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印尼 - 國際付款

地理區域：本文適用於在印尼進行銀行業務的 ANZ Transactive Global 客戶。
完整詳細資訊請參閱按地理區域劃分的功能。
可透過 ANZ Fileactive Portal 使用 ANZ Transactive Cash 亞洲檔案格式指南提供的付款檔案上傳選項。
關於國際付款

什麼是國際付款？

國際付款（亦稱為跨境付款或電匯）是指使用 ANZ 支援且可交易的貨幣，從單一資金帳戶向全球收款人帳戶進行的付款。國際付款通常涉及兩種貨幣，需要外幣匯率。此付款類型還允許您建立薪資（薪水）付款。
如需了解更多資訊，請造訪亞洲與太平洋地區 - 付款類型。

國際付款的付款方式規則

  • 起息日在非工作日建立付款時，將預設為當前或下一個營業日。如果今天的付款錯過了截止時間，您的付款將保持在處理中狀態，直到下一個營業日進行處理。
  • 非工作日 - ANZ Transactive Global 不允許您建立起息日為非工作日（例如週末、國定假日、銀行假日）或貨幣假日的付款。
  • 截止時間各有不同，並取決於所使用的貨幣。
  • 付款貨幣包括所有 ANZ 支援且可交易的貨幣。
  • 最高付款金額為 999,999,999,999

誰可以建立國際付款？

  • 具有發起人權限和帳戶存取權限的合資格使用者，可以根據貴組織預先確定的使用者權限和付款設定來建立及管理國際付款。這些角色權限可包括：
    • 發起人
    • 發起/授權
    • 完全存取權限
  • 選擇薪資發放指示標記時，只有擁有薪資付款權限的使用者才能檢視、編輯和核准付款。
付款輸入畫面
國際付款畫面
下圖為國際付款畫面範例，包含部門、扣款帳戶、執行日期、付款參考編號及收款人詳細資訊等欄位。
Create International Payment ID v.01.png
收款人付款詳細資訊畫面
下圖為收款人付款詳細資訊畫面範例，包含收款人姓名、地址與帳戶詳細資訊、收款銀行詳細資訊、付款參考編號、匯款資訊及發票詳細資訊等欄位。
Int'l Beneficairy Payments Details screen (ID) v.01.png
收款人詳細資訊畫面
下圖為收款人詳細資訊畫面範例，包含收款人姓名、地址、帳戶及收款人電子郵件地址等欄位。 
Beneficiary Details screen (ID) v.01.png

建立國際付款影片

此影片示範如何建立國際付款。部分欄位可能會因所選的貨幣和地理區域而異。

建立國際付款

有多種方式可從「亞洲與太平洋地區付款」選單使用付款方式類型來建立國際付款。請從以下選項中選擇：

  1. 點擊「建立付款」>「國際付款」（請參閱下方的逐步指示）
  2. 點擊「建立付款」>「使用付款範本」
  3. 使用「亞洲與太平洋地區檔案格式指南」點擊「建立付款」>「使用付款檔案」
  4. 點擊「建立付款」>「使用現有付款」
  5. 點擊「核准付款」>「新增」>「國際付款」（請參閱下方的逐步指示）
  6. 點擊「目前付款」>「新增」>「國際付款」（請參閱下方的逐步指示）

若要建立國際付款並手動輸入付款指示，請依照下列步驟操作：

步驟 操作
1 點擊亞洲與太平洋地區付款 > 建立付款選單，或
點擊亞洲與太平洋地區付款 > 目前付款選單 > 新增，或
點擊亞洲與太平洋地區付款 > 核准付款選單 > 新增。
2 點擊國際付款。
3 如有需要，請選擇進行國際付款的部門。
如果您擁有一個以上部門的權限，可以為未來的付款設定預設部門。
「銀行/分行」欄位將根據所選部門自動填入。
4 選擇扣款帳戶。
付款人名稱和替代付款人名稱將根據所選的扣款帳戶自動填入。
5 執行日期將預先填入當前營業日。
如有需要，請點擊稍後以選擇最多 90 天內的未來起息日。
6 如有需要，若與扣款帳戶貨幣不同，請選擇付款貨幣。
請參閱處理與截止時間以取得可用付款貨幣的清單。
輸入收款人金額後，將自動填入淨付款金額。
7 如有需要，請選擇薪資發放以進行機密薪資付款，並限制檢視、編輯和核准該付款的權限。
8 如有需要，請選擇單筆扣款指示標記，以便為每筆單獨的收款人付款指示在您的帳戶上產生單獨的扣款分錄。
9
為降低詐騙風險，ANZ 建議您在處理付款時一律確認收款人詳細資訊。

點擊新增以使用下列選項新增收款人詳細資訊：

從收款人清單新增收款人
從「收款人名稱」欄位搜尋並選擇收款人，然後進行後續步驟。
新增收款人
使用者必須具備建立新收款人的權限才能完成這些步驟。
步驟 操作
1 從「收款人名稱」欄位點擊新增收款人。
2 輸入收款人名稱（最多 35 個字元）。
3 輸入收款人地址（每行最多 35 個字元）和城市。
4 選擇國家或地區。
5 輸入收款人帳號。
6

如有需要，請輸入收款人電子郵件地址以發送收款人通知書。

  • 多個電子郵件地址請以逗號分隔
  • 電子郵件地址不得超過 50 個字元
  • 當付款狀態為「已關閉」時，將向收款人發送電子郵件
7 點擊繼續。
10 如有需要，請輸入付款參考編號（最多 20 個字元）。
11 輸入收款人付款金額。
12

如有需要，點擊詳細資訊圖示以檢視和更新其他收款人資訊。可用欄位：

新增或更新收款人付款詳細資訊
步驟 操作
1 新增或編輯收款人名稱（最多 35 個字元）。
2 新增或編輯收款人地址（每行最多 35 個字元）和城市。
3 新增或編輯收款人帳戶（不含空格或連字號）。
4 新增或編輯電子郵件地址（最多 50 個字元）。
5 新增或編輯收款人金額。
6 新增或編輯付款參考編號（最多 20 個字元）。
7

選擇費用負擔方式：

  • 匯款人負擔 (Ours) - 您支付所有轉帳費用，收款人收到全額付款。
  • 共同負擔 (Shared)（預設）- 您支付匯出轉帳費用，收款人支付代理銀行費用。收款人將收到扣除代理銀行費用後的付款。
  • 收款人負擔 (Beneficiary) - 此付款類型不適用。
8 新增或編輯收款銀行/分行代碼。
9 如有需要，新增或編輯第一中間收款銀行/分行代碼。
10

如有需要，選擇收款人類型。可選項目：

  • 個人 (Individual)
  • 公司 (Company)
  • 政府 (Government)
  • 非居住者企業 (Corporate Non Resident)
  • 非居住者個人 (Individual Non Resident)
  • 居住者企業 (Corporate Resident)
  • 居住者個人 (Individual Resident)
11

選擇目的代碼。

目的代碼與說明
目的代碼 說明
2011 貨物出口
2012 進口貨物
2015 船舶油料與物料
2018 全額支付預付款
2019 部分支付預付款
2097 其他貨物交易 - 印尼境內貨物貿易
2098 其他貨物交易 - 銷售（非印尼貨物）/ 在印尼境外採購供海外銷售
2127 與出口相關的帳戶餘額結算（淨額結算）
2129 與出口無關的帳戶餘額結算（淨額結算）
2150 所得移轉（勞工匯款）
2163 勞動所得
2193 買賣非金融資產 - 行銷資產
2194 買賣非金融資產 - 合約、租賃、授權
2197 土地買賣
2198 建築物買賣
2203 在印尼進行股權投資
2204 在印尼境外進行股權投資
2206 撤銷在印尼的股權投資
2207 撤銷在印尼境外的股權投資
2221 期限最長為 1 年的貸款發放/提取
2222 期限超過 1 年的貸款提供/提取
2231 期限最長為 1 年的貸款還款
2232 期限超過 1 年的貸款還款
2233 融資租賃
2240 在印尼的存款 - 存款存放 - 最長 3 個月（定期存款）
2241 在印尼的存款 - 存款存放 - 最長 3 個月（其他，包括活期存款與通知放款）
2242 在印尼的儲蓄 - 存款存放 - 超過 3 至 6 個月
2243 在印尼的儲蓄 - 存款存放 - 超過 6 個月
2244 在印尼的存款 - 提取存款 - 最長 3 個月（定期存款）
2245 在印尼的存款 - 提取存款 - 最長 3 個月（其他，包括活期存款與通知放款）
2246 在印尼的存款 - 提取存款 - 超過 3 至 6 個月
2247 在印尼的存款 - 提取存款 - 超過 6 個月
2251 在印尼境外的存款 - 存款存放 - 最長 3 個月（活期存款與通知放款）
2252 在印尼境外的存款 - 存放存款 - 超過 3 個月
2255 在印尼境外的存款 - 提取存款 - 最長 3 個月（活期存款與通知放款）
2256 在印尼境外的存款 - 提取存款 - 超過 3 個月
2257 在印尼境外的存款 - 從外國帳戶提取出口外匯收入
2261 對印尼盾的外匯即期交易
2262 外幣之間的即期交易
2263 對印尼盾的外幣遠期交易
2264 外幣之間的遠期交易
2271 衍生性商品交易 - 遠期交易利潤
2272 衍生性商品交易 - 遠期利率協議收款
2273 衍生性商品交易 - 利率交換/貨幣交換交易收款
2274 衍生性商品交易 - 初始/可退還保證金收款
2275 衍生性商品交易 - 變動/不可退還保證金收款
2276 衍生性商品交易 - 選擇權交易權利金收取
2277 衍生性商品交易 - 交易開始時貨幣交換本金收款
2278 衍生性商品交易 - 交易結束時貨幣交換本金收款
2279 衍生性商品交易 - 信用違約交換交易權利金收取
2280 履約保證金/退還
2282 貨物出口/進口及其他貨物交易以外的交易退款
2299 其他資本/金融交易
2311 非居住者有價證券 - 股票
2321 非居住者證券 - 債券
2322 非居住者證券 - 其他長期證券
2323 非居住者證券 - 其他長期證券
2331 非居住者有價證券 - 國庫券
2332 非居住者有價證券 - 本票
2333 非居住者證券 - 其他短期債務證券
2341 居住者有價證券 - 股票
2342 居住者證券 - 其他權益證券（認股權證、認股權）
2351 居住者證券 - 印度尼西亞共和國政府公債
2352 居住者證券 - 公司債
2353 居住者證券 - 中期票據
2354 居住者證券 - 其他長期債務證券
2361 居住者證券 - 印尼央行單證與印尼央行瓦迪亞單證
2362 居住者證券 - 國庫券
2363 居住者證券 - 本票
2364 居住者證券 - 可轉讓定期存單
2365 居住者證券 - 其他短期債務證券
2366 居住者證券 - 印尼央行存單
2371 共同基金
2372 可交易的共同基金（指數股票型基金，ETF）
2375 居住者 - 持有人附買回條件出售證券，期限最長 1 年
2376 居住者 - 持有人附買回條件出售證券，期限超過 1 年
2377 居住者 - 買方轉售附買回證券，最長 1 年
2378 居住者 - 買方轉售附買回證券，超過 1 年
2379 居住者 - 持有人買回附買回證券，期限最長 1 年
2380 居住者 - 持有人買回附買回證券，期限超過 1 年
2381 居住者 - 購買以附買回方式出售的證券，期限最長 1 年
2382 居住者 - 購買以附買回方式出售的證券，超過 1 年
2383 應收帳款承購 - 印尼境內銀行，最長 1 年
2384 應收帳款承購 - 印尼境內銀行，期限超過 1 年
2385 應收帳款承購 - 印尼境內公司，期限最長 1 年
2386 應收帳款承購 - 印尼境內公司，超過 1 年
2387 應收帳款承購 - 海外銀行，最長 1 年
2388 應收帳款承購 - 海外銀行，期限超過 1 年
2389 應收帳款承購 - 海外公司，期限最長 1 年
2390 應收帳款承購 - 海外公司，期限超過 1 年
2391 黃金交換協議中現金提供方交付資金，期限最長 1 年
2392 黃金交換協議中現金提供方交付資金，期限超過 1 年
2393 黃金交換協議中黃金持有人退還款項，期限最長 1 年
2394 黃金交換協議中黃金持有人退還款項，期限超過 1 年
2395 黃金交換協議中現金提供方收取資金，期限最長 1 年
2396 黃金交換協議中現金提供方收取資金，期限超過 1 年
2397 黃金交換協議中黃金持有人收取資金，期限最長 1 年
2398 黃金交換協議中黃金持有人收取資金，期限超過 1 年
2400 貨物加工服務
2405 貨物維護與修理服務
2411 客運 - 海運模式
2412 客運 - 空運模式
2413 進出口客運或貨運 - 其他運輸模式（鐵路、管道、公路等） 
2421 進出口貨物運輸（貨運）- 海運模式
2422 進出口貨物運輸（貨運）- 空運模式
2431 進出口以外的貨物運輸（貨運）- 海運模式
2432 進出口以外的貨物運輸（貨運）- 空運模式
2433 不含進出口的貨物運輸（貨運）- 其他運輸模式
2441 運輸支援 - 海運模式
2442 運輸支援 - 空運模式
2443 運輸支援 - 其他運輸模式
2450 郵政與快遞
2461 商務差旅
2462 個人旅遊
2466 在印尼進行的醫療衛生服務
2467 在印尼境外進行的醫療衛生服務
2468 在印尼進行的教育/培訓服務
2469 在印尼境外進行的教育/培訓服務
2480 電信服務
2490 電腦服務
2495 資訊服務
2501 在印尼的營建服務，最長 1 年
2502 在印尼的營建服務，超過 1 年
2511 海外營建服務，最長 1 年
2512 海外營建服務，超過 1 年
2521 直接保險 - 人壽保險（保費）
2522 直接保險 - 人壽保險（給付金）
2523 直接保險 - 貨運保險（保費）
2524 直接保險 - 貨運保險（理賠）
2525 其他直接保險（保費）
2526 其他直接保險（理賠）
2531 再保險（保費）
2532 再保險（理賠）
2533 再保險（佣金）
2541 保險支援服務（輔助保險服務）
2546 退休基金（供款）
2547 退休基金（給付金）
2550 金融服務
2560 智慧財產權使用
2570 研究與開發
2580 法律、會計、管理顧問及公共關係
2590 廣告、市場研究與民意調查
2600 建築、工程及其他工程技術
2610 採礦、農業以及廢棄物與污染管理
2615 營業租賃（貨物）
2616 營業租賃（無人運輸設施）
2630 貿易相關服務
2640 其他商業服務
2651 在印尼進行的藝術、文化與娛樂服務
2652 在印尼境外進行的藝術、文化與娛樂服務
2660 政府服務
2670 其他服務交易
2701 利息、利潤分享、保證金與紅利 - 非居住者證券，最長 1 年
2702 利息、利潤分享、保證金與紅利 - 非居住者證券，超過 1 年
2705 利息、利潤分享、保證金與紅利 - 活期與儲蓄帳戶
2710 利息、利潤分享、保證金與紅利 - 貸款
2716 利息、利潤分享、保證金與紅利 - 居住者證券，最長 1 年
2717 利息、利潤分享、保證金與紅利 - 居住者證券，超過 1 年
2720 利息、利潤分享、保證金與紅利 - 黃金交換
2725 股利與分配的利潤/收益，包括共同基金收益
2730 證券借貸交易費、黃金借貸、黃金交換 - 證券所有人
2731 證券借貸交易費、黃金借貸、黃金交換 - 黃金所有人
2741 土地租賃
2742 租賃辦公空間、公寓、住宅等
2743 租賃土地與辦公空間、公寓、住宅
2751 與購買固定資產義務無關的補助款/類似款項（現金）
2752 與購買固定資產義務相關的補助款/類似款項（現金）
2760 密碼/罰款及類似費用
2765 產品稅，如加值稅、薪工稅、土地與建築物稅 (PBB)、營業執照稅
2766 所得與福利稅
2767 其他稅賦
2770 自然資源使用權
2802 出口退款
2803 進口退款
2804 其他貨物退回（退款）
2808 營運資金/催繳資金 - 石油與天然氣
2809 營運資金/催繳資金 - 非石油與天然氣
2811 預付款 - 進出口以外的貨物
2812 預付款 - 保險
2813 預付款 - 其他
2814 訂單收款/退款（基於 IPO 與私募）
2815 紓困資料報銷
2821 非居住者 - 持有人以附買回方式出售證券，期限最長 1 年
2822 非居住者 - 持有人以附買回方式出售證券，期限超過 1 年
2823 非居住者 - 買方轉售附買回證券，期限最長 1 年
2824 非居住者 - 買方轉售附買回證券，超過 1 年
2825 非居住者 - 持有人買回附買回證券，期限最長 1 年
2826 非居住者 - 持有人買回附買回證券，期限超過 1 年
2827 非居住者 - 購買以附買回方式出售的證券，最長 1 年
2828 非居住者 - 購買以附買回方式出售的證券，超過 1 年
2901 非居住者與其他非居住者之間的交易
2902 信用卡付款及類似款項
2903 外幣買賣、取得、交付或匯款 
2904 旅行支票的買賣、取得、接管或結算
2905 出口匯票，用於接管客戶業務
2906 退款、取消、轉發付款與簿記調整
2907 交易狀態由居住者變更為非居住者或反之亦然
2911 出口匯票，用於再貼現/再融資
2912 出口匯票，用於償還再貼現/再融資
2981 以 DHE 存款形式存放資金 - 期限 1 個月
2982 以 DHE 存款形式存放資金 - 期限 3 個月
2983 以 DHE 存款形式存放資金 - 期限 6 個月
2984 以 DHE 存款形式存放資金 - 期限超過 6 個月
2985 支付 DHE 存款形式的存款
2986 DHE 專用帳戶之間的存款轉帳（包含行內與跨行）
2987 從 DHE 專用帳戶轉出 DHE 以外的資金
2988 DHE 專用帳戶的利息或收益分享
12

選擇收款人類別。可選項目：

  • 個人 (Individual)
  • 政府 (Government)
  • 印尼央行 (Bank Indonesia)
  • 銀行 - 申報銀行 (Bank - Reporting Bank)
  • 銀行 - 海外分行/總行 (Bank - Overseas Branch / Head Office)
  • 銀行 - 其他銀行 (Bank - Other Bank)
  • 非銀行金融機構 (Nonbanks Financial Institutions)
  • 公司 (Company)
  • 機構/國際組織 - 銀行 (Institution / International Organisation - Bank)
  • 機構/國際組織 - 非銀行 (Institution / International Organisation - Non-Bank)
  • 其他（包括學校與基金會）(Other (Including School and Foundation))
13

選擇財務關係。可選項目：

  • 股東 (Shareholder)
  • 海外子公司 (Overseas Subsidiaries)
  • 同集團公司 (Companies with the same group)
  • 非關係企業或持股低於 10% 的股東 (Non-Affiliated or shareholder with shares less than 10%)
14 如有需要，請輸入匯款資訊 （最多 140 個字元），該資訊將顯示在收款人通知書和付款詳細資訊報告中。
15 如有需要，請輸入發票詳細資訊（最多 80 x 60 行），該資訊將顯示在收款人通知書和付款詳細資訊報告中。
16 點擊儲存。
13

如有需要，選擇匯率類型：

  • 牌告匯率 (Carded) - 外匯匯率僅供參考，如有變更，恕不另行通知
  • 合約匯率 (Contract) - 輸入已預訂的合約編號與外匯匯率
14

如有需要，點擊附加文件以新增證明文件。

  1. 搜尋並選擇文件
  2. 如有需要，選擇類別
  • 再次依照「附加文件」流程操作以新增任何其他文件。
  • 可接受的文件格式：PDF、DOCX、DOC、XLSX、XLS
  • 文件檔案大小不得超過 5MB
  • 檔案名稱不得超過 25 個字元，且僅能包含英數字元、連字號、底線與空格
  • 文件只有在付款提交以供核准後才能檢視和/或刪除
15 點擊檢查並提交
16 點擊提交
錯誤與提示

錯誤與提示訊息（例如「欄位驗證」）會顯示受影響欄位的相關資訊，並以紅色反白顯示該欄位。錯誤訊息針對付款方式類型、可用欄位及具體驗證規則而設。您可以更新受影響欄位中的資訊，並繼續處理付款。

必填欄位驗證：

Int's Beneficiary Alert (ID).png
Int's Beneficiary Errors & Alerts (ID).png

外匯欄位驗證：

Int'l FX Error.png

上傳證明文件驗證：

Upload Document errors - exceeds file size.png
Upload Document errors - unsupported document.png
Upload Document errors - file name errors.png

後續步驟

當付款已成功提交且處於「待核准」狀態時，您可以從以下螢幕選項中進行選擇：

  • 從付款詳細資訊畫面檢查此付款
  • 從核准付款畫面檢視核准付款
  • 建立新付款
  • 點擊確定以返回建立付款畫面

當付款已成功提交以供核准時，後續步驟可以是：

若要檢視客戶轉帳 - SWIFT 103 電文，請在付款核准並處理後，於過往付款畫面中尋找並檢視該筆付款。

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