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建立 CBFT 現金提領付款 (印尼)

地理區域：本文適用於在印尼進行銀行業務的 ANZ Transactive Global 客戶。
完整詳細資訊請參閱各地區功能。
關於現金提領付款

什麼是現金提領付款？

現金提領可讓您將資金從註冊於 ANZ Transactive Global 的印尼註冊帳戶，轉帳至預先定義的印尼「PT Bank ANZ Indonesia」受益人銀行帳戶。指定的領款人必須提供附相片的身分證明文件，若有需要亦須提供其他證明文件，以便從指定的 CIMB Niaga Bank 分行領取現金。
如需更多資訊，請參閱亞太地區付款類型。

現金提領付款的付款方式規則

  • 受益人名稱應選擇 PT Bank ANZ Indonesia。
  • 匯款資訊：必須以特定格式填寫必填詳細資料。請參閱步驟說明。
  • 證明文件應包含受益人附相片之身分證明文件副本
  • 此付款可新增非現金提領受益人。
  • 現金提領的交易敘述在付款報告中將帶有 RTGS 前綴。
  • 若付款是在非營業日建立，起息日將預設為當前或下一個營業日。如果今天的付款錯過了截止時間，您的付款將保持在處理中狀態，直到下一個營業日進行處理。
  • 非營業日 - ANZ Transactive Global 不允許您建立起息日為非營業日（例如週末、國定假日、銀行休假日）或貨幣休假日的付款。
  • 截止時間各有不同，並取決於所使用的幣別。
  • 付款幣別包含所有 ANZ 支援且可交易的幣別。
  • 最高付款金額為 999,999,999,999

誰可以建立現金提領付款？

  • 具備 Initiator（發起人）及帳戶存取權限的合格使用者，可根據您機構預設的使用者權限和付款設定來建立及管理國際付款。這些角色權限可包括：
    • Initiator（發起人）
    • Initiate/Authorise（發起／授權）
    • Full Access（完整存取權限）
付款輸入畫面
國際付款畫面
下圖為國際付款畫面的範例，包含部門、扣款帳戶、執行日期、付款參考編號、受益人詳細資料以及證明文件等欄位。
Create (Cash Withdrawal) International Payment ID v.01.png
受益人付款詳細資料畫面
下圖為受益人付款詳細資料畫面的範例，包含受益人姓名、地址與帳戶詳細資料、受益人銀行詳細資料、付款參考編號、匯款資訊和發票詳細資料等欄位。
Int'l (Cash Withdrawal) Beneficairy Payments Details screen (ID) v.01.png

建立現金提領付款影片

即將推出。

建立現金提領付款

您可以透過多種方式從 Asia & Pacific Payments（亞太地區付款）功能表中使用國際付款方式類型建立現金提領付款。請從下列選項中選擇：

  1. 按一下 Create Payment（建立付款）> International Payment（國際付款）（請參閱下方的逐步說明）
  2. 按一下 Create Payment（建立付款）> Use Payment Template（使用付款範本）
  3. 按一下 Create Payment（建立付款）> Use Payment File（使用付款檔案），參考 Asia & Pacific File Format Guides（亞太地區檔案格式指南）
  4. 按一下 Create Payment（建立付款）> Use Existing Payment（使用現有付款）
  5. 按一下 Approve Payments（核准付款）> New（新增）> International Payment（國際付款）（請參閱下方的逐步說明）
  6. 按一下 Current Payments（目前付款）> New（新增）> International Payment（國際付款）（請參閱下方的逐步說明）

若要建立現金提領付款並手動輸入付款指示，請依照下列步驟操作：

步驟 操作
1 按一下 Asia & Pacific Payments > Create Payment 功能表，或
按一下 Asia & Pacific Payments > Current Payments 功能表 > New，或
按一下 Asia & Pacific Payments > Approve Payments 功能表 > New。
2 按一下 International Payment。
3 如有需要，請選擇進行國際付款的部門 (Division)。
如果您有權存取多個部門，您可以為未來的付款設定預設部門。
銀行／分行 (Bank/Branch) 欄位將根據所選的部門自動填入。
4 選取扣款帳戶 (Debit Account)。
匯款人名稱 (Ordering Party Name) 和替代匯款人名稱 (Alternative Ordering Party Name) 將根據所選的扣款帳戶自動預填。
5 執行日期 (Execution Date) 將預先填入當前營業日。
如有需要，按一下 Later 選擇最多 90 天內的未來起息日。
6 如有需要，若與扣款帳戶幣別不同，請將付款幣別 (Payment Currency) 選取為 USD。
可用付款幣別清單請參閱處理與截止時間。
輸入受益人金額後，將自動填入淨付款金額 (Payment Amount)。
7 如有需要，選取單筆扣款 (Individual Debits) 指示器，以便為每筆單獨的受益人付款指示在您的帳戶上產生獨立的扣款分錄。
8
為降低詐騙風險，ANZ 建議您在處理付款時務必確認受益人詳細資料。
按一下 Add 新增一位或多位受益人：
從 Beneficiary Name（受益人名稱）欄位搜尋並選取預先定義的 PT Bank ANZ Indonesia 受益人，然後繼續進行後續步驟。如有需要，再次按一下 Add 以新增其他受益人。
9 在 Payment Reference 欄位中輸入「Cash Withdrawal」。
10 輸入受益人付款金額 (Amount)。
11 按一下 Details 圖示以檢視和更新其他受益人資訊。可用欄位：
新增或更新受益人付款詳細資料
步驟 操作
1 新增或編輯電子郵件地址 (Email Address(es))，最多 50 個字元。
2 新增或編輯受益人金額 (Beneficiary Amount)。
3 將費用負擔 (Charges) 選擇為：
  • Ours - 您支付所有轉帳手續費，受益人將收到全額款項。
4 如有需要，選擇受益人類型 (Beneficiary Type)。可從下列選項中選擇：
  • Individual（個人）
  • Company（公司）
  • Government（政府）
  • Corporate Non Resident（非居民企業）
  • Individual Non Resident（非居民個人）
  • Corporate Resident（居民企業）
  • Individual Resident（居民個人）
5 選取目的代碼 (Purpose Code)。
目的代碼與說明
目的代碼 說明
2011 貨物出口
2012 進口貨物
2015 燃料與補給品
2018 預付款已全額支付
2019 預付款已部分支付
2097 其他貨物交易 - 印尼境內的貨物貿易
2098 其他貨物交易 - 在印尼境外銷售（非印尼貨物）／採購以用於海外銷售
2127 與出口相關的帳戶餘額結算（淨額結算）
2129 非與出口相關的帳戶餘額結算（淨額結算）
2150 所得移轉（勞工匯款）
2163 勞務所得
2193 買賣非金融資產 - 行銷資產
2194 非金融資產的買賣 - 合約、租賃、授權
2197 買賣土地
2198 買賣建築物
2203 在印尼的股權參與
2204 在印尼境外的股權參與
2206 在印尼股權參與的撤資
2207 在印尼境外股權參與的撤資
2221 貸款發放／提領，期限最長為 1 年
2222 貸款提供／提領，期限> 1 年
2231 償還貸款，期限最長為 1 年
2232 償還貸款，期限> 1 年
2233 融資租賃
2240 在印尼的存款 - 存放存款 - 最長 3 個月（定期存款）
2241 在印尼的存款 - 存放存款 - 最長 3 個月（其他，包含活期存款與通知放款）
2242 在印尼的儲蓄 - 存放存款 - 超過 3 - 6 個月
2243 在印尼的儲蓄 - 存放存款 - 超過 6 個月
2244 在印尼的存款 - 提領存款 - 最長 3 個月（定期存款）
2245 在印尼的存款 - 提領存款 - 最長 3 個月（其他，包含活期存款與通知放款）
2246 在印尼的存款 - 提領存款 - 超過 3 - 6 個月
2247 在印尼的存款 - 提領存款 - 超過 6 個月
2251 在印尼境外的存款 - 存放存款 - 最長 3 個月（活期存款與通知放款）
2252 在印尼境外的存款 - 存放存款 - 超過 3 個月
2255 在印尼境外的存款 - 提領存款 - 最長 3 個月（活期存款與通知放款）
2256 在印尼境外的存款 - 提領存款 - 超過 3 個月
2257 在印尼境外的存款 - 從國外帳戶提領出口外匯所得
2261 外匯兌印尼盾即期交易
2262 外幣間即期交易
2263 外幣兌印尼盾遠期交易
2264 外幣間遠期交易
2271 衍生性商品交易 - 遠期交易獲利
2272 衍生性商品交易 - 遠期利率協定收款
2273 衍生性商品交易 - 利率交換／貨幣交換交易收款
2274 衍生性商品交易 - 原始／可退還保證金收款
2275 衍生性商品交易 - 變動／不可退還保證金收款
2276 衍生性商品交易 - 選擇權交易權利金收取
2277 衍生性商品交易 - 貨幣交換交易初期本金收取
2278 衍生性商品交易 - 貨幣交換交易期末本金收取
2279 衍生性商品交易 - 信用違約交換交易權利金收取
2280 保證金存放／退還
2282 非貨物進出口及其他貨物交易之交易退款
2299 其他資本／金融交易
2311 非居民有價證券 - 股票
2321 非居民證券 - 債券
2322 非居民證券 - 其他長期證券
2323 非居民證券 - 其他長期證券
2331 非居民有價證券 - 國庫券
2332 非居民有價證券 - 本票
2333 非居民證券 - 其他短期債務證券
2341 居民有價證券 - 股票
2342 居民證券 - 其他權益證券（認股權證、認股權）
2351 居民證券 - 印尼共和國政府公債
2352 居民證券 - 公司債
2353 居民證券 - 中期票券
2354 居民證券 - 其他長期債務證券
2361 居民證券 - 印尼央行單證與印尼央行 Wadiah 單證
2362 居民證券 - 國庫券
2363 居民證券 - 本票
2364 居民證券 - 可轉讓定期存單
2365 居民證券 - 其他短期債務證券
2366 居民證券 - 印尼央行定期存單
2371 共同基金
2372 交易型開放式指數基金 (ETF)
2375 居民 - 所有人透過附買回協定出售證券，期限最長為 1 年
2376 居民 - 所有人透過附買回協定出售證券，期限> 1 年
2377 居民 - 買方再出售附買回證券，期限最長為 1 年
2378 居民 - 買方再出售附買回證券，期限> 1 年
2379 居民 - 所有人購回附買回證券，期限最長為 1 年
2380 居民 - 所有人購回附買回證券，期限> 1 年
2381 居民 - 購買以附買回方式出售的證券，期限最長為 1 年
2382 居民 - 購買以附買回方式出售的證券，期限> 1 年
2383 應收帳款承購 - 印尼境內銀行，最長 1 年
2384 應收帳款承購 - 印尼境內銀行，期限> 1 年
2385 應收帳款承購 - 印尼境內公司，期限最長為 1 年
2386 應收帳款承購 - 印尼境內公司，期限> 1 年
2387 應收帳款承購 - 海外銀行，最長 1 年
2388 應收帳款承購 - 海外銀行，期限> 1 年
2389 應收帳款承購 - 海外公司，期限最長為 1 年
2390 應收帳款承購 - 海外公司，期限> 1 年
2391 黃金交換協議中由資金提供者提交資金，期限最長為 1 年
2392 黃金交換協議中由資金提供者提交資金，期限> 1 年
2393 黃金交換協議中黃金所有人的退款，期限最長為 1 年
2394 黃金交換協議中黃金所有人的退款，期限> 1 年
2395 黃金交換協議中資金提供者收取資金，期限最長為 1 年
2396 黃金交換協議中資金提供者收取資金，期限> 1 年
2397 黃金交換協議中黃金所有人收取資金，期限最長為 1 年
2398 黃金交換協議中黃金所有人收取資金，期限> 1 年
2400 貨物加工服務
2405 貨物維護與維修服務
2411 客運 - 海運模式
2412 客運 - 空運模式
2413 客運或貨運進出口 - 其他運輸模式（鐵路、管線、公路等）
2421 進出口貨物運輸（貨運）- 海運模式
2422 進出口貨物運輸（貨運）- 空運模式
2431 進出口以外的貨物運輸（貨運）- 海運模式
2432 進出口以外的貨物運輸（貨運）- 空運模式
2433 除進出口外的貨物運輸（貨運）- 其他運輸模式
2441 運輸輔助 - 海運模式
2442 運輸輔助 - 空運模式
2443 運輸輔助 - 其他運輸模式
2450 郵政與快遞
2461 商務差旅
2462 個人旅行
2466 在印尼境內進行的醫療衛生服務
2467 在印尼境外進行的醫療衛生服務
2468 在印尼境內進行的教育／培訓服務
2469 在印尼境外進行的教育／培訓服務
2480 電信服務
2490 電腦服務
2495 資訊服務
2501 印尼境內營造服務，最長 1 年
2502 印尼境內營造服務，超過 1 年
2511 海外營造服務，最長 1 年
2512 海外營造服務，超過 1 年
2521 直接保險 - 人壽保險（保費）
2522 直接保險 - 人壽保險（保險金）
2523 直接保險 - 貨運保險（保費）
2524 直接保險 - 貨運保險（理賠）
2525 其他直接保險（保費）
2526 其他直接保險（理賠）
2531 再保險（保費）
2532 再保險（理賠）
2533 再保險（佣金）
2541 保險支援服務（輔助保險服務）
2546 退休基金（提撥）
2547 退休基金（給付）
2550 金融服務
2560 智慧財產權使用
2570 研究與發展
2580 法律、會計、管理顧問與公關
2590 廣告、市場研究與民意調查
2600 建築、工程與其他工程
2610 採礦、農業以及廢棄物與污染管理
2615 營業租賃（貨物）
2616 營業租賃（無人運輸設施）
2630 貿易相關服務
2640 其他商業服務
2651 在印尼境內進行的藝術、文化與休閒服務
2652 在印尼境外進行的藝術、文化與休閒服務
2660 政府服務
2670 其他服務交易
2701 利息、利潤分享、保證金和紅利 - 非居民證券，最長 1 年
2702 利息、利潤分享、保證金和紅利 - 非居民證券> 1 年
2705 利息、利潤分享、保證金和紅利 - 活期與儲蓄帳戶
2710 利息、利潤分享、保證金和紅利 - 貸款
2716 利息、利潤分享、保證金和紅利 - 居民證券，最長 1 年
2717 利息、利潤分享、保證金和紅利 - 居民證券> 1 年
2720 利息、利潤分享、保證金和紅利 - 黃金交換
2725 股利與分配的獲利／利潤，包含來自共同基金的利潤
2730 證券借貸交易手續費、黃金貸款、黃金交換 - 證券所有人
2731 證券借貸交易手續費、黃金貸款、黃金交換 - 黃金所有人
2741 土地租賃
2742 租用辦公空間、公寓、住宅等
2743 租賃土地與辦公空間、公寓、住宅
2751 與購買固定資產義務無關的贈款／類似款項（現金）
2752 與購買固定資產義務相關的贈款／類似款項（現金）
2760 密碼／罰款及類似款項
2765 產品稅，例如加值稅、薪資稅、PBB、營業執照
2766 所得與福利稅
2767 其他稅賦
2770 自然資源使用權
2802 出口退款
2803 進口退款
2804 其他貨物退貨（退款）
2808 營運資金 / 現金催繳 - 石油與天然氣
2809 營運資金 / 現金催繳 - 非石油與天然氣
2811 預付款 - 進出口以外的貨物
2812 預付款 - 保險
2813 預付款 - 其他
2814 訂單收款／退款（基於 IPO 與私募）
2815 紓困資料報銷
2821 非居民 - 所有人透過附買回方式出售證券，期限最長為 1 年
2822 非居民 - 所有人透過附買回方式出售證券，期限> 1 年
2823 非居民 - 買方再出售附買回證券，期限最長為 1 年
2824 非居民 - 買方再出售附買回證券> 1 年
2825 非居民 - 所有人購回附買回證券，期限最長為 1 年
2826 非居民 - 所有人購回附買回證券，期限> 1 年
2827 非居民 - 購買以附買回方式出售的證券，最長 1 年
2828 非居民 - 購買以附買回方式出售的證券> 1 年
2901 非居民與其他非居民之間的交易
2902 信用卡付款及類似交易
2903 外幣買賣、取得、交付或匯款
2904 旅行支票之買賣、取得、承接或結算
2905 用於出口匯票，以便承接客戶
2906 退款、取消、付款轉發與會計調整
2907 交易狀態從居民變更為非居民，或反之亦然
2911 用於出口匯票，以便進行再貼現／再融資
2912 用於出口匯票，以便償還再貼現／再融資
2981 以 DHE 存款形式存放資金 - 期限 1 個月
2982 以 DHE 存款形式存放資金 - 期限 3 個月
2983 以 DHE 存款形式存放資金 - 期限 6 個月
2984 以 DHE 存款形式存放資金 - 期限超過 6 個月
2985 以 DHE 存款形式支付存款
2986 在 DHE 專用帳戶之間轉移存款，包括行內與跨行
2987 從 DHE 專用帳戶轉出 DHE 以外的資金
2988 DHE 專用帳戶的利息或收益分配
6 選取受益人類別 (Beneficiary Category)。可從下列選項中選擇：
  • Individual（個人）
  • Government（政府）
  • Bank Indonesia（印尼央行）
  • Bank - Reporting Bank（銀行 - 申報銀行）
  • Bank - Overseas Branch / Head Office（銀行 - 海外分行／總行）
  • Bank - Other Bank（銀行 - 其他銀行）
  • Nonbanks Financial Institutions（非銀行金融機構）
  • Company（公司）
  • Institution / International Organisation - Bank（機構／國際組織 - 銀行）
  • Institution / International Organisation - Non-Bank（機構／國際組織 - 非銀行）
  • Other (Including School and Foundation)（其他（包含學校與基金會））
7 選取財務關係 (Financial Relationship)。可從下列選項中選擇：
  • Shareholder（股東）
  • Overseas Subsidiaries（海外子公司）
  • Companies with the same group（同集團公司）
  • Non-Affiliated or shareholder with shares less than 10%（非關係企業或持股低於 10% 之股東）
8 輸入匯款資訊 (Remittance Information)，最多 140 個字元，並將顯示於 Beneficiary Advice（受益人通知書）和 Payment Details Report（付款詳細資料報告）上。
現金提領詳細資料必須包含下列資訊：
  • Details of Payment：Cash withdrawal at CIMB Niaga Bank <輸入分行名稱>
  • Cash withdrawal date：<輸入下一個營業日>
  • Authorised Photo ID：<輸入受益人姓名>，<輸入受益人身分證號碼>
9 如有需要，輸入發票詳細資料 (Invoice Details)，最多 80 x 60 行，並將顯示於 Beneficiary Advice 和 Payment Details Report 上。
10 按一下 Save 或 Update。
12 如有需要，選擇匯率類型 (Rate Type)：
  • Carded - 牌告匯率僅供參考，如有變更恕不另行通知
  • Contract - 輸入已預訂的 Contract ID（合約編號）和 FX Rate（外匯匯率）
13 如有需要，按一下 Attach Document 以新增受益人附相片之身分證明文件副本。
  1. 搜尋並選取文件
  2. 如有需要，選擇 Category（類別）
  • 若要新增其他文件，請再次依照「Attach Document」流程操作。
  • 可接受的文件格式：PDF、DOCX、DOC、XLSX、XLS
  • 文件檔案大小不得超過 5MB
  • 檔案名稱不得超過 25 個字元，且僅能包含英數字元、連字號、底線與空格
  • 文件僅能在付款提交核准後進行檢視和／或刪除
14 按一下 Review & Submit
15 按一下 Submit
錯誤與提醒
錯誤與提醒訊息（例如「欄位驗證」）會顯示受影響欄位的資訊，並以紅色反白標示該欄位。錯誤訊息取決於特定付款方式類型、可用欄位及具體驗證規則。您可以更新受影響欄位中的資訊並繼續處理付款。

必填欄位驗證：

Int's Beneficiary Alert (ID).png
Int's Beneficiary Errors & Alerts (ID).png

外匯欄位驗證：

Int'l FX Error.png

上傳證明文件驗證：

Upload Document errors - exceeds file size.png
Upload Document errors - unsupported document.png
Upload Document errors - file name errors.png

後續步驟

當付款已成功提交且處於 Pending Approval（待核准）狀態時，您可以從畫面上的下列選項中進行選擇：

  • 從 Payment Details（付款詳細資料）畫面檢視此付款 (Review this Payment)
  • 從 Approve Payments（核准付款）畫面檢視核准付款 (View Approve Payments)
  • 建立新付款 (Create a New Payment)
  • 按一下 OK 返回 Create Payment（建立付款）畫面

當付款已成功提交以供核准時，後續步驟可為：

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