Rincian lengkap tersedia di Fitur berdasarkan Geografi.
Apa itu Account Transfer?
Account Transfer memungkinkan Anda untuk mentransfer dana antara dua rekening ANZ Anda yang terdaftar di ANZ Transactive Global. Account Transfer tersedia untuk pemrosesan dalam batas negara yang sama, mata uang yang sama, lintas batas, lintas mata uang, dan di hari yang sama hampir secara real-time hingga 24 jam sehari, tujuh hari seminggu. Hari libur mata uang diperhitungkan jika FX terlibat.
Aturan Metode Pembayaran untuk Account Transfer
- Value date akan otomatis diisi dengan tanggal hari kerja saat ini
- Future value date dapat dipilih hingga 120 hari untuk mata uang yang sama dan 20 hari untuk lintas batas
- Cut-off time untuk Account Transfer berbeda-beda per jenis pemrosesan. Silakan lihat Cut-off times untuk detailnya.
- Mata uang pembayaran mencakup semua mata uang yang didukung ANZ dan dapat diperdagangkan
- Nilai pembayaran maksimum adalah 99,999,999,999.99
- Jumlah instruksi pembayaran maksimum adalah 1
Siapa yang dapat membuat Account Transfer?
- Pengguna yang memenuhi syarat dengan izin peran Payment Management dan akses rekening dapat membuat dan mengelola pembayaran Account Transfer berdasarkan izin pengguna dan pengaturan pembayaran yang telah ditentukan sebelumnya oleh organisasi Anda. Izin peran ini dapat mencakup:
- Manage Payments - Ad hoc (Ad hoc & Approved Beneficiaries)
- Manage Payments - Approved Beneficiary / Templates
Layar Account Transfer
Gambar berikut adalah contoh layar Account Transfer dengan kolom-kolom termasuk divisi, rekening debet, rekening kredit, value date dan cut-off time, referensi pembayaran, serta narasi rekening koran debet & kredit, dan dokumen pendukung.
- Cut-off time (di dekat value date) menunjukkan cut-off time metode pembayaran, berdasarkan yurisdiksi asal dan mata uang pembayaran
- Zona waktu dan format (di dekat value date) ditampilkan sesuai dengan Profil dan preferensi pengguna Anda
- Aplikasi seluler ANZ Transactive Global akan menampilkan cut-off time dalam zona waktu pembayaran.
Membuat Account Transfer
Ada beberapa cara untuk membuat Account Transfer dari menu Payments. Pilih dari opsi berikut:
- Klik Create Payment > Account Transfer (lihat instruksi langkah demi langkah di bawah)
- Klik Create Payment > Use a Past Payment
- Klik Current Payments > New > Account Transfer (lihat instruksi langkah demi langkah di bawah)
| LANGKAH | TINDAKAN | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 1 | Klik menu Payments > Create Payment, atau Klik menu Payments > Current Payments > New. |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 2 |
Jika diperlukan, pilih Negara atau Wilayah tempat rekening sumber dana berdomisili. Pilih antara:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 3 | Klik Account Transfer. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 4 | Jika diperlukan, pilih Divisi asal Account Transfer yang akan dilakukan. Jika Anda berhak atas lebih dari satu divisi, Anda dapat mengatur divisi default untuk pembayaran di masa mendatang. |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 5 | Pilih Rekening Debet. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 6 | Pilih Rekening Kredit. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 7 |
Value Date akan secara default diisi dengan tanggal hari kerja saat ini. Jika diperlukan, pilih future value date hingga 120 hari untuk mata uang yang sama dan 20 hari untuk lintas batas. |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 8 | Masukkan Jumlah pembayaran. Secara default, Mata Uang Pembayaran adalah mata uang rekening kredit. |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 9 | Jika diperlukan, pilih Enter Amounts in Debit Currency jika jumlah pembayaran dalam mata uang yang berbeda. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 10 | Jika diperlukan, masukkan Mata Uang & Jumlah Debet jika menggunakan beberapa mata uang. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 11 | Masukkan Referensi Pembayaran hingga 16 karakter yang akan muncul dalam narasi pada rekening debet, Device Advice, dan laporan pembayaran | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 12 | Jika diperlukan, masukkan Narasi Rekening Koran Kredit hingga 160 karakter yang akan muncul sebagai bagian dari narasi pada rekening koran kredit | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 13 |
Jika diperlukan, pilih opsi Rincian FX* Anda: Dynamic
Dapatkan nilai tukar mata uang asing secara real-time untuk pembayaran lintas mata uang. Setelah pembayaran disetujui, statusnya akan berpindah ke Needs Rate. Pengguna dengan hak akses yang sesuai kemudian dapat memilih Get Rate untuk mengunci kurs dinamis real-time.
Contract
Pilih nilai tukar mata uang asing yang telah dipesan sebelumnya:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 14 | Jika diperlukan, masukkan Rincian Tambahan hingga 80 x 100 baris data yang akan muncul pada Debit Advice dan Laporan Rincian Pembayaran. Teks yang melebihi batas yang ditentukan akan terpotong. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 15 | Jika diperlukan, centang Email Beneficiary Advice dan masukkan alamat email hingga 255 karakter yang dipisahkan dengan koma. Silakan lihat Jenis Laporan Pembayaran untuk contoh Beneficiary Advice. |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 16 |
Jika diperlukan, masukkan Informasi Tambahan: Jika Anda mengisi formulir BOP di ANZ Transactive Global, Anda tidak perlu memberikan salinan fisik formulir tersebut ke Bank.
Jika beneficiary Anda memerlukan informasi peraturan tambahan, lengkapi bagian ini. Kolom wajib ditandai dengan tanda bintang. Rincian Balance of Payment
Ulangi langkah-langkah di atas untuk menambahkan setiap beneficiary ke pembayaran. |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 17 |
Jika diperlukan, klik Upload Document untuk melampirkan dokumentasi pendukung Anda:
Hanya satu file yang dapat dipilih dan diunggah dalam satu waktu. Klik 'Upload Document' di dalam instruksi pembayaran untuk setiap file yang akan diunggah.
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 18 |
Apakah Anda ingin melanjutkan pembayaran di tahap berikutnya?
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 19 | Klik Review & Submit | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 20 |
Klik Submit
HASIL: Pembayaran telah dikirimkan dan menunggu persetujuan (pending approval).
|
*Kurs tengah harian yang tidak dapat ditransaksikan (yang tidak termasuk margin) telah digunakan untuk memperkirakan nilai transaksi untuk tujuan diskresi persetujuan dan pemeriksaan dana yang tersedia. Nilai tukar aktual untuk transaksi akan ditampilkan ketika trade atau kontrak diterapkan pada permintaan pembayaran.
Pesan kesalahan dan peringatan seperti 'validasi kolom' menampilkan informasi tentang kolom yang terdampak dan menyorot kolom tersebut dengan warna merah. Pesan kesalahan bersifat spesifik untuk jenis metode pembayaran, kolom yang tersedia, dan validasi rincian. Anda dapat memperbarui informasi di dalam kolom yang terdampak dan melanjutkan pemrosesan pembayaran.
Validasi kolom wajib:
Validasi kolom foreign exchange:
Langkah Berikutnya
Ketika pembayaran telah berhasil dikirimkan dan sekarang berstatus Pending Approval, Anda dapat memilih dari opsi di layar berikut:
- Request Payment Summary Report - Unduh dalam format CSV, PDF dan XLSX
- View this Payment dalam status Pending Approval
- Klik OK untuk menutup pembayaran dan kembali ke layar Current Payments
Ketika pembayaran telah berhasil dikirimkan untuk persetujuan, langkah berikutnya dapat berupa:
- Approve Payment untuk pemrosesan atau,
- Reject Payment kembali ke inisiator untuk diedit atau dihapus