Detail selengkapnya tersedia di Fitur berdasarkan Geografi.
Apa itu Account Transfer?
Account Transfer memungkinkan Anda mentransfer dana antara dua rekening ANZ Anda yang terdaftar di ANZ Transactive Global dalam Customer ID yang sama, dan geografi yang sama dengan rekening debit. Anda dapat mentransfer dana ke rekening mata uang asing Anda yang juga berdomisili di bawah Customer ID yang sama, dan geografi yang sama. Account Transfer tersedia untuk pemrosesan dalam batas negara yang sama (same-border), mata uang yang sama (same-currency), dan hari yang sama (same day) mendekati waktu nyata (near real-time) hingga 24 jam sehari, tujuh hari seminggu. Hari libur mata uang akan dipertimbangkan jika FX dilibatkan.
Aturan Metode Pembayaran untuk Account Transfer
- Value date akan secara default menggunakan tanggal hari kerja saat ini
- Future value date dapat dipilih hingga 90 hari
- Cut-off time untuk Account Transfer adalah 23.59.
- Mata uang pembayaran mencakup semua mata uang yang didukung ANZ dan dapat diperdagangkan
- Nilai pembayaran maksimum adalah 99,999,999,999.99
- Jumlah instruksi pembayaran maksimum adalah 1
- Aturan Karakter Tidak Valid berlaku untuk jenis pembayaran ini.
Siapa yang dapat membuat Account Transfer?
- Pengguna yang memenuhi syarat dengan izin peran Payment Management dan akses rekening dapat membuat dan mengelola pembayaran Account Transfer berdasarkan izin pengguna dan pengaturan pembayaran yang telah ditentukan sebelumnya oleh organisasi Anda. Izin peran ini dapat mencakup:
- Manage Payments - Ad hoc (Ad hoc & Approved Beneficiaries)
- Manage Payments - Approved Beneficiary / Templates
Pengguna dengan lebih dari 1000 rekening mungkin perlu menggunakan panah Previous atau Next di layar untuk mencari dan memilih rekening debit/kredit saat membuat pembayaran.
Untuk informasi lebih lanjut, silakan merujuk ke Role Permissions dan User Permissions.
Layar Account Transfer
Gambar berikut adalah contoh layar Account Transfer dengan kolom-kolom yang mencakup divisi, rekening debit, rekening kredit, value date dan cut-off time, referensi pembayaran, serta narasi rekening koran debit & kredit.
- Cut-off time (di dekat value date) menunjukkan batas waktu metode pembayaran, berdasarkan yurisdiksi asal dan mata uang pembayaran
- Zona waktu dan format (di dekat value date) ditampilkan sesuai dengan Profil dan preferensi pengguna Anda
- Aplikasi seluler ANZ Transactive Global akan menampilkan cut-off time dalam zona waktu pembayaran.
Membuat Account Transfer
Ada beberapa cara untuk membuat Account Transfer dari menu Payments. Pilih dari opsi berikut:
- Klik Create Payment > Account Transfer (lihat petunjuk langkah demi langkah di bawah)
- Klik Create Payment > Use a Past Payment
- Klik Current Payments > New > Account Transfer (lihat petunjuk langkah demi langkah di bawah)
| LANGKAH | TINDAKAN | ||||||||||||||
| 1 | Klik menu Payments > Create Payment, atau Klik menu Payments > Current Payments > New. |
||||||||||||||
| 2 |
Jika diperlukan, pilih Country or Region tempat rekening sumber dana berdomisili. Pilih salah satu:
|
||||||||||||||
| 3 | Klik Account Transfer. | ||||||||||||||
| 4 | Jika diperlukan, pilih Division tempat asal transfer rekening akan dilakukan. Jika Anda berhak atas lebih dari satu divisi, Anda dapat mengatur divisi default untuk pembayaran di masa mendatang. |
||||||||||||||
| 5 | Pilih Debit Account. | ||||||||||||||
| 6 | Pilih Credit Account. | ||||||||||||||
| 7 |
Value Date akan secara default diisi dengan tanggal hari kerja saat ini. Jika diperlukan, pilih future value date hingga 90 hari. |
||||||||||||||
| 8 | Masukkan Amount pembayaran. Secara default, Payment Currency adalah mata uang dari rekening kredit. |
||||||||||||||
| 9 | Jika diperlukan, pilih Enter Amounts in Debit Currency jika jumlah pembayaran dalam mata uang yang berbeda, lalu masukkan Debit Currency & Amount. | ||||||||||||||
| 10 | Masukkan Payment Reference hingga 35 karakter yang akan muncul di dalam narasi pada rekening debit, Device Advice, dan laporan pembayaran. | ||||||||||||||
| 11 | Jika diperlukan, masukkan Debit Statement Narrative hingga 30 karakter yang akan muncul sebagai bagian dari narasi pada rekening koran debit. | ||||||||||||||
| 12 | Jika diperlukan, masukkan Credit Statement Narrative hingga 160 karakter yang akan muncul sebagai bagian dari narasi pada rekening koran kredit. | ||||||||||||||
| 13 |
Jika diperlukan, pilih opsi FX Details Anda: Dynamic*
Dapatkan kurs valuta asing real-time untuk pembayaran lintas mata uang. Setelah pembayaran disetujui, statusnya akan berubah menjadi Needs Rate. Pengguna dengan hak akses yang sesuai kemudian dapat melakukan Get Rate untuk mengunci kurs dinamis real-time.
*Kurs tengah harian non-transaksional (yang tidak termasuk margin) telah digunakan untuk memperkirakan nilai transaksi untuk tujuan diskresi persetujuan dan pemeriksaan dana yang tersedia. Nilai tukar sebenarnya untuk transaksi akan ditampilkan ketika trade atau kontrak diterapkan pada permintaan pembayaran. Auto Trade*
Terapkan kurs dinamis ke pembayaran tanpa melakukan tindakan Get Rate. ANZ akan secara otomatis mengonversi jumlah yang dipilih ke mata uang lain dengan nilai tukar yang dibuat dan diterapkan secara otomatis, tanpa memerlukan konfirmasi lebih lanjut dari Anda.
*Anda mengakui dan menyetujui bahwa saat "Auto Trade" dipilih, Anda memberi wewenang kepada Bank untuk mengonversi jumlah yang dipilih ke dalam mata uang lain pada nilai tukar yang akan dibuat dan diterapkan secara otomatis tanpa konfirmasi lebih lanjut dari Anda. Nilai tukar yang diterapkan adalah nilai tukar yang berlaku saat transaksi berhasil dieksekusi dan mungkin tidak sama dengan kurs indikatif yang diterapkan saat instruksi ini dipilih. Contract
Pilih kurs valuta asing yang telah dipesan sebelumnya:
|
||||||||||||||
| 14 | Jika diperlukan, masukkan Remittance Information hingga 80 x 100 baris data yang akan muncul pada Debit Advice dan Payment Details Report. | ||||||||||||||
| 15 | Jika diperlukan, centang Email Beneficiary Advice dan masukkan alamat email. Silakan merujuk ke Payment Report Types untuk melihat contoh Beneficiary Advice. |
||||||||||||||
| 16 |
Apakah Anda ingin melanjutkan pembayaran di lain waktu?
|
||||||||||||||
| 17 | Klik Review & Submit | ||||||||||||||
| 18 |
Klik Submit
HASIL: Pembayaran telah dikirimkan dan menunggu persetujuan (pending approval).
|
Pesan error dan notifikasi seperti 'validasi kolom' menampilkan informasi tentang kolom yang terpengaruh dan menyorot kolom tersebut dengan warna merah. Pesan error bersifat khusus untuk jenis metode pembayaran, kolom yang tersedia, dan validasi rincian. Anda dapat memperbarui informasi di dalam kolom yang terpengaruh dan melanjutkan pemrosesan pembayaran.
Validasi kolom wajib:
Validasi kolom foreign exchange:
Langkah Berikutnya
Ketika pembayaran telah berhasil dikirimkan dan sekarang berstatus Pending Approval, Anda dapat memilih dari opsi di layar berikut:
- Request Payment Summary Report - Unduh dalam CSV, PDF, dan XLSX
- Create Another Payment
- View this Payment dalam status Pending Approval
- Klik OK untuk menutup pembayaran dan kembali ke layar Current Payments
Ketika pembayaran telah berhasil dikirimkan untuk persetujuan, langkah berikutnya dapat berupa:
- Approve Payment untuk pemrosesan atau,
- Reject Payment kembali ke inisiator untuk diedit atau dihapus