 操作
1 按一下 付款 > 建立付款 選單，或
按一下 付款 > 當前付款 選單 > 新建。
2

如果需要，選擇資金帳戶所在地的 國家或地區。選擇以下其中一項：

  • 澳洲、紐西蘭或中國
  • 其他國家或地區（香港、印度、菲律賓、新加坡或越南）
3 按一下 國際付款 或 國際薪資付款。
4 如果需要，選擇付款將從中扣除的 部門。
如果您有權存取多個部門，可以為未來的付款設定 預設部門。
5 選擇 扣款帳戶。
6 生效日期將預設為當前或下一個營業日。
如果需要，可以選擇最多 90 天內的未來生效日期。
7 輸入最多 35 個字元的 付款名稱，該名稱將顯示在付款報告中。
8 輸入最多 35 個字元的 付款參考資料，該資料將顯示在扣款帳戶的敘述和付款報告中。
9

如果需要，輸入扣款通知書說明，長度最多為：

  • 140 個字元（當扣款帳戶所在地為中國時）或
  • 55 個字元（當扣款帳戶所在地非澳洲、中國或紐西蘭時）。
10 選擇 付款貨幣。
有關可用付款貨幣的清單，請參閱 處理與截止時間。
11 如果付款金額使用不同的貨幣，請視需要勾選 以扣款貨幣輸入金額。
12
為了降低詐騙風險，ANZ 建議您在處理付款時，務必確認收款人詳細資料。
控制列
控制列項目 說明
新增 將單個收款人詳細資料新增至付款指令。
移除 勾選收款人詳細資料旁邊的核取方塊，然後按一下移除。
篩選 篩選螢幕上的資料。在每個資料行標題下方的文字方塊中輸入條件，以顯示相符的記錄。


按一下 新增，使用以下選項新增一個或多個 收款人詳細資料：

從您的收款人清單中新增收款人
在「收款人名稱」欄位中搜尋並選擇收款人，然後繼續執行後續步驟。如果需要，再次按一下「新增」以新增其他收款人。
新增收款人

使用者必須擁有建立新收款人的權利才能完成這些步驟。

步驟 操作
1 如果需要，勾選 在提交付款時將此收款人新增至您的收款人清單。
2

選擇 收款人銀行國家 或 地區

以下欄位將基於所選的扣款帳戶和收款人銀行國家或地區。
3

選擇 清算代碼類型：基於收款人銀行國家或地區的選項包括：

清算代碼
代碼 說明
SWIFT  
AT 奧地利銀行代碼 (Bankleitzahl)
AU 澳洲銀行分行 (BSB) 代碼
BL 德國銀行代碼 (Bankleitzahl)
CC 加拿大付款協會付款路由號碼
CH CHIPS 通用識別碼 (美國)
CN 中國現代化支付系統 (CNAPS) 代碼
CP CHIPS 參與者識別碼
ES 西班牙國內銀行同業代碼
FW Fedwire 路由號碼 (美國)
GR HEBIC (希臘銀行識別碼)
HK 香港銀行代號
IE 愛爾蘭國家清算代碼 (NSC)
IN 印度金融系統代碼
IT 義大利國內識別代碼
NZ 紐西蘭國家清算代碼
PL 波蘭國家清算代碼 (KNR)
PT 葡萄牙國家清算代碼
RT 透過即時總額支付系統付款
SC 英國國內分行代碼 (Sort Code)
SW 瑞士清算代碼 (BC 代碼)
ZA 南非國家清算代碼
4 按一下 搜尋，以搜尋並選擇收款銀行 SWIFT 或 清算代碼。
5 輸入 帳號/IBAN。
6
當扣款帳戶所在地為澳洲、中國、香港、印度、紐西蘭、菲律賓、新加坡或越南，且收款銀行位於中國、澳門、香港或新加坡時，此欄位將會啟用。

如果需要，選擇 帳戶類型：
 

  • 居民個人
  • 非居民個人
  • 居民企業
  • 非居民企業
7

輸入最多 140 個字元的 收款人名稱。

輸入收款人的完整法定名稱（名字、任何中間名、姓氏）或註冊法定實體名稱。
8

如果需要發送收款人通知，請輸入最多 255 個字元的收款人 電子郵件地址，多個電子郵件地址必須以逗號 (,) 分隔。

有關收款人通知範例，請參閱 付款報告類型。
9 如果要將收款人新增至您的收款人清單，請輸入最多 35 個字元的唯一 我的收款人 ID。
10 選擇收款人 國家或地區。
11 輸入 收款人地址（每行最多 35 個字元）和城市。
12 按一下 儲存。
13 如果需要，再次按一下 新增 以新增其他收款人。
繼續執行後續步驟。
13 如果需要，且與預先填入的付款參考資料不同，請輸入最多 35 個字元的 客戶參考資料。
14 輸入收款人付款 金額。
15

如果需要，按一下 收款人付款詳細資料 圖示以檢視或更新額外的收款人資訊：

新增或更新收款人付款詳細資料
步驟 操作
1 新增或編輯 收款人
2 新增 or 編輯 付款金額
3 新增或編輯 扣款 貨幣與 金額
4

當收款人銀行國家為 CN（中國）*/ IN（印度）/ ID（印尼）/ MY（馬來西亞）/ AE（阿聯酋）時，選擇 付款用途。
*當付款貨幣為 CNY 時，必須填寫付款用途代碼。

付款用途代碼
收款人銀行國家代碼 代碼 說明
AE EDU 教育支持 (Educational Support)
AE FIS 金融服務 (Financial services)
AE GDS 商品買賣 (Goods Bought or Sold)
AE GRI 政府相關所得稅關稅 (Government related income taxes tariffs)
AE IGT 集團內部轉帳 (INTER GROUP TRANSFER)
AE LIP 貸款利息支付 (Loan Interest Payments)
AE OTS 其他運輸方式 (Other modes of transport)
AE SAL 薪資 (Salary)
AE TTS 技術貿易相關及其他商業服務 (Technical trade-related and other busine)
CN CCDNDR 慈善捐贈（CNH 付款）(Charity Donation (CNH Payments))
CN CCTFDR 資本轉移（CNH 付款）(Capital Transfer (CNH Payments))
CN CGODDR 貨物貿易（CNH 付款）(Goods Trade (CNH Payments))
CN COCADR 其他（CNH 付款）(Other (CNH Payments))
CN CSTRDR 服務貿易（CNH 付款）(Service Trade (CNH Payments))
CN CTF 跨境資本轉移（CNY 付款）(Cross-Border Capital Transfer (CNY Payme)
CN FTF 銀行同業資金轉帳（CNY 付款）(Bank to Bank Fund Transfer (CNY Payments)
CN GOD 跨境貨物貿易（CNY 付款）(Cross-Border Goods Trade (CNY Payments))
CN OTF 跨境貨物貿易退款 (Fund Return for Cross-Border Goods Trade)
CN RMT 跨境個人匯款（CNY）(Cross-Border Individual Remittance (CNY)
CN STR 跨境服務貿易（CNY 付款）(Cross-Border Service Trade (CNY Payments)
ID 1000 每筆交易低於 1,000 美元且影響海外往來帳戶 (OCA) 和跨行帳戶 (ICA) 的所有收付款
ID 1011 出口，船上交貨 (f.o.b.) 從印尼運出商品
ID 1013 退款 - 出口/進口 退回已進口商品的退款
ID 1014 預付款 - 出口/進口 待出口商品的預付款
ID 1015 運輸工具（如飛機和船舶）燃料艙和其他儲存庫中的商品交易，例如燃料、糧食和供應品（如航海圖、食品和飲料）。
ID 1016 與處理待退回原產國商品相關的服務。
ID 1017 旅客運輸
ID 1021 動產（如船舶、飛機、鑽井平台和類似物品）的修理/維護服務。
ID 1022 往返其他國家的運費 航空、海運或其他方式（如陸運和管道）的運輸
ID 1024 出口/進口以外的運費 印尼境內、海外國家境內或海外國家之間的貨運服務。
ID 1025 運輸支援服務 在港口、機場和其他運輸終端提供的運輸服務，包括拖航、貨物裝卸、導航協助、運輸維護服務、倉儲、包裝服務、客運和貨運代理佣金以及其他與運輸相關的服務。
ID 1030 商務和非商務旅行產生的所有支出，例如旅行期間的住宿和購買食品/飲料。不包括往返印尼領土的交通支出
ID 1040 培訓/教育（學校、研討會、課程等）的所有交易，例如課程註冊費、住宿以及與教育和培訓相關的食品和飲料購買。
ID 1050 郵政和快遞服務（如郵政信箱租賃以及信件、包裹、報紙/雜誌、宣傳冊和包裹的收集/寄送），以及電信服務（如電話、傳真、廣播和衛星服務）。
ID 1060 建築物、辦公室、工廠等的建造和安裝。
ID 1071 所有保險活動的服務（包括保險/再保險代理人就保險交易收取的佣金），包括：a. 索賠應收款或等值款項的收取/確認：人壽保險
ID 1072 所有保險活動的服務（包括保險/再保險代理人就保險交易收取的佣金），包括：a. 索賠應收款或等值款項的收取/確認：非人壽保險
ID 1080 支付與金融機構相關的經紀和其他服務的費用、佣金，例如支付與信用狀、銀行貸款便利、股票經紀、承銷、租賃、外幣交易、衍生性商品和保管交易相關活動的費用和佣金。不包括給保險公司的服務。
ID 1090 與電腦數據和資訊（新聞）相關的服務交易，例如軟體的設計和/或實施、數據處理、電腦和周邊設備的維護/修理（不包括電腦硬體和周邊設備的買賣）、通訊社/報紙或雜誌訂閱服務、照片、專題文章等。
ID 1099 出口和進口以外的商品交易（如國內貿易、與海外國家的貿易或海外國家之間的貿易），以及燃料艙和儲存庫以外的交易。
ID 1100 使用商標、特許經營權、專利、著作權等的費用。
ID 1111 營運租賃 無購買選擇權的動產租賃，如船舶、飛機、石油鑽井設備（平台）和貨櫃
ID 1112 土地和建築物租賃 土地、辦公空間、公寓、房屋等的租賃。
ID 1120 採礦、農業、林業和類似服務 建築、工程和類似服務 研究與開發服務 法律、會計、審計、稅務、商業、公共關係和管理諮詢服務 廣告和市場研究服務，包括廣告空間的買賣、展覽、產品推廣和民意調查 行政和營運服務，如建築物清潔、翻譯、安全和調查以及人事服務。
ID 1129 申報公司為結算 ICA 餘額（淨額結算付款）而影響海外往來帳戶的所有收付款，源自或付入海外銀行/非銀行金融機構 (NBFI)
ID 1130 與視聽製作相關的服務（如電影和影片、廣播和電視節目、音樂錄音、劇院或馬戲團表演的製作，包括發行權的使用，以及演員、導演和製作人收取的費用）以及與博物館、圖書館、檔案館活動以及其他體育、娛樂和文化活動相關的服務。
ID 1139 因退還多收的收付款以及出口/進口以外的應付/應收款項的多確認而產生的所有收付款
ID 1140 來自外國政府/使領館/武官處和國際組織（如聯合國、世界銀行、國際貨幣基金組織、亞洲開發銀行和伊斯蘭開發銀行）的收付款。
ID 1161 關於稅款或退稅、罰款/罰金、補貼、捕魚/狩獵/伐木許可證、外國人工作許可證、俱樂部/組織會員費以及不提供直接補償的類似活動的付款/收款
ID 1162 資助/捐贈（包括但不限於用於人道主義和宗教目的的資助/捐贈）、政府社會保障計劃、獎學金、獎金以及不提供直接補償的類似活動。
ID 1163 向員工支付/由員工收取的工資、薪水和津貼，包括雇主代表員工支付的社會保障、保險和養老基金。
ID 1170 股利和分配利潤
ID 1181 以下各項的利息：1) 非居民發行的證券（如本票、商業本票和債券）
ID 1182 以下各項的利息：2) 往來帳戶和存款
ID 1183 以下各項的利息：3) 借款/貸款（包括融資租賃）。
ID 1189 其他投資收益
ID 1191 可轉讓專利、著作權、租賃權、商標、特許經營權、許可證和合約的買賣。不包括使用這些資產的費用。
ID 1192 土地、建築物、未加工地下資產（如礦物）等的買賣。
ID 1199 上述以外的所有服務交易。
ID 1201 股權參與 股權參與收入
ID 1202 股權參與剝離 股權參與剝離收入
ID 1203 再投資收益
ID 1206 非居民發行的證券：1) 股份
ID 1207 非居民發行的證券：2) 其他證券，到期日為：• 一年以上（基於原始到期日）
ID 1208 非居民發行的證券：2) 其他證券，到期日為：• 最多一年（基於原始到期日）
ID 1209 居民發行的證券：1) 股份
ID 1210 居民發行的證券：2) 其他證券，到期日為一年以上（基於原始到期日），發行機構為：• 金融管理局
ID 1211 居民發行的證券：2) 其他證券，到期日為一年以上（基於原始到期日），發行機構為：• 中央或地方政府（如政府債券）
ID 1212 居民發行的證券：2) 其他證券，到期日為一年以上（基於原始到期日），發行機構為：• 銀行（如銀行債券和中期票據）
ID 1213 居民發行的證券：2) 其他證券，到期日為一年以上（基於原始到期日），發行機構為：• 非銀行金融機構和非金融機構公司（如融資公司和國內私營公司發行的債券）
ID 1214 居民發行的證券：3) 其他證券，到期日為最多一年（基於原始到期日），發行機構為：• 金融管理局（如印尼銀行證券）
ID 1215 居民發行的證券：3) 其他證券，到期日為最多一年（基於原始到期日），發行機構為：• 中央和地方政府
ID 1216 居民發行的證券：3) 其他證券，到期日為最多一年（基於原始到期日），發行機構為：• 銀行（如本票和銀行承兌匯票）
ID 1217 居民發行的證券：3) 其他證券，到期日為最多一年（基於原始到期日），發行機構為：• 非銀行金融機構和非金融機構公司（如國內私營公司發行的商業本票）
ID 1221 a. 貸款的發放/提取，到期日為：1) 最多一年（包括金融債權的買賣/應收帳款承購）
ID 1222 a. 貸款的發放/提取，到期日為：2) 一年以上
ID 1231 b. 償還貸款，到期日為：1) 最多一年
ID 1232 b. 償還貸款，到期日為：2) 一年以上
ID 1233 c. 融資租賃 基於具有購買選擇權的租賃合約的租賃。
ID 1255 a. 收取申報公司的海外往來帳戶 (OCI) 款項 1) 針對申報公司的其他 OCA 增加 OCA
ID 1256 a. 收取申報公司的 OCI 款項 2) 針對申報公司持有的存款（儲蓄存款、定期存款等）增加 OCA
ID 1259 b. 針對 OCA 提取/存入現金
ID 1261 a. 即期交易（包括與外幣交易商或其他方直接兌換外幣）：1) 外幣兌換印尼盾
ID 1262 a. 即期交易（包括與外幣交易商或其他方直接兌換外幣）：2) 外幣兌換外幣
ID 1263 b. 遠期交易：1) 外幣兌換印尼盾
ID 1264 b. 遠期交易：2) 外幣兌換外幣
ID 1265 衍生性商品交易 用於結算衍生性商品交易的收付款（淨額結算付款），包括出於遠期交易、選擇權等目的而收付的權利金和變動/不可退還的保證金。不包括支付給銀行、經紀商或交易商等代理人的費用和佣金。1) 遠期交易或等值交易（如換匯和期貨）。
ID 1266 衍生性商品交易 用於結算衍生性商品交易的收付款（淨額結算付款），包括出於遠期交易、選擇權等目的而收付的權利金和變動/不可退還的保證金。不包括支付給銀行、經紀商或交易商等代理人的費用 and 佣金。2) 選擇權交易或等值交易。
ID 1299 上述以外的所有資本/金融交易。
IN P0001 印度海外投資匯回
IN P0002 印度海外投資匯回
IN P0003 印度海外投資匯回
IN P0004 印度海外投資匯回
IN P0005 印度海外投資匯回
IN P0006 外國在印度的股權直接投資
IN P0007 外國在印度的債務直接投資
IN P0008 外國在印度的房地產直接投資
IN P0009 外國在印度的證券投資
IN P0010 外國在印度的證券投資
IN P0011 償還向非居民發放的貸款
IN P0012 原始到期日為中長期的貸款
IN P0013 原始到期日為短期的貸款
IN P0014 非居民存款 (FCNR) 帳戶收款
IN P0015 授權交易商 (AD) 取得的貸款和透支
IN P0016 購買外幣兌換
IN P0017 出售專利等無形資產
IN P0018 未包括在其他地方的其他資本收入
IN P0101 已議付/購買的出口匯票金額
IN P0102 出口匯票收匯（關於商品）
IN P0103 出口合約項下的預收貨款
IN P0104 未涵蓋的商品出口收款
IN P0105 寄送的出口匯票（關於商品）
IN P0106 逾期出口匯票轉換
IN P0107 NPD 出口匯票收匯（全額）
IN P0201 盈餘運費/客運費收入
IN P0202 因營運費用而進行的採購
IN P0205 因營運租賃而進行的採購
IN P0207 盈餘運費/客運費收入
IN P0208 營運費用帳戶收款
IN P0211 因營運租賃而進行的採購
IN P0213 其他運輸帳戶收款
IN P0301 旅行採購（包括購買）
IN P0308 回國的印度遊客交還的外幣
IN P0401 郵政服務
IN P0402 快遞服務
IN P0403 電信服務
IN P0404 衛星服務
IN P0501 服務建設成本收款
IN P0601 人壽保險費收款
IN P0602 貨運保險費收款 – 相關
IN P0603 其他一般保險帳戶收款
IN P0604 再保險費收款
IN P0605 輔助服務帳戶收款
IN P0606 理賠結算帳戶收款
IN P0701 除投資外的金融中介
IN P0702 投資銀行 - 經紀、承銷
IN P0703 輔助服務 - 營運費用
IN P0801 硬體諮詢/實施
IN P0802 軟體諮詢/實施（其他）
IN P0803 資料庫、數據處理費用
IN P0804 電腦及軟體維修與維護
IN P0805 通訊社服務
IN P0806 其他資訊服務- 訂閱
IN P0807 離岸軟體出口
IN P0901 特許經營服務 - 專利、著作權
IN P0902 透過授權安排使用的收款
IN P1001 轉口貿易服務 - 淨收入（來自）
IN P1002 貿易相關服務 - 佣金
IN P1003 營運租賃服務（其他）
IN P1004 法律服務
IN P1005 會計、審計、簿記和稅務
IN P1006 商業與管理諮詢及
IN P1007 廣告、商展、市場研究
IN P1008 研究與開發服務
IN P1009 建築、工程和其他技術
IN P1010 農業、採礦和現場加工
IN P1011 辦公室維持的入境匯款
IN P1012 分銷服務
IN P1013 環境服務
IN P1019 未包括在其他地方的其他服務
IN P1101 視聽及相關服務 – 服務
IN P1102 個人、文化服務，例如
IN P1201 外國駐印度使館的維持
IN P1203 國際機構的維持
IN P1301 印度非居民的入境匯款
IN P1302 個人禮物和捐贈
IN P1303 向宗教和慈善機構的捐贈
IN P1304 向政府和機構的資助和捐贈
IN P1306 稅款收付/退稅
IN P1401 員工報酬
IN P1403 貸款利息的入境匯款
IN P1404 債務證券利息的入境匯款
IN P1405 利息收入的入境匯款
IN P1406 利潤匯回印度
IN P1407 印度人收取的股利
IN P1501 進口退款/折讓
IN P1502 錯誤分錄沖正、退款
IN P1503 居民匯款（收款）
MY 0000 食品和活動物 (FOOD AND LIVE ANIMALS)
MY 1000 飲料和菸草 (Beverages and tobacco)
MY 2000 非食用原料，燃料除外 (Crude materials, inedible, except fuels)
MY 3000 礦物燃料、潤滑油和相關材料 (Mineral fuels, lubricants and related ma)
MY 4000 動植物油、脂肪和蠟 (Animal and vegetable oils, fats and waxe)
MY 5000 化學品和相關產品，未分類 (Chemicals and related products, not clas)
MY 6000 製成品 (Manufactured goods)
MY 7000 機械、非客製化套裝軟體 (Machinery, non-customised packaged softw)
MY 7100 電力線、管道和海底通訊 (Power lines, pipelines and undersea comm)
MY 8000 雜項製品 (Miscellaneous manufactured articles)
MY 9000 商品和雜項交易 (Commodities and miscellaneous transactio)
MY 9001 商品（大類）(Goods (Broad Classification))
MY 9100 與商品交易相關的退款 (Refunds relating to goods transactions)
MY 9700 非貨幣黃金 (Non-monetary gold)
MY 10010 待加工商品（製造服務）(Goods for processing (manufacturing serv)
MY 11110 航空貨運 (Freight by air)
MY 11120 海運貨運 (Freight by sea)
MY 11130 其他運輸方式的貨運 (Freight by other modes of transportation)
MY 11210 航空客運票價 (Passenger fare by air)
MY 11220 海運客運票價 (Passenger fare by sea)
MY 11230 其他運輸方式的客運票價 (Passenger fare by other modes of transpo)
MY 12110 機場服務 (Airport services)
MY 12120 港口服務 (Port services)
MY 12130 其他終端設施 (Other terminal facilities)
MY 12140 郵政和快遞服務 (Postal and courier services)
MY 12210 包機（含機組人員）(Charter of aircraft (with crew))
MY 12220 租船和船舶（含船員）(Charter of ships and vessels (with crew))
MY 12230 租用其他運輸方式（含工作人員）(Charter of other modes of transport (wit)
MY 12310 飛機租賃/營運租賃 (Rentals/operating leasing of aircraft (w)
MY 12320 船舶租賃/營運租賃 (Rentals/operating leasing of ships and v)
MY 12330 其他運輸工具租賃/營運租賃 (Rentals/operating leasing of other trans)
MY 12400 打撈作業費用 (Fees for salvage operations)
MY 12500 飛機、船舶的修理和維護 (Repair and maintenance of aircraft, ship)
MY 13110 旅客購買的商品和服務 (Goods and services purchased by travelle)
MY 13210 透過商務購買的商品和服務 (Goods and services purchased through bus)
MY 13220 短期旅客購買的商品和服務 (Goods and services purchased by short te)
MY 13300 朝聖和宗教活動旅行 (Travel for pilgrimage and religious obse)
MY 13400 醫療旅行 (Travel for medical treatment)
MY 13500 教育相關 (Education-related)
MY 14110 直接投資收益 (Direct investment income)
MY 14120 證券投資收益 (Portfolio investment income)
MY 14130 保留盈餘 (Retained earnings)
MY 14140 歸屬於非居民的投資收益 (Investment income attributable to Non-re)
MY 14210 支付給關係人的利息/自關係人收取的利息 (Interest paid to/ received from related)
MY 14220 支付給非關係人的利息/自非關係人收取的利息 (Interest paid to/ received from non-rela)
MY 14230 支付給非居民的利息/自非居民收取的利息 (Interest paid to/received from Non-resid)
MY 14240 支付給非居民的利息/自非居民收取的利息 (Interest paid to/received from Non-resid)
MY 14250 支付給非居民的利息/自非居民收取的利息 (Interest paid to/received from Non-resid)
MY 14310 現金工資和薪水 (Wages and salaries in cash)
MY 14320 實物工資和薪水/福利 (Wages and salaries in kind/benefits attr)
MY 14330 雇主的社會保險繳款 (Employer's social contributions)
MY 14410 產品和生產稅 (Taxes on products and productions)
MY 14420 產品和生產補貼 (Subsidies on products and productions)
MY 14430 自然資源租賃 (Rental on natural resources)
MY 15100 馬來西亞駐外機構及 (Malaysian government offices abroad and)
MY 15200 國際組織 (International organisations)
MY 15300 貿易代表團 (Trade missions)
MY 15400 與以下各項相關的佣金和其他費用 (Commission and other charges relating to)
MY 15500 銀行鑄造硬幣和印刷紙幣 (The Bank minting of coins and printing o)
MY 16100 電信服務 (Telecommunication services)
MY 16210 國內建築和安裝服務 (Construction and installation services i)
MY 16220 國外建築和安裝服務 (Construction and installation services a)
MY 16311 高風險保險已付/已收保費 (Premium paid/received on high risk insur)
MY 16312 其他一般保險已付/已收保費 (Premiums paid/received on other general)
MY 16313 人壽保險已付/已收保費 (Premium paid/received on life insurance/)
MY 16314 再保險已付/已收保費 (Premiums paid/received on reinsurance/re)
MY 16315 保險/伊斯蘭保險已付/已收保費 (Premium paid/received on insurance/takaf)
MY 16321 高風險保險理賠結算 (Claims settlements on high risk insuranc)
MY 16322 其他一般保險理賠結算 (Claims settlements on other general insu)
MY 16323 人壽保險理賠結算 (Claims settlements on life insurance/tak)
MY 16324 再保險已付/已收賠款 (Claims paid/received on reinsurance/reta)
MY 16325 保險/伊斯蘭保險已付/已收賠款 (Claims paid/received on insurance/takafu)
MY 16332 輔助保險服務 (Auxiliary Insurance Services)
MY 16410 明確收費的金融服務 (Explicitly-charged financial services)
MY 16420 買賣明確利潤 (Explicit margins on buying and selling o)
MY 16430 明確收費的資產管理服務 (Explicitly-charged asset management serv)
MY 16440 金融中介服務費 (Financial intermediation service charges)
MY 16510 電腦服務 (Computer services)
MY 16520 資訊服務 (Information services)
MY 16610 與智慧財產權相關的費用 (Charges associated with intellectual pro)
MY 16620 複製和分發許可費 (License fees to reproduce and distribute)
MY 16710 轉口貿易 (Merchanting trade)
MY 16720 分攤行政費用 (Sharing of administrative expenses)
MY 16730 研究與開發 (Research and development)
MY 16740 建築、工程和其他技術服務 (Architectural, engineering, and other te)
MY 16750 農業、採礦和現場加工服務 (Agricultural, mining, and on-site proces)
MY 16760 廣告、市場研究和公共關係 (Advertising, market research and public)
MY 16771 法律服務 (Legal services)
MY 16772 會計服務 (Accounting services)
MY 16773 管理諮詢服務 (Management consulting services)
MY 16780 住宅租賃/營運租賃 (Rentals/operating leasing of dwellings,)
MY 16791 貿易相關服務 (Trade-related services)
MY 16792 廢棄物處理服務 (Waste treatment services)
MY 16810 視聽和藝術相關服務 (Audio-visual and artistic related servic)
MY 16820 醫療健康服務 (Health services)
MY 16830 教育服務 (Education services)
MY 16840 文化遺產和娛樂服務 (Heritage and recreational services)
MY 16850 其他個人服務 (Other personal services)
MY 16900 未識別的其他服務交易 (Other services transactions not identifi)
MY 16910 與服務交易相關的退款 (Refunds relating to services transaction)
MY 17010 用於抵銷的集團內部結算 (Inter-company settlement for offsetting)
MY 17020 公司向其自身往來帳戶轉帳/自其轉出 (Transfer by a company to/from its own cu)
MY 17030 雙邊貿易交易 (Bilateral trade transactions.)
MY 17040 海外帳戶之間的資金轉移 (Transfer of funds between overseas accou)
MY 17050 銀行機構之間的資金轉移 (Transfer of funds between banking instit)
MY 17060 海外帳戶之間的資金轉移 (Transfer of funds between overseas accou)
MY 17070 居民（不包括銀行）向以下機構轉帳 (Transfer by a resident (exclude bank) to)
MY 17080 匯款服務提供者之間的結算 (Settlement between Remittance Services P)
MY 21110 政府部門：資助、援助、捐贈 (Government Sector: Grants, aid, donation)
MY 21120 政府部門：養老金、退休金 (Government Sector: Pension, gratuity)
MY 21131 所得稅、財產稅和其他應稅項目 (Taxes on income, wealth and other taxabl)
MY 21132 罰款和罰金（政府部門）(Fines and penalties (government sector))
MY 21133 社會保險繳款和福利（政府部門）(Social contributions and benefits (gover)
MY 21140 補償和質押 (Compensation and pledging)
MY 21201 個人轉帳 (Personal transfer)
MY 21210 資助和禮物 (Grants and gifts)
MY 21220 工人工資匯款 (Workers' remittances)
MY 21230 遺產、補償金和獎金 (Legacies, compensations and prizes)
MY 21241 所得稅、財產稅和其他應稅項目 (Taxes on income, wealth and other taxabl)
MY 21242 罰款和罰金（私營部門）(Fines and penalties (private sector))
MY 21245 非人壽保險淨保費 (Net premiums on non-life insurance and s)
MY 21246 非人壽保險理賠 (Non-life insurance claims and calls unde)
MY 22110 債務免除（政府部門）(Debt forgiveness (government sector))
MY 22130 其他資本轉移（政府部門）(Other capital transfers (government sect)
MY 22210 債務免除（私營部門）(Debt forgiveness (private sector))
MY 22220 移民轉移 (Migrant transfer)
MY 22230 其他資本轉移（私營部門）(Other capital transfers (private sector))
MY 23000 購置/處置非生產性、非金融資產 (Acquisition/ disposal of non-produced, n)
MY 31111 長期貸款的發放/提取 (Extension/receipt (drawdown) of long-ter)
MY 31112 向非居民償還本金/由非居民償還本金 (Repayment of principal to/by Non-residen)
MY 31113 向非居民預付本金/由非居民預付本金 (Prepayment of principal to/by Non-reside)
MY 31121 短期貸款的發放/提取 (Extension/receipt (drawdown) of short-te)
MY 31122 向非居民償還本金/由非居民償還本金 (Repayment of principal to/by Non-residen)
MY 31123 向非居民預付本金/由非居民預付本金 (Prepayment of principal to/by Non-reside)
MY 31311 發行 (Issuance)
MY 31312 贖回 (Redemption)
MY 31411 融資租賃發放/提取 (Financial lease extension to/receipt fro)
MY 31412 償還融資租賃/提取 (Repayment of financial lease to/receipt)
MY 31413 預付融資租賃/提取 (Prepayment of financial lease to/receipt)
MY 31511 信用額度發放/提取 (Credit facilities extension to/receipt f)
MY 31512 向非居民償還信用額度/由非居民償還 (Repayment of credit facilities to/by Non)
MY 31513 向非居民預付信用額度/由非居民預付 (Prepayment of credit facilities to/by No)
MY 31911 向非居民發放/自非居民提取 (Extension to /receipt from Non-resident.)
MY 31912 向非居民償還其他貸款額度/由非居民償還 (Repayment of other loans facilities to/b)
MY 31913 向非居民預付其他貸款額度/由非居民預付 (Prepayment of other loans facilities to/)
MY 31921 向非居民發放/自非居民提取 (Extension to /receipt from Non-resident.)
MY 31922 向非居民償還其他貸款額度/由非居民償還 (Repayment of other loans facilities to/b)
MY 31923 向非居民預付其他貸款額度/由非居民預付 (Prepayment of other loans facilities to/)
MY 33000 員工認股權 (Employee stock options)
MY 34000 認購/出資/報銷 (Subscriptions/ Contributions to/ Reimbur)
MY 35130 併購 (Mergers and acquisitions)
MY 35140 併購以外的股權投資 (Equity investment other than mergers and)
MY 35200 投資清算 (Liquidation of investment)
MY 35300 分行中的總行帳戶 (Head office accounts in branches)
MY 35400 特殊企業的資本支出 (Capital Expenditure in Special Enterpris)
MY 36110 居民在國內資本市場發行 (Issued by residents in domestic capital)
MY 36120 居民在國際市場發行 (Issued by residents in international mar)
MY 36130 非居民在國際市場發行 (Issued by Non-residents in international)
MY 36140 非居民在國內資本市場發行 (Issued by Non-residents in domestic capi)
MY 36210 居民在國內資本市場發行 (Issued by residents in domestic capital)
MY 36220 居民在國際市場發行 (Issued by residents in international mar)
MY 36230 非居民在國際市場發行 (Issued by Non-residents in international)
MY 36240 非居民在國內資本市場發行 (Issued by Non-residents in domestic capi)
MY 36310 居民在國內資本市場發行 (Issued by residents in domestic capital)
MY 36320 居民在國際市場發行 (Issued by residents in international mar)
MY 36330 非居民在國際市場發行 (Issued by Non-residents in international)
MY 36340 非居民在國內資本市場發行 (Issued by Non-residents in domestic capi)
MY 36410 買賣馬來西亞政府證券 (Purchase/sale of Malaysian Government se)
MY 36420 買賣外國政府證券 (Purchase/sale of Foreign Government secu)
MY 36430 買賣外國政府證券 (Purchase/sale of Foreign Government secu)
MY 37100 換匯 (Swaps)
MY 37200 遠期 (Forwards)
MY 37300 期貨 (Futures)
MY 37400 選擇權 (Options)
MY 37900 其他衍生性商品 (Others derivatives)
MY 39111 買賣馬來西亞房地產 (Purchase/sale of real estate in Malaysia)
MY 39112 買賣馬來西亞房地產 (Purchase/sale of real estate in Malaysia)
MY 39121 買賣海外房地產（商業）(Purchase/sale of real estate abroad (com)
MY 39122 買賣海外房地產（住宅）(Purchase/sale of real estate abroad (res)
MY 39131 買賣東道國房地產 (Purchase/sale of real estates in host co)
MY 39132 買賣東道國房地產 (Purchase/sale of real estates in host co)
MY 39210 居民存款的存放/提取 (Placement/withdrawal of deposits of resi)
MY 39220 居民存款的存放/提取 (Placement/withdrawal of deposits of resi)
MY 39230 非居民存款的存放/提取 (Placement/withdrawal of deposits by Non-)
MY 39240 以下機構海外辦事處的存款餘額 (Deposits balances of foreign offices of)
MY 39250 外幣存款的存放/提取 (Placement/withdrawals of deposits in FC)
MY 39260 在通匯行的 Nostro 餘額 (Nostro balances with the correspondent b)
MY 39300 貨幣 (Currency)
MY 39600 保證 (Guarantees)
MY 39700 信用承諾 (Credit Commitments)
MY 39900 其他未分類投資 (Other investment nie)
5 如果需要，新增或輸入最多 35 個字元的 客戶參考資料，該資料將作為扣款帳戶和收款人對帳單以及付款報告中敘述的一部分顯示。
6
ANZ Transactive – Global 中不提供向您的收款人收費的選項。如果您在檔案匯入中選擇了向您的收款人收費，系統將預設費用為 SHA。

選擇 費用

  • SHA - 這意味著其他銀行（包括我們的通匯行、任何其他中間銀行和/或收款人的銀行）收取的任何費用都將在向收款人支付款項之前從付款中扣除。
  • OUR - 「OUR 費用」由我們收取。我們將承擔在處理此筆付款時所使用的通匯行收取的費用。其他銀行（包括其他中間銀行和/或收款人的銀行）可能會收取額外費用。
7

如果需要，輸入 中間銀行 詳細資料：

  • 選擇清算代碼類型
  • 搜尋並選擇清算代碼
如果您的國際付款指令中看不到中間銀行輸入欄位，請聯絡您的 ANZ 客戶服務中心，以協助更新您組織的權限。
8 如果需要，輸入最多 140 個字元的 匯款資訊，該資訊將顯示在收款人通知、付款詳細資料報告和 SWIFT MT103 訊息的欄位 70 中
9 如果需要，輸入最多 80 個字元 x 100 行的 額外詳細資料 資訊，該資訊將顯示在收款人通知和付款詳細資料報告中。
任何超過這些限制的文字都將被截斷。
10

如果需要，輸入 扣款通知書說明，長度最多為

  • 140 個字元（當扣款帳戶所在地為中國時）或
  • 55 個字元（當扣款帳戶所在地非澳洲、中國或紐西蘭時）。
11

如果需要，勾選 以電子郵件發送收款人通知 並輸入電子郵件地址（最多 255 個字元，以逗號分隔）

  • 預先填入的電子郵件地址源自收款人清單中的收款人詳細資料
  • 有關收款人通知範例，請參閱 付款報告類型
12

如果需要，選擇代碼並輸入最多 28 個字元的 發送人至接收人資訊，該資訊將顯示在 SWIFT 訊息的欄位 72 中：
 

發送人至接收人詳細資料
類型代碼 說明
ACC 給開戶機構的指令 /ACC/
EDU 阿聯酋教育支持 /EDU/
FAM 阿聯酋家庭支持工人工資匯款 /FAM/
FIS 阿聯酋金融服務 /FIS/
FND 全額無扣除 /FND/
GDS 阿聯酋商品買賣 /GDS/
GRI 阿聯酋政府相關 /GRI/
IGT 阿聯酋集團內部轉帳 /IGT/
INS 發送人指示執行機構 /INS/
INT 給中間機構的指令 /INT/
LIP 阿聯酋貸款利息支付 /LIP/
OTS 阿聯酋其他運輸方式 /OTS/
PRIORITY 優先付款 /PRIORITY/
REC 給訊息接收人的指令 /REC/
SAL 阿聯酋薪資 /SAL/
TTS 阿聯酋技術貿易和其他商業服務 /TTS/
TRADE 發送人指示執行機構 /TRADE/
16 按一下 儲存
17

如果需要，選擇您的 外匯詳細資料 (FX Details) 選項：

動態 (Dynamic)*
  • 對於以下貨幣，超過 500,000 美元的交易（使用參考匯率）不能使用「動態」：AED、CHF、CNY、DKK、FJD、INR、NOK、PHP、SEK、THB、ZAR。
  • 對於以下貨幣，超過 500 萬美元的交易（使用參考匯率）不能使用「動態」：AUD、CAD、EUR、GBP、HKD、JPY、NZD、SGD、USD。

獲取跨貨幣付款的即時外匯匯率。付款獲得核准後，其狀態將變更為「需要匯率 (Needs Rate)」。擁有適當使用者權利的用戶隨後可以獲取匯率 (Get Rate)，以鎖定即時動態匯率。

  • 每個司法管轄區支持的貨幣清單可在 處理與截止時間 文章中找到。
  • 某些貨幣需要使用外匯 (FX) 合約，而不是動態匯率。如需更多資訊，請參閱 處理與截止時間 文章中的「跨貨幣付款」部分。

*出於核准裁量權和可用資金檢查的目的，已使用不可交易的每日中間匯率（不包括加價）來估算交易價值。當交易應用了交易或合約時，將顯示該交易的實際匯率。

自動交易 (Auto Trade)*
  • 對於以下貨幣，超過 500,000 美元的交易（使用參考匯率）不能使用「自動交易」：AED、CHF、CNY、DKK、FJD、INR、NOK、PHP、SEK、THB、ZAR。
  • 對於以下貨幣，超過 500 萬美元的交易（使用參考匯率）不能使用「自動交易」：AUD、CAD、EUR、GBP、HKD、JPY、NZD、SGD、USD。

對付款應用動態匯率，而無需執行 獲取匯率 (Get Rate) 操作。ANZ 將自動以自動產生並應用的匯率將所選金額轉換為另一種貨幣，而無需您進一步確認。

  • 每個司法管轄區支持的貨幣清單可在 處理與截止時間 文章中找到。
  • 某些貨幣需要使用外匯 (FX) 合約，而不是動態匯率。如需更多資訊，請參閱 處理與截止時間 文章中的「跨貨幣付款」部分。

*您承認並同意，當選擇「自動交易」時，即表示您授權本行以自動產生並應用的匯率將所選金額轉換為另一種貨幣，而無需您進一步確認。應用的匯率將是成功執行交易時適用的匯率，可能與選擇此指令時應用的參考匯率不同。

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