Rincian lengkap tersedia di Fitur berdasarkan Geografi.
Apa itu Transfer Rekening?
Transfer Rekening memungkinkan Anda mentransfer dana antara dua rekening ANZ Anda yang terdaftar di ANZ Transactive - Global. Transfer Rekening tersedia untuk pemrosesan dalam batas wilayah yang sama (same-border), mata uang yang sama (same-currency), lintas batas (cross-border), lintas mata uang (cross-currency), dan pemrosesan mendekati waktu nyata (near real-time) pada hari yang sama hingga 24 jam sehari, tujuh hari seminggu. Hari libur mata uang dipertimbangkan jika melibatkan FX.
Aturan Metode Pembayaran untuk Transfer Rekening
- Tanggal valuta akan secara default menggunakan tanggal hari kerja saat ini
- Tanggal valuta mendatang dapat dipilih hingga 120 hari untuk mata uang yang sama dan 60 days untuk lintas batas
- Waktu batas akhir (cut-off time) untuk Transfer Rekening berbeda-beda per jenis pemrosesan. Silakan merujuk ke Waktu batas akhir untuk rinciannya.
- Mata uang pembayaran mencakup semua mata uang yang didukung dan dapat diperdagangkan oleh ANZ
- Nilai pembayaran maksimum adalah 1.000.000.000,00
- Jumlah maksimum instruksi pembayaran adalah 1
Siapa yang dapat membuat Transfer Rekening?
- Pengguna yang memenuhi syarat dengan izin peran Manajemen Pembayaran dan akses rekening dapat membuat dan mengelola pembayaran Transfer Rekening berdasarkan izin pengguna dan pengaturan pembayaran yang telah ditentukan sebelumnya oleh organisasi Anda. Izin peran ini dapat mencakup:
- Kelola Pembayaran - Adhoc (Adhoc & Penerima Manfaat yang Disetujui)
- Kelola Pembayaran - Penerima Manfaat yang Disetujui / Templat
Layar Transfer Rekening
Gambar berikut adalah contoh layar Transfer Rekening dengan bidang-bidang termasuk divisi, rekening debit, rekening kredit, tanggal valuta dan waktu batas akhir, referensi pembayaran, serta narasi laporan debit & kredit.
- Waktu batas akhir (cut-off time) (di dekat tanggal valuta) menunjukkan waktu batas akhir metode pembayaran, berdasarkan yurisdiksi asal dan mata uang pembayaran
- Zona waktu dan format (di dekat tanggal valuta) ditampilkan sesuai dengan Pengaturan & Preferensi Anda
- Aplikasi seluler ANZ Transactive - Global akan menampilkan waktu batas akhir dalam zona waktu pembayaran.
Membuat Transfer Rekening
Ada beberapa cara untuk membuat Transfer Rekening dari menu Pembayaran. Pilih dari opsi berikut:
- Klik Buat Pembayaran > Transfer Rekening (lihat petunjuk langkah demi langkah di bawah)
- Klik Buat Pembayaran > Gunakan Pembayaran Sebelumnya
- Klik Pembayaran Saat Ini > Baru > Transfer Rekening (lihat petunjuk langkah demi langkah di bawah)
| LANGKAH | TINDAKAN | ||||||||||||||
| 1 | Klik menu Pembayaran > Buat Pembayaran, atau Klik menu Pembayaran > Pembayaran Saat Ini > Baru. |
||||||||||||||
| 2 |
Jika diperlukan, pilih Negara atau Wilayah tempat rekening pendanaan berdomisili. Pilih salah satu:
|
||||||||||||||
| 3 | Klik Transfer Rekening. | ||||||||||||||
| 4 | Jika diperlukan, pilih Divisi asal transfer rekening akan dilakukan. Jika Anda berhak atas lebih dari satu divisi, Anda dapat menetapkan divisi default untuk pembayaran di masa mendatang. |
||||||||||||||
| 5 | Pilih Rekening Debit. | ||||||||||||||
| 6 | Pilih Rekening Kredit. | ||||||||||||||
| 7 |
Tanggal Valuta akan secara default menggunakan tanggal hari kerja saat ini. Jika diperlukan, pilih tanggal valuta mendatang hingga 120 hari untuk mata uang yang sama dan 60 hari untuk lintas batas. |
||||||||||||||
| 8 | Masukkan Jumlah pembayaran. Secara default, Mata Uang Pembayaran adalah mata uang dari rekening kredit. |
||||||||||||||
| 9 | Jika diperlukan, pilih Masukkan Jumlah dalam Mata Uang Debit jika jumlah pembayaran dalam mata uang yang berbeda. | ||||||||||||||
| 10 | Jika diperlukan, masukkan Mata Uang & Jumlah Debit jika menggunakan beberapa mata uang. | ||||||||||||||
| 11 | Masukkan Referensi Pembayaran hingga 10 karakter yang akan muncul dalam narasi pada rekening kredit dan debit serta laporan pembayaran. Untuk transaksi lintas batas, Referensi Pembayaran tidak akan tercermin dalam narasi rekening kredit. | ||||||||||||||
| 12 |
Pilih Kode Tujuan (Purpose Code) jika negara rekening kredit adalah Tiongkok, dan mata uang pembayaran adalah CNY. Kode & Deskripsi Tujuan
|
||||||||||||||
| 13 | Jika diperlukan, masukkan Narasi Laporan Debit hingga 24 karakter yang akan muncul sebagai bagian dari narasi pada laporan rekening debit. | ||||||||||||||
| 14 | Jika diperlukan, masukkan Narasi Laporan Kredit hingga 24 karakter yang akan muncul sebagai bagian dari narasi pada laporan rekening kredit. | ||||||||||||||
| 15 |
Jika diperlukan, pilih opsi Rincian FX* Anda: Dinamis
Dapatkan nilai tukar valuta asing waktu nyata untuk pembayaran lintas mata uang. Setelah pembayaran disetujui, statusnya akan berubah menjadi Memerlukan Nilai Tukar (Needs Rate). Pengguna dengan hak akses pengguna yang sesuai kemudian dapat melakukan Dapatkan Nilai Tukar (Get Rate) untuk mengunci nilai tukar dinamis waktu nyata tersebut.
Kontrak
Pilih nilai tukar valuta asing yang telah dipesan sebelumnya:
|
||||||||||||||
| 16 | Jika diperlukan, masukkan Deskripsi Saran Debit (Debit Advice Description). | ||||||||||||||
| 17 | Jika diperlukan, masukkan Rincian Faktur hingga 80 x 100 baris data yang akan muncul pada Laporan Rincian Pembayaran. | ||||||||||||||
| 18 |
Apakah Anda ingin melanjutkan pembayaran di tahap berikutnya?
|
||||||||||||||
| 19 | Klik Tinjau & Kirim. | ||||||||||||||
| 20 |
Klik Kirim.
HASIL: Pembayaran telah dikirim dan menunggu persetujuan.
|
*Nilai tengah harian non-transaksi (yang tidak termasuk margin) telah digunakan untuk memperkirakan nilai transaksi untuk tujuan diskresi persetujuan dan pemeriksaan dana yang tersedia. Nilai tukar aktual untuk transaksi akan ditampilkan saat perdagangan atau kontrak diterapkan pada permintaan pembayaran.
Pesan kesalahan dan peringatan seperti 'validasi bidang' menampilkan informasi tentang bidang yang terpengaruh dan menyoroti bidang tersebut dengan warna merah. Pesan kesalahan bersifat spesifik untuk jenis metode pembayaran, bidang yang tersedia, dan validasi khusus. Anda dapat memperbarui informasi di dalam bidang yang terpengaruh dan melanjutkan pemrosesan pembayaran.
Validasi bidang wajib:
Validasi bidang valuta asing:
Langkah Berikutnya
Ketika pembayaran telah berhasil dikirim dan sekarang berada dalam status Menunggu Persetujuan, Anda dapat memilih dari opsi di layar berikut:
- Minta Laporan Ringkasan Pembayaran - Unduh dalam format CSV, PDF, dan XLSX
- Lihat Pembayaran Ini dalam status Menunggu Persetujuan
- Klik OK untuk menutup pembayaran dan kembali ke layar Pembayaran Saat Ini
Ketika pembayaran telah berhasil dikirim untuk persetujuan, langkah selanjutnya dapat berupa:
- Setujui Pembayaran untuk pemrosesan atau,
- Tolak Pembayaran kembali ke inisiator untuk diedit atau dihapus