Lewati ke konten utama
English (Australia) 日本語 Tiếng Việt 简体中文 繁體中文
Contact

Buat Pembayaran Domestik (Tiongkok)

Geografi: Artikel ini berlaku untuk nasabah ANZ Transactive - Global yang melakukan aktivitas perbankan di China.
Detail lengkap tersedia di Fitur berdasarkan Geografi.
Tentang Pembayaran Domestik

Apa itu Pembayaran Domestik

Pembayaran domestik China memungkinkan Anda mentransfer dana dari rekening domisili China Anda yang terdaftar di ANZ Transactive - Global, ke rekening CNY domisili China milik penerima. Pembayaran Domestik dikirimkan dalam bentuk batch.

Aturan Metode Pembayaran untuk Pembayaran Domestik

  • Tanggal valuta akan diatur secara default ke tanggal kerja saat ini atau berikutnya jika pembayaran dibuat pada hari non-kerja atau setelah waktu batas akhir pembayaran (cut-off)
  • Hari non-kerja - ANZ Transactive – Global tidak akan mengizinkan Anda membuat pembayaran dengan Tanggal Valuta pada hari non-kerja (misalnya, akhir pekan, hari libur nasional, hari libur bank) atau hari libur mata uang
  • Tanggal valuta mendatang dapat dipilih hingga 20 hari ke depan
  • Waktu batas akhir (cut-off) untuk pembayaran Domestik adalah pukul 15:00 - 15:30 CST
  • Nilai pembayaran maksimum adalah 50.000 untuk BEPS dan 99.999.999.999,99 untuk semua tipe pembayaran domestik lainnya
  • Jumlah maksimum instruksi pembayaran adalah 90.000 dalam satu batch
  • Metode pembayaran dipilih bersamaan dengan rekening penerima untuk pembayaran domestik.

Siapa yang dapat membuat pembayaran Domestik?

  • Pengguna yang memenuhi syarat dengan izin peran Manajemen Pembayaran (Payment Management) dan akses rekening dapat membuat dan mengelola pembayaran Domestik berdasarkan izin pengguna dan pengaturan pembayaran yang telah ditentukan sebelumnya oleh organisasi Anda. Izin peran ini dapat mencakup:
    • Mengelola Pembayaran - Adhoc (Penerima Adhoc & Disetujui)
    • Mengelola Pembayaran - Penerima Disetujui / Templat
    • Mengelola Pembayaran - Impor Pembayaran

Siapa yang dapat membuat dan memproses pembayaran Gaji Domestik?

  • Opsi pembayaran Gaji Domestik hanya tersedia untuk dilihat dan diproses jika Anda memiliki hak akses berikut:
    • Gaji (Payroll) - melihat instruksi pembayaran lengkap
    • Mask Confidential - melihat instruksi pembayaran terbatas saat menyetujui pembayaran.
  • Kolom dalam pembayaran gaji akan disamarkan (masked), termasuk nama penerima, bank penerima, nomor rekening, referensi, dan metode pembayaran. Kolom-kolom ini akan diwakili oleh 'XXXX' dan hanya dapat dilihat oleh pengguna dengan hak akses yang sesuai.
Untuk informasi lebih lanjut, silakan merujuk ke Izin Peran dan Izin Pengguna.
Layar input pembayaran
Layar Pembayaran Domestik
Gambar berikut adalah contoh layar pembayaran domestik dengan kolom-kolom yang mencakup divisi, rekening debit, tanggal valuta dan waktu batas akhir (cut-off), nama dan referensi pembayaran, serta detail penerima.
  • Waktu batas akhir (cut-off) (di dekat tanggal valuta) menunjukkan waktu batas akhir metode pembayaran, berdasarkan yurisdiksi asal dan mata uang pembayaran
  • Zona waktu dan format (di dekat tanggal valuta) ditampilkan sesuai dengan Pengaturan & Preferensi Anda
Create Domestic Payment v.01.png
Layar Detail Pembayaran Penerima
Gambar berikut adalah contoh layar Detail Pembayaran Penerima dengan kolom-kolom yang mencakup nama, alamat, dan detail rekening penerima, detail bank penerima, referensi pembayaran, opsi saran email penerima, dan informasi remitansi tambahan.
Beneficiary Payment Details screen v.01.png
Layar Detail Penerima
Gambar berikut adalah contoh layar Detail Penerima dengan kolom-kolom yang mencakup detail bank penerima, nama penerima, alamat, dan alamat email penerima. 
New Beneficiary Details screen v.01.png

Video Cara Membuat Pembayaran Domestik

Membuat Pembayaran Domestik

Ada beberapa cara untuk membuat pembayaran domestik dari menu Pembayaran (Payments). Pilih dari opsi berikut:

  1. Klik Buat Pembayaran (Create Payment) > Pembayaran Domestik (Domestic Payment) atau Pembayaran Gaji Domestik (Domestic Salary Payment) (lihat petunjuk langkah demi langkah di bawah)
  2. Klik Buat Pembayaran (Create Payment) > Gunakan Templat Pembayaran
  3. Klik Buat Pembayaran (Create Payment) > Gunakan File Pembayaran
  4. Klik Buat Pembayaran (Create Payment) > Gunakan Pembayaran Sebelumnya
  5. Klik Pembayaran Saat Ini (Current Payments) > Baru (New) > Pembayaran Domestik atau Pembayaran Gaji Domestik (lihat petunjuk langkah demi langkah di bawah)
LANGKAH TINDAKAN
1 Klik menu Pembayaran (Payments) > Buat Pembayaran (Create Payment), atau
Klik menu Pembayaran (Payments) > Pembayaran Saat Ini (Current Payments) > Baru (New)
2 Jika diperlukan, pilih Negara atau Wilayah tempat rekening sumber dana berdomisili. Pilih salah satu:
  • Australia, Selandia Baru, atau China
  • Negara atau Wilayah Lain (Hong Kong, India, Filipina, Singapura, atau Vietnam)
3 Klik Pembayaran Domestik (Domestic Payment) atau Pembayaran Gaji Domestik (Domestic Salary Payment)
4 Jika diperlukan, pilih Divisi asal pembayaran akan dilakukan.
Jika Anda berhak atas lebih dari satu divisi, Anda dapat menetapkan divisi default untuk pembayaran di masa mendatang.
5 Pilih Rekening Debit
6 Tanggal Valuta secara default akan diisi dengan tanggal kerja saat ini.
Jika diperlukan, pilih tanggal valuta mendatang hingga 20 hari ke depan.
7 Masukkan Nama Pembayaran hingga 16 karakter yang akan muncul pada laporan pembayaran
8 Masukkan Referensi Pembayaran hingga 16 karakter yang akan muncul dalam narasi pada rekening sumber dana, rekening koran penerima, dan laporan pembayaran
9 Jika diperlukan, pilih Mata Uang Pembayaran jika berbeda dengan mata uang rekening debit, dan jika diperlukan, centang Masukkan Jumlah dalam Mata Uang Debit
10 Jika diperlukan, centang Mendesak (Urgent) untuk mengirimkan instruksi pembayaran melalui metode kliring tercepat yang tersedia
11 Jika diperlukan, masukkan Deskripsi Saran Debit hingga 140 karakter yang akan muncul pada Saran Debit
12
Untuk mengurangi risiko penipuan, ANZ menyarankan Anda untuk selalu mengonfirmasi detail penerima saat memproses pembayaran.
Bilah Kontrol (Control Bar)
ITEM BILAH KONTROL DESKRIPSI
Tambah (Add) Tambah detail Penerima individu ke instruksi pembayaran.
Hapus (Remove) Centang kotak di samping detail Penerima, lalu klik Hapus.
Filter Filter data pada layar. Masukkan kriteria ke dalam satu atau beberapa kotak teks yang berada di bawah setiap tajuk kolom untuk menampilkan catatan yang cocok.

Klik Tambah (Add) untuk menambahkan satu atau beberapa detail penerima menggunakan opsi berikut:
Tambah Penerima dari daftar Penerima Anda
Cari dan pilih Penerima dari kolom Nama Penerima, lalu lanjutkan ke langkah berikutnya. Jika diperlukan, klik Tambah lagi untuk menambahkan penerima tambahan.
Tambah Penerima Baru
Pengguna harus memiliki hak akses untuk membuat penerima baru guna menyelesaikan langkah-langkah ini.
LANGKAH TINDAKAN
1 Klik Tambah Penerima Baru dari kolom Nama Penerima
2 Masukkan Nama Penerima hingga 35 karakter
3 Jika diperlukan, masukkan Nama Bahasa Lokal Penerima
4 Masukkan Nama Singkat Penerima
5 Jika diperlukan, masukkan Alamat, Kota dan Negara atau Wilayah
6 Masukkan Nomor Rekening Penerima tanpa spasi atau tanda hubung
7 Pilih Tipe Rekening:
  • Individu Residen
  • Individu Non-Residen
  • Perusahaan Residen
  • Perusahaan Non-Residen
8 Jika diperlukan, masukkan Email untuk mengirimkan Saran Penerima (Beneficiary Advice)
9 Pilih Kode Kliring (Clearing Code), dengan opsi yang tersedia berdasarkan negara atau wilayah penerima
10 Cari dan pilih detail bank Kode Kliring
11 Jika diperlukan, centang 'Tambahkan Penerima ini ke Buku Alamat'
12 Klik Lanjutkan (Proceed)
13 Jika diperlukan, klik Tambah lagi untuk menambahkan penerima tambahan.
Lanjutkan ke langkah berikutnya.
13 Jika diperlukan, masukkan Referensi hingga 16 karakter jika berbeda dari Referensi Pembayaran yang telah terisi otomatis
14 Masukkan jumlah pembayaran Penerima
15 Jika diperlukan, klik ikon Detail Pembayaran Penerima untuk melihat atau memperbarui informasi penerima tambahan:
Menambah atau memperbarui Detail Pembayaran Penerima
LANGKAH TINDAKAN
1 Tambah atau edit Nama Penerima
2 Tambah atau edit Metode Pembayaran
3 Tambah or edit Jumlah Pembayaran
4
Tersedia jika Metode Pembayaran adalah High Value Payment System (HVPS).
Pilih Biaya (Charges):
  • OUR: Biaya 'OUR Charge' dibebankan oleh kami. Kami akan menanggung biaya yang dibebankan oleh bank koresponden kami yang digunakan dalam memproses pembayaran ini. Bank lain (termasuk bank perantara lainnya dan/atau bank penerima) mungkin mengenakan biaya tambahan.
  • SHA: ini berarti setiap biaya yang dibebankan oleh bank lain (termasuk bank koresponden kami, bank perantara lainnya, dan/atau bank penerima) akan dipotong dari pembayaran sebelum hasil transfer dibayarkan kepada penerima.
5 Tambah atau edit Referensi Klien hingga 16 karakter dan akan muncul pada rekening debit, rekening koran penerima, serta laporan pembayaran
6 Jika diperlukan, masukkan Narasi Rekening Koran Kredit hingga 160 karakter dan akan muncul pada Rekening Koran Penerima
7 Jika diperlukan, masukkan Detail FX jika mata uang debit dan kredit berbeda dan Debit Individu dipilih.
Dinamis (Dynamic)
Dapatkan nilai tukar valuta asing untuk pembayaran lintas mata uang. Setelah pembayaran disetujui, statusnya akan berubah menjadi Membutuhkan Nilai Tukar (Needs Rate).
Kontrak (Contract)
Hingga lima Kontrak dapat ditambahkan kecuali Anda memilih Gunakan Nilai Tukar Dinamis untuk Jumlah Sisa. Dalam hal ini, hanya empat Kontrak yang dapat ditambahkan.
Pilih nilai tukar valuta asing yang telah dipesan sebelumnya yang diperoleh melalui dealer ANZ Markets setempat Anda:
LANGKAH TINDAKAN
1 Pilih Kontrak (Contract) dari Tipe Nilai Tukar (Rate Type)
2 Klik Tambah Kontrak FX (Add FX Contracts)
3 Pilih satu atau beberapa ID Kontrak FX untuk diterapkan pada instruksi pembayaran.
4 Klik OK
5 Masukkan Jumlah yang Digunakan (Utilised Amount) untuk jumlah pembayaran
6 Jika diperlukan, centang Gunakan Nilai Tukar Dinamis untuk Jumlah Sisa untuk menutupi saldo yang tidak ditanggung oleh Kontrak FX
8 Jika diperlukan, masukkan Detail Faktur (Invoice Details) hingga 80 x 60 baris informasi yang akan muncul pada Saran Penerima dan Laporan Detail Pembayaran
9 Jika diperlukan, masukkan Keterangan Instruksi jika metode pembayaran adalah Low Value Payment atau High Value Payment
10 Jika diperlukan, centang Kirim Saran Penerima via Email dan masukkan alamat email.
Silakan merujuk ke Tipe Laporan Pembayaran untuk melihat contoh Saran Penerima.
11 Jika diperlukan, klik Lampirkan Dokumen (Attach Document) untuk melampirkan dokumentasi pendukung Anda:
  • Format yang Diizinkan: doc, docx, jpg, jpeg, atau pdf
  • Batas Ukuran: 5 file, maks. total 5MB
  • Nama File: Hingga 100 karakter termasuk ekstensi file, karakter alfanumerik, tanda hubung, garis bawah, dan spasi
  • Batas: 100 file, maks. 100MB
Hanya satu file yang dapat dipilih dan diunggah dalam satu waktu. Klik 'Unggah Dokumen' di dalam instruksi pembayaran untuk setiap file yang akan diunggah.
12 Jika diperlukan, masukkan Informasi Tambahan:
Jika Anda melengkapi formulir BOP di ANZ Transactive - Global, Anda tidak perlu menyerahkan salinan fisik formulir tersebut ke Bank.
Jika penerima Anda memerlukan informasi regulasi tambahan, lengkapi bagian ini. Kolom wajib ditandai dengan tanda bintang (*).
Detail Neraca Pembayaran (BOP)
KOLOM CARA MELENGKAPI
Menyerahkan formulir BOP secara manual ke bank Jika Anda telah menyerahkan formulir BOP secara manual ke bank, centang kotak ini.
CATATAN: Jika dipilih, kolom yang tersisa tidak akan terlihat lagi.
Jumlah dalam Kata* Masukkan jumlah pembayaran dalam kata-kata.
CATATAN: Kolom ini akan terisi otomatis dalam bahasa Inggris jika jumlah angka telah dimasukkan.
Kode Transaksi BOP 1* Pilih Kode Transaksi BOP.
Deskripsi Transaksi BOP 1* Kolom ini akan terisi otomatis berdasarkan Kode Transaksi BOP 1 yang dipilih. Anda dapat memperbarui deskripsi jika diperlukan.
BOP CCY1* Kolom ini akan terisi otomatis berdasarkan Mata Uang Pembayaran atau Mata Uang Debit yang digunakan.
Jumlah BOP 1* Masukkan Jumlah BOP untuk Kode Transaksi BOP 1.
Kode Transaksi BOP 2 Jika diperlukan, pilih Kode Transaksi BOP yang sesuai.
CATATAN: Kode ini harus berupa Kode Transaksi yang berbeda dari Kode Transaksi BOP 1.
Deskripsi Transaksi BOP 2 Kolom ini akan terisi otomatis berdasarkan Kode Transaksi BOP 2 yang dipilih. Anda dapat memperbarui deskripsi jika diperlukan.
BOP CCY 2 Jika Anda menggunakan Jumlah BOP 2, masukkan mata uang transaksi.
Jumlah BOP 2 Masukkan Jumlah BOP 2 untuk Kode Transaksi BOP 2.
CATATAN: Jumlah BOP 1 ditambah Jumlah BOP 2 harus sama dengan total jumlah BOP.
Kode Unit (Unit Code)* Masukkan 9 digit Kode Unit organisasi Anda.
Nama Negara/Wilayah Residen Penerima* Kolom ini akan terisi otomatis berdasarkan nama negara bank pengirim.
Kode Negara/Wilayah Residen Penerima* Kolom ini akan terisi otomatis berdasarkan nama negara bank pengirim.
Sifat Pembayaran (Payment Nature)* Pilih sifat pembayaran dari daftar drop-down.
CATATAN: Ini harus didasarkan pada dokumen deklarasi.
Barang Bebas Pajak (Tax Free Goods)* Pilih Ya (Yes) atau Tidak (No).
Tipe Pembayaran* Pilih tipe pembayaran.
Nomor Kontrak* Jika ada kontrak untuk transaksi ini, masukkan Nomor Kontrak atau masukkan "N/A".
Nomor Faktur* Jika ada faktur untuk transaksi ini, masukkan Nomor Faktur atau masukkan "N/A".
Nomor Registrasi/Batch Aman (Safe Batch) Masukkan 20 digit Nomor Registrasi/Batch Aman atau masukkan "N/A".
Tipe Pelaporan BOP* Pilih tipe pelaporan BOP dari daftar drop-down.
Ulangi langkah-langkah di atas untuk menambahkan setiap penerima ke pembayaran.
13 Klik Simpan & Tutup (Save & Close)
16 Jika diperlukan, masukkan Detail FX jika mata uang debit dan kredit berbeda dan Debit Individu tidak dipilih.
Dinamis (Dynamic)
Dapatkan nilai tukar valuta asing untuk pembayaran lintas mata uang. Setelah pembayaran disetujui, statusnya akan berubah menjadi Membutuhkan Nilai Tukar (Needs Rate).
Kontrak (Contract)
Hingga lima Kontrak dapat ditambahkan kecuali Anda memilih Gunakan Nilai Tukar Dinamis untuk Jumlah Sisa. Dalam hal ini, hanya empat Kontrak yang dapat ditambahkan.
Pilih nilai tukar valuta asing yang telah dipesan sebelumnya yang diperoleh melalui dealer ANZ Markets setempat Anda:
LANGKAH TINDAKAN
1 Pilih Kontrak (Contract) dari Tipe Nilai Tukar (Rate Type)
2 Klik Tambah Kontrak FX (Add FX Contracts)
3 Pilih satu atau beberapa ID Kontrak FX untuk diterapkan pada instruksi pembayaran.
4 Klik OK
5 Masukkan Jumlah yang Digunakan (Utilised Amount) untuk jumlah pembayaran
6 Jika diperlukan, centang Gunakan Nilai Tukar Dinamis untuk Jumlah Sisa untuk menutupi saldo yang tidak ditanggung oleh Kontrak FX
17 Apakah Anda ingin melanjutkan pembayaran di lain waktu?
  • Ya - Klik Simpan sebagai Draf (Save as Draft), lalu klik OK, lalu klik Tutup (Close) untuk keluar dari pembayaran dan kembali ke layar Pembayaran Saat Ini. Pembayaran akan berstatus Draf.
  • Tidak - Lanjutkan langkah-langkah di bawah ini
18 Klik Tinjau & Kirim (Review & Submit)
19 Klik Kirim (Submit)
HASIL: Pembayaran telah dikirimkan dan menunggu persetujuan.

 

Kesalahan dan Peringatan
Pesan kesalahan dan peringatan seperti 'validasi kolom' menampilkan informasi tentang kolom yang terdampak dan menyoroti kolom tersebut dengan warna merah. Pesan kesalahan bersifat spesifik untuk tipe metode pembayaran, kolom yang tersedia, dan validasi tertentu. Anda dapat memperbarui informasi di dalam kolom yang terdampak dan melanjutkan pemrosesan pembayaran.

Validasi kolom wajib:

Mandatory Field Error Messages (2).png

Notifikasi peringatan penerima:

  • Kesalahan (Error) ditunjukkan oleh segitiga merah. Detail harus diperbaiki untuk melanjutkan pemrosesan pembayaran.
  • Peringatan (Alert with Warning) ditunjukkan oleh segitiga kuning. Detail dapat diperbaiki atau diterima untuk melanjutkan pemrosesan pembayaran.
Beneficiary Alert Message.png

Kesalahan dan Peringatan di dalam layar Detail Pembayaran Penerima:

  • Kesalahan (Error) ditunjukkan oleh segitiga merah. Detail harus diperbaiki untuk melanjutkan pemrosesan pembayaran
  • Peringatan (Alert with Warning) ditunjukkan oleh segitiga kuning. Detail dapat diperbaiki atau diterima untuk melanjutkan pemrosesan pembayaran
Alerts Error Message.png

Langkah Berikutnya

Ketika pembayaran telah berhasil dikirimkan dan sekarang berada dalam status Menunggu Persetujuan (Pending Approval), Anda dapat memilih dari opsi di layar berikut:

  • Minta Laporan Ringkasan Pembayaran - Unduh dalam format CSV, PDF, dan XLSX
  • Simpan Pembayaran sebagai Templat - Lihat di menu Templat. Gunakan Templat Pembayaran.
  • Lihat Pembayaran ini dalam status Menunggu Persetujuan
  • Klik OK untuk menutup pembayaran dan kembali ke layar Pembayaran Saat Ini

Ketika pembayaran telah berhasil dikirimkan untuk persetujuan, langkah berikutnya dapat berupa:

Informasi ini mungkin berguna bagi Anda

Video YouTube mungkin tidak tersedia di wilayah geografi Anda.

Panduan

Video

Butuh bantuan lebih lanjut?

Transkrip Video