Detail selengkapnya tersedia di Fitur berdasarkan Geografi.
Apa itu Transfer Rekening?
Transfer Rekening memungkinkan Anda untuk mentransfer dana antara dua rekening ANZ Anda yang terdaftar di ANZ Transactive Global. Transfer Rekening tersedia untuk pemrosesan domestik (same-border), mata uang yang sama, lintas negara (cross-border), lintas mata uang, dan pemrosesan mendekati waktu nyata (near real-time) pada hari yang sama hingga 24 jam sehari, tujuh hari seminggu. Hari libur mata uang akan dipertimbangkan jika melibatkan FX.
Aturan Metode Pembayaran untuk Transfer Rekening
- Tanggal valuta akan secara default menggunakan tanggal hari kerja saat ini
- Tanggal valuta mendatang dapat dipilih hingga 120 hari untuk mata uang yang sama dan 60 hari untuk lintas negara
- Waktu cut-off untuk Transfer Rekening berbeda untuk setiap jenis pemrosesan. Silakan merujuk ke Waktu cut-off untuk detailnya.
- Mata uang pembayaran mencakup semua mata uang yang didukung ANZ dan dapat diperdagangkan
- Nilai pembayaran maksimum adalah $99,999,999,999.99
- Jumlah maksimum instruksi pembayaran adalah 1
Siapa yang dapat membuat Transfer Rekening?
- Pengguna yang memenuhi syarat dengan izin peran Manajemen Pembayaran (Payment Management) dan akses rekening dapat membuat serta mengelola pembayaran Transfer Rekening berdasarkan izin pengguna dan pengaturan pembayaran yang telah ditentukan sebelumnya oleh organisasi Anda. Izin peran ini dapat mencakup:
- Kelola Pembayaran - Ad hoc (Ad hoc & Penerima Manfaat yang Disetujui)
- Kelola Pembayaran - Penerima Manfaat yang Disetujui / Template
Layar Transfer Rekening
Gambar berikut adalah contoh layar Transfer Rekening dengan bidang yang mencakup divisi, rekening debit, rekening kredit, tanggal valuta dan waktu cut-off, referensi pembayaran, serta narasi laporan debit & kredit.
- Waktu cut-off (di dekat tanggal valuta) menunjukkan batas waktu metode pembayaran, berdasarkan yurisdiksi asal dan mata uang pembayaran
- Zona waktu dan format (di dekat tanggal valuta) ditampilkan sesuai dengan Profil dan preferensi pengguna Anda
- Aplikasi seluler ANZ Transactive Global akan menampilkan waktu cut-off dalam zona waktu pembayaran.
Membuat Transfer Rekening
Ada beberapa cara untuk membuat Transfer Rekening dari menu Payments. Pilih dari opsi berikut:
- Klik Create Payment > Account Transfer (lihat instruksi langkah demi langkah di bawah)
- Klik Create Payment > Gunakan Pembayaran Sebelumnya
- Klik Current Payments > New > Account Transfer (lihat instruksi langkah demi langkah di bawah)
| LANGKAH | TINDAKAN | ||||||||||||||
| 1 | Klik menu Payments > Create Payment, atau Klik menu Payments > Current Payments > New. |
||||||||||||||
| 2 |
Jika diperlukan, pilih Country or Region tempat rekening pendanaan berada. Pilih salah satu:
|
||||||||||||||
| 3 | Klik Account Transfer. | ||||||||||||||
| 4 | Jika diperlukan, pilih Division asal transfer rekening yang akan dilakukan. Jika Anda berhak atas lebih dari satu divisi, Anda dapat mengatur divisi default untuk pembayaran di masa mendatang. |
||||||||||||||
| 5 | Pilih Debit Account. | ||||||||||||||
| 6 | Pilih Credit Account. | ||||||||||||||
| 7 |
Value Date akan secara default menggunakan tanggal hari kerja saat ini. Jika diperlukan, pilih tanggal valuta mendatang hingga 120 hari untuk mata uang yang sama dan 60 hari untuk lintas negara. |
||||||||||||||
| 8 | Masukkan Amount pembayaran. Secara default, Mata Uang Pembayaran adalah mata uang dari rekening kredit. |
||||||||||||||
| 9 | Jika diperlukan, pilih Enter Amounts in Debit Currency jika jumlah pembayaran dalam mata uang yang berbeda. | ||||||||||||||
| 10 | Jika diperlukan, masukkan Debit Currency & Amount jika menggunakan beberapa mata uang. | ||||||||||||||
| 11 | Masukkan Payment Reference hingga 10 karakter yang akan muncul dalam narasi pada rekening kredit dan debit serta laporan pembayaran. Untuk transaksi lintas negara, Payment Reference tidak akan tercermin dalam narasi rekening kredit. | ||||||||||||||
| 12 |
Pilih Purpose Code jika negara rekening kredit adalah Tiongkok, dan mata uang pembayaran adalah CNY. Kode Tujuan & Deskripsi
|
||||||||||||||
| 13 | Jika diperlukan, masukkan Debit Statement Narrative hingga 30 karakter yang akan muncul sebagai bagian dari narasi pada rekening koran debit. | ||||||||||||||
| 14 | Jika diperlukan, masukkan Credit Statement Narrative hingga 30 karakter yang akan muncul sebagai bagian dari narasi pada rekening koran kredit. | ||||||||||||||
| 15 |
Jika diperlukan, pilih opsi FX Details* Anda: Dynamic
Dapatkan nilai tukar mata uang asing real-time untuk pembayaran lintas mata uang. Setelah pembayaran disetujui, statusnya akan berpindah ke status Needs Rate. Pengguna dengan hak akses yang sesuai kemudian dapat Get Rate untuk mengunci kurs dinamis real-time.
Contract
Pilih nilai tukar mata uang asing yang telah dipesan sebelumnya:
|
||||||||||||||
| 16 | Jika diperlukan, masukkan Debit Advice Description. | ||||||||||||||
| 17 | Jika diperlukan, masukkan Additional Details hingga 80 x 100 baris data yang akan muncul pada Payment Details Report. Teks yang melebihi batas yang ditentukan akan terpotong. | ||||||||||||||
| 18 |
Apakah Anda ingin melanjutkan pembayaran di tahap berikutnya?
|
||||||||||||||
| 19 | Klik Review & Submit. | ||||||||||||||
| 20 |
Klik Submit.
HASIL: Pembayaran telah dikirim dan menunggu persetujuan.
|
*Kurs tengah harian non-transaksional (yang tidak termasuk margin) telah digunakan untuk memperkirakan nilai transaksi untuk tujuan diskresi persetujuan dan pemeriksaan dana yang tersedia. Nilai tukar aktual untuk transaksi akan ditampilkan ketika trade atau kontrak diterapkan pada permintaan pembayaran.
Pesan kesalahan dan peringatan seperti 'validasi bidang' menampilkan informasi tentang bidang yang terpengaruh dan menandai bidang tersebut dengan warna merah. Pesan kesalahan bersifat spesifik untuk jenis metode pembayaran, bidang yang tersedia, dan validasi rincian tertentu. Anda dapat memperbarui informasi di dalam bidang yang terpengaruh dan melanjutkan pemrosesan pembayaran.
Validasi bidang wajib:
Validasi bidang valuta asing:
Langkah Selanjutnya
Ketika pembayaran telah berhasil dikirim dan sekarang dalam status Pending Approval, Anda dapat memilih dari opsi di layar berikut:
- Request Payment Summary Report - Unduh dalam CSV, PDF, dan XLSX
- View this Payment dalam status Pending Approval
- Klik OK untuk menutup pembayaran dan kembali ke layar Current Payments
Ketika pembayaran telah berhasil dikirim untuk persetujuan, langkah berikutnya dapat berupa:
- Setujui Pembayaran untuk diproses atau,
- Tolak Pembayaran kembali ke inisiator untuk diedit atau dihapus