Buat Pembayaran Domestik (Tiongkok) – Bantuan Layanan Digital ANZ

Geografi: Artikel ini berlaku untuk nasabah ANZ Transactive Global yang melakukan aktivitas perbankan di Tiongkok.
Rincian lengkap tersedia di Fitur berdasarkan Geografi.

Tentang Pembayaran Domestik

Apa itu Pembayaran Domestik

Pembayaran domestik Tiongkok memungkinkan Anda mentransfer dana dari rekening berdomisili di Tiongkok yang terdaftar di ANZ Transactive Global ke rekening CNY penerima manfaat yang berdomisili di Tiongkok. Pembayaran Domestik dikirimkan dalam batch.

Aturan Metode Pembayaran untuk Pembayaran Domestik

Value date akan ditetapkan secara default ke tanggal hari kerja saat ini atau berikutnya jika pembayaran dibuat pada hari non-kerja atau setelah batas cut-off pembayaran
Hari non-kerja - ANZ Transactive Global tidak akan mengizinkan Anda membuat pembayaran yang Value Date-nya jatuh pada hari non-kerja (misalnya, akhir pekan, hari libur nasional, hari libur bank) atau hari libur mata uang
Future value date dapat dipilih hingga 20 hari
Waktu cut-off untuk pembayaran Domestik adalah 15:00 - 15:30 CST
Nilai pembayaran maksimum adalah 50.000 untuk BEPS dan 99.999.999.999,99 untuk semua tipe pembayaran domestik lainnya
Jumlah maksimum instruksi pembayaran adalah 90.000 dalam satu batch
Metode pembayaran dipilih bersama dengan rekening penerima manfaat untuk pembayaran domestik.

Siapa yang dapat membuat pembayaran Domestik?

Pengguna yang memenuhi syarat dengan izin peran Manajemen Pembayaran (Payment Management) dan akses rekening dapat membuat dan mengelola pembayaran Domestik berdasarkan izin pengguna dan pengaturan pembayaran yang telah ditentukan sebelumnya oleh organisasi Anda. Izin peran ini dapat mencakup:
- Manage Payments - Adhoc (Adhoc & Approved Beneficiaries)
- Manage Payments - Approved Beneficiary / Templates
- Manage Payments - Import Payments

Siapa yang dapat membuat dan menindaklanjuti pembayaran Gaji Domestik?

Opsi pembayaran Gaji Domestik hanya tersedia untuk dilihat dan ditindaklanjuti jika Anda memiliki hak akses berikut:
- Payroll - melihat instruksi pembayaran lengkap
- Mask Confidential - melihat instruksi pembayaran terbatas saat menyetujui pembayaran.
Bidang dalam pembayaran gaji akan disamarkan, termasuk nama penerima manfaat, bank penerima manfaat, nomor rekening, referensi, dan metode pembayaran. Bidang-bidang ini akan diwakili oleh 'XXXX' dan hanya terlihat oleh pengguna dengan hak akses yang sesuai.

Untuk informasi selengkapnya, silakan lihat Izin Peran dan Izin Pengguna.

Layar input pembayaran

Layar Pembayaran Domestik

Gambar berikut adalah contoh layar pembayaran domestik dengan bidang-bidang termasuk divisi, rekening debit, value date dan waktu cut-off, nama dan referensi pembayaran, serta rincian penerima manfaat.

Waktu cut-off (di dekat value date) menunjukkan waktu cut-off metode pembayaran, berdasarkan yurisdiksi asal dan mata uang pembayaran
Zona waktu dan format (di dekat value date) ditampilkan sesuai dengan Profil dan preferensi pengguna Anda

Create Domestic Payment v.01.png

Layar Rincian Pembayaran Penerima Manfaat

Gambar berikut adalah contoh layar Rincian Pembayaran Penerima Manfaat dengan bidang-bidang termasuk nama, alamat, dan rincian rekening penerima manfaat, rincian bank penerima manfaat, referensi pembayaran, opsi pemberitahuan email penerima manfaat, dan informasi remitansi tambahan.
Beneficiary Payment Details screen v.01.png

Beneficiary Payment Details screen v.01.png

Layar Rincian Penerima Manfaat

Gambar berikut adalah contoh layar Rincian Penerima Manfaat dengan bidang-bidang termasuk rincian bank penerima manfaat, nama, alamat, dan alamat email penerima manfaat.
New Beneficiary Details screen v.01.png

Video Membuat Pembayaran Domestik

Membuat Pembayaran Domestik

Ada beberapa cara untuk membuat pembayaran domestik dari menu Payments. Pilih dari opsi berikut:

Klik Create Payment > Domestic Payment atau Domestic Salary Payment (lihat petunjuk langkah demi langkah di bawah)
Klik Create Payment > Gunakan Templat Pembayaran
Klik Create Payment > Gunakan File Pembayaran
Klik Create Payment > Gunakan Pembayaran Sebelumnya
Klik Current Payments > New > Domestic Payment atau Domestic Salary Payment (lihat petunjuk langkah demi langkah di bawah)

LANGKAH

TINDAKAN

Klik menu Payments > Create Payment, atau
Klik menu Payments > Current Payments > New

Jika diperlukan, pilih Country or Region tempat rekening sumber dana berdomisili. Pilih salah satu:

Australia, New Zealand atau China
Other Countries or Regions (Hong Kong, India, the Philippines, Singapore atau Vietnam)

Klik Domestic Payment atau Domestic Salary Payment

Jika diperlukan, pilih Division tempat pembayaran akan dilakukan.
Jika Anda memiliki hak akses ke lebih dari satu divisi, Anda dapat mengatur divisi default untuk pembayaran mendatang.

Pilih Debit Account

Value Date akan ditetapkan secara default ke tanggal hari kerja saat ini.
Jika diperlukan, pilih tanggal valuta di masa mendatang hingga 20 hari.

Masukkan Payment Name hingga 16 karakter yang akan muncul pada laporan pembayaran

Masukkan Payment Reference hingga 16 karakter yang akan muncul dalam narasi pada rekening sumber dana, rekening koran penerima manfaat, dan laporan pembayaran

Jika diperlukan, pilih Payment Currency jika berbeda dengan mata uang rekening debit, dan jika diperlukan, centang Enter Amounts in Debit Currency

Jika diperlukan, centang Urgent untuk mengirim instruksi pembayaran melalui metode kliring tercepat yang tersedia

Jika diperlukan, masukkan Debit Advice Description hingga 140 karakter yang akan muncul pada Debit Advice

Untuk mengurangi risiko penipuan, ANZ menyarankan Anda untuk selalu mengonfirmasi rincian penerima manfaat saat memproses pembayaran.

Control Bar

ITEM CONTROL BAR	DESKRIPSI
Add	Tambahkan rincian individual Penerima Manfaat ke instruksi pembayaran.
Remove	Centang kotak di sebelah rincian Penerima Manfaat, lalu klik Remove.
Filter	Filter data di layar. Masukkan kriteria ke dalam satu atau beberapa kotak teks di bawah setiap judul kolom untuk menampilkan catatan yang cocok.

Klik Add untuk menambahkan satu atau beberapa rincian penerima manfaat menggunakan opsi berikut:

Tambahkan Penerima Manfaat dari daftar Beneficiaries Anda

Cari dan pilih Penerima Manfaat dari bidang Beneficiary Name, lalu lanjutkan ke langkah berikutnya. Jika diperlukan, klik Add lagi untuk menambahkan penerima manfaat tambahan.

Tambahkan Penerima Manfaat Baru

Pengguna harus memiliki hak akses untuk membuat penerima manfaat baru guna menyelesaikan langkah-langkah ini.

LANGKAH	TINDAKAN
1	Klik Add New Beneficiary dari bidang Beneficiary Name
2	Masukkan Beneficiary Name hingga 35 karakter
3	Jika diperlukan, masukkan Beneficiary Local Language Name
4	Masukkan Beneficiary Short Name
5	Jika diperlukan, masukkan Address, City dan Country or Region
6	Masukkan Beneficiary's Account Number tanpa spasi atau tanda hubung
7	Pilih Account Type: Resident Individual Non-Resident Individual Resident Corporate Non-Resident Corporate
8	Jika diperlukan, masukkan Email untuk menerbitkan Beneficiary Advice
9	Pilih Clearing Code, dengan opsi yang tersedia berdasarkan negara atau wilayah penerima manfaat
10	Cari dan pilih Clearing Code bank details
11	Jika diperlukan, centang 'Add this Beneficiary to Address Book'
12	Klik Proceed
13	Jika diperlukan, klik Add lagi untuk menambahkan penerima manfaat tambahan. Lanjutkan ke langkah berikutnya.

Jika diperlukan, masukkan Reference hingga 16 karakter jika berbeda dari Payment Reference yang telah diisi sebelumnya

Masukkan amount pembayaran Penerima Manfaat

Jika diperlukan, klik ikon Beneficiary Payment Details untuk melihat atau memperbarui informasi tambahan penerima manfaat:

Menambahkan atau memperbarui Beneficiary Payment Details

LANGKAH

TINDAKAN

Tambahkan atau edit Beneficiary Name

Tambahkan atau edit Payment Method

Tambahkan atau edit Payment Amount

Tersedia jika Payment Method adalah High Value Payment System (HVPS).

Pilih Charges:

OUR: Biaya 'OUR Charge' dibebankan oleh kami. Kami akan menanggung biaya yang dibebankan oleh bank koresponden kami yang digunakan dalam memproses pembayaran ini. Bank lain (termasuk bank perantara lainnya dan/atau bank penerima) dapat membebankan biaya tambahan.
SHA: ini berarti biaya apa pun yang dibebankan oleh bank lain (termasuk bank koresponden kami, bank perantara lainnya, dan/atau bank penerima) akan dipotong dari pembayaran sebelum dana disetorkan ke penerima manfaat.

Tambahkan atau edit Client Reference hingga 16 karakter dan akan muncul pada rekening koran rekening debit dan penerima manfaat serta pada laporan pembayaran

Jika diperlukan, masukkan Credit Statement Narrative hingga 160 karakter dan akan muncul pada Rekening Koran Penerima Manfaat

Jika diperlukan, masukkan FX Details jika mata uang debit dan kredit berbeda dan Individual Debit dipilih.

Dynamic

Dapatkan kurs mata uang asing untuk pembayaran lintas mata uang. Setelah pembayaran disetujui, statusnya akan berubah menjadi Needs Rate.

Contract

Hingga lima Kontrak dapat ditambahkan kecuali jika Anda memilih Use Dynamic Rate for Remaining Amount. Dalam hal ini, hanya empat Kontrak yang dapat ditambahkan.

Pilih kurs mata uang asing yang telah dipesan sebelumnya yang diperoleh melalui dealer ANZ Markets lokal Anda:

LANGKAH	TINDAKAN
1	Pilih Contract dari Rate Type
2	Klik Add FX Contracts
3	Pilih satu atau lebih FX Contract ID untuk diterapkan ke instruksi pembayaran.
4	Klik OK
5	Masukkan Utilised Amount untuk jumlah pembayaran
6	Jika diperlukan, centang Use Dynamic Rate for Remaining Amount untuk menutupi sisa saldo yang tidak tercakup oleh Kontrak FX

Jika diperlukan, masukkan Invoice Details hingga 80 x 60 baris informasi yang akan muncul pada Beneficiary Advice dan Payment Detail Report

Jika diperlukan, masukkan Instruction Remarks jika metode pembayaran adalah Low Value Payment atau High Value Payment

Jika diperlukan, centang Email Beneficiary Advice dan masukkan alamat email.
Silakan lihat Tipe Laporan Pembayaran untuk contoh Beneficiary Advice.

Jika diperlukan, klik Attach Document untuk melampirkan dokumentasi pendukung Anda:

Format yang Diizinkan: doc, docx, jpg, jpeg atau pdf
Batas Ukuran: 5 file, maks total 5MB
Nama File: Hingga 100 karakter termasuk ekstensi file, karakter alfanumerik, tanda hubung, garis bawah, dan spasi
Batas: 100 file, maks. 100MB

Hanya satu file yang dapat dipilih dan diunggah dalam satu waktu. Klik 'Upload Document' dalam instruksi pembayaran untuk setiap file yang akan diunggah.

Jika diperlukan, masukkan Informasi Tambahan:

Jika Anda mengisi formulir BOP di ANZ Transactive Global, Anda tidak perlu menyerahkan salinan cetak formulir tersebut ke Bank.

Jika penerima manfaat Anda memerlukan informasi regulasi tambahan, lengkapi bagian ini. Bidang wajib ditandai dengan tanda bintang.

Rincian Balance of Payment

BIDANG	CARA MELENGKAPI
Provided BOP form manually to bank	Jika Anda telah menyerahkan formulir BOP secara manual ke bank, centang kotak ini. CATATAN: Jika dicentang, bidang yang tersisa tidak akan terlihat lagi.
Amount in Words*	Masukkan jumlah pembayaran dalam bentuk huruf/kata. CATATAN: Kolom ini akan terisi otomatis dalam bahasa Inggris jika jumlah telah dimasukkan.
BOP Transaction Code 1*	Pilih BOP Transaction Code.
BOP Transaction Description 1*	Kolom ini akan terisi secara otomatis berdasarkan BOP Transaction Code 1 yang dipilih. Anda dapat memperbarui deskripsi jika diperlukan.
BOP CCY1*	Kolom ini akan terisi secara otomatis berdasarkan Payment Currency atau Debit Currency yang digunakan.
BOP Amount 1*	Masukkan BOP Amount untuk BOP Transaction Code 1.
BOP Transaction Code 2	Jika diperlukan, pilih BOP Transaction Code yang sesuai. CATATAN: Kode ini harus berbeda dari BOP Transaction Code 1.
BOP Transaction Description 2	Kolom ini akan terisi secara otomatis berdasarkan BOP Transaction Code 2 yang dipilih. Anda dapat memperbarui deskripsi jika diperlukan.
BOP CCY 2	Jika Anda menggunakan BOP Amount 2, masukkan mata uang transaksi.
BOP Amount 2	Masukkan BOP Amount 2 untuk BOP Transaction Code 2. CATATAN: BOP Amount 1 ditambah BOP Amount 2 harus sama dengan total jumlah BOP.
Unit Code*	Masukkan 9 digit Unit Code organisasi Anda.
Beneficiary Resident Country/Region Name*	Kolom ini akan terisi secara otomatis berdasarkan nama negara bank pengirim.
Beneficiary Resident Country/Region Code*	Kolom ini akan terisi secara otomatis berdasarkan nama negara bank pengirim.
Payment Nature*	Pilih sifat pembayaran dari daftar drop-down. CATATAN: Ini harus didasarkan pada dokumen deklarasi.
Tax Free Goods*	Pilih Yes atau No.
Type of Payment*	Pilih tipe pembayaran.
Contract Number*	Jika ada kontrak untuk transaksi ini, masukkan Contract Number atau masukkan "N/A".
Invoice Number*	Jika ada faktur untuk transaksi ini, masukkan Invoice Number atau masukkan "N/A".
Safe Batch/Registration Number	Masukkan 20 digit Safe Batch/Registration Number atau masukkan "N/A".
BOP Reporting Type*	Pilih tipe pelaporan BOP dari daftar drop-down.

Ulangi langkah-langkah di atas untuk menambahkan setiap penerima manfaat ke pembayaran.

Klik Save & Close

Jika diperlukan, masukkan FX Details jika mata uang debit dan kredit berbeda dan Individual Debit tidak dipilih.

Dynamic

Dapatkan kurs mata uang asing untuk pembayaran lintas mata uang. Setelah pembayaran disetujui, statusnya akan berubah menjadi Needs Rate.

Contract

Hingga lima Kontrak dapat ditambahkan kecuali jika Anda memilih Use Dynamic Rate for Remaining Amount. Dalam hal ini, hanya empat Kontrak yang dapat ditambahkan.

Pilih kurs mata uang asing yang telah dipesan sebelumnya yang diperoleh melalui dealer ANZ Markets lokal Anda:

LANGKAH	TINDAKAN
1	Pilih Contract dari Rate Type
2	Klik Add FX Contracts
3	Pilih satu atau lebih FX Contract ID untuk diterapkan ke instruksi pembayaran.
4	Klik OK
5	Masukkan Utilised Amount untuk jumlah pembayaran
6	Jika diperlukan, centang Use Dynamic Rate for Remaining Amount untuk menutupi sisa saldo yang tidak tercakup oleh Kontrak FX

Apakah Anda ingin melanjutkan pembayaran di lain waktu?

Ya - Klik Save as Draft, lalu klik OK, kemudian klik Close untuk keluar dari pembayaran dan kembali ke layar Current Payments. Pembayaran akan berada dalam status Draft.
Tidak - Lanjutkan langkah-langkah di bawah ini

Klik Review & Submit

Klik Submit

HASIL: Pembayaran telah dikirimkan dan menunggu persetujuan.

Kesalahan dan Peringatan

Pesan kesalahan dan peringatan seperti 'validasi bidang' menampilkan informasi tentang bidang yang terdampak dan menandai bidang tersebut dengan warna merah. Pesan kesalahan bersifat khusus untuk tipe metode pembayaran, bidang yang tersedia, dan validasi rincian tertentu. Anda dapat memperbarui informasi di dalam bidang yang terdampak dan melanjutkan pemrosesan pembayaran.

Validasi bidang wajib:

Notifikasi peringatan penerima manfaat:

Error ditandai dengan segitiga merah. Rincian harus diperbaiki untuk melanjutkan pemrosesan pembayaran.
Alert with Warning ditandai dengan segitiga kuning/oranye. Rincian dapat diperbaiki atau diterima untuk melanjutkan pemrosesan pembayaran.

Kesalahan dan Peringatan di dalam layar Beneficiary Payment Details:

Error ditandai dengan segitiga merah. Rincian harus diperbaiki untuk melanjutkan pemrosesan pembayaran
Alert with Warning ditandai dengan segitiga kuning/oranye. Rincian dapat diperbaiki atau diterima untuk melanjutkan pemrosesan pembayaran

Langkah Berikutnya

Ketika pembayaran telah berhasil dikirimkan dan kini berstatus Pending Approval, Anda dapat memilih dari opsi di layar berikut:

Request Payment Summary Report - Unduh dalam format CSV, PDF, dan XLSX
Save Payment as Template - Lihat di menu Templates. Gunakan Templat Pembayaran.
View this Payment dalam status Pending Approval
Klik OK untuk menutup pembayaran dan kembali ke layar Current Payments

Ketika pembayaran telah berhasil dikirimkan untuk persetujuan, langkah berikutnya dapat berupa:

Setujui Pembayaran untuk diproses atau,
Tolak Pembayaran kembali ke inisiator untuk diedit atau dihapus

Transkrip Video

Create Domestic Payment transcript.pdf
80 KB Download