Detail selengkapnya tersedia di Fitur berdasarkan Geografi.
Apa itu Transfer Rekening?
Transfer Rekening memungkinkan Anda mentransfer dana antara dua rekening ANZ Anda yang terdaftar di ANZ Transactive Global. Transfer Rekening tersedia untuk pemrosesan dalam negeri, mata uang yang sama, lintas batas, lintas mata uang, dan pada hari yang sama mendekati waktu nyata (near real-time) hingga 24 jam sehari, tujuh hari seminggu. Hari libur mata uang berlaku jika melibatkan FX.
Aturan Metode Pembayaran untuk Transfer Rekening
- Tanggal valuta secara default menggunakan tanggal hari kerja saat ini
- Tanggal valuta masa depan dapat dipilih hingga 120 hari untuk mata uang yang sama dan 60 hari untuk lintas batas
- Cut-off time untuk Transfer Rekening berbeda-beda untuk setiap jenis pemrosesan. Silakan lihat Cut-off time untuk detailnya.
- Mata uang pembayaran mencakup semua mata uang yang didukung ANZ dan dapat diperdagangkan
- Nilai pembayaran maksimum adalah 1,000,000,000.00
- Jumlah maksimum instruksi pembayaran adalah 1
Siapa yang dapat membuat Transfer Rekening?
- Pengguna yang memenuhi syarat dengan izin peran Payment Management dan akses rekening dapat membuat serta mengelola pembayaran Transfer Rekening berdasarkan izin pengguna dan pengaturan pembayaran yang telah ditentukan sebelumnya oleh organisasi Anda. Izin peran ini dapat mencakup:
- Manage Payments - Adhoc (Adhoc & Approved Beneficiaries)
- Manage Payments - Approved Beneficiary / Templates
Layar Transfer Rekening
Gambar berikut adalah contoh layar Transfer Rekening dengan bidang yang mencakup divisi, rekening debit, rekening kredit, tanggal valuta dan cut-off time, referensi pembayaran, serta narasi laporan rekening debit & kredit.
- Cut-off time (di dekat tanggal valuta) menunjukkan batas waktu metode pembayaran, berdasarkan yurisdiksi asal dan mata uang pembayaran
- Zona waktu dan format (di dekat tanggal valuta) ditampilkan sesuai dengan Profil dan preferensi pengguna Anda
- Aplikasi seluler ANZ Transactive Global akan menampilkan cut-off time dalam zona waktu pembayaran.
Membuat Transfer Rekening
Ada beberapa cara untuk membuat Transfer Rekening dari menu Pembayaran. Pilih dari opsi berikut:
- Klik Create Payment > Account Transfer (lihat petunjuk langkah demi langkah di bawah)
- Klik Create Payment > Gunakan Pembayaran Sebelumnya
- Klik Current Payments > New > Account Transfer (lihat petunjuk langkah demi langkah di bawah)
| LANGKAH | TINDAKAN | ||||||||||||||
| 1 | Klik menu Payments > Create Payment, atau Klik menu Payments > Current Payments > New. |
||||||||||||||
| 2 |
Jika diperlukan, pilih Negara atau Wilayah (Country or Region) tempat rekening pendanaan berdomisili. Pilih salah satu:
|
||||||||||||||
| 3 | Klik Account Transfer. | ||||||||||||||
| 4 | Jika diperlukan, pilih Divisi (Division) asal transfer rekening yang akan dilakukan. Jika Anda berhak atas lebih dari satu divisi, Anda dapat mengatur divisi default untuk pembayaran mendatang. |
||||||||||||||
| 5 | Pilih Rekening Debit (Debit Account). | ||||||||||||||
| 6 | Pilih Rekening Kredit (Credit Account). | ||||||||||||||
| 7 |
Tanggal Valuta (Value Date) secara default akan menggunakan tanggal hari kerja saat ini. Jika diperlukan, pilih tanggal valuta masa depan hingga 120 hari untuk mata uang yang sama dan 60 hari untuk lintas batas. |
||||||||||||||
| 8 | Masukkan Jumlah (Amount) pembayaran. Secara default, Mata Uang Pembayaran adalah mata uang rekening kredit. |
||||||||||||||
| 9 | Jika diperlukan, pilih Enter Amounts in Debit Currency jika jumlah pembayaran menggunakan mata uang yang berbeda. | ||||||||||||||
| 10 | Jika diperlukan, masukkan Mata Uang & Jumlah Debit (Debit Currency & Amount) jika menggunakan beberapa mata uang. | ||||||||||||||
| 11 | Masukkan Referensi Pembayaran (Payment Reference) hingga 10 karakter yang akan muncul dalam narasi pada rekening kredit dan debit serta laporan pembayaran. Untuk transaksi lintas batas, Referensi Pembayaran tidak akan tercermin dalam narasi rekening kredit. | ||||||||||||||
| 12 |
Pilih Purpose Code jika negara rekening kredit adalah Tiongkok, dan mata uang pembayaran adalah CNY. Kode Tujuan (Purpose Codes) & Deskripsi
|
||||||||||||||
| 13 | Jika diperlukan, masukkan Narasi Laporan Mutasi Debit (Debit Statement Narrative) hingga 24 karakter yang akan muncul sebagai bagian dari narasi pada rekening koran debit. | ||||||||||||||
| 14 | Jika diperlukan, masukkan Narasi Laporan Mutasi Kredit (Credit Statement Narrative) hingga 24 karakter yang akan muncul sebagai bagian dari narasi pada rekening koran kredit. | ||||||||||||||
| 15 |
Jika diperlukan, pilih opsi Rincian FX (FX Details)* Anda: Dinamis
Dapatkan nilai tukar mata uang asing real-time untuk pembayaran lintas mata uang. Setelah pembayaran disetujui, statusnya akan berpindah ke Needs Rate. Pengguna dengan hak pengguna yang sesuai kemudian dapat mengeklik Get Rate untuk mengunci kurs dinamis real-time.
Kontrak
Pilih nilai tukar mata uang asing yang telah dipesan sebelumnya:
|
||||||||||||||
| 16 | Jika diperlukan, masukkan Deskripsi Saran Debit (Debit Advice Description). | ||||||||||||||
| 17 | Jika diperlukan, masukkan Rincian Faktur (Invoice Details) hingga 80 x 100 baris data yang akan muncul pada Laporan Rincian Pembayaran. | ||||||||||||||
| 18 |
Apakah Anda ingin melanjutkan pembayaran di lain waktu?
|
||||||||||||||
| 19 | Klik Review & Submit. | ||||||||||||||
| 20 |
Klik Submit.
HASIL: Pembayaran telah dikirimkan dan menunggu persetujuan (pending approval).
|
*Kurs tengah harian non-transaksional (yang tidak termasuk margin) telah digunakan untuk memperkirakan nilai transaksi demi tujuan diskresi persetujuan dan pemeriksaan ketersediaan dana. Nilai tukar aktual untuk transaksi akan ditampilkan ketika transaksi atau kontrak diterapkan pada permintaan pembayaran.
Pesan kesalahan dan peringatan seperti 'validasi bidang' menampilkan informasi tentang bidang yang terpengaruh dan menyorot bidang tersebut dengan warna merah. Pesan kesalahan bersifat spesifik untuk jenis metode pembayaran, bidang yang tersedia, dan validasi rincian tertentu. Anda dapat memperbarui informasi di dalam bidang yang terpengaruh dan melanjutkan pemrosesan pembayaran.
Validasi bidang wajib:
Validasi bidang valuta asing:
Langkah Berikutnya
Ketika pembayaran telah berhasil dikirimkan dan kini berstatus Pending Approval, Anda dapat memilih dari opsi pada layar berikut:
- Request Payment Summary Report - Unduh dalam CSV, PDF, dan XLSX
- Lihat Pembayaran ini (View this Payment) dalam status Pending Approval
- Klik OK untuk menutup pembayaran dan kembali ke layar Current Payments
Ketika pembayaran telah berhasil dikirimkan untuk persetujuan, langkah berikutnya dapat berupa:
- Setujui Pembayaran (Approve Payment) untuk pemrosesan atau,
- Tolak Pembayaran (Reject Payment) kembali ke pembuat untuk diedit atau dihapus