Rincian lengkap tersedia di Fitur berdasarkan Geografi.
Apa itu Account Transfer?
Account Transfer memungkinkan Anda untuk mentransfer dana antara dua rekening ANZ Anda yang terdaftar di ANZ Transactive - Global. Account Transfer tersedia untuk pemrosesan dalam batas negara yang sama (same-border), mata uang yang sama (same-currency), lintas batas (cross-border), lintas mata uang (cross-currency), dan pemrosesan mendekati waktu nyata pada hari yang sama (same day near real-time) hingga 24 jam sehari, tujuh hari seminggu. Hari libur mata uang (currency holidays) akan dipertimbangkan jika melibatkan FX.
Aturan Metode Pembayaran untuk Account Transfer
- Value date akan secara default menggunakan tanggal hari kerja saat ini
- Future value date dapat dipilih hingga 120 hari untuk mata uang yang sama dan 60 hari untuk lintas batas
- Cut-off time untuk Account Transfer berbeda-beda per jenis pemrosesan. Silakan merujuk ke Cut-off times untuk rincian lebih lanjut.
- Mata uang pembayaran mencakup semua mata uang yang didukung dan dapat diperdagangkan oleh ANZ
- Nilai pembayaran maksimum adalah $99.999.999.999,99
- Jumlah maksimum instruksi pembayaran adalah 1
Siapa yang dapat membuat Account Transfer?
- Pengguna yang memenuhi syarat dengan izin peran Payment Management dan akses rekening dapat membuat dan mengelola pembayaran Account Transfer berdasarkan izin pengguna dan pengaturan pembayaran yang telah ditentukan sebelumnya oleh organisasi Anda. Izin peran ini dapat mencakup:
- Manage Payments - Ad hoc (Ad hoc & Approved Beneficiaries)
- Manage Payments - Approved Beneficiary / Templates
Layar Account Transfer
Gambar berikut adalah contoh layar Account Transfer dengan bidang-bidang yang mencakup divisi, rekening debit, rekening kredit, value date dan cut-off time, referensi pembayaran, serta narasi laporan debit & kredit.
- Cut-off time (di dekat value date) menunjukkan waktu batas metode pembayaran, berdasarkan yurisdiksi asal dan mata uang pembayaran
- Zona waktu dan format (di dekat value date) ditampilkan sesuai dengan Pengaturan & Preferensi Anda
- Aplikasi seluler ANZ Transactive - Global akan menampilkan cut-off time dalam zona waktu pembayaran.
Membuat Account Transfer
Ada beberapa cara untuk membuat Account Transfer dari menu Payments. Pilih dari opsi berikut:
- Klik Create Payment > Account Transfer (lihat petunjuk langkah demi langkah di bawah)
- Klik Create Payment > Gunakan Pembayaran Sebelumnya
- Klik Current Payments > New > Account Transfer (lihat petunjuk langkah demi langkah di bawah)
| LANGKAH | TINDAKAN | ||||||||||||||
| 1 | Klik menu Payments > Create Payment, atau Klik menu Payments > Current Payments > New. |
||||||||||||||
| 2 |
Jika diperlukan, pilih Negara atau Wilayah tempat rekening pendanaan berdomisili. Pilih salah satu:
|
||||||||||||||
| 3 | Klik Account Transfer. | ||||||||||||||
| 4 | Jika diperlukan, pilih Divisi asal transfer rekening akan dilakukan. Jika Anda berhak atas lebih dari satu divisi, Anda dapat menetapkan divisi default untuk pembayaran di masa mendatang. |
||||||||||||||
| 5 | Pilih Rekening Debit. | ||||||||||||||
| 6 | Pilih Rekening Kredit. | ||||||||||||||
| 7 |
Value Date akan secara default menggunakan tanggal hari kerja saat ini. Jika diperlukan, pilih tanggal value date di masa mendatang hingga 120 hari untuk mata uang yang sama dan 60 hari untuk lintas batas. |
||||||||||||||
| 8 | Masukkan Jumlah pembayaran. Secara default, Mata Uang Pembayaran adalah mata uang dari rekening kredit. |
||||||||||||||
| 9 | Jika diperlukan, pilih Masukkan Jumlah dalam Mata Uang Debit jika jumlah pembayaran dalam mata uang yang berbeda. | ||||||||||||||
| 10 | Jika diperlukan, masukkan Mata Uang & Jumlah Debit jika menggunakan beberapa mata uang. | ||||||||||||||
| 11 | Masukkan Referensi Pembayaran hingga 10 karakter yang akan muncul dalam narasi pada rekening kredit dan debit serta laporan pembayaran. Untuk transaksi lintas batas, Referensi Pembayaran tidak akan tercermin dalam narasi rekening kredit. | ||||||||||||||
| 12 |
Pilih Kode Tujuan (Purpose Code) jika negara rekening kredit adalah Tiongkok, dan mata uang pembayaran adalah CNY. Kode & Deskripsi Tujuan
|
||||||||||||||
| 13 | Jika diperlukan, masukkan Narasi Laporan Debit hingga 30 karakter yang akan muncul sebagai bagian dari narasi pada laporan rekening debit. | ||||||||||||||
| 14 | Jika diperlukan, masukkan Narasi Laporan Kredit hingga 30 karakter yang akan muncul sebagai bagian dari narasi pada laporan rekening kredit. | ||||||||||||||
| 15 |
Jika diperlukan, pilih opsi Rincian FX* Anda: Dinamis
Dapatkan nilai tukar valuta asing waktu nyata untuk pembayaran lintas mata uang. Setelah pembayaran disetujui, statusnya akan berubah menjadi Needs Rate. Pengguna dengan hak pengguna yang sesuai kemudian dapat melakukan Get Rate untuk mengunci nilai tukar dinamis waktu nyata tersebut.
Kontrak
Pilih nilai tukar valuta asing yang telah dipesan sebelumnya:
|
||||||||||||||
| 16 | Jika diperlukan, masukkan Deskripsi Saran Debit (Debit Advice Description). | ||||||||||||||
| 17 | Jika diperlukan, masukkan Rincian Tambahan hingga 80 x 100 baris data yang akan muncul pada Laporan Rincian Pembayaran. Teks yang melebihi batas yang ditentukan akan dipotong. | ||||||||||||||
| 18 |
Apakah Anda ingin melanjutkan pembayaran di tahap berikutnya?
|
||||||||||||||
| 19 | Klik Review & Submit. | ||||||||||||||
| 20 |
Klik Submit.
HASIL: Pembayaran telah dikirimkan dan menunggu persetujuan.
|
*Nilai tengah harian non-transaksi (yang tidak termasuk margin) telah digunakan untuk memperkirakan nilai transaksi untuk tujuan diskresi persetujuan dan pemeriksaan dana yang tersedia. Nilai tukar aktual untuk transaksi akan ditampilkan saat perdagangan atau kontrak diterapkan pada permintaan pembayaran.
Pesan kesalahan dan peringatan seperti 'validasi bidang' menampilkan informasi tentang bidang yang terpengaruh dan menyoroti bidang tersebut dengan warna merah. Pesan kesalahan bersifat spesifik untuk jenis metode pembayaran, bidang yang tersedia, dan validasi khusus. Anda dapat memperbarui informasi dalam bidang yang terpengaruh dan melanjutkan pemrosesan pembayaran.
Validasi bidang wajib:
Validasi bidang valuta asing:
Langkah Berikutnya
Ketika pembayaran telah berhasil dikirimkan dan sekarang berada dalam status Pending Approval, Anda dapat memilih dari opsi di layar berikut:
- Request Payment Summary Report - Unduh dalam format CSV, PDF, dan XLSX
- View this Payment dalam status Pending Approval
- Klik OK untuk menutup pembayaran dan kembali ke layar Current Payments
Ketika pembayaran telah berhasil dikirimkan untuk persetujuan, langkah berikutnya dapat berupa:
- Setujui Pembayaran untuk diproses atau,
- Tolak Pembayaran kembali ke inisiator untuk diedit atau dihapus