建立 CBFT 提款付款 (印尼) – ANZ數位服務說明

地理位置: 本文適用於在印尼進行銀行業務的 ANZ Transactive - Global 客戶。
完整詳情請參閱按地理位置劃分的功能。

這些說明專門針對 USD 現金提款。如需國內 IDR 現金提款，請參閱：
- 建立 ACH (SKN) 現金提款付款 (印尼) 適用於 IDR 10 億以下的金額，或
- 建立 RTGS 現金提款付款 (印尼) 適用於 IDR 10 億或以上的金額。
如需所有其他國際付款詳情，請參閱建立國際付款 (印尼)。
使用 ANZ Transactive Cash Asia 檔案格式上傳付款檔案可透過 ANZ Fileactive Portal 取得。

關於現金提款付款

什麼是現金提款付款？

現金提款允許您將資金從您在印尼註冊於 ANZ Transactive – Global 的帳戶，轉帳至印尼預設的「PT Bank ANZ Indonesia」收款銀行帳戶。指定收款人需提供附照片的身份證明，並在需要時提供其他證明文件，以便從指定的 CIMB Niaga Bank 分行領取現金。
如需更多資訊，請參閱亞洲及太平洋付款類型。

現金提款付款方式規則

收款人姓名 應選擇為 PT Bank ANZ Indonesia。
匯款資訊： 必須以特定格式提供強制性詳細資訊。請參閱步驟說明。
證明文件 需包含收款人附照片身份證件的副本
非現金提款收款人 可新增至此付款。
交易說明 現金提款將在付款報告中顯示 RTGS 前綴。
起息日 如果付款是在非營業日建立，將預設為當前或下一個營業日。如果今天的付款錯過了截止時間，您的付款將保持處理中狀態，直到下一個營業日處理。
非營業日 - ANZ Transactive – Global 不允許您建立起息日為非營業日（例如週末、國定假日、銀行假日）或貨幣假日的付款。
截止時間 因所使用的貨幣而異。
付款貨幣 包含所有 ANZ 支援和可交易的貨幣。
最大付款金額 為 999,999,999,999

誰可以建立現金提款付款？

具有發起人及帳戶存取權限的合格使用者，可根據您組織預設的使用者權限和付款設定，建立及管理國際付款。這些角色權限可包括：
- 發起人
- 發起/授權
- 完全存取

付款輸入畫面

國際付款畫面

下圖為國際付款畫面的範例，其中包含部門、扣款帳戶、執行日期、付款參考、收款人詳細資訊和證明文件等欄位。
Create (Cash Withdrawal) International Payment ID v.01.png

收款人付款詳細資訊畫面

下圖為收款人付款詳細資訊畫面的範例，其中包含收款人姓名、地址和帳戶詳細資訊、收款銀行詳細資訊、付款參考、匯款資訊和發票詳細資訊等欄位。
Int'l (Cash Withdrawal) Beneficairy Payments Details screen (ID) v.01.png

建立現金提款付款影片

即將推出。

建立現金提款付款

您可以透過「亞洲及太平洋付款」選單中的國際付款方式，建立現金提款付款。請從以下選項中選擇：

點擊「建立付款」>「國際付款」（請參閱下面的逐步說明）
點擊「建立付款」> 使用付款範本
點擊「建立付款」> 使用付款檔案使用亞洲及太平洋檔案格式指南
點擊「建立付款」> 使用現有付款
點擊「核准付款」>「新增」>「國際付款」（請參閱下面的逐步說明）
點擊「目前付款」>「新增」>「國際付款」（請參閱下面的逐步說明）

若要建立現金提款付款並手動輸入付款指示，請按照以下步驟操作：

步驟

動作

點擊 亞洲及太平洋付款 > 建立付款選單，或
點擊 亞洲及太平洋付款 > 目前付款 選單 > 新增，或
點擊 亞洲及太平洋付款 > 核准付款 選單 > 新增。

點擊 國際付款。

如有需要，請選擇進行國際付款的部門。
如果您有權存取多個部門，您可以設定預設部門以用於未來的付款。
「銀行/分行」欄位將根據所選的部門預先填入。

選擇 扣款帳戶。
「訂單方名稱」和「替代訂單方名稱」將根據所選的扣款帳戶預先填入。

執行日期 將預先填入當前營業日。
如有需要，點擊稍後以選擇未來 90 天內的起息日。

如有需要，如果與扣款帳戶貨幣不同，請選擇 付款貨幣 為 USD。
請參閱處理及截止時間以取得可用付款貨幣列表。
當輸入收款人金額後，將填入淨 付款金額。

如有需要，請選擇 個別扣款 指示器，為每筆個別收款人付款指示在您的帳戶上產生單獨的扣款記錄。

為降低詐欺風險，ANZ 建議您在處理付款時務必確認收款人詳細資訊。

點擊新增以新增一個或多個收款人：
從「收款人姓名」欄位搜尋並選擇預設的 PT Bank ANZ Indonesia 收款人，然後繼續下一步。如有需要，再次點擊「新增」以新增其他收款人。

在 付款參考 欄位中輸入「Cash Withdrawal」。

輸入收款人付款 金額。

點擊 詳細資訊 圖示以查看和更新其他收款人資訊。可用欄位：

新增或更新收款人付款詳細資訊

步驟

動作

新增或編輯 電子郵件地址（最多 50 個字元）。

新增或編輯 收款人金額。

選擇費用為：

我方支付 - 您支付所有轉帳費用，收款人將收到全額付款。

如有需要，請選擇 收款人類型。請從以下選項中選擇：

個人
公司
政府
非居民公司
非居民個人
居民公司
居民個人

選擇 目的代碼。

目的代碼及說明

目的代碼	說明
2011	貨物出口
2012	進口貨物
2015	燃料及物資
2018	預付款已全額支付
2019	預付款已部分支付
2097	其他貨物交易 - 印尼境內貨物貿易
2098	其他貨物交易 - 銷售（非印尼貨物）/ 在印尼境外採購以供海外銷售
2127	與出口相關的帳戶餘額結算（淨額結算）
2129	與出口無關的帳戶餘額結算（淨額結算）
2150	收入轉移（工人匯款）
2163	勞務收入
2193	買賣非金融資產 - 行銷資產
2194	買賣非金融資產 - 合約、租賃、許可證
2197	買賣土地
2198	買賣建築物
2203	在印尼的股權參與
2204	在印尼境外的股權參與
2206	剝離在印尼的股權參與
2207	剝離在印尼境外的股權參與
2221	期限最長 1 年的貸款發放/提款
2222	期限超過 1 年的貸款發放/提款
2231	期限最長 1 年的貸款償還
2232	期限超過 1 年的貸款償還
2233	融資租賃
2240	印尼境內存款 - 存款放置 - 最長 3 個月（定期存款）
2241	印尼境內存款 - 存款放置 - 最長 3 個月（其他，包括活期帳戶及隔夜拆款）
2242	印尼境內儲蓄 - 存款放置 - 超過 3 - 6 個月
2243	印尼境內儲蓄 - 存款放置 - 超過 6 個月
2244	印尼境內存款 - 提款 - 最長 3 個月（定期存款）
2245	印尼境內存款 - 提款 - 最長 3 個月（其他，包括活期帳戶及隔夜拆款）
2246	印尼境內存款 - 提款 - 超過 3 - 6 個月
2247	印尼境內存款 - 提款 - 超過 6 個月
2251	印尼境外存款 - 存款放置 - 最長 3 個月（活期帳戶及隔夜拆款）
2252	印尼境外存款 - 存款放置 - 超過 3 個月
2255	印尼境外存款 - 提款 - 最長 3 個月（活期帳戶及隔夜拆款）
2256	印尼境外存款 - 提款 - 超過 3 個月
2257	印尼境外存款 - 從外幣帳戶提取出口外匯收益
2261	外匯即期交易兌印尼盾
2262	外幣間即期交易
2263	外幣遠期交易兌印尼盾
2264	外幣間遠期交易
2271	衍生性金融商品交易 - 遠期交易利潤
2272	衍生性金融商品交易 - 遠期利率協議收款
2273	衍生性金融商品交易 - 利率交換/貨幣交換交易收款
2274	衍生性金融商品交易 - 初始/可償還保證金收款
2275	衍生性金融商品交易 - 變動/不可償還保證金收款
2276	衍生性金融商品交易 - 期權交易保費收款
2277	衍生性金融商品交易 - 交易開始時貨幣交換本金收款
2278	衍生性金融商品交易 - 交易結束時貨幣交換本金收款
2279	衍生性金融商品交易 - 信用違約交換交易保費收款
2280	保證金存款/退還
2282	除貨物進出口及其他貨物交易外的交易退款
2299	其他資本/金融交易
2311	非居民有價證券 - 股票
2321	非居民證券 - 債券
2322	非居民證券 - 其他長期證券
2323	非居民證券 - 其他長期證券
2331	非居民有價證券 - 國庫券
2332	非居民有價證券 - 本票
2333	非居民證券 - 其他短期債務證券
2341	居民有價證券 - 股票
2342	居民證券 - 其他股權證券（認股權證、認購權）
2351	居民證券 - 印尼共和國政府債券
2352	居民證券 - 公司債券
2353	居民證券 - 中期票據
2354	居民證券 - 其他長期債務證券
2361	居民證券 - 印尼銀行證書及印尼銀行瓦迪亞證書
2362	居民證券 - 國庫券
2363	居民證券 - 本票
2364	居民證券 - 可轉讓定期存單
2365	居民證券 - 其他短期債務證券
2366	居民證券 - 印尼銀行定期存單
2371	共同基金
2372	交易型共同基金 (ETF)
2375	居民 - 所有人以附買回協議出售證券，期限最長 1 年
2376	居民 - 所有人以附買回協議出售證券，期限超過 1 年
2377	居民 - 買方轉售附買回協議證券，期限最長 1 年
2378	居民 - 買方轉售附買回協議證券，期限超過 1 年
2379	居民 - 所有人回購附買回協議證券，期限最長 1 年
2380	居民 - 所有人回購附買回協議證券，期限超過 1 年
2381	居民 - 購買以附買回協議出售的證券，期限最長 1 年
2382	居民 - 購買以附買回協議出售的證券，期限超過 1 年
2383	保理 - 印尼境內銀行，最長 1 年
2384	保理 - 印尼境內銀行，期限超過 1 年
2385	保理 - 印尼境內公司，期限最長 1 年
2386	保理 - 印尼境內公司，期限超過 1 年
2387	保理 - 海外銀行，最長 1 年
2388	保理 - 海外銀行，期限超過 1 年
2389	保理 - 海外公司，期限最長 1 年
2390	保理 - 海外公司，期限超過 1 年
2391	根據黃金交換協議，向現金提供者提交資金，期限最長 1 年
2392	根據黃金交換協議，向現金提供者提交資金，期限超過 1 年
2393	根據黃金交換協議，向黃金所有人退款，期限最長 1 年
2394	根據黃金交換協議，向黃金所有人退款，期限超過 1 年
2395	根據黃金交換協議，從現金提供者收到資金，期限最長 1 年
2396	根據黃金交換協議，從現金提供者收到資金，期限超過 1 年
2397	根據黃金交換協議，從黃金所有人收到資金，期限最長 1 年
2398	根據黃金交換協議，從黃金所有人收到資金，期限超過 1 年
2400	貨物加工服務
2405	貨物維護和修理服務
2411	旅客運輸 - 海運模式
2412	旅客運輸 - 空運模式
2413	旅客或貨物運輸進出口 - 其他運輸模式（鐵路、管道、公路等）
2421	貨物運輸（貨運）進出口 - 海運模式
2422	貨物運輸（貨運）進出口 - 空運模式
2431	貨物運輸（貨運）非進出口 - 海運模式
2432	貨物運輸（貨運）非進出口 - 空運模式
2433	貨物運輸（貨運）非進出口 - 其他運輸模式
2441	運輸支援 - 海運模式
2442	運輸支援 - 空運模式
2443	運輸支援 - 其他運輸模式
2450	郵政和快遞
2461	商務旅行
2462	個人旅行
2466	在印尼境內提供的醫療服務
2467	在印尼境外提供的醫療服務
2468	在印尼境內提供的教育/培訓服務
2469	在印尼境外提供的教育/培訓服務
2480	電信服務
2490	電腦服務
2495	資訊服務
2501	在印尼境內提供建築服務，最長 1 年
2502	在印尼境內提供建築服務，超過 1 年
2511	在海外提供建築服務，最長 1 年
2512	在海外提供建築服務，超過 1 年
2521	直接保險 - 人壽保險（保費）
2522	直接保險 - 人壽保險（給付）
2523	直接保險 - 貨運保險（保費）
2524	直接保險 - 貨運保險（理賠）
2525	其他直接保險（保費）
2526	其他直接保險（理賠）
2531	再保險（保費）
2532	再保險（理賠）
2533	再保險（佣金）
2541	保險支援服務（輔助保險服務）
2546	退休基金（繳款）
2547	退休基金（給付）
2550	金融服務
2560	智慧財產權使用
2570	研究與開發
2580	法律、會計、管理顧問及公共關係
2590	廣告、市場研究及民意調查
2600	建築、工程及其他工程
2610	採礦、農業及廢棄物與污染管理
2615	營運租賃（貨物）
2616	營運租賃（無人運輸設施）
2630	貿易相關服務
2640	其他商業服務
2651	在印尼境內提供的藝術、文化及娛樂服務
2652	在印尼境外提供的藝術、文化及娛樂服務
2660	政府服務
2670	其他服務交易
2701	利息、利潤分享、保證金及獎金 - 非居民證券，最長 1 年
2702	利息、利潤分享、保證金及獎金 - 非居民證券，超過 1 年
2705	利息、利潤分享、保證金及獎金 - 活期及儲蓄帳戶
2710	利息、利潤分享、保證金及獎金 - 貸款
2716	利息、利潤分享、保證金及獎金 - 居民證券，最長 1 年
2717	利息、利潤分享、保證金及獎金 - 居民證券，超過 1 年
2720	利息、利潤分享、保證金及獎金 - 黃金交換
2725	股息及利潤/分配利潤，包括共同基金利潤
2730	證券借貸交易費、黃金貸款、黃金交換 - 證券所有人
2731	證券借貸交易費、黃金貸款、黃金交換 - 黃金所有人
2741	土地租賃
2742	租賃辦公空間、公寓、房屋等
2743	租賃土地及辦公空間、公寓、房屋
2751	贈款/類似款項（現金），與購買固定資產的義務無關
2752	贈款/類似款項（現金），與購買固定資產的義務相關
2760	密碼/罰款等
2765	產品稅，例如增值稅、薪資稅、PBB、營業執照
2766	所得稅及福利稅
2767	其他稅費
2770	自然資源使用權
2802	出口退款
2803	進口退款
2804	其他貨物退貨（退款）
2808	營運資金/現金需求 - 石油和天然氣
2809	營運資金/現金需求 - 非石油和天然氣
2811	預付款 - 非進出口貨物
2812	預付款 - 保險
2813	預付款 - 其他
2814	訂單收款/退款（基於 IPO 及私募）
2815	紓困資料報銷
2821	非居民 - 所有人以附買回協議出售證券，期限最長 1 年
2822	非居民 - 所有人以附買回協議出售證券，期限超過 1 年
2823	非居民 - 買方轉售附買回協議證券，期限最長 1 年
2824	非居民 - 買方轉售附買回協議證券，期限超過 1 年
2825	非居民 - 所有人回購附買回協議證券，期限最長 1 年
2826	非居民 - 所有人回購附買回協議證券，期限超過 1 年
2827	非居民 - 購買以附買回協議出售的證券，期限最長 1 年
2828	非居民 - 購買以附買回協議出售的證券，期限超過 1 年
2901	非居民與其他非居民之間的交易
2902	信用卡付款等
2903	外幣買賣、取得、交付或匯款
2904	旅行支票買賣、取得、接管或結算
2905	用於出口匯票，以便接管客戶
2906	退款、取消、付款轉發及帳務調整
2907	交易狀態從居民變更為非居民或反之
2911	用於出口匯票，以便再貼現/再融資
2912	用於出口匯票，以便償還再貼現/再融資
2981	以 DHE 存款形式進行資金配置 - 期限 1 個月
2982	以 DHE 存款形式進行資金配置 - 期限 3 個月
2983	以 DHE 存款形式進行資金配置 - 期限 6 個月
2984	以 DHE 存款形式進行資金配置 - 期限超過 6 個月
2985	以 DHE 存款形式支付存款
2986	DHE 專用帳戶之間的存款轉帳，包括銀行內部和銀行間
2987	從 DHE 專用帳戶轉出非 DHE 資金
2988	DHE 專用帳戶的利息或收益分成

選擇 收款人類別。請從以下選項中選擇：

個人
政府
印尼銀行
銀行 - 報告銀行
銀行 - 海外分行/總行
銀行 - 其他銀行
非銀行金融機構
公司
機構/國際組織 - 銀行
機構/國際組織 - 非銀行
其他（包括學校和基金會）

選擇 財務關係。請從以下選項中選擇：

股東
海外子公司
同一集團公司
非關聯方或持股少於 10% 的股東

輸入 匯款資訊 （最多 140 個字元），該資訊將顯示在收款人通知和付款詳細資訊報告中。
現金提款詳細資訊 必須包含以下資訊：

付款詳情: 在 CIMB Niaga Bank 提款 <輸入分行名稱>
現金提款日期: <輸入下一個營業日>
授權附照片身份證件: <輸入收款人姓名>，<輸入收款人身份證號碼>

如有需要，輸入 發票詳細資訊 （最多 80 x 60 行），該資訊將顯示在收款人通知和付款詳細資訊報告中。

點擊儲存或更新。

如有需要，請選擇 匯率類型:

牌價 - FX 匯率僅供參考，可能隨時變更，恕不另行通知
合約 - 輸入已預訂的合約 ID 和 FX 匯率

如有需要，點擊 附加文件 以新增 收款人附照片身份證件 的副本。

搜尋並選擇文件
如有需要，請選擇類別

再次執行「附加文件」流程以新增任何其他文件。
可接受的文件格式：PDF、DOCX、DOC、XLSX、XLS
文件檔案大小不能超過 5MB
檔案名稱不能超過 25 個字元，且只能包含英數字元、連字號、底線和空格
文件只能在付款提交核准後才能查看和/或刪除

點擊 審閱並提交

點擊提交

錯誤和警示

錯誤和警示訊息，例如「欄位驗證」，會顯示受影響欄位的資訊並以紅色標示。錯誤訊息特定於付款方式類型、可用欄位和特定驗證。您可以更新受影響欄位中的資訊並繼續處理付款。

強制欄位驗證：

Int's Beneficiary Errors & Alerts (ID).png

外匯欄位驗證：

上傳證明文件驗證：

Upload Document errors - exceeds file size.png

Upload Document errors - unsupported document.png

Upload Document errors - file name errors.png

後續步驟

當付款成功提交並處於「待核准」狀態時，您可以從以下螢幕選項中選擇：

審閱此付款 從「付款詳細資訊」畫面
查看核准付款 從「核准付款」畫面
建立新付款
點擊確定返回「建立付款」畫面

當付款成功提交核准後，後續步驟可以是：

核准付款以進行處理，或
管理付款用於複製、編輯、修復或刪除

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